商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理制度

商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理制度第一章總那么第一條為構(gòu)建商業(yè)銀行（以下簡稱本行）戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)防范體系，加強(qiáng)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理，保障本行業(yè)務(wù)健康、快速、持續(xù)開展,依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等法律規(guī)定和銀行審慎監(jiān)管要求，結(jié)合本行實(shí)際，特制定本制度。第二條本制度明確本行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的機(jī)構(gòu)及職責(zé)劃分、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的原那么及內(nèi)容、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理方法與實(shí)施步驟、檔案管理要求等。第三條本制度適用于本行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的識別、評估、監(jiān)測及控制等管理控制。第四條本制度所稱戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，是指本行決策失誤或?qū)Q策執(zhí)行不當(dāng)對本行造成損失的可能性。第二章戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)及職責(zé)第五條董事會下設(shè)戰(zhàn)略開展委員會，其主要職責(zé)：（一）擬定本行經(jīng)營目標(biāo)和中長期開展戰(zhàn)略；（二）監(jiān)督、檢查年度經(jīng)營計(jì)劃、投資方案的執(zhí)行情況；（三）檢查監(jiān)督貫徹董事會決議情況；（四）提出需經(jīng)董事會討論決定的重大問題的建議和方案;（五）負(fù)責(zé)及時(shí)審批相關(guān)規(guī)章制度，戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施方案，并監(jiān)督有關(guān)部門實(shí)施；（六）制定需董事會審議的重大戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施或戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施方案;（七）董事會授權(quán)的其他事宜。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理部在戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管控上，其主要職責(zé)：（一）識別、評估、監(jiān)測和控制各類戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)；（二）按年度編寫風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告上交總行領(lǐng)導(dǎo)班子。第七條本行各部門負(fù)責(zé)本部門的有關(guān)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測信息的收集。第八條分管行長負(fù)責(zé)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)控制措施的審核。第九條總行行長負(fù)責(zé)本行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)控制措施的審批。第十條各部門負(fù)責(zé)本部門無形資產(chǎn)、競爭對手相關(guān)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測數(shù)據(jù)的提交及報(bào)告。第十一條本行各職能部門、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行與結(jié)果信息反應(yīng)。第三章戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理原那么與內(nèi)容第十二條戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理原那么（一）分層識別原那么。是指本行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可以從戰(zhàn)略、宏觀和微觀三個層面加以識別，戰(zhàn)略層面，即高管層必須全面、深入地評估本行長期戰(zhàn)略決策中可能潛藏的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)；宏觀層面,指業(yè)務(wù)領(lǐng)域和職能部門的業(yè)務(wù)及管理活動可能存在的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn);微觀層面，是指各個崗位員工在執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策和原那么中可能存在的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)；（二）定期評估原那么。是指本行的戰(zhàn)略規(guī)劃不是一成不變的,堅(jiān)持定期審核和修正，以適應(yīng)不斷開展變化的市場環(huán)境和滿足利益相關(guān)者的需要。同時(shí)，戰(zhàn)略執(zhí)行的結(jié)果也需要定期評估，以檢驗(yàn)戰(zhàn)略的正確性；（三）適時(shí)調(diào)整原那么。是指本行根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境的變化適時(shí)調(diào)整戰(zhàn)略規(guī)劃和戰(zhàn)略實(shí)施方案，使其能促使戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。第十三條戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)定義及來源。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指本行在追求短期商業(yè)目的和長期開展目標(biāo)的系統(tǒng)化管理過程中，不適當(dāng)?shù)奈磥黹_展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策可能威脅銀行未來開展的潛在風(fēng)險(xiǎn)。主要來自四個方面：本行戰(zhàn)略目標(biāo)的整體兼容性；為實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)而制定的經(jīng)營戰(zhàn)略；為這些目標(biāo)而動用的資源；戰(zhàn)略實(shí)施過程的質(zhì)量。主要表現(xiàn)為：營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)減值或損失、市場競爭風(fēng)險(xiǎn)。第十四條戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)類別。本行面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可以細(xì)分為:（一）產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)；（二）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；（三）品牌風(fēng)險(xiǎn)；（四）競爭對手風(fēng)險(xiǎn)；（五）客戶風(fēng)險(xiǎn)；（六）工程風(fēng)險(xiǎn)；（七）其他外部風(fēng)險(xiǎn)因素對本行管理質(zhì)量、競爭能力和可持續(xù)開展造成的威脅。第四章戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施第十五條戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理方法（一）戰(zhàn)略管理是根據(jù)既定的長期戰(zhàn)略和開展目標(biāo)，制定相關(guān)政策和流程來逐步實(shí)現(xiàn)；戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是在戰(zhàn)略管理的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步考慮本行戰(zhàn)略規(guī)劃和戰(zhàn)略實(shí)施方案中潛藏的風(fēng)險(xiǎn)，準(zhǔn)確預(yù)測這些風(fēng)險(xiǎn)可能造成的影響并提前做好準(zhǔn)備。在實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的同時(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低；（二）戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的有效方法就是制定以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案，并深入貫徹在日常經(jīng)營管理活動中；.戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)清晰闡述實(shí)施方案中所涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素、潛在收益以及可以接受的風(fēng)險(xiǎn)水平；.戰(zhàn)略規(guī)劃必須建立在本行當(dāng)前的實(shí)際情況和未來的開展?jié)摿A(chǔ)之上，反映本行的經(jīng)營特色；.戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)從戰(zhàn)略層面開始，深入貫徹并落實(shí)到宏觀和微觀操作層面；（三）戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的重要工具是經(jīng)濟(jì)資本配置。第十六條戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)識別（一）戰(zhàn)略層面。主要識別戰(zhàn)略決策層，即董事會、高級管理層在長期戰(zhàn)略決策中，可能潛藏的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)；（二）宏觀層面。主要識別業(yè)務(wù)領(lǐng)域或職能部門在經(jīng)營和管理活動中，可能存在的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)；（三）微觀層面。主要識別各崗位員工在執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策和原那么中，可能存在的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。第十七條戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評估。針對未來不確定的經(jīng)濟(jì)、政治因素，在有利、正常和不利的市場條件下，使用情景分析法，分別評估本行戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案可能對其產(chǎn)生的影響。第十八條戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測及報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)管理部門采用定期（季度和年度）進(jìn)行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評估的方式，來檢驗(yàn)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效實(shí)施，并及時(shí)提交戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告給董事會、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會和高級管理層。第十九條戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)控制。董事會、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會和高級管理層應(yīng)當(dāng)定期審視和討論戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，對未來戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案進(jìn)行調(diào)整。第二十條實(shí)施控制措施。各相關(guān)部室及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按本行下發(fā)的控制措施進(jìn)行實(shí)施控制，并由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)監(jiān)督。第五章戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)文檔管理第二十一條戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理文檔包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告、控制措施及控制結(jié)果反應(yīng)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理調(diào)整等相關(guān)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理文件等。第二十二條戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理文檔統(tǒng)一由風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行保管。第二十三條風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)本行文件、檔案管理制度，對戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理文檔進(jìn)行歸類和標(biāo)識以方