2020年公募基金企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃思路

公募基金企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃思路2020年3月

目錄一、戰(zhàn)略目標 3二、總體發(fā)展戰(zhàn)略 3三、戰(zhàn)略實施重點 31、市場開發(fā)方面 32、產(chǎn)品開發(fā)方面 4四、保障措施 51、調(diào)整和優(yōu)化公司組織結(jié)構(gòu) 52、加強風控和創(chuàng)新文化建設(shè) 63、財務(wù)支持保障 74、技術(shù)支持保障 85、加強人力資源建設(shè) 8

公募基金企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃思路一、戰(zhàn)略目標為我國資產(chǎn)管理行業(yè)做優(yōu)做強而貢獻自己的力量，開發(fā)市場未被滿足存量和增量需求,為市場和客戶提供優(yōu)質(zhì)且契合需求的產(chǎn)品服務(wù),擴大公司的資產(chǎn)管理規(guī)模,提高自身在資管市場的市場占有率。二、總體發(fā)展戰(zhàn)略公司應(yīng)積極適應(yīng)國家“一帶一路”、“鄉(xiāng)村振興”等歷史機遇,充分利用股東在重點一二線市場的渠道資源和公司人員在專業(yè)服務(wù)方面的專業(yè)經(jīng)驗,重點定位為拓展相關(guān)政策受益二線市場的市場份額,滿足不同客戶的產(chǎn)品需求,提高公司本身的服務(wù)水平、做大做強,在資產(chǎn)管理行業(yè)樹立屬于自身的優(yōu)質(zhì)品牌。三、戰(zhàn)略實施重點1、市場開發(fā)方面（1）可依托券商、期貨和地產(chǎn)公司在其經(jīng)營的主要省會、地市級城市的先天資源,尤其是xx、xx等國家重點發(fā)展的內(nèi)地城市,積極補強各業(yè)務(wù)線深度,抓住國家深化金融體制改革以及和國際接軌的歷史契機,搭建大客戶關(guān)系平臺,吸收其存量和增量的資金供給,滿足C端目標群體不同層次的資產(chǎn)保值增值需求;同時還可以在“一帶一路”政策的指引下,積極拓展中西部建設(shè)過程中各城市的機構(gòu)投融資市場,參與該地區(qū)金融領(lǐng)域的各項規(guī)則建設(shè),以擴大公司在二線城市的市場份額;利用好雙股東的期貨和銀行網(wǎng)點合作優(yōu)勢,進行面向下游領(lǐng)域的延伸和推進;還需積極在重點地區(qū)成立事業(yè)部制的銷售分公司,配合公司的FOF投資部門,進行子目標基金的精選投資。（2）應(yīng)設(shè)立專項資金鼓勵各部門員工積極參加行業(yè)培訓和交流、走訪各潛在合作機構(gòu)、跟蹤市場周期演變,在行業(yè)內(nèi)和下游客戶方面樹立公司專業(yè)健康的品牌形象,充分了解當前市場和主要客戶的關(guān)注熱點和重點需求,為今后進一步的合作機會創(chuàng)造良好的鋪墊。在客戶溝通方面,公司還應(yīng)積極組建互聯(lián)網(wǎng)金融部門,通過公司官網(wǎng)、微信公眾號、短信推送等不同方式對公眾客戶進行投資者培訓教育,最大限度地實現(xiàn)信息共享。只有通過多維度全方位的服務(wù)才能始終和客戶的利益達到高度一致,獲得市場的認可和信任。2、產(chǎn)品開發(fā)方面（1）可充分利用兩方股東投研、渠道和資金優(yōu)勢,通過發(fā)起式基金等模式成立試點產(chǎn)品,將公司利益與投資者利益合二為一,重點培養(yǎng)、做優(yōu)做強,樹立業(yè)績品牌,然后發(fā)行系列產(chǎn)品。（2）可發(fā)揮自身在商品期貨方面的經(jīng)驗優(yōu)勢,在供給側(cè)改革背景下圍繞鐵礦石、焦炭等諸多品種發(fā)行商品期貨指數(shù)產(chǎn)品,走特色化之路,提供差異化的產(chǎn)品供給。（3）可通過母公司業(yè)務(wù)合作等資源,加強和支付寶、理財通等優(yōu)質(zhì)代銷機構(gòu)的業(yè)務(wù)合作,通過開發(fā)相關(guān)貨幣型T+0產(chǎn)品,力爭接入余額寶或理財通等現(xiàn)金牛產(chǎn)品,獲取較大的流量優(yōu)勢,使公司規(guī)模得到穩(wěn)定的提升。（4）抓住城市群中心地區(qū)人口老齡化帶來的機遇，著力加強專項的市場宣傳,提供適銷對路的以居民養(yǎng)老儲蓄為投資目標的產(chǎn)品,開發(fā)出具有獨特投資標的、期限和風險比例的相關(guān)模型,爭取在這一新興領(lǐng)域斬獲更多的管理規(guī)模和市場份額。（5）隨著“科創(chuàng)板”如火如荼地開展，應(yīng)積極抽調(diào)投資研宄和產(chǎn)品部門骨干人員,探索這一重要領(lǐng)域的市場投資需求和產(chǎn)品設(shè)計精髓,爭取趁著深化改革的絕佳良機在集中化的細分目標市場拔得先機。（6）應(yīng)充分利用公募基金的稅收優(yōu)勢,積極面向財務(wù)公司、保險資管等低風險投資者擴大營銷,推廣定期分紅型定制產(chǎn)品,同時嚴控投資范圍和比例等關(guān)鍵風控指標,獲得穩(wěn)定且粘性較高的產(chǎn)品規(guī)模。四、保障措施1、調(diào)整和優(yōu)化公司組織結(jié)構(gòu)調(diào)整前組織結(jié)構(gòu)如下：調(diào)整后組織結(jié)構(gòu)如下：前后主要作了如下變動：（1）簡化不必要的子部門；（2）將營銷規(guī)劃部歸為市場部、機構(gòu)業(yè)務(wù)部平級部門，由同一副總領(lǐng)導指揮，解決了如下問題：市場營銷體系在職能和管理中的交叉沖突和混亂,經(jīng)常導致管理層的最新市場政策得不到有效貫徹執(zhí)行,亦或潛在客戶的重復拜訪開發(fā)等。（3）設(shè)置人力資源部，專業(yè)執(zhí)行人力資源事務(wù)，不再由綜合管理部兼著，這樣一方面解放了綜合管理部，讓其專注在股東方的事務(wù)性工作和財務(wù)出納的部分臨柜業(yè)務(wù)，另一方面使得公司的人力資源工作更專業(yè)。（4）將交易部門的直屬領(lǐng)導權(quán)交接至現(xiàn)任投資研究主管副總經(jīng)理,以提高組織配合的高效性,從而進一步保障投資業(yè)績相對于市場同業(yè)的領(lǐng)先地位。2、加強風控和創(chuàng)新文化建設(shè)（1）除要求每個崗位的從業(yè)人員都必須取得相應(yīng)崗位的從業(yè)資格證書之夕卜;在首次上崗前,新員工必須經(jīng)過專業(yè)理論知識和入崗實踐測試兩個階段的嚴格考核方可進入實操崗位;各部門領(lǐng)導都應(yīng)不定期對在崗員工進行針對突發(fā)事件應(yīng)對的臨時提問,并計入員工績效考核的一部分;以此來提高員工實時的風險意識,務(wù)必使“風控思維”、“合規(guī)意識”在工作中的每個節(jié)點、每名員工得到體現(xiàn),讓各環(huán)節(jié)成為風險癥結(jié)的終結(jié)之處。（2）應(yīng)提高公司風控、合規(guī)與信用評估相關(guān)人員處理業(yè)務(wù)過程中的獨立性,在項目立項和過會的全流程中增加此類人員的一票否決權(quán),切實做到相關(guān)崗位對業(yè)務(wù)風險的防控和監(jiān)督作用,保障投資者切身的資產(chǎn)收益。（3）應(yīng)該大力鼓勵員工敢為天下先的大膽思維。設(shè)立創(chuàng)新激勵等獎項,對于通過創(chuàng)新思維和手段給公司帶來超額回報的員工應(yīng)大力表彰提拔,安排其到責任更加重大的崗位發(fā)揮更多的能量。3、財務(wù)支持保障（1）一方面應(yīng)適量增加注冊資本金,力爭使其資本實力到達行業(yè)前20%水平之列,便于公司在申請前沿業(yè)務(wù)時獲取監(jiān)管機構(gòu)和客戶的足夠信任,以及在重點領(lǐng)域加大對人員和信息系統(tǒng)的投入等;另一方面,還應(yīng)在一些創(chuàng)新業(yè)務(wù)中加強自身產(chǎn)品和其他金融機構(gòu)有效資金方面的合作,建立戰(zhàn)略聯(lián)盟、實現(xiàn)優(yōu)勢互補,增強公司產(chǎn)品在信用力度、流動穩(wěn)定性等方面的優(yōu)勢,以使產(chǎn)品在更廣闊的范圍推廣,實現(xiàn)合作方的互利共贏。（2）要不斷和上級公司互通信息,將自身對各類資源的采購需求積極合并入集團化整體的采購計劃之中,以集中采購的形式結(jié)合公開招投標等具體做法,廣泛篩選上游性價比較高的適需供給,在部分領(lǐng)域形成成本領(lǐng)先的局部優(yōu)勢。同時,公司也可以在營業(yè)運營場所方面優(yōu)先選擇地產(chǎn)股東的自營項目,以內(nèi)部采購的方式緩解短期內(nèi)高企的成本費用。4、技術(shù)支持保障隨著我國金融領(lǐng)域?qū)ν忾_放的力度不斷加強,也讓國內(nèi)資管成員越來越多地接觸到了以數(shù)學模型和計算機統(tǒng)計為核心的量化投資，因此，公司應(yīng)放眼長期、搶占先機,可以借鑒券商公司成立研究院的模式,組建相關(guān)的研究開發(fā)專項小組,獨立開發(fā)適合公司特點的投資模型策略,通過模擬環(huán)境的回歸分析,與公司現(xiàn)有類似投資類型的產(chǎn)品進行業(yè)績對標,進行相關(guān)的技術(shù)儲備。5、加強人力資源建設(shè)（1）應(yīng)通過社招和校招、自主招聘和雇用獵頭等各式渠道相結(jié)合,主動從市場中招納更多具有豐富投資經(jīng)驗或較大培養(yǎng)潛力的高端人才,比如具有一定行業(yè)研宄或模型開發(fā)經(jīng)驗以及實習經(jīng)驗的知名大咖或高等學府畢業(yè)生;同時還要加強潛力人才的繼續(xù)培訓工作,鼓勵他們和公司前輩、同業(yè)先進等的研討交流,通過專項經(jīng)費補貼、績效激勵機制等方式鼓勵其考取諸如特許金融分析師等各種資質(zhì)證書來積極深造、提升內(nèi)在能力;同時對于中后臺員工,也應(yīng)積極鼓勵其不斷進修以提升個人和企業(yè)的綜合技能和實力,以此來縮小公司與成熟同業(yè)在這一指標上的差距,力爭通過核心競爭能力的提升從根本上扭轉(zhuǎn)公司持續(xù)動力不足的這一現(xiàn)狀。（2）打造一個有利于員工實現(xiàn)自我理想和價值的公正平臺。各級領(lǐng)導應(yīng)加強和員工的交流溝通,關(guān)心員工的思想動態(tài)和發(fā)展需求,通過股權(quán)激勵等多種方式將員工的個人職業(yè)發(fā)展和公司命運相綁定,實現(xiàn)公司成長壯大和個人價值升華的雙目標。對于在崗位上能夠勝任、有所創(chuàng)新的員工,不但要在物質(zhì)和榮譽上給與肯定,而且要加強其能力的培養(yǎng)、在職級和崗位上予以提升,加強員工和公司的情感紐帶,提升企業(yè)在人才提升和建設(shè)方面的軟實力。（3）在績效考核評價這一基本制度方面樹立公司的權(quán)威性,通過硬性、量化、公平公正的考核指標完善公司的分配制度,鼓勵團隊和個人之間的良性競爭,激發(fā)其主觀進取性和價值創(chuàng)造的巨大潛力;公司應(yīng)建立完善的績效