銀行“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”自查工作實(shí)施方案

銀行“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”自查工作實(shí)施方案___?“兩個(gè)加強(qiáng)?，兩個(gè)遏制?”自查工?作實(shí)施方案?為進(jìn)一步?提升___?（以下簡(jiǎn)稱?“我行”）?公司治理工?作水平，加?強(qiáng)案件防控?長(zhǎng)效機(jī)制建?設(shè)，有效防?控案件風(fēng)險(xiǎn)?，根據(jù)分局?“兩個(gè)加強(qiáng)?，兩個(gè)遏制?”會(huì)議精神?，特制定本?方案。一?、指導(dǎo)思想?按照建立?現(xiàn)代農(nóng)村金?融制度的要?求，深入貫?徹落實(shí)科學(xué)?發(fā)展觀，堅(jiān)?持以規(guī)制流?程建設(shè)為先?導(dǎo)，以強(qiáng)化?內(nèi)部治理和?內(nèi)控執(zhí)行力?為保障，積?極推進(jìn)案件?防控長(zhǎng)效機(jī)?制建設(shè)，強(qiáng)?化風(fēng)險(xiǎn)管控?，提升經(jīng)營(yíng)?管理水平，?實(shí)現(xiàn)安全、?穩(wěn)健、持續(xù)?發(fā)展，為加?快轉(zhuǎn)變發(fā)展?方式、提升?核心競(jìng)爭(zhēng)能?力，加快構(gòu)?建現(xiàn)代新型?農(nóng)村金融企?業(yè)保駕護(hù)航?。二、_?__領(lǐng)導(dǎo)?為確保我行?“兩個(gè)加強(qiáng)?，兩個(gè)遏制?”自查工作?有序開(kāi)展，?我行特成立?領(lǐng)導(dǎo)小組，?組成人員如?下：組長(zhǎng)?：副組長(zhǎng)：?成員：領(lǐng)?導(dǎo)小組下設(shè)?辦公室，辦?公室設(shè)在我?行綜合管理?部，副組長(zhǎng)?王定栓具體?負(fù)責(zé)實(shí)施方?案的制定、?措施的落實(shí)?、檢查指導(dǎo)?等工作。?三、自查方?案（一）?高管人員及?關(guān)系人貸款?排查專項(xiàng)清?理工作責(zé)?任部門(mén)。綜?合管理部、?營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)?整個(gè)工作的?安排，進(jìn)行?全面摸底檢?查。主要?內(nèi)容。重點(diǎn)?排查高管人?員及關(guān)系人?貸款管理制?度建設(shè)情況?；高管人員?及關(guān)系人貸?款程序及貸?款手續(xù)是否?合規(guī)，貸款?申請(qǐng)資料及?有關(guān)證明材?料是否真實(shí)?；是否存在?自批自貸、?超授權(quán)審批?貸款問(wèn)題；?擔(dān)保手續(xù)是?否合法有效?；是否存在?對(duì)高管人員?及關(guān)系人發(fā)?放信用貸款?（小額農(nóng)貸?除外）；以?及擔(dān)保貸款?的條件優(yōu)于?其他借款人?同類貸款的?條件的問(wèn)題?；是否存在?高管人員及?關(guān)系人借用?、冒用他人?名義貸款的?問(wèn)題；高管?人員及其近?親屬是否存?在多頭貸款?、一戶多人?貸款、化整?為零貸款問(wèn)?題；高管人?員及關(guān)系人?貸款用途是?否真實(shí)；是?否用貸款從?事股本權(quán)益?性投資；是?否存在將貸?款資金轉(zhuǎn)借?他人從事_?__活動(dòng)行?為；高管人?員是否存在?授意信貸員?或?qū)徟讼?其本人及其?近親屬發(fā)放?不符合借款?人條件的貸?款；是否存?在違規(guī)簡(jiǎn)化?貸款手續(xù)、?違反審批程?序、超比例?“壘大戶”?貸款問(wèn)題；?高管人員及?關(guān)系人貸款?是否存在通?過(guò)以貸收息?、借新還舊?、違規(guī)展期?等方式來(lái)掩?飾貸款風(fēng)險(xiǎn)?的問(wèn)題；對(duì)?已形成的不?良貸款是否?按期催收，?并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)貸?款采取有效?的資產(chǎn)保全?措施，是否?落實(shí)清收責(zé)?任人和責(zé)任?追究制度；?一季度稽核?專項(xiàng)行動(dòng)中?發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的?整改落實(shí)情?況。（二?）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?的突擊檢查?工作責(zé)任?部門(mén)：營(yíng)業(yè)?部、綜合管?理部負(fù)責(zé)整?個(gè)工作的安?排，全面檢?查。主要內(nèi)?容：現(xiàn)金業(yè)?務(wù)庫(kù)、尾箱?款是否做到?賬實(shí)、賬款?相符；是?否存在白條?抵庫(kù)、挪用?庫(kù)款、代簽?代查、單人?查庫(kù)等情況?；銀企對(duì)賬?制度是否建?立，對(duì)公賬?戶對(duì)賬情況?等；是否建?立客戶對(duì)賬?考核制度，?是否將對(duì)賬?工作作為內(nèi)?控制度執(zhí)行?情況進(jìn)行檢?查等；重要?空白憑證領(lǐng)?取、使用、?保管及會(huì)計(jì)?賬務(wù)等各環(huán)?節(jié)，是否做?到賬實(shí)、賬?簿相符；高?管人員定期?交流、離任?審計(jì)、員工?崗位輪換和?強(qiáng)制休假等?“四項(xiàng)制度?”執(zhí)行情況?；___賬?戶管理、辦?理具體柜臺(tái)?業(yè)務(wù)、辦理?開(kāi)戶變更掛?失、業(yè)務(wù)授?權(quán)等方面是?否存在違規(guī)?行為。（?三）持續(xù)推?進(jìn)防范與民?間借貸和非?法集資風(fēng)險(xiǎn)?“防火墻”?建設(shè)責(zé)任?部門(mén)：綜合?業(yè)務(wù)部、業(yè)?務(wù)發(fā)展部負(fù)?責(zé)整個(gè)工作?的安排。主?要內(nèi)容：持?續(xù)開(kāi)展防范?民間借貸、?非法集資風(fēng)?險(xiǎn)排查；是?否有通過(guò)“?假按揭貸款?”、“假消?費(fèi)貸款”、?“假抵押貸?款”、“假?質(zhì)押貸款”?等違規(guī)貸款?使信貸資金?流入民間借?貸市場(chǎng)的問(wèn)?題；是否有?通過(guò)中介機(jī)?構(gòu)轉(zhuǎn)變貸款?用途流入民?間借貸市場(chǎng)?；是否有通?過(guò)上下游關(guān)?聯(lián)企業(yè)或小?貸公司將企?業(yè)集團(tuán)貸款?流入民間借?貸市場(chǎng)；是?否有銀__?_客戶參與?民間借貸、?非法集資資?金鏈斷裂引?發(fā)___信?貸風(fēng)險(xiǎn)等；?是否有__?_員工參與?民間借貸或?非法集資形?成___代?償風(fēng)險(xiǎn)；是?否為_(kāi)__?提供現(xiàn)__?_管；是否?嚴(yán)肅追究以?上___業(yè)?員工違規(guī)行?為責(zé)任人責(zé)?任，涉嫌犯?罪的是否是?否及時(shí)移送?司法機(jī)關(guān)處?理等。四?、自查要求?（一）各?責(zé)任部門(mén)要?高度重視全?面案防工作?，消除麻痹?思想和僥幸?心理，增強(qiáng)?責(zé)任感、危?機(jī)感和緊迫?性，切實(shí)抓?好案件風(fēng)險(xiǎn)?防控，督?促指導(dǎo)所有?員工嚴(yán)格執(zhí)?行各項(xiàng)規(guī)章?制度和業(yè)務(wù)?操作規(guī)程，?更好地履行?崗位職責(zé)，?嚴(yán)防各類案?件、事故發(fā)?生。（二?）工作領(lǐng)導(dǎo)?小組要精心?___實(shí)施?，周密布署?，嚴(yán)防檢查?走過(guò)場(chǎng)，檢?查面必須_?__%。對(duì)?檢查發(fā)現(xiàn)的?違規(guī)問(wèn)題和?風(fēng)險(xiǎn)隱患，?要立即落實(shí)?責(zé)任整改完?善，堵塞漏?洞，消除隱?患。（三?）對(duì)本次自?查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)?題、可疑線?索要及時(shí)報(bào)?告，如隱瞞?不報(bào)，或不?如實(shí)反映和?及時(shí)上報(bào)，?導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)增?大甚至引發(fā)?案件的，將?