2022年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫大全（800題-1）

PAGEPAGE3602022年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫大全（800題-1）一、單選題1.（）不是基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)方面。A、基金資產(chǎn)保管B、基金資產(chǎn)的投資運作C、基金資金清算D、會計復(fù)核答案：B解析：基金資產(chǎn)的投資運作是基金管理人的職責(zé)，故本題選擇B項。2.（）不能申請從事基金代理銷售的機構(gòu)。A、證券公司B、保險公司C、商業(yè)銀行D、財務(wù)公司答案：D解析：基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)。3.為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券投資基金的資產(chǎn)一般都要由（）來保管。A、基金發(fā)行人B、基金管理人C、基金持有人D、基金托管人答案：D解析：為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，故本題選擇D項。4.下列說法中錯誤的是（）。A、保險公司可申請從事基金代理銷售B、基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案C、基金評價機構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)D、基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)答案：C解析：C項說法錯誤，基金估值核算機構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)。A項說法正確，目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)。B項說法正確，基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案。D項說法正確，基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。5.（）是指基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動。A、基金銷售支付B、基金份額登記C、基金估值核算D、基金投資顧問答案：C解析：基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動。6.基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會。A、基金市場服務(wù)機構(gòu)B、基金監(jiān)管機構(gòu)C、商業(yè)銀行D、證券交易所答案：A解析：基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務(wù)機構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會。7.基金的運作包括（）。Ⅰ、基金的募集Ⅱ、基金的投資管理Ⅲ、基金資產(chǎn)的托管Ⅳ、基金份額的登記交易A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：B項符合題意：基金的運作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運作活動在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。8.關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A、基金份額持有人在整個基金運作中起核心作用B、基金份額持有人是基金投資回報的受益人C、基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)D、基金份額持有人是基金公司的出資人答案：B解析：基金份額持有人是基金的投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人，故本題選擇B項。9.（）負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。A、基金投資者B、基金份額持有人C、基金管理人D、基金托管人答案：D解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。10.（）在基金運作中具有核心作用。A、基金管理人B、基金份額持有人C、基金銷售機構(gòu)D、證券交易所答案：A解析：基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機構(gòu)承擔(dān)。11.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護、信息系統(tǒng)安全保障和（）等的業(yè)務(wù)活動。A、風(fēng)險控制B、基金評價C、基金交易電子商務(wù)平臺D、基金估值答案：C解析：基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺等的業(yè)務(wù)活動。12.基金評價機構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向（）申請注冊。A、證券交易所B、中國證監(jiān)會C、基金業(yè)協(xié)會D、工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)答案：C解析：基金評價機構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊。13.基金評價是指對基金投資收益和風(fēng)險或者基金管理人管理能力進行（）業(yè)務(wù)活動。A、評級B、評獎C、排名D、以上都是答案：D解析：基金評價是指對基金投資收益和風(fēng)險或者基金管理人管理能力進行的評級、評獎、單一指標(biāo)排名或者中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他評價活動。14.基金投資者是基金資產(chǎn)的（）。A、所有者B、管理者C、保管者D、以上都是答案：A解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。15.基金銷售是指（）活動。A、基金宣傳推介B、基金份額申購C、基金份額贖回D、以上都是答案：D解析：基金銷售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回，并收取以基金交易（含開戶）為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動。16.基金（）是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。A、管理人B、托管人C、份額持有人D、注冊登記機構(gòu)答案：C解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。17.我國上海、深圳證券交易所屬于（）。A、基金自律管理機構(gòu)B、基金監(jiān)管機構(gòu)C、基金投資顧問機構(gòu)D、基金銷售機構(gòu)答案：A解析：證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。18.在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。A、基金管理公司B、商業(yè)銀行C、基金監(jiān)督機構(gòu)D、自律組織答案：A解析：在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。19.下列關(guān)于證券交易所的描述，錯誤的是（）。A、證券交易所屬于基金自律組織B、證券交易所以營利為目的C、證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施D、證券交易所對基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)答案：B解析：我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。20.（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。A、基金份額持有人B、基金監(jiān)管機構(gòu)C、基金評級機構(gòu)D、基金注冊登記機構(gòu)答案：B解析：基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。在我國，基金監(jiān)管機構(gòu)為中國證監(jiān)會。21.基金估值核算機構(gòu)從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請（）。A、登記B、備案C、注冊D、核準(zhǔn)答案：C解析：基金估值核算機構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請注冊。22.基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。A、基金份額的募集與客戶服務(wù)B、基金的銷售與基金投資C、基金份額的登記D、基金份額的募集與運作管理答案：C解析：基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人的基金賬戶。②負(fù)責(zé)基金份額的登記。③基金交易確認(rèn)。④代理發(fā)放紅利。⑤建立并保管基金份額持有人名冊。⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。23.下列不屬于基金市場參與主體的是（）。A、基金當(dāng)事人B、基金市場服務(wù)機構(gòu)C、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織D、社會團體答案：D解析：依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類。24.基金交易確認(rèn)的機構(gòu)是（）。A、基金銷售機構(gòu)B、基金銷售支付機構(gòu)C、基金份額登記機構(gòu)D、基金評價機構(gòu)答案：C解析：基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人的基金賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。25.（）成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是我國的基金自律組織。A、2013年6月16日B、2012年6月6日C、2013年6月7日D、2012年5月16日答案：B解析：2012年6月6日成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是我國的基金自律組織。26.證券投資基金的參與主體包括（）。A、基金當(dāng)事人B、基金市場服務(wù)機構(gòu)C、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織D、以上都是答案：D解析：在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類。27.基金份額登記是指基金份額的（）等業(yè)務(wù)活動。A、登記過戶B、存管C、結(jié)算D、以上都是答案：D解析：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。28.基金估值核算是指基金（）等業(yè)務(wù)活動。A、會計核算B、估值C、信息披露D、以上都是答案：D解析：基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動。29.（）既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。A、基金投資顧問機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)B、基金管理人和基金托管人C、基金份額登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)D、基金投資人和基金托管人答案：B解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。30.我國基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A、分享基金財產(chǎn)收益B、召開基金份額持有人大會C、依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D、基金資金清算答案：D解析：按照《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。D項是基金托管人的職責(zé)31.（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的機構(gòu)。A、基金供銷機構(gòu)B、基金代銷機構(gòu)C、基金銷售機構(gòu)D、基金評級機構(gòu)答案：C解析：基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。32.目前可申請從事基金銷售的主要機構(gòu)不包括（）。A、證券公司B、證券投資咨詢機構(gòu)C、獨立基金銷售機構(gòu)D、律師事務(wù)所答案：D解析：目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)。33.基金份額登記不包括（）。A、登記過戶B、會計核算C、結(jié)算D、存管答案：B解析：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。B項，基金的會計核算屬于基金估值核算業(yè)務(wù)。34.在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）或其他金融機構(gòu)擔(dān)任。A、商業(yè)銀行B、保險公司C、基金管理公司D、信托公司答案：A解析：在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔(dān)任。35.下面關(guān)于基金的說法，不正確的是（）。A、基金托管人保管基金B(yǎng)、基金管理人保管基金C、基金投資者購買基金D、中介或代理機構(gòu)服務(wù)基金答案：B解析：B項說法錯誤：參考證券投資基金運作關(guān)系簡圖：基金托管人保管基金，基金管理人管理基金，基金投資者（即持有人）購買基金，中介或代理機構(gòu)服務(wù)基金。36.基金資產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的（）負(fù)責(zé)。A、基金托管人B、基金咨詢機構(gòu)C、基金服務(wù)機構(gòu)D、基金投資人答案：A解析：《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。37.（）作為專業(yè)、獨立的中介服務(wù)機構(gòu)，為基金提供會計服務(wù)。A、基金評價機構(gòu)B、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)C、會計師事務(wù)所D、基金銷售支付機構(gòu)答案：C解析：律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所作為專業(yè)、獨立的中介服務(wù)機構(gòu)，為基金提供法律、會計服務(wù)。38.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A、基金代銷機構(gòu)B、基金管理人C、基金托管人D、基金份額持有人答案：A解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。39.我國的證券交易所是依法設(shè)立的，（），為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。A、以利潤最大化為目的B、不以營利為目的C、以收入最大化為目的D、以指數(shù)最大化為目的答案：B解析：我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。40.（）有權(quán)對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督。A、律師事務(wù)所B、基金托管人C、基金代理銷售機構(gòu)D、會計師事務(wù)所答案：B解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一?；鹜泄苋说穆氊?zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。41.我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權(quán)利不包括（）。A、基金財產(chǎn)的所有權(quán)B、剩余基金財產(chǎn)的分配權(quán)C、基金份額持有人大會的表決權(quán)D、基金份額的依法轉(zhuǎn)讓權(quán)答案：A解析：我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利。42.按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）的法定義務(wù)。A、基金份額登記機構(gòu)B、基金銷售支付機構(gòu)C、基金評價機構(gòu)D、基金投資顧問機構(gòu)答案：B解析：基金銷售支付機構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動的商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)?；痄N售支付機構(gòu)從事銷售支付活動的，應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》（商業(yè)銀行除外），并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確?；痄N售結(jié)算資金的安全、獨立和及時劃付。43.基金產(chǎn)品的募集者是（）。A、中國證監(jiān)會B、基金份額持有人C、基金管理人D、基金托管人答案：C解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。44.基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）。Ⅰ、基金的市場營銷Ⅱ、基金的盈虧核算Ⅲ、基金的投資管理Ⅳ、基金的后臺管理A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。45.目前，美國投資公司的基金一般為（）。A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C、契約型基金D、公司型基金答案：D解析：目前，我國的基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。46.證券投資基金依據(jù)（）的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。A、運作方式B、法律形式C、資金募集方式D、交易場所答案：A解析：依據(jù)運作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金。47.目前定期開放基金大多為（）。A、股票型基金B(yǎng)、債券型基金C、混合型基金D、以上都是答案：B解析：目前定期開放基金大多為債券型基金，通過定期開放的設(shè)計可以保持基金的規(guī)模相對穩(wěn)定，穩(wěn)定的規(guī)模對于債券型基金提高收益有很大的作用。48.下列說法正確的是（）。Ⅰ．封閉式基金有固定存續(xù)期Ⅱ．封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變Ⅲ．封閉式基金份額只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣Ⅳ．封閉式基金可根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計劃進行長期投資和全額投資A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期限。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣。由于封閉式基金份額固定，沒有贖回壓力，基金投資管理人員完全可以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計劃進行長期投資和全額投資，并將基金資產(chǎn)投資于流動性相對較弱的證券上，這在一定程度上有利于基金長期業(yè)績的提高。49.公司型基金依據(jù)（）設(shè)立。A、基金招募說明書B、發(fā)起人協(xié)議C、基金合同D、基金公司章程答案：D解析：公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。50.下列說法正確的是（）。Ⅰ．開放式基金無特定存續(xù)期限Ⅱ．開放式基金規(guī)模不固定Ⅲ．開放式基金存在折價現(xiàn)象Ⅳ．開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：知識點：理解公司型基金和契約型基金的區(qū)別，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別；51.封閉式基金的交易價格在需求低迷時，呈現(xiàn)出（）交易現(xiàn)象。A、溢價B、折價C、平價D、沒有相關(guān)性答案：B解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。52.傘型基金具有強大的（），可根據(jù)市場需求，以比單一開放式基金更高的效率、更低的成本推出新的子基金品種。A、擴張功能B、收縮功能C、抑制功能D、留滯功能答案：A解析：傘型基金具有強大的擴張功能，包括基金品種上的擴張及基金銷售地區(qū)上的擴張，可根據(jù)市場需求，以比單一開放式基金更高的效率、更低的成本推出新的子基金品種。53.基金財產(chǎn)在法律上具有獨立性，法律形式限于（）。A、一項法律形式B、兩項法律形式C、無論是哪種法律形式D、三項法律形式答案：C論是哪種法律形式，基金財產(chǎn)在法律上都具有獨立性，財產(chǎn)獨立性，是投資基金的重要特征。54.（）不是傘型基金的特點。A、簡化管理B、強大的擴張功能C、降低成本D、結(jié)構(gòu)單一答案：D解析：傘型基金又稱為系列基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。傘型基金具有簡化管理、降低成本，強大的擴張功能等特點。55.（）是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A、傘型基金B(yǎng)、分級基金C、契約型基金D、封閉式基金答案：A解析：傘型基金又稱為系列基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。56.關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A、基金份額持有人可申請贖回B、不可在依法設(shè)立的證券交易所交易C、基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回D、基金份額在合同期限內(nèi)固定不變答案：D解析：封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請贖回；可在依法設(shè)立的證券交易所交易；“基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回”屬于開放式基金的特點。57.下列對封閉式基金與開放式基金差異的描述，不正確的是（）。A、期限不同B、交易場所不同C、基金營運依據(jù)不同D、價格形成方式不同答案：C解析：選項C說法錯誤：封閉式基金與開放式基金主要有以下不同：①期限不同；②份額限制不同；③交易場所不同；④價格形成方式不同；⑤激勵約束機制與投資策略不同。C項是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別之一。58.開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A、每年B、每季度C、每周D、每日答案：D解析：開放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書。59.契約型基金是依據(jù)（）設(shè)立的一類基金。A、基金合同B、公司章程C、合伙協(xié)議D、以上都不是答案：A解析：契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金。60.定期開放基金按照一個固定的周期開放，目前市場上常見的有（）開放一次的。Ⅰ．1個月Ⅱ．3個月Ⅲ．6個月Ⅳ．9個月A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：市場上有一種定期開放基金，也是開放式基金的一種，但同普通開放式基金不同，其并不是在任何交易日都可以自由進行買賣，而是按照一個固定的周期開放，目前市場上比較常見的有3個月和6個月開放一次的。61.下列說法正確的是（）。Ⅰ．封閉式基金份額不得申請贖回Ⅱ．封閉式基金份額不得在交易所交易Ⅲ．開放式基金不存在溢價現(xiàn)象Ⅳ．封閉式基金期滿后可通過一定的法定程序轉(zhuǎn)為開放式基金A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：開放式基金和封閉式基金的區(qū)別；封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。我國，《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金合同中必須規(guī)定基金封閉期，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式。62.下列關(guān)于契約型基金的說法中，錯誤的是（）。A、契約型基金不具有法人資格B、我國的證券投資基金均為契約型基金C、契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的D、契約型基金相對于公司型基金的優(yōu)點是法律關(guān)系明確清晰答案：D解析：D項說法錯誤，契約型基金與公司型基金兩者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同，并無優(yōu)劣之分。63.（）在一定程度上會給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。A、投資于流動性較高的證券B、依照投資計劃投資C、依照基金合同的約定投資D、過度重視基金資產(chǎn)的流動性答案：D解析：由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會受到不可預(yù)測的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動性，這在一定程度上會給基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。64.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A、封閉式基金的份額是固定的B、由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C、在證券交易所上市交易D、通過證券公司進行委托買賣答案：B解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。65.關(guān)于基金財產(chǎn)獨立性的表現(xiàn)，下列說法不正確的是（）。A、基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金份額持有人承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任B、基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)?；鸸芾砣撕屯泄苋瞬坏脤⒒鹭敭a(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)C、基金管理人和托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)D、基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人和托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷答案：A解析：A項正確表述為基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。66.事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是（）。A、開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、公司型基金D、契約型基金答案：B解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。67.（）不屬于封閉式基金的特點。A、基金規(guī)模固定B、存續(xù)期限確定C、不可上市流通D、資金可用于長期投資答案：C解析：68.基金合同一般不約定（）的權(quán)利和義務(wù)。A、基金銷售機構(gòu)B、基金管理人C、基金份額持有人D、基金托管人答案：A解析：基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。69.在我國，契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。A、基金管理人、基金托管人B、基金管理人、基金投資者C、基金托管人、基金投資者D、基金投資者、基金持有者答案：A解析：在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同成立。70.基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入（）。A、固有財產(chǎn)B、清算財產(chǎn)C、基金財產(chǎn)D、債務(wù)財產(chǎn)答案：C解析：根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)。71.公司型基金公司設(shè)有（），代表投資者的利益行使職權(quán)。A、董事會B、監(jiān)事會C、理事會D、股東大會答案：A解析：公司型基金公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)。72.基金財產(chǎn)的獨立性表現(xiàn)在以下哪些方面（）。Ⅰ、基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資額為限對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任Ⅱ、基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)Ⅲ、基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)Ⅳ、基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：B項正確：根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)的獨立性表現(xiàn)在：（1）基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資額為限對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，但基金合同依照本法另有約定的，從其約定；（2）基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，基金管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)；（3）基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)；（4）基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。73.以下關(guān)于基金財產(chǎn)的獨立性，說法錯誤的是（）。A、公司型基金具有財產(chǎn)獨立性，而信托財產(chǎn)不具有獨立性B、基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，基金管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)C、無論是哪種法律形式，基金財產(chǎn)在法律上都具有獨立性D、基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷答案：A解析：A項說法錯誤：因為公司型基金在法律上具有獨立法人地位，其財產(chǎn)具有獨立性；契約型基金采用的是信托法律原理，信托財產(chǎn)也具有獨立性。74.下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的敘述中，正確的是（）。Ⅰ、契約型基金具有法人資格Ⅱ、公司型基金不具有法人資格Ⅲ、契約型基金依據(jù)基金合同營運基金Ⅳ、公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：B項符合題意：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：（1）法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。（2）投資者的地位不同。（3）基金營運依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營運基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金。75.根據(jù)（）的不同，證券投資基金可分為公司型基金和契約型基金。A、基金存續(xù)期B、法律形式C、基金規(guī)模D、投資理念答案：B解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。76.公司型基金借用了相關(guān)法律規(guī)定的（）的組織方式，依據(jù)投資公司章程營運基金。A、有限責(zé)任公司B、股份有限公司C、普通合伙人D、國有獨資公司答案：B解析：公司型基金借用了《公司法》規(guī)定的股份有限公司的組織方式，其依據(jù)投資公司章程營運基金，設(shè)有股東會、董事會等決策監(jiān)督機構(gòu)，基金投資人通過股東會行使權(quán)利，設(shè)立董事會進行相關(guān)事務(wù)的決策與監(jiān)督，基金管理人的身份是公司董事會聘請的投資顧問。77.以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是（）。A、契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設(shè)立的B、基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C、基金投資者是基金投資的股東D、基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人答案：C解析：契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金?；鸷贤且?guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立；基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。78.封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別不包括（）。A、投資目的不同B、期限不同C、份額限制不同D、交易場所不同答案：A解析：封閉式基金與開放式基金主要有以下不同：①期限不同；②份額限制不同；③交易場所不同；④價格形成方式不同；⑤激勵約束機制與投資策略不同。79.根據(jù)運作方式分類，可以將證券投資基金分為（）。A、契約型基金和公司型基金B(yǎng)、股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C、公募基金和私募基金D、封閉式基金和開放式基金答案：D解析：依據(jù)運作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金。80.關(guān)于公司型基金，以下表述錯誤的是（）。A、依據(jù)基金合同成立B、在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司C、公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)D、基金投資者是基金公司的股東答案：A解析：公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。公司型基金公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)。A項錯誤，應(yīng)該是契約型基金依據(jù)基金合同成立。81.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金，說法正確的是（）。A、封閉式基金規(guī)模不固定B、開放式基金規(guī)模固定C、封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D、開放式基金的交易在投資者之間完成答案：C解析：封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減，開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少（故A,B項錯誤）；對于開放式基金，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成（故D項錯誤）。C項正確。82.一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金，產(chǎn)生于（）年。A、1868B、1768C、1686D、1420答案：A解析：證券投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。83.目前，（）對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。A、日本B、美國C、瑞士D、德國答案：B解析：目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。84.下列關(guān)于全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點，表述不正確的是（）。A、開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品B、基金行業(yè)分散趨勢突出C、美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛D、基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化答案：B解析：全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點包括：①美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛②開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品③基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出（B項說法錯誤）④基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化⑤ETF等被動基金規(guī)模迅速擴大⑥另類投資基金興起85.目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）。A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C、公募基金D、私募基金答案：B解析：20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。86.指數(shù)ETF具有（）等特點，近年來規(guī)模增長迅速。Ⅰ．較好地跟蹤指數(shù)Ⅱ．投資操作透明Ⅲ．管理費率低Ⅳ．交易方便A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：指數(shù)型ETF具有能較好地跟蹤指數(shù)、投資操作透明、管理費率低、交易方便等特點，近年來規(guī)模增長迅速。87.美國開放式證券投資基金產(chǎn)品的發(fā)展順序大體是（）。Ⅰ．股票型基金Ⅱ．平衡型基金Ⅲ．債券型基金Ⅳ．貨幣型基金A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：進入20世紀(jì)六七十年代，美國共同基金的產(chǎn)品和服務(wù)趨于多樣化，共同基金業(yè)的規(guī)模也發(fā)生了巨大變化。在1970年以前，大多數(shù)共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其組合中包括了一部分債券。到了1972年，已經(jīng)出現(xiàn)了46只債券和收入基金，1992年，更進一步達(dá)到了1629只。1971年，第一只貨幣市場基金建立，貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更高的市場利率，并且具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能。88.美國監(jiān)管證券投資基金的法律有（）。Ⅰ．《1933年證券法》Ⅱ．《1934年證券交易法》Ⅲ．《1940年投資公司法》Ⅳ．《1940年投資顧問法》A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：美國國會通過了多部法律來保護投資者，建立了對證券市場（包括共同基金業(yè)）和金融市場的監(jiān)管體制?！?933年證券法》（SecuritiesActof1933）要求基金募集時必須發(fā)布招募說明書，對基金進行描述。《1934年證券交易法》（SecuritiesExchangeActof1934）要求共同基金的銷售商要受證券交易委員會（SEC）的監(jiān)管，并且置于全美證券商協(xié)會（NASD）的管理權(quán)限之下，NASD對廣告和銷售設(shè)有具體規(guī)則?！?940年投資公司法》（InvestmentAdvisersActof1940）和《1940年投資顧問法》（InvestorAdvisersActof1940）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對基金投資顧問、基金銷售商及投資公司董事和管理人員等的管理。89.下列說法正確的是（）。Ⅰ．美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上Ⅱ．開放式基金的制度安排和運作機制更加市場化Ⅲ．開放式基金的客戶服務(wù)更加全面Ⅳ．開放式基金的信息披露更加充分A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。探究其中的原因，開放式基金更加市場化的運作機制和制度安排是非常重要的因素之一。事實證明，開放式基金更加全面的客戶服務(wù)和更加充分的信息披露，已經(jīng)獲得了基金投資者的廣泛青睞。90.全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點不包括（）。A、美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展緩慢B、開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C、基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出D、基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化答案：A解析：A項表述錯誤，全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點包括美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛；開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品；基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出；基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化；ETF等被動基金規(guī)模迅速擴大；另類投資基金興起。91.（）被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。A、英國“海外及殖民地政府信托”B、富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”C、波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”D、麥哲倫基金答案：C解析：波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。92.世界上第一只開放式公司型基金是（）。A、蘇格蘭美國投資信托B、馬薩諸塞投資信托基金C、海外及殖民地政府信托D、馬薩諸塞金融服務(wù)公司答案：B解析：世界上第一只開放式公司型基金——美國“馬薩諸塞投資信托基金”。93.目前人們大多認(rèn)為1868年英國成立的（）是最早的證券投資基金。A、海外及殖民地政府信托B、蘇格蘭美國投資信托C、馬薩諸塞投資信托基金D、英國投資信托答案：A解析：證券投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。94.目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上。A、美國B、中國C、歐盟各國D、韓國答案：A解析：目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。95.就全球而言，進入（）世紀(jì)以后，世界基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。A、19B、20C、21D、18答案：C解析：就全球而言，進入21世紀(jì)以后，世界基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。特別是在2006-2007年，世界基金業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模增長速度明顯加快。96.1940年（）和1940年（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A、《證券交易法》；《證券法》B、《證券法》；《投資公司法》C、《證券交易法》；《投資顧問法》D、《投資公司法》；《投資顧問法》答案：D解析：1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。97.20世紀(jì)（）年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。A、50B、60C、70D、80答案：D解析：20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。98.世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（）的“海外及殖民地政府信托”。A、美國B、英國C、法國D、加拿大答案：B解析：世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——英國的“海外及殖民地政府信托”。99.世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（）。A、海外及殖民地政府信托B、蘇格蘭美國投資信托C、馬薩諸塞投資信托基金D、英國投資信托答案：A解析：證券投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。100.（）年，第一只貨幣市場基金建立。A、1968B、1971C、1871D、1972答案：B解析：1971年，第一只貨幣市場基金建立。101.養(yǎng)老基金投資具有（）等特點。Ⅰ．強制“儲蓄”Ⅱ．定期定額投資Ⅲ．長期投資Ⅳ．收益高A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：養(yǎng)老基金投資具有強制“儲蓄”、定期定額投資、長期投資等特點，成為解決社會養(yǎng)老資金問題的重要支柱。102.全球基金發(fā)展的趨勢和特點包括（）。Ⅰ．美國的證券投資基金對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響Ⅱ．開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品Ⅲ．少數(shù)最大的基金公司所占的市場份額不斷擴大Ⅳ．退休養(yǎng)老金成為基金的重要資金來源A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點:（一）美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛（二）開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品（三）基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出:在證券投資基金的發(fā)展過程中，基金市場行業(yè)集中趨勢明顯，資產(chǎn)規(guī)模位居前列的少數(shù)較大的基金公司所占的市場份額不斷擴大。（四）基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化:個人投資者一直是傳統(tǒng)上證券投資基金的主要投資者，養(yǎng)老金越來越成為基金的重要資金來源。（五）ETF等被動基金規(guī)模迅速擴大（六）另類投資基金興起103.另類投資包括（）等品種。Ⅰ．私募股權(quán)Ⅱ．私募基金Ⅲ．風(fēng)險投資Ⅳ．基金的基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：另類投資是指在股票、債券及期貨等公開交易平臺之外的投資方式，包括私募股權(quán)、風(fēng)險投資、地產(chǎn)、礦業(yè)、杠桿并購、基金的基金等諸多品種。104.2000年10月8日，（）發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》。A、證券業(yè)協(xié)會B、基金業(yè)協(xié)會C、國務(wù)院財政部D、中國證監(jiān)會答案：D解析：在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。105.中國證監(jiān)會和基金業(yè)協(xié)會還建立、健全了私募基金發(fā)行、運作等監(jiān)管制度，各類私募基金的統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)，強化（）監(jiān)管，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動。A、市場B、內(nèi)部C、事前D、事中事后答案：D解析：中國證監(jiān)會和基金業(yè)協(xié)會還建立、健全了私募基金發(fā)行、運作等監(jiān)管制度，各類私募基金的統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)，強化事中事后監(jiān)管，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動。106.我國在基金行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，放松了下列（）管制。Ⅰ．允許基金管理公司開展專戶管理等私募業(yè)務(wù)Ⅱ．允許設(shè)立子公司開展專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅲ．允許設(shè)立子公司開展基金銷售業(yè)務(wù)Ⅳ．允許設(shè)立香港子公司從事RQFIl等國際化業(yè)務(wù)A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金監(jiān)管機構(gòu)不斷堅持市場化改革方向，貫徹“放松管制、加強監(jiān)管”的思路，允許基金管理公司開展專戶管理等私募業(yè)務(wù)、設(shè)立子公司開展專項資產(chǎn)管理和銷售業(yè)務(wù)、設(shè)立香港子公司從事RQFII等國際化業(yè)務(wù)，基金產(chǎn)品的審批也逐步放松，取消產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量的限制，審核程序也大大簡化。107.2014年，中國證監(jiān)會頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對其（）進行了明確。Ⅰ．登記備案Ⅱ．資金募集Ⅲ．投資方向Ⅳ．投資運作A、ⅠB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：2014年，中國證監(jiān)會頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對其登記備案、資金募集和投資運作進行了明確。108.（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金——基金開元和基金金泰。A、1997年3月20日B、2007年3月20日C、1998年3月27日D、2008年3月27日答案：C解析：1997年11月當(dāng)時的國務(wù)院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)，1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金——基金開元和基金金泰。109.下列關(guān)于證券投資基金試點發(fā)展階段的說法中，正確的是（）。A、通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施B、2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立C、1997年11月，當(dāng)時的國務(wù)院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》D、基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高答案：C解析：C項，1997年11月，當(dāng)時的國務(wù)院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》,為證券投資基金試點發(fā)展階段。A，B項屬于行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展基創(chuàng)新探索階段的成就與表現(xiàn)。D項屬于行業(yè)快速發(fā)展階段的成就與表現(xiàn)。110.行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括（）。A、基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高B、基金業(yè)規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍壯大C、基金業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢D、法律法規(guī)監(jiān)管體系有待完善答案：D解析：D項表述錯誤，正確表述為構(gòu)建法規(guī)體系，強化基金監(jiān)管，規(guī)范行業(yè)發(fā)展。111.在我國證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，“放松管制、加強監(jiān)管”的三條底線不包括（）。A、不能搞利用非公開信息獲利B、不能利用公開信息獲利C、不能進行非公平交易D、不能搞各形式的利益輸送答案：B解析：行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，在放松管制的同時，加強了行為監(jiān)管，打擊違法活動，設(shè)立“不能搞利用非公開信息獲利、不能進行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送”三條底線。112.2008年至2014年屬于我國基金業(yè)發(fā)展的（）階段。A、萌芽和早期發(fā)展時期B、證券投資基金試點發(fā)展階段C、行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段D、行業(yè)快速發(fā)展階段答案：C解析：我國基金業(yè)的發(fā)展劃分為如下幾個階段：（1）萌芽和早期發(fā)展時期（1985~1997年）；（2）試點發(fā)展階段（1998～2002年）；（3）行業(yè)快速發(fā)展階段（2003~2007年）；（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008-2014年）；（5）防范風(fēng)險和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）113.（）的出臺為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅實的法律基礎(chǔ)。A、《證券投資基金法》B、《開放式證券投資基金試點方法》C、《證券投資基金管理暫行辦法》D、《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》答案：A解析：《證券投資基金法》的出臺為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅實的法律基礎(chǔ)。114.2001年9月，我國第一只開放式基金——（）誕生。A、華安創(chuàng)新B、基金開元C、基金金泰D、淄博基金答案：A解析：2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生。115.我國《證券投資基金法》于（）開始實施。A、2003年7月14日B、2005年1月1日C、2002年8月1日D、2004年6月1日答案：D解析：2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《中華人民共和國證券投資基金法》并于2004年6月1日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。116.人們習(xí)慣將（）年以前設(shè)立的基金稱為老基金。A、1995B、1996C、1997D、1998答案：C解析：人們習(xí)慣上將1997年以前設(shè)立的基金稱為“老基金”。117.1992年11月，經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是（）。A、淄博基金B(yǎng)、華安創(chuàng)新C、天驥基金D、基金開元答案：C解析：1992年6月，深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》，同年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)成立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金——天驥基金。118.（）年7月，新的《企業(yè)會計準(zhǔn)則》在基金業(yè)得到全面實施，為基金行業(yè)更為透明準(zhǔn)確的信息披露提供了保證。A、2006B、2007C、2008D、2009答案：B解析：2007年7月，新的《企業(yè)會計準(zhǔn)則》在基金業(yè)得到全面實施，為基金行業(yè)更為透明準(zhǔn)確的信息披露提供了保證。119.經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金是（）。A、天驥基金B(yǎng)、淄博基金C、基金開元D、基金金泰答案：B解析：1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在內(nèi)地證券交易所上市交易的投資基金。120.經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，是我國第一只上市交易的投資基金。A、建業(yè)基金B(yǎng)、昌久基金C、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金D、武漢證券投資基金答案：C解析：1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在內(nèi)地證券交易所上市交易的投資基金。121.關(guān)于我國證券投資基金業(yè)發(fā)展線索，下列表述錯誤的是（）。A、基金業(yè)的主管機構(gòu)從中國人民銀行過渡為基金業(yè)協(xié)會B、基金監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院行政條例，再到全國人大修訂法律C、基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”到封閉式基金，再到開放式基金D、中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉答案：A解析：A項說法錯誤，應(yīng)為基金業(yè)的主管機構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會。122.中國證券投資基金探索階段的特點不包括（）。A、探索性B、自發(fā)性C、不規(guī)范性D、監(jiān)管嚴(yán)格性答案：D解析：探索階段，中國基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與不規(guī)范性。123.2015年至今屬于我國基金業(yè)發(fā)展的（）階段。A、萌芽和早期發(fā)展時期B、試點發(fā)展階段C、行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段D、防范風(fēng)險和規(guī)范發(fā)展階段答案：D解析：我國基金業(yè)的發(fā)展劃分為如下幾個階段：①萌芽和早期發(fā)展時期（1985～1997年）；②試點發(fā)展階段（1998—2002年）；③行業(yè)快速發(fā)展階段（2003—2007年）；④行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008-2014年）；⑤防范風(fēng)險和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）。124.中國證監(jiān)會對私募機構(gòu)采取一系列行為，發(fā)現(xiàn)私募機構(gòu)存在的問題不包括（）。A、涉嫌非法集資、非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)B、承諾保本保收益、挪用或侵占基金財產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混同、虛構(gòu)投資項目騙取資金等嚴(yán)重違法違規(guī)、侵害投資者利益行為C、公開募集、未按合約約定托管基金財產(chǎn)、投資方向不符合合約規(guī)定、費用列支不符合合約規(guī)定、未按合同約定進行信息披露、證券類私募機構(gòu)從業(yè)人員無從業(yè)資格等一般性違規(guī)問題D、登記備案信息準(zhǔn)確、更新及時、但是合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險評級及對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力評估不到位的問題答案：D解析：D項符合題意：中國證監(jiān)會對私募機構(gòu)開展了包括募資行為合規(guī)性、基金資產(chǎn)安全性、信息披露及時性、基金杠桿運用情況、是否存在侵害投資者權(quán)益行為五個方面的專項檢查，發(fā)現(xiàn)私募機構(gòu)存在以下各類問題：（1）涉嫌非法集資、非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)；（2）承諾保本保收益、挪用或侵占基金財產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混同、虛構(gòu)投資項目騙取資金等嚴(yán)重違法違規(guī)、侵害投資者利益行為；（3）公開募集、未按合約約定托管基金財產(chǎn)、投資方向不符合合約規(guī)定、費用列支不符合合約規(guī)定、未按合同約定進行信息披露、證券類私募機構(gòu)從業(yè)人員無從業(yè)資格等一般性違規(guī)問題；（4）登記備案信息不準(zhǔn)確、更新不及時、合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險評級及對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力評估不到位的問題。125.2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的（）產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。A、淘寶網(wǎng)店B、天天基金網(wǎng)C、支付寶D、余額寶答案：D解析：2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。126.（）年10月28日，《證券投資基金法》成立，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。A、2000B、2003C、2005D、2007答案：B解析：2003年10月28日，《證券投資基金法》成立，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。127.1997年11月當(dāng)時的國務(wù)院證券委員會頒布了（），為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。A、《上市公司證券發(fā)行管理辦法》B、《證券投資基金銷售管理辦法》C、《證券投資基金運作管理辦法》D、《證券投資基金管理暫行辦法》答案：D解析：1997年11月當(dāng)時的國務(wù)院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。128.2003年10月通過的（），于2004年6月1日施行。A、《證券投資基金運作管理辦法》B、《證券投資基金管理公司管理辦法》C、《證券投資基金托管資格管理辦法》D、《證券投資基金法》答案：D解析：2003年10月28日，第十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《證券投資基金法》并于2004年6月1日施行。129.2016年以來，機構(gòu)投資者不以（）為主要投資對象。A、貨幣市場基金B(yǎng)、債券型基金C、能獲取絕對回報的混合型基金D、股票型基金答案：D解析：2016年以來，由于股票市場比較低迷，個人投資者投資意愿不強烈。機構(gòu)投資者的規(guī)模和比例上升較快，以貨幣市場基金、債券型基金和以絕對回報為目標(biāo)的混合型基金為主。130.（）年3月，基金金泰、基金開元封閉式證券投資基金設(shè)立，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A、1993B、1997C、1998D、2000答案：C解析：1998年3月27日，基金金泰、基金開元封閉式證券投資基金設(shè)立，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。131.從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴(yán)格的措施，降低和防范風(fēng)險、完善法規(guī)規(guī)范和加強監(jiān)督檢查。采取的措施包括（）。Ⅰ、加強私募機構(gòu)的規(guī)范和清理Ⅱ、規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅲ、對基金管理公司業(yè)務(wù)實施風(fēng)險壓力測試Ⅳ、規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品A、I、II、III、IVB、I、IIIC、II、IVD、I、II、III答案：A解析：A項正確：從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴(yán)格的措施，降低和防范風(fēng)險、完善法規(guī)規(guī)范和加強監(jiān)督檢查。（1）加強私募機構(gòu)的規(guī)范和清理；（2）規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（3）規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品；（4）對基金管理公司業(yè)務(wù)實施風(fēng)險壓力測試；（5）專業(yè)人士申請設(shè)立基金公司的數(shù)量攀升，申請主體漸趨多元；（6）基金產(chǎn)品呈現(xiàn)貨幣化、機構(gòu)化特點。132.1993年上市的淄博基金募集規(guī)模為（）億元人民幣。A、1B、5C、10D、20答案：A解析：1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣。133.修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實施。A、2012年12月28日B、2013年12月28日C、2012年6月1日D、2013年6月1日答案：D解析：2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施。134.處于探索階段的基金在運作過程中出現(xiàn)的問題不包括（）。A、由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B、“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等C、基金的發(fā)起運作普遍不規(guī)范D、“老基金”深受20世紀(jì)80年代中后期我國房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高答案：D解析：處于探索階段的基金在運作過程中出現(xiàn)的問題表現(xiàn)在以下三個方面：一是由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題。這一時期，我國沒有完整統(tǒng)一的證券和基金法律法規(guī)，只有兩部地方性基金法規(guī)?；鸬陌l(fā)起運作普遍不規(guī)范。二是“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等，因此實際上可算是一種產(chǎn)業(yè)投資基金，而非嚴(yán)格意義上的證券投資基金。三是“老基金”深受20世紀(jì)90年代（故D項錯誤）中后期我國房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。總體而言，這一階段中國基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與不規(guī)范性。135.2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布了（）。A、《證券投資基金管理暫行辦法》B、《中華人民共和國公司法》C、《開放式證券投資基金試點辦法》D、《中華人民共和國證券法》答案：C解析：2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。136.（）的發(fā)起設(shè)立，拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A、基金開元和基金金泰B、淄博基金C、安信基金D、華安創(chuàng)新答案：A解析：1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。137.2004年6月1日（）正式實施，標(biāo)志著我國基金業(yè)的發(fā)展進入了一個新的發(fā)展階段。A、《中華人民共和國證券法》B、《開放式證券投資基金試點辦法》C、《證券投資基金法》D、《證券投資基金管理暫行辦法》答案：C解析：行業(yè)快速發(fā)展階段（2003--2007年）2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《證券投資基金法》并于2004年6月1日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。138.我國證券投資基金的萌芽期是指（）。A、1985—1997年B、1998—2002年C、2003—2007年D、2008—2014年答案：A解析：我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程有：①萌芽和早期發(fā)展時期（1985—1997年）；②試點發(fā)展階段（1998—2002年）；③行業(yè)快速發(fā)展階段（2003—2007年）；④行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008—2014年）；⑤防范風(fēng)險和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）。139.我國國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是（）。A、基金金泰B、基金開元C、華安創(chuàng)新D、南方穩(wěn)健答案：C解析：我國國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是華安創(chuàng)新證券投資基金。140.（）不屬于我國證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。A、基金主管機構(gòu)的變化B、基金投資對象的多樣化C、基金監(jiān)管法規(guī)的完善D、主流品種的變遷答案：B解析：我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有五個：其一，基金業(yè)的主管機構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會；其二，基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》及中國證監(jiān)會根據(jù)《證券投資基金法》制定一系列配套規(guī)則；其三，基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)；其四，隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們家庭金融理財?shù)闹饕ぞ咧唬黄湮?，在新的時期，基金行業(yè)面臨新的機遇和挑戰(zhàn)。141.中國境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金是（）。A、淄博基金B(yǎng)、基金開元C、基金金泰D、華安創(chuàng)新基金答案：A解析：1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在內(nèi)地證券交易所上市交易的投資基金。142.老基金存在的問題不包括（）。A、存在基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B、受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制C、老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法實現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高D、發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與規(guī)范性。答案：D解析：老基金存在的問題主要表現(xiàn)在以下3個方面：一是缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題；二是受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制；三是老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法實現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。143.ESG是（）。A、社會責(zé)任投資B、社會環(huán)境投資C、社會基金投資D、社會養(yǎng)老投資答案：A解析：社會責(zé)任投資（ESG），代表的是環(huán)境、社會和公司治理，是倡導(dǎo)在投資決策過程中充分考慮環(huán)境、社會和公司治理因素的投資理念。144.下列說法正確的是（）。Ⅰ．投資基金是一種面向中小投資者設(shè)計的間接投資工具Ⅱ．證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場擴大了直接融資比例Ⅲ．證券投資基金倡導(dǎo)理性的投資文化有助于防止市場的過度投機Ⅳ．不同風(fēng)險與收益特性的證券投資基金是資本市場金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新的源泉之一A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資，由專業(yè)投資機構(gòu)進行管理和運作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道，已經(jīng)成為廣大民眾普遍接受的一種理財方式。證券投資基金將投資者的資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實際上起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。不同類型、不同投資對象、不同風(fēng)險與收益特性的證券投資基金在給投資者提供廣泛選擇的同時，也成為資本市場不斷變革和金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新的源泉之一。145.證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進經(jīng)濟增長的作用，這種作用是通過（）實現(xiàn)的。A、提供就業(yè)機會B、將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金C、購買大量消費品D、直接向工商企業(yè)提供信貸資金答案：B解析：證券投資基金將投資者的資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實際上起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用，可以優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進經(jīng)濟增長。146.關(guān)于基金管理人在投資組合管理過程中對所投資證券進行深入研究與分析的作用，說法錯誤的是（）。A、有利于資源的合理配置B、有利于促進信息的有效利用和傳播C、有利于市場合理定價D、有利于推動股指持續(xù)上升答案：D解析：基金管理人在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。147.基金管理人在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，下列表述錯誤的是（）。A、有利于促進信息的有效利用和傳播B、有利于市場合理定價C、有利于市場有效性的提高D、有利于降低資源配置答案：D解析：在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。148.社會責(zé)任投資代表的是（）。Ⅰ．公司收益Ⅱ．公司治理Ⅲ．環(huán)境Ⅳ．社會A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：社會責(zé)任投資，代表的是環(huán)境、社會和公司治理，是倡導(dǎo)在投資決策過程中充分考慮環(huán)境、社會和公司治理因素的投資理念。149.在美國，共同基金將近50％由（）持有。A、企業(yè)年金B(yǎng)、私人養(yǎng)老金C、社會保障基金D、醫(yī)療基金答案：B解析：公募基金低門檻、多樣化、小額賬戶管理經(jīng)驗豐富、運作規(guī)范等特征滿足了百姓投資和個人養(yǎng)老儲蓄的需求，在美國，共同基金將近50％由私人養(yǎng)老金持有。150.證券投資基金在資本市場上發(fā)揮著重要作用，證券投資基金的作用不包括（）。A、拓寬了中小投資者的投資渠道B、有利于證券市場的穩(wěn)定發(fā)展C、推動股票指數(shù)持續(xù)上升D、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu),促進經(jīng)濟增長答案：C解析：基金業(yè)在金融體系中的作用包括：1.為中小投資者拓寬了投資渠道；2.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長；3.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；4.完善金融體系和社會保障體系；5.推動責(zé)任投資，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。151.關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財?shù)膬?yōu)勢，以下表述錯誤的是（）。A、防止市場的過度投機B、推動市場價值判斷體系的形成C、倡導(dǎo)理性的投資文化D、能夠給投資者帶來超額收益答案：D解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。152.基金估值核算機構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）申請注冊。A、證券交易所B、中國證監(jiān)會C、基金業(yè)協(xié)會D、工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)答案：B解析：基金估值核算機構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請注冊。153.目前可申請從事基金銷售的主要機構(gòu)不包括（）。A、證券公司B、證券投資咨詢機構(gòu)C、獨立基金銷售機構(gòu)D、期貨公司答案：D解析：基金銷售機構(gòu)包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)。154.基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A、負(fù)責(zé)基金份額的登記B、建立并管理投資人的基金賬戶C、代理發(fā)放紅利D、基金資金清算答案：D解析：基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶來負(fù)責(zé)基金份額的登記；基金交易確認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。155.（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動。A、基金銷售支付機構(gòu)B、基金份額登記機構(gòu)C、基金投資顧問機構(gòu)D、基金估值核算機構(gòu)答案：C解析：基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者