合規(guī)工作報告共3篇

合規(guī)工作報告（共3篇）第1篇：合規(guī)工作報告XXXXXXXX深圳分公司2021年度合規(guī)工作報告總公司：2021年是機遇與挑戰(zhàn)并存的一年，合規(guī)工作責任重大，使命光榮。深圳分公司深入學習和全面落實保險監(jiān)管部門、總公司工作會議精神，緊緊圍繞“合規(guī)經(jīng)營”的工作主基調(diào)，扎實推進公司2021年合規(guī)工作總戰(zhàn)略，貫徹落實總公司2021年合規(guī)工作會議精神，狠抓“三道防線”責任落實，提升我公司的合規(guī)執(zhí)行力和履職能力，大力推進合規(guī)文化宣導(dǎo)和內(nèi)控缺陷改進等重點工作，初步實現(xiàn)了內(nèi)控合規(guī)與風險管理工作的規(guī)范化和信息化，加強內(nèi)控合規(guī)風險管理，為推進公司高質(zhì)量有效益可持續(xù)發(fā)展提供了重要保障?，F(xiàn)就我公司2021年合規(guī)工作情況報告如下：一、2021年合規(guī)工作面臨的形勢回顧近一年來，隨著公司業(yè)務(wù)規(guī)模的迅猛增長，公司經(jīng)營管理水平取得明顯進步，風險管控能力明顯增強。但是，我們也清楚地知道，與監(jiān)管要求相比、與總公司對未來發(fā)展的目標要求相比，以及從當前內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題的嚴重程度來看，公司合規(guī)工作依然面臨較大壓力，一些制約依法合規(guī)經(jīng)營的深層次矛盾依然存在，有些問題還比較突出，合規(guī)工作所面臨的形勢還不容樂觀，合規(guī)工作任務(wù)依然十分艱巨。從外部監(jiān)管形勢來看，整體監(jiān)管將長期保持高壓態(tài)勢。當前的保險監(jiān)管，呈現(xiàn)出不同以往的特點，一是更加注重上下聯(lián)動、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類監(jiān)管、整體評價。可以看出，監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管理念和思路也在發(fā)展，監(jiān)管的要求越來越高。在年初召開的全國保險監(jiān)管工作會議上，中國保監(jiān)會將2021年保險監(jiān)管的基本思路確定為“抓服務(wù)、嚴監(jiān)管、防風險、促發(fā)展”，從監(jiān)管和合規(guī)的角度看，主要體現(xiàn)出一個“嚴”字：一是檢查對象更加明確，把市場份額較大、增速快的新公司、違規(guī)問題較多和整改不力的公司作為檢查重點。二是檢查重點更加突出，繼續(xù)嚴肅查處經(jīng)營數(shù)據(jù)不真實、中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)和理賠難等問題。三是責任追究更加嚴格，把處罰責任人、停業(yè)、吊銷許可證和追究上級領(lǐng)導(dǎo)責任作為主要手段，強化上級公司對分支機構(gòu)的管控責任。四是消費者利益導(dǎo)向更加清晰，把解決車險理賠難和壽險銷售誤導(dǎo)作為今年三項重點監(jiān)管工作之首，把保護消費者利益作為監(jiān)管重要目標及衡量工作成效的重要標準。從總公司合規(guī)管控要求來看，總公司對內(nèi)控合規(guī)的相關(guān)要求將進一步提高，管理力度將進一步加大。2021年，是總公司實現(xiàn)“十二五”規(guī)劃目標的關(guān)鍵之年，總公司制定了“使命XX計劃”，提出2021年實現(xiàn)保費XX以上的增長、規(guī)模突破XXX億元的要求，省公司確定了“保費增速XX以上，保費收入突破XX億元”的經(jīng)營目標。作為地市級分公司的后臺支持部門，合規(guī)條線應(yīng)當在公司改革發(fā)展轉(zhuǎn)型中提供強有力支持和保障。2021年，合規(guī)戰(zhàn)線的工作人員，面臨的形勢十分嚴峻，合規(guī)工作千頭萬緒，任務(wù)十分艱巨?？偣驹谀瓿跣峦瞥龅膶ｍ椇弦?guī)工作就多達近二十項，包括規(guī)章制度清理、合規(guī)履職評價、內(nèi)控自我評價、操作崗位風險檢查、風險預(yù)警指標體系建設(shè)、專項風險業(yè)務(wù)排查、內(nèi)控流程梳理等一系列內(nèi)控合規(guī)工作，這對我們的工作責任心和積極性是一次重大的考驗，2021年我公司緊跟形勢，有所作為，既堅持原則，把守底線，又通過多種形式的合規(guī)手段，推動了合規(guī)理念提升，實現(xiàn)了合規(guī)創(chuàng)造價值。二、2021年合規(guī)工作重點（一）抓好一條主線，持續(xù)完善三道防線體系。一是細化合規(guī)履職范圍。公司下屬支公司負責人是第一道防線和第一責任人，通過自我評估、自我檢查、自我整改履行經(jīng)營過程中的內(nèi)控合規(guī)職能。第一道防線對經(jīng)營和業(yè)務(wù)流程中的風險主動進行識別、評估和控制，收集、報告風險點并及時進行整改。公司的市場部分管領(lǐng)導(dǎo)是第二道防線的管理責任人，通過業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查、組織整改履行業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控合規(guī)職能。第二道防線對本業(yè)務(wù)條線中的風險組織實施檢查、整改并及時調(diào)整業(yè)務(wù)政策。公司的合規(guī)崗及分管領(lǐng)導(dǎo)是第三道防線。其中合規(guī)崗?fù)ㄟ^制定內(nèi)控合規(guī)管理的政策、標準和要求，為第一、二道防線提供內(nèi)控合規(guī)管理的方法、工具、流程，促進內(nèi)控合規(guī)管理的一致性和有效性；制定第一、二道防線業(yè)務(wù)自查檢查標準，執(zhí)行合規(guī)信息收集、分析和報告制度，評估和監(jiān)控第一、二道防線內(nèi)部控制和操作風險狀況，撰寫風險報告。二是學習執(zhí)行創(chuàng)新合規(guī)管理工具。1.落實開展關(guān)鍵崗位檢查標準制定項目，作為操作崗位自查和“二、三道防線”檢查的基本依據(jù)，逐步探索標準化的自查流程，促使四級機構(gòu)通過持續(xù)自我檢查實現(xiàn)關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)的落實到位。2.學習總公司公司正在研發(fā)的信息系統(tǒng)，提高合規(guī)服務(wù)能力，實現(xiàn)合規(guī)審核、風險識別、反洗錢處理的標準化；強化內(nèi)控評價運作，實現(xiàn)內(nèi)控測試、內(nèi)控報告、缺陷改進的規(guī)范化；加強操作風險預(yù)警，實現(xiàn)事件報告、數(shù)據(jù)收集、指標監(jiān)控的流程化。3.執(zhí)行并細化“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監(jiān)督檢查工作方案，切實增強“三道防線”的履職能力。三是形成閉環(huán)處理機制。全面梳理各職能部門監(jiān)督檢查、問題整改工作的報告流程，執(zhí)行并細化合規(guī)信息分類標準，執(zhí)行并落實統(tǒng)一發(fā)現(xiàn)問題描述語言，規(guī)范信息報送內(nèi)容要素、嚴格問題整改時限要求，整合各環(huán)節(jié)職能，以內(nèi)控合規(guī)與風險管理信息平臺為載體，形成問題報告、方案確定、整改跟進的閉環(huán)處理機制，促進違規(guī)問題、內(nèi)控缺陷、操作風險等各類風險事件的動態(tài)化、實時化管控，進一步發(fā)揮合規(guī)崗位的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用。（二）抓隊伍建設(shè)，創(chuàng)新合規(guī)工作機制。目前，公司合規(guī)崗屬兼崗，不能全面滿足公司高速發(fā)展時期對合規(guī)保障的需求。今年，2021年，我公司將合規(guī)崗轉(zhuǎn)為主崗，明確了合規(guī)崗的職責，實實在在地承擔起本部門和歸口管理條線的合規(guī)工作。同時，由于合規(guī)工作形勢嚴峻，在這個過程中，通過工作機制的持續(xù)完善和創(chuàng)新，通過開展多種形式的學習、培訓(xùn)、交流和溝通，在動態(tài)發(fā)展中提高合規(guī)崗工作人員的合規(guī)技能，更好的為公司的經(jīng)營發(fā)展服務(wù)。（三）抓培訓(xùn)宣導(dǎo)，提高全員合規(guī)意識。深入開展內(nèi)控合規(guī)文化宣導(dǎo)，不斷豐富培訓(xùn)層級和形式，提高合規(guī)宣導(dǎo)深度和廣度。一是基本健全合規(guī)培訓(xùn)體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門和各業(yè)務(wù)條線的多維度合規(guī)培訓(xùn)體系。一是對各職能部門負責人，在總公司風控合規(guī)部的指導(dǎo)下開展培訓(xùn)工作，定期加強對法律法規(guī)和最新保險監(jiān)管政策的學習，吃透監(jiān)管精神，增強合規(guī)意識與法紀觀念；二是對全體員工以及業(yè)務(wù)條線人員，公司繼續(xù)開展展業(yè)合規(guī)培訓(xùn)和新員工入司合規(guī)培訓(xùn)；公司按季度結(jié)合各部門各崗位履職要求，通過案例分析、警示教育、普法宣傳、合規(guī)承諾等方式，培育全員合規(guī)意識，引導(dǎo)各級干部員工夯實內(nèi)控合規(guī)的思想基礎(chǔ)；二是豐富合規(guī)宣導(dǎo)內(nèi)容。以保險監(jiān)管政策、專項業(yè)務(wù)領(lǐng)域、內(nèi)控合規(guī)常識為培訓(xùn)重點，把合規(guī)文化的宣導(dǎo)與典型違規(guī)案例、常見違規(guī)行為的深入剖析結(jié)合起來，與日常的風險警示教育結(jié)合起來，與保險監(jiān)管政策結(jié)合起來，與合規(guī)知識技能的普及培訓(xùn)結(jié)合起來，與先進合規(guī)經(jīng)驗的交流結(jié)合起來，與合規(guī)績效的考核評價結(jié)合起來，既注重軟性影響，又強化剛性約束。三是關(guān)注合規(guī)風險，重點開展培訓(xùn)宣導(dǎo)。2021年，在總公司的指導(dǎo)下，在全公司開展以反洗錢培訓(xùn)宣傳、風險排查、制度梳理等為重點的合規(guī)培訓(xùn)宣導(dǎo)，以提高各職能部門負責人的風險管控水平，切實防范和避免法律合規(guī)風險。2021年3月、9月、11月是產(chǎn)險系統(tǒng)“反洗錢宣傳培訓(xùn)月”，公司按照總公司下發(fā)的《“反洗錢宣傳培訓(xùn)月”活動實施方案》要求，通過橫幅宣傳、戶外發(fā)放反洗錢宣傳冊等方式積極參加人行深圳市分行組織的反洗錢宣傳活動，組織全體人員參加反洗錢宣傳培訓(xùn)。（四）抓合規(guī)檢查，促進全面風險管理。進一步加大合規(guī)檢查力度，整合資源，上下聯(lián)動，現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合，專項性檢查與綜合性檢查相結(jié)合，部門自查與排查相結(jié)合，擴大檢查覆蓋面，提高內(nèi)控合規(guī)和風險管理工作的專業(yè)化水平。公司高度關(guān)注各流程操作風險，積極開展合規(guī)自查自糾工作。一是做好保監(jiān)局檢查整改復(fù)查工作，按照總公司要求對保監(jiān)局檢查出的問題進行限期整改并跟蹤整改情況，按規(guī)定上報整改結(jié)果。二是在總公司的指導(dǎo)下，分階段開展風險排查、內(nèi)控評估、制度梳理等工作，并撰寫風險評估報告，組織開展自我評估，對內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)提出系統(tǒng)性改進意見，及時納入公司層面缺陷改進范疇。特別是在開展風險排查的工作中，與相關(guān)業(yè)務(wù)部門協(xié)作配合，就車險理賠、費用管理、中介業(yè)務(wù)、財務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性等風險業(yè)務(wù)行為組織專項排查，充分關(guān)注重要風險點，全面掌握公司整體作業(yè)情況，提出符合實際的管理建議，促進專項業(yè)務(wù)領(lǐng)域的整改工作。四是配合集團審計稽核中心開展審計工作，并對審計發(fā)現(xiàn)的問題進行整改跟蹤，提交階段性整改報告。五是加大反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度。公司在2021的基礎(chǔ)上進一步加強對下屬四級機構(gòu)反洗錢工作落實情況的自查，對反洗錢制度執(zhí)行情況、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存、非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送、待確認可疑交易處理等反洗錢日常工作進行檢查，并有針對性地落實整改。特此報告XXXXXXXX深圳分公司2021年3月10日第2篇：合規(guī)工作報告證券營業(yè)部XXXff合規(guī)工作總結(jié)及XXX年合規(guī)工作計劃一、XXX年合規(guī)工作總結(jié)。北京營業(yè)部根據(jù)公司合規(guī)工作的要求，積極推行合規(guī)管理工作。在發(fā)展經(jīng)紀業(yè)務(wù)的同時，以合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理作為營業(yè)部的首要工作，不僅將合規(guī)工作推進到管理的第一線，更滲入到各項業(yè)務(wù)流程之中，并根據(jù)實際情況不斷調(diào)整工作側(cè)重點使合規(guī)工作更加到位，使所有員工都認識到只有在合法、合規(guī)的前提下才能更好的發(fā)展經(jīng)紀業(yè)務(wù)，創(chuàng)造更多財富價值，提升服務(wù)品牌。營業(yè)部負責人為合規(guī)管理第一責任人，客戶服務(wù)部專人擔任合規(guī)風控崗及反洗錢風控崗，營業(yè)部全體員工人人參與合規(guī)工作。XXX年北京營業(yè)部主要完成了以下合規(guī)工作：1.合規(guī)會議合規(guī)會議由營業(yè)部負責人和合規(guī)崗共同組織營業(yè)部全體員工學習，會議內(nèi)容包括：傳達各類法律法規(guī)知識、證監(jiān)局及協(xié)會發(fā)布的各類監(jiān)管規(guī)定、業(yè)內(nèi)違規(guī)行為的處罰通報等，宣講和傳達公司合規(guī)會議精神和內(nèi)容。通過合規(guī)會議，有效的豐富了營業(yè)部員工的合規(guī)知識，加強了合規(guī)工作意識。XX價營業(yè)部組織多次全員合規(guī)會議。合規(guī)會議主要學習的文件有：《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》、《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《投資者教育工作制度》、《關(guān)于進一步加強證券公司客戶服務(wù)和證券交易傭金管理工作的通知》、京證機構(gòu)發(fā)［XXX］216號《關(guān)于進一步加強證券營銷人員執(zhí)業(yè)行為管理的通知》等。2.按照監(jiān)管部門和公司的要求開展專項合規(guī)培訓(xùn)和自查工作：營業(yè)部根據(jù)中國證監(jiān)會［XXX11號文件《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》）文件要求及文件精神，積極學習相關(guān)內(nèi)容并開展自查工作:（一）組織學習《規(guī)定》精神，落實《規(guī)定》的具體要求1）、各級現(xiàn)場會議組織學習《規(guī)定》內(nèi)容：由營業(yè)部總經(jīng)理牽頭組織召開營業(yè)部全體員工會議、由各部門負責人組織召開部門會議。會議上由牽頭負責人解讀《規(guī)定》中的相關(guān)內(nèi)容，并要求各部門、全體員工按照《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》、《證券營業(yè)部信息技術(shù)指引》等法律法規(guī)，要求全員認真學習、深刻領(lǐng)會、切實落實相關(guān)監(jiān)管要求。2）、及時部署落實自查工作。要求對規(guī)定中涉及的不規(guī)范的事項進行梳理并第一時間進行修訂和完善。（二）營業(yè)部自查及落實方案我部對照《規(guī)定》，逐條自查，認真檢查、梳理在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)中存在的不足和問題：1）、客戶賬戶管理方面自查情況我部在總公司的管理下建立了健全的客戶賬戶管理制度。在客戶開戶時與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議、開立資金賬戶、為首次開戶的客戶開立證券賬戶、按規(guī)定辦理客戶資金三方存管手續(xù)。開戶時向客戶客觀宣講證券投資存在的風險和防范措施，柜員及客戶經(jīng)理在業(yè)務(wù)辦理過程中及時提示證券投資風險，強調(diào)本人臨柜、本人填寫開戶資料的必要性和重要性，提醒妥善保管賬戶密碼和證券賬戶，對客戶的姓名、身份的真實性進行充分審查。在開戶柜臺設(shè)置現(xiàn)場拍照、二代身份證系統(tǒng)自動驗證。通過系統(tǒng)設(shè)置的后臺實時復(fù)核功能，保證賬戶的真實、有效性。營業(yè)部嚴格實名開戶要求，不為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。不辦理機構(gòu)以個人名義開戶、無合法授權(quán)以他人名義開戶等業(yè)務(wù)。所有個人賬戶只接受客戶本人的有效授權(quán)，不接受機構(gòu)授權(quán)。營業(yè)部對客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、身份證件號碼，清理不規(guī)范賬戶時會對客戶身份進行重新識別，并留存身份證件及身份證明文件的復(fù)印件。同時按照客戶風險等級劃分制度對客戶進行管理。2）、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷活動管理方面自查情況我部按照監(jiān)管部門與公司總部的相關(guān)規(guī)定不定期、多形式地組織全員學習證券從業(yè)人員行為準則，包括會議傳達、現(xiàn)場培訓(xùn)、文件傳閱等，在新人入職須知、入職培訓(xùn)、員工階段性培訓(xùn)等環(huán)節(jié)均做了相關(guān)培訓(xùn)與要求，要求從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為必須遵守執(zhí)業(yè)行為準則，并制定了營銷人員的內(nèi)部管理辦法，以規(guī)范營銷人員的執(zhí)業(yè)行為。針對客戶本人有轉(zhuǎn)銷戶的申請，我部挽留崗會詢問客戶是否更好的完善服務(wù)體系。未發(fā)生強留客戶或是采取變相的方式拖延客戶辦理轉(zhuǎn)銷戶的事情。我營業(yè)部的營銷制度中明令禁止營銷人員代客理財及全權(quán)委托等違法違規(guī)行為，一旦發(fā)現(xiàn)或疑似者，經(jīng)查實后一律除名。對營銷人員，除與業(yè)績掛鉤的績效管理制度之外，同時還有包含執(zhí)業(yè)行為規(guī)定、客戶投訴情況、服務(wù)質(zhì)量等權(quán)重的管理規(guī)定用以規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。3）、傭金管理方面的自查情況我部在傭金管理方面提倡公平競爭，不以降低傭金作為吸引客戶的唯一和主要手段。我部始終以客戶需求為導(dǎo)向提升客戶服務(wù)能力。要求營銷人員在開展業(yè)務(wù)的同時，不能以降低傭金作為吸引客戶的手段，通過電話回訪、產(chǎn)品服務(wù)、客戶分級、股民大課堂等不同形式與內(nèi)容進行多層次多角度的客戶服務(wù)，力求滿足不同需求不同層次的客戶。與此同時，內(nèi)部調(diào)整傭金審批流程進行多層級復(fù)核制，以增加低傭金設(shè)置的難度，防止營銷工作中的價格戰(zhàn)。4）、投資者教育方面的自查情況我部始終堅持不懈地與投資者保持各種形式的互動溝通，把投資者教育工作融入到業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)及服務(wù)過程中，時時提醒投資者防范各類風險，理性投資，搭建以風險揭示為主題的投資者教育平臺，不定期組織員工學習，從開戶、電話回訪、產(chǎn)品推薦、客戶分類等不同環(huán)節(jié)加強對投資者的風險教育。我部員工還走出營業(yè)部，進廣場、社區(qū)開展投資者教育活動。我部在醒目的位置開辟投資者教育園地，張貼圖文、懸掛電視在現(xiàn)場滾動播放投資者教育產(chǎn)品的宣傳片、利用公司網(wǎng)站投資者教育專欄及印制投資者教育手冊等多種方式，開展形式多樣內(nèi)容豐富的投資者教育活動。同時又通過股民大課堂、理財報告會等形式，將投資決策教育、個人資產(chǎn)管理教育和市場參與教育結(jié)合在一起，引導(dǎo)投資者在投資過程樹立正確的投資理念和風險意識。在投資者教育方面，XXX年我部人員多次獲得總部評選投資者教育能手稱號及專項加分獎勵。3.反洗錢工作我部營業(yè)部負責人為反洗錢工作第一責任人，客戶服務(wù)部專人擔任反洗錢崗。）、在過去的一年中我部進一步完善了反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)，完善了內(nèi)部反洗錢工作協(xié)調(diào)機制，細化了相關(guān)部門職責分工，形成反洗錢合力。逐步加強公司反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)，在總部的領(lǐng)導(dǎo)下，加強日常工作中監(jiān)督，對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)進行了升級，加強大額和可疑交易的識別能力，通過科學的分析和監(jiān)控來強化反洗錢工作的進行。切實采取措施提高甄別和報告可疑交易的能力，做好可疑交易的人工分析和研判工作，增強可疑交易報告的有效性。完善客戶身份識別流程和可疑交易分析、確認、報告流程，及時研究和解決反洗錢工作中的重大問題。）、日常業(yè)務(wù)辦理中，按照《中國人民銀行關(guān)于進一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)〔2021〕391號）要求，根據(jù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的時間順序，制定具體實施方案，并向中國人民銀行北京分行報備。同時，采取積極有效的措施，如期完成客戶身份資料補充、客戶洗錢風險等級劃分的工作。嚴格按照公司《客戶帳戶風險等級劃分標準》制度執(zhí)行。嚴格按照反洗錢法律法規(guī)的要求，認真做好客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄的保存工作。）、嚴格執(zhí)行反洗錢信息報送工作，提高數(shù)據(jù)報送質(zhì)量。我營業(yè)部嚴格按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的要求，把反洗錢工作落到實處，認真履行大額交易和可疑交易報送職責，做好大額交易和可疑交易報告工作。按照規(guī)定期限保存可疑交易記錄及相關(guān)客戶身份資料的復(fù)印件或掃描件，便于反洗錢監(jiān)督管理和調(diào)查。營業(yè)部反洗錢工作崗人員嚴格按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的要求，認真做好營業(yè)部大額交易和可疑交易報送工作。在可疑交易報送工作中，營業(yè)部反洗錢工作崗人員建立在不為報送數(shù)據(jù)而報送數(shù)據(jù)，而是站在預(yù)防和打擊洗錢及其他犯罪的高度來認識問題，從源頭上識別、分析可疑交易，及時向中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心報送可疑交易。根據(jù)人行的要求，及時、準確的填報各類非現(xiàn)場監(jiān)管報表，切實提高數(shù)據(jù)的準確性。在XXX年通過公司反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)可疑交易XXX筆，累計金額約為XXX萬元。4）、對投資者進行反洗錢宣傳。在營業(yè)場所大廳張貼反洗錢知識常識的宣傳資料，向客戶介紹反洗錢的相關(guān)知識，不定期的組織員工學習反洗錢的法律法規(guī)和規(guī)章制度。在XXX年中陸續(xù)精心組織舉辦開展了反洗錢法規(guī)及反洗錢知識宣傳月活動，懸掛“實施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”和“保護好自己身份證件，防止被用于洗錢活動”的橫幅或廣告夾，取得了良好的效果。.營業(yè)部接到的協(xié)查函XXX年我部共收到上海證券交易所、深圳證券交易所及中國證監(jiān)會調(diào)查函或協(xié)查函共XX份，我部合規(guī)崗人員在按規(guī)定向公司相關(guān)部門備案后，及時將相應(yīng)資料及情況說明上報主管部門。二、XXXff合規(guī)工作計劃XXX年營業(yè)部在不斷完善原有業(yè)務(wù)模式和管理模式的同時，注重新人的培養(yǎng)和老員工的再教育。營業(yè)部采用各種方式對員工進行有目的、有計劃的合規(guī)培養(yǎng)和訓(xùn)練的管理活動，以此不斷強化銷售團隊的合規(guī)性和專業(yè)性。營業(yè)部在合規(guī)管理方面，繼續(xù)貫徹“合規(guī)無小事”的理念，積極落實監(jiān)管部門與公司的各項制度，建立并完善內(nèi)部管理體系，積極探索合規(guī)管理的有效辦法。在合規(guī)監(jiān)控、隔墻管理、合規(guī)檢查、信息處理以及信息反饋和統(tǒng)計等合規(guī)工作方面持續(xù)完善。對營銷人員的合規(guī)培訓(xùn)納入日常培訓(xùn)的工作中。力爭做到事先防范、事中監(jiān)督和事后查處不流于形式。第3篇：合規(guī)工作報告人保財險XXXX202件度合規(guī)工作報告省公司：2021年是機遇與挑戰(zhàn)并存的一年，合規(guī)工作責任重大，使命光榮。我市分公司系統(tǒng)學習十八大精神，深入實踐科學發(fā)展觀，全面落實保險監(jiān)管部門、上級公司工作會議精神，緊緊圍繞“轉(zhuǎn)方式促發(fā)展、強合規(guī)增效益”的工作主基調(diào)，扎實推進公司新時期發(fā)展戰(zhàn)略，貫徹落實總公司2021年合規(guī)工作會議和省公司2021年全省工作會議精神，狠抓“三道防線”責任落實，提升我市系統(tǒng)合規(guī)執(zhí)行力和履職能力，大力推進合規(guī)文化宣導(dǎo)和內(nèi)控缺陷改進等重點工作，初步實現(xiàn)了內(nèi)控合規(guī)與風險管理工作的規(guī)范化和信息化，加強內(nèi)控合規(guī)風險管理，為推進公司高質(zhì)量有效益可持續(xù)發(fā)展提供了重要保障?，F(xiàn)就我市系統(tǒng)2021年合規(guī)工作情況報告如下：一、2021年合規(guī)工作面臨的形勢回顧近年來，隨著公司經(jīng)營管理模式的轉(zhuǎn)型，公司經(jīng)營管理水平取得明顯進步，風險管控能力明顯增強。但是，我們也清楚地知道，與監(jiān)管要求相比、與上級公司對未來發(fā)展的目標要求相比，以及從當前內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題的嚴重程度來看，公司合規(guī)工作依然面臨較大壓力，一些制約依法合規(guī)經(jīng)營的深層次矛盾依然存在，有些問題還比較突出，合規(guī)工作所面臨的形勢還不容樂觀，合規(guī)工作任務(wù)依然十分艱巨。從外部監(jiān)管形勢來看，整體監(jiān)管將長期保持高壓態(tài)勢。當前的保險監(jiān)管，呈現(xiàn)出不同以往的特點，一是更加注重上下聯(lián)動、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類監(jiān)管、整體評價?？梢钥闯?，監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管理念和思路也在發(fā)展，監(jiān)管的要求越來越高。在年初召開的全國保險監(jiān)管工作會議上，中國保監(jiān)會將2021年保險監(jiān)管的基本思路確定為“抓服務(wù)、嚴監(jiān)管、防風險、促發(fā)展”，從監(jiān)管和合規(guī)的角度看，主要體現(xiàn)出一個“嚴”字：一是檢查對象更加明確，把市場份額較大、違規(guī)問題較多和整改不力的公司作為檢查重點。二是檢查重點更加突出，繼續(xù)嚴肅查處經(jīng)營數(shù)據(jù)不真實、中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)和理賠難等問題。三是責任追究更加嚴格，把處罰責任人、停業(yè)、吊銷許可證和追究上級領(lǐng)導(dǎo)責任作為主要手段，強化上級公司對分支機構(gòu)的管控責任。四是消費者利益導(dǎo)向更加清晰，把解決車險理賠難和壽險銷售誤導(dǎo)作為今年三項重點監(jiān)管工作之首，把保護消費者利益作為監(jiān)管重要目標及衡量工作成效的重要標準。從公司合規(guī)管控要求來看，公司對內(nèi)控合規(guī)的相關(guān)要求將進一步提高，管理力度將進一步加大。2021年，是公司實現(xiàn)“十二五”規(guī)劃目標的關(guān)鍵之年，總公司制定了“使命XX計劃”，提出2021年實現(xiàn)保費XX以上的增長、規(guī)模突破XXX億元的要求，省公司確定了“保費增速XX以上，保費收入突破XX億元”的經(jīng)營目標。作為地市級分公司的后臺支持部門，合規(guī)條線應(yīng)當在公司改革發(fā)展轉(zhuǎn)型中提供強有力支持和保障。2021年，合規(guī)戰(zhàn)線的工作人員，面臨的形勢十分嚴峻，合規(guī)工作千頭萬緒，任務(wù)十分艱巨?？偣驹谀瓿跣峦瞥龅膶ｍ椇弦?guī)工作就多達近二十項，包括規(guī)章制度清理、合規(guī)履職評價、內(nèi)控自我評價、操作崗位風險檢查、風險預(yù)警指標體系建設(shè)、專項風險業(yè)務(wù)排查、內(nèi)控流程梳理等一系列內(nèi)控合規(guī)工作，這對我們的工作責任心和積極性是一次重大的考驗，2021年我市緊跟形勢，有所作為，既堅持原則，把守底線，又通過多種形式的合規(guī)手段，推動了合規(guī)理念提升，實現(xiàn)了合規(guī)創(chuàng)造價值。二、2021年合規(guī)工作重點（一）抓好一條主線，持續(xù)完善三道防線體系一是細化合規(guī)履職范圍。公司基層經(jīng)營單位是第一道防線和第一責任人，通過自我評估、自我檢查、自我整改履行經(jīng)營過程中的內(nèi)控合規(guī)職能。第一道防線對經(jīng)營和業(yè)務(wù)流程中的風險主動進行識別、評估和控制，收集、報告風險點并及時進行整改。公司縣市兩級產(chǎn)品線和管理部門是第二道防線和本條線的管理責任人，通過業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查、組織整改履行業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控合規(guī)職能。第二道防線對本業(yè)務(wù)條線中的風險組織實施檢查、整改并及時調(diào)整業(yè)務(wù)政策。市公司監(jiān)督部門是第三道防線。其中合規(guī)部門通過制定內(nèi)控合規(guī)管理的政策、標準和要求，為第一、二道防線提供內(nèi)控合規(guī)管理的方法、工具、流程，促進內(nèi)控合規(guī)管理的一致性和有效性；執(zhí)行第一、二道防線業(yè)務(wù)自查檢查標準，執(zhí)行合規(guī)信息收集、分析和報告制度，評估和監(jiān)控第一、二道防線內(nèi)部控制和操作風險狀況，撰寫風險報告。二是學習執(zhí)行創(chuàng)新合規(guī)管理工具。1.落實開展關(guān)鍵崗位檢查標準制定項目，作為操作崗位自查和二、三道防線”檢查的基本依據(jù)，逐步探索標準化的自查流程，促使市縣兩級機構(gòu)通過持續(xù)自我檢查實現(xiàn)關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)的落實到位。2.學習上級公司正在研發(fā)的信息系統(tǒng)，提高合規(guī)服務(wù)能力，實現(xiàn)合規(guī)審核、行政處罰、反洗錢處理的標準化；強化內(nèi)控評價運作，實現(xiàn)內(nèi)控測試、內(nèi)控報告、缺陷改進的規(guī)范化；加強操作風險預(yù)警，實現(xiàn)事件報告、數(shù)據(jù)收集、指標監(jiān)控的流程化。3.執(zhí)行并細化“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監(jiān)督檢查工作方案，切實增強“三道防線”的履職能力。三是形成閉環(huán)處理機制。全面梳理各職能部門監(jiān)督檢查、問題整改工作的報告流程，執(zhí)行并細化合規(guī)信息分類標準，執(zhí)行并落實統(tǒng)一發(fā)現(xiàn)問題描述語言，規(guī)范信息報送內(nèi)容要素、嚴格問題整改時限要求，整合各環(huán)節(jié)職能，以內(nèi)控合規(guī)與風險管理信息平臺為載體，形成問題報告、方案確定、整改跟進的閉環(huán)處理機制，促進違規(guī)問題、內(nèi)控缺陷、操作風險等各類風險事件的動態(tài)化、實時化管控，進一步發(fā)揮合規(guī)部門的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用。（二）抓隊伍建設(shè)，創(chuàng)新合規(guī)工作機制目前，公司合規(guī)條線人手不足、力量不強、兼職過多、專業(yè)化程度相對較低等情況普遍突出，還不能全面滿足公司改革轉(zhuǎn)型時期對合規(guī)保障的需求。今年，我市采取以下方式來加強合規(guī)條線的組織體系建設(shè)，充實合規(guī)部門的力量：一是撤銷原來與理賠中心合署辦公的法律部/合規(guī)部，并入工作更加綜合的市分公司辦公室，與辦公室/紀檢監(jiān)察合署辦公，并配備擁有專職律師背景的綜合素質(zhì)較強的專職人員，確保崗位設(shè)置和職責履行到位。二是在市級公司各職能部門和各經(jīng)營單位之間建立兼職合規(guī)崗制度，橫向負責本部門，縱向負責下級公司本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)工作，層層落實，逐級推進，延伸合規(guī)管理的寬度和深度。明確了兼職合規(guī)崗的職責，實實在在地承擔起本部門和歸口管理條線的合規(guī)工作。同時，由于合規(guī)工作形勢嚴峻，在這個過程中，通過工作機制的持續(xù)完善和創(chuàng)新，通過開展多種形式的學習、培訓(xùn)、交流和溝通，在動態(tài)發(fā)展中去解決問題，實現(xiàn)了合規(guī)工作開展與人才隊伍建設(shè)的互動契合。（三）抓培訓(xùn)宣導(dǎo)，提高全員合規(guī)意識深入開展內(nèi)控合規(guī)文化宣導(dǎo)，不斷豐富培訓(xùn)層級和形式，提高合規(guī)宣導(dǎo)深度和廣度。一是基本健全合規(guī)培訓(xùn)體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門和合規(guī)條線的多維度合規(guī)培訓(xùn)體系。一是對部門管理者和縣支公司管理層，市分公司依托市分公司法律合規(guī)培訓(xùn)部開展培訓(xùn)工作；市分公司采取不定期加強對法律法規(guī)和最新保險監(jiān)管政策的學習，吃透監(jiān)管精神，增強合規(guī)意識與法紀觀念；二是對廣大員工，分公司繼續(xù)開展核保核賠考前合規(guī)培訓(xùn)和新員工入司合規(guī)培訓(xùn)；分公司每年都會結(jié)合各部門各崗位履職要求，通過案例分析、警示教育、普法宣傳、合規(guī)承諾等方式，培育全員合規(guī)意識，引導(dǎo)各級干部員工夯實內(nèi)控合規(guī)的思想基礎(chǔ)；三是對合規(guī)條線，以集中培訓(xùn)、分散培訓(xùn)或自學等多種方式，提高合規(guī)條線專業(yè)知識。只有精通業(yè)務(wù)，熟悉管理，才能將合規(guī)工作真正做好做實。二是豐富合規(guī)宣導(dǎo)內(nèi)容。以保險監(jiān)管政策、專項業(yè)務(wù)領(lǐng)域、內(nèi)控合規(guī)常識為培訓(xùn)重點，把合規(guī)文化的宣導(dǎo)與典型違規(guī)案例、常見違規(guī)行為的深入剖析結(jié)合起來，與日常的風險警示教育結(jié)合起來，與保險監(jiān)管政策結(jié)合起來，與合規(guī)知識技能的普及培訓(xùn)結(jié)合起來，與先進合規(guī)經(jīng)驗的交流結(jié)合起來，與合規(guī)績效的考核評價結(jié)合起來，既注重軟性影響，又強化