信用社案防工作總結(jié)范文

信用社案防?工作總結(jié)范?文信用社?案防工作匯?報(bào)材料_?__年上半?年，我們認(rèn)?真貫徹落實(shí)?全國(guó)農(nóng)村合?作金融機(jī)構(gòu)?案件專(zhuān)項(xiàng)治?理工作電視?電話會(huì)議精?神，嚴(yán)格按?照省聯(lián)社_?__加強(qiáng)案?件管理的有?關(guān)要求，繼?續(xù)深入開(kāi)展?了案件專(zhuān)項(xiàng)?治理和防范?工作。現(xiàn)將?半年來(lái)的工?作匯報(bào)如下?：一、案?防工作開(kāi)展?情況（一?）明確目標(biāo)?。即“兩降?低”，降低?案件數(shù)量、?降低發(fā)案金?額；“兩提?高”，提高?對(duì)案件的自?查發(fā)現(xiàn)率，?提高對(duì)案件?的第一時(shí)間?發(fā)現(xiàn)制止率?。為確保目?標(biāo)實(shí)現(xiàn)，市?聯(lián)社黨委從?思想認(rèn)識(shí)、?制度建設(shè)、?隊(duì)伍保障、?責(zé)任追究正?向激勵(lì)，案?防機(jī)制等多?個(gè)方面制定?了詳細(xì)規(guī)劃?與措施，在?轄內(nèi)形成了?案防工作_?__。（?二）統(tǒng)一思?想。目標(biāo)的?實(shí)現(xiàn)，需要?全員思想的?高度統(tǒng)一。?全國(guó)農(nóng)村合?作金融機(jī)構(gòu)?案件專(zhuān)項(xiàng)治?理工作電視?電話會(huì)議召?開(kāi)后，我們?及時(shí)召開(kāi)了?聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班?子會(huì)、機(jī)關(guān)?全體員工會(huì)?、全市信用?社主任等三?個(gè)會(huì)議，對(duì)?會(huì)議精神進(jìn)?行了再學(xué)習(xí)?、再部署。?為確保實(shí)效?，我們將學(xué)?教活動(dòng)全面?鋪開(kāi)，做到?了三個(gè)結(jié)合?，即案防工?作與“三鐵?”教育相結(jié)?合，案防工?作與黨風(fēng)廉?政建設(shè)相結(jié)?合，案防工?作與治理商?業(yè)___相?結(jié)合。開(kāi)展?了“三方面?”的培訓(xùn)，?即臨柜業(yè)務(wù)?、案件防范?、法律法規(guī)?知識(shí)培訓(xùn)，?綜合業(yè)務(wù)系?統(tǒng)上線操作?培訓(xùn)，信貸?風(fēng)險(xiǎn)管理及?五級(jí)分類(lèi)知?識(shí)培訓(xùn)。通?過(guò)層層動(dòng)員?與部署，在?廣大干部職?工中逐漸樹(shù)?立起“安全?無(wú)小事”、?“從嚴(yán)治社?”、“違章?必究”等三?種意識(shí)。?（三）規(guī)范?行為。案防?工作的主體?是人。我們?從建章立制?入手，以規(guī)?范員工經(jīng)營(yíng)?行為和日常?行為為著力?點(diǎn)，對(duì)省聯(lián)?社制定下發(fā)?的一系列規(guī)?章制度結(jié)合?___實(shí)際?制定了實(shí)施?細(xì)則，推行?了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)?包片，機(jī)關(guān)?干部包社制?度、案件違?規(guī)責(zé)任整改?督辦制度、?重要崗位重?點(diǎn)人談話制?度。強(qiáng)力執(zhí)?行了領(lǐng)導(dǎo)干?部“五嚴(yán)禁?”和員工“?六不準(zhǔn)”，?將案件事后?補(bǔ)救向事前?防范轉(zhuǎn)移。?（四）創(chuàng)?新機(jī)制。設(shè)?立案防工作?四道防線。?一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)?任防線，實(shí)?行市聯(lián)社和?農(nóng)村信用社?“___”?負(fù)責(zé)制；二?是內(nèi)部審計(jì)?防線，__?_年___?月成立稽查?大隊(duì)，__?_名稽查人?員全部專(zhuān)職?化，同時(shí)制?定《___?市農(nóng)村信用?社稽查大隊(duì)?管理辦法》?，對(duì)稽查人?員的權(quán)利、?義務(wù)、責(zé)任?作出了明確?規(guī)定；三是?崗位連座防?線，崗位之?間強(qiáng)調(diào)相互?制約、相互?監(jiān)督，一人?違規(guī)，相關(guān)?責(zé)任人一起?受罰；四是?監(jiān)管聯(lián)動(dòng)防?線，強(qiáng)化“?四個(gè)一”、?“五個(gè)一”?落實(shí)力度，?基層社每月?將“五個(gè)一?”落實(shí)情況?向市聯(lián)社報(bào)?告，聯(lián)社每?周將案防工?作情況向銀?監(jiān)部門(mén)報(bào)告?。上半年，?聯(lián)社及銀監(jiān)?部門(mén)共對(duì)_?__個(gè)網(wǎng)點(diǎn)?進(jìn)行了全面?安全檢查一?次，抽查_(kāi)?__次，召?開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)專(zhuān)題?會(huì)___次?，抽查內(nèi)控?制度執(zhí)行情?況___次?。（五）?重點(diǎn)突破。?我們堅(jiān)持標(biāo)?本兼治，重?在治本；堅(jiān)?持查防結(jié)合?，重在防范?（范本）；?堅(jiān)持改革管?理并重，重?在加強(qiáng)內(nèi)控?原則，重點(diǎn)?從可以攻玉?員卡和授權(quán)?卡、印章密?押、空白憑?證、金庫(kù)尾?箱、查詢對(duì)?賬、輪崗休?假等六個(gè)方?面，監(jiān)控檢?查與___?支彈藥檢查?等兩個(gè)環(huán)節(jié)?，極易誘發(fā)?案件的信貸?領(lǐng)域進(jìn)行了?重點(diǎn)審計(jì)。?___年上?半年，共_?__與配合?開(kāi)展了大規(guī)?模審計(jì)__?_次。一是?對(duì)聯(lián)社機(jī)關(guān)?___年度?及___年?一季度的財(cái)?務(wù)費(fèi)用進(jìn)行?了審計(jì)。二?是配合省聯(lián)?社開(kāi)展了_?__年度決?算真實(shí)性審?計(jì)。三是配?合___銀?監(jiān)辦對(duì)全市?農(nóng)村信用社?委托代辦業(yè)?務(wù)進(jìn)行了審?計(jì)。四是對(duì)?全市___?名高管人員?開(kāi)展了離任?審計(jì)。五是?配合銀監(jiān)部?門(mén)對(duì)___?年盈利真實(shí)?性及股金分?紅情況進(jìn)行?了審計(jì)。六?是按省聯(lián)社?要求進(jìn)行了?全市信用社?信貸大檢查?。（六）?嚴(yán)厲追責(zé)。?針對(duì)審計(jì)發(fā)?現(xiàn)的問(wèn)題，?逐級(jí)建立了?督辦臺(tái)賬，?指定責(zé)任人?實(shí)行限時(shí)整?改，上半年?共查處案件?___起，?處理___?事件___?起，移送司?法機(jī)關(guān)處理?案件___?起。結(jié)合對(duì)?審計(jì)反映問(wèn)?題的處理，?共調(diào)查處理?___人次?，其中：通?報(bào)批評(píng)__?_人，警告?___人，?記過(guò)___?人、留用察?看二年__?_人，移送?司法機(jī)關(guān)_?__人，實(shí)?施經(jīng)濟(jì)處罰?___元。?（七）力?挽損失。始?終堅(jiān)持以挽?回經(jīng)濟(jì)損失?為出發(fā)點(diǎn)，?上半年共挽?回各類(lèi)經(jīng)濟(jì)?損失___?元。在重點(diǎn)?查處___?等五個(gè)信用?社違規(guī)經(jīng)營(yíng)?事件、__?_市信用社?___以違?規(guī)貸款方式?挪用信用社?資金___?元事件、_?__信用社?違規(guī)使用壞?賬準(zhǔn)備金事?件、___?信用社信貸?員___及?拖市信用社?信貸員__?_違規(guī)放貸?案中都較好?地堅(jiān)持了這?一原則。如?我們通過(guò)檢?查發(fā)現(xiàn)__?_違規(guī)放貸?___萬(wàn)元?的違規(guī)事實(shí)?后，迅速采?取措施加強(qiáng)?對(duì)違規(guī)人員?的監(jiān)控，并?采取強(qiáng)制清?收措施，目?前已追回贓?款___余?萬(wàn)元。二?、存在的問(wèn)?題和不足?（一）重要?崗位人員輪?崗和強(qiáng)制休?假執(zhí)行不到?位。部分社?主管會(huì)計(jì)在?本社本崗位?上連續(xù)工作?時(shí)間超過(guò)輪?崗最高年限?尚未輪崗；?在落實(shí)重要?崗位人員強(qiáng)?制休假時(shí)，?其主管業(yè)務(wù)?沒(méi)完全交接?和沒(méi)進(jìn)行離?崗審計(jì)工作?。（二）?信貸管理存?在問(wèn)題。主?要表現(xiàn)為信?貸資料格式?不統(tǒng)一、?填寫(xiě)不齊全?、搜集不完?備等情況；?小額農(nóng)戶貸?款授信上普?遍存在對(duì)信?貸員調(diào)查、?審批、授信?無(wú)有效的監(jiān)?控舉措；存?在化整為零?、壘大戶等?違規(guī)貸款現(xiàn)?象；大額貸?款貸后管理?落實(shí)不到位?。（三）?安全管理方?面存在隱患?。主要表現(xiàn)?為。按照新?的ga防范?達(dá)標(biāo)要求，?全市___?%信用社達(dá)?不到標(biāo)準(zhǔn)；?存在守庫(kù)值?班空檔、營(yíng)?業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)出?人員管理不?嚴(yán)、對(duì)各類(lèi)?檢查不堅(jiān)持?驗(yàn)證、個(gè)人?印章隨意存?放和混用、?各類(lèi)安全登?記簿不按規(guī)?定填寫(xiě)等現(xiàn)?象；部分員?工對(duì)防范器?材使用不夠?熟練、應(yīng)付?___能力?不強(qiáng)。三?、后段工作?打算（一?）加強(qiáng)崗位?責(zé)任制建設(shè)?。重點(diǎn)是加?強(qiáng)授權(quán)授信?管理，強(qiáng)化?計(jì)算機(jī)授權(quán)?、貸款授信?的硬性管理?，細(xì)化各崗?位工種的責(zé)?權(quán)利，建立?健全工作備?案制度、管?理與經(jīng)營(yíng)監(jiān)?測(cè)制度、各?類(lèi)違規(guī)違紀(jì)?及信訪事件?的督辦制度?、審計(jì)稽查?制度，科學(xué)?制訂綜合業(yè)?務(wù)系統(tǒng)操作?規(guī)程、信貸?資金營(yíng)運(yùn)流?程。確保各?崗位相互制?衡。（二?）加大制度?執(zhí)行和落實(shí)?力度。落實(shí)?輪崗休假和?親緣回避制