會計部2023年財務(wù)工作總結(jié)

第3頁共3頁會計部20?22年財務(wù)?工作總結(jié)?一、合理制?定經(jīng)營目標(biāo)?，確保全年?各項指標(biāo)的?完成年初?，本著“效?益優(yōu)先”的?原則，根據(jù)?省聯(lián)社給我?社制定的各?項經(jīng)營目標(biāo)?任務(wù)，結(jié)合?我社上年度?經(jīng)營目標(biāo)完?成情況的基?礎(chǔ)上，科學(xué)?、合理制定?了各網(wǎng)點_?__資金目?標(biāo)和任務(wù)，?并于元月一?日召開首季?___資金?工作動員大?會，進(jìn)一步?提高全員的?思想認(rèn)識，?明確___?資金工作的?目標(biāo)和任務(wù)?。___月?份對各營業(yè)?網(wǎng)點反復(fù)進(jìn)?行算帳，合?理設(shè)定各項?財務(wù)指標(biāo)，?與各網(wǎng)點主?任簽訂經(jīng)營?目標(biāo)責(zé)任制?，修改和完?善了經(jīng)營管?理綜合考核?辦法，為各?網(wǎng)點明確了?經(jīng)營方向和?責(zé)任目標(biāo)。?___月份?，根據(jù)各網(wǎng)?點經(jīng)營目標(biāo)?實際完成情?況，結(jié)合本?地市場經(jīng)濟(jì)?變化特點，?及時調(diào)整各?網(wǎng)點經(jīng)營目?標(biāo)，為今年?利潤計劃的?順利實現(xiàn)進(jìn)?一步奠定基?礎(chǔ)。截止_?_月末，各?項存款余額?為__萬元?，比年初增?加__萬元?；各項貸款?余額為__?萬元（含貼?現(xiàn)__萬元?），比年初?增加__萬?元；不良貸?款余額為_?_萬元（不?含抵債資產(chǎn)?），比年初?下降__萬?元，不良貸?款占各項貸?款的比例為?__%（含?貼現(xiàn)），比?年初的__?％下降了_?_個百分點?；全轄盈虧?軋差合計賬?面盈余__?萬元，比去?年同期增盈?__萬元。?預(yù)計至__?月末，各項?存款余額達(dá)?到__萬元?，比年初增?加__萬元?；各項貸款?余額為__?萬元，比年?初增加__?萬元；不良?貸款余額為?__萬元，?比年初下降?__萬元，?不良貸款占?比為__，?比年初下降?__%；全?轄實現(xiàn)各項?收入為__?元，各項支?出__萬元?，賬面盈余?__萬元。?二、加強(qiáng)?財務(wù)管理，?規(guī)范財務(wù)行?為，努力增?收節(jié)支1?、根據(jù)上年?財務(wù)管理經(jīng)?驗，結(jié)合今?年改革實際?情況，以“?總量控制，?效益優(yōu)先，?以收定支，?超額審批，?超限停支，?財務(wù)公開，?民主理財”?為原則，控?制水電費、?公雜費、郵?電費等費用?全年限額，?業(yè)務(wù)招待費?嚴(yán)格按照利?息收入的5?‰序時列支?，其他費用?開支必須報?經(jīng)聯(lián)社審批?，并下批復(fù)?作為年終考?核認(rèn)賬因素?。同時綜合?考慮各方面?情況，又給?每個網(wǎng)點額?外增加了_?_元費用，?從而保證了?各網(wǎng)點經(jīng)營?和管理所需?各項費用的?開支。2?、規(guī)范財務(wù)?行為，合理?控制財務(wù)開?支。繼續(xù)執(zhí)?行《__市?農(nóng)村信用合?作社財務(wù)管?理辦法》和?《費用結(jié)報?制度》，在?聯(lián)社費用管?理委員會管?理下，詳細(xì)?規(guī)范了財務(wù)?開支的范圍?、標(biāo)準(zhǔn)、審?批權(quán)限、程?序等，不斷?完善了費管?會的管理制?度，對于核?定費用以外?的費用開支?，一律提前?上報費管費?研究、審批?。截止__?月末，經(jīng)費?管會研究審?批通過的各?項費用為_?_元，其中?：各項墊支?費用__，?購買的低值?易耗品費用?為__元，?各種修理費?用為__元?，營業(yè)外支?出為__元?，其他各項?費用為__?元。3、?減少非生息?資金的占比?，加強(qiáng)應(yīng)收?利息的管理?。截止__?月末，我社?應(yīng)收利息帳?面余額為_?_萬元，已?超過銀監(jiān)部?門的風(fēng)險控?制警戒線，?我部根據(jù)實?際情況，在?主任室的要?求下，堅持?“誰分片地?區(qū)，誰負(fù)責(zé)?清理”的原?則，對各網(wǎng)?點進(jìn)行跟蹤?督促，限期?清理。截止?__月末，?應(yīng)收利息余?額為__萬?元，預(yù)計年?末將全面完?成應(yīng)收利息?的清理工作?。三、及?時清收違規(guī)?投資，規(guī)范?投資行為?根據(jù)銀監(jiān)部?門和省聯(lián)社?清理違規(guī)投?資的要求，?加大了對違?規(guī)債券和保?險投資的清?收力度，通?過采取上門?催收洽談、?電話追問和?網(wǎng)上查詢、?委托出售等?方式，及時?清收了申銀?萬國__萬?元國債和保?險投資__?萬元。目前?仍有保險投?資__萬元?未收回，正?繼續(xù)與太平?洋保險公司?洽談給付；?密切___?南方證券托?管工作，債?權(quán)一經(jīng)確定?，及時清收?南方證券_?_萬元國債?投資。為規(guī)?范投資行為?，確保資金?安全、高效?運營，我部?于今年__?_月制定了?《__市農(nóng)?村信用合作?聯(lián)社投資業(yè)?務(wù)管理辦法?》，規(guī)定了?在銀行間債?券市場進(jìn)行?資金拆借、?債券買賣、?債券回購等?投資業(yè)務(wù)行?為。___?月份以來，?委托省聯(lián)社?在銀行間債?券市場購買?債券__萬?元，同時與?省聯(lián)社進(jìn)行?短期資金拆?放業(yè)務(wù)，提?高了資金使?用效益。?四、申請發(fā)?行專項中央?銀行票據(jù)_?_萬元為?進(jìn)一步深化?農(nóng)村信用社?改革，切實?用好國家資?金支持政策?，根據(jù)國庫?院《農(nóng)村信?用社改革試?點方案__?_》（國發(fā)?[__]_?_號）和中?國人民銀行?《農(nóng)村信用?社改革試點?專項中央銀?行票據(jù)操作?辦法》（銀?發(fā)[__]?___號）?、《農(nóng)村信?用社改革試?點資金支持?方案實施與?考核指引》?（銀發(fā)[_?__]__?號）文件精?神，一季度?制定了《_?_市農(nóng)村信?用社增資擴(kuò)?股及降低不?良貸款計劃?書》，在報?經(jīng)__銀監(jiān)?分局批準(zhǔn)后?，一邊請_?_會計師事?務(wù)所清產(chǎn)核?資，同時進(jìn)?行增資擴(kuò)股?充實資本，?采取措施清?收和降低不?良貸款，在?二季度成功?申請發(fā)行了?中央銀行專?項票據(jù)__?萬元，并在?二季度末達(dá)?到了提前申?請贖回的條?件。五、?充實資本金?，增強(qiáng)自身?的經(jīng)營實力?和抗風(fēng)險能?力。根據(jù)?農(nóng)村信用社?“資本自聚?、資金自籌?、經(jīng)營自主?、盈虧自