銀行合規(guī)考試習(xí)題

銀行合規(guī)考試一試題答案一、單項(xiàng)選擇題（每題

2分，共

40分）1、《巴塞爾新資本協(xié)議》在最低資本要求的基礎(chǔ)上，提出了看守部門監(jiān)察檢查和市場拘束的新規(guī)定，形成了資本看守的“三大支柱”。以下哪項(xiàng)不屬于“三大支柱”（）。A、最低資本要求B、市場拘束C、外面看守D、安全運(yùn)營答案：

D2、某商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人就讀EMBA課程，為提高案例解析真實(shí)性，決定用該行未經(jīng)審計(jì)的經(jīng)營數(shù)據(jù)對上市商業(yè)銀行的經(jīng)營業(yè)績作一比較解析，這份報(bào)告只限于課堂談?wù)撌褂茫诵袨椋ǎ?。A、違反了“內(nèi)情交易”B、為課程需要做法正確C、涉及不妥顯露D、違反了“商業(yè)奧秘和知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)”答案：C3、商業(yè)銀行在銷售理財(cái)計(jì)劃時(shí)，正確的做法是（）A、為了獲取銷售業(yè)績，夸張收益，不提風(fēng)險(xiǎn)B、為客戶著想，如客戶達(dá)不到起點(diǎn)金額，請示領(lǐng)導(dǎo)后，能夠低于理財(cái)計(jì)劃起點(diǎn)金額銷售C、本著優(yōu)秀服務(wù)的意識，如客戶不愿意在風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估報(bào)告上簽字，則代客戶簽字。D、以上都不對答案：D4、柜臺業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在哪些部位，以下做法最合適的是（）A、柜員管理B、賬戶管理C、存取現(xiàn)金D、有價(jià)單證及重要空白憑證管理E、以上說法都正確答案：E5、銀監(jiān)會要求把案件治理的重點(diǎn)放在加強(qiáng)內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)環(huán)節(jié)”，這“六個(gè)環(huán)節(jié)”詳盡指什么？（）A、雙人復(fù)核、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、盤問對賬、輪崗休假B、雙人復(fù)核、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、盤問對賬、事后監(jiān)察C、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、盤問對賬、監(jiān)控錄像D、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、盤問對賬、輪崗休假答案：D6、銀監(jiān)會關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“4+1”工作要求中“1”指什么？（）A、印鑒密押，包括公章、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理B、銀行內(nèi)外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查C、人員崗位制度和崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理D、加強(qiáng)對庫房的管理答案：D7、（）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。A、客戶身份鑒別B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告C、可疑交易的解析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作答案：A9、依照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記方法》中的相關(guān)規(guī)定，銀行發(fā)現(xiàn)員工出現(xiàn)以下哪一種行為應(yīng)向看守部門及時(shí)報(bào)告（）Ａ、員工一段時(shí)間內(nèi)經(jīng)常發(fā)生業(yè)務(wù)差錯(cuò)Ｂ、員工非正常原因無故離崗或失散Ｃ、員工經(jīng)常在上班時(shí)間打電話或辦理個(gè)人事務(wù)Ｄ、員工一段時(shí)間內(nèi)情緒低落嚴(yán)重影響工作答案：B13、我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指以下哪一機(jī)構(gòu)？（）。A、中國人民銀行

B、中國銀監(jiān)會

C、銀行業(yè)協(xié)會答案：

A14、_____對付商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最后責(zé)任。A、高級管理層

B

、監(jiān)事會

C

、董事會

D

、法定代表人答案：

C15、依照我行的相關(guān)制度規(guī)定，若是上級的指示明顯違反國家規(guī)定和銀行規(guī)章制度，員工應(yīng)當(dāng)，否則應(yīng)擔(dān)當(dāng)相應(yīng)的責(zé)任。A、馬上向看守部門報(bào)告B、向上級提出更正或撤掉該指示，上級仍堅(jiān)持原指示的，員工應(yīng)該履行C、予以履行，同時(shí)應(yīng)及時(shí)越級報(bào)告D、拒絕履行，同時(shí)應(yīng)及時(shí)越級報(bào)告答案：D16、一位客戶在我行辦理了外匯理財(cái)業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)到期時(shí)您無法聯(lián)系到他，考慮到我行推出的新的外匯理財(cái)產(chǎn)品收益不錯(cuò)，您能夠?yàn)樗徺I這個(gè)產(chǎn)品嗎？A、能夠B、不能夠夠答案：B18、銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為可否屬于利益矛盾或?qū)θ绾无k理利益矛盾存有疑問時(shí)，應(yīng)該依照內(nèi)部規(guī)定向（）報(bào)告，追求內(nèi)部專業(yè)支持。A.銀監(jiān)會B.所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C.銀行業(yè)協(xié)會D.上級主管答案：D19、以下相關(guān)信息保密的說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該穩(wěn)當(dāng)保存客戶資料及其交易信息檔案在受雇時(shí)期不得隨意表露客戶的資料和交易信息C.在辭職后也要受信息保密的拘束D.將客戶信息用于未經(jīng)客戶同意的其他目的答案：D20、以下相關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)的做法，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（）。A.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)還沒有公開的重要內(nèi)部信息或商業(yè)奧秘B.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段密查、偷取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)還沒有公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重要戰(zhàn)略決講和產(chǎn)品研發(fā)等重要內(nèi)部信息或商業(yè)奧秘C.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得偷取、傷害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)D.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，可依照業(yè)務(wù)需要打聽對方的內(nèi)部信息和商業(yè)奧秘答案：D21、以下哪一項(xiàng)不屬于公正競爭行為?()A.某銀行為了提高為客戶供給服務(wù)的質(zhì)量，如期對從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，解說金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率明顯提高，吸引了更多客戶某銀行誠然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上其實(shí)不是最低的，但卻能在供給產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶供給增值服務(wù)C.某銀行在向客戶銷售信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確見告客戶在信用卡使用過程中，花銷達(dá)到必然金額后，能夠獲取某些獎品D.某銀行客戶經(jīng)理為了獲取一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人能夠恩賜必然比例的提成答案：D22、某銀行銷售人員在向客戶介紹銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向客戶特別重申了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30％，表示必然能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并重申該產(chǎn)品沒有風(fēng)險(xiǎn)，對該行為談?wù)撜_的是()。沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn)由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒出過問題，也就不用向客戶說明可否存在風(fēng)險(xiǎn)該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對銀行有利，所以是合理的以上說法都不對答案：A23、已知銀行的一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的某個(gè)成員將要辭職到競爭對手處工作，則團(tuán)隊(duì)的研究成就可否應(yīng)該與其共享?()不應(yīng)該與其共享該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成就，并能夠?qū)⒃摮删蛶У焦ぷ鲘徫籆.能夠與該成員分享成就，由于該成員目前仍是團(tuán)隊(duì)的一員D.能夠與其分享部分成果，但工作中應(yīng)該各處防范該成員，不能夠再使其利用本團(tuán)隊(duì)資源增添工作經(jīng)驗(yàn)答案：A24、依照《銀行員工行為守則》的規(guī)定，禮品的定義是_____A.價(jià)值高出100元人民幣（含本數(shù)）的實(shí)物、有價(jià)證券、服務(wù)、折扣或價(jià)格減讓等。B.價(jià)值高出500元人民幣（含本數(shù)）的實(shí)物、有價(jià)證券、服務(wù)、折扣或價(jià)格減讓等。C.價(jià)值高出1000元人民幣（含本數(shù)）的實(shí)物、有價(jià)證券、服務(wù)、折扣或價(jià)格減讓等。D.價(jià)值高出2000元人民幣（含本數(shù)）的實(shí)物、有價(jià)證券、服務(wù)、折扣或價(jià)格減讓等。答案：C25、銀行合理地辦理與（）等相關(guān)者之間的利益關(guān)系，在社會、經(jīng)濟(jì)與環(huán)境的可連續(xù)發(fā)展之間、在短期利益與長遠(yuǎn)利益之間獲取平衡。股東、債權(quán)人、客戶、員工股東、債權(quán)人、債務(wù)人、客戶、員工董事、股東、債權(quán)人、債務(wù)人、客戶、員工董事、股東、債權(quán)人、客戶、員工答案：A26、近期傳言某銀行支行由于一筆違規(guī)批貸可能以致重要損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種狀況下，()。張某本著誠實(shí)信用的原則，有責(zé)任對李某將他所知道的狀況實(shí)話實(shí)說張某本著保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，對付該傳言斷然否認(rèn)C.若是李某答應(yīng)不對外宣傳，張某就可以將他所知道的狀況告訴李某D.張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪答案：D27、“三個(gè)方法一個(gè)指引”是指（）A.固定財(cái)產(chǎn)貸款管理暫行方法、流動資本貸款管理暫行方法、個(gè)人貸款管理暫行方法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引B.固定財(cái)產(chǎn)貸款管理暫行方法、流動資本貸款管理暫行方法、個(gè)人貸款管理暫行方法、授信盡責(zé)指引C.固定財(cái)產(chǎn)貸款管理暫行方法、流動資本貸款管理暫行方法、個(gè)人貸款管理暫行方法、“五禁行為”事項(xiàng)鑒別指引D.固定財(cái)產(chǎn)貸款管理暫行方法、流動財(cái)產(chǎn)貸款管理暫行方法、個(gè)人貸款管理暫行方法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引答案：A28、銀行業(yè)從業(yè)人員不得（）。利用內(nèi)情信息買賣有相關(guān)關(guān)系的上市企業(yè)股票挪用公款和客戶資本買賣股票C.用個(gè)人花銷貸款買賣股票D.以上說法都對答案:D29、以下關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法，不正確的選項(xiàng)是（）A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該穩(wěn)當(dāng)保存填有客戶信息的票據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令等，使得沒關(guān)人員沒有接觸客戶個(gè)人信息的機(jī)遇B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不妥行為，可能侵犯客戶隱私C、銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反罪律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，表露任何客戶資料和交易信息D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該穩(wěn)當(dāng)保存客戶信息及其交易信息檔案。在辭職后，為了連續(xù)為客戶供給連結(jié)服務(wù)，能夠?qū)⒖蛻粜畔е列聶C(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇可否購買其產(chǎn)品或服務(wù)答案：D30、依照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，操作風(fēng)險(xiǎn)包括以下哪一種風(fēng)險(xiǎn)（A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.策略風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

）答案：

C二、多項(xiàng)選擇題（每題

3分，共

45分）1、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該耐心、禮貌、認(rèn)真辦理客戶的投訴，并依照（）原則。A、若是以為投訴無理，則拒絕答復(fù)B、所在機(jī)構(gòu)有明確的客戶投訴反響時(shí)限，應(yīng)該在反響時(shí)限內(nèi)答復(fù)客戶C、所在機(jī)構(gòu)沒有明確的投訴反響時(shí)限，應(yīng)該依照行業(yè)管理或口頭承諾的時(shí)限向客戶反響情況D、在投訴反響時(shí)限內(nèi)無法拿出建議，應(yīng)該在反響時(shí)限內(nèi)見告客戶現(xiàn)在投訴辦理的狀況，并提前見告下一個(gè)反響時(shí)限答案：BCD2、內(nèi)部賬戶必定按規(guī)定辦理核算，在業(yè)務(wù)辦理中嚴(yán)禁違反以下哪些規(guī)定：（）A、嚴(yán)禁越級、越權(quán)使用上級行專用科目賬戶B、嚴(yán)禁錯(cuò)用、亂用內(nèi)部賬戶C、嚴(yán)禁未經(jīng)有權(quán)人審批的業(yè)務(wù)操作D、嚴(yán)禁業(yè)務(wù)操作和授權(quán)未推行崗位分別答案：

ABCD3、2000年10月，A企業(yè)以正在上生產(chǎn)線，缺少配套流動資本為由，向某支行申請銀票2100萬元，限時(shí)6個(gè)月,用于購買生產(chǎn)原料。A企業(yè)供給了600萬元保證金，外加B企業(yè)和C公司的保證。該銀行信貸審查人員在信貸檢查中發(fā)現(xiàn)，三家企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況與其供給給銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表和相關(guān)資料信息明顯不符，但未及時(shí)揭穿。2000年11月15日，該行簽發(fā)銀票2100萬元。關(guān)于上述案例，以下說法正確的有（）A、該銀行信貸審查人員在信貸檢查中發(fā)現(xiàn)，三家企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況與其供給給銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表和相關(guān)資料信息明顯不符，應(yīng)及時(shí)揭穿；B、當(dāng)A企業(yè)供給100%保證金，銀行無需睜開貸前檢查即可審批贊成放款；C、該銀行在貸前檢查充分的基礎(chǔ)上審批該筆貸款，可不睜開貸后管理工作；D、該銀行在睜開該項(xiàng)業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)該遵守《流動資本貸款管理暫行方法》。答案：AD4、2009年2月26日，某銀行在檢查中發(fā)現(xiàn)，該行個(gè)人金融部產(chǎn)品經(jīng)理L某于2003年9月至2005年7月在經(jīng)辦住所按揭貸款中，利用自己獨(dú)立的貸款審批權(quán)限，與外面人員勾通，經(jīng)過虛假購房交易、仿造購房合同和首付憑證，虛假、捏造“借款人”身份資料，捏造抵押權(quán)證等方式欺詐銀行貸款47筆、累積金額497.8萬元。同時(shí)，在無開發(fā)商授權(quán)，僅憑L某在貸款借條上填寫賬戶和戶名的狀況下，銀行馬上貸款全部發(fā)放至L某控制的個(gè)人帳戶。銀行預(yù)計(jì)損失291.3萬元。關(guān)于上述案例，我們應(yīng)該學(xué)習(xí)到經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，以下說法正確的有：（）。A、銀行在睜開授信業(yè)務(wù)時(shí)，堅(jiān)持“三法一指引”；B、銀行在睜開授信業(yè)務(wù)時(shí)，落實(shí)“審貸分別、三級審批”；C、銀行在睜開授信業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格授權(quán)管理；D、銀行在睜開授信業(yè)務(wù)時(shí)，堅(jiān)持親核親簽。答案：ABCD5、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作核查談?wù)摲椒ā分袑Ρ豢荚u機(jī)構(gòu)在案件防控工作組織、工作質(zhì)量、內(nèi)審稽核工作力度、內(nèi)控履行力建設(shè)和案件責(zé)任追究與整改等方面分別設(shè)置“一票反對制”的內(nèi)容，詳盡是指（）A、未建立案件防控工作定人定崗定責(zé)的工作制度和工作系統(tǒng)B、年度內(nèi)發(fā)生嚴(yán)重瞞報(bào)案件的狀況，或出現(xiàn)公安部門、審計(jì)部門已經(jīng)上門辦案而仍未向監(jiān)管部門報(bào)送的狀況，或在案件辦理工作中發(fā)生嚴(yán)重問題C、年度內(nèi)發(fā)生經(jīng)由內(nèi)審稽核檢查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)惹起案件的狀況D、年度內(nèi)存在嚴(yán)重的內(nèi)控?zé)o效以致案件發(fā)生的狀況E、年度內(nèi)在發(fā)生案件、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查此后，依舊發(fā)生同類同質(zhì)案件答案：

ABCDE6、《深圳發(fā)展銀行“五禁行為”事項(xiàng)鑒別指引》中規(guī)定的“五禁行為”是指（A.“涉黃”行為B.“涉賭”行為C.“涉毒”行為

）D.經(jīng)商辦企業(yè)E.未經(jīng)報(bào)告的股票買賣行為答案：

ABCDE7、商業(yè)銀行在加強(qiáng)賬戶管理方面，A.認(rèn)識你的員工（KYS）B.

對新開戶或出賬業(yè)務(wù)應(yīng)依照的“三個(gè)認(rèn)識”原則是指（認(rèn)識你的客戶業(yè)務(wù)（KYB）

）C.認(rèn)識你的客戶（

KYC）

D.

認(rèn)識你的客戶票據(jù)（

KYD）答案：

BCD8、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件辦理工作規(guī)程》中規(guī)定“案件辦理”包括（）A.案件信息報(bào)送及登記B.案件受理C.案件檢查D.案件審結(jié)和后續(xù)辦理答案：ACD9、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方法》中，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在下述哪些狀況的，看守機(jī)構(gòu)追究案件責(zé)任時(shí)從重處分（）案件辦理工作不到位或瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的經(jīng)外面審計(jì)、媒體顯露或?qū)徲?jì)、公安、司法機(jī)關(guān)辦案發(fā)現(xiàn)案件線索或隱患，但未及時(shí)深入排查以致發(fā)案的C.組織落實(shí)看守機(jī)構(gòu)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)提示或風(fēng)險(xiǎn)排查不力，沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)，以致發(fā)案的D.在看守機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示或風(fēng)險(xiǎn)排查后，一年內(nèi)又發(fā)生同質(zhì)同類案件的答案：ABCD11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員可否投資股票，以下正確的有？（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員不能夠夠投資股票B、從業(yè)人員不得利用內(nèi)情信息買賣有相關(guān)關(guān)系的上市企業(yè)股票C、不得挪用公款和客戶資本買賣股票D、能夠用個(gè)人花銷貸款（如住所、汽車貸款）買賣股票答案：BC12、2011年銀監(jiān)會要求睜開深入“內(nèi)控和案防制度履行年”活動的四個(gè)“規(guī)定動作”是指（）重要崗位人員輪崗、輪調(diào)停逼迫性休假制度B.印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度C.銀企、銀銀以及銀行內(nèi)部對賬制度D.重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察舉報(bào)查實(shí)案件的獎勵與人員辦理答案：ABCD13、銀監(jiān)會新校正的案件防控工作考察方法對銀行業(yè)各金融機(jī)構(gòu)采用“三掛鉤”的方式考評，“三掛鉤”是指（）A.與資本看守掛鉤B.與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)掛鉤C.與市場準(zhǔn)入掛鉤D.與平?？词貟煦^答案：ACD15、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作主要包括以下哪些內(nèi)容？（）A.建立健全反洗錢內(nèi)控制度B.客戶身份鑒別工作C.報(bào)告大額交易和可疑交易答案：ABC16、謝某的妻子A持與謝某的結(jié)婚證到某銀行以謝某的名義辦理貸款業(yè)務(wù)，銀行的以下做法不正確的有哪些？（）A、銀行接受A的貸款申請；B、銀行認(rèn)可A代理謝某在借條上的簽字效力；C、銀行將謝某的存折、銀行卡和密碼交給A；D、銀行拒絕了A的申請。答案：ABC17、您近來出差時(shí)住在了一個(gè)老朋友家中，那么，您可否在出差憑證上加入酒店客房費(fèi)呢？A、能夠，由于您自費(fèi)請朋友和他的家人吃了晚飯，能夠用客房費(fèi)來填充；B、能夠，由于這屬于您出差的自主權(quán)益，而且客房費(fèi)本就屬于出差花銷的范圍；C、不能夠夠，由于有意制作虛假或錯(cuò)誤的票據(jù)或花銷憑證是不妥的；D、不能夠夠，由于這樣做是違反我行財(cái)務(wù)花銷報(bào)銷制度的。答案：CD18、關(guān)于銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制的三道防線，以下說法正確的選項(xiàng)是（）一線業(yè)務(wù)部門推行有效的自我合規(guī)控制為第一道防線合規(guī)管理部門在預(yù)先與事中推行專業(yè)化合規(guī)管理內(nèi)部審計(jì)作為事后控制為第三道防線D．一線業(yè)務(wù)部門推行有效的自我合規(guī)控制為第三道防線答案：ABC19、銀行業(yè)從業(yè)人員的以下行為中，違反“公正競爭”原則的有()。高出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款與一些商鋪協(xié)商，安裝擁有排他性的POS機(jī)C.向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上相關(guān)競爭對手的負(fù)面信息D.省得費(fèi)方式向客戶供給國際市場的公開信息答案：

ABC20、某銀行在對轄內(nèi)支行檢查中發(fā)現(xiàn)，

開戶企業(yè)

A企業(yè)

1季度對賬單還沒有回收，

打電話預(yù)約對賬被以各種借口推卻。經(jīng)查，該企業(yè)

3月

5日開立一般賬戶，

3月

6日辦理網(wǎng)銀開戶，

3月6日、19日先后存入1500萬元、500萬元；3月7日、19日經(jīng)過網(wǎng)銀將這兩筆資本轉(zhuǎn)入該支行另一開戶企業(yè)

B企業(yè)賬戶。

A、B企業(yè)資本劃轉(zhuǎn)并無交易背景，實(shí)為高息借貸。

A、B企業(yè)依照內(nèi)部協(xié)議，由出借人

A企業(yè)向銀行存入

2000萬元資本，此后經(jīng)過網(wǎng)銀劃轉(zhuǎn)給

B公司，主要目的是當(dāng)借款到期后，

B企業(yè)若未能準(zhǔn)時(shí)償還借款，

A企業(yè)則以對網(wǎng)銀資本劃轉(zhuǎn)

“不知情”為由而將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給銀行，要求銀行賠償資本損失。以下說法正確的選項(xiàng)是（）A、銀行未嚴(yán)格履行大額出賬聯(lián)系查證制度；B、支行對對賬單長遠(yuǎn)不回執(zhí)的客戶沒有采用上門對賬等督促措施，銀企對賬有效性不足；C、關(guān)于重點(diǎn)戶的銀企對賬，要有專人逐戶追蹤落實(shí)，追蹤其資本交易D、依照《深圳發(fā)展銀行在岸業(yè)務(wù)銀企對賬管理方法》（深發(fā)銀[2009]754號）的規(guī)定，對納入一類重點(diǎn)客戶的新開立賬戶，第一次進(jìn)行銀企對賬時(shí)銀行必定進(jìn)行上門對賬答案：ABCD三、判斷題（每題1分，共15分）1、案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指可能演化為案件的信息，但由于還沒有確以為案件事實(shí)，所以無需向上級主管部門報(bào)告。（）答案：×2、銀行業(yè)從業(yè)人員僅指與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員。（）答案：×3、某上市銀行的員工在家中沒心間向家眷表露了所在銀行可能面對重要訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是沒心中的行為，不屬違規(guī)。（）答案：×5、發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主動挖掘案件線索、及時(shí)移送案件、積極糾錯(cuò)的，看守機(jī)構(gòu)可依照上述案件責(zé)任追究基本要求，從輕也許減少處分。（）答案：√6、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任人應(yīng)恩賜紀(jì)律處分，并可恩賜經(jīng)濟(jì)處分，用經(jīng)濟(jì)處分的即可免予紀(jì)律處分（）答案：×7、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作核查談?wù)摲椒ā分幸?guī)定，對年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重要、惡性案件的被考評機(jī)構(gòu)推行“一票反對