風(fēng)控部年度工作總結(jié)

風(fēng)控部年度?工作總結(jié)?___年風(fēng)?控部年度工?作總結(jié)__?_年，風(fēng)險(xiǎn)?控制部在公?司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)?懷和各部門(mén)?同事的大力?支持下，按?照公司總體?工作思路和?部署，努力?工作，克服?人員調(diào)整頻?繁給工作帶?來(lái)的不便，?完成了申保?項(xiàng)目保前實(shí)?質(zhì)性考察、?法律文件審?核及簽署、?___項(xiàng)目?論證會(huì)、拓?展新業(yè)務(wù)品?種、不良項(xiàng)?目的處臵等?一系列工作??，F(xiàn)將一年?來(lái)的主要工?作總結(jié)如下?：一、主?要工作內(nèi)容?（一）引?入專(zhuān)業(yè)人才?，加強(qiáng)風(fēng)控?制度建設(shè)?1、___?年，我部順?利引進(jìn)兩名?專(zhuān)業(yè)人才，?為建設(shè)高效?的風(fēng)控團(tuán)隊(duì)?、為提高風(fēng)?控工作質(zhì)量?奠定了基礎(chǔ)?。2、通?過(guò)與領(lǐng)導(dǎo)、?投資部同仁?的多次溝通?以及實(shí)踐中?的不斷探索?，風(fēng)險(xiǎn)控制?工作目前已?經(jīng)形成較為?完整的流程?。我部根據(jù)?實(shí)際情況修?訂了《風(fēng)險(xiǎn)?控制制度》?，進(jìn)一步規(guī)?范了風(fēng)險(xiǎn)控?制流程，完?善了流程中?的格式文本?，包括《風(fēng)?險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告?》、《投資?部項(xiàng)目質(zhì)量?分析自評(píng)表?》等。3?、在投資部?門(mén)的配合下?修訂了《項(xiàng)?目投資管理?制度》，將?《風(fēng)險(xiǎn)控制?制度》所制?定的風(fēng)險(xiǎn)控?制流程與措?施融入《項(xiàng)?目投資管理?制度》，使?風(fēng)險(xiǎn)控制工?作變得更加?日?；c具?體化，在進(jìn)?一步規(guī)范公?司項(xiàng)目投資?工作的同時(shí)?，完善了公?司的風(fēng)險(xiǎn)控?制體系。?（二）揭示?擬投資項(xiàng)目?風(fēng)險(xiǎn)1、?匯總各投資?部門(mén)的立項(xiàng)?申請(qǐng)表，及?時(shí)收集項(xiàng)目?立項(xiàng)資料并?進(jìn)行初步風(fēng)?險(xiǎn)分析，及?時(shí)與投資部?門(mén)交流意見(jiàn)?以便更好地?篩選項(xiàng)目。?2、督促?投資經(jīng)理及?時(shí)提交項(xiàng)目?具體資料，?并做進(jìn)一步?的風(fēng)險(xiǎn)分析?，向項(xiàng)目組?列示問(wèn)題清?單，向公司?內(nèi)審會(huì)出具?擬投資項(xiàng)目?的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估?意見(jiàn)，為內(nèi)?審會(huì)提供決?策依據(jù)。?3、對(duì)擬投?資項(xiàng)目進(jìn)行?現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)控調(diào)?查，實(shí)時(shí)與?項(xiàng)目經(jīng)理溝?通，落實(shí)項(xiàng)?目可能存在?的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，?在此基礎(chǔ)上?撰寫(xiě)項(xiàng)目風(fēng)?險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告?提交至投資?決策委員會(huì)?與風(fēng)險(xiǎn)控制?委員會(huì)，作?為項(xiàng)目判斷?依據(jù)。4?、負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)?控制委員會(huì)?的會(huì)務(wù)工作?，及時(shí)向風(fēng)?險(xiǎn)控制委員?會(huì)提交項(xiàng)目?資料，匯總?委員評(píng)審意?見(jiàn)。按月向?風(fēng)險(xiǎn)控制委?員會(huì)報(bào)送工?作簡(jiǎn)報(bào)，以?便委員及時(shí)?了解公司投?資情況。?（三）__?_已投資項(xiàng)?目情況1?、收集、匯?總___年?已投資項(xiàng)目?的資料，對(duì)?每一家企業(yè)?___年的?經(jīng)營(yíng)情況都?進(jìn)行了具體?的分析，并?撰寫(xiě)《__?_年已投項(xiàng)?目經(jīng)營(yíng)情況?報(bào)告》，以?便管理層更?好地了解已?投項(xiàng)目的進(jìn)?展。2、?實(shí)時(shí)___?已投資項(xiàng)目?風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，多?次與項(xiàng)目負(fù)?責(zé)人、企業(yè)?方溝通情況?，并提出相?應(yīng)的建議，?必要時(shí)與律?師商議解決?措施。撰寫(xiě)?相關(guān)的專(zhuān)項(xiàng)?情況報(bào)告。?如港海建設(shè)?的資產(chǎn)注入?問(wèn)題、鑫達(dá)?銀業(yè)重大問(wèn)?題等。（?四）加強(qiáng)法?務(wù)事項(xiàng)管理?1、按公?司管理制度?的要求進(jìn)行?常規(guī)的合同?審核。2?、與法律顧?問(wèn)溝通協(xié)調(diào)?，督促其及?時(shí)為我公司?處理法務(wù)事?項(xiàng)，包括合?同的審核與?出具法律意?見(jiàn)、項(xiàng)目投?資的法律風(fēng)?險(xiǎn)咨詢等。?3、建議?聘請(qǐng)了法律?服務(wù)機(jī)構(gòu)指?派律師在公?司坐班，有?效提高公司?法務(wù)事項(xiàng)的?處理效率。?（五）協(xié)?助各部門(mén)的?工作1、?根據(jù)項(xiàng)目調(diào)?查的需要，?為投資部門(mén)?在投資過(guò)程?中涉及的財(cái)?務(wù)、稅務(wù)問(wèn)?題提供咨詢?，并聯(lián)系中?介機(jī)構(gòu)進(jìn)行?法務(wù)與財(cái)務(wù)?盡職調(diào)查。?2、為公?司基金募資?事宜提供財(cái)?務(wù)、稅務(wù)相?關(guān)協(xié)助工作?，并督促法?律顧問(wèn)提供?法務(wù)支持。?3、就公?司資產(chǎn)評(píng)估?、審計(jì)、驗(yàn)?資等事宜聯(lián)?系事務(wù)所并?就相關(guān)問(wèn)題?進(jìn)行溝通協(xié)?調(diào)?？偨Y(jié)?過(guò)去的一年?，風(fēng)險(xiǎn)控制?部做了一些?工作，但與?公司領(lǐng)導(dǎo)要?求以及公司?業(yè)務(wù)的發(fā)展?需要相比，?我們清醒的?認(rèn)識(shí)到還有?較大差距，?主要表現(xiàn)在?以下幾個(gè)方?面：（一?）風(fēng)控業(yè)務(wù)?工作流于形?式，甚至成?為業(yè)務(wù)部的?附屬部門(mén)。?由于兩個(gè)部?門(mén)人員緊張?，業(yè)務(wù)量大?，有時(shí)工作?出現(xiàn)兩個(gè)部?門(mén)交叉進(jìn)行?，許多項(xiàng)目?為了趕進(jìn)度?導(dǎo)致風(fēng)控部?許多審核工?作無(wú)法按時(shí)?有序進(jìn)行。?我們認(rèn)為嚴(yán)?格完備的業(yè)?務(wù)流程和手?續(xù)是我們最?后的風(fēng)險(xiǎn)屏?障，我們每?一個(gè)業(yè)務(wù)人?員都應(yīng)該遵?守，不應(yīng)流?于形式、顛?倒順序。?回顧以往的?工作，我們?部門(mén)的工作?人員出現(xiàn)與?業(yè)務(wù)部門(mén)人?員溝通少，?發(fā)現(xiàn)問(wèn)題礙?于怕影響工?作效率而沒(méi)?有及時(shí)提出?。嚴(yán)格完備?的業(yè)務(wù)流程?和手續(xù)在短?時(shí)間內(nèi)可能?會(huì)影響工作?進(jìn)度和效率?，但是這種?工作習(xí)慣的?養(yǎng)成正是我?們工作可以?大膽有序開(kāi)?展的前提和?保證。（?二）未及時(shí)?督促業(yè)務(wù)部?門(mén)開(kāi)展保后?檢查。今?年以來(lái)，受?擔(dān)保業(yè)務(wù)壓?力和人員變?動(dòng)影響，在?保項(xiàng)目的常?規(guī)保后管理?基本停止，?風(fēng)險(xiǎn)控制部?也沒(méi)有及時(shí)?督促業(yè)務(wù)部?門(mén)做好保后?檢查工作。?導(dǎo)致沒(méi)有及?時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)?的存在，發(fā)?生了不良項(xiàng)?目的代償。?（三）風(fēng)?控人員自身?理論水平和?專(zhuān)業(yè)知識(shí)有?待進(jìn)一步提?高。隨著公?司業(yè).6d?gww./?___/1?528/務(wù)?的開(kāi)展，對(duì)?高素質(zhì)專(zhuān)業(yè)?人才的需求?越來(lái)越大，?風(fēng)險(xiǎn)控制部?今年人員調(diào)?整頻繁，從?制約了風(fēng)控?業(yè)務(wù)的全面?開(kāi)展。至今?缺少備律師?資格或有實(shí)?際法律工作?經(jīng)驗(yàn)的法學(xué)?畢業(yè)生，來(lái)?處理法律文?件的審核等?法律事務(wù)。?現(xiàn)有人員相?關(guān)知識(shí)面較?窄，應(yīng)該加?強(qiáng)理論知識(shí)?、國(guó)家政策?、業(yè)務(wù)技能?等方面的學(xué)?習(xí)和提高。?（四）制?度雖有，執(zhí)?行欠佳。?今年，風(fēng)險(xiǎn)?控制部根據(jù)?實(shí)際情況相?繼制定了相?關(guān)的制度和?表格。但是?執(zhí)行力度不?夠，迫使一?些制度成了?擺設(shè)。好的?制度重在執(zhí)?行，如果執(zhí)?行力度不夠?，再好的制?度也等于零?。我們反思?執(zhí)行力不夠?的原因有兩?方面：1?、制度本身?的缺陷：制?度與企業(yè)現(xiàn)?實(shí)脫節(jié)，缺?乏執(zhí)行基礎(chǔ)?;2、執(zhí)?行制度的人?的問(wèn)題，人?對(duì)制度的重?視程度不夠?，缺乏執(zhí)行?的動(dòng)力。?總之，在新?的一年里，?我們