金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料

《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》試題姓名：工號：得分：一、判斷題（每題4分，共20分）1、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí)，可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（）2、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)可以先為客戶辦理業(yè)務(wù)。（）3、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自2007年7月1日起施行。()4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。（）5、金融機(jī)構(gòu)委托第三方代為識別客戶身份的，因第三方原因未按要求履行客戶身份識別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（）二、單項(xiàng)選擇題（每題4分，共40分）1、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）A、客戶身份識別B、大額和可疑交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則。A、認(rèn)識你的客戶B、熟悉你的客戶C、見過你的客戶D、了解你的客戶3、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（）年。A、5B、10C、15D、204、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自（）起施行。A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、對于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）美元以上且以（）形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、1，1000，轉(zhuǎn)賬B、2，1000，現(xiàn)金C、1，1000，現(xiàn)金D、2，2000，轉(zhuǎn)賬6、對于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上且以（）形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、20，1，現(xiàn)金B(yǎng)、10，1，轉(zhuǎn)賬C、10，2，現(xiàn)金D、20，2，轉(zhuǎn)賬7、在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份。A、1，2000B、2，1000C、1，1000D、2，20008、在被保險(xiǎn)人或者受益人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額為人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、1，2000B、2，1000C、1，1000D、2，20009、保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)（）投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，（）投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，（）投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并（）有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、確認(rèn)，核對，登記，留存B、核對，確認(rèn)，登記，留存C、留存，確認(rèn)，登記，核對D、核對，登記，確認(rèn)，留存10、在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，（）退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，（）申請人的身份。A、核對，確認(rèn)B、出示，核對C、出示，確認(rèn)C、確認(rèn)，核對三、多項(xiàng)選擇題（每題8分，共40分）1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括：（）A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件2、出現(xiàn)一下哪些情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶（）A、客戶要求變更姓名身份證件號碼的B、客戶交易出現(xiàn)異常的C、客戶姓名與司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查的犯罪嫌疑人的姓名相同的。D、對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的3、客戶身份識別中要求登記的自然人客戶基本信息包括：（）A、姓名B、國籍C、職業(yè)D、住所E、身份證種類、號碼、有效期F、聯(lián)系方式4、客戶身份識別中要求登記的法人客戶基本信息包括：（）A、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證號碼、有效期B、股東、法定代表人、負(fù)責(zé)人、授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人姓名，證件種類，號碼，有效期C、