公司資金分析報(bào)告6篇

———公司資金分析報(bào)告6篇【導(dǎo)語】公司資金分析報(bào)告怎么寫受歡迎？本為整理了6篇優(yōu)秀的資金公司報(bào)告范文，為便于您查看，點(diǎn)擊下面《名目》可以快速到達(dá)對應(yīng)范文。以下是我為大家收集的公司資金分析報(bào)告，僅供參考，盼望對您有所關(guān)心。

名目第1篇關(guān)于公司流淌資金管理狀況的調(diào)研報(bào)告第2篇公司資金申請報(bào)告范文第3篇證券公司資金存取崗位競聘報(bào)告第4篇關(guān)于公司流淌資金管理狀況的調(diào)查報(bào)告第5篇公司資金申請報(bào)告第6篇證券公司資金存取崗位的競聘報(bào)告

【第1篇】關(guān)于公司流淌資金管理狀況的調(diào)研報(bào)告

關(guān)于公司流淌資金管理狀況的調(diào)研報(bào)告

流淌資金是企業(yè)經(jīng)營的血液。一個(gè)良好的資金流管理可以使企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)步上升，在激烈的市場競爭中占有一席之地。反而言之，假如現(xiàn)金流失控，將嚴(yán)峻制約企業(yè)的經(jīng)營與進(jìn)展。流淌資金流的風(fēng)險(xiǎn)管控需要從企業(yè)的整體內(nèi)控架構(gòu)入手，這樣，才不會“一葉障目，不見泰山?！辫b于此，本文將對公司的流淌資金管理，從公司內(nèi)控層面、信用風(fēng)險(xiǎn)、資金運(yùn)作、投資策略等方面作一分析調(diào)查。

一、公司概況及財(cái)務(wù)狀況簡介

公司是以石油、化工為主要產(chǎn)品的制造業(yè)。在經(jīng)受了近幾年的運(yùn)營進(jìn)展，在同行業(yè)中已小具規(guī)模?，F(xiàn)如今的規(guī)模即將突破億元大關(guān)，估計(jì)凈利潤也達(dá)千萬。公司現(xiàn)有員工近千人。

目前公司的流淌比率與同行業(yè)相比，大相徑庭。產(chǎn)品的平均毛利率均達(dá)到20%以上。多元化的產(chǎn)品經(jīng)營為公司制造了良好的贏利力量。不過，從近兩個(gè)月的財(cái)務(wù)報(bào)表來看，隨著公司銷售規(guī)模的日漸擴(kuò)張，公司的現(xiàn)金流量產(chǎn)生了肯定的缺口。同時(shí)，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)期延長，存貨周轉(zhuǎn)率的下降，給公司的流淌資金帶來巨大的壓力。假如這種狀況持續(xù)下去，將會給公司帶來較大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，造成企業(yè)資金鏈的斷裂。

資金流是企業(yè)生存與進(jìn)展的基礎(chǔ)，尤其在“現(xiàn)金為王”的時(shí)代，現(xiàn)金流遠(yuǎn)比利潤更為重要，由于資金鏈的吃緊使企業(yè)走向破產(chǎn)的案例比比皆是?？赡芷髽I(yè)的賬面利潤很可觀，但是縱觀其現(xiàn)金流量表，當(dāng)期經(jīng)營現(xiàn)金流量為負(fù)，那么企業(yè)的后果肯定是銀行信貸吃緊，企業(yè)經(jīng)營周轉(zhuǎn)失靈。公司是以化工產(chǎn)品為主的行業(yè)，對于現(xiàn)金的依靠比一般行業(yè)更為劇烈，化工產(chǎn)品的價(jià)格波動性，使得企業(yè)必需擁有肯定的儲備資金去應(yīng)對市場行情的多變化。看準(zhǔn)市場時(shí)機(jī)，隨時(shí)備貨，隨時(shí)出貨。所以，公司對于貨幣資金的要求是比較高的，在保證肯定的存量自有資金的前提下，要與銀行保持緊密的聯(lián)系，爭取較高額度的信貸資金。

從利潤表中可以看出，公司的財(cái)務(wù)費(fèi)用還是相當(dāng)偏高的，說明公司良好的利用了信貸政策。但是，在取得信貸資金的同時(shí)，也應(yīng)時(shí)刻保持警惕。目前，國家的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢特別嚴(yán)峻，國家的貨幣政策一再縮緊，存款預(yù)備金一再上調(diào)，收緊了市場上大量的流淌資金。造成銀行信貸額度緊縮，同業(yè)拆借利率上升，放貸的利率隨市場利率的波動一再上升，給企業(yè)帶來較高的資金成本。在這種狀態(tài)下，對企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)掌握力量是一個(gè)巨大的考驗(yàn)。一旦“錦上添花、落井下石”的銀行對公司停止放貸，將會給公司的經(jīng)營帶來致命的沖擊。

二、公司應(yīng)收賬款的狀況及合理建議

從公司的應(yīng)收賬款余額，在與前期的縱向比較，以及與同行業(yè)間的橫向比較來分析，是呈現(xiàn)上升趨勢。這樣，也就伴隨著壞賬風(fēng)險(xiǎn)也在悄然增大。隨著公司銷售規(guī)模的擴(kuò)大，有些業(yè)務(wù)員為了提高自己的銷售業(yè)績，大量使用信用政策，可能造成回款掌握不力，貨款不能準(zhǔn)時(shí)收回，這樣就給公司的貨幣資金帶來了很大的壓力。因此，在利潤和現(xiàn)金流的選擇面前，公司的管理層應(yīng)當(dāng)綜合分析，是在保證資金回籠的前提下最大化的去追求利潤？還是在實(shí)現(xiàn)利潤最大化的前提下去保證資金流？在這一點(diǎn)上，我們認(rèn)為應(yīng)當(dāng)選擇現(xiàn)金流第一，在保證資金回款的基礎(chǔ)上再去實(shí)現(xiàn)利潤大化，這里我們作一假設(shè)，假如a公司的款能在開票后100%的收回，利潤為80萬；另一家b公司利潤是100萬，但是開票后只能收回50萬元，那么我們應(yīng)當(dāng)選擇做a的業(yè)務(wù)。

公司的應(yīng)收賬款應(yīng)當(dāng)實(shí)行總額掌握，即在現(xiàn)有的余額基礎(chǔ)上，設(shè)定肯定上限，假如達(dá)到或者超出這個(gè)上限，那么就示為警戒，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)壓縮應(yīng)收賬款規(guī)劃。對于這一點(diǎn)，我們可以分幾種狀況來考慮，區(qū)分對待。

1）對于公司現(xiàn)有客房中合作良好、且付款記錄也始終良好的企業(yè)，可以連續(xù)延用我們的銷售政策，最大限度的予以一些諸如商業(yè)折扣、現(xiàn)金折扣等的信用政策。

2）對于一些央企，即國家掌握股的企業(yè)，由于其現(xiàn)金基本上有保證，這些企業(yè)的業(yè)務(wù)，銷售人員可以主動出擊，由于，資金對于他們而言，一般不是問題，不用受信用額度的掌握。

3）對于其他企業(yè)，應(yīng)當(dāng)定期對于這些客戶作一調(diào)研，內(nèi)部評級，確定肯定合理的回款期限，或者墊付資金設(shè)定一個(gè)合理區(qū)間。隨時(shí)關(guān)注這些企業(yè)的資金動態(tài)。

我們應(yīng)當(dāng)對客戶進(jìn)行優(yōu)化，全保優(yōu)質(zhì)客戶，淘汰掉劣質(zhì)客戶，來增加企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)力量?！岸朔▌t”是有道理的，80%的利潤是由20%的客戶所制造的，因此，告知我們不要沉迷客戶的數(shù)量，更應(yīng)當(dāng)注意他們的質(zhì)量。

三、關(guān)注存貨與應(yīng)付賬款的周期，合理運(yùn)用銀行資源來降低企業(yè)成本

公司目前賬面上的存貨金額較高，與前期相比，增長了近20%。這就意味著公司的流淌資金被占用了一部分。同時(shí)，存貨的增加，導(dǎo)致應(yīng)付賬款的增加。財(cái)務(wù)上需要分析存貨的結(jié)構(gòu)，看是否有庫存呆滯物資。檢查是否有物資超過了系統(tǒng)設(shè)定的平安庫存。是什么緣由導(dǎo)致此種狀況的發(fā)生。假如是為了市場行情看漲屯貨，那就要隨時(shí)關(guān)注市場。幫助銷售人員做好期權(quán)交易。對于存貨上升，造成應(yīng)付款余額的上升，選購人員要引起親密關(guān)注。與供應(yīng)商談妥合適的付款價(jià)格與付款條件，適當(dāng)?shù)难娱L應(yīng)付款的日期。但同時(shí)也要留意，并不是一味拉長付款周期就是好事，在肯定程度上，可能會困擾資金的猜測。假如在將來的期間，企業(yè)的資金一旦緊急，無法按期支付貨款時(shí)，將會給公司的信用造成肯定的影響，也為后期的連續(xù)交易帶來較大的難度。其實(shí)，應(yīng)付賬款也是買方采納的一種最簡潔、最便利的短期負(fù)債融資方式，公司在利用時(shí)，只要適度把握，掌握賒購商品數(shù)額，防止失控和濫用，就能讓此種方式為公司帶來經(jīng)濟(jì)效益。同時(shí)，在付款方式時(shí)，也是有很大的可選空間的。例如，選擇銀票的方式付款，可以為企業(yè)帶來肯定的定存利息。而且目前銀行的融資產(chǎn)品也特別豐富，每個(gè)銀行會有自己的特定的產(chǎn)品優(yōu)勢，可以為客戶量身定做合適于自己的融資產(chǎn)品。常見的有短期變長期、大變小、多變少等銀票轉(zhuǎn)換方式，遠(yuǎn)比直接貼現(xiàn)銀票的成本要低的多。當(dāng)然，這也取決于客戶與銀行的關(guān)系與談判力量?？傊?，公司決策層要懂得利用銀行資源降低企業(yè)成本。

四、對于公司進(jìn)展的合理化建議

從宏觀角度動身，在“現(xiàn)金為王”的經(jīng)營思路里，公司的流淌資金流打算企業(yè)的價(jià)值制造，盈利質(zhì)量、流淌性，同時(shí)也反映企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。從戰(zhàn)略層的角度動身，公司要避開盲目擴(kuò)張帶給企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)。諸如資金斷鏈風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、回款風(fēng)險(xiǎn)、期間費(fèi)用失控、產(chǎn)品質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、原材料供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)以及管理風(fēng)險(xiǎn)。把握好規(guī)?；摹岸取?，并做好過程掌握，便可以化險(xiǎn)為夷。針對公司目前的經(jīng)營規(guī)模，業(yè)務(wù)流程以及財(cái)務(wù)狀況，對于做好流淌資金的風(fēng)險(xiǎn)管控，提出幾個(gè)建議以供決策層的參考：

1）從業(yè)務(wù)層面上，精干主業(yè)，業(yè)務(wù)剝離?；谛袠I(yè)特性，公司在業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)張的同時(shí)，要多選擇利潤增長點(diǎn)較高的業(yè)務(wù)，同時(shí)準(zhǔn)時(shí)擯棄一些利潤率相對較低、或者已退出市場的業(yè)務(wù)，突出核心業(yè)務(wù)，結(jié)構(gòu)化有重點(diǎn)投入資金，這樣會給企業(yè)的流淌資金帶來極大的緩和。

2）壓縮公司存貨規(guī)模。給各產(chǎn)品核定合理庫存，由選購部對總體庫存擔(dān)當(dāng)管理責(zé)任，各產(chǎn)品系負(fù)責(zé)人擔(dān)當(dāng)各自庫存管理責(zé)任；發(fā)貨未開票部分，將由銷售部列出清單，該支配生產(chǎn)的抓緊生產(chǎn)，盡快開票，加強(qiáng)資金的快速回籠。

3）與供應(yīng)商建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。選擇幾家有實(shí)力的供應(yīng)商作為戰(zhàn)略合作伙伴。公司在保證商定時(shí)間付款，同時(shí)向其供應(yīng)最低選購數(shù)量或者選購金額，要求供應(yīng)商按時(shí)保質(zhì)保量交貨，且能獵取比其他客戶更優(yōu)待的價(jià)格。這樣就可將公司的一部分資金壓力轉(zhuǎn)嫁到供應(yīng)商上面。

4）避開不恰當(dāng)?shù)娜谫Y行為。時(shí)刻關(guān)注企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率、流淌資金比率、速動資金比率、現(xiàn)金比率等關(guān)鍵性反映企業(yè)流淌資金周轉(zhuǎn)力量的指標(biāo)，開拓思路；在肯定程度上，變企業(yè)外源融資為內(nèi)源融資。充分利用內(nèi)源融資的原始性、自主性、低成本性、抗風(fēng)險(xiǎn)性等優(yōu)勢。同時(shí)拓寬融資渠道的多樣化，如考慮簡潔的銀行信貸轉(zhuǎn)變?yōu)樯虡I(yè)銀行貸款、融資租賃、擔(dān)保融資、信托融資等。與銀行保持親密的聯(lián)系，可以選擇公司的交易銀行與關(guān)系銀行，即交易銀行是公司日常業(yè)務(wù)所操作的銀行，在結(jié)算速度與結(jié)算成本上能取得較低的費(fèi)率。而關(guān)系銀行，則是可以給企業(yè)供應(yīng)優(yōu)質(zhì)融資服務(wù)多樣化的銀行，企業(yè)可以在這上面與銀行實(shí)現(xiàn)“雙贏”。

綜上所述，企業(yè)要樹立“現(xiàn)金為王”的價(jià)值理念；建立銷售信用管理體系，保障債權(quán)平安；加強(qiáng)資金周轉(zhuǎn)達(dá)效率管理，縮短現(xiàn)金周期；嘗試新的融資方式，方開資金來源渠道。在財(cái)務(wù)掌握上，實(shí)現(xiàn)集權(quán)有度，分權(quán)有序，這樣方能實(shí)現(xiàn)公司的整體戰(zhàn)略目標(biāo)。

【第2篇】公司資金申請報(bào)告范文

范文一

敬重的領(lǐng)導(dǎo)：

為加強(qiáng)本公司的綜合素養(yǎng)，由工會組織策劃的XX年春季學(xué)期籃球賽于XX年3月中旬開賽。分別組織了男子籃球賽和女子籃球賽。歷時(shí)一個(gè)月時(shí)間，各部門賽出了友情、賽出了風(fēng)格。特向系領(lǐng)導(dǎo)申請本次活動經(jīng)費(fèi)：

在本次競賽活動中，共支出口哨費(fèi)用20元，用于購買裁判員口哨4個(gè)。

根據(jù)此方案，本次活動，頒發(fā)錦旗費(fèi)用400元，口哨費(fèi)用20元，共計(jì)420元整。

望系領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)!

申請部門：

申請日期：

范文二

敬重的領(lǐng)導(dǎo)：

由于近期部門離職率較高，產(chǎn)線新員工較多，大家工作壓力大，為活躍部門工作氛圍，提高集體榮譽(yù)感，增加團(tuán)隊(duì)之間的協(xié)作精神與分散力，以便在接下來的半年中更好完成品質(zhì)保證工作，oem項(xiàng)目品質(zhì)部將進(jìn)行一次素養(yǎng)拓展集體活動。特此申請部門活動經(jīng)費(fèi)4200元，望上級領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)!

申請人：

審核：

范文二

敬重的公司領(lǐng)導(dǎo):

為增加公司團(tuán)隊(duì)分散力、激發(fā)工作樂觀性、加強(qiáng)同公司部門員工之間的溝通和協(xié)調(diào)，全力以赴達(dá)成XX年的總銷售目標(biāo);總經(jīng)辦提議XX年將舉辦一系列活動來促進(jìn)公司管理層和各部門員工之間的溝通和溝通，盼望得到公司領(lǐng)導(dǎo)的支持和關(guān)心。

1、公司全年全體人員的參加聚餐活動：①年底春節(jié)放假前

的公司大聚餐;②端午節(jié)聚餐;③中秋節(jié)聚餐(另加每人一盒月餅發(fā)放);按預(yù)定10人每桌，總計(jì)60人計(jì)算，費(fèi)用800(含酒水)每桌，全年估計(jì)需開支XX0元。

2、公司各部門主管級以上的管理人員每月一次聚餐活動，

現(xiàn)有10人，預(yù)提6人，共計(jì)16人，每月每次1600元，全年估計(jì)需開支XX0元。

3、公司各部門按一個(gè)季度申請一次，由各部門自己組織一

次聚餐活動，按公司預(yù)定總?cè)藬?shù)60人計(jì)算，每次5000元，全年4次共需開支XX0元。

以上合計(jì)年度內(nèi)部活動總需開支預(yù)定60000元，需公司納入財(cái)務(wù)預(yù)算;另每年是否組織一次旅游，依據(jù)公司經(jīng)營狀況及節(jié)假日期長短再另行支配(暫不納入預(yù)算);為此，還望公司領(lǐng)導(dǎo)賜予綜合考慮，依據(jù)實(shí)際需要賜予審核批示，感謝!

報(bào)告部門：總經(jīng)辦

【第3篇】證券公司資金存取崗位競聘報(bào)告

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事大家好：

我參與競聘的崗位是資金存取崗。2022年12月東風(fēng)大街二部正式成立，由于領(lǐng)導(dǎo)對我的信任，我從存取款窗口調(diào)到財(cái)務(wù)部擔(dān)當(dāng)出納工作，在出納崗位上我的工作主要是：

一、日常的報(bào)銷和重大的開支，我都嚴(yán)格根據(jù)國家有關(guān)現(xiàn)金管理制度的規(guī)定辦理。

二、規(guī)范使用支票，準(zhǔn)時(shí)與銀行對帳。

三、嚴(yán)格根據(jù)規(guī)定，保管庫存現(xiàn)金。

四、妥當(dāng)保管保險(xiǎn)柜的秘碼、鑰匙、有關(guān)印章及空白支票。

五、報(bào)稅，每月的十號以前準(zhǔn)時(shí)填報(bào)納稅申請辦理繳稅業(yè)務(wù)。

六、醫(yī)療保險(xiǎn)繳存。

七、審核每月工資表并發(fā)放工資。

在進(jìn)入托管期間后，我樂觀協(xié)作清算組對財(cái)務(wù)的審計(jì)和評估工作，加班對各類報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，上報(bào)數(shù)據(jù)，開立銀行帳戶等。在東北證券正式接收后，我在連續(xù)做好上述7項(xiàng)工作的同時(shí)還辦理了醫(yī)療保險(xiǎn)的更名，銀行存款轉(zhuǎn)賬，及重新開立銀行保證金帳戶、自有資金帳戶，每周、每月準(zhǔn)時(shí)、精確?????的向公司上報(bào)各類報(bào)表。

對于本次競聘工作，我選擇的崗位是資金存取，由于這個(gè)崗位對于我來說不僅熟識而且喜愛，以往3年的資金存取閱歷和一年半的出納工作，也使我對資金的平安性有了肯定的風(fēng)險(xiǎn)意識。這個(gè)崗位工作的主要內(nèi)容是辦理客戶保證金的日常存取，做好這項(xiàng)工作，假如沒有扎實(shí)的業(yè)務(wù)工作基本功就不能給客戶一種信任的感覺，所以我競聘資金崗的工作目標(biāo)是：一工作的細(xì)心、責(zé)任心讓客戶放心；二優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)讓客戶舒心；三扎實(shí)的專業(yè)學(xué)問給客戶信念。所以為了實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)，我競聘資金崗的工作設(shè)想是：一靠努力學(xué)習(xí)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)力量和服務(wù)水平，仔細(xì)學(xué)習(xí)公司各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，提高職業(yè)道德水平。二靠虛心聽取其他同志的看法，吸取其他同志的工作閱歷，由被動的工作提升到主動的去工作，做到發(fā)覺問題準(zhǔn)時(shí)解決；三靠同志間的融洽相處，可以激發(fā)一個(gè)人的工作熱忱外，還可以讓每個(gè)人都工作開心，提高工作的效率，也可以給客戶一種暖和的感覺。

以上是我對自己幾年來工作的一點(diǎn)總結(jié)和對競聘資金崗的一點(diǎn)展望，我盼望在競聘崗位上能取得領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)同和信認(rèn)，以更好的面貌和信念來為營業(yè)部服務(wù)。

或許一個(gè)人明白一件事的時(shí)候，可能只是一瞬間吧。競聘結(jié)果出來的時(shí)候我哭了，委屈的淚水不斷的流著，在這一刻我明白了這就是公正，公正得讓我委屈讓我覺得這個(gè)世界都不再是真實(shí)的了！

【第4篇】關(guān)于公司流淌資金管理狀況的調(diào)查報(bào)告

一、公司概況及財(cái)務(wù)狀況簡介

公司是以石油、化工為主要產(chǎn)品的制造業(yè)。在經(jīng)受了近幾年的運(yùn)營進(jìn)展，在同行業(yè)中已小具規(guī)?！，F(xiàn)如今的規(guī)模即將突破億元大關(guān)，估計(jì)凈利潤也達(dá)千萬。公司現(xiàn)有員工近千人。

目前公司的流淌比率與同行業(yè)相比，大相徑庭。產(chǎn)品的平均毛利率均達(dá)到20%以上。多元化的產(chǎn)品經(jīng)營為公司制造了良好的贏利力量。不過，從近兩個(gè)月的財(cái)務(wù)報(bào)表來看，隨著公司銷售規(guī)模的日漸擴(kuò)張，公司的現(xiàn)金流量產(chǎn)生了肯定的缺口。同時(shí)，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)期延長，存貨周轉(zhuǎn)率的下降，給公司的流淌資金帶來巨大的壓力。假如這種狀況持續(xù)下去，將會給公司帶來較大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，造成企業(yè)資金鏈的斷裂。

資金流是企業(yè)生存與進(jìn)展的基礎(chǔ)，尤其在現(xiàn)金為王的時(shí)代，現(xiàn)金流遠(yuǎn)比利潤更為重要，由于資金鏈的吃緊使企業(yè)走向破產(chǎn)的案例比比皆是?？赡芷髽I(yè)的賬面利潤很可觀，但是縱觀其現(xiàn)金流量表，當(dāng)期經(jīng)營現(xiàn)金流量為負(fù)，那么企業(yè)的后果肯定是銀行信貸吃緊，企業(yè)經(jīng)營周轉(zhuǎn)失靈。公司是以化工產(chǎn)品為主的行業(yè)，對于現(xiàn)金的依靠比一般行業(yè)更為劇烈，化工產(chǎn)品的價(jià)格波動性，使得企業(yè)必需擁有肯定的儲備資金去應(yīng)對市場行情的多變化?？礈?zhǔn)市場時(shí)機(jī)，隨時(shí)備貨，隨時(shí)出貨。所以，公司對于貨幣資金的要求是比較高的，在保證肯定的存量自有資金的前提下，要與銀行保持緊密的聯(lián)系，爭取較高額度的信貸資金。

從利潤表中可以看出，公司的財(cái)務(wù)費(fèi)用還是相當(dāng)偏高的，說明公司良好的利用了信貸政策。但是，在取得信貸資金的同時(shí)，也應(yīng)時(shí)刻保持警惕。目前，國家的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢特別嚴(yán)峻，國家的貨幣政策一再縮緊，存款預(yù)備金一再上調(diào)，收緊了市場上大量的流淌資金。造成銀行信貸額度緊縮，同業(yè)拆借利率上升，放貸的利率隨市場利率的波動一再上升，給企業(yè)帶來較高的資金成本。在這種狀態(tài)下，對企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)掌握力量是一個(gè)巨大的考驗(yàn)。一旦錦上添花、落井下石的銀行對公司停止放貸，將會給公司的經(jīng)營帶來致命的沖擊。

二、公司應(yīng)收賬款的狀況及合理建議

從公司的應(yīng)收賬款余額，在與前期的縱向比較，以及與同行業(yè)間的橫向比較來分析，是呈現(xiàn)上升趨勢。這樣，也就伴隨著壞賬風(fēng)險(xiǎn)也在悄然增大。隨著公司銷售規(guī)模的擴(kuò)大，有些業(yè)務(wù)員為了提高自己的銷售業(yè)績，大量使用信用政策，可能造成回款掌握不力，貨款不能準(zhǔn)時(shí)收回，這樣就給公司的貨幣資金帶來了很大的壓力。因此，在利潤和現(xiàn)金流的選擇面前，公司的管理層應(yīng)當(dāng)綜合分析，是在保證資金回籠的前提下最大化的去追求利潤?還是在實(shí)現(xiàn)利潤最大化的前提下去保證資金流?在這一點(diǎn)上，我們認(rèn)為應(yīng)當(dāng)選擇現(xiàn)金流第一，在保證資金回款的基礎(chǔ)上再去實(shí)現(xiàn)利潤大化，這里我們作一假設(shè)，假如a公司的款能在開票后100%的收回，利潤為80萬;另一家b公司利潤是100萬，但是開票后只能收回50萬元，那么我們應(yīng)當(dāng)選擇做a的業(yè)務(wù)。

公司的應(yīng)收賬款應(yīng)當(dāng)實(shí)行總額掌握，即在現(xiàn)有的余額基礎(chǔ)上，設(shè)定肯定上限，假如達(dá)到或者超出這個(gè)上限，那么就示為警戒，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)壓縮應(yīng)收賬款規(guī)劃。對于這一點(diǎn)，我們可以分幾種狀況來考慮，區(qū)分對待。

1)對于公司現(xiàn)有客房中合作良好、且付款記錄也始終良好的企業(yè)，可以連續(xù)延用我們的銷售政策，最大限度的予以一些諸如商業(yè)折扣、現(xiàn)金折扣等的信用政策。

2)對于一些央企，即國家掌握股的企業(yè)，由于其現(xiàn)金基本上有保證，這些企業(yè)的業(yè)務(wù)，銷售人員可以主動出擊，由于，資金對于他們而言，一般不是問題，不用受信用額度的掌握。

3)對于其他企業(yè)，應(yīng)當(dāng)定期對于這些客戶作一調(diào)研，內(nèi)部評級，確定肯定合理的回款期限，或者墊付資金設(shè)定一個(gè)合理區(qū)間。隨時(shí)關(guān)注這些企業(yè)的資金動態(tài)。

我們應(yīng)當(dāng)對客戶進(jìn)行優(yōu)化，全保優(yōu)質(zhì)客戶，淘汰掉劣質(zhì)客戶，來增加企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)力量。二八法則是有道理的，80%的利潤是由20%的客戶所制造的，因此，告知我們不要沉迷客戶的數(shù)量，更應(yīng)當(dāng)注意他們的質(zhì)量。

三、關(guān)注存貨與應(yīng)付賬款的周期，合理運(yùn)用銀行資源來降低企業(yè)成本

公司目前賬面上的存貨金額較高，與前期相比，增長了近20%。這就意味著公司的流淌資金被占用了一部分。同時(shí)，存貨的增加，導(dǎo)致應(yīng)付賬款的增加。財(cái)務(wù)上需要分析存貨的結(jié)構(gòu)，看是否有庫存呆滯物資。檢查是否有物資超過了系統(tǒng)設(shè)定的平安庫存。是什么緣由導(dǎo)致此種狀況的發(fā)生。假如是為了市場行情看漲屯貨，那就要隨時(shí)關(guān)注市場。幫助銷售人員做好期權(quán)交易。對于存貨上升，造成應(yīng)付款余額的上升，選購人員要引起親密關(guān)注。與供應(yīng)商談妥合適的付款價(jià)格與付款條件，適當(dāng)?shù)难娱L應(yīng)付款的日期。但同時(shí)也要留意，并不是一味拉長付款周期就是好事，在肯定程度上，可能會困擾資金的猜測。假如在將來的期間，企業(yè)的資金一旦緊急，無法按期支付貨款時(shí)，將會給公司的信用造成肯定的影響，也為后期的連續(xù)交易帶來較大的難度。其實(shí)，應(yīng)付賬款也是買方采納的一種最簡潔、最便利的短期負(fù)債融資方式，公司在利用時(shí)，只要適度把握，掌握賒購商品數(shù)額，防止失控和濫用，就能讓此種方式為公司帶來經(jīng)濟(jì)效益。同時(shí)，在付款方式時(shí)，也是有很大的可選空間的。例如，選擇銀票的方式付款，可以為企業(yè)帶來肯定的定存利息。而且目前銀行的融資產(chǎn)品也特別豐富，每個(gè)銀行會有自己的特定的產(chǎn)品優(yōu)勢，可以為客戶量身定做合適于自己的融資產(chǎn)品。常見的有短期變長期、大變小、多變少等銀票轉(zhuǎn)換方式，遠(yuǎn)比直接貼現(xiàn)銀票的成本要低的多。當(dāng)然，這也取決于客戶與銀行的關(guān)系與談判力量?？傊?，公司決策層要懂得利用銀行資源降低企業(yè)成本。

四、對于公司進(jìn)展的合理化建議

從宏觀角度動身，在現(xiàn)金為王的經(jīng)營思路里，公司的流淌資金流打算企業(yè)的價(jià)值制造，盈利質(zhì)量、流淌性，同時(shí)也反映企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。從戰(zhàn)略層的角度動身，公司要避開盲目擴(kuò)張帶給企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)。諸如資金斷鏈風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、回款風(fēng)險(xiǎn)、期間費(fèi)用失控、產(chǎn)品質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、原材料供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)以及管理風(fēng)險(xiǎn)。把握好規(guī)?；亩?，并做好過程掌握，便可以化險(xiǎn)為夷。針對公司目前的經(jīng)營規(guī)模，業(yè)務(wù)流程以及財(cái)務(wù)狀況，對于做好流淌資金的風(fēng)險(xiǎn)管控，提出幾個(gè)建議以供決策層的參考：

1)從業(yè)務(wù)層面上，精干主業(yè)，業(yè)務(wù)剝離?；谛袠I(yè)特性，公司在業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)張的同時(shí)，要多選擇利潤增長點(diǎn)較高的業(yè)務(wù)，同時(shí)準(zhǔn)時(shí)擯棄一些利潤率相對較低、或者已退出市場的業(yè)務(wù)，突出核心業(yè)務(wù)，結(jié)構(gòu)化有重點(diǎn)投入資金，這樣會給企業(yè)的流淌資金帶來極大的緩和。

2)壓縮公司存貨規(guī)模。給各產(chǎn)品核定合理庫存，由選購部對總體庫存擔(dān)當(dāng)管理責(zé)任，各產(chǎn)品系負(fù)責(zé)人擔(dān)當(dāng)各自庫存管理責(zé)任;發(fā)貨未開票部分，將由銷售部列出清單，該支配生產(chǎn)的抓緊生產(chǎn)，盡快開票，加強(qiáng)資金的快速回籠。

3)與供應(yīng)商建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。選擇幾家有實(shí)力的供應(yīng)商作為戰(zhàn)略合作伙伴。公司在保證商定時(shí)間付款，同時(shí)向其供應(yīng)最低選購數(shù)量或者選購金額，要求供應(yīng)商按時(shí)保質(zhì)保量交貨，且能獵取比其他客戶更優(yōu)待的價(jià)格。這樣就可將公司的一部分資金壓力轉(zhuǎn)嫁到供應(yīng)商上面。

4)避開不恰當(dāng)?shù)娜谫Y行為。時(shí)刻關(guān)注企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率、流淌資金比率、速動資金比率、現(xiàn)金比率等關(guān)鍵性反映企業(yè)流淌資金周轉(zhuǎn)力量的指標(biāo)，開拓思路;在肯定程度上，變企業(yè)外源融資為內(nèi)源融資。充分利用內(nèi)源融資的原始性、自主性、低成本性、抗風(fēng)險(xiǎn)性等優(yōu)勢。同時(shí)拓寬融資渠道的多樣化，如考慮簡潔的銀行信貸轉(zhuǎn)變?yōu)樯虡I(yè)銀行貸款、融資租賃、擔(dān)保融資、信托融資等。與銀行保持親密的聯(lián)系，可以選擇公司的交易銀行與關(guān)系銀行，即交易銀行是公司日常業(yè)務(wù)所操作的銀行，在結(jié)算速度與結(jié)算成本上能取得較低的費(fèi)率。而關(guān)系銀行，則是可以給企業(yè)供應(yīng)優(yōu)質(zhì)融資服務(wù)多樣化的銀行，企業(yè)可以在這上面與銀行實(shí)現(xiàn)雙贏。

綜上所述，企業(yè)要樹立現(xiàn)金為王的價(jià)值理念;建立銷售信用管理體系，保障債權(quán)平安;加強(qiáng)資金周轉(zhuǎn)達(dá)效率管理，縮短現(xiàn)金周期;嘗試新的融資方式，方開資金來源渠道。在財(cái)務(wù)掌握上，實(shí)現(xiàn)集權(quán)有度，分權(quán)有序，這樣方能實(shí)現(xiàn)公司的整體戰(zhàn)略目標(biāo)。

【第5篇】公司資金申請報(bào)告

公司資金申請報(bào)告范文篇一

敬重的領(lǐng)導(dǎo)：

為加強(qiáng)本公司的`綜合素養(yǎng)，由工會組織策劃的2022年春季學(xué)期籃球賽于2022年3月中旬開賽。分別組織了男子籃球賽和女子籃球賽。歷時(shí)一個(gè)月時(shí)間，各部門賽出了友情、賽出了風(fēng)格。特向系領(lǐng)導(dǎo)申請本次活動經(jīng)費(fèi)：

在本次競賽活動中，共支出口哨費(fèi)用20元，用于購買裁判員口哨4個(gè)。

根據(jù)此方案，本次活動，頒發(fā)錦旗費(fèi)用400元，口哨費(fèi)用20元，共計(jì)420元整。

望系領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)!

申請部門：

申請日期：

公司資金申請報(bào)告范文篇二

敬重的公司領(lǐng)導(dǎo)：

為了加強(qiáng)全體公司的分散力，激發(fā)工作樂觀性，我司申請活動促進(jìn)員工之間的合作和溝通，增進(jìn)員工對公司的歸屬感，盼望得到公司領(lǐng)導(dǎo)的支持。

由于我司沒有任何的活動經(jīng)費(fèi)，所以影響活動的進(jìn)行，特向公司申請xx元的活動經(jīng)費(fèi)，盼望公司領(lǐng)導(dǎo)賜予批準(zhǔn)。

以下是活動經(jīng)費(fèi)申請的明細(xì)事項(xiàng)。

經(jīng)費(fèi)申請表

申請日期：

申請事項(xiàng)：

申請目的：

申請人：

申請部門/公司：

執(zhí)行日期：

申請預(yù)支金額：

活動基本狀況：

經(jīng)費(fèi)預(yù)算明細(xì)：

總經(jīng)理

審核看法：

核定金額：

簽字：

【第6篇】證券公司資金存取崗位的競聘報(bào)告

證券公司資金存取崗位的競聘報(bào)告范文

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事大家好：

我參與競聘的崗位是資金存取崗。

20xx年12月東風(fēng)大街二部正式成立，由于領(lǐng)導(dǎo)對我的信任，我從存取款窗口調(diào)到財(cái)務(wù)部擔(dān)當(dāng)出納工作，在出納崗位上我的工作主要是：

一、日常的報(bào)銷和重大的開支，我都嚴(yán)格根據(jù)國家有關(guān)現(xiàn)金管理制度的規(guī)定辦理。

二、規(guī)范使用支票，準(zhǔn)時(shí)與銀行對帳。

三、嚴(yán)格根據(jù)規(guī)定，保管庫存現(xiàn)金。

四、妥當(dāng)保管保險(xiǎn)柜的秘碼、鑰匙、有關(guān)印章及空白支票。

五、報(bào)稅，每月的十號以前準(zhǔn)時(shí)填報(bào)納稅申請辦理繳稅業(yè)務(wù)。

六、醫(yī)療保險(xiǎn)繳存。

七、審核每月工資表并發(fā)放工資。

在進(jìn)入托管期間后，我樂觀協(xié)作清算組對財(cái)務(wù)的審計(jì)和評估工作，加班對各類報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，上報(bào)數(shù)據(jù)，開立銀行帳戶等。在東北證券正式接收后，我在連續(xù)做好上述7項(xiàng)工作的同時(shí)還辦理了醫(yī)療保險(xiǎn)的更名，銀行存款轉(zhuǎn)賬，及重新開立銀行保證金帳戶、自有資金帳戶，每周、每月準(zhǔn)時(shí)、精確?????的向公司上報(bào)各類報(bào)表。

對于本次競聘工作，我選擇的崗位是資金存取，由于這個(gè)崗位對于我來說不僅熟識而且喜愛，以往3年的資金存取閱歷和一年半的出納工作，也使我對資金的平安性有了肯定的風(fēng)險(xiǎn)意識。這個(gè)崗位工作的主要內(nèi)容是辦理客戶保證金的日常存取，做好這項(xiàng)工作，假如沒有扎實(shí)的業(yè)務(wù)工作基本功就不能給客戶一種信任的感覺，所以我競聘資金崗的工作目標(biāo)是：

一工作的細(xì)心、責(zé)任心讓客戶放心；

二優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)讓客戶舒心；

三扎實(shí)的專業(yè)學(xué)問給客戶信念。

所以為了實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)，我競聘資金崗的工作設(shè)想是：

一靠努力學(xué)習(xí)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)力量和服務(wù)水平，仔細(xì)學(xué)習(xí)公司各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，提高職業(yè)道德水平。

二靠虛心聽取其他同志的`看法，吸取其他同志的工作閱歷，由被動的工作提升到主動的去工作，做到發(fā)覺問題準(zhǔn)時(shí)解決；

三靠同志間的融洽相處，可以激發(fā)一個(gè)人的工作熱忱外，還可以讓每個(gè)人都工作開心，提高工作的效率，也可以給客戶一種暖和的感覺。

以上是我對自己幾年來工作的一點(diǎn)總結(jié)和對競聘資金崗的一點(diǎn)展望，我盼望在競聘崗位上能取得領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)同和信認(rèn)，以更好的面貌和信念來為營業(yè)部服務(wù)。

或許一個(gè)人明白一件事的時(shí)候，可能只是一瞬間吧。競聘結(jié)果出來的時(shí)候我哭了，委屈的淚水不斷的流著，在這一刻我明白了這就是公正，公正得讓我委屈讓我覺得這個(gè)世界都不再是真實(shí)的了！

【導(dǎo)語】公司資金分析報(bào)告怎么寫受歡迎？本為整理了6篇優(yōu)秀的資金公司報(bào)告范文，為便于您查看，點(diǎn)擊下面《名目》可以快速到達(dá)對應(yīng)范文。以下是我為大家收集的公司資金分析報(bào)告，僅供參考，盼望對您有所關(guān)心。

名目第1篇關(guān)于公司流淌資金管理狀況的調(diào)研報(bào)告第2篇公司資金申請報(bào)告范文第3篇證券公司資金存取崗位競聘報(bào)告第4篇關(guān)于公司流淌資金管理狀況的調(diào)查報(bào)告第5篇公司資金申請報(bào)告第6篇證券公司資金存取崗位的競聘報(bào)告

【第1篇】關(guān)于公司流淌資金管理狀況的調(diào)研報(bào)告

關(guān)于公司流淌資金管理狀況的調(diào)研報(bào)告

流淌資金是企業(yè)經(jīng)營的血液。一個(gè)良好的資金流管理可以使企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)步上升，在激烈的市場競爭中占有一席之地。反而言之，假如現(xiàn)金流失控，將嚴(yán)峻制約企業(yè)的經(jīng)營與進(jìn)展。流淌資金流的風(fēng)險(xiǎn)管控需要從企業(yè)的整體內(nèi)控架構(gòu)入手，這樣，才不會“一葉障目，不見泰山?！辫b于此，本文將對公司的流淌資金管理，從公司內(nèi)控層面、信用風(fēng)險(xiǎn)、資金運(yùn)作、投資策略等方面作一分析調(diào)查。

一、公司概況及財(cái)務(wù)狀況簡介

公司是以石油、化工為主要產(chǎn)品的制造業(yè)。在經(jīng)受了近幾年的運(yùn)營進(jìn)展，在同行業(yè)中已小具規(guī)?！，F(xiàn)如今的規(guī)模即將突破億元大關(guān)，估計(jì)凈利潤也達(dá)千萬。公司現(xiàn)有員工近千人。

目前公司的流淌比率與同行業(yè)相比，大相徑庭。產(chǎn)品的平均毛利率均達(dá)到20%以上。多元化的產(chǎn)品經(jīng)營為公司制造了良好的贏利力量。不過，從近兩個(gè)月的財(cái)務(wù)報(bào)表來看，隨著公司銷售規(guī)模的日漸擴(kuò)張，公司的現(xiàn)金流量產(chǎn)生了肯定的缺口。同時(shí)，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)期延長，存貨周轉(zhuǎn)率的下降，給公司的流淌資金帶來巨大的壓力。假如這種狀況持續(xù)下去，將會給公司帶來較大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，造成企業(yè)資金鏈的斷裂。

資金流是企業(yè)生存與進(jìn)展的基礎(chǔ)，尤其在“現(xiàn)金為王”的時(shí)代，現(xiàn)金流遠(yuǎn)比利潤更為重要，由于資金鏈的吃緊使企業(yè)走向破產(chǎn)的案例比比皆是?？赡芷髽I(yè)的賬面利潤很可觀，但是縱觀其現(xiàn)金流量表，當(dāng)期經(jīng)營現(xiàn)金流量為負(fù)，那么企業(yè)的后果肯定是銀行信貸吃緊，企業(yè)經(jīng)營周轉(zhuǎn)失靈。公司是以化工產(chǎn)品為主的行業(yè)，對于現(xiàn)金的依靠比一般行業(yè)更為劇烈，化工產(chǎn)品的價(jià)格波動性，使得企業(yè)必需擁有肯定的儲備資金去應(yīng)對市場行情的多變化。看準(zhǔn)市場時(shí)機(jī)，隨時(shí)備貨，隨時(shí)出貨。所以，公司對于貨幣資金的要求是比較高的，在保證肯定的存量自有資金的前提下，要與銀行保持緊密的聯(lián)系，爭取較高額度的信貸資金。

從利潤表中可以看出，公司的財(cái)務(wù)費(fèi)用還是相當(dāng)偏高的，說明公司良好的利用了信貸政策。但是，在取得信貸資金的同時(shí)，也應(yīng)時(shí)刻保持警惕。目前，國家的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢特別嚴(yán)峻，國家的貨幣政策一再縮緊，存款預(yù)備金一再上調(diào)，收緊了市場上大量的流淌資金。造成銀行信貸額度緊縮，同業(yè)拆借利率上升，放貸的利率隨市場利率的波動一再上升，給企業(yè)帶來較高的資金成本。在這種狀態(tài)下，對企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)掌握力量是一個(gè)巨大的考驗(yàn)。一旦“錦上添花、落井下石”的銀行對公司停止放貸，將會給公司的經(jīng)營帶來致命的沖擊。

二、公司應(yīng)收賬款的狀況及合理建議

從公司的應(yīng)收賬款余額，在與前期的縱向比較，以及與同行業(yè)間的橫向比較來分析，是呈現(xiàn)上升趨勢。這樣，也就伴隨著壞賬風(fēng)險(xiǎn)也在悄然增大。隨著公司銷售規(guī)模的擴(kuò)大，有些業(yè)務(wù)員為了提高自己的銷售業(yè)績，大量使用信用政策，可能造成回款掌握不力，貨款不能準(zhǔn)時(shí)收回，這樣就給公司的貨幣資金帶來了很大的壓力。因此，在利潤和現(xiàn)金流的選擇面前，公司的管理層應(yīng)當(dāng)綜合分析，是在保證資金回籠的前提下最大化的去追求利潤？還是在實(shí)現(xiàn)利潤最大化的前提下去保證資金流？在這一點(diǎn)上，我們認(rèn)為應(yīng)當(dāng)選擇現(xiàn)金流第一，在保證資金回款的基礎(chǔ)上再去實(shí)現(xiàn)利潤大化，這里我們作一假設(shè)，假如a公司的款能在開票后100%的收回，利潤為80萬；另一家b公司利潤是100萬，但是開票后只能收回50萬元，那么我們應(yīng)當(dāng)選擇做a的業(yè)務(wù)。

公司的應(yīng)收賬款應(yīng)當(dāng)實(shí)行總額掌握，即在現(xiàn)有的余額基礎(chǔ)上，設(shè)定肯定上限，假如達(dá)到或者超出這個(gè)上限，那么就示為警戒，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)壓縮應(yīng)收賬款規(guī)劃。對于這一點(diǎn)，我們可以分幾種狀況來考慮，區(qū)分對待。

1）對于公司現(xiàn)有客房中合作良好、且付款記錄也始終良好的企業(yè)，可以連續(xù)延用我們的銷售政策，最大限度的予以一些諸如商業(yè)折扣、現(xiàn)金折扣等的信用政策。

2）對于一些央企，即國家掌握股的企業(yè)，由于其現(xiàn)金基本上有保證，這些企業(yè)的業(yè)務(wù)，銷售人員可以主動出擊，由于，資金對于他們而言，一般不是問題，不用受信用額度的掌握。

3）對于其他企業(yè)，應(yīng)當(dāng)定期對于這些客戶作一調(diào)研，內(nèi)部評級，確定肯定合理的回款期限，或者墊付資金設(shè)定一個(gè)合理區(qū)間。隨時(shí)關(guān)注這些企業(yè)的資金動態(tài)。

我們應(yīng)當(dāng)對客戶進(jìn)行優(yōu)化，全保優(yōu)質(zhì)客戶，淘汰掉劣質(zhì)客戶，來增加企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)力量?！岸朔▌t”是有道理的，80%的利潤是由20%的客戶所制造的，因此，告知我們不要沉迷客戶的數(shù)量，更應(yīng)當(dāng)注意他們的質(zhì)量。

三、關(guān)注存貨與應(yīng)付賬款的周期，合理運(yùn)用銀行資源來降低企業(yè)成本

公司目前賬面上的存貨金額較高，與前期相比，增長了近20%。這就意味著公司的流淌資金被占用了一部分。同時(shí)，存貨的增加，導(dǎo)致應(yīng)付賬款的增加。財(cái)務(wù)上需要分析存貨的結(jié)構(gòu)，看是否有庫存呆滯物資。檢查是否有物資超過了系統(tǒng)設(shè)定的平安庫存。是什么緣由導(dǎo)致此種狀況的發(fā)生。假如是為了市場行情看漲屯貨，那就要隨時(shí)關(guān)注市場。幫助銷售人員做好期權(quán)交易。對于存貨上升，造成應(yīng)付款余額的上升，選購人員要引起親密關(guān)注。與供應(yīng)商談妥合適的付款價(jià)格與付款條件，適當(dāng)?shù)难娱L應(yīng)付款的日期。但同時(shí)也要留意，并不是一味拉長付款周期就是好事，在肯定程度上，可能會困擾資金的猜測。假如在將來的期間，企業(yè)的資金一旦緊急，無法按期支付貨款時(shí)，將會給公司的信用造成肯定的影響，也為后期的連續(xù)交易帶來較大的難度。其實(shí)，應(yīng)付賬款也是買方采納的一種最簡潔、最便利的短期負(fù)債融資方式，公司在利用時(shí)，只要適度把握，掌握賒購商品數(shù)額，防止失控和濫用，就能讓此種方式為公司帶來經(jīng)濟(jì)效益。同時(shí)，在付款方式時(shí)，也是有很大的可選空間的。例如，選擇銀票的方式付款，可以為企業(yè)帶來肯定的定存利息。而且目前銀行的融資產(chǎn)品也特別豐富，每個(gè)銀行會有自己的特定的產(chǎn)品優(yōu)勢，可以為客戶量身定做合適于自己的融資產(chǎn)品。常見的有短期變長期、大變小、多變少等銀票轉(zhuǎn)換方式，遠(yuǎn)比直接貼現(xiàn)銀票的成本要低的多。當(dāng)然，這也取決于客戶與銀行的關(guān)系與談判力量。總之，公司決策層要懂得利用銀行資源降低企業(yè)成本。

四、對于公司進(jìn)展的合理化建議

從宏觀角度動身，在“現(xiàn)金為王”的經(jīng)營思路里，公司的流淌資金流打算企業(yè)的價(jià)值制造，盈利質(zhì)量、流淌性，同時(shí)也反映企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。從戰(zhàn)略層的角度動身，公司要避開盲目擴(kuò)張帶給企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)。諸如資金斷鏈風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、回款風(fēng)險(xiǎn)、期間費(fèi)用失控、產(chǎn)品質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、原材料供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)以及管理風(fēng)險(xiǎn)。把握好規(guī)模化的“度”，并做好過程掌握，便可以化險(xiǎn)為夷。針對公司目前的經(jīng)營規(guī)模，業(yè)務(wù)流程以及財(cái)務(wù)狀況，對于做好流淌資金的風(fēng)險(xiǎn)管控，提出幾個(gè)建議以供決策層的參考：

1）從業(yè)務(wù)層面上，精干主業(yè)，業(yè)務(wù)剝離?；谛袠I(yè)特性，公司在業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)張的同時(shí)，要多選擇利潤增長點(diǎn)較高的業(yè)務(wù)，同時(shí)準(zhǔn)時(shí)擯棄一些利潤率相對較低、或者已退出市場的業(yè)務(wù)，突出核心業(yè)務(wù)，結(jié)構(gòu)化有重點(diǎn)投入資金，這樣會給企業(yè)的流淌資金帶來極大的緩和。

2）壓縮公司存貨規(guī)模。給各產(chǎn)品核定合理庫存，由選購部對總體庫存擔(dān)當(dāng)管理責(zé)任，各產(chǎn)品系負(fù)責(zé)人擔(dān)當(dāng)各自庫存管理責(zé)任；發(fā)貨未開票部分，將由銷售部列出清單，該支配生產(chǎn)的抓緊生產(chǎn)，盡快開票，加強(qiáng)資金的快速回籠。

3）與供應(yīng)商建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。選擇幾家有實(shí)力的供應(yīng)商作為戰(zhàn)略合作伙伴。公司在保證商定時(shí)間付款，同時(shí)向其供應(yīng)最低選購數(shù)量或者選購金額，要求供應(yīng)商按時(shí)保質(zhì)保量交貨，且能獵取比其他客戶更優(yōu)待的價(jià)格。這樣就可將公司的一部分資金壓力轉(zhuǎn)嫁到供應(yīng)商上面。

4）避開不恰當(dāng)?shù)娜谫Y行為。時(shí)刻關(guān)注企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率、流淌資金比率、速動資金比率、現(xiàn)金比率等關(guān)鍵性反映企業(yè)流淌資金周轉(zhuǎn)力量的指標(biāo)，開拓思路；在肯定程度上，變企業(yè)外源融資為內(nèi)源融資。充分利用內(nèi)源融資的原始性、自主性、低成本性、抗風(fēng)險(xiǎn)性等優(yōu)勢。同時(shí)拓寬融資渠道的多樣化，如考慮簡潔的銀行信貸轉(zhuǎn)變?yōu)樯虡I(yè)銀行貸款、融資租賃、擔(dān)保融資、信托融資等。與銀行保持親密的聯(lián)系，可以選擇公司的交易銀行與關(guān)系銀行，即交易銀行是公司日常業(yè)務(wù)所操作的銀行，在結(jié)算速度與結(jié)算成本上能取得較低的費(fèi)率。而關(guān)系銀行，則是可以給企業(yè)供應(yīng)優(yōu)質(zhì)融資服務(wù)多樣化的銀行，企業(yè)可以在這上面與銀行實(shí)現(xiàn)“雙贏”。

綜上所述，企業(yè)要樹立“現(xiàn)金為王”的價(jià)值理念；建立銷售信用管理體系，保障債權(quán)平安；加強(qiáng)資金周轉(zhuǎn)達(dá)效率管理，縮短現(xiàn)金周期；嘗試新的融資方式，方開資金來源渠道。在財(cái)務(wù)掌握上，實(shí)現(xiàn)集權(quán)有度，分權(quán)有序，這樣方能實(shí)現(xiàn)公司的整體戰(zhàn)略目標(biāo)。

【第2篇】公司資金申請報(bào)告范文

范文一

敬重的領(lǐng)導(dǎo)：

為加強(qiáng)本公司的綜合素養(yǎng)，由工會組織策劃的XX年春季學(xué)期籃球賽于XX年3月中旬開賽。分別組織了男子籃球賽和女子籃球賽。歷時(shí)一個(gè)月時(shí)間，各部門賽出了友情、賽出了風(fēng)格。特向系領(lǐng)導(dǎo)申請本次活動經(jīng)費(fèi)：

在本次競賽活動中，共支出口哨費(fèi)用20元，用于購買裁判員口哨4個(gè)。

根據(jù)此方案，本次活動，頒發(fā)錦旗費(fèi)用400元，口哨費(fèi)用20元，共計(jì)420元整。

望系領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)!

申請部門：

申請日期：

范文二

敬重的領(lǐng)導(dǎo)：

由于近期部門離職率較高，產(chǎn)線新員工較多，大家工作壓力大，為活躍部門工作氛圍，提高集體榮譽(yù)感，增加團(tuán)隊(duì)之間的協(xié)作精神與分散力，以便在接下來的半年中更好完成品質(zhì)保證工作，oem項(xiàng)目品質(zhì)部將進(jìn)行一次素養(yǎng)拓展集體活動。特此申請部門活動經(jīng)費(fèi)4200元，望上級領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)!

申請人：

審核：

范文二

敬重的公司領(lǐng)導(dǎo):

為增加公司團(tuán)隊(duì)分散力、激發(fā)工作樂觀性、加強(qiáng)同公司部門員工之間的溝通和協(xié)調(diào)，全力以赴達(dá)成XX年的總銷售目標(biāo);總經(jīng)辦提議XX年將舉辦一系列活動來促進(jìn)公司管理層和各部門員工之間的溝通和溝通，盼望得到公司領(lǐng)導(dǎo)的支持和關(guān)心。

1、公司全年全體人員的參加聚餐活動：①年底春節(jié)放假前

的公司大聚餐;②端午節(jié)聚餐;③中秋節(jié)聚餐(另加每人一盒月餅發(fā)放);按預(yù)定10人每桌，總計(jì)60人計(jì)算，費(fèi)用800(含酒水)每桌，全年估計(jì)需開支XX0元。

2、公司各部門主管級以上的管理人員每月一次聚餐活動，

現(xiàn)有10人，預(yù)提6人，共計(jì)16人，每月每次1600元，全年估計(jì)需開支XX0元。

3、公司各部門按一個(gè)季度申請一次，由各部門自己組織一

次聚餐活動，按公司預(yù)定總?cè)藬?shù)60人計(jì)算，每次5000元，全年4次共需開支XX0元。

以上合計(jì)年度內(nèi)部活動總需開支預(yù)定60000元，需公司納入財(cái)務(wù)預(yù)算;另每年是否組織一次旅游，依據(jù)公司經(jīng)營狀況及節(jié)假日期長短再另行支配(暫不納入預(yù)算);為此，還望公司領(lǐng)導(dǎo)賜予綜合考慮，依據(jù)實(shí)際需要賜予審核批示，感謝!

報(bào)告部門：總經(jīng)辦

【第3篇】證券公司資金存取崗位競聘報(bào)告

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事大家好：

我參與競聘的崗位是資金存取崗。2022年12月東風(fēng)大街二部正式成立，由于領(lǐng)導(dǎo)對我的信任，我從存取款窗口調(diào)到財(cái)務(wù)部擔(dān)當(dāng)出納工作，在出納崗位上我的工作主要是：

一、日常的報(bào)銷和重大的開支，我都嚴(yán)格根據(jù)國家有關(guān)現(xiàn)金管理制度的規(guī)定辦理。

二、規(guī)范使用支票，準(zhǔn)時(shí)與銀行對帳。

三、嚴(yán)格根據(jù)規(guī)定，保管庫存現(xiàn)金。

四、妥當(dāng)保管保險(xiǎn)柜的秘碼、鑰匙、有關(guān)印章及空白支票。

五、報(bào)稅，每月的十號以前準(zhǔn)時(shí)填報(bào)納稅申請辦理繳稅業(yè)務(wù)。

六、醫(yī)療保險(xiǎn)繳存。

七、審核每月工資表并發(fā)放工資。

在進(jìn)入托管期間后，我樂觀協(xié)作清算組對財(cái)務(wù)的審計(jì)和評估工作，加班對各類報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，上報(bào)數(shù)據(jù)，開立銀行帳戶等。在東北證券正式接收后，我在連續(xù)做好上述7項(xiàng)工作的同時(shí)還辦理了醫(yī)療保險(xiǎn)的更名，銀行存款轉(zhuǎn)賬，及重新開立銀行保證金帳戶、自有資金帳戶，每周、每月準(zhǔn)時(shí)、精確?????的向公司上報(bào)各類報(bào)表。

對于本次競聘工作，我選擇的崗位是資金存取，由于這個(gè)崗位對于我來說不僅熟識而且喜愛，以往3年的資金存取閱歷和一年半的出納工作，也使我對資金的平安性有了肯定的風(fēng)險(xiǎn)意識。這個(gè)崗位工作的主要內(nèi)容是辦理客戶保證金的日常存取，做好這項(xiàng)工作，假如沒有扎實(shí)的業(yè)務(wù)工作基本功就不能給客戶一種信任的感覺，所以我競聘資金崗的工作目標(biāo)是：一工作的細(xì)心、責(zé)任心讓客戶放心；二優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)讓客戶舒心；三扎實(shí)的專業(yè)學(xué)問給客戶信念。所以為了實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)，我競聘資金崗的工作設(shè)想是：一靠努力學(xué)習(xí)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)力量和服務(wù)水平，仔細(xì)學(xué)習(xí)公司各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，提高職業(yè)道德水平。二靠虛心聽取其他同志的看法，吸取其他同志的工作閱歷，由被動的工作提升到主動的去工作，做到發(fā)覺問題準(zhǔn)時(shí)解決；三靠同志間的融洽相處，可以激發(fā)一個(gè)人的工作熱忱外，還可以讓每個(gè)人都工作開心，提高工作的效率，也可以給客戶一種暖和的感覺。

以上是我對自己幾年來工作的一點(diǎn)總結(jié)和對競聘資金崗的一點(diǎn)展望，我盼望在競聘崗位上能取得領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)同和信認(rèn)，以更好的面貌和信念來為營業(yè)部服務(wù)。

或許一個(gè)人明白一件事的時(shí)候，可能只是一瞬間吧。競聘結(jié)果出來的時(shí)候我哭了，委屈的淚水不斷的流著，在這一刻我明白了這就是公正，公正得讓我委屈讓我覺得這個(gè)世界都不再是真實(shí)的了！

【第4篇】關(guān)于公司流淌資金管理狀況的調(diào)查報(bào)告

一、公司概況及財(cái)務(wù)狀況簡介

公司是以石油、化工為主要產(chǎn)品的制造業(yè)。在經(jīng)受了近幾年的運(yùn)營進(jìn)展，在同行業(yè)中已小具規(guī)?！，F(xiàn)如今的規(guī)模即將突破億元大關(guān)，估計(jì)凈利潤也達(dá)千萬。公司現(xiàn)有員工近千人。

目前公司的流淌比率與同行業(yè)相比，大相徑庭。產(chǎn)品的平均毛利率均達(dá)到20%以上。多元化的產(chǎn)品經(jīng)營為公司制造了良好的贏利力量。不過，從近兩個(gè)月的財(cái)務(wù)報(bào)表來看，隨著公司銷售規(guī)模的日漸擴(kuò)張，公司的現(xiàn)金流量產(chǎn)生了肯定的缺口。同時(shí)，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)期延長，存貨周轉(zhuǎn)率的下降，給公司的流淌資金帶來巨大的壓力。假如這種狀況持續(xù)下去，將會給公司帶來較大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，造成企業(yè)資金鏈的斷裂。

資金流是企業(yè)生存與進(jìn)展的基礎(chǔ)，尤其在現(xiàn)金為王的時(shí)代，現(xiàn)金流遠(yuǎn)比利潤更為重要，由于資金鏈的吃緊使企業(yè)走向破產(chǎn)的案例比比皆是?？赡芷髽I(yè)的賬面利潤很可觀，但是縱觀其現(xiàn)金流量表，當(dāng)期經(jīng)營現(xiàn)金流量為負(fù)，那么企業(yè)的后果肯定是銀行信貸吃緊，企業(yè)經(jīng)營周轉(zhuǎn)失靈。公司是以化工產(chǎn)品為主的行業(yè)，對于現(xiàn)金的依靠比一般行業(yè)更為劇烈，化工產(chǎn)品的價(jià)格波動性，使得企業(yè)必需擁有肯定的儲備資金去應(yīng)對市場行情的多變化?？礈?zhǔn)市場時(shí)機(jī)，隨時(shí)備貨，隨時(shí)出貨。所以，公司對于貨幣資金的要求是比較高的，在保證肯定的存量自有資金的前提下，要與銀行保持緊密的聯(lián)系，爭取較高額度的信貸資金。

從利潤表中可以看出，公司的財(cái)務(wù)費(fèi)用還是相當(dāng)偏高的，說明公司良好的利用了信貸政策。但是，在取得信貸資金的同時(shí)，也應(yīng)時(shí)刻保持警惕。目前，國家的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢特別嚴(yán)峻，國家的貨幣政策一再縮緊，存款預(yù)備金一再上調(diào)，收緊了市場上大量的流淌資金。造成銀行信貸額度緊縮，同業(yè)拆借利率上升，放貸的利率隨市場利率的波動一再上升，給企業(yè)帶來較高的資金成本。在這種狀態(tài)下，對企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)掌握力量是一個(gè)巨大的考驗(yàn)。一旦錦上添花、落井下石的銀行對公司停止放貸，將會給公司的經(jīng)營帶來致命的沖擊。

二、公司應(yīng)收賬款的狀況及合理建議

從公司的應(yīng)收賬款余額，在與前期的縱向比較，以及與同行業(yè)間的橫向比較來分析，是呈現(xiàn)上升趨勢。這樣，也就伴隨著壞賬風(fēng)險(xiǎn)也在悄然增大。隨著公司銷售規(guī)模的擴(kuò)大，有些業(yè)務(wù)員為了提高自己的銷售業(yè)績，大量使用信用政策，可能造成回款掌握不力，貨款不能準(zhǔn)時(shí)收回，這樣就給公司的貨幣資金帶來了很大的壓力。因此，在利潤和現(xiàn)金流的選擇面前，公司的管理層應(yīng)當(dāng)綜合分析，是在保證資金回籠的前提下最大化的去追求利潤?還是在實(shí)現(xiàn)利潤最大化的前提下去保證資金流?在這一點(diǎn)上，我們認(rèn)為應(yīng)當(dāng)選擇現(xiàn)金流第一，在保證資金回款的基礎(chǔ)上再去實(shí)現(xiàn)利潤大化，這里我們作一假設(shè)，假如a公司的款能在開票后100%的收回，利潤為80萬;另一家b公司利潤是100萬，但是開票后只能收回50萬元，那么我們應(yīng)當(dāng)選擇做a的業(yè)務(wù)。

公司的應(yīng)收賬款應(yīng)當(dāng)實(shí)行總額掌握，即在現(xiàn)有的余額基礎(chǔ)上，設(shè)定肯定上限，假如達(dá)到或者超出這個(gè)上限，那么就示為警戒，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)壓縮應(yīng)收賬款規(guī)劃。對于這一點(diǎn)，我們可以分幾種狀況來考慮，區(qū)分對待。

1)對于公司現(xiàn)有客房中合作良好、且付款記錄也始終良好的企業(yè)，可以連續(xù)延用我們的銷售政策，最大限度的予以一些諸如商業(yè)折扣、現(xiàn)金折扣等的信用政策。

2)對于一些央企，即國家掌握股的企業(yè)，由于其現(xiàn)金基本上有保證，這些企業(yè)的業(yè)務(wù)，銷售人員可以主動出擊，由于，資金對于他們而言，一般不是問題，不用受信用額度的掌握。

3)對于其他企業(yè)，應(yīng)當(dāng)定期對于這些客戶作一調(diào)研，內(nèi)部評級，確定肯定合理的回款期限，或者墊付資金設(shè)定一個(gè)合理區(qū)間。隨時(shí)關(guān)注這些企業(yè)的資金動態(tài)。

我們應(yīng)當(dāng)對客戶進(jìn)行優(yōu)化，全保優(yōu)質(zhì)客戶，淘汰掉劣質(zhì)客戶，來增加企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)力量。二八法則是有道理的，80%的利潤是由20%的客戶所制造的，因此，告知我們不要沉迷客戶的數(shù)量，更應(yīng)當(dāng)注意他們的質(zhì)量。

三、關(guān)注存貨與應(yīng)付賬款的周期，合理運(yùn)用銀行資源來降低企業(yè)成本

公司目前賬面上的存貨金額較高，與前期相比，增長了近20%。這就意味著公司的流淌資金被占用了一部分。同時(shí)，存貨的增加，導(dǎo)致應(yīng)付賬款的增加。財(cái)務(wù)上需要分析存貨的結(jié)構(gòu)，看是否有庫存呆滯物資。檢查是否有物資超過了系統(tǒng)設(shè)定的平安庫存。是什么緣由導(dǎo)致此種狀況的發(fā)生。假如是為了市場行情看漲屯貨，那就要隨時(shí)關(guān)注市場。幫助銷售人員做好期權(quán)交易。對于存貨上升，造成應(yīng)付款余額的上升，選購人員要引起親密關(guān)注。與供應(yīng)商談妥合適的付款價(jià)格與付款條件，適當(dāng)?shù)难娱L應(yīng)付款的日期。但同時(shí)也要留意，并不是一味拉長付款周期就是好事，在肯定程度上，可能會困擾資金的猜測。假如在將來的期間，企業(yè)的資金一旦緊急，無法按期支付貨款時(shí)，將會給公司的信用造成肯定的影響，也為后期的連續(xù)交易帶來較大的難度。其實(shí)，應(yīng)付賬款也是買方采納的一種最簡潔、最便利的短期負(fù)債融資方式，公司在利用時(shí)，只要適度把握，掌握賒購商品數(shù)額，防止失控和濫用，就能讓此種方式為公司帶來經(jīng)濟(jì)效益。同時(shí)，在付款方式時(shí)，也是有很大的可選空間的。例如，選擇銀票的方式付款，可以為企業(yè)帶來肯定的定存利息。而且目前銀行的融資產(chǎn)品也特別豐富，每個(gè)銀行會有自己的特定的產(chǎn)品優(yōu)勢，可以為客戶量身定做合適于自己的融資產(chǎn)品。常見的有短期變長期、大變小、多變少等銀票轉(zhuǎn)換方式，遠(yuǎn)比直接貼現(xiàn)銀票的成本要低的多。當(dāng)然，這也取決于客戶與銀行的關(guān)系與談判力量。總之，公司決策層要懂得利用銀行資源降低企業(yè)成本。

四、對于公司進(jìn)展的合理化建議

從宏觀角度動身，在現(xiàn)金為王的經(jīng)營思路里，公司的流淌資金流打算企業(yè)的價(jià)值制造，盈利質(zhì)量、流淌性，同時(shí)也反映企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。從戰(zhàn)略層的角度動身，公司要避開盲目擴(kuò)張帶給企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)。諸如資金斷鏈風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、回款風(fēng)險(xiǎn)、期間費(fèi)用失控、產(chǎn)品質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、原材料供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)以及管理風(fēng)險(xiǎn)。把握好規(guī)模化的度，并做好過程掌握，便可以化險(xiǎn)為夷。針對公司目前的經(jīng)營規(guī)模，業(yè)務(wù)流程以及財(cái)務(wù)狀況，對于做好流淌資金的風(fēng)險(xiǎn)管控，提出幾個(gè)建議以供決策層的參考：

1)從業(yè)務(wù)層面上，精干主業(yè)，業(yè)務(wù)剝離?；谛袠I(yè)特性，公司在業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)張的同時(shí)，要多選擇利潤增長點(diǎn)較高的業(yè)務(wù)，同時(shí)準(zhǔn)時(shí)擯棄一些利潤率相對較低、或者已退出市場的業(yè)務(wù)，突出核心業(yè)務(wù)，結(jié)構(gòu)化有重點(diǎn)投入資金，這樣會給企業(yè)的流淌資金帶來極大的緩和。

2)壓縮公司存貨規(guī)模。給各產(chǎn)品核定合理庫存，由選購部對總體庫存擔(dān)當(dāng)管理責(zé)任，各產(chǎn)品系負(fù)責(zé)人擔(dān)當(dāng)各自庫存管理責(zé)任;發(fā)貨未開票部分，將由銷售部列出清單，該支配生產(chǎn)的抓緊生產(chǎn)，盡快開票，加強(qiáng)資金的快速回籠。

3)與供應(yīng)商建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。選擇幾家有實(shí)力的供應(yīng)商作為戰(zhàn)略合作伙伴。公司在保證商定時(shí)間付款