2023年銀行承兌匯票承兌從業(yè)人員資格認證題庫

銀行承兌匯票承兌從業(yè)人員資格認證題庫-一承兌業(yè)務(wù)（2023年2月修訂）?單項選擇題.各行根據(jù)本行承兌業(yè)務(wù)按需核定承兌匯票領(lǐng)用數(shù)量，承兌匯票庫存量不能超過上季度月均使用量的3局限性一本按一本領(lǐng)用，承兌匯票作廢率應(yīng)控制在月實際使用量的之內(nèi)。20%,10%10%,5%20%,5%25%,10%.承兌保證金帳戶利息結(jié)息后轉(zhuǎn)入承兌申請人D。A、承兌保證金帳戶B、專用帳戶C、臨時帳戶D、結(jié)算帳戶.承兌業(yè)務(wù)手續(xù)費為政府指導(dǎo)價，不得減免，手續(xù)費收入在殳中核算。53065313C、5326D、2年.銀行承兌匯票保證金業(yè)務(wù)，是指根據(jù)銀行承兌匯票保證金收取原則以及承兌授信項目審批意見、承兌協(xié)議約定執(zhí)行，出票人在上單獨開立專戶，辦理承兌前足額交存至專戶內(nèi)按比例提取的資金。A、承兌行B、結(jié)算行C、基本帳戶開戶行D、往來行.銀行承兌匯票出票人應(yīng)在J開立保證金賬戶，辦理承兌前足額交存按比例提取的保證金，不得用存單、國債和銀行承兌匯票等質(zhì)押方式替代。A、結(jié)算行B、基本帳戶開戶行C、承兌行D、往來行.保證金賬戶和單位銀行基本存款賬戶或一般存款賬戶必須在開立。A、結(jié)算行B、承兌銀行C、基本帳戶開戶行D、往來行.保證金賬戶的客戶號應(yīng)與其在本行開立的單位銀行基本存款賬戶或一般存款賬戶的之一致。A、帳戶名稱B、客戶號C、帳戶名稱D、帳戶性質(zhì).保證金應(yīng)分筆核算，與已承兌的銀行承兌匯票AoA、配對管理，一一相應(yīng)B、逐日核對C、分戶核對D、總帳核對.銀行承兌匯票保證金提前支取需￡審批后，退回承兌申請人原結(jié)算賬戶。A、公司業(yè)務(wù)部門B、承兌申請人簽章確認C、營業(yè)部門負責(zé)人審批D、營業(yè)部門逐級審批.銀行承兌匯票保證金用于承兌匯票到期支付票款，承兌匯票到期必須C。A、使用出票人結(jié)算賬戶支付票款B、先使用出票人結(jié)算賬戶支付票款，局限性部分使用原保證金內(nèi)資金支付C、先使用原保證金支付票款，局限性部分使用出票人結(jié)算賬戶內(nèi)資金支付D、使用原保證金支付票款.只有為￡的情況下才干在保證金賬戶與結(jié)算賬戶間進行核心銀行系統(tǒng)保證金的繳納、調(diào)整、退還業(yè)務(wù)。A、同一客戶B、同一開戶行C、同城D、同一票據(jù)互換區(qū)域.出票人繳存保證金，提交轉(zhuǎn)賬支票時，按照邑約定的保證金額從其在本行開立的人民幣單位銀行基本存款賬戶或一般存款賬戶足額轉(zhuǎn)入。A、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)告知書B、銀行承兌匯票承兌協(xié)議C、銀行承兌匯票承兌申請書D、銀行承兌匯票保證金告知單.保證金賬戶發(fā)生繳存和支取等交易，營業(yè)部門應(yīng)工向承兌申請人發(fā)送回單。A、逐日B、逐筆C、逐月D、逐季.按規(guī)定填寫“保證金提取/退還告知單”，經(jīng)辦、復(fù)核、部門蓋章后，一聯(lián)交公司業(yè)務(wù)部登記保證金臺賬，在轉(zhuǎn)賬傳票銀行留存聯(lián)加蓋復(fù)核、授權(quán)名章、業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)保證金提取/退還告知單加蓋附件章AoA、隨當(dāng)天傳票裝訂B、營業(yè)部門專夾留底C、退還承兌申請人D、放入公司部門檔案.辦理保證金調(diào)整交易必須憑此后的“銀行承兌匯票保證金提取/退還告知單”辦理。A、公司業(yè)務(wù)部門審批B、承兌申請人簽章確認C、營業(yè)部門負責(zé)人審批D、營業(yè)部門逐級審批.銀行承兌匯票（以下稱承兌匯票）是承兌申請人簽發(fā),委托中國銀行作為承兌人在上無條件支付擬定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、見票時B、任何日期C、指定日期D、出票日.A即為承兌匯票出票人。A、承兌申請人B、委托人C、收款人D、承兌行.承兌業(yè)務(wù)是指工作為承兌人，根據(jù)承兌申請人的申請,承諾在銀行承兌匯票到期日向收款人或者持票人無條件支付票據(jù)金額的票據(jù)行為。A、貼現(xiàn)行B、我行C、委托行D、收款行.在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理承兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為：經(jīng)邑審批批準(zhǔn)，符合銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)準(zhǔn)入資格的機構(gòu)。A、公司部門B、一級分行C、風(fēng)險部門D、運營部門.營業(yè)部門應(yīng)將承兌匯票第一聯(lián)與承兌協(xié)議副本（復(fù)印件）、上一起按到期日順序排列專夾保管。A、中國銀行銀行承兌匯票業(yè)務(wù)告知書B、銀行承兌匯票領(lǐng)用單C、銀行承兌匯票承兌申請書D、銀行承兌匯票查詢申請書.負責(zé)保管承兌匯票卡片人員應(yīng)A查看承兌匯票到期情況，保證所有當(dāng)天到期的承兌匯票均準(zhǔn)時收取票款。A、每日B、每周C、每月D、定期.承兌行應(yīng)將承兌匯票第二、三聯(lián)連同一份承兌協(xié)議交出票人并辦理A。A、書面簽罷手續(xù)B、口頭確認C、電話聯(lián)系D、定期核對.公司業(yè)務(wù)部門應(yīng)于承兌匯票到期日前J個工作日告知出票人于承兌匯票到期日前，將票款扣除已繳保證金后余額存入其結(jié)算賬戶。A、3B、4C、5D、6.退還所注銷承兌匯票票款或相應(yīng)已繳存的保證金及利息時，應(yīng)退至C。A、出票人指定帳戶B、出票人其他帳戶C、出票人原結(jié)算帳戶D、8341.保證金賬戶發(fā)生繳存和支取等交易，營業(yè)部門應(yīng)逐筆向E發(fā)送回單。A、委托人B、承兌申請人C、轉(zhuǎn)讓人D、受讓人54.電子商業(yè)匯票的票據(jù)種類標(biāo)記分為(上)種，以()位數(shù)字表達。A、2,1B、2,2C、1,1D、1,2.電子商業(yè)匯票的最長期限為(C)。A、三個月B、半年C、一年D、兩年.電子商業(yè)匯票必須記載的事項不涉及(—建)oA、出票人開戶行行號、B、無條件支付的委托C、收款人電子署名D、是否轉(zhuǎn)讓標(biāo)記.銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)實行&的管理模式，各部門必須根據(jù)業(yè)務(wù)分工做好業(yè)務(wù)銜接，嚴(yán)格交接手續(xù)。A、“統(tǒng)一管理、分塊操作”B、“統(tǒng)一管理、條線結(jié)合”C、“統(tǒng)一歸口、分塊操作”D、“統(tǒng)一歸口、條線結(jié)合”.銀行承兌匯票憑證的領(lǐng)用采用逐級申領(lǐng)的辦法，建立逐級交接制，嚴(yán)禁&調(diào)劑。A、橫向B、縱向C、自行D、橫向或縱向.銀行承兌匯票的付款人是CoA、匯票的出票人B、匯票的背書人C、承兌銀行D、持票人.承兌匯票卡片保管柜員每個工作日打印“￡”，查看次日承兌匯票到期情況，并于到期日（法定休假日順延）向出票人收取票款。A、紙質(zhì)銀行承兌匯票承兌情況日報表B、紙質(zhì)銀行承兌匯票到期收款預(yù)解決清單日報表C、紙質(zhì)銀行承兌匯票解付情況日報表D、紙質(zhì)銀行承兌匯票收款明細日報表.在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中，交易類型為本行承兌進行出票確認沖正時，原交易相應(yīng)使用的承兌匯票將自動作廢，經(jīng)辦柜員必須將作廢承兌匯票的（B）右上角的號碼貼在“中國銀行重要空白憑證使用/銷號登記簿”±oA、第一聯(lián)B、第二聯(lián)C、第三聯(lián)D、第四聯(lián).電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中，紙質(zhì)銀行承兌匯票出票交易為:（B）o22023[E35200][E35201]41030.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)在出票完畢后（,）生成0781、0881CGL賬戶、且該筆銀承相應(yīng)的保證金賬戶（）凍結(jié)A、自動、手工B、自動、自動C、手工、自動D、手工、手工.打印承兌匯票遇脫機未印或打印不全、錯位、亂碼等情況時，必須立即執(zhí)行[E35145]沖正單筆查詢交易進行承兌沖正，自承兌日起（D）天內(nèi)可沖正。A、3B、5C、10D、15.通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)操作紙質(zhì)銀行承兌匯票到期解付，柜員通過（上）交易完畢。[E35201][E35202][E35203][E35204]66.通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)可實現(xiàn)銀行承兌匯票查詢有(D)種類。A、本行查詢B、系統(tǒng)內(nèi)跨機構(gòu)查詢C、跨行查詢D.A和B.2023年版票據(jù)號碼第7位為貴表達票據(jù)種類為銀行承兌匯票。A、4B、5C、6D、7.營業(yè)部門應(yīng)審核上無誤后，在電子匯票系統(tǒng)中進行紙質(zhì)銀行承兌匯票出票。A、中國銀行開立銀行承兌匯票告知書B、承兌協(xié)議C、中國銀行銀行承兌匯票業(yè)務(wù)告知書D、采用繳納保證金的，需提供的支票.客戶開立電子商業(yè)匯票在非全額保證金的情況下，與D、5310.辦理拒絕付款手續(xù)時，營業(yè)部門應(yīng)于接到承兌匯票及托收憑證次日起里內(nèi)，出具“拒絕付款理由書A、2日B、3日C、4日D、5日.各級憑證保管和使用部門負責(zé)人應(yīng)至少對空白銀行承兌匯票憑證保管及領(lǐng)用情況進行一次檢查，并做出記錄簽章備查。A、每旬B、每月C、每半年D、每年.銀行承兌匯票的付款人是C。A、匯票的出票人B、匯票的背書人C、承兌銀行D、持票人.銀行承兌匯票背書轉(zhuǎn)讓的，其金額二A、可以部分轉(zhuǎn)讓全額保證金的情況下在系統(tǒng)中操作的差異在于（C）oA、承兌確認、B、承兌公司確認、C、承兌授信確認.柜員在做電票提醒付款時，如提醒付款申請為省內(nèi)中行業(yè)務(wù)，必須選擇（X）oA、線上清算、B、線下清算.線上清算資金模式下，電票的付款人未在當(dāng)天簽收或駁回的，系統(tǒng)不做解決，等待付款人或付款人開戶行簽收或駁回，等待時間最長為（L）0A、自票據(jù)到期日起3個月、B、自票據(jù)到期日起半年、C、自票據(jù)到期日起1年、D、自票據(jù)到期日起2年.電票收款時，若系統(tǒng)或人行發(fā)送清算報文不成功，該筆票據(jù)由柜員通過（5）進行解決。A、E35146沖正調(diào)整、B、E35147入賬調(diào)整C、E35150補發(fā)D、E35151重發(fā).電票付款確認解決流程為涉及（B）o①柜員執(zhí)行付款確認交易②客戶從網(wǎng)銀端發(fā)起提醒付款請求③柜員對某筆電票業(yè)務(wù)選擇簽收或拒付A、③②①B、②①③C、②③①D、①②③.銀行承兌匯票協(xié)議到期日必須晚于協(xié)議創(chuàng)建日期且兩者之間期限不可以超過(D)月。A、1個月B、2個月C、5個月D、6個月.在電子商業(yè)匯票出票業(yè)務(wù)下，網(wǎng)銀端增長了(B)功能。A、委托收款B、批量出票C、到期解付D、保證金預(yù)存.我行行內(nèi)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)2.0于?正式投產(chǎn)運營。系統(tǒng)投產(chǎn)后，紙質(zhì)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)一律在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)簽發(fā)，嚴(yán)禁在核心銀行系統(tǒng)再進行銀行承兌匯票出票業(yè)務(wù)。A、2023年12月1日B、2023年12月3日C、2023年12月5日D、2023年12月10日.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)2.0投產(chǎn)后，原核心銀行系統(tǒng)簽發(fā)的銀行承兌匯票應(yīng)在核心銀行系統(tǒng)中完畢后續(xù)操作。原則上，核心銀行系統(tǒng)自Q日起，不再進行銀行承兌匯票業(yè)務(wù)解決。A、2023年12月3日B、2023年12月5日C、2023年6月3日D、2023年6月5日.銀行承兌匯票的承兌章為（旦）。A、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章。B、結(jié)算專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章。C、匯票專用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章。D、匯票專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章。.背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書是否連續(xù)是看（』）。A、前一手的被背書人是后一手的背書人B、前一手的背書人是后一手的被背書人C、前一手的被背書人是后一手的被背書人D、前一手的背書人是后一手的背書人.商業(yè)匯票要素中(D)。A、日期、金額、付款人不得更改B、日期、收款人、付款人不得更改C、日期、賬號、收款人不得更改D、日期、金額、收款人不得更改.2023版商業(yè)匯票底紋采用(A)。A、藍綠雙底紋B、藍色底紋C、綠色底紋D、淺黃色底紋.2023版商業(yè)匯票主題圖案為：(B)。A、梅花B、蘭花C、竹子D、菊花.下列商業(yè)匯票印刷單位與印鈔辨認代碼相應(yīng)的是:(C)A、上海證券印刷廠——2B、西安西鈔證券印刷有限責(zé)任公司一一3C、天津人民印刷廠一一4D、保定五四三印刷廠——1.銀行承兌匯票票據(jù)種類代碼為(A)。A、5B、6C、7D、8.商業(yè)承兌匯票票據(jù)種類代碼為（￡）。A、5B、6C、7D、8.匯票在透光照射下，滿版為（。的梅花和“PJ”字母變形圖案的無縫連接防偽水印。A、黑色B、白色C、黑包白、白包黑D、無色.匯票出票金額及水溶線欄的底紋上有微縮（D）字樣。A、匯票HUIPIAOC、匯票、PIAOJUD、匯票、HUIPIAO88.標(biāo)準(zhǔn)銀行承兌匯票尺寸大小是（C）。A、98mmx170mmB、lOOmmx170mmlOOmmx175mmD、lOOmmx180mm.票據(jù)號碼上排為(』),下排為(—)0A、8位代碼，12位流水號B、8位代碼，8位流水號C、8位流水號，8位代碼D、12位流水號，8位代碼.票號8位代碼由(D)印刷。A、無色熒光油墨B、滲透性油墨C、水溶性防偽油墨D、黑色防涂改油墨.票號8位流水號由(B)印刷。A、無色熒光油墨B、滲透性油墨C、水溶性防偽油墨D、黑色防涂改油墨.商業(yè)匯票背面由(C)印刷。A、無色熒光油墨B、滲透性油墨C、綠色防涂改油墨D、黑色防涂改油墨.在紫光燈下，匯票正面右上角匯票號碼周邊有(B)oA、橘色熒光行徽B、綠色熒光團花C、橘色熒光"HUIPIAO”圖案D、綠色熒光主題圖案.印制公司名稱在(D)oA、匯票正面左邊B、匯票正面右邊C、匯票背面右邊D、匯票背面左邊.在安全線上有微縮(A)字樣。A、PJB、PIAOJUC、HPD、HUIPIAO.票面昂首“銀行承兌匯票”下一排微縮文字由(上)組“HUIPIAO”組成。A、8組B、12組C、22組D、9組.銀行承兌匯票出票金額欄加印(5)紅色水紋，采用()油墨印刷。A、12欄，普通B、10欄，水溶性C、10欄，普通D、12欄，水溶性.銀行承兌匯票出票金額欄的紅色水紋遇涂改液將（旦），并在紫光燈下呈（）色。A、溶解，橘紅色B、消失，橘紅色C、溶解，淡綠色D、消失，淡綠色.匯票在紫光燈下看到（C）。A、藍色熒光纖維B、紅色熒光纖維C、紅藍雙色熒光纖維D、藍色熒光纖維或紅色熒光纖維?多項選擇題.出票人持承兌匯票提醒承兌時，營業(yè)部門應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定進行審核，內(nèi)容涉及不限于以下內(nèi)容ABCDEA、承兌匯票必須記載的事項是否齊全無誤；B、出票人的簽章是否符合規(guī)定；C、出票人是否在本行開立基本存款帳戶或一般存款帳戶；D、承兌匯票上記載的出票人名稱、賬號是否相符；E、承兌匯票要素與承兌協(xié)議是否相符。.承兌銀行接到持票人開戶銀行寄來的托收憑證及承兌匯票正本，抽出專夾保管的承兌匯票卡片和承兌協(xié)議副本，審核內(nèi)容，涉及ACDEFA、承兌匯票應(yīng)為本行承兌，與留存承兌匯票卡片的號碼和記載事項相符；B、承兌匯票必須記載事項齊全，必須記載事項若有更改應(yīng)由記載人簽章證明；C、承兌匯票做成委托收款背書，背書連續(xù)，粘單粘接處簽章符合規(guī)定；D、承兌匯票是否超過提醒付款期限，且無公示催告；E、托收憑證的記載事項與承兌匯票記載的事項是否相符；F、根據(jù)銀行承兌匯票防偽點鑒別其真?zhèn)巍?辦理銀行承兌匯票查詢業(yè)務(wù)時，查詢行應(yīng)做到維A、于受理查詢當(dāng)天最遲不得超過次日發(fā)出查詢信息；B、接到查復(fù)行回復(fù)信息后，對所查詢問題得到明確答復(fù)的，在查復(fù)書第一聯(lián)上注明查詢情況和本行解決結(jié)果與原查詢書合并保管，并在查復(fù)書第三聯(lián)上加蓋結(jié)算專用章交持票人；C、因本行業(yè)務(wù)需要或持票人規(guī)定，需到實地查詢的應(yīng)陪同持票人前往，證實書要密封保管帶回；.辦理銀行承兌匯票查復(fù)業(yè)務(wù)時，查復(fù)行應(yīng)做到ABCDEA、應(yīng)確認查詢書內(nèi)容是否填寫齊全、清楚；B、收到郵寄方式的查詢書時，還應(yīng)確認查詢書是否加蓋查詢行結(jié)算專用章及經(jīng)辦簽章；C、根據(jù)查詢書內(nèi)容與原承兌匯票第一聯(lián)核對無誤后，當(dāng)天向查詢行發(fā)出查復(fù)信息；D、在查復(fù)信息內(nèi)注明“真?zhèn)巫员妗焙筒樵兇螖?shù)；E、受理實地查詢時，應(yīng)規(guī)定提供承兌匯票第二聯(lián)、查詢?nèi)松矸葑C件、所在單位出具的證明公函（介紹信）及查詢查復(fù)書等。.銀行承兌匯票業(yè)務(wù)保證金帳戶用于承兌到期付款，以下說法對的的是ABCDA、不能挪用或與承兌申請人結(jié)算賬戶混用;B、不能憑以出具虛假資金資信證明；B、必須全額轉(zhuǎn)讓C、可以超過面額轉(zhuǎn)讓D、以上都不是.銀行承兌匯票的持票人在小情況下，可以對前手行使追索權(quán)。A、承兌人破產(chǎn)B、匯票超過票據(jù)時效C、匯票超過提醒付款期D、匯票遺失.下列票據(jù)當(dāng)事人中，屬于商業(yè)匯票獨有的當(dāng)事人的是B。A、出票人B、承兌人C、背書人D、被背書人.承兌匯票付款期限從承兌匯票承兌之日起至到期之日止，最長不得超過C。A、一年B、3個月C、6個月D、兩年C、提前支取需公司業(yè)務(wù)部門審批后，遵循“原路退回”原則退回承兌申請人原結(jié)算賬戶；D、保證金賬戶發(fā)生繳存和支取等交易，營業(yè)部門應(yīng)逐筆向承兌申請人發(fā)送回單。.空白銀行承兌匯票屬于重要空白結(jié)算憑證，以下說法對的的是ABD。A、銀行承兌匯票憑證不得作教學(xué)實習(xí)和練習(xí)使用；B、銀行承兌匯票憑證由下級行向上級行領(lǐng)用，嚴(yán)禁橫向調(diào)劑；C、銀行承兌匯票憑證一律納入備查登記類科目核算，以一本一元為記賬單位；D、銀行承兌匯票憑證管理，貫徹“證賬分管、證印分管、證押（壓）分管”原則。.作廢空白銀行承兌匯票憑證按照以下方式解決避A、若出票人填寫錯誤需作廢，柜臺人員必須將作廢憑證收回；B、應(yīng)及時在銀行承兌匯票憑證上逐聯(lián)加蓋“作廢”戳記;C、將作廢憑證第二聯(lián)右上角號碼剪下，粘貼在“重要空白憑證使用銷號登記簿”上；D、作廢的全套銀行承兌匯票憑證應(yīng)作為當(dāng)天傳票附件裝訂保管，不能私自留存。.營業(yè)部門（柜臺）負責(zé)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)具體操作，涉及銀行承兌匯票等操作環(huán)節(jié)的工作ABCDoA、會計核算B、查詢查復(fù)C、掛失止付D、票據(jù)鑒別.簽發(fā)商業(yè)匯票必須記載的內(nèi)容涉及表白“商業(yè)承兌匯票”或“銀行承兌匯票”字樣、擬定的金額及ABDFA、無條件支付的委托B、收款人名稱C、收款人帳號D、付款人名稱E、付款人帳號F、出票日期.持票人的票據(jù)權(quán)利涉及ACoA、支付請求權(quán)B、抗辯權(quán)C、追索權(quán)D、背書權(quán)E、答辯權(quán).銀行承兌匯票的ABC不得更改。A、金額B、收款人名稱C、出票日期D、收款人賬號E、付款人賬號.2023年版銀行承兌匯票的16位票據(jù)號碼組成涉及(ABCD)oA、行別代碼B、省別地區(qū)代碼C、票據(jù)種類D、印刷公司辨認碼.電子商業(yè)匯票與紙質(zhì)銀行承兌匯票相比，具有（ABCDE）等方面的優(yōu)勢。A、電子化、B、實現(xiàn)票據(jù)信息集中管理C、杜絕假票、克隆票D、票據(jù)由權(quán)利人自行保管E、無紙化.參與電子商業(yè)匯票需具有的條件涉及（ABCD）oA、系統(tǒng)參與者需擁有大額支付系統(tǒng)行號B、具有組織機構(gòu)代碼C、開辦承兌業(yè)務(wù)的權(quán)限D(zhuǎn)、辦理電票業(yè)務(wù)權(quán)限的柜員.辦理電子商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)需具有的柜員涉及（ABC）oA、營業(yè)部經(jīng)辦、授權(quán)、B、公司經(jīng)辦、授權(quán)、C、授信經(jīng)辦、授權(quán)D、運營部經(jīng)辦、授權(quán).電子商業(yè)匯票與紙質(zhì)銀承相比，收費差異體現(xiàn)在(BC)oA、手續(xù)費B、工本費、C、郵電費D、匯劃費.對公客戶在我行辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，需要為其開立的賬戶涉及(兇)A、結(jié)算賬戶B、保證金賬戶C、BGL賬戶D、協(xié)定賬戶.銀行承兌匯票正常解付中支付途徑的選擇有哪幾種方式：(ABD)。A、行內(nèi)付款B、同城票據(jù)互換C、RTSD、其它.各營業(yè)機構(gòu)可以查詢的銀行承兌匯票相關(guān)報表(ABCD)A、紙質(zhì)銀行承兌匯票承兌情況日報表B、批量扣費回單C、紙質(zhì)銀行承兌匯票收款明細日報表D、保證金變動情況日報表.出票人持承兌匯票提醒承兌時，營業(yè)部門應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定進行審核，內(nèi)容涉及不限于以下內(nèi)容ABCD。A、承兌匯票必須記載的事項是否齊全無誤；B、出票人的簽章是否符合規(guī)定；C、出票人是否在本行開立基本存款帳戶或一般存款帳戶；D、承兌匯票上記載的出票人名稱、賬號是否相符.承兌銀行接到持票人開戶銀行寄來的托收憑證及承兌匯票正本，抽出專夾保管的承兌匯票卡片和承兌協(xié)議副本，審核內(nèi)容涉及ACD。A、承兌匯票應(yīng)為本行承兌，與留存承兌匯票卡片的號碼和記載事項相符；B、承兌匯票必須記載事項齊全，必須記載事項若有更改應(yīng)由記載人簽章證明；C、承兌匯票做成委托收款背書，背書連續(xù)，粘單粘接處簽章符合規(guī)定；D、承兌匯票是否超過提醒付款期限，且無公示催告;.銀行承兌匯票業(yè)務(wù)保證金帳戶用于承兌到期付款，以下說法對的的是ABCDoA、不能挪用或與承兌申請人結(jié)算賬戶混用B、不能憑以出具虛假資金資信證明C、提前支取需公司業(yè)務(wù)部門審批后，遵循“原路退回”原則退回承兌申請人原結(jié)算賬戶D、保證金賬戶發(fā)生繳存和支取等交易，營業(yè)部門應(yīng)逐筆向承兌申請人發(fā)送回單。.營業(yè)部門（柜臺）負責(zé)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)具體操作，涉及銀行承兌匯票ABCD等操作環(huán)節(jié)的工作。A、會計核算B、查詢查復(fù)C、掛失止付D、票據(jù)鑒別.簽發(fā)商業(yè)匯票必須記載的內(nèi)容涉及表白“商業(yè)承兌匯票”或“銀行承兌匯票”字樣、擬定的金額及題OA、無條件支付的委托B、收款人名稱C、收款人帳號D、付款人名稱.商業(yè)匯票分為其。A、商業(yè)承兌匯票B、銀行承兌匯票C、銀行匯票D、華東三省一市匯票.對于當(dāng)天作廢的銀行匯票、銀行承兌匯票，事中監(jiān)督應(yīng)重點關(guān)注交易是否合規(guī)、ABCDoA、所附的作廢匯票是否與實際相符B、聯(lián)數(shù)是否齊全一致C、是否已按規(guī)定剪號、粘貼、登記D、加蓋作廢戳記.由于承兌匯票期限長、轉(zhuǎn)讓次數(shù)多、可以用于融資，是造假和詐騙的重點對象，因此承兌行對匯票的審驗必須認真，ABC均應(yīng)實行雙人審核制度。A、驗票B、退票C、查詢D、出票.出票人對未使用已承兌的承兌匯票申請注銷時，應(yīng)遒交營業(yè)部門辦理注銷手續(xù)。A、書面說明未用注銷因素并簽章確認B、公司業(yè)務(wù)部門審核后填制“銀行承兌匯票未用注銷業(yè)務(wù)告知書”C、承兌匯票第二、三聯(lián)及書面說明D、業(yè)務(wù)主管簽章授權(quán).營業(yè)部門柜臺人員應(yīng)驗明退回承兌匯票的真?zhèn)吻椅唇?jīng)背書轉(zhuǎn)讓，將膽與退回的承兌匯票第二、三聯(lián)核對相符，審核“銀行承兌匯票未用注銷業(yè)務(wù)告知書”、“銀行承兌匯票保證金退還告知書”（如有）、客戶提交的書面說明無誤后辦理注銷手續(xù)。A、承兌匯票第一聯(lián)B、承兌協(xié)議副本C、銀行承兌匯票承兌申請書D、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)告知書.銀行承兌匯票必須記載下列事項：空@A、表白“銀行承兌匯票”的字樣；B、出票人簽章C、擬定的金額；D、無條件支付的委托；.承兌匯票的ABCD更改的,承兌匯票無效。A、金額B、出票日期C、收款人名稱D、出票人簽章.銀行不得受理承兌或付款的情況有：ABCDA、欠缺法定必要記載事項或者不符合法定格式的；B、無效的承兌匯票；C、超過票據(jù)權(quán)利時效的（自承兌匯票到期之日起2年）且無法出具人民法院生效文書的；D、已掛失止付（有效期內(nèi)）及已經(jīng)公示催告的；.銀行不得受理承兌或付款的情況有：ABCDA、人民法院另作除權(quán)判決且已經(jīng)發(fā)生法律效力的；B、以背書方式取得但背書不連續(xù)的；C、超過規(guī)定期限（自到期日起10天內(nèi)）提醒付款且未作出說明D、出票人在匯票正面記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，而其直接后手再背書轉(zhuǎn)讓的;款，承兌銀行付款后應(yīng)對出票人尚未支付的匯票金額計收利息的標(biāo)準(zhǔn)是BoA、天天千分之五B、天天萬分之五C、天天千分之一D、天天萬分之一.承兌保證金應(yīng)通過或核算，與已簽發(fā)的銀行承兌匯票配對管理。8401840284088410.對一年內(nèi)保證金賬戶未發(fā)生交易，且出票人在我行已無債務(wù)的，經(jīng)業(yè)務(wù)發(fā)起部門確認，書面告知出票人來行銷戶，自發(fā)出告知之日起以后，營業(yè)部門辦理銷戶手續(xù)。A、10天B、20天C、25天D、30天.假如票據(jù)被盜，失票人可以向工的基層人民法院申請公示催告。A、票據(jù)出票地B、票據(jù)支付地.在保證金調(diào)整功能中，調(diào)整類型分為ABCD。A、續(xù)存保證金B(yǎng)、增長保證金C、減少保證金D、質(zhì)押授信調(diào)整.銀行承兌匯票喪失，失票人可以到春申請掛失/臨時掛失。A、代理付款行B、承兌行C、任一轄內(nèi)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)受理行D、所在地中行的二級分行.作廢空白銀行承兌匯票憑證按照以下ABCD方式解決。A、若出票人填寫錯誤需作廢，柜臺人員必須將作廢憑證收回；B、應(yīng)及時在銀行承兌匯票憑證上逐聯(lián)加蓋“作廢”戳記;C、將作廢憑證第二聯(lián)右上角號碼剪下，粘貼在“重要空白憑證使用銷號登記簿”上；D.作廢的全套銀行承兌匯票憑證應(yīng)作為當(dāng)天傳票附件裝訂保管，不能私自留存。.空白銀行承兌匯票屬于重要空白結(jié)算憑證，以下說法對的的是(ABD)。A、銀行承兌匯票憑證不得作教學(xué)實習(xí)和練習(xí)使用；B、銀行承兌匯票憑證由下級行向上級行領(lǐng)用，嚴(yán)禁橫向調(diào)劑；C、銀行承兌匯票憑證一律納入備查登記類科目核算，以一本一元為記賬單位；D、銀行承兌匯票憑證管理，貫徹“證賬分管、證印分管、證押(壓)分管”原則。.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中紙質(zhì)銀行承兌匯票需授權(quán)的相關(guān)業(yè)務(wù)(ABCD)。A、發(fā)出委托收款B、修改收款人賬號C、出票承兌交易D、柜臺解付交易.虛假貿(mào)易背景特性ABCDoA、假協(xié)議，假發(fā)票B、發(fā)票協(xié)議反復(fù)使用C、以新票抵舊票D、承兌匯票與客戶經(jīng)營情況不匹配.銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)（以下簡稱承兌業(yè)務(wù)）貿(mào)易背景審核中，貿(mào)易協(xié)議和增值稅發(fā)票等資料審核要點ABCDE。A、貿(mào)易協(xié)議內(nèi)容、金額、期限、付款方式等應(yīng)與申請承兌匯票內(nèi)容相符；貿(mào)易協(xié)議和發(fā)票的商品應(yīng)屬于承兌申請人經(jīng)營范圍；相應(yīng)一份貿(mào)易協(xié)議和發(fā)票，累計開立承兌匯票金額，不得超過相應(yīng)貿(mào)易協(xié)議及發(fā)票金額。B、貿(mào)易協(xié)議不得存在簽章不全、無法人簽字、協(xié)議收款人與承兌匯票收款人不符、協(xié)議簽訂日期遲于承兌匯票出票日期、協(xié)議超過有效期、同一協(xié)議或發(fā)票反復(fù)使用等現(xiàn)象。C、留存的貿(mào)易協(xié)議復(fù)印件應(yīng)與原件核對一致，并加蓋承兌申請人單位公章，授信人員應(yīng)在復(fù)印件上加蓋“與原件核對一致，，章和授信人員名章。D、增值稅發(fā)票日期應(yīng)遲于貿(mào)易協(xié)議簽訂日期、發(fā)票金額大于或等于承兌匯票金額，發(fā)票銷貨方與購銷協(xié)議供貨方以及承兌匯票收款人應(yīng)保持一致等。E、在條件具有的前提下，通過借助互聯(lián)網(wǎng)，運用各地稅務(wù)部門提供的公開信息平臺，驗證增值稅發(fā)票的真實性，并由核對人員將驗證情況及時記錄在增值稅發(fā)票復(fù)印件上，并簽署姓名和驗證日期。對于外地公司開立的增值稅發(fā)票，必要時可規(guī)定稅務(wù)稽核部門協(xié)助通過協(xié)查系統(tǒng)查詢增值稅發(fā)票真?zhèn)巍?ABCDE,應(yīng)特別關(guān)注貿(mào)易背景的真實性，強化對承兌匯票出票人與收款人間歷史交易、彼此付款方式的研究和分析，對的判斷其貿(mào)易背景的真實性和合理性。A、連續(xù)頻繁開立承兌匯票的申請B、沒有或很少結(jié)算業(yè)務(wù)量客戶的承兌申請C、對于同一客戶短期內(nèi)開立大額申請D、連續(xù)多筆銀行承兌匯票業(yè)務(wù)申請E、不同客戶短期內(nèi)連續(xù)開立大額銀行承兌匯票業(yè)務(wù)申請.“8333232”BGL賬戶使用原則ABCDOA、銀行承兌匯票到期收款時，從出票人保證金賬戶、結(jié)算賬戶或承兌墊款賬戶轉(zhuǎn)入此賬戶貸方，B、對外付款時從該賬戶借方轉(zhuǎn)出，C、賬戶余額體現(xiàn)在貸方，D、只限在省行內(nèi)交易，.銀行承兌匯票業(yè)務(wù)查詢查復(fù)的方式：ABDoA、人民銀行大額支付系統(tǒng)查詢B、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)查詢C、電話查詢D、郵寄查詢.“8421應(yīng)付超過票據(jù)權(quán)利時效銀行承兌匯票”BGL賬戶開立—分行，由—賬戶維護部門負責(zé)開立和銷戶。該賬戶開立以銀行承兌匯票為單位建立銷賬號碼，兩者一一相應(yīng)。_AC_A、一級B、二級C、總行D、省行.票據(jù)置換金額配比原則ABCD：A、對于一張大金額銀行承兌匯票可以作質(zhì)押開立多張小金額銀行承兌匯票。B、大金額票據(jù)的有效質(zhì)押額僅限該筆業(yè)務(wù)。C、對于質(zhì)押額大于所開立多筆小金額票據(jù)金額總和的，不允許后續(xù)增開。D、對于質(zhì)押額大于所開立多筆小金額票據(jù)金額總和的，.辦理票據(jù)置換業(yè)務(wù)中，質(zhì)押銀行承兌匯票的管理要點為ABCA、加強押品的管理，明確押品的保管部門與人員B、提高對押品現(xiàn)場檢查的頻度與力度C、防止押品被挪用或置換的風(fēng)險D、做好押品的定期非現(xiàn)場檢查.在辦理票據(jù)置換通業(yè)務(wù)時，如承兌申請人提交質(zhì)押的銀行承兌匯票到期日早于申請承兌的銀行承兌匯票到期日，應(yīng)當(dāng)做ABCD解決。A、業(yè)務(wù)部門應(yīng)在所簽訂承兌匯票質(zhì)押協(xié)議中注明所質(zhì)押銀行承兌匯票到期日。B、質(zhì)押銀行承兌匯票到期日之后由承兌行負責(zé)托收。C、托收款項直接轉(zhuǎn)入承兌申請人保證金賬戶，并續(xù)簽保證金協(xié)議。D、同時規(guī)定承兌申請人出具如到期承兌行不能準(zhǔn)時承付時承擔(dān)一切經(jīng)濟責(zé)任的承諾函。.由于票據(jù)置換存在皿票據(jù)質(zhì)押出票的情況，因此要特別注意票據(jù)“未用注銷”的管理。A、——對——B、一對多、c、多對一D、多對多.辦理票據(jù)置換業(yè)務(wù)時應(yīng)填制《票據(jù)置換業(yè)務(wù)專用質(zhì)押清單》（見附件）一式三份ABD備查。A、一份用作《商業(yè)匯票承兌協(xié)議》附件隨業(yè)務(wù)檔案保管,B、一份隨押品實物保管，C、一份上級機構(gòu)保管D、一份退客戶備查.對辦理票據(jù)商務(wù)通業(yè)務(wù)的客戶實行嚴(yán)格的準(zhǔn)入制度，應(yīng)選擇符合ABCDE條件的客戶方可以辦理業(yè)務(wù)。A、信用評級較高B、授信記錄正常C、合規(guī)經(jīng)營D、財務(wù)管理規(guī)范E、與我行具有良好合作關(guān)系.根據(jù)《“票據(jù)商務(wù)通“三方協(xié)議》、“提貨告知書回執(zhí)”等及時了解ABCDoA、貿(mào)易協(xié)議規(guī)定的交貨、裝運時間B、監(jiān)控經(jīng)銷商及時通過我行辦理相應(yīng)商品銷售款項的相關(guān)結(jié)算手續(xù)，C、貿(mào)易協(xié)議規(guī)定的到貨時間D、防止經(jīng)銷商不通過我行辦理相應(yīng)的銷售貨款結(jié)算或銷售款未按約定渠道回籠。.辦理票據(jù)商務(wù)通業(yè)務(wù)，需要關(guān)注經(jīng)銷商的(旭C)經(jīng)營情況。A、跟蹤經(jīng)銷商后續(xù)的銷售情況和財務(wù)狀況B、了解生產(chǎn)商生產(chǎn)、備貨的平均時間C、根據(jù)生產(chǎn)、備貨時間和進度控制后續(xù)保證金補足時間D、跟蹤經(jīng)銷商的賺錢情況和資金回籠狀況.辦理票據(jù)商務(wù)通業(yè)務(wù)，需要關(guān)注生產(chǎn)商生產(chǎn)的(ABCD)經(jīng)營情況。A、生產(chǎn)商商品生產(chǎn)原材料來源B、備貨采購來源情況C、對產(chǎn)品銷售情況的監(jiān)測D、及時了解生產(chǎn)商的履約能力和經(jīng)營情況。.辦理票據(jù)商務(wù)通業(yè)務(wù)需關(guān)注風(fēng)險點：實行客戶準(zhǔn)入制度；防范經(jīng)銷商與生產(chǎn)商違約行為；加強保證金的監(jiān)控;(ACD)A、關(guān)注經(jīng)銷商與生產(chǎn)商生產(chǎn)經(jīng)營情況。B、監(jiān)控生產(chǎn)商的銷售回款結(jié)算與回籠渠道。C、嚴(yán)禁票據(jù)非法融資。D、加強保證金的監(jiān)控..票據(jù)置換業(yè)務(wù)風(fēng)險提醒要點的重要內(nèi)容：(ABCDEFGH)。A、有選擇的篩選客戶開辦業(yè)務(wù)。B、加強交易真實貿(mào)易背景的審核。C、加強票據(jù)置換的金額配比管理。D、加強質(zhì)押銀行承兌匯票的管理。E、加強偽假票據(jù)的真?zhèn)舞b別。F、注意票據(jù)到期日的匹配度。G、完善“未用注銷”的操作管理。H、注意法律文本的對的使用。.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)2.0版本投產(chǎn)后，“8333232”BGL賬戶開戶層級設(shè)立在開辦銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入機構(gòu)設(shè)立D。A、一級分行B、二級分行C、管理層級D、操作層級.在票據(jù)置換通業(yè)務(wù)中，對于“支，的形式開出票據(jù)，除非未用注銷所有開出票據(jù)，否則不能釋放押品；對于“D”的形式開出票據(jù)，未用注銷后即可釋放相應(yīng)押品。A、一對多B、多對多C、一對一D、多對一.系統(tǒng)內(nèi)機構(gòu)承兌業(yè)務(wù)查詢查復(fù)應(yīng)使用3跨系統(tǒng)（同業(yè)間）承兌業(yè)務(wù)查詢查復(fù)應(yīng)使用AoA、人民銀行大額支付系統(tǒng)查詢B、實地查詢C、電子匯票系統(tǒng)查詢D、郵寄查詢.負責(zé)保管承兌匯票卡片人員每工作日查看承兌匯票到期情況時，應(yīng)采用犯方式，保證所有當(dāng)天到期的承兌匯票均準(zhǔn)時進行收取票款操作。A、查看銀承卡片實物及上日“解付承兌匯票清單”、“到期收款預(yù)解決清單日報表”C、票據(jù)行為地D、票據(jù)被盜地.我國《票據(jù)法》規(guī)定持票人對承兌匯票的出票人和承兌人的票據(jù)權(quán)利時效，為自匯票到期日起A。A、2年B、6個月C、3個月D、1年.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票的持票人沒有在規(guī)定期限內(nèi)提醒付款的，其法律后果是A、持票人喪失所有票據(jù)權(quán)利B、持票人在作出說明后，承兌人仍然應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任C、持票人在作出說明后，背書人仍然應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任D、持票人在作出說明后，可以行使所有票據(jù)權(quán)利.銀行承兌匯票提醒付款期為自到期日起里天。A、5天B、10天C、15天D、20天B、查看銀承卡片實物及上日“未銷卡承兌匯票清單”、“到期收款預(yù)解決清單日報表”C、通過系統(tǒng)實現(xiàn)聯(lián)機單筆查詢D、通過系統(tǒng)實現(xiàn)聯(lián)機多筆查詢.電子商業(yè)匯票與紙質(zhì)銀行承兌匯票相比，操作流程差異重要涉及（ABCD）□A、到期托收B、查詢查復(fù)C、背書轉(zhuǎn)讓D、辦理方式.開立電子商業(yè)匯票必須具有的條件涉及（ABCD）□A、為定日付款票據(jù)B、依托電子商業(yè)匯票系統(tǒng)簽發(fā)和交付C、客戶開通公司網(wǎng)銀D、與客戶簽訂電票服務(wù)協(xié)議.營業(yè)部門（柜臺）應(yīng)審核在網(wǎng)銀或匯款付款單位名稱與承兌匯票保證金賬戶名稱一致的前提下，方可通過AD繳納銀行承兌匯票保證金，保證繳存保證金符合我行授信管理規(guī)定。A、網(wǎng)上銀行B、轉(zhuǎn)賬支票C、銀行匯票D、匯款方式.目前匯票的防偽要點重要分為(避2)大部分。A、紙張防偽B、油墨防偽C、設(shè)計印刷防偽D、號碼防偽E、二維標(biāo)記碼防偽.商業(yè)匯票印制由中國人民銀行總行統(tǒng)一格式、聯(lián)次、顏色、規(guī)格，并在批準(zhǔn)的印刷廠印制，目前市場上流通的商業(yè)匯票均來自(BCDE)A、北京B、上海C、西安D、天津E、保定.匯票在紫光燈下看到的熒光纖維絲呈(義)，且亮度不一，有不同限度卷曲。A、紅色B、黑色C、黃色D、藍色E、綠色.犯罪分子變造票據(jù)的變造方法有：(ABCD)A、涂改法B、粘貼法C、挖補法D、刀刮法?判斷題.承兌申請人繳存100%承兌保證金及全額存單質(zhì)押辦理承兌業(yè)務(wù)，必須進行銀行承兌匯票調(diào)查審查，方可到營業(yè)柜臺辦理。M.承兌匯票保證金賬戶須嚴(yán)格監(jiān)管，?？顚Ｓ谩３袃秴R票未到期，不得向承兌申請人提前釋放承兌保證金賬戶款項。對.承兌匯票手續(xù)費應(yīng)按票面金額的萬分之五計收。承兌逾期墊款每日按票面金額的萬分之十計收利息。＜.出票人對未使用已承兌的承兌匯票申請注銷時，應(yīng)書面說明未用注銷因素并簽章確認，連同承兌匯票第二、三聯(lián)到承兌行辦理注銷手續(xù)。對.持票人超過承兌匯票提醒付款期，在票據(jù)權(quán)利時效內(nèi)可向其開戶銀行辦理委托收款手續(xù)。＜.承兌匯票保證金賬戶必須在承兌行開立。＜.出票人繳存保證金時，可接受出票人以鈔票或匯款等形式直接繳存的保證金，或以發(fā)放貸款或貼現(xiàn)資金作為承兌保證金。＜.辦理承兌業(yè)務(wù)時，可根據(jù)實際情況，預(yù)先發(fā)出空白銀行承兌匯票辦理承兌,后補辦承兌申請審批手續(xù)。＜.銀行承兌匯票憑證出庫應(yīng)建立預(yù)留印鑒制度，下級行必須向上級行憑證庫預(yù)留印鑒。對.持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起1年內(nèi)不行使而消滅。＜.匯票可以設(shè)定質(zhì)押；質(zhì)押時應(yīng)當(dāng)以背書記載“質(zhì)押”字樣。被背書人依法實現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時，可以行使匯票權(quán)利。對.銀行承兌匯票的出票人于匯票到期日未能足額交存票款時，承兌銀行應(yīng)待出票人交足票款后向持票人付款，對出票人尚未支付的匯票金額按照天天萬分之五計收利息。＜.持票人為出票人的，對其后手無追索權(quán)，持票人為背書人的，對其前手無追索權(quán)。＜.持票人因超過票據(jù)權(quán)利時效或者因票據(jù)記載事項欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相稱的利益。對.被保證的匯票，保證人應(yīng)當(dāng)與被保證人對持票人承擔(dān)一般責(zé)任。＜.國家機關(guān)、以公益為目的的事業(yè)單位、社會團隊、公司法人的分支機構(gòu)和職能部門不得為保證人；但是，法律另有規(guī)定的除外。M.持票人因不獲承兌或不獲付款，對其前手行使追索權(quán)時，票據(jù)的出票人、背書人、和保證人對持票人承擔(dān)連帶責(zé)任。過.票據(jù)正面記載了“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的銀行承兌匯票也允許辦理質(zhì)押或貼現(xiàn)。錯.票據(jù)上有偽造、變造的簽章的，不影響票據(jù)上其他真實簽章的效力。M.承兌申請人應(yīng)在柜臺當(dāng)面填制銀行承兌匯票憑證，第一、二和三聯(lián)必須套寫，不得分別填制。苞.銀行承兌匯票由在收款銀行開立存款賬戶的存款人簽發(fā)。＜.付款人承兌匯票時假如附有條件的，視為拒絕承兌。對.承兌業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理，遵循“真實貿(mào)易背景”原則。M.承兌業(yè)務(wù)的審查要點、審核程序和管理模式參照中長期貸款業(yè)務(wù)執(zhí)行。鍍.銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)（以下簡稱承兌業(yè)務(wù)）貿(mào)易背景審核是承兌業(yè)務(wù)的重要風(fēng)險控制環(huán)節(jié)，亦是外部監(jiān)管機構(gòu)重要監(jiān)管內(nèi)容之一和外審機構(gòu)的重點審核要點。M.承兌業(yè)務(wù)發(fā)生行在核對中發(fā)現(xiàn)有余額不符等問題時，要及時通過系統(tǒng)報表核對，查找因素，并填制“8331臨時存款-銀行承兌匯票差錯/沖正調(diào)整報告單”及時上報一級分行業(yè)務(wù)主管部門。＜.查詢行應(yīng)于受理查詢當(dāng)天最遲不得超過當(dāng)天營業(yè)結(jié)束發(fā)出查詢信息，避免延誤積壓導(dǎo)致資金損失。錯.對于查詢3次以上的承兌匯票查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，查復(fù)行應(yīng)在查詢回復(fù)中注明他行已查及查詢次數(shù)，并對此筆業(yè)務(wù)重點關(guān)注。＞.各行轄屬具有承兌業(yè)務(wù)準(zhǔn)入資格的機構(gòu)可以受理銀行承兌匯票質(zhì)押置換出票的承兌業(yè)務(wù)。M.加強銀行承兌匯票從業(yè)人員偽假票據(jù)鑒別的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高票據(jù)真?zhèn)舞b別的水平與能力，防范偽假票據(jù)的詐騙風(fēng)險。M.質(zhì)押票據(jù)的到期日應(yīng)注意與承兌出票的到期日相匹配，承兌申請人提交質(zhì)押的銀行承兌匯票到期日，原則上應(yīng)早于申請承兌的銀行承兌匯票到期日。錯.辦理票據(jù)置換通業(yè)務(wù)要加強協(xié)議文本的管理，需要簽署的相關(guān)合.協(xié)議、協(xié)議等法律文本必須齊備，有關(guān)抵押規(guī)定和法律文本規(guī)定按我行現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。＞.客戶提供100%保證金開立銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，銀行就無需對該筆銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景進行審核。＞.對于分期繳存保證金的業(yè)務(wù)，后續(xù)分期補繳的保證金要及時凍結(jié)，防止保證金提前釋放。對.了解經(jīng)銷商與生產(chǎn)商的關(guān)系，避免兩個公司無真實貿(mào)易背景運用票據(jù)商務(wù)通進行非法票據(jù)融資。＜.關(guān)注經(jīng)銷商與生產(chǎn)商的履約情況，防止出現(xiàn)因經(jīng)濟糾紛導(dǎo)致不能正常履約，或無端出現(xiàn)逾期交貨和逾期繳存保證金現(xiàn)象。錯.“8421應(yīng)付超過票據(jù)權(quán)利時效銀行承兌匯票”BGL賬戶操作層級為具有辦理銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)和網(wǎng)點，不允許跨機構(gòu)交易，賬戶余額方向為貸方。.銀行承兌匯票是承兌申請人簽發(fā)，委托中國銀行作為承兌行在指定日期無條件支付一定金額給持票人或者收款人的票據(jù)。鍍.開辦銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)要嚴(yán)格執(zhí)行中國銀行股份有限公司銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)等規(guī)章制度及管理規(guī)定，在有效控制操作風(fēng)險的前提下合規(guī)開展承兌業(yè)務(wù)。(9).銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的審核原則，按照“了解你的客戶的業(yè)務(wù)”原則，以完畢存款指標(biāo)為目的，可以適當(dāng)放寬對承兌業(yè)務(wù)客戶準(zhǔn)入資格審核，辦理開戶手續(xù)并辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)。（轉(zhuǎn)）.具有開辦銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)資格的二級分行以下機構(gòu)對不符合一年以上結(jié)算業(yè)務(wù)往來等客戶可以辦理繳存100%保證金銀行承兌匯票業(yè)務(wù)。（錯）.嚴(yán)禁把低授信風(fēng)險，高操作風(fēng)險和道德風(fēng)險的繳存100%保證金銀行承兌匯票業(yè)務(wù)作為吸取存款的手段，放松對客戶經(jīng)營情況和貿(mào)易背景真實性的審核。辦理100%保證金銀行承兌匯票業(yè)務(wù)必須由授信執(zhí)行部進行客戶及貿(mào)易背景真實性調(diào)查。（錯）.嚴(yán)禁以貸款、貼現(xiàn)回流資金以及集資、洗錢、挪用、盜用等非法資金繳存承兌匯票保證金，滾動開立銀行承兌匯票或開立虛假貿(mào)易背景銀行承兌匯票。（對）.嚴(yán)格票據(jù)據(jù)客、擔(dān)保等中介公司介入銀行承兌匯票業(yè)務(wù)往來關(guān)系，如介紹票源等行為。（過）.辦理保證金的調(diào)整交易，系統(tǒng)控制由承兌行操作并需要主管柜員授權(quán)。（對）.當(dāng)保證金賬戶總金額小于電子匯票系統(tǒng)所有已凍結(jié)金額時，可執(zhí)行保證金調(diào)整交易。（錯）.承兌匯票承兌當(dāng)天，系統(tǒng)控制不可進行保證金調(diào)整交易。（苞）.各行應(yīng)加強8333232BGL賬戶項下承兌匯票款項的監(jiān)控，專人專夾保管已到期但尚未付款的承兌匯票卡片，每周核對，保證帳卡相符。（錯）.掛失狀態(tài)下的承兌匯票到期時不可執(zhí)行到期收款交易。（＜）.出票成功后，假如發(fā)現(xiàn)保證金金額輸入不對的，請次日通過E35215保證金調(diào)整交易更改保證金金額。切忌使用核心銀行系統(tǒng)9095交易解凍保證金。（困：）.CDS出票時，銀承系統(tǒng)要不需要先出售給客戶，系統(tǒng)出票過程中自動調(diào)用核心修改憑證狀態(tài)。對于未出售的憑證，只能作廢解決，不能再次使用。（轉(zhuǎn)）.由于承兌匯票期限長，轉(zhuǎn)讓次數(shù)多、可以用于融資、是造假和詐騙的重點對象，因此承兌行對匯票的審驗必須認真，出票和退票均應(yīng)實行雙人審核制度。（轉(zhuǎn)）.未經(jīng)到期收款交易或已掛失止付的承兌匯票不得解付票款。（對）.辦理通過托收方式提醒付款的承兌匯票拒付時，應(yīng)使用【E35203】交易。未到期及已到期的承兌匯票系統(tǒng)均予支持拒付。（過）.已掛失止付及已超過票據(jù)權(quán)利期限的承兌匯票不得辦理未用注銷。（對）.承兌匯票密押補打交易由二級分行業(yè)務(wù)管理部門柜員執(zhí)行。（錯）.各營