小額通存通兌操作規(guī)程

流程圖主體流程圖主體操作內(nèi)容備注客戶業(yè)務(wù)受理客戶憑卡或存折及本人身份證件，填寫《上海浦東進(jìn)展兌簽約/關(guān)閉。柜員收下客戶的卡或存折、有效身份證件和協(xié)議書后，柜員審核協(xié)議上填寫的內(nèi)容是否完整、正確，身份證件是否為本人，將有效身份證件復(fù)印件留存。審核柜員通過“5267小額通存通兌簽約/關(guān)閉”交易，進(jìn)展處理。簽約/關(guān)閉假設(shè)為持卡或存折辦理，直接選擇磁條輸入即可；假設(shè)為手柜員工輸入卡或存折號，須一級以上柜員授權(quán)才能辦理。手工輸入時須授權(quán)件，正確無誤后完成授權(quán)。授權(quán)〔修改〕柜員〔回單一聯(lián)留底，一聯(lián)交給客戶。打印人效勞協(xié)議專用章和柜員名章后，伴同卡或存折、一聯(lián)《上柜員海浦東進(jìn)展銀行個人開戶〔修改〕申請書〔回單》及身份證件交給客戶。操作規(guī)程小額支付系統(tǒng)個人跨行通存通兌簽約/關(guān)閉操作規(guī)程〔5267〕送別客戶送別客戶柜員及《上海浦東進(jìn)展銀行個人開戶〔修改〕申請書〔回單》留存聯(lián)加蓋個人效勞協(xié)議專用章和柜員名章后專夾保管后續(xù)流程圖流程圖主體操作內(nèi)容備注客戶憑卡或存折，在柜面上辦理小額通存通兌簽約查詢。業(yè)務(wù)受理客戶 客戶辦理個人賬戶信息查詢，應(yīng)出示本人有效身份證代理人和代理人的有效身份證件。審核柜員證件等無誤后，辦理簽約查詢。柜員通過“5268小額通存通兌簽約查詢”交易，進(jìn)展處理。簽約查詢柜員輸入要素，交易完畢后，將是否簽約結(jié)果告知客戶。結(jié)果送別客戶柜員客戶滿足后，將卡或存折及身份證件交給客戶。小額支付系統(tǒng)個人跨行通存通兌簽約查詢操作規(guī)程〔5268〕小額支付系統(tǒng)個人跨行通存操作規(guī)程〔8642〕流程圖業(yè)務(wù)受理

主體 操作內(nèi)容 備注客戶 金存款連同現(xiàn)金外行卡或存折及客戶有效身份證件一起遞交柜員；假設(shè)為轉(zhuǎn)賬存款將本行及外行卡或存折遞交柜員。對客戶填寫的憑條，柜員應(yīng)審核存、取款憑條上填寫的柜員 內(nèi)容是否完整、正確，是否已留聯(lián)系，假設(shè)為現(xiàn)金通存的審核 審核有效身份證件并在存款憑條上摘錄證件名稱及證件號碼。1、對現(xiàn)金個人通存的，柜員依據(jù)存款憑條上客戶填寫的清點現(xiàn)金

金額，清點現(xiàn)金；柜員2、對轉(zhuǎn)賬個人通存的，依據(jù)存款憑條上客戶填寫的金額進(jìn)行操作。個人通存

8642柜員 個人通存”交易辦理個人通存業(yè)務(wù)。此業(yè)務(wù)須經(jīng)一級以上柜員授權(quán)。

現(xiàn)金：借:1011現(xiàn)金〔隱蔽〕貸:2620待處理〔本金〕借：1011現(xiàn)金貸：2620待處理〔手續(xù)費(fèi)〕借:2620〔本金〕貸:2620待清算〔本金〕轉(zhuǎn)賬：借:2114東方卡個人存2111活期儲蓄存款貸:2620〔本金局部〕授權(quán) 貸:2620待處〔手續(xù)費(fèi)局部〕一級 一級以上柜員審核存款憑證各項要素、交易畫面，正確以上柜員 無誤后完成授權(quán)。進(jìn)展結(jié)果查詢：送別客戶后續(xù)

1、假設(shè)為軋差成功，客戶使用現(xiàn)金時，打印存款憑證及回單，加蓋現(xiàn)金清訖章和柜員名章；客戶使用轉(zhuǎn)賬時，先打印存款憑證及回單，后打印取款憑證及回單，加蓋轉(zhuǎn)訖章和柜員名章。柜員應(yīng)審核打印結(jié)果是否正確。如客戶使用存折，需做補(bǔ)登折。柜員2、假設(shè)為對方行拒絕，轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時柜員將存折、卡返還客戶?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)時，5265交易聯(lián)動現(xiàn)金支取，將現(xiàn)金退還客戶。

轉(zhuǎn)帳：借：2620待清算貸：2888小額清算借：2620待處理5110手續(xù)費(fèi)收入現(xiàn)金:借：2620待處理貸：2620待清算借：2620待清算貸：2888小額清算借：2620待處理5110轉(zhuǎn)帳：21142111活期儲蓄存款〔紅字〕貸：2620待清算〔本金局部〔紅字〕貸：2620待處理〔手續(xù)費(fèi)局部〔紅字〕現(xiàn)金：:2620〔本金〔紅字〕貸：2620待清算〔本金〔紅字〕5265交易：借：1011現(xiàn)金〔紅字〕貸：2620待處理〔本金〔紅字〕借：1011現(xiàn)金〔紅字〕貸：2620待處理〔手續(xù)費(fèi)〔紅字〕3、假設(shè)為未軋差：柜員等待一分鐘后再次發(fā)起“5265小額通存通兌業(yè)務(wù)后續(xù)處理”交易進(jìn)展后續(xù)操作。

轉(zhuǎn)帳：21142111活期儲蓄存款〔紅字〕貸：2620待清算〔本金局部〔紅字〕貸：2620待處理〔手續(xù)費(fèi)局部〔紅字〕現(xiàn)金：8652沖正申請交易。如沖正申請成功，轉(zhuǎn)帳時，柜員將:2620〔本柜員5265交易退還現(xiàn)金交

金〔紅字〕貸：2620待清算〔本于客戶 金〔紅字〕5265交易：借：1011現(xiàn)金〔紅字〕貸：2620待處理〔本金〔紅字〕借：1011現(xiàn)金〔紅字〕貸：2620待處理〔手續(xù)費(fèi)〔紅字〕如沖正被拒絕a代理行收到?jīng)_正失敗的應(yīng)答，確認(rèn)原通存業(yè)務(wù)已作軋差處理的，后續(xù)處理同通存業(yè)務(wù)的交易成功回執(zhí)階段。b確認(rèn)原通存業(yè)務(wù)未作軋差處理的，說明原通存業(yè)務(wù)已處理失敗，代理行可重辦理通存業(yè)務(wù)。如存款人打算不再辦理柜員人賬戶。c假設(shè)沖正失敗后無法確認(rèn)的，打印《上海浦東進(jìn)展銀行XX打印結(jié)果是否正確。柜員 將卡或存折及回單交給客戶，柜員應(yīng)唱對存款金額。流程圖主體流程圖主體操作內(nèi)容備注客戶在柜面憑外行卡或存折辦理通兌業(yè)務(wù)，填寫《個人業(yè)務(wù)受理客戶柜員；假設(shè)為轉(zhuǎn)賬支取將本行及外行卡或存折遞交柜員。代理人的有效身份證件。是否完整、正確，是否已留聯(lián)系，假設(shè)為代理還應(yīng)審核代審核柜員理人及被代理人的有效身份證件并在取款憑條上摘錄證件名稱及證件號碼?，F(xiàn)金個人通存的，柜員將現(xiàn)金放入現(xiàn)金尾箱，加蓋印章的存款憑條作機(jī)制憑證的附件；柜員憑證的附件。小額支付系統(tǒng)個人跨行通兌操作規(guī)程〔8643〕個人通兌

柜員業(yè)務(wù)須經(jīng)一級以上柜員授權(quán)。一級 一級以上柜員審核取款憑證各項要素交易畫面及客戶以上授權(quán) 柜員的有效身份證件，正確無誤后完成授權(quán)。交易提交后，系統(tǒng)顯示業(yè)務(wù)編號等相關(guān)要素，柜員手工記錄業(yè)務(wù)編號。柜員用“5265小額通存通兌業(yè)務(wù)后續(xù)處理”交易進(jìn)展結(jié)果查詢：查詢假設(shè)為軋差成功打印

現(xiàn)金：系統(tǒng)業(yè)務(wù)資金清算清點現(xiàn)金

柜員5265交易，打印取款憑證及回單，

款系統(tǒng)業(yè)務(wù)資金清算收入轉(zhuǎn)帳：系統(tǒng)業(yè)務(wù)資金清算個人存款蓄存款清算入貸：1011現(xiàn)金送別客戶 加蓋現(xiàn)金清訖章和柜員名章〔卡〕，后打印結(jié)果是否正確。后續(xù)2、假設(shè)為對方行拒絕：柜員將存折或卡返還客戶。3、假設(shè)為未軋差：柜員等待一分鐘后再次發(fā)起“5265小額通存通兌業(yè)務(wù)后續(xù)處理”交易進(jìn)展后續(xù)操作。48652沖正申請交易如沖正申請被拒絕，a代理行收到?jīng)_正失敗的應(yīng)答，確認(rèn)原通存業(yè)務(wù)已作軋差處理的，后續(xù)處理同通存業(yè)務(wù)的交易成功回執(zhí)階段。b確認(rèn)原通存業(yè)務(wù)未作軋差處理的，說明原通存業(yè)務(wù)已處理人賬戶。c假設(shè)沖正失敗后無法確認(rèn)的，打印《上海浦東進(jìn)展銀行XX打印結(jié)果是否正確。加蓋印章的取款憑條作機(jī)制憑證的附件；柜員的附件。流程圖流程圖主體操作內(nèi)容備注客戶將卡或存折交給柜員。業(yè)務(wù)受理客戶辦理個人賬戶信息查詢，應(yīng)出示本人身份證件；代客戶的有效身份證件。柜員審核柜員審核有效身份證件等無誤后，依據(jù)客戶要求，進(jìn)展查詢余額或查詢帳戶狀態(tài)。柜員信息查詢8647此業(yè)務(wù)須經(jīng)業(yè)務(wù)主辦授權(quán)