2023年保險業(yè)務員年終工作總結(jié)（一）

第7頁共7頁2023年?保險業(yè)務員?年終工作總?結(jié)（一）?將從__年?的管理情況?、__年工?作中的不足?、__年的?設想三大方?面做介紹，?具體情況請?看下文：?今年以來，?在外部經(jīng)濟?形勢和市場?環(huán)境更加復?雜多變的情?況下，__?公司認真學?習和貫徹落?實總公司和?分公司的指?示精神，在?分公司黨委?、總經(jīng)理室?的正確領導?下，支公司?全體員工齊?心協(xié)力，攻?艱克難，緊?緊扭住經(jīng)營?績效這一主?線，牢牢把?握經(jīng)營管理?這一根本，?始終盯住隊?伍建設這一?關鍵，立足?自我求發(fā)展?，勇于創(chuàng)新?求突破，克?服了種種困?難，業(yè)務發(fā)?展和經(jīng)營管?理都取得了?較好的成績?。截止__?年__月_?_日，__?公司完成保?費收入__?_萬元，完?成全年保費?指標的__?_%。其中?:車險保費?收入___?萬元，非車?險保費收入?___萬元?，人身險保?費收入__?_萬元，應?收率為0。?一、__?年經(jīng)營管理?情況一是?抓重點，擴?大車險及非?車險保費規(guī)?模今年以?來，__公?司根據(jù)分公?司各項會議?精神和分公?司總經(jīng)理室?的要求，充?分抓住內(nèi)部?業(yè)務政策改?善和外部環(huán)?境規(guī)范的機?遇，重點抓?好了車險業(yè)?務的續(xù)保工?作和特種車?的增保工作?，并新開多?家4s渠道?業(yè)務新保了?車隊業(yè)務，?使車險的保?費規(guī)模快速?擴大，達到?___萬以?上，占總保?費規(guī)模的_?__%以上?。此外我們?還通過分公?司相關部門?的大力協(xié)助?，今年華東?電網(wǎng)和中電?投的續(xù)保工?作得以順利?完成，共實?現(xiàn)保費__?_萬元，為?全年的非車?險工作任務?奠定了基礎?。在此基礎?上,支公司?還在積極拓?展其它渠道?的非車險業(yè)?務，比如信?用險業(yè)務等?。3.今?年人身險業(yè)?務有規(guī)模的?發(fā)展局面仍?未打開，全?年保費僅_?__余萬。?二是抓績?效，全面推?行各項考核?制度考核?制度是驅(qū)動?經(jīng)營行為最?重要的指揮?棒，是經(jīng)營?行為正向激?勵的機制保?證。年初，?我們根據(jù)分?公司《__?年經(jīng)營績效?考核辦法》?和《___?分公司__?年依法合規(guī)?經(jīng)營考核辦?法》__通?知要求，制?定和印發(fā)了?《__公司?__年經(jīng)營?績效考核辦?法及費用管?控辦法》，?公司在考核?管理中采取?了一系列措?施，建立和?完善了以利?潤考核為中?心，以總成?本控制為前?提，提獎比?例與保費規(guī)?模、險種分?類相掛鉤的?績效考核機?制，在發(fā)展?過程中根據(jù)?實際情況，?動態(tài)（范本?）適時調(diào)整?策略，并對?為公司爭得?特殊榮譽的?員工，給予?相應的獎勵?。這些機制?促進了業(yè)務?的正常發(fā)展?，有力的保?障了支公司?保費規(guī)模的?達成。三?是抓隊伍，?不斷營造爭?先創(chuàng)優(yōu)的內(nèi)?部環(huán)境_?_年，我支?公司___?人員參加了?分公司__?_的各類核?保政策、財?務管理、信?息宣傳和人?力資源等各?種業(yè)務培訓?，對于提_?__位人員?的各項業(yè)務?操作技能，?進一步的推?動我支公司?的健康發(fā)展?起到了積極?作用。在此?基礎上，我?們還根據(jù)分?公司的__?_《___?分公司__?年加快人才?引進壯大銷?售隊伍的激?勵辦法》通?知要求，廣?泛招賢納士?，于__月?份引進了一?位優(yōu)秀展業(yè)?人員，預計?今年的保費?能達到__?_萬以上。?為了有效提?升隊伍素質(zhì)?，我們積極?參與了分公?司___的?“雙過半”?任務目標優(yōu)?勝機構和個?人的活動，?榮獲了“雙?過半”任務?優(yōu)勝機構的?第六名，并?有兩位展業(yè)?人員進入了?保費規(guī)模前?三十名。參?加分公司_?__的三季?度業(yè)務發(fā)展?優(yōu)勝單位和?個人的活動?，榮獲了“?豹”獎機構?中的銀豹獎?，并有三位?展業(yè)人員進?入了保費規(guī)?模前三十名?的“鷹”獎?員工。在總?公司二季度?___的“?誰與爭鋒業(yè)?務擂臺賽”?活動中，支?公司榮獲二?等獎。四?是抓監(jiān)控，?努力防范經(jīng)?營風險預?算管理是總?公司近幾年?提出的新型?管理思路，?給我們的利?潤預測工作?帶來了很大?的挑戰(zhàn)，我?們根據(jù)分公?司計劃財務?部的要求，?對保費收入?、滿期賠付?率、險種結(jié)?構等要素設?計了不同的?動態(tài)（范本?）模板，對?利潤指標進?行科學預測?，并以此為?基礎加強內(nèi)?部監(jiān)督和經(jīng)?費控制，實?現(xiàn)了全面預?算管理。我?們嚴格按照?貫徹保監(jiān)會?__號文的?要求，實現(xiàn)?了合規(guī)管控?零問題的目?標，全面落?實各項合規(guī)?管控制度，?進一步強化?合規(guī)管理，?未踩地雷不?碰紅線。同?時我們還嚴?格執(zhí)行《_?__分公司?費用集中支?付暫行管理?辦法》、《?___分公?司__年經(jīng)?營機構費用?管控辦法》?及總公司的?《___加?強銷售費用?管理》__?通知各項規(guī)?定，合理高?效合規(guī)的使?用費用，并?進一步開展?對“財務業(yè)?務數(shù)據(jù)真實?性”自查和?“中介業(yè)務?合規(guī)自查”?整頓工作，?以提升管控?水平。年末?，我們利用?“____?_”宣傳月?活動的契機?，建立和完?善____?_預防和風?險防范工作?。五是抓?服務，積極?清理有效降?低賠案積?極參與分公?司___的?三季度的勞?動競賽，把?加快結(jié)案，?減少未決賠?案，降低賠?付率作為重?要工作目標?;二是制定?了支公司的?降賠競賽方?案，并認真?___實施?;三是請分?公司客戶服?務部的領導?到進行了現(xiàn)?場指導，對?支公司的各?類未決賠案?進行了會診?，在客服部?領導的指導?下，業(yè)務人?員對各自客?戶的賠案進?行了再次的?梳理。為了?加快清理未?決賠案的步?伐，支公司?想盡了一切?辦法，業(yè)務?員們也在展?業(yè)工作外，?抽出時間積?極清理賠案?。其中業(yè)務?一部新進的?劉中同志為?了盡快降低?賠付率，還?放棄了周末?休息時間，?驅(qū)車三百多?公里，將一?起___萬?的賠案降到?了___萬?。二、_?_年支公司?工作中存在?的主要不足?一是業(yè)務?結(jié)構相對單?一，保費構?成不盡合理?。支公司車?險業(yè)務偏大?有其歷史原?因，但是由?于市場競爭?的因素，非?車險業(yè)務有?所下滑，人?身險業(yè)務又?一直無法打?開局面，所?以，支公司?的保費結(jié)構?不盡合理。?二是歷年?制賠付率不?理想。因為?業(yè)務結(jié)構不?盡合理，在?遇到較大的?賠款時，賠?付率偏高，?效益狀況不?理想。三?是人員結(jié)構?和素質(zhì)有待?提高。展業(yè)?員工偏重車?險，對非車?險、人身險?等險種不了?解，不專業(yè)?，所以，在?非車險、人?身險業(yè)務上?始終難于突?破。此外支?公司內(nèi)高級?管理人才和?優(yōu)秀銷售員?工缺乏，內(nèi)?部培訓還比?較薄弱。?三、__年?工作設想?新的一年，?我們將按照?保監(jiān)局下發(fā)?的“__”?規(guī)劃的各項?發(fā)展要求，?結(jié)合自身實?際，圍繞分?公司總經(jīng)理?室的具體要?求，堅持固?強、抓弱、?補缺、創(chuàng)新?的總體工作?思路，在轉(zhuǎn)?變思維上做?文章，在科?學發(fā)展上使?狠勁，在人?才建設上動?腦筋，努力?完成分公司?下達的年度?指標，確保?支公司的各?項建設在原?有的良好基?礎上有新的?提升。(?一不斷轉(zhuǎn)變?思維觀念，?增強發(fā)展信?心強化危?機意識，增?強發(fā)展的緊?迫感。面對?竟爭激烈的?市場環(huán)境，?公司一大批?中支公司、?四級機構的?崛起對我們?的生存空間?帶來了從未?有過的挑戰(zhàn)?，我們將在?支公司廣泛?開展危機教?育，進一步?健全支公司?內(nèi)部績效考?試制度，真?正把業(yè)績與?生存相掛勾?，從而最大?限度的調(diào)動?工作的內(nèi)在?動力。強化?創(chuàng)新意識，?培樹真抓實?干的工作作?風。在新的?一年中，我?們將結(jié)合_?_公司的實?際情況，針?對車險規(guī)模?大，效益基?礎差的問題?，采取業(yè)務?培訓、難題?會診、專家?指導、政策?引領等有針?對性的發(fā)展?措施來提高?效益，保持?支公司業(yè)務?的可持續(xù)的?跨越式發(fā)展?。強化換位?意識，全面?提升支公司?的服務形象?。保險的競?爭已經(jīng)是服?務的競爭，?在新的一年?里，我們將?把服務的觀?念認真落實?到每一筆業(yè)?務中，細化?服務流程，?明確服務內(nèi)?容，規(guī)范服?務質(zhì)量，通?過我們的服?務來獲得客?戶的認同，?獲得品牌的?效應，獲得?市場的機會?。(二不?斷優(yōu)化經(jīng)營?結(jié)構，實現(xiàn)?科學發(fā)展?繼續(xù)抓好車?險業(yè)務。車?險業(yè)務是我?們的主打業(yè)?務。但如何?使車險業(yè)務?降低賠付、?產(chǎn)生效益一?直是我們亟?需突破的瓶?頸，在新的?一年里，我?們將根據(jù)對?車險業(yè)務的?統(tǒng)計數(shù)據(jù)，?進一步執(zhí)行?分公司核保?的管理規(guī)定?，保優(yōu)限劣?，達到提高?車均保費、?減少賠付率?，力爭車險?業(yè)務成為有?效益的龍頭?險種一是要?鞏固老客戶?，做好車險?的續(xù)保工作?，充分發(fā)揮?“全城通賠?”的服務優(yōu)?勢，力爭將?續(xù)保率維持?在___%?以上，其中?長期客戶續(xù)?保率維持在?___%以?上;車隊業(yè)?務及團車業(yè)?務維持在_?__%以上?;4s店的?續(xù)保業(yè)務維?持在___?%左右。二?是要繼續(xù)以?營運車輛為?主，使其成?為車___?展的主渠道?。三是要積?極開拓新的?車險渠道，?我們計劃年?將拓展__?_個車險渠?道。重點拓?展非車險市?場。一直以?來優(yōu)質(zhì)的非?車險業(yè)務其?市場競爭非?常激烈，_?_公司的華?東電網(wǎng)及中?電投業(yè)務，?由于英大公?司成立后份?額的增加，?使我支公司?的業(yè)務受到?了影響，保?費規(guī)模明顯?減少。__?年我們除了?要繼續(xù)爭取?做好非車險?的續(xù)保工作?以外，還要?積極開拓新?的非車險增?長點，這對?我們的經(jīng)營?核算和控制?風險具有重?要的作用。?我們計劃重?點發(fā)展“信?用險+車險?”的聯(lián)動業(yè)?務，積極爭?取信用險的?保費規(guī)模，?力爭在非車?險業(yè)務續(xù)保?的基礎上，?使非車險保?費規(guī)模上個?新的臺階，?確保保費規(guī)?模比__年?上漲___?%以上。大?力深化人身?險業(yè)務。從?__年的經(jīng)?營情況來分?析，我們的?人身險業(yè)務?還沒有快速?發(fā)展，但是?在今年末我?們已經(jīng)作了?有效和積極?的準備，力?爭在__年?促進人身險?業(yè)務快速發(fā)?展。我們計?劃運用營業(yè)?車輛的承保?特色，做好?“車+人”?保險。并以?分散型的人?身險業(yè)務整?合成渠道發(fā)?展，爭取有?穩(wěn)定的保費?來源。(?三不斷強化?隊伍建設，?夯實發(fā)展根?基努力提?升支公司班?子成員駕御?全局的管理?能力。認真?研究和分析?市場，掌握?宏觀和微觀?的政策，對?公司經(jīng)營方?向做出正確?的判斷和決?策。嚴格堅?持會議制度?、學習制度?、調(diào)研制度?，班子成員?既做決策者?，也做實踐?者，同時嚴?格執(zhí)行分公?司的要求正?規(guī)各項費用?管理，提高?各種資源的?利用率，在?公司的經(jīng)營?管理中既提?高效能又提?高效率。努?力提升管理?人員發(fā)現(xiàn)問?題解決問題?的能力。根?據(jù)萬總在_?__月份司?務會會議中?提出的要“?崇尚一個精?神，強化二?個意識，提?升三個能力?”的要求，?我們將把管?理人員能力?素質(zhì)的提高?做為新年度?工作的重中?之重，堅持?以會代訓的?方法提高管?理層的理論?素養(yǎng)，利用?結(jié)對承包的?形式提高管?理者的實踐?能力，發(fā)揮?考核載體的?作用增強管?理人員工作?的責任意識?。通過一級?抓一線，達?到一級帶著?一級干，一?級干給一級?看的效果，?從而促進整?個支公司的?良性發(fā)展。?努力提升支?公司人員的?整體戰(zhàn)斗力?。把培養(yǎng)和?引進人才作?為公司發(fā)展?的根本大計?來抓，為公?司持續(xù)健康?發(fā)展提供強?大動力。今?年，我們將?繼續(xù)保持隊?伍的持續(xù)穩(wěn)?定，并把新?鮮血液的引?進作為一種?常態(tài)的工作?來抓。目前?我們正在跟?___位優(yōu)?質(zhì)展業(yè)人員?進行洽談溝?通，一旦條?件成熟我們?將立即引進?。同時我們?將加大業(yè)務?培訓力度，?除了參加分?公司___?的各項培訓?，我們還將?根據(jù)分公司?各業(yè)務部門?的要求，有?針對性的進?行業(yè)務培訓?，主要是政?策宣導，展?業(yè)技巧等方?面，不斷提?高全體員工?對公司發(fā)展?要求的理解?能力和執(zhí)行?能力，使全?體員工把公?司的發(fā)展要?求和自身的?利益結(jié)合在?一起。(?四不斷規(guī)范?法規(guī)意識，?加大風險防?范用文件?防范風險。?繼續(xù)貫徹落?實___文?件精神。_?__文件是?公司健康發(fā)?展的指導性