人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理實(shí)施細(xì)則2022年版

治理的日常工作對涉及的違規(guī)行為進(jìn)展調(diào)查核實(shí)并按規(guī)定進(jìn)展相應(yīng)的品質(zhì)懲罰在職的代理制保險業(yè)務(wù)人員。第四條本《細(xì)則》承受計分的方式對在業(yè)務(wù)活動中發(fā)生違規(guī)行為的人員一經(jīng)品質(zhì)治理委員會查實(shí)實(shí)施扣分懲罰。第五條以自12第六條公司內(nèi)外勤各相關(guān)崗位覺察營銷員的違規(guī)行為有權(quán)依照本《細(xì)則》提出扣分建議并將扣分建議及緣由上報品質(zhì)治理委員會執(zhí)行秘書由品質(zhì)治理委員會執(zhí)行秘書依據(jù)核實(shí)的狀況知會當(dāng)事機(jī)構(gòu)并獲得回饋確認(rèn)后發(fā)出品質(zhì)扣分通知書。第七條品質(zhì)治理委員會執(zhí)行秘書應(yīng)準(zhǔn)時將扣分狀況記錄于《品質(zhì)計分統(tǒng)計明細(xì)2023TPLSZ/GYW04版號A1第八條業(yè)務(wù)人員或支公司對懲罰有異議的應(yīng)在收到品質(zhì)扣分通知書的十日內(nèi)收到日期以業(yè)務(wù)人員的主管的簽收時間為準(zhǔn)以書面形式向“品質(zhì)治理委員會”提出申訴暫由人力資源部受理申訴逾期未提出視為承受?！捌焚|(zhì)治理委員會”應(yīng)在接到書面申訴的五個工作日內(nèi)完成調(diào)查取證十個工作日內(nèi)作出申訴裁決此裁決為最終裁決。第九條太平人壽深圳分公司將依據(jù)扣分記錄對違反規(guī)定36告參與一日的品質(zhì)治理強(qiáng)化班”學(xué)習(xí)寫出書面改進(jìn)報告在試用期或考核期內(nèi)者9“品質(zhì)治理強(qiáng)化班”學(xué)習(xí)寫出書面改進(jìn)報告同時予以降級在試用期或考核期內(nèi)1266個月的競賽假設(shè)競賽期內(nèi)累計扣分到達(dá)2分含以上取消競賽資格凡6個月以上的競賽假設(shè)競賽期內(nèi)累計扣分到達(dá)4分含以上取消競賽資格。六凡觸犯法律的移交司法機(jī)關(guān)處理。第十條違規(guī)人員其上級直接主管擔(dān)當(dāng)?shù)南鄳?yīng)治理責(zé)任一每年度業(yè)務(wù)經(jīng)理直轄組內(nèi)業(yè)1100度業(yè)務(wù)經(jīng)理直轄組內(nèi)業(yè)務(wù)人員累積扣分達(dá)5-8分業(yè)務(wù)經(jīng)理被連帶扣2分并扣治理20093分并扣治理津貼3002023TPLSZ/GYW04版號A1計扣分達(dá)6分或所轄人員累計扣分達(dá)18分高級經(jīng)理含區(qū)2分并扣治理津貼400元。五每年度高級經(jīng)理含區(qū)域總監(jiān)、區(qū)域總經(jīng)理直轄部內(nèi)業(yè)務(wù)經(jīng)理累計扣分達(dá)12分或所轄人員累計扣分480061200其次局部違規(guī)行為及扣分標(biāo)準(zhǔn)第十一條契約方面一頂替客戶體檢或協(xié)同12變更客戶投保書、保單資料擅自提高或降低保險費(fèi)率影響客戶投保選擇的或擅自變更保險條款擅自與客戶簽訂附加條約擅自盜用公司或他人名義簽發(fā)保險單12gt500時的規(guī)定為準(zhǔn)不執(zhí)行“先核保后收費(fèi)”的作業(yè)規(guī)章而擅自讓客戶簽署暫保協(xié)議、51250-5003-5等虛增業(yè)績而銷售保單而后有意退?；蛉∠目?分六以回傭誘使客戶投保512的為了換取投保而供給的物質(zhì)交換條《個人壽險代理人品質(zhì)治理實(shí)施細(xì)則2023TPLSZ/GYW04A11、將代理人傭金的局部或全部返還2、供給在保險合同中未注明的其他利益作為客戶投保的交換條件。七220外的指定受益人的身份證件的復(fù)印件未遵守上述業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)章的扣312分情節(jié)102行為的將依法擔(dān)當(dāng)法律責(zé)任九誘使客戶購置大額單而明知與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的扣2分由此引起的客戶投訴扣4分如經(jīng)查實(shí)為幫助客戶進(jìn)展洗錢行為的將依法6將依法擔(dān)當(dāng)法律責(zé)任十一幫助客戶通過第三人支付投保人保險費(fèi)而不能合理2分如經(jīng)查實(shí)為幫助客戶進(jìn)展洗錢行為的將依法擔(dān)當(dāng)法律責(zé)任十二收取客戶投保書后超過1個工作日無特別緣由未將投保書交回公司的扣0.5分十三有意將高保額件拆成多單試圖躲避核保的體檢或契調(diào)對公司或客戶造成損害的扣4分并擔(dān)當(dāng)一切由此引發(fā)的客2023TPLSZ/GYW04版號A1減額投保的扣4分并擔(dān)當(dāng)由此引起的客戶退保等損失。十五有意隱瞞遲疑期或有意拖延導(dǎo)致客戶無法在遲疑期內(nèi)辦理退保的扣3分同時須追回傭金并擔(dān)當(dāng)公司相應(yīng)的損失。十六保時將客戶聯(lián)系方式地址或填寫為業(yè)務(wù)人員自已的聯(lián)系方式導(dǎo)致公司無法正常為客戶供給效勞的扣2分由此導(dǎo)致格外規(guī)退保的由代理人擔(dān)當(dāng)相關(guān)損失第十二條自保件方面一自保件必需主動申報如覺察自保件未主動申報的賜予扣品質(zhì)分4分且自覺察之日起一年內(nèi)不再受理該代理嚴(yán)禁隱性自保件和互保件。如覺察隱性自保件代理人以朋友、鄰居身份投保而實(shí)為父母、配偶、子女關(guān)系的或者互保件的賜予扣品質(zhì)分8分且不再受理該代理人的自保件單個人業(yè)務(wù)部人管崗負(fù)責(zé)追回既得利益三法實(shí)施前代理人自保件在三年內(nèi)削減261265000傭金由此引起退?；蚶碣r糾紛由業(yè)務(wù)人員擔(dān)當(dāng)相關(guān)損失。二本人經(jīng)手的必需由6分由此引起退?；?2023TPLSZ/GYW04A1等親筆簽名的保險業(yè)務(wù)中消滅客戶代簽名行為124-12資料對保險責(zé)任、責(zé)任免除條款、投資收益等內(nèi)容進(jìn)展誤導(dǎo)或哄騙性說明引起66戶收取的投資帳戶的各項(xiàng)費(fèi)用及收取比例的扣6分引起客戶投訴的引起媒體負(fù)9—12報深圳保監(jiān)局和同業(yè)公會備案。四業(yè)務(wù)人員唆使其他業(yè)務(wù)人員對客戶進(jìn)展誤導(dǎo)或哄騙性說明的扣6分引起客戶投訴的對業(yè)務(wù)人員進(jìn)展相關(guān)懲罰并追蹤唆使人員的相關(guān)責(zé)任。第十五條不照實(shí)告知方面一業(yè)務(wù)人員經(jīng)手業(yè)務(wù)中發(fā)生協(xié)同客戶隱瞞重要事實(shí)或明知客戶對重要事項(xiàng)告知不實(shí)卻不照實(shí)聲明或不以其他方式122023TPLSZ/GYW04版號A1在投保時未照實(shí)告知的扣2核保結(jié)論或?qū)е峦吮；蛞鹄碣r糾紛的扣5—12分導(dǎo)致公司或客戶利益損失的還須擔(dān)當(dāng)相應(yīng)的賠償責(zé)任。三業(yè)務(wù)人員經(jīng)手業(yè)務(wù)中發(fā)生協(xié)同客戶供給不完整財4明使其對公司組織規(guī)定及各項(xiàng)制度的重要內(nèi)容產(chǎn)生誤會的扣5分。五業(yè)務(wù)人員未向客戶就保險合同的“保險責(zé)任及責(zé)任免除”條款進(jìn)展明確說明的扣2分導(dǎo)致公司或客戶利益損失的還須擔(dān)當(dāng)相應(yīng)的賠償責(zé)任。六業(yè)務(wù)人員經(jīng)手業(yè)務(wù)中不照實(shí)填寫“理賠文件”“代理人報告書”等文件資料的扣2分。第十六條送達(dá)時效方面包括①送達(dá)客戶②送達(dá)公司一業(yè)務(wù)人員或公司員工以現(xiàn)金方式為客戶代繳的保費(fèi)不得超過1000元單個保單合同項(xiàng)下的保費(fèi)超過1000元以上必需轉(zhuǎn)100051000費(fèi)上繳公司或存入公司指定賬號的扣26損失情節(jié)嚴(yán)峻的移交司法機(jī)關(guān)處理二業(yè)務(wù)人員收到保單后未在五日之內(nèi)將保單送達(dá)客戶的無正值理由扣0.5分三業(yè)務(wù)人員送達(dá)保單后回執(zhí)逾期五個工作日未回銷的扣0.5分保單承保日期不含承保日期當(dāng)日起十五日內(nèi)仍未交回保單回執(zhí)的并加扣品質(zhì)分0.5分。代理人將保單送達(dá)給客戶的過程中由于客戶緣由請延期的時間最長不能超過承保日30天經(jīng)公司確認(rèn)確系客戶無法接收保單者編號TPLSZ/GYW04版號A1四業(yè)務(wù)人員收到核保問題件逾期100.5準(zhǔn)體加費(fèi)問題件、責(zé)任除外問題件、拒保、延期問題件。五業(yè)務(wù)人員代客戶領(lǐng)取的公司的禮品、獎品等物品六日以上含未送達(dá)客戶的扣0.5分。六個險首期保費(fèi)暫收收據(jù)逾期未回銷的扣1分第十七條格外規(guī)退保方面一由于業(yè)務(wù)人員的緣由造成未在規(guī)定時間內(nèi)送達(dá)保單或未回銷客戶已簽收的回執(zhí)從而影響?yīng)q2230已簽收的回執(zhí)影響遲疑期導(dǎo)致格外規(guī)退保的扣4分同時須追回傭金并擔(dān)當(dāng)客戶相應(yīng)的損失四凡保單進(jìn)展格外規(guī)退保處理的扣除業(yè)務(wù)員該單產(chǎn)生的初傭假設(shè)業(yè)務(wù)員已離職則扣除業(yè)務(wù)員直屬主管所提該保單直轄津貼的100.幫助大額保費(fèi)保2的將依法擔(dān)當(dāng)法律責(zé)任。第十八條理賠方面一保險事故發(fā)生后再與客戶簽訂履行告知義務(wù)或以其它形式參與保險哄騙的扣12分追回傭金同時報送保監(jiān)會或同業(yè)公會情節(jié)嚴(yán)峻的將移交司法機(jī)關(guān)處理。二被保險人或含有豁免保費(fèi)條款的投保人在保險合同生效后兩年內(nèi)因疾病身故假設(shè)業(yè)務(wù)人員存有有意行為的如業(yè)務(wù)人員知悉客戶投保時存在足以使公司拒保的疾病或其它重要事實(shí)而有意隱瞞或122023年版》編號TPLSZ/GYW04版號A1三在理賠案件審理調(diào)查過程中業(yè)務(wù)人員對知道的客戶有關(guān)狀況有意隱瞞線索的扣5分。四業(yè)務(wù)人員在理賠過程6業(yè)務(wù)人員責(zé)任造成客戶利益受損或引起糾紛的扣6-12分。六業(yè)務(wù)人員未在三個工作日內(nèi)將客戶提交的理賠申請等資料遞交公司的扣3分。七業(yè)務(wù)人員未在三個工作日內(nèi)將理賠問題件或公司結(jié)案通知遞交給客戶的扣3分。八在理賠1分。九業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)短期險賠付率到達(dá)60的取消其短期險銷售資格并進(jìn)展品質(zhì)扣分2分第十九條續(xù)期收費(fèi)方面一客戶正常供給變更資料但由于業(yè)務(wù)人員未準(zhǔn)時變更客戶帳號或供給錯誤帳號導(dǎo)致不能按時進(jìn)展轉(zhuǎn)帳繳費(fèi)或錯誤轉(zhuǎn)帳扣3分造成保單失效的扣6分由此產(chǎn)生的復(fù)效利息及客戶的保障利益損失由相1三業(yè)務(wù)人員收到客戶續(xù)期發(fā)票未在200.5215保單失效或注銷的扣2分其次十條效勞單方面一將效勞單資料私自轉(zhuǎn)讓給其他業(yè)務(wù)人員或其它單位特別是其轉(zhuǎn)讓給其他保險公司利用效勞單資料進(jìn)展牟6-1232023TPLSZ/GYW04A1務(wù)區(qū)域已經(jīng)替換為由拒絕為322分其次十一條客戶效勞方面一契約回訪中覺察因業(yè)務(wù)人員弄虛作假所致回訪客戶為非實(shí)際客戶的視狀況扣2-12分客戶無法承受公司正?；卦L因此不能了解保單相關(guān)狀況所引起客戶投訴造成損失的追回傭金并處以相關(guān)罰款。二業(yè)務(wù)人員擅自更2-1232的扣1分。六契約回訪中覺察客戶所述為之效勞的人員與保單所載的業(yè)務(wù)人員不全都的對當(dāng)事的業(yè)務(wù)人員各扣1分因此造成客戶及公司的損失將擔(dān)當(dāng)相關(guān)責(zé)任。七業(yè)務(wù)人員代墊保費(fèi)扣36分。八公司人員要求代理人反響客戶信息資料三次以上代理人在3個工作日內(nèi)未準(zhǔn)時10.2分。十一客戶提出效勞需求或預(yù)約上門效勞在三日內(nèi)未與客戶聯(lián)系或已經(jīng)承諾客戶進(jìn)展效勞但在12023TPLSZ/GYW04版號A1十二收到客戶變更信息資料的申請在5個工作日內(nèi)未上交公司或不照實(shí)供給客戶正確信息的扣0.5分。十三客戶投訴2更改客戶的保費(fèi)交費(fèi)方式扣3分十五業(yè)務(wù)人員在未取得客戶