財富證券營業(yè)部帳戶清理年終總結(jié)報告范文范文

財富證券營業(yè)部帳戶清理年終總結(jié)報告范文范文根據(jù)中國證監(jiān)會有關(guān)賬戶標準工作的要求，按照公司的統(tǒng)一安頓和部署，我營業(yè)部自***年3月份開始著手進行三方存管準備工作。我營業(yè)部始終將賬戶標準工作貫通于三方存管的每一工作階段。一年來，經(jīng)過大量、嚴謹、細致、務實的工作，我營業(yè)部在賬戶標準方面取得了較好的效果，特別是在賬戶實名制、資金賬戶與證券賬戶信息一致性、客戶賬戶資料的真實、準確、完整性、客戶資產(chǎn)權(quán)屬的清晰性以及客戶檔案的完備性等方面都取得了實質(zhì)性進展。同時，也為營業(yè)部摸清家底、標準經(jīng)營、提升客戶效勞水平提供了強有力的保證。

第一局部**八一路營業(yè)部的根本情況

財富證券**八一路營業(yè)部成立于1994年，前身為湖南省信托投資公司**八一路營業(yè)部，2022年重組后更名為財富證券**八一路營業(yè)部。截至2022年3月28日，營業(yè)部共有在用A股股東賬戶30432戶。我營業(yè)部成立時間較早，不同時期、不同管理者對業(yè)務的理解和把握各不相同，自然沉淀了大量、地址已經(jīng)失效的不標準賬戶，加之歷經(jīng)公司重組、經(jīng)營管理班子調(diào)整和人員流動等過程，給我們的賬戶標準清理工作帶來了很大的困難。

第二局部營業(yè)部三方存管賬戶標準工作的組織管理

***年3月15日，公司召開三方存管工作發(fā)動大會，公司領(lǐng)導提出，要把三方存管工作作為與經(jīng)營開展同等重要的大事來抓。營業(yè)部對此次會議精神進行了認真的學習和討論，全體員工加深了認識，統(tǒng)一了思想，更加分明地認識到三方存管工作的重要意義。為推進營業(yè)部賬戶標準工作順利進行，營業(yè)部在下列方面加強了組織管理：

一、明確目標，方案周密

按照公司在賬戶甄別、通知宣傳、標準上線、重點清理等不同階段的要求，營業(yè)部都制定了明確的工作目標和周密的工作方案，保證營業(yè)部的每位員工都熟知自己的具體任務、工作進度、操作路徑、最終目標。這種倒排工期的目標化管理在各環(huán)節(jié)中都起到了很好的作用。

二、統(tǒng)一領(lǐng)導，責任到人

我營業(yè)部成立時間較早，沉淀了大量的睡眠客戶，使得賬戶標準工作面臨較大壓力。為此，按照公司要求，***年3月16日，營業(yè)部成立了由總經(jīng)理任組長的三方存管工作小組，對營業(yè)部三方存管工作進行統(tǒng)一安頓部署，同時，把三方存管工作作為營業(yè)部考評的重要內(nèi)容，對其中工作的進度、工作的質(zhì)量提出了嚴格的要求和獎懲措施，務求工作踏實、嚴謹、按時、保質(zhì)。

三、分工協(xié)作，保證效率

為保障投資者利益和保證三方存管工作的順利進行，根據(jù)實際情況對崗位和分工進行了調(diào)整，做到內(nèi)緊外松，忙而有序。

對外，我們把保障投資者利益放在首位，盡量為客戶提供便利。營業(yè)部在簽約頂峰期，根據(jù)經(jīng)紀業(yè)務部要求，在營業(yè)部交易大廳開辟三方存管業(yè)務專區(qū)，增設了三方存管現(xiàn)場咨詢、賬戶標準等崗位，開通了三方存管，同時，安頓營業(yè)部交易經(jīng)理負責個別客戶的三方存管接待和解釋工作。一年以來，營業(yè)部沒有發(fā)生一起因三方存管業(yè)務引發(fā)的客戶糾紛，實現(xiàn)了三方存管工作的順利、平穩(wěn)、高效推進。

對內(nèi)，我們明確分工、任務包干、責任到人，做到每個不標準賬戶有人催促通知，有人檔案、系統(tǒng)比對核查，上班時間不耽擱日常業(yè)務，下班時間不放下三方存管的賬戶標準工作。

四、動態(tài)評估，獎懲清楚

客觀上來說，三方存管賬戶標準工作很大程度上是一項干燥的、重復性的復雜勞動，出現(xiàn)錯誤的可能性較大。但我們十分分明，員工在賬戶標準中的一點小錯誤就有可能給客戶帶來不便和損失，有可能給營業(yè)部帶來糾紛或訴訟。為此，在要求員工主觀上高度集中精力外，營業(yè)部還專門制定了有關(guān)配套獎懲措施。***年3月份以后，在月度工資及年終獎金調(diào)整方面，很大程度上依據(jù)員工在賬戶標準清理工作中的表現(xiàn)決定。此外，營業(yè)部還規(guī)定所有客戶經(jīng)理所開發(fā)客戶如未在規(guī)定時間內(nèi)辦理賬戶標準手續(xù)，將降低直至取消客戶經(jīng)理績效工資提取比例。

第三局部我部三方存管賬戶標準工作的落實和具體措施

一、加強學習，按章辦事，嚴控風險

在三方存管賬戶標準過程中，營業(yè)部認真學習了中國證監(jiān)會、中國證券登記結(jié)算公司下發(fā)的相關(guān)文件，依據(jù)公司三方存管系列文件精神和工作實際情況，相繼制定了營業(yè)部?小額休眠賬戶激活處理方法》等一系列操作細那么規(guī)定，使得發(fā)展具體工作時有據(jù)可依，有章可循，大大提高了賬戶清理工作時的標準性和準確性，嚴控了潛在的風險。

二、加強培訓，統(tǒng)一規(guī)范，標準操作

三方存管工作波及客戶、券商、銀行等相關(guān)方面，波及營業(yè)部柜面業(yè)務的各個根底環(huán)節(jié)，同時還要對歷史遺留的各類問題進行清理標準，業(yè)務人員需要在短時間內(nèi)集中處理一些非常規(guī)性問題，這樣一項復雜的系統(tǒng)性項目，對員工的業(yè)務能力和營業(yè)部經(jīng)營管理能力都是嚴峻的考驗。但營業(yè)部所有員工都表現(xiàn)出敢打必勝的信心和決心，不僅積極加入公司和營業(yè)部統(tǒng)一組織的現(xiàn)場業(yè)務培訓，而且通過公司的辦公系統(tǒng)、視頻系統(tǒng)、QQ系統(tǒng)、網(wǎng)站等各種渠道進行學習和交流，利用閉市和業(yè)余時間對證監(jiān)會、中登公司等管理和效勞機構(gòu)的文件認真自學。三方存管工作以來，營業(yè)部加入公司的三方存管業(yè)務現(xiàn)場培訓、視頻培訓十余次，營業(yè)部組織全體員工學習管理機構(gòu)及公司文件十余次，通過其他渠道的學習每天都在堅持進行。一年以來，密集的學習和培訓，不僅保證了三方存管工作的高效、有序進行，切實保障了客戶利益，而且對員工業(yè)務能力的提高起到了重要作用。

三、堅定杜絕新開不合格賬戶

自***年1月1日，營業(yè)部堅定禁止新開不合格賬戶，自***年11月23日起，所有新開人民幣賬戶直接上線。為杜絕新開不合格賬戶，公司制定的?關(guān)于嚴禁新開或新設不合格帳戶的`緊急通知》，從機制和流程上提供了有力的保障，對違規(guī)操作提出了明確的懲辦措施。同時，公司風險控制總部實時監(jiān)控系統(tǒng)對客戶身份證號碼、姓名、、住址等字段進行實時檢索，也為營業(yè)部新開立資金賬戶的合格、準確性提供了后臺支持和保證。

四、賬戶標準清理的具體操作措施

〔一〕賬戶甄別工作

***年3月中旬，公司召開三方存管工作發(fā)動大會后，自三月份開始，營業(yè)部正式開始了賬戶甄別工作。營業(yè)部全體員工對照客戶檔案等原始資料和系統(tǒng)記錄對所有人民幣賬戶進行全面排查，對賬戶信息逐一進行比照，甄別賬戶分類，確定其標準程度和存在的風險，根據(jù)甄別結(jié)果在柜面系統(tǒng)進行分類標識，建立不合格賬戶臺賬。雖然大家對此項工作的艱苦性有所估計，但真正干起來，才發(fā)現(xiàn)這項項目的復雜性和難度超出了所有人的預料。

四十天時間，在保證營業(yè)部日常業(yè)務發(fā)展的情況下，31名員工利用每日下班及雙休日時間對營業(yè)部近20000份客戶檔案和系統(tǒng)進行了比對和標注，每份檔案至少檢查兩次，平均每人翻查近了500份檔案材料。大量檔案分散到每個員工手中，對檔案管理的平安性也提出了極大的挑戰(zhàn)。盡管工作強度大，頭緒繁雜，但從營業(yè)部三方存管工作小組對賬戶甄別結(jié)果的抽查結(jié)果來看，賬戶甄別和系統(tǒng)標識工作的準確率令人相當稱心。

整個三、四月份，從總經(jīng)理到普通員工，大家一起摸爬滾打，“快餐盒飯、通宵達旦；日夜奮戰(zhàn)，趕緊快干〞這句員工苦中作樂的順口溜，是當時營業(yè)部員工辛勤工作最真實的寫照。四十天下來，每個女員工的手指上留下了一道道被客戶檔案割破的傷痕，好幾個人犯起了頸椎病，員工中涌現(xiàn)出很多感人至深的事跡。員工表現(xiàn)出的無私貢獻精神，打響了賬戶標準清理工作的第一炮！

〔二〕通知宣傳工作

在通過賬戶甄別工作摸清底數(shù)后，自***年6月份起，營業(yè)部結(jié)合公司第三方存管工作的公告內(nèi)容，開始進行了持續(xù)性的三方存管的客戶通知和投資者教育工作，并一直延續(xù)至今。在公司利用今晚報進行宣傳的同時，我部也采取了一系列宣傳催促措施。一是營業(yè)部設立了三方存管咨詢柜臺，張貼三方存管投資者教育材料，每天安頓業(yè)務骨干進行三方存管業(yè)務咨詢，催促客戶盡快標準賬戶，辦理三方存管手續(xù)；二是營業(yè)部在交易大廳顯著位置設立了三方存管業(yè)務專欄，介紹三方存管的含義和重要意義，刊登我公司及營業(yè)部關(guān)于三方存管業(yè)務的公告及通知；三是利用現(xiàn)場播送系統(tǒng)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)、現(xiàn)場行情委托系統(tǒng)對投資者進行提示；四是對不標準賬戶客戶進行屢次的通知和短信通知。***年4月份以來，營業(yè)部利用客戶效勞短信平臺系統(tǒng)發(fā)布三方存管及賬戶標準通知短信超過5萬余條，不標準賬戶每戶平均發(fā)送3次；五是多輪次的提示。根據(jù)賬戶標準工作進度，營業(yè)部集中組織員工對不標準賬戶客戶進行屢次提示，三方存管賬戶標準平均每位員工利用工作之外的時間撥打超過5000個，這些工作，確實付出了很多精力和心血；六是對諸如身體不便、老齡等特殊客戶進行上門效勞。

〔三〕標準上線工作

***年6月下旬，按照公司的統(tǒng)一安頓，營業(yè)部開始進入標準上線階段。此階段的工作主要是對營業(yè)部現(xiàn)有人民幣賬戶的逐戶清理標準，具體工作包括補齊開戶資料、完善系統(tǒng)標識、簽署三方存管協(xié)議、組織客戶集中上線和處理遺留客戶上線等。

為保證這一階段的工作效果，我部制定了比擬具體的措施，從營業(yè)部的場地、人員、流程等方面予以保證。首先，設立了專門的區(qū)域受理第三方存管業(yè)務，設有咨詢引導崗、甄別分流崗、簽約咨詢崗、清理標準崗、咨詢崗、資料清補崗、復核糾偏崗、宣傳推動崗、協(xié)調(diào)保障崗、信息錄入崗、審單收件崗以及銀行駐場等，實行流水化作業(yè)，提高業(yè)務辦理效率；其次，按照“優(yōu)勢互補〞的原那么組成不同工作小組，客戶甄別、系統(tǒng)錄入等重點環(huán)節(jié)由營業(yè)部專人負責。第三，合理調(diào)整業(yè)務受理流程，延長工作時間，為客戶辦理業(yè)務提供時間上的便利，提高單日業(yè)務受理數(shù)量。第四，在此階段的后期，營業(yè)部對少數(shù)尚未進行清理的客戶采用上門效勞、交叉通知、交易限制等措施，最大限度提高營業(yè)部賬戶合格率和簽約率。

〔四〕遺留問題的重點清理

此階段中，針對年內(nèi)的賬戶標準清理工作進行數(shù)據(jù)統(tǒng)計和復查核對，對個別遺漏未上線賬戶進行獨自處理，針對少數(shù)殘余無法標準的不合格賬戶做好管理臺賬，預先咨詢遺留問題賬戶的標準意見。八一路營業(yè)部因成立時間較早，也蓄積了一些帳戶的遺留問題，這次借助第三方存管的東風，我部也及時處理了一些歷史透支帳戶。營業(yè)部在總部的支援下分赴廣州，利用各種渠道尋找客戶，竭力向客戶解釋帳戶未標準會帶來的影響，起初這一舉措還遭到了客戶的疑心，將我們的員工拒之門外，整整一天不接見我們上門的員工，第二天一大早，我部員工又再次來到該客戶的門前繼續(xù)等待，可這一等就是足足三個小時，廣州的天氣較炎熱，我部的員工只能靠隨身攜帶的礦泉水充饑，不能離開半步，終于該客戶被我們的誠心打動，在我部員工一再的努力勸說下，客戶的態(tài)度開始有所回轉(zhuǎn)，欣然接受了我部員工的意見。對我部的帳戶清理工作起到了積極的促進作用。

另，我部還有一不合格帳戶的客戶在大連監(jiān)獄，此前該客戶沒有留下任何聯(lián)系方式，查詢電信公司無聯(lián)系號碼，通過身份證號碼查詢該客戶的也已不存在，后來通過與該客戶曾經(jīng)有聯(lián)系的客戶打聽，才得知其妻子的工作單位調(diào)往大連。經(jīng)過向總部申請，我部差遣員工奔赴大連，打算在其妻子的協(xié)助下去大連監(jiān)獄要求客戶標準帳戶，確層層受阻。眼看時間天天過去，事情無任何進展，我部員工心急如焚，決定向總部申請，疏通關(guān)系，最終在總部及有關(guān)部門的配合下，讓客戶簽署了新的開戶文件，標準了帳戶。

〔五〕不標準賬戶的限制措施

鑒于仍有局部客戶未能及時到我部標準賬戶，我部于***年9月份后根據(jù)中國證監(jiān)會和中國登記結(jié)算公司的相關(guān)文件要求，按照公司統(tǒng)一部署，對不合格賬戶按照營業(yè)部受理三方存管的承受能力分批次進行了必要的限制。2022年1月14日，為加快標準進度在提高工作效率的根底上，對不合格賬戶及合格未上線客戶實現(xiàn)了限制存取、限制買入、限制撤銷指定、限制轉(zhuǎn)托管等措施，促使客戶盡快到營業(yè)部進行賬戶標準。目前，我營業(yè)部不合格賬戶數(shù)量和未簽署三方協(xié)議的客戶數(shù)量大大降低。雖然如此，我們?nèi)匀淮嬖陔y以取得聯(lián)系的局部客戶，這局部客戶號碼和居住地址都已經(jīng)變更。我部根據(jù)中國證監(jiān)會和中國登記結(jié)算公司的相關(guān)文件要求，按照公司統(tǒng)一部署，陸續(xù)對不合格賬戶進行了限制措施，使得不合格賬戶陸續(xù)得到了標準，采取限制后不合格賬戶數(shù)量大大的降低了，為了及早標準不合格賬戶，營業(yè)部統(tǒng)一思想，即使損失成交量，也要確保不合格賬戶及早標準。

第四局部營業(yè)部賬戶分類及標準現(xiàn)狀

目前，我部存在各類賬戶與柜面系統(tǒng)標識情況完全一致。具體賬戶分布情況見下表。

財富證券**八一路營業(yè)部賬戶標準情況一覽表

基準日數(shù)據(jù)當期數(shù)據(jù)

申報不合格證券帳戶1249109

合格證券賬戶12850

不合格資料不標準賬戶107

不合格其他賬戶2

清理合格未存管0

小額休眠賬戶4448

合計

以上數(shù)據(jù)截至日期為4月14日。

第五局部我們的工作體會

三方存管賬戶標準工作已經(jīng)持續(xù)了一年多的時間，回憶我們走過的這些日子，既感嘆，又欣慰。感嘆的是，我們付出了很多，包括休息時間，還有汗水和智慧！欣慰的是，我們的付出收獲了豐厚的回報。

一是，促進了業(yè)務拓展。我們感覺，賬戶標準是監(jiān)管機構(gòu)的正確決策，是保證證券市場健康開展的重要措施，也是我們提升效勞水平，進一步標準經(jīng)營的有力保證。在實際工作中，我們始終樹立這樣的信念：賬戶標準與業(yè)務拓展不矛盾，標準做得好，可以大大提升我們的市場競爭力。事實也充沛表明了這一點。過去的***年，我部的收入、利潤、份額都取得了長足的進步，業(yè)務規(guī)模不斷的開展壯大，這些都有力地證明，監(jiān)管部門、公司領(lǐng)導和我們制定的政策是正確的！我們付出的努力是值得的，做好賬戶標準工作對業(yè)務拓展的促進作用是積極明顯的！

二是，夯實了管理根底。三方存管與賬戶標準是一項龐大而繁雜的系統(tǒng)性工作，同時也是我們夯實營業(yè)部管理根底，特別是更全面、詳細地掌握客戶資