企業(yè)風險排查的自查報告范文

企業(yè)風險排查的自查報告范文企業(yè)風險排查的自查報告1依據(jù)省保監(jiān)局《陜西保險業(yè)風險排查制度》和省公司《關于展風險排查工作的通知(陜人保財險監(jiān)電函文件的工作要求，充分樹立業(yè)務流程中的各項風險管控意識，結合“兩加強、兩遏制”專項檢查的自查狀況，對20 年分公司營業(yè)部的業(yè)務承保方面、實收保費狀況、理賠方面、財務方面以及中介代理、內部管控方面進展了認真的風險排查及整改現(xiàn)將具體開展狀況報告如下：一、根本狀況20年營業(yè)部實現(xiàn)業(yè)務收入保費合本錢率，本年實現(xiàn)利潤萬元。1、承保方面(一)公司不存在虛假承保問題。(1)公司不存在通過虛構或虛增保險標的，編制虛假保險合(1)公司不存在通過虛構或虛增保險標的，編制虛假保險合同進展承保的狀況;同進展承保的狀況;(2)不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的狀況;(2)不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的狀況;(3)不存在套打保單，出具陰陽保單(鴛鴦單)，核心業(yè)務系統(tǒng)所記載的保費金額等承保信息與保險標的實際信息不全都的狀況。(3)不存在套打保單，出具陰陽保單(鴛鴦單)，核心業(yè)務系統(tǒng)所記載的保費金額等承保信息與保險標的實際信息不全都的狀況。(4)不存在對保單進展跨年度拆分承保，以調增下年度保費收入的狀況。(4)不存在對保單進展跨年度拆分承保，以調增下年度保費收入的狀況。(二)公司不存在虛掛保費。(二)公司不存在虛掛保費。(1)不存在在投保人未支付或未全額支付保費的狀況下，通過虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的狀況。(1)不存在在投保人未支付或未全額支付保費的狀況下，通過虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的狀況。(2)不存在在投保人已全額支付(2)不存在在投保人已全額支付的狀況。的狀況。保險標的風險狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進展虛假批改、退保或注銷，以沖減保費收入或應收保費的狀況：保險標的風險狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進展虛假批改、退保或注銷，以沖減保費收入或應收保費的狀況：(1)不存在沖銷已做實收確認的保費收入，套取資金用于其(1)不存在沖銷已做實收確認的保費收入，套取資金用于其關單位或個人賜予不當利益等。關單位或個人賜予不當利益等。(2)不存在沖銷虛掛的應收保費。(2)不存在沖銷虛掛的應收保費。(3)不存在違規(guī)沖銷真實的應收保費，用以清理應收保費。(3)不存在違規(guī)沖銷真實的應收保費，用以清理應收保費。業(yè)或兼業(yè)中介機構的方式套取手續(xù)費和傭金的狀況。業(yè)或兼業(yè)中介機構的方式套取手續(xù)費和傭金的狀況。案條款費率的狀況：案條款費率的狀況：(1)不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的”費率，擅自降費承保。(1)不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的”費率，擅自降費承保。(2)不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責任范圍。(2)不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責任范圍。(六)公司不存在違反防預費使用規(guī)定行為。(六)公司不存在違反防預費使用規(guī)定行為。的沖突用語等。的沖突用語等。2、實收保費方面2、實收保費方面自查中沒有覺察有在投保人未支付或未全額支付保費的情自查中沒有覺察有在投保人未支付或未全額支付保費的情象;沒有在投保人已全額支付保險費的狀況下通過虛掛應收保費保險資金用于其他用途的狀況發(fā)生。象;沒有在投保人已全額支付保險費的狀況下通過虛掛應收保費保險資金用于其他用途的狀況發(fā)生。3、退保方面3、退保方面狀況。狀況。4、財務方面4、財務方面檢查中未覺察有費用列支科目不正確。檢查中未覺察有費用列支科目不正確。5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務方面5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務方面6、執(zhí)行條款費率方面6、執(zhí)行條款費率方面7、內部管控方面7、內部管控方面以違規(guī)經(jīng)營等狀況發(fā)生。以違規(guī)經(jīng)營等狀況發(fā)生。8、資金使用方面金的狀況。9、理賠方面檢查中沒有覺察存在虛構保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的狀況和行為;也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機構式擴大賠款支出向兼業(yè)代理機構輸送利益的行為。三、緣由分析及問題整改絕違規(guī)行為的發(fā)生。企業(yè)風險排查的自查報告2為了貫徹落實省國資委文件精神，依據(jù)集團公司領導的要出的法律風險，制定了針對性的整改方案。出的法律風險，制定了針對性的整改方案。一、公司經(jīng)營治理中存在的主要法律風險一、公司經(jīng)營治理中存在的主要法律風險〔一〕外部風險〔一〕外部風險履約力量下降及有關法律糾紛，進而對公司的經(jīng)營產(chǎn)生影響。履約力量下降及有關法律糾紛，進而對公司的經(jīng)營產(chǎn)生影響?！捕硟炔匡L險〔二〕內部風險品質、職業(yè)素養(yǎng)和法律風險意識是影響風險的重要因素。品質、職業(yè)素養(yǎng)和法律風險意識是影響風險的重要因素。二、整改方案二、整改方案風險。風險。操作能夠依據(jù)公司的政策、規(guī)定、內控程序標準有序地進展。操作能夠依據(jù)公司的政策、規(guī)定、內控程序標準有序地進展。業(yè)務目標。業(yè)務目標。賃業(yè)務的源頭就對全部可能發(fā)生的法律風險有深刻了解并加以掌握。賃業(yè)務的源頭就對全部可能發(fā)生的法律風險有深刻了解并加以掌握。監(jiān)控與實施。監(jiān)控與實施。險。險。企業(yè)風險排查的自查報告3依據(jù)你局《稅務事項通知書》(麥地稅通【20229自查，現(xiàn)將自查狀況匯報如下：一、公司成立的背景和當前的市場形勢效供給。二、公司面臨的逆境900工程。工程。調研，公司把握了大量的市場信息。調研，公司把握了大量的市場信息。三、現(xiàn)有工程的進展前景三、現(xiàn)有工程的進展前景186000㎡，第一期規(guī)劃建設面積186000㎡，第一期規(guī)劃建設面積46900㎡、2#樓20 3#樓6693㎡(賓館)、4#樓20 6㎡一期工程估量總投資8000多萬元，其365036557320三、自查結果三、自查結果3#樓、4#樓建設。分年度對涉及的營業(yè)稅3#樓、4#樓建設。分年度對涉及的營業(yè)稅數(shù)、少計提數(shù)、應繳數(shù)、已繳數(shù)和少繳數(shù)逐個進展說明。四、對自查查處存在問題的解決方案四、對自查查處存在問題的解決方案有牽扯營業(yè)稅。有牽扯營業(yè)稅。五、其他需要說明的事項五、其他需要說明的事項1、我公司目前開發(fā)的這塊地，為城市郊區(qū)，比較偏僻，我們無法吸引客戶前來購房。1、我公司目前開發(fā)的這塊地，為城市郊區(qū)，比較偏僻，我們無法吸