77核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員管理操作規(guī)程

核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員管理操作規(guī)程為了進(jìn)一步加強(qiáng)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員管理，明確柜員維護(hù)流程和權(quán)限設(shè)置規(guī)則，有效控制結(jié)算操作風(fēng)險(xiǎn)，特制訂本規(guī)程。一、柜員維護(hù)（一）業(yè)務(wù)類型1、 新增柜員（1） 柜面柜員核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的柜員信息（包括：柜員代號(hào)、柜員姓名、所屬機(jī)構(gòu)號(hào)）由SAP系統(tǒng)導(dǎo)入。SAP導(dǎo)入柜員信息后，柜員號(hào)仍未啟用，需按規(guī)程審批，并由管理類柜員（即：01總行主管、02總行參數(shù)維護(hù)柜員、11分行主管、12分行參數(shù)維護(hù)四種角色的柜員）在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)置該柜員的角色、交易限額和尾箱限額等信息后，才可啟用該柜員號(hào)。在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)維護(hù)柜員信息時(shí)，如發(fā)現(xiàn)柜員代號(hào)、姓名不正確，應(yīng)聯(lián)系人力資源部在SAP系統(tǒng)中修改。（2） 虛擬柜員各類虛擬柜員需要管理類柜員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中增設(shè)，系統(tǒng)自動(dòng)生成柜員代號(hào)，其編碼構(gòu)成是：9+兩位的分行代碼+三位順序號(hào)。2、 角色及交易限額設(shè)置（1） 柜員角色最終決定柜員可以辦理業(yè)務(wù)的范圍。在賦予柜員角色時(shí)，應(yīng)確保輸入的角色與實(shí)際崗位一致?？梢酝ㄟ^“9368角色/組別查詢”和“9323交易組別查詢”查看柜員角色可操作的業(yè)務(wù)范圍。（2） 柜員交易限額是指柜員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中擁有的現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬借、貸方交易的交易限額。（3）柜員交易限額的設(shè)置應(yīng)遵循權(quán)限與崗位相匹配的原則。所有柜員的交易限額不能設(shè)置為系統(tǒng)初始值或以類似的金額。各類柜員角色對(duì)應(yīng)的交易限額詳見《柜員交易限額設(shè)置指引表》（附件1）,各分行可根據(jù)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)環(huán)境、業(yè)務(wù)需要、柜員的業(yè)務(wù)能力及崗位等確定柜員的交易限額。根據(jù)業(yè)務(wù)需要，設(shè)定的柜員交易限額如果需超過總行標(biāo)準(zhǔn)的，分行運(yùn)營管理部應(yīng)及時(shí)填寫《柜員交易限額設(shè)置超額情況備案表》（附件2）,加蓋部門公章后掃描發(fā)送至總行運(yùn)營管理部進(jìn)行備案?？傂袑?duì)柜員現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬借貸方的交易限額維護(hù)權(quán)限小于1000億元。（4）二級(jí)分行和異地支行派駐柜臺(tái)經(jīng)理的交易限額可由分行運(yùn)營管理部根據(jù)當(dāng)?shù)厍闆r設(shè)置，但不得高于分行集中處理中心主管柜員的限額。（5） 分行派駐到網(wǎng)點(diǎn)的票據(jù)專柜柜員，其交易限額可比照分行運(yùn)營管理部“26對(duì)公柜員”的限額進(jìn)行設(shè)置。（6） 各行應(yīng)將“22二級(jí)分行參數(shù)維護(hù)”、“23大堂經(jīng)理”、“32后臺(tái)柜員”、“41稽核”、“0f科技管理員”、“1a分行事后監(jiān)督主管”、“1b分行事后監(jiān)督柜員”、“0n總行事中事后監(jiān)督管理”等角色的柜員交易限額設(shè)置為“0”。由于上述柜員類型均可以操作核心系統(tǒng)中查詢類交易，因此各分行應(yīng)對(duì)各類柜員的設(shè)置嚴(yán)格管理，對(duì)于確有業(yè)務(wù)需要的部門，應(yīng)挑選具備一定業(yè)務(wù)素質(zhì)、責(zé)任心較強(qiáng)的人員擔(dān)任。（7） “15分行主管B”僅限于節(jié)假日分行進(jìn)行集中遠(yuǎn)程授權(quán)時(shí)使用。節(jié)假日后的第一個(gè)工作日，分行本部的主管柜員應(yīng)及時(shí)恢復(fù)授權(quán)人員的角色及所屬機(jī)構(gòu)。（8） 各行業(yè)務(wù)部門根據(jù)管理需要，需使用核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)查詢及對(duì)查詢授權(quán)的人員，可以在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)置為“41稽核”、“45稽核主管”角色，業(yè)務(wù)部門應(yīng)控制查詢權(quán)限的人員范圍。（9） 按照分行業(yè)務(wù)分管情況，分行零售業(yè)務(wù)部、電子銀行部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、貿(mào)易金融部等部門的業(yè)務(wù)人員可在核心系統(tǒng)中設(shè)置為“1c分行零售部參數(shù)維護(hù)”、“1d分行零售業(yè)務(wù)部主管”、“59分行電子銀行部主管”、“13分行資金后臺(tái)”、“14分行資金后臺(tái)主管”、“16分行外匯柜員”等角色。由于各地的資金交易量不同，總行不統(tǒng)一設(shè)置上述柜員的交易限額，可由分行運(yùn)營管理部與相關(guān)部門協(xié)商后確定。（10） 各級(jí)人員必須在保證業(yè)務(wù)合規(guī)的前提下，在規(guī)定的權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。3、修改所屬機(jī)構(gòu)因柜員崗位調(diào)動(dòng)，需要調(diào)整所屬機(jī)構(gòu)的，可以修改柜員的所屬機(jī)構(gòu)。修改柜員所屬機(jī)構(gòu)時(shí)，調(diào)出機(jī)構(gòu)所屬分行的管理類柜員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中應(yīng)將該調(diào)出柜員信息中的所屬機(jī)構(gòu)號(hào)域修改為調(diào)入機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)號(hào)，此時(shí)系統(tǒng)只保留該柜員的柜員號(hào)、姓名和新機(jī)構(gòu)號(hào)，其余柜員信息自動(dòng)清空；調(diào)入機(jī)構(gòu)所屬分行的管理類柜員應(yīng)在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中將該柜員的其他信息補(bǔ)充錄入，該柜員才能在新機(jī)構(gòu)啟用。4、重置柜員密碼柜員遺忘密碼，需要由管理類柜員重置。重置后初始密碼為“888888”，柜員應(yīng)當(dāng)及時(shí)修改交易密碼。柜員簽到、授權(quán)時(shí)，如果連續(xù)5次輸入密碼錯(cuò)誤，系統(tǒng)將鎖定柜員號(hào)，鎖定的柜員號(hào)只能通過重置密碼交易解鎖。5、 尾箱各分行應(yīng)根據(jù)本行實(shí)際情況，為轄屬網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金柜員核定尾箱限額。（1） 生成/刪除尾箱柜員如果需要在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理涉及現(xiàn)金、重要空白憑證的業(yè)務(wù)，必須先在其柜員號(hào)下增設(shè)對(duì)應(yīng)的尾箱。給柜員增設(shè)尾箱時(shí)，需要網(wǎng)點(diǎn)主管柜員（21或36角色柜員）調(diào)用“9310生成/刪除尾箱賬號(hào)”交易生成，生成的尾箱賬號(hào)應(yīng)符合柜員的業(yè)務(wù)范圍，不能隨意生成尾箱的所有賬號(hào)。本交易也可以對(duì)已經(jīng)存在的尾箱賬號(hào)做刪除。生成尾箱后，主管柜員調(diào)用“933。領(lǐng)用/上繳尾箱”交易，將尾箱分配給柜員（該柜員必須無同種類尾箱）。本交易也可以將柜員持有的尾箱上繳，上繳的尾箱必須無余額?，F(xiàn)金尾箱賬號(hào)的構(gòu)成是“四位機(jī)構(gòu)號(hào)+幣種+0001+000+四位的尾箱號(hào)”，假幣的尾箱賬號(hào)是“四位機(jī)構(gòu)號(hào)+幣種+2119+000+尾箱號(hào)”；表外尾箱賬號(hào)的構(gòu)成是“四位的機(jī)構(gòu)號(hào)+幣種+四位業(yè)務(wù)代號(hào)（參見憑證種類參數(shù)表）+憑證種類+四位的尾箱號(hào)”。網(wǎng)點(diǎn)主管柜員可使用“9375尾箱出入庫”交易將尾箱上繳給大庫，實(shí)現(xiàn)“人箱分離”，上繳大庫的尾箱必須先完成“9331現(xiàn)金尾箱碰庫”或“9332表外尾箱碰庫”。網(wǎng)點(diǎn)主管柜員可通過本交易將尾箱分配給其他柜員。（2） 維護(hù)現(xiàn)金尾箱限額對(duì)于采用“換人碰庫”日終平賬碰庫模式的，分行可根據(jù)當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況確定柜員“現(xiàn)金尾箱限額”，并由管理類柜員統(tǒng)一維護(hù)。對(duì)于采用“超限上繳”日終平賬碰庫模式的，現(xiàn)金尾箱限額按機(jī)構(gòu)設(shè)置，初始限額為等值人民幣5萬元，分行可根據(jù)自身實(shí)際情況，向總行申請(qǐng)調(diào)低限額。6、 封存/啟用柜員因員工調(diào)離我行，或者員工崗位調(diào)動(dòng)，分行管理類柜員應(yīng)根據(jù)人力資源部或員工所屬業(yè)務(wù)部室的通知及時(shí)將該柜員代號(hào)封存；柜員因故離開工作崗位五個(gè)工作日（不含）以上的，應(yīng)及時(shí)封存柜員號(hào)（柜員卡可由柜員自行妥善保管）。被封存的柜員必須未持有尾箱，或沒有待領(lǐng)用尾箱（待領(lǐng)用尾箱情況可使用“9387柜員尾箱限額和換人碰庫查詢”交易查詢）。如被封存的柜員持有尾箱（有待領(lǐng)用尾箱的，需先領(lǐng)取尾箱），應(yīng)先將尾箱余額清空，并由網(wǎng)點(diǎn)主管柜員做“9330領(lǐng)用/上繳尾箱”交易，將其尾箱上繳。之后，分行管理類柜員再進(jìn)行柜員號(hào)封存。柜員維護(hù)權(quán)限核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)只允許管理類柜員對(duì)柜員信息進(jìn)行維護(hù)。各行應(yīng)嚴(yán)格控制管理類角色柜員的數(shù)量，根據(jù)各行實(shí)際情況，結(jié)合分行業(yè)務(wù)量，合理配備。原則上“11分行主管”應(yīng)為分行運(yùn)營管理部總經(jīng)理室成員，“12分行參數(shù)維護(hù)”柜員只能設(shè)置1名，該柜員要業(yè)務(wù)全面、責(zé)任心強(qiáng)。分行因業(yè)務(wù)需要將總經(jīng)理室以外的人員設(shè)置為“11分行主管”或設(shè)多名“12分行參數(shù)維護(hù)”柜員的，應(yīng)說明情況，以書面形式向總行備案。1、 “11分行主管”是分行最高級(jí)別的柜員，其主要權(quán)限為：操作生成各類虛擬柜員代號(hào)及對(duì)“柜面”柜員代號(hào)(包括“11”、“12”角色的柜員)信息進(jìn)行維護(hù)的交易，或?qū)ι鲜鼋灰走M(jìn)行授權(quán)；對(duì)柜員卡制作、賬戶控制解控、密碼封打印等業(yè)務(wù)授權(quán)；對(duì)分行內(nèi)所有的柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)；維護(hù)本分行的系統(tǒng)參數(shù)。2、 “12分行參數(shù)維護(hù)”角色的柜員負(fù)責(zé)對(duì)本分行的參數(shù)進(jìn)行維護(hù)，其主要權(quán)限為：操作生成各類虛擬柜員代號(hào)及對(duì)“柜面”柜員(包括“11”、“12”角色的柜員)信息進(jìn)行維護(hù)的交易。此類交易需“11分行主管”角色柜員授權(quán)，“12分行參數(shù)維護(hù)”柜員的現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬交易限額可參照“11分行主管”的限額設(shè)置；維護(hù)本分行的系統(tǒng)參數(shù)。另外，為了方便二級(jí)分行、異地支行申領(lǐng)、補(bǔ)制柜員卡，總行在核心系統(tǒng)中設(shè)置了“22二級(jí)分行參數(shù)維護(hù)”柜員角色，交易權(quán)限為操作“9335柜員卡制作”交易和“41稽核柜員角色”可操作的交易。柜員維護(hù)流程1、審批(1)網(wǎng)點(diǎn)柜員因工作崗位調(diào)整、權(quán)限變更、柜員信息修改、柜員密碼遺忘等原因需要維護(hù)柜員信息、封存柜員或重置密碼的，柜臺(tái)經(jīng)理應(yīng)在柜臺(tái)結(jié)算管理系統(tǒng)的“角色審批管理”模塊中提交申請(qǐng)，由柜員所屬網(wǎng)點(diǎn)的主管行長(zhǎng)或行長(zhǎng)審批后提交分行運(yùn)營管理部系統(tǒng)管理員審核。分行運(yùn)營管理部的柜員需要維護(hù)時(shí)，應(yīng)由集中處理中心主任、現(xiàn)金中心主任或系統(tǒng)管理員在柜臺(tái)結(jié)算管理系統(tǒng)中提交部門負(fù)責(zé)人審批。分行運(yùn)營管理部部門負(fù)責(zé)人審批同意后，由系統(tǒng)管理員打印《中國XX銀行（核心、驗(yàn)印、結(jié)算）系統(tǒng)柜員維護(hù)申請(qǐng)表》交核心系統(tǒng)參數(shù)管理員在核心系統(tǒng)中進(jìn)行柜員信息維護(hù)。（2） 維護(hù)“23大堂經(jīng)理”、“27派出證券公司柜員”、“30財(cái)富中心低柜柜員”、“31低柜柜員”、“38移動(dòng)終端柜員”和“71社區(qū)銀行店長(zhǎng)”、“72社區(qū)銀行營銷人員”、“73社區(qū)銀行低柜（正式）”、“74社區(qū)銀行低柜（派遣）”等低柜柜員角色時(shí)，需由分行零售業(yè)務(wù)部填制“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”，經(jīng)辦人、部門負(fù)責(zé)人在“申請(qǐng)機(jī)構(gòu)/部門”相應(yīng)欄分別注明審批意見、簽名加蓋部門公章后，交分行運(yùn)營管理部維護(hù)。社區(qū)銀行店長(zhǎng)如果具備柜員資格且需要具體操作業(yè)務(wù)，可以將其角色設(shè)為“73社區(qū)銀行低柜（正式）”。（3） 總、分行業(yè)務(wù)部門如需維護(hù)柜員信息、封存柜員、重置柜員密碼或新增虛擬柜員，應(yīng)按業(yè)務(wù)需要確定柜員角色，填寫《中國XX銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員維護(hù)申請(qǐng)表》（附件3,以下簡(jiǎn)稱“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”），由經(jīng)辦人及部門負(fù)責(zé)人在“申請(qǐng)機(jī)構(gòu)/部門”相應(yīng)欄分別注明審批意見、簽名并加蓋部門公章后，交由總、分行運(yùn)營管理部統(tǒng)一維護(hù)。增加虛擬柜員時(shí)還應(yīng)在申請(qǐng)表中注明柜員屬性、渠道名稱、總個(gè)數(shù)等內(nèi)容，并由信息科技部進(jìn)行審批?？傂懈鞑块T柜員角色、操作權(quán)限詳見《柜員交易限額設(shè)置指引表》，各分行也應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況設(shè)定相關(guān)業(yè)務(wù)部門的操作權(quán)限。備注：業(yè)務(wù)部門公章已經(jīng)統(tǒng)一上收的，分行運(yùn)營管理部可采用預(yù)留部門負(fù)責(zé)人簽字樣本的方式。對(duì)于（2）、（3）中的柜員維護(hù)業(yè)務(wù)，若“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”僅有負(fù)責(zé)人簽字的，運(yùn)營管理部審批經(jīng)辦人員應(yīng)核對(duì)簽字與預(yù)留樣本是否相符。（4） “11分行主管”、“12分行參數(shù)維護(hù)”柜員所屬機(jī)構(gòu)、交易限額、現(xiàn)金尾箱限額、密碼重置等可由分行直接維護(hù)。若因業(yè)務(wù)需要，“11分行主管”、“12分行參數(shù)維護(hù)”柜員的交易限額和現(xiàn)金尾箱限額大于“11分行主管”的現(xiàn)有限額時(shí)，分行部門審批人在審批同意后應(yīng)選擇“轉(zhuǎn)發(fā)總行”，將審批流程轉(zhuǎn)發(fā)至總行運(yùn)營管理部，由總行進(jìn)行審批。總行系統(tǒng)管理員、部門負(fù)責(zé)人分別在系統(tǒng)中審批同意后，系統(tǒng)管理員打印《中國XX銀行（核心、驗(yàn)印、結(jié)算）系統(tǒng)柜員維護(hù)申請(qǐng)表》交核心系統(tǒng)參數(shù)管理員在核心系統(tǒng)中進(jìn)行柜員信息維護(hù)。備注：分行通過柜臺(tái)結(jié)算信息管理系統(tǒng)向總行運(yùn)營管理部提交柜員維護(hù)申請(qǐng)時(shí)，現(xiàn)金借、貸方限額和現(xiàn)金尾箱限額最高為8000萬元。2、 維護(hù)維護(hù)柜員類業(yè)務(wù)，總、分行管理類柜員應(yīng)根據(jù)書面審批或系統(tǒng)審批的“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”的具體要求，通過調(diào)用“9306重置密碼”、“9307柜員信息維護(hù)”、“9318新增柜員”、“9319封存/啟用柜員”等交易和授權(quán)，進(jìn)行柜員管理類業(yè)務(wù)操作。分行運(yùn)營管理部可根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)開辦情況，調(diào)用9307柜員信息維護(hù)”交易將低柜柜員無需使用的交易碼做刪除處理。針對(duì)單個(gè)柜員，最多可以刪除64個(gè)交易的操作權(quán)限。交易成功后，應(yīng)將核實(shí)行打印在“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”背面或內(nèi)部通用憑證上。管理類柜員進(jìn)行授權(quán)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真審核維護(hù)內(nèi)容是否正確?？偂⒎中小肮駟T維護(hù)申請(qǐng)表”應(yīng)由參數(shù)管理員專夾保管，按年裝訂，保管期限為5年。3、 核對(duì)信息（1）柜員在取得柜員代號(hào)或信息維護(hù)成功后，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)柜員姓名、角色、交易限額與所申請(qǐng)的內(nèi)容是否相符，如為初始密碼，應(yīng)使用“9305柜員密碼修改”交易及時(shí)修改。（2）分行運(yùn)營管理部應(yīng)按季重檢本分行所有柜員的角色和交易權(quán)限。如發(fā)現(xiàn)實(shí)際權(quán)限與業(yè)務(wù)能力不符的，應(yīng)及時(shí)調(diào)整。在日常檢查中，如發(fā)現(xiàn)柜員有重大差錯(cuò)或違規(guī)，分行應(yīng)及時(shí)調(diào)整或限制其交易權(quán)限，保證柜員交易權(quán)限與業(yè)務(wù)能力相匹配。分行運(yùn)營管理部還應(yīng)使用“9328柜員信息查詢”打印本行轄屬各機(jī)構(gòu)柜員信息表，交給人力資源部、相關(guān)業(yè)務(wù)部室進(jìn)行核對(duì)，以保證核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員號(hào)信息的合規(guī)性、準(zhǔn)確性。二、柜員簽到、簽退（一）柜員簽到1、 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)有四種柜員簽到模式：柜員號(hào)+密碼簽到、柜員號(hào)+柜員卡+密碼、柜員號(hào)+指紋+密碼、柜員號(hào)+柜員卡+指紋+密碼，分行管理類柜員可通過維護(hù)柜員信息改變柜員的簽到模式。原則上我行柜面柜員應(yīng)為“柜員號(hào)+指紋+密碼”或“柜員號(hào)+柜員卡+指紋+密碼”的簽到方式。如遇特殊情況，如柜員由于手指受傷、蛻皮、疾病等原因無法采集指紋時(shí)，可選擇“柜員號(hào)+柜員卡+密碼”方式。柜員指紋管理的要求詳見《柜員指紋認(rèn)證使用管理規(guī)程》。2、 柜員運(yùn)行前端系統(tǒng)客戶端程序，進(jìn)入系統(tǒng)簽到畫面，輸入柜員代號(hào)、刷柜員卡（有卡柜員）、輸入柜員密碼后簽到。當(dāng)柜員密碼是初始的“888888”時(shí)，系統(tǒng)會(huì)給出提示要求柜員及時(shí)修改密碼，柜員應(yīng)立即使用“9305柜員密碼更改”修改密碼，否則不能做交易。對(duì)于簽到時(shí)柜員現(xiàn)金尾箱的領(lǐng)用，系統(tǒng)有如下控制：當(dāng)簽到柜員有需要領(lǐng)用尾箱的記錄，且下一當(dāng)班日期不等于簽到日期，不允許簽到；當(dāng)下一當(dāng)班日期等于簽到日期，簽到并領(lǐng)用尾箱；上繳日期等于簽到日期，可以簽到，但不領(lǐng)用尾箱。3、 柜員應(yīng)正確保管和使用柜員卡，不得隨意放置或借給他人使用。柜員不能因使用柜員卡而放松密碼管理，應(yīng)當(dāng)用“9305柜員密碼更改”交易定期、不定期地修改自己的交易密碼，以防止密碼泄漏。系統(tǒng)控制柜員的密碼有效使用期限為30天，即每隔30天必須修改密碼。如果出現(xiàn)因柜員密碼（或柜員卡）保管不善被他人盜用的情況，該柜員也應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。柜員設(shè)置必須依據(jù)實(shí)名制的原則，嚴(yán)禁共用、混用柜員號(hào)及密碼（柜員卡）。4、 當(dāng)柜員完成柜員平賬但網(wǎng)點(diǎn)尚未平賬后又簽到的，一般柜員需要三級(jí)以上的柜員授權(quán)后才可以再簽到，三級(jí)以上柜員則無需授權(quán)即可再簽到。5、 當(dāng)柜員完成柜員平賬且網(wǎng)點(diǎn)已經(jīng)平賬后又簽到的，不需要授權(quán)即可再簽到，但是只能夠做“9367網(wǎng)點(diǎn)軋賬單打印”等非賬務(wù)類交易，交易處理完畢柜員應(yīng)當(dāng)做臨時(shí)簽退。（二）柜員簽退核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中柜員的簽退方式有三種：臨時(shí)簽退、正式簽退、強(qiáng)制簽退。1、 柜員臨時(shí)離崗應(yīng)做臨時(shí)簽退，以防止柜員號(hào)被盜用。臨時(shí)簽退時(shí)，使用“9302柜員簽退”交易，在簽退畫面下選擇“1-臨時(shí)簽退”。臨時(shí)簽退無需輸入柜員交易密碼。2、 每日所有簽到柜員（“41稽核”、“1a分行事后監(jiān)督主管”、“1b分行事后監(jiān)督柜員”、“0n總行事中事后監(jiān)督管理”等角色柜員除外）無論是否有業(yè)務(wù)發(fā)生，應(yīng)做日終平賬并正式簽退。柜員做正式簽退前，須做“9314柜員平賬”交易并先完成以下交易：（1） “0420柜員實(shí)物黃金銷售平賬”交易，檢查賬實(shí)是否相符。（2） “9320柜員軋賬”交易，檢查柜員賬務(wù)是否平衡，機(jī)構(gòu)是否還有未處理的事項(xiàng)。柜員可通過在“9365網(wǎng)點(diǎn)未處理清單打印”交易檢查柜員賬務(wù)是否平衡及查看機(jī)構(gòu)未處理事項(xiàng)。柜員也可以根據(jù)自己所處理的業(yè)務(wù)類型，單獨(dú)調(diào)用［9260打印網(wǎng)點(diǎn)憑證及現(xiàn)金未處理業(yè)務(wù)］、［9261打印網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)規(guī)范類未處理業(yè)務(wù)］、［9262打印網(wǎng)點(diǎn)資產(chǎn)類未處理業(yè)務(wù)］、［9263打印網(wǎng)點(diǎn)外匯類未處理業(yè)務(wù)］、［9264打印網(wǎng)點(diǎn)大小額支付類未處理業(yè)務(wù)］、［9265打印網(wǎng)點(diǎn)結(jié)算類未處理業(yè)務(wù)］交易檢查本人是否有未處理事項(xiàng)。柜員日終尾箱碰庫交易按日終現(xiàn)金尾箱是否上繳分為兩種，“34-庫管柜員”、“35-出納柜員”、“36-庫管柜員兼主管”角色柜員及分行本部現(xiàn)金中心人員做“9314柜員平賬”時(shí)聯(lián)動(dòng)“9331現(xiàn)金尾箱碰庫交易”，其他角色和機(jī)構(gòu)的柜員則聯(lián)動(dòng)“9384現(xiàn)金尾箱換人/限額碰庫”?，F(xiàn)金尾箱無須上繳的柜員使用“9331現(xiàn)金尾箱碰庫”交易輸入當(dāng)日庫存余額，系統(tǒng)自動(dòng)核對(duì)是否賬實(shí)相符，如相符回主交易菜單，如不相符則顯示錯(cuò)誤金額。柜員日終平賬成功后，尾箱仍在該柜員號(hào)下。采用“換人碰庫”或“超限上繳”兩種日終平賬碰庫模式的，使用“9384現(xiàn)金尾箱換人/限額碰庫”交易，系統(tǒng)自動(dòng)按照本機(jī)構(gòu)的具體碰庫模式進(jìn)行交易控制：模式為“換人碰庫”時(shí)，系統(tǒng)要求錄入復(fù)點(diǎn)柜員代號(hào)、密碼和下一當(dāng)班日期；模式為“超限上繳”時(shí)，系統(tǒng)要求錄入下一當(dāng)班日期。當(dāng)日未發(fā)生業(yè)務(wù)或尾箱余額為零時(shí)，也需要做碰庫處理。在“9314柜員平賬”組合交易中或者柜員需要將尾箱上繳而做“9331現(xiàn)金尾箱碰庫”交易或“9384現(xiàn)金尾箱換人/限額碰庫”交易的，柜員必須對(duì)全部幣種和假幣尾箱賬號(hào)進(jìn)行碰庫，否則視為平賬不成功。碰庫交易也可以單獨(dú)使用，用于柜員日間檢查賬實(shí)是否相符，單獨(dú)使用時(shí)可以選擇單一幣種、當(dāng)日發(fā)生業(yè)務(wù)的幣種或全部幣種。當(dāng)柜員碰庫失敗時(shí)，系統(tǒng)會(huì)提示碰庫失敗的尾箱賬號(hào)。在“超限上繳”模式下，當(dāng)交易日期或下次當(dāng)班日期為節(jié)假日時(shí)，柜員尾箱各幣種余額大于機(jī)構(gòu)設(shè)定值時(shí)，仍可超限上繳，但需要網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)經(jīng)理授權(quán)。當(dāng)碰庫成功后，對(duì)于已經(jīng)約定下一工作日期領(lǐng)用尾箱的柜員，不能通過“933。柜員尾箱領(lǐng)用”、“9375尾箱出入庫”交易領(lǐng)用尾箱。已上繳的尾箱不能通過“9330柜員尾箱領(lǐng)用”、“9375尾箱出入庫”交易分配給柜員使用。若遇到需要撤銷碰庫交易或柜員在平賬后又有現(xiàn)金的業(yè)務(wù)發(fā)生等特殊情況時(shí)，“換人碰庫”上繳的尾箱可做“9385撤銷換人碰庫”或“9386維護(hù)現(xiàn)金尾箱關(guān)系登記簿”交易；“超限上繳”上繳的尾箱可做“9386維護(hù)現(xiàn)金尾箱關(guān)系登記簿”交易。“9385撤銷換人碰庫”用于將已經(jīng)碰庫的尾箱退回給原碰庫柜員，同時(shí)取消下一當(dāng)班柜員的領(lǐng)用記錄；“9386維護(hù)現(xiàn)金尾箱關(guān)系登記簿”交易用于柜員尾箱在未被領(lǐng)用或撤銷的情況下，修改其下一當(dāng)班日期?！?332表外尾箱碰庫”交易，核對(duì)柜員表外尾箱賬實(shí)是否相符。柜員應(yīng)當(dāng)根據(jù)清點(diǎn)實(shí)物的數(shù)字，輸入后與系統(tǒng)碰庫。當(dāng)碰庫失敗時(shí)，系統(tǒng)會(huì)提示碰庫失敗的尾箱賬號(hào)。在“9314柜員平賬”組合交易中或者柜員需要將尾箱上繳而做“9332表外尾箱碰庫”交易的，柜員必須對(duì)當(dāng)日發(fā)生業(yè)務(wù)的憑證進(jìn)行碰庫，否則視為平賬不成功。本交易也可以單獨(dú)使用，用于柜員日間檢查賬實(shí)是否相符，單獨(dú)使用時(shí)可以選擇單一憑證種類或者當(dāng)日發(fā)生業(yè)務(wù)的憑證種類。（5） “9366柜員交易流水打印”交易，打印當(dāng)日柜員發(fā)生業(yè)務(wù)的交易流水。本交易可以日間單獨(dú)使用。（6） “9363柜員軋賬單打印”交易，打印柜員當(dāng)日的尾箱發(fā)生額與余額。為保證柜員打印的軋賬單全面反映柜員當(dāng)天所有的賬務(wù)，系統(tǒng)控制柜員軋賬單只有在“9314柜員平賬”組合交易中打印，或者在“9314柜員平賬”成功后做“9363柜員軋賬單打印”。3、由于斷電或者設(shè)備故障等原因，造成柜員非正常退出，而無法再次簽到的情況時(shí)，柜員可在登錄界面輸入柜員號(hào)和密碼，點(diǎn)擊“簽退”后再重新簽到。柜員也可以請(qǐng)其他正常狀態(tài)的柜員用“93