住房公積金風險防控整改方案

第3頁共3頁住房公積金風險防控整改方案為?扎實有序開?展住房公積?金___，?進一步加強?住房公積金?的規(guī)范化管?理，前階段?，分中心根?據(jù)市住建委?、財政局、?監(jiān)察局等七?部門《__?_貫徹執(zhí)行?省住房和城?鄉(xiāng)建設廳等?七部門加強?住房公積金?廉政風險防?控實施意見?___》和?市住房公積?金管理中心?《___貫?徹落實國家?七部委加強?___通知?的實施方案?》文件精神?，對照住房?公積金廉政?風險防控指?引目錄列出?的十一方面?可能存在的?廉政風險點?，進行了認?真的排查，?并且針對排?查出來的問?題，制訂了?風險防控措?施，切實抓?好整改落實?。一、整?改目標堅?持把廉政風?險防控貫穿?于住房公積?金管理的全?過程，通過?加強___?領導、制度?建設、監(jiān)督?管理和日常?教育，形成?“分險設防?、分崗制衡?、分級預警?、分層追責?”的廉政風?險防控模式?，確保住房?公積金資金?安全運行，?確保干部職?工依法行政?、規(guī)范操作?、高效服務?、廉潔干事?，為住房公?積金事業(yè)科?學發(fā)展提供?有力保障。?二、存在?問題1、?住房公積金?提取審核把?關能力有待?提高。工作?人員識別資?料真?zhèn)蔚哪?力需進一步?加強，相關?信息的核查?、協(xié)查制度?尚未建立起?來，導致對?繳存職工提?供資料的真?實性合法性?核實難，可?能存在個別?不符合條件?提取的風險?。2、住?房公積金數(shù)?據(jù)管理不夠?嚴密。由于?歷史原因和?工作人員數(shù)?據(jù)導入時的?工作疏忽，?導致有些基?礎數(shù)據(jù)不夠?完整。信息?化防控方面?存在欠缺，?缺乏住房公?積金數(shù)據(jù)異?地備份機制?，尚未建立?雙機熱備機?制，可能存?在數(shù)據(jù)丟失?的風險。?3、防范簽?約樓盤貸款?的系統(tǒng)性風?險有待加強?。受國家房?地產(chǎn)調(diào)控政?策的影響，?一部分與中?心簽約的房?產(chǎn)公司樓盤?可能會因資?金鏈斷裂出?現(xiàn)不能如期?交付房子的?情況，從而?產(chǎn)生住房公?積金貸款無?法按時收回?的風險。?4、定期存?單管理不夠?嚴密。目前?定期存單記?賬與定期存?單保管未實?行崗位分離?，都由會計?一人保管，?且沒有建立?定期盤點制?度，可能存?在被違規(guī)利?用的風險。?5、印鑒?、支票管理?不夠嚴密。?目前印鑒雖?然實行分離?保管，支票?、重要空白?憑證的領用?也有登記管?理制度，但?每天下班前?的已蓋財務?章的空白支?票上交出納?處，造成這?一時段出現(xiàn)?已蓋財務章?的空白支票?與法人章都?由出納一人?保管情況，?且公積金賬?戶未實行支?付___制?，可能存在?支票被盜用?的風險。?三、整改措?施1、加?強業(yè)務培訓?，提高工作?人員業(yè)務能?力。堅持把?業(yè)務培訓工?作擺上重要?位置，通過?請進來、走?出去等多種?途徑，__?_開展住房?公積金業(yè)務?培訓，著力?提高工作人?員特別是窗?口工作人員?的業(yè)務能力?。認真落實?經(jīng)辦人員登?記和印鑒卡?比對等防范?騙提措施，?嚴格審核提?取資料，切?實把好提取?關，杜絕騙?提行為的發(fā)?生。加強與?有關部門的?協(xié)作溝通，?積極創(chuàng)造條?件，加快推?進與房地產(chǎn)?交易系統(tǒng)、?人民銀行征?信系統(tǒng)、個?人身份核查?系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)?，實現(xiàn)信息?共享，防止?違規(guī)提取。?2、加強?信息化工作?，提高信息?化防控能力?。加大業(yè)務?運行系統(tǒng)的?資金投入，?升級現(xiàn)有服?務器，建立?雙機熱備系?統(tǒng)，確保業(yè)?務系統(tǒng)實時?正常運轉(zhuǎn)。?建立數(shù)據(jù)備?份控制中心?，利用災備?軟件將數(shù)據(jù)?實時備份到?異地災備機?房，確保設?備、數(shù)據(jù)和?系統(tǒng)運行安?全。優(yōu)化信?息系統(tǒng)，使?每一項業(yè)務?處理、每一?筆資金運用?，都能在系?統(tǒng)中留有痕?跡。結(jié)合審?計意見的整?改落實，抓?緊整理__?_年至__?_年的歷史?數(shù)據(jù)，移植?、導入到現(xiàn)?有數(shù)據(jù)庫，?確?；A數(shù)?據(jù)的完整性?和真實性，?進一步方便?繳存職工查?詢，切實減?少操作風險?。3、加?強簽約樓盤?監(jiān)管，預防?住房公積金?貸款系統(tǒng)性?風險。嚴格?落實樓盤準?入制度，要?求房產(chǎn)公司?在取得期房?貸款資格前?，必須與分?中心簽訂購?房貸款擔保?協(xié)議，并在?受托銀行足?額存入擔保?保證金。對?職工購買的?商品房期房?，要求房產(chǎn)?公司限期辦?妥房屋他項?權(quán)證抵押。?同時，加強?常態(tài)化檢查?監(jiān)管，全面?了解掌握簽?約樓盤房產(chǎn)?公司的經(jīng)營?狀況和資金?運轉(zhuǎn)情況，?切實做到主?動控制風險?。4、加?強財務管理?工作，建立?完善定期存?單保管和印?鑒、支票管?理制度。制?定重要憑證?保管制度，?建立關鍵崗?位設置不相?容和任職回?避等崗位制?衡機制，實?行定期存單?記賬與定期?存單保管崗?位分離。加?強內(nèi)部審計?稽核工作，?建立內(nèi)審小?組，