自貢郵政金融2020年“學(xué)制度,講合規(guī)”知識(shí)競(jìng)賽

自貢郵政金融2020年“學(xué)制度,講合規(guī)”知識(shí)競(jìng)賽您的姓名：［填空題］*您所在的隊(duì)伍：［單選題］。自流井區(qū)支行。富順縣支行。榮縣支行。市分行。市公司。自流井區(qū)分公司。貢井區(qū)分公司。大安區(qū)分公司。沿灘區(qū)分公司。榮縣分公司。富順縣分公司根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕110號(hào)），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立統(tǒng)一產(chǎn)品信息查詢平臺(tái)，統(tǒng)一的產(chǎn)品信息查詢平臺(tái)應(yīng)收錄全部在售及存續(xù)期內(nèi)金融產(chǎn)品的基本信息，凡未在平臺(tái)上收錄的產(chǎn)品，（）。［單選題］可根據(jù)情況選擇銷售一律不得銷售（正確答案）可以銷售可以銷售，但銷售后須補(bǔ)錄信息根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號(hào)），同一銀行法人為同一個(gè)人開(kāi)立II類戶、III類戶的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)（）個(gè)。［單選題］5（正確答案）6。自流井區(qū)支行。富順縣支行。榮縣支行。市分行。市公司。自流井區(qū)分公司。貢井區(qū)分公司。大安區(qū)分公司。沿灘區(qū)分公司。榮縣分公司。富順縣分公司人民銀行的綜合評(píng)價(jià)包括（）、執(zhí)行人民銀行貨幣政策和管理規(guī)定等情況。［單選題］審慎經(jīng)營(yíng)落實(shí)國(guó)家金融法律法規(guī)（正確答案）業(yè)務(wù)發(fā)展結(jié)構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量各機(jī)構(gòu)要按照總行要求報(bào)送反洗錢監(jiān)管信息，及時(shí)整理本機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管情況，并在收到相關(guān)文件（包括但不限于檢查通知書、事實(shí)確認(rèn)書、監(jiān)管意見(jiàn)書、處罰決定書等）后（）個(gè)工作日內(nèi)錄入反洗錢系統(tǒng)。［單選題］3。（正確答案）（）15銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）對(duì)從業(yè)人員的行為管理承擔(dān)最終責(zé)任；（）承擔(dān)從業(yè)人員行為管理的實(shí)施責(zé)任。［單選題］董事會(huì)，高級(jí)管理層（正確答案）高級(jí)管理層，董事會(huì)董事會(huì)，監(jiān)事會(huì)監(jiān)事會(huì)，董事會(huì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行和銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）和（）的經(jīng)營(yíng)理念，加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理，向投資者銷售與其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相適應(yīng)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。［單選題］了解客戶，了解市場(chǎng)了解產(chǎn)品，了解市場(chǎng)了解客戶，了解業(yè)務(wù)了解產(chǎn)品，了解客戶（正確答案）商業(yè)銀行不得接受委托人為金融資產(chǎn)管理公司和經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的（）業(yè)務(wù)申請(qǐng)。［單選題］委托資產(chǎn)委托貸款（正確答案）委托理財(cái)委托基金服務(wù)收費(fèi)階段性減免時(shí)間原則上不超過(guò)（）年。［單選題］3個(gè)月半年1年（正確答案）2年根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行《內(nèi)控管理手冊(cè)》管理辦法（2023年版）》，首期編制完成的《手冊(cè)》含（）支內(nèi)控管理流程，包括治理與決策、采購(gòu)與固定資產(chǎn)、銀行卡業(yè)務(wù)、運(yùn)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理、支持管理類、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)負(fù)債、貿(mào)易融資、零售信貸業(yè)務(wù)、批發(fā)信貸業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、資產(chǎn)處置、信息科技、資產(chǎn)管理等20個(gè)內(nèi)控管理板塊。［單選題］365481（正確答案）根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行《內(nèi)控管理手冊(cè)》管理辦法（2018年版》，各分行可結(jié)合自身實(shí)際，差異化編制或修訂《手冊(cè)》，本地化的《手冊(cè)》應(yīng)能夠體現(xiàn)本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，能夠充分反映識(shí)別本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，并設(shè)計(jì)對(duì)應(yīng)的控制活動(dòng)。各分行應(yīng)在每年（）前將本地化的《手冊(cè)》發(fā)送總行法律與合規(guī)部備案。單選題］3月30日6月31日7月31日正確答案）12月31日依據(jù)《民法總則》的規(guī)定，向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為（）年。法律另有規(guī)定的，依照其規(guī)定”單選題］23正確答案）5注冊(cè)地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自收到完整申請(qǐng)材料之日起（）日內(nèi)審查完畢并將審查意見(jiàn)及完整申請(qǐng)材料報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)。單選題］5101520正確答案）依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》的規(guī)定，對(duì)于案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，（）應(yīng)當(dāng)逐一進(jìn)行分類梳理。單選題］問(wèn)題責(zé)任單位查出問(wèn)題單位排查牽頭部門（正確答案）相關(guān)主管部門《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中要求，銀行接到存款人的賬戶變更通知后，應(yīng)及時(shí)辦理變更手續(xù)，并于（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。［單選題］:正確答案）匯入銀行對(duì)于收款人拒絕接受的匯款，應(yīng)即辦理（）。［單選題］退匯（正確答案）轉(zhuǎn)收入聯(lián)系轉(zhuǎn)出行轉(zhuǎn)人民銀行商業(yè)銀行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)原則上只能與不超過(guò)（）家保險(xiǎn)公司開(kāi)展合作，銷售合作公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品。［單選題］3（正確答案）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)與合作機(jī)構(gòu)建立（）對(duì)賬機(jī)制，確保代銷結(jié)算資金的安全性和雙方客戶交易明細(xì)的一致性。［單選題］每月每季定期（正確答案）不定期內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和（）參與的，通過(guò)制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。［單選題］全體員工（正確答案）個(gè)別員工領(lǐng)導(dǎo)層行長(zhǎng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定清晰的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，至少每年評(píng)估（）其有效性。風(fēng)險(xiǎn)管理策略應(yīng)當(dāng)反映風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及市場(chǎng)和宏觀經(jīng)濟(jì)變化，并在銀行內(nèi)部得到充分傳導(dǎo)。［單選題］一次（正確答案）兩次三次四次代銷產(chǎn)品如果在我行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和管理人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不一致，采?。ǎ扇≥^高的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果作為最終結(jié)果。［單選題］就高不就低的原則（正確答案）客觀性原則及時(shí)性原則全面性原則銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將本機(jī)構(gòu)制定的從業(yè)人員行為守則及其細(xì)則報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并（）至少報(bào)送一次本機(jī)構(gòu)同業(yè)人員行為評(píng)估報(bào)告。［單選題］每年（正確答案）每半年每季度每月外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)或管理層對(duì)整改完成時(shí)限有要求的，從其規(guī)定；無(wú)要求的，原則上不超過(guò)（）個(gè)月。［單選題］1個(gè)月3個(gè)月6個(gè)月（正確答案）9個(gè)月12個(gè)月《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。［單選題］金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)財(cái)政部門檢察機(jī)關(guān)中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)（正確答案）對(duì)于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。［單選題］5個(gè)工作日5日10個(gè)工作日（正確答案）首期編制完成的《手冊(cè)》含（）內(nèi)控管理流程，包括治理與決策、采購(gòu)與固定資產(chǎn)、銀行卡業(yè)務(wù)、運(yùn)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理、支持管理等20個(gè)內(nèi)控管理板塊。［單選題］315081（正確答案）88依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》，有權(quán)扣劃單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)是（）。［單選題］人民法院（正確答案）人民檢察院公安機(jī)關(guān)審計(jì)機(jī)關(guān)依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵循（）的原則。注意審查客戶資金來(lái)源的真實(shí)性和合法性，提高對(duì)可疑交易的鑒別能力，如發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)逐級(jí)上報(bào)，防止犯罪分子進(jìn)行洗錢活動(dòng)。［單選題］"解你的客戶”（正確答案）“認(rèn)識(shí)你的客戶”“審查你的客戶”“檢查你的客戶”依據(jù)《應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法》的規(guī)定，質(zhì)權(quán)人辦理登記時(shí)所填寫的出質(zhì)人法定注冊(cè)名稱或有效身份證件號(hào)碼變更的，質(zhì)權(quán)人應(yīng)在變更之日起（）個(gè)月內(nèi)辦理變更登記。［單選題］1個(gè)月2個(gè)月3個(gè)月4個(gè)月（正確答案）案發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立案件管理檔案，檔案內(nèi)容應(yīng)完整反映案件全過(guò)程。檔案立卷整理，一案一卷，永久保存，并于案件處置工作結(jié)束后（）個(gè)月內(nèi)完成整理歸檔。［單選題］;正確答案）《四川銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員禁止性規(guī)定》于何時(shí)發(fā)布并執(zhí)行？［單選題］2019年12月30日（正確答案）2020年1月30日2020年3月30日2020年4月1日《四川銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員禁止性規(guī)定》共計(jì)（）類（）條規(guī)定［單選題］9,1009,11010,10010,110（正確答案）營(yíng)業(yè)主管每天必須組織柜員互盤尾箱（含營(yíng)業(yè)主管尾箱），并至少抽查一個(gè)柜員尾箱。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)支行（局）長(zhǎng)每月必須對(duì)全部柜員、自助設(shè)備尾箱進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)檢查。［單選題］天，天天，月（正確答案）旬，天旬，月除制度規(guī)定的資質(zhì)條件以外，柜員還應(yīng)接受不少于（）個(gè)月的上崗前培訓(xùn)并考核合格。［單選題］;正確答案）網(wǎng)點(diǎn)投訴，普通投訴處理時(shí)限一般不超過(guò)（）個(gè)工作日，緊急處理時(shí)限一般不超過(guò)（）小時(shí)［單選題］3,245,243,485,48（正確答案）視頻監(jiān)控圖像存儲(chǔ)時(shí)間不小于（）天。視頻監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)保持24小時(shí)運(yùn)行狀態(tài)。視頻監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)有備用電源。［單選題］306090（正確答案）180強(qiáng)制休假的時(shí)間根據(jù)崗位性質(zhì)與風(fēng)險(xiǎn)程度確定，原則上不少于（）個(gè)工作日。［單選題］（兀咧口木）6對(duì)符合《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法》的案件，應(yīng)于報(bào)送突發(fā)事件信息后（）小時(shí)內(nèi)報(bào)送案件確認(rèn)報(bào)告。［單選題］1224（正確答案）3648受到警告處理，在（）處理影響期限內(nèi)不得晉升職務(wù)及崗位職級(jí)、不得評(píng)優(yōu)評(píng)先［單選題］半年（正確答案）—年一年半兩年離柜系統(tǒng)工號(hào)未簽退，未將現(xiàn)金、業(yè)務(wù)用章（含假幣印章）、重要空白單證、個(gè)人名章等妥善保管的，導(dǎo)致嚴(yán)重后果的，給予（）［單選題］告誡或通報(bào)批評(píng)警告至降級(jí)處分（正確答案）撤職免職減發(fā)績(jī)效收入金額由作出處理決定的機(jī)構(gòu)根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)、后果等酌情確定，減發(fā)績(jī)效收入金額不得低于（）［單選題］10元100元1000元（正確答案）10000元內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的（）進(jìn)行審計(jì)，并督促審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改。健全性（正確答案）及時(shí)性有效性（正確答案）突發(fā)性依據(jù)《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》，根據(jù)服務(wù)的性質(zhì)、特點(diǎn)和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況，商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格分別實(shí)行（）。政府指導(dǎo)價(jià)（正確答案）政府定價(jià)（正確答案）自行定價(jià)市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)（正確答案）收單業(yè)務(wù)包括商戶（）、獲取交易授權(quán)、處理交易信息、交易監(jiān)測(cè)、資金墊付、資金結(jié)算、爭(zhēng)議處理和增值服務(wù)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。資質(zhì)審核（正確答案）商戶培訓(xùn)（正確答案）受理終端安裝維護(hù)管理（正確答案）透支取現(xiàn)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》的規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查的方式主要包括（）。全面排查（正確答案）專項(xiàng)排查（正確答案）集中排查日常排查（正確答案）依據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，銀行應(yīng)核對(duì)個(gè)人存款賬戶客戶實(shí)名證件，下列屬于實(shí)名證件的是（）居民身份證（正確答案）護(hù)照（正確答案）戶口簿（正確答案）駕駛證依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)培育良好的企業(yè)內(nèi)控文化，引導(dǎo)員工樹立（），提高員工的職業(yè)道德水準(zhǔn)，規(guī)范員工行為。合規(guī)意識(shí)（正確答案）風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)（正確答案）創(chuàng)業(yè)意識(shí)案防意識(shí)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求，對(duì)重要崗位人員實(shí)行（）或（）制度，原則上不相容崗位人員之間不得輪崗。輪崗（正確答案）強(qiáng)制休假（正確答案）親屬回避定期交流金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立（）。匿名賬戶（正確答案）假名賬戶（正確答案）一般賬戶基本賬戶以下是集資詐騙罪和貸款詐騙罪的相同點(diǎn)是：非法占有為目的（正確答案）使用詐騙方法（正確答案）騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款數(shù)額較大（正確答案）下列哪些情形，可免予追究責(zé)任因不可抗力造成違規(guī)（正確答案）因受到暴力或脅迫實(shí)施違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施（正確答案）因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害（正確答案）為黑社會(huì)性質(zhì)組織和個(gè)人從事涉黑涉惡活動(dòng)提供金融信貸服務(wù)和各種融資便利；為恐怖組織、恐怖分子提供金融信貸服務(wù)和各種融資便利本辦法所稱違規(guī)行為，是指違反（）、（），以及（）的行為國(guó)家法律法規(guī)（正確答案）監(jiān)管規(guī)定（正確答案）郵儲(chǔ)銀行各項(xiàng)規(guī)章制度（正確答案）行業(yè)習(xí)慣什么是“三違反”？（）違反金融法律（正確答案）違反監(jiān)管規(guī)則（正確答案）違反內(nèi)部規(guī)章（正確答案）違反相關(guān)制度依據(jù)《貸款通則》規(guī)定，貸款人應(yīng)當(dāng)建立（）的貸款管理制度。審貸分離（正確答案）審貸合一分級(jí)審批（正確答案）同級(jí)審批依據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)按照本指引，（）合稱為不良貸款。關(guān)注次級(jí)（正確答案）可疑（正確答案）損失（正確答案）《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行保密管理十五條禁止性規(guī)定》要求，不得擅自以復(fù)印、拍照、掃描等方式，向其他單位和個(gè)人提供（）。國(guó)家秘密（正確答案）商業(yè)秘密（正確答案）客戶秘密監(jiān)管工作秘密（正確答案）《內(nèi)控管理手冊(cè)》的修訂，分為（）程序持續(xù)性修訂常規(guī)性修訂（正確答案）計(jì)劃性修訂臨時(shí)性修訂（正確答案）銀保監(jiān)局對(duì)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的考核具體分為（）。一級(jí)（正確答案）二級(jí)（正確答案）三級(jí)（正確答案）四級(jí)根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2018〕9號(hào)），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)完善從業(yè)人員行為的長(zhǎng)期監(jiān)測(cè)機(jī)制，并建立針對(duì)（）的不定期排查機(jī)制。重點(diǎn)問(wèn)題（正確答案）重點(diǎn)崗位關(guān)鍵崗位（正確答案）關(guān)鍵問(wèn)題《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行合同管理辦法（2017年版）》所規(guī)定的合同文本包括（）。電子合同文本紙質(zhì)合同文本制式合同文本（正確答案）非制式合同文本（正確答案）安全保衛(wèi)管理工作應(yīng)貫徹的方針是什么？（）以人為本（正確答案）預(yù)防為主（正確答案）單位負(fù)責(zé)（正確答案）突出重點(diǎn)（正確答案）同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交一份大額交易報(bào)告。［判斷題］對(duì)錯(cuò)（正確答案）客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。［判斷題］對(duì)（正確答案）錯(cuò)委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。［判斷題］對(duì)（正確答案）錯(cuò)完成整改是指問(wèn)題所揭示的風(fēng)險(xiǎn)已得到有效控制或化解，且從制度和操作層面得到解決，包括完全整改和部分整改無(wú)需繼續(xù)整改。［判斷題］對(duì)錯(cuò)（正確答案）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行錄音錄像行為時(shí)應(yīng)征得消費(fèi)者同意，如其不同意則不能銷售產(chǎn)品。［判斷題］對(duì)錯(cuò)（正確答案）銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。［判斷題］對(duì)（正確答案）錯(cuò)所謂惡意透支，是指持卡人以消費(fèi)為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為［判斷題］對(duì)錯(cuò)（正確答案）辦理金額在50萬(wàn)元及以上人民幣的單位賬戶大額轉(zhuǎn)賬交易，前臺(tái)柜員應(yīng)采集客戶面部影像并上傳集中處理中心，營(yíng)業(yè)主管或授權(quán)人員根據(jù)系統(tǒng)信息和備案信息辦理電話核實(shí)時(shí)，可直接根據(jù)經(jīng)辦柜員提交的電話號(hào)碼進(jìn)行電話核實(shí)。［判斷題］對(duì)（正確答案）錯(cuò)對(duì)于已確立過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，營(yíng)業(yè)機(jī)應(yīng)將定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)追蹤和調(diào)整，其中：高和較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶不超過(guò)半年、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶不超過(guò)一年，低和較低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶不超過(guò)兩年的期限進(jìn)行重新審核［判斷題］對(duì)（正確答案）錯(cuò)業(yè)務(wù)存續(xù)期內(nèi)，客戶經(jīng)理應(yīng)按各業(yè)務(wù)制度要求在額度啟用及逐筆放款前充分做好抵質(zhì)押物狀態(tài)的調(diào)查、審核工作；若抵質(zhì)押物存在包括但不限于查封、扣押、凍結(jié)等可能導(dǎo)致我行債權(quán)喪失或劣后于其他債權(quán)人債權(quán)的情況，一律不得進(jìn)行額度啟用及放款操作。［判斷題］對(duì)錯(cuò)（正確答案）存款人被宣告死亡后，合法繼承人為證明自己的身份和提取該項(xiàng)存款，應(yīng)向公證機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理繼承權(quán)證明書，網(wǎng)點(diǎn)憑人民法院宣告存款人死亡判決書和繼承權(quán)證明書辦理過(guò)戶或支付手續(xù)。［判斷題］對(duì)錯(cuò)（正確答案）被吞卡視同重要物品保管，收入、付出、銷毀均應(yīng)在《自動(dòng)柜員機(jī)吞卡登記簿》上登記，并同時(shí)維護(hù)實(shí)體渠道管理系統(tǒng)中吞卡的領(lǐng)取、銷毀等狀態(tài)。［判斷題］對(duì)錯(cuò)（正確