銀行合規(guī)心得體會5篇

銀行合規(guī)心得體會5篇【篇一】近日，中國銀保監(jiān)會召開深化整治銀行業(yè)和保險業(yè)市場亂象工作推進會議，通報前一階段亂象整治工作進展情況，總結(jié)分析取得的經(jīng)驗和存在的問題，明確下一步整治重點和要求。銀保監(jiān)會表示，對于市場亂象的治理，今后仍將持續(xù)保持對違法違規(guī)行為嚴處罰、嚴問責的高壓態(tài)勢，做到依法監(jiān)管、有法必依、違法必懲、執(zhí)法必嚴，并依法公開相關(guān)處罰信息。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，是實體經(jīng)濟的血液。習近平總書記明確指出，防范化解金融風險事關(guān)國家安全、發(fā)展全局、人民財產(chǎn)安全，是實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展必須跨越的重大關(guān)口。由此，監(jiān)管部門開展市場亂象整治工作，既是打好防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)的重要組成部分，也是推動銀行業(yè)和保險業(yè)回歸本源、專注主業(yè)，由高速發(fā)展向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變的重要前提。拿銀行業(yè)來說，違規(guī)現(xiàn)象屢禁不止，風險案件時有發(fā)生，與合規(guī)文化建設(shè)脫不了干系。比如，部分銀行內(nèi)控制度不健全，操作流程不規(guī)范，漏洞長存；一些基層機構(gòu)在制度執(zhí)行上形同虛設(shè)，未真正抓落實、抓到位，導致管理出現(xiàn)真空，尤其對印章、重要憑證、重要文件、營業(yè)及辦公場所等管理較混亂，給違規(guī)操作甚至違法犯罪活動留下可乘之機。又如，部分銀行員工法紀、合規(guī)、風險意識淡薄，突破法律法規(guī)底線，上級部門卻失察失管。此外，上級考核激勵不科學、不審慎，片面追求業(yè)績及市場排名，并與晉職晉級掛鉤，凡此種種皆偏離合規(guī)導向。亂象是風險的重要源頭之一，欲防亂象，就須落實各機構(gòu)主體責任。就銀行業(yè)而言，整治市場亂象需強化銀行合規(guī)文化建設(shè)，使之成為銀行的生命線，才能有效防止違法違規(guī)問題發(fā)生。首先，各銀行機構(gòu)應(yīng)從總行層面建立健全合規(guī)文化體系，將合規(guī)文化建設(shè)納入企業(yè)文化建設(shè)，并在銀行經(jīng)營和發(fā)展中不斷積淀、豐富、深化、升華。正如原銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》指出，商業(yè)銀行應(yīng)當培育良好的企業(yè)內(nèi)控文化，引導員工樹立合規(guī)意識、風險意識，提高員工的職業(yè)道德水準，規(guī)范員工行為。對此，各銀行機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身實際，制定符合發(fā)展要求的合規(guī)文化建設(shè)中長期規(guī)劃，將回歸本源、服務(wù)實體經(jīng)濟納入其中，通過建立健全與發(fā)展戰(zhàn)略和組織架構(gòu)相適應(yīng)的合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別與管理，強化風控水平，保障依法合規(guī)運營，不斷夯實業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)，促進戰(zhàn)略目標實現(xiàn)和健康可持續(xù)發(fā)展。其次，各銀行機構(gòu)應(yīng)進一步完善合規(guī)問責機制，除了嚴懲違法違規(guī)行為，還須嚴肅追究相關(guān)管理部門和人員責任。同時，強化員工法紀與合規(guī)教育，通過對典型案件的問責處理來警示教育員工，形成不敢、不能、不想違法違規(guī)的良好氛圍，引導其依法合規(guī)經(jīng)營。此外，要持續(xù)完善合規(guī)績效考核機制，科學制定考核辦法，將合規(guī)管理狀況作為內(nèi)控評價和年終績效考評的重要內(nèi)容，將合規(guī)理念真正融入各項業(yè)務(wù)經(jīng)營管理，激勵員工主動強化合規(guī)管理，有效促進合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，從行為上杜絕市場亂象發(fā)生。當然，不僅銀行機構(gòu)自身要努力，監(jiān)管部門同樣要強化監(jiān)督檢查，避免一些機構(gòu)在發(fā)生違法違規(guī)現(xiàn)象時，出現(xiàn)只問下不問上、只經(jīng)濟處罰不紀律處分、只內(nèi)部開除不移交司法機關(guān)等問題。只有切實舉起監(jiān)管大旗，督導銀行機構(gòu)完善內(nèi)控制度和合規(guī)文化建設(shè)，才能真正促進銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展?！酒孔罱倚袨槌珜Ш弦?guī)文化建設(shè)，透過案例再現(xiàn)，我深切感受到合規(guī)文化建設(shè)的重要性和必要性，感觸頗多。一、增強職責意識，加強職責監(jiān)督首先，我們應(yīng)真正認識職責心的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位，不論在前臺崗位還是后臺崗位，我們每位員工應(yīng)時刻意識到自己所肩負的職責。不論業(yè)務(wù)是生疏還是熟練，不論業(yè)務(wù)是忙時還是閑時，不論人員是緊時還是松時，我們都要嚴格按章辦事，按規(guī)操作。如果我們對自己的工作產(chǎn)生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經(jīng)心，對自己經(jīng)辦的業(yè)務(wù)審核不細，把關(guān)不嚴，不思不想不探究新的風險點，那么，潛在的風險可能已構(gòu)成，無心的閃失將釀成案件。我們務(wù)必時刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩;我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失?！逼浯危氊熜氖且环N約束。我們看過、聽過很多的警示教育案例，多數(shù)案件的發(fā)生源于職責意識不強。案例中，有的人對身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問，視而不見;對行為異常的人，作為同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……因為職責心不強，我們未能及時發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為;因為職責心不強，我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個人在對自己負責的同時同樣對他人負責，那么，我們相互監(jiān)督的制約機制就不是一句空話，實現(xiàn)平安建行的目標不會遙遠。二、加強學習，提高自身素養(yǎng)，樹立牢固的職業(yè)操守作為金融業(yè)的員工，業(yè)務(wù)學習固然重要，但思想覺悟的提高道德品質(zhì)的升華更需要透過學習來保證。一方面，我們應(yīng)自覺學習，學習內(nèi)部各種制度、禁令，明白什么可為什么不可為;多讀報多看新聞，學習好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上到達拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周圍環(huán)境的影響而無視職業(yè)操守。我們的周圍，不乏穿名牌開豪車的人，我們不能因為羨慕效仿而喪失職業(yè)操守;在我們的員工周圍，個別人破了制度，壞了規(guī)矩，僥幸獲得一時的利益，作為同一環(huán)境的其他員工，不能因“他這么做了”而產(chǎn)生“我也能夠這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。三、身體力行，做合規(guī)文化建設(shè)的踐行者作為會計督導檢查人員，首先，我就應(yīng)認真學習業(yè)務(wù)，勤鉆研、多思考。其次，檢查工作細致、扎實，不走過場。檢查前，做到事先明確檢查資料、細想檢查方法;檢查中，人到心到，既動腦又動手，業(yè)務(wù)指導和業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合;檢查后，對問題產(chǎn)生的整改提出推薦、措施。透過檢查督導，為我行會計核算的規(guī)范、核算水平的提升、風險防控盡綿薄之力?！酒吭谇岸螘r間的學習教育活動中，我深刻認識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實帶給強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領(lǐng)全行員工構(gòu)成規(guī)范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。第二，要更新服務(wù)意識。現(xiàn)實看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭潛力的當務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的狀況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們務(wù)必樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，透過有效的市場營銷促進業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。個性是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識，因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經(jīng)濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構(gòu)增規(guī)模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領(lǐng)導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經(jīng)營，就會增加經(jīng)營風險。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風險，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項經(jīng)營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調(diào)的“風險管理意識和潛力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工，個性是作為一名領(lǐng)導，只有風險服務(wù)意識還不夠，還要有風險服務(wù)技能。要采取有效措施，用心培育員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內(nèi)部控制，增強自我約束和自我發(fā)展?jié)摿?，為全面提升銀行的核心競爭力帶給有效保障。第四，要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依靠客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠遠無法到達市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行就應(yīng)在為客戶帶給資金融通服務(wù)的同時，也能夠向客戶帶給資金清算、財務(wù)顧問、財富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。此刻，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴充，提升客戶服務(wù)價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，能夠彌補資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng)，我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，透過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強防范風險的潛力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。【篇四】我認為，惟有做到“五個到位”：一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！眲?wù)必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應(yīng)對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽，關(guān)心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀念。二要執(zhí)行潛力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，構(gòu)成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則帶給指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習慣86.動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎(chǔ)，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風險的合理化推薦，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，個性是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的?？傊?，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的交行人，為實現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!【篇五】“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工務(wù)必履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領(lǐng)導下，我們支行也展開了用心地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：我眼中的合規(guī)作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán)；對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。我眼中的合規(guī)就是一顆職責心：對客戶，對自己，對單位；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進步，為發(fā)展，為提高。對策推薦：1、強化合規(guī)意識，加強道德教育?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就。”務(wù)必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應(yīng)對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽，關(guān)心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀念。2、培養(yǎng)良好習慣，提高執(zhí)行潛力。要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，構(gòu)成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅持；對于不適合形勢發(fā)展要求的，務(wù)必及時進行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則帶給指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。3、加強自我管束，規(guī)范合規(guī)操作?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎(chǔ)，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲，在網(wǎng)點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。4、完善績效考核，建立監(jiān)督機制。完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風