法人理財業(yè)務(wù)管理規(guī)定

DDB-QC-GS-329 法人理財業(yè)務(wù)治理規(guī)定 版次：O/A目的為標(biāo)準(zhǔn)丹東銀行法人理財業(yè)務(wù)運作，把握和防范風(fēng)險，提高中間業(yè)務(wù)收益，促法》和銀監(jiān)會《銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引》等有關(guān)法律法規(guī)及本行相關(guān)制度，特制定本規(guī)定。范圍本規(guī)定適用于丹東銀行法人理財業(yè)務(wù)的治理。術(shù)語與定義本規(guī)定所指法人理財業(yè)務(wù)是指本行承受法人客戶托付，本著為資產(chǎn)保值增值的職責(zé)與權(quán)限總行公司業(yè)務(wù)部是全行法人理財業(yè)務(wù)的牽頭治理條線。主要負(fù)責(zé)：組織推動、績效考核等工作；法人理財產(chǎn)品的設(shè)計、創(chuàng)、投資治理等工作；法人理財工程牽頭營銷、組織推動和落實等工作；向銷售部門供給需披露的法人理財產(chǎn)品信息等營銷支持；對各分支機構(gòu)法人理財業(yè)務(wù)的治理、監(jiān)測、檢查等工作；牽頭法人客戶的理財產(chǎn)品銷售、數(shù)據(jù)統(tǒng)計、信息披露及客戶效勞。分類負(fù)責(zé)法人理財產(chǎn)品向相關(guān)客戶的營銷、信息披露及客戶效勞等工作。總行授信審批部負(fù)責(zé)：財投資業(yè)務(wù)進展信用風(fēng)險審查；制訂、工程投資后治理等工作。5理財業(yè)務(wù)的資金價格和投資品等工作?？傂酗L(fēng)險合規(guī)部負(fù)責(zé)：法人理財業(yè)務(wù)相關(guān)文件的法律審查工作；法人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險進展計量、監(jiān)測、分析和報告；法人理財業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計及合規(guī)性檢查等工作?？傂羞\營治理部負(fù)責(zé)：制定法人理財業(yè)務(wù)會計核算方法；理財產(chǎn)品的會計核算、資金清算、產(chǎn)品估值、參數(shù)治理等工作。開發(fā)的法人理財業(yè)務(wù)創(chuàng)供給技術(shù)支持。總行綜合辦公室負(fù)責(zé)理財產(chǎn)品的品牌建設(shè)及宣傳等工作。政策全面履行投資治理人職責(zé)，不直接擔(dān)當(dāng)產(chǎn)品投資面臨的信用風(fēng)險和市場風(fēng)險。創(chuàng)立項流程履行相應(yīng)手續(xù)。法人理財業(yè)務(wù)實行全行統(tǒng)一治理模式，即：統(tǒng)一治理標(biāo)準(zhǔn)、分類授權(quán)經(jīng)營、集約投資運作、總支聯(lián)動營銷。格交易，避開產(chǎn)生利益輸送的交易行為。無風(fēng)險把握要點無內(nèi)容與要求授權(quán)治理法人理財業(yè)務(wù)必需依據(jù)本行轉(zhuǎn)授權(quán)文件規(guī)定的權(quán)限和業(yè)務(wù)范圍開展工作，不得超授權(quán)開展業(yè)務(wù)。凡業(yè)務(wù)系統(tǒng)能夠?qū)嵤┦跈?quán)硬把握的，必需在辦理業(yè)務(wù)之前依據(jù)應(yīng)建立有效制度或機制，確保全部業(yè)務(wù)均在授權(quán)權(quán)限內(nèi)辦理。對授權(quán)執(zhí)行狀況應(yīng)定期進展檢查，確保全部業(yè)務(wù)均把握在授權(quán)權(quán)限內(nèi)。報總行并獲得批準(zhǔn)前方可辦理。員，建立專業(yè)的營銷和風(fēng)險治理團隊，協(xié)調(diào)相關(guān)部門推動法人理財業(yè)務(wù)進展。產(chǎn)品治理〔1，由總行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)統(tǒng)一安排審查和報批事項。理財產(chǎn)品均使用總行統(tǒng)一命名的品牌名稱，并由總行統(tǒng)一編號。備。戶反響，準(zhǔn)時總結(jié)并提交總行公司業(yè)務(wù)部，以便不斷改進產(chǎn)品，提高創(chuàng)效能。營銷治理展業(yè)務(wù)營銷及客戶維護工作。協(xié)調(diào)法人理財業(yè)務(wù)的營銷打算、目標(biāo)客戶、產(chǎn)品差異定價等事項?？傂泄緲I(yè)務(wù)部應(yīng)加強營銷治理，指導(dǎo)各分支機構(gòu)開展市場營銷工作，供給必要的技術(shù)支持和培訓(xùn)，促進法人理財業(yè)務(wù)的安康進展。銷戰(zhàn)略的制定和實施等工作，提高本行法人理財產(chǎn)品的知名度和競爭力。建立科學(xué)合理的渠道銷售考核機制，提高理財產(chǎn)品的銷售力氣和水平。投資治理，提高自主投資治理水平。要建立投研一體化平臺，加強對各類投資品市場的爭論分析工作，定期或不定期召開策略爭論會議，把握投資時機，提高投資治理收益。確保全部投資符合產(chǎn)品說明書或協(xié)議的商定。后，方可按投資范圍進展投資。用風(fēng)險、市場風(fēng)險和流淌性風(fēng)險等，準(zhǔn)時實行有效措施降低業(yè)務(wù)風(fēng)險。標(biāo)準(zhǔn)，定期做好理財產(chǎn)品后期治理。運行與系統(tǒng)治理建立健全法人理財業(yè)務(wù)運行治理體系，通過各相關(guān)條線之間合理的工作流信息披露、到期兌付、收益安排等運作全過程的質(zhì)量治理，防范操作風(fēng)險，確保法人理財業(yè)務(wù)合規(guī)、安全、高效運行。保全部業(yè)務(wù)均在授權(quán)范圍內(nèi)辦理。支付、中間業(yè)務(wù)收入安排等組織工作。資金托管法人理財資金必需進展托管，托付人另有商定的除外。托管機構(gòu)，法律法規(guī)要求確需外部托管的除外。〔2務(wù)。各方必需按協(xié)議商定履行相應(yīng)職責(zé)。合作機構(gòu)治理定合作機構(gòu)，各分支機構(gòu)開展法人理財業(yè)務(wù)應(yīng)選擇總行準(zhǔn)入名單內(nèi)的合作公司。凡需聘用外部投資治理人〔投資參謀、選用證券經(jīng)紀(jì)效勞商和托管機構(gòu)等的風(fēng)險治理水平。確各方權(quán)利和義務(wù)。應(yīng)對外聘合作機構(gòu)的合作效果定期進展評估。對違反協(xié)議商定，或不符合業(yè)務(wù)要求的機構(gòu)，應(yīng)依據(jù)協(xié)議商定馬上停頓合作。風(fēng)險治理用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流淌性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律及聲譽風(fēng)險等治理工作。和分析。大大事，避開產(chǎn)生聲譽風(fēng)險或其他不良影響。信息披露信息披露義務(wù)。過商定的途徑進展；臨時信息披露應(yīng)確保在臨時大事發(fā)生后盡快通知客戶。不同類別客戶商定不同的披露途徑。信息披露內(nèi)容應(yīng)準(zhǔn)確、完整，避開誤導(dǎo)客戶。檢查與監(jiān)視整改。風(fēng)險合規(guī)部負(fù)責(zé)每年一次對該規(guī)章制度的合規(guī)性進展審查，并催促整改。支持性文件外部合規(guī)文件中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)視治理法中華人民共和國