農(nóng)商行風(fēng)險量化評估及風(fēng)險事項(xiàng)報告制度

農(nóng)商行風(fēng)險量化評估及風(fēng)險事項(xiàng)報告制度第一章總則第一條為進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險量化評估及風(fēng)險報告質(zhì)量,確保，根據(jù)《銀監(jiān)局辦公室關(guān)于銀監(jiān)局版EAST系統(tǒng)推廣工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》和《中小銀行及農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范》等規(guī)定，及省農(nóng)村信用社有關(guān)要求，制定本辦法。第二條風(fēng)險評估管理遵循“統(tǒng)一管理、分級負(fù)責(zé)”原則?？傂胸?fù)責(zé)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)相關(guān)制度的貫徹落實(shí)工作，保證本機(jī)構(gòu)各有關(guān)數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性和完整性。第三條風(fēng)險事項(xiàng)報告實(shí)行統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一開發(fā)、統(tǒng)一模型的組織管理方式，訪問權(quán)限遵循上級訪問下級、下級不能訪問上級、同級不能直接互訪的原則。第二章組織管理及職責(zé)第四條總行成立實(shí)施工作小組，負(fù)責(zé)系統(tǒng)建設(shè)、數(shù)據(jù)采集和報送的統(tǒng)一部署，風(fēng)險管理部門為數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)的牽頭管理部門，科技信息部門、其它業(yè)務(wù)部門和人力資源部門為配合部門。第四條總行成立實(shí)施工作小組，負(fù)責(zé)系統(tǒng)建設(shè)、數(shù)據(jù)第五條職責(zé)情況:（一）負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)系統(tǒng)相關(guān)的制度辦法，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量；（二）負(fù)責(zé)建立轄內(nèi)基層網(wǎng)點(diǎn)、有關(guān)業(yè)務(wù)部門系統(tǒng)用戶及日常管理；（三）負(fù)責(zé)轄內(nèi)有關(guān)數(shù)據(jù)的補(bǔ)錄工作。第三章崗位設(shè)置及分工第六條監(jiān)管數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)用戶按權(quán)限進(jìn)行管理，根據(jù)實(shí)際應(yīng)用功能，分別在總行、有關(guān)業(yè)務(wù)部門、基層網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置系統(tǒng)管理崗、操作崗、查詢崗、技術(shù)管理崗。（一）系統(tǒng)管理崗?？傂性O(shè)置系統(tǒng)管理崗，負(fù)責(zé)對轄內(nèi)支行的系統(tǒng)業(yè)務(wù)、崗位設(shè)置進(jìn)行管理監(jiān)督指導(dǎo)。（二）操作崗。支行根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況至少設(shè)置一個操作崗，主要進(jìn)行有關(guān)數(shù)據(jù)補(bǔ)錄工作。（三）查詢崗。支行根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況，分別設(shè)置系統(tǒng)查詢崗若干個，可查詢本機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)和報表情況。（四）技術(shù)管理崗?？萍疾块T分別設(shè)置技術(shù)管理崗，配備一名專（兼）職技術(shù)管理員，負(fù)責(zé)維護(hù)系統(tǒng)的正常運(yùn)行。第七條崗位設(shè)置須堅持相互分離、相互制約的原貝I。系統(tǒng)操作崗與管理崗應(yīng)當(dāng)分離，各崗位人員應(yīng)同時具備以下基本條件：（一）責(zé)任心強(qiáng)，品質(zhì)良好，愛崗敬業(yè)；（二）熟悉會計、信貸等綜合業(yè)務(wù)知識，具備一定的計算機(jī)操作能力；（三）無違規(guī)違紀(jì)行為記錄。第四章數(shù)據(jù)質(zhì)量第八條董事長為總行數(shù)據(jù)質(zhì)量的第一責(zé)任人，對本機(jī)構(gòu)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)質(zhì)量負(fù)總責(zé)。在人員、技術(shù)手段和數(shù)據(jù)資料來源等方面為監(jiān)管數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)正常運(yùn)行提供必要的條件，同時數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)的運(yùn)行管理涉及多個部門，各部門應(yīng)做好組織協(xié)調(diào)，密切配合，做好數(shù)據(jù)的日常報送工作。第九條加強(qiáng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作，嚴(yán)格按照“規(guī)范”要求報送，保證各表之間關(guān)聯(lián)關(guān)系正確，不遺漏數(shù)據(jù)，確保所采集數(shù)據(jù)的正確性、完整性和有效性，確保數(shù)據(jù)如實(shí)反映本機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)狀況和管理情況。第十條.在數(shù)據(jù)采集過程中因?qū)ψ侄吾屃x或其他要求理解不清的，應(yīng)及時向上級行業(yè)管理部門和對口監(jiān)管部門反應(yīng)，嚴(yán)禁擅自更改字段規(guī)范或隨意填報。第五章系統(tǒng)管理維護(hù)第十一條系統(tǒng)管理員權(quán)限劃分。系統(tǒng)管理員主要負(fù)責(zé)系統(tǒng)的日常運(yùn)行維護(hù)、機(jī)構(gòu)基本信息維護(hù)、操作員基本信息維護(hù)、系統(tǒng)操作培訓(xùn)、常見問題解答、問題反饋、權(quán)限內(nèi)數(shù)據(jù)維護(hù)等。各級系統(tǒng)管理員的系統(tǒng)維護(hù)權(quán)限，由省聯(lián)社根據(jù)業(yè)務(wù)需求統(tǒng)一設(shè)置。第十二條問題反饋與解答。對系統(tǒng)應(yīng)用過程中遇到的問題和疑問，首先查閱相關(guān)培訓(xùn)和說明文檔，無法解決的,逐級上報。各級系統(tǒng)管理人員對于受理解答的問題都要記錄在案，定期總結(jié)，有針對性地組織培訓(xùn)及業(yè)務(wù)指導(dǎo)。第十三條系統(tǒng)用戶的維護(hù)和管理。系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)新建、變更系統(tǒng)用戶、重置用戶登錄密碼等日常維護(hù)。由所在

層級系統(tǒng)管理員進(jìn)行修改維護(hù)。書面申請一式兩份，由申報機(jī)構(gòu)、系統(tǒng)管理員各留一份備案。第六章安全管理第十四條對接入監(jiān)管數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)的計算機(jī)，不得借予無關(guān)人員或外部人員使用，并嚴(yán)禁登陸其他外部網(wǎng)絡(luò)；嚴(yán)禁在接入監(jiān)管數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)的計算機(jī)上安裝電子游戲等無關(guān)軟件；接入監(jiān)管數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)的計算機(jī)要安裝規(guī)定的防病毒軟件，并定期進(jìn)行病毒查殺。第十四條對接入監(jiān)管數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)的計算機(jī)，不得借第十五條監(jiān)管數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)用戶要專人專用，用戶離開計算機(jī)，必須退出系統(tǒng)。密碼要按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格管理,人員變動要及時辦理人員變更及交接。對監(jiān)管數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)登錄用戶密碼，各用戶要妥善保管。用戶密碼遺忘，按用戶設(shè)置權(quán)限上報相應(yīng)級別的管理員進(jìn)行重置維護(hù)。第十六條在操作過程中系統(tǒng)出現(xiàn)異常時，應(yīng)立即逐級上報，并按上級部門處理意見進(jìn)行處理，不得遲報、漏報、瞞報。第七章責(zé)任追究第十七條違反本辦法規(guī)定，有下列情況之一者，根據(jù)《省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法（試行）》等規(guī)章制度，進(jìn)行處理：（一）崗位設(shè)置混亂、崗位職責(zé)及分工不明確，監(jiān)督制約機(jī)制不健全或形同虛設(shè)，導(dǎo)致系統(tǒng)無法正常運(yùn)行，影響數(shù)據(jù)報送的；（二）系統(tǒng)維護(hù)人員維護(hù)不及時、維護(hù)錯誤或權(quán)限管理混亂，造成監(jiān)管數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)數(shù)據(jù)錯誤的；（三）違反保密制度，泄露操作口令、網(wǎng)絡(luò)地址等重要信息或業(yè)務(wù)指標(biāo)數(shù)據(jù)的；（四）違反計算