金融業(yè)發(fā)展講義課件

淺析武漢市金融業(yè)發(fā)展武漢市概況：武漢市，簡稱漢，湖北省省會，是一座現(xiàn)代化濱江國際性港口城市。武漢位于中國腹地中心、湖北省東部、長江與漢江交匯處，是中部六省唯一的副省級城市，中國中部地區(qū)最大都市及國家區(qū)域中心城市。武漢歷來被稱為“九省通衢”之地，是中國內(nèi)陸最大的水陸空交通樞紐，中國的經(jīng)濟(jì)地理中心，國家重要的科技、信息、產(chǎn)業(yè)、通信中心。武漢是中國重要的科研教育基地，是中國高等教育最發(fā)達(dá)的城市之一。武漢的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r：武漢是華中地區(qū)乃至中國內(nèi)陸最大的工商業(yè)城市，擁有冶金、紡織、造船、制造、光電、信息、醫(yī)藥、食品、化工、汽車等產(chǎn)業(yè)。在清朝末期、國民政府時(shí)期及中華人民共和國初期，武漢三鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)繁榮，位居亞洲前列，故曾有“東方芝加哥”之稱。但自1980年代以來，武漢的發(fā)展未能跟上改革開放的步伐，逐漸被“珠三角”、“長三角”和“環(huán)渤?！钡貐^(qū)拋在了身后。這種情況在進(jìn)入21世紀(jì)后開始迅速轉(zhuǎn)變，城市建設(shè)有了長足的進(jìn)步，2008年武漢市政府開始創(chuàng)建全國衛(wèi)生文明城市，城市面貌大為改善。20世紀(jì)90年代，武漢建立了位于蔡甸區(qū)沌口的武漢經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)、位于武昌的武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)、位于漢口東西湖的吳家山臺商投資區(qū)，以及位于新洲陽邏的陽邏開發(fā)區(qū)。中國三大鋼鐵集團(tuán)公司的武漢鋼鐵（集團(tuán)）公司位于武漢；中國三大汽車制造廠之一東風(fēng)汽車公司總部位于武漢。武漢市的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和實(shí)力遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過中部地區(qū)的其他城市。經(jīng)國家統(tǒng)計(jì)局核實(shí)，2012年武漢完成GDP8003.82億元，總量位居全國第9名，是長江沿線城市帶上第三大經(jīng)濟(jì)體，工業(yè)產(chǎn)值僅次于上海市和重慶主城區(qū)，高于南京市，人均GDP超1萬美元。2012年，武漢GDP突破8000億（1284.37億美元），名義增長超過18%。官方預(yù)計(jì)2013年將突破萬億。武漢市金融業(yè)發(fā)展的經(jīng)濟(jì)背景：改革開放以來，武漢市利用良好的區(qū)位優(yōu)勢及較好的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，搶抓機(jī)遇，全市經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長，經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展取得了巨大的成就，在全國、全省的地位、作用進(jìn)一步增強(qiáng)。同時(shí)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)模的提高與結(jié)構(gòu)的優(yōu)化調(diào)整，為金融業(yè)發(fā)展提供了發(fā)展的空間與方向。武漢市金融業(yè)發(fā)展良好：1.組織體系不斷完善。2.金融經(jīng)濟(jì)總量不斷擴(kuò)張。3.存貨規(guī)模迅速擴(kuò)大。4.經(jīng)營業(yè)績不斷提高。1.組織體系不斷完善：截止2010年末，我市共有各類金融機(jī)構(gòu)461個(gè)。其中，銀行金融機(jī)構(gòu)25個(gè)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)109個(gè)，證券機(jī)構(gòu)112個(gè)，其他金融單位71個(gè)，私募基金及基金管理公司35個(gè)，融資性擔(dān)保公司91個(gè)，小額貸款公司18個(gè)。在銀行金融機(jī)構(gòu)中，股份制銀行10個(gè)、政策性銀行3個(gè)、國有商業(yè)銀行4個(gè)、外資銀行5個(gè)、地方銀行2個(gè)、村鎮(zhèn)銀行1個(gè)。在證券機(jī)構(gòu)中，證券公司總部2個(gè)，期貨公司總部3個(gè)。在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中，總部1個(gè)。另外，還有交通銀行、光大銀行等19家金融機(jī)構(gòu)在漢興建或擬籌建信用卡中心、客服中心、災(zāi)備中心等后臺服務(wù)總部。我市已初步形成銀行、證券、保險(xiǎn)、期貨、信托、租賃、基金等各業(yè)并舉，中外機(jī)構(gòu)并存、功能較為完備、運(yùn)行較為穩(wěn)健的多元化金融服務(wù)體系。2.存貸規(guī)模迅速擴(kuò)大。

截止2010年末，我市金融機(jī)構(gòu)本外幣存款余額10930.77億元，比上年末增長24.8%，增幅高全國平均水平5個(gè)百分點(diǎn)；本外幣各項(xiàng)貸款余額9093.71億元，增長20.7%，高全國平均水平1個(gè)百分點(diǎn)。當(dāng)年各項(xiàng)存款增量2169.14億元，比上年多增87.59億元；各項(xiàng)貸款新增量1558.39億元，相當(dāng)于五年前各項(xiàng)貸款余額的一半。

3.經(jīng)營業(yè)績不斷提高。

2010年，我市金融業(yè)實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入975.24億元，比上年增長73.7%；實(shí)現(xiàn)營業(yè)利潤227.23億元，增長37.2%。銀行業(yè)主導(dǎo)作用突出。營業(yè)收入與營業(yè)利潤占全部金融業(yè)的比重分別在70%和80%以上。保險(xiǎn)業(yè)快速發(fā)展。實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入166.23億元，增長35.3%；保險(xiǎn)密度（人均保險(xiǎn)費(fèi)額）達(dá)到19.9元，比上年提高5.2元。證券業(yè)勢頭強(qiáng)勁。我市在境內(nèi)外上市公司53家，共計(jì)融資172.26億元，比上年增長近1倍；證券化率（股市總市值與GDP的比值）為50.8%，高出全國平均水平13.3個(gè)百分點(diǎn)；證券市場深度（證券交易金額與GDP比值）3.7倍，高出全國1.1倍。武漢市金融業(yè)在湖北及相關(guān)城市的地位與作用1.在全省龍頭帶動(dòng)作用顯著。

2.在中部地區(qū)規(guī)模位次居首。3.在副省級城市總量排位居前。

1.在全省龍頭帶動(dòng)作用顯著。

2010年，我市金融業(yè)增加值347.12億元，占全省的65.5%，比上年提高4.4百分點(diǎn)。金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款余額占全省的50.2%，提高0.6個(gè)百分點(diǎn)，其中，當(dāng)年新增額占53.0%，提高2.2個(gè)百分點(diǎn)；各項(xiàng)貸款余額占62.1%，下降0.4個(gè)百分點(diǎn)，其中，當(dāng)年新增額占60.2%，提高2.6個(gè)百分點(diǎn)。保費(fèi)收入占全省的33.2%，提高0.2個(gè)百分點(diǎn)。證券交易額占全省比重達(dá)67.6%。

2.在中部部地區(qū)規(guī)模模位次居首首。2010年年，我市市金融業(yè)增增加值是南南昌的2.97倍倍，合肥肥的2.3倍，，長沙、太太原的1.95倍倍，鄭州州的1.46倍倍。金融機(jī)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存存款余額是是南昌的2.60倍、合合肥的2.38倍倍、長沙沙的1.70倍倍、太原的的1.56倍和和鄭州的1.36倍。各各項(xiàng)貸款余余額是南昌昌的2.59倍倍、合肥的的2.09倍、、太原的1.77倍、鄭鄭州的1.58倍倍和長沙沙的1.43倍倍。從當(dāng)年年存貸款新新增量看，，我市金融融規(guī)模不僅僅位居中部部省會城市市之首，而而且接近甚甚至高出中中部各省的的水平。其其中，存款款新增量為為江西的85.1%，湖湖南的83.3%，山西西的75.3%，，安徽的的70.9%，，河南的53.5%；貸貸款增量為為江西的1.11倍，山山西的85.8%，湖南南的80.6%，，河南的的72.8%，，安徽的72.1%。3.在副省省級城市總總量排位居居前。2010年年，在全全國15個(gè)副省省級城市中中，我市金金融機(jī)構(gòu)本本外幣存款款余額居6位，，在我市之之前的只有有廣州23953.96億億元，深深圳21937.89億億元，杭州州17084.35億元元，成都15444.00億元，，南京12887.43億億元。我我市本外幣幣貸款余額額居7位位，排我我市之前的的是深圳16808.12億元，，廣州16284.31億億元，杭杭州15078.73億億元，成都都12417.00億元元，南京10915.34億元，，寧波9414.20億億元。我市市保費(fèi)收入入居6位位，排我我市之前的的是廣州420.40億億元，深圳圳361.49億億元，成成都299.40億元，，杭州202.94億元元，南京191.30億億元。金融業(yè)經(jīng)濟(jì)濟(jì)增長的貢貢獻(xiàn)顯著1.從直接接貢獻(xiàn)看，，金融業(yè)已已成為重要要的支柱產(chǎn)產(chǎn)業(yè)。2.從間接接貢獻(xiàn)看，，金融業(yè)對對經(jīng)濟(jì)的支支持力度加加大。3.從相關(guān)關(guān)分析看，，金融業(yè)對對經(jīng)濟(jì)增長長的作用顯顯著。1.從直接接貢獻(xiàn)看，，金融業(yè)已已成為重要要的支柱產(chǎn)產(chǎn)業(yè)。金融業(yè)占GDP比比重已由由2005年的的3.9%提升升到2010年年的6.3%，，上升了2.4個(gè)個(gè)百分點(diǎn)點(diǎn)，年均提提高0.4個(gè)百百分點(diǎn)，成成為國民經(jīng)經(jīng)濟(jì)的支柱柱產(chǎn)業(yè)之一一。對經(jīng)濟(jì)濟(jì)增長的貢貢獻(xiàn)穩(wěn)定提提高，名義義貢獻(xiàn)率已已由2005年年的4.5%提提升到2010年年的6.1%，，上升了了1.6個(gè)百分分點(diǎn)，年均均提高0.3個(gè)個(gè)百分點(diǎn)。。金融業(yè)占占第三產(chǎn)業(yè)業(yè)的比重已已由2005年年的7.9%上上升到12.3%，上升升4.4個(gè)百分分點(diǎn)，年均均上升0.7個(gè)個(gè)百分點(diǎn)，，成為第三三產(chǎn)業(yè)的重重要支撐。。2.從間接接貢獻(xiàn)看，，金融業(yè)對對經(jīng)濟(jì)的支支持力度加加大。金融作為現(xiàn)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的的命脈，2005至2010年年，我市市金融機(jī)構(gòu)構(gòu)貸款余額額由3170.88億元元提高到9093.71億億元，增增長了1.87倍倍。信貸貸投放持續(xù)續(xù)向基礎(chǔ)設(shè)設(shè)施、制造造業(yè)等行業(yè)業(yè)傾斜，有有力推動(dòng)了了各行業(yè)各各領(lǐng)域發(fā)展展。特別在在推動(dòng)全民民創(chuàng)業(yè)方面面，投放力力度不斷加加大。截止止2010年末末，對小企企業(yè)貸款余余額達(dá)942.38億元元，其中，，當(dāng)年251.23億元元，比上年年多投放119.43億億元，增長長1.45倍，，大大高出出全省平均均30%的投放放增幅。再再從金融機(jī)機(jī)構(gòu)存貸款款余額占GDP比比值看，，2010年為為3.6倍，比比1990年提提高了1.5倍倍，比2005年年提高0.4倍倍，呈現(xiàn)現(xiàn)穩(wěn)步上升升態(tài)勢，顯顯示金融業(yè)業(yè)對經(jīng)濟(jì)支支持力度不不斷加大。。3.從相關(guān)關(guān)分析看，，金融業(yè)對對經(jīng)濟(jì)增長長的作用顯顯著。在當(dāng)前間接接融資占主主導(dǎo)地位的的格局下，，經(jīng)濟(jì)增長長在很大程程度上依賴賴信貸資金金投入的推推動(dòng)。在““十五”時(shí)時(shí)期，即2001年—2005年間，，貸款對經(jīng)經(jīng)濟(jì)增長的的作用更為為明顯，貸貸款每增加加1個(gè)個(gè)單位，推推動(dòng)GDP增加加0.576個(gè)個(gè)單位；而而在“十一一五”時(shí)期期，即2006年年—2010年年間，貸貸款每增加加1個(gè)個(gè)單位，推推動(dòng)GDP增加加0.399個(gè)個(gè)單位。““十一五五”時(shí)期我我市貸款對對經(jīng)濟(jì)增長長的推動(dòng)作作用有所下下降，主要要受基礎(chǔ)設(shè)設(shè)施和房地地產(chǎn)貸款增增長較快的的影響。這這些項(xiàng)目建建設(shè)的特點(diǎn)點(diǎn)是周期長長、占用資資金期限長長，其配套套支撐的多多是中長期期貸款，房房地產(chǎn)開發(fā)發(fā)貸款和個(gè)個(gè)人住房貸貸款等。僅僅2010年我我市中長期期貸款就新新增了1442.6億元元，占全部部新增貸款款的92.6%。。武漢市金融融業(yè)存在的的問題1.金融業(yè)業(yè)發(fā)展規(guī)模模不大。2.金融機(jī)機(jī)構(gòu)的聚合合度和層次次較低。3.金融深深化程度不不高。4.金融業(yè)業(yè)產(chǎn)出質(zhì)量量不高。5.從金融融行業(yè)內(nèi)部部看，證券券業(yè)規(guī)模較較小。目前，武漢漢金融機(jī)構(gòu)構(gòu)各項(xiàng)存貸貸款在全國國19個(gè)副副省級及以以上城市中中處于中間間位次，顯顯然與區(qū)域域金融中心心要求不相相符，而與與金融業(yè)影影響力和作作用度最大大的北京、、上海、深深圳三個(gè)城城市差距明明顯。同時(shí)時(shí)金融機(jī)構(gòu)構(gòu)體系中大大部分是分分支機(jī)構(gòu)，，全國性、、區(qū)域性總總部機(jī)構(gòu)數(shù)數(shù)量有限，，這與武漢漢中心城市市地位不相相稱。這幾幾年武漢金金融機(jī)構(gòu)存存貸款余額額占GDP比重雖然然有了明顯顯的提高，，但與相關(guān)關(guān)城市比，，仍然不高高。2010年，武武漢市金融融業(yè)增加量量占GDP比重6.3%，排排19個(gè)城城市11位位；從金融融機(jī)構(gòu)存貸貸比看，武武漢市83.2%，，排19個(gè)個(gè)城市7位位。2010年，全全市證券機(jī)機(jī)構(gòu)單位占占全市金融融業(yè)的比重重僅為24.5%，，營業(yè)收入入和營業(yè)利利潤占全部部金融業(yè)的的比重不到到9%。區(qū)域金融中中心建設(shè)仍仍需加快步步伐近幾年，我我市金融業(yè)業(yè)雖然取得得了長足發(fā)發(fā)展，但與與建設(shè)區(qū)域域性金融中中心的要求求相比，仍仍有較大差差距，仍需需加快步伐伐。一方面，要要努力擴(kuò)大大金融規(guī)模模。另一方面，，要努力提提高金融效效率。1.要努力力擴(kuò)大金融融規(guī)模。一是總部不不多。目前前，除了3個(gè)地地方銀行外外，沒有一一個(gè)全國性性銀行總部部。保險(xiǎn)公公司總部僅僅有合眾人人壽1個(gè)個(gè)。證券券機(jī)構(gòu)總部部僅有長江江證券、天天風(fēng)證券、、長江期貨貨公司、美美爾雅期貨貨公司、湘湘財(cái)祈年期期貨公司等等5個(gè)個(gè)，而深圳圳的金融總總部達(dá)78個(gè)。。二是存貸款款規(guī)模不大大。存款余余額不到廣廣州、深圳圳的一半，，只有杭州州的64%；貸貸款余額分分別占深圳圳、廣州和和杭州的54.1%、55.8%和60.3%。三是金融業(yè)業(yè)增加值占占GDP比重不不高。我市市為6.3%，，在15城市排排9位位，最高深深圳13.5%，，其次杭杭州10.2%。。四是融資功功能不強(qiáng)，，我市上市市公司融資資額不到深深圳的四分分之一。加快我市金金融業(yè)發(fā)展展，必須把把擴(kuò)大規(guī)模模作為首要要工作來抓抓，采取措措施，大量量引進(jìn)機(jī)構(gòu)構(gòu)，加快金金融后臺服服務(wù)中心建建設(shè)，進(jìn)一一步提高金金融機(jī)構(gòu)聚聚集程度和和層次，提提高企業(yè)直直接融資比比例，不斷斷做大做強(qiáng)強(qiáng)我市金融融規(guī)模。2.要努力力提高金融融效率。一是存貸比比不高，我我市為83.2%，而寧寧波高達(dá)96.5%，濟(jì)濟(jì)南、長春春均在90%以以上，杭州州、南京分分別為88.3%和84.7%。中部部的長沙、、合肥、南南昌分別為為98.8%、、94.8%、、83.5%。。表明我市市資金外流流情況還比比較突出。。二是貸款產(chǎn)產(chǎn)出率不高高，從GDP占占貸款余額額比值看，，我市為60.7%，青青島為89.0%、哈爾爾濱85.8%、、沈陽82.7%、大大連75.7%、、長春72.1%、廣廣州65.1%。。在中部部，長沙71.6%、鄭鄭州69.4%、、南昌62.9%、合合肥62.1%。。三是貸款對對經(jīng)濟(jì)增長長的時(shí)滯較較長。根據(jù)據(jù)近36個(gè)月貸貸款增長與與經(jīng)濟(jì)增長長的回歸性性分析，通通過顯著性性檢驗(yàn)，二二者的時(shí)滯滯為9個(gè)個(gè)月，這這與先進(jìn)地地區(qū)經(jīng)濟(jì)增增長滯后貸貸款增長6—8個(gè)月月的時(shí)間相相比，我市市資金利用用效率不高高。提高金融運(yùn)運(yùn)行質(zhì)量，，必須充分分利用好現(xiàn)現(xiàn)有資金資資源，減少少資金外流流，使資金金最大化服服務(wù)經(jīng)濟(jì)發(fā)發(fā)展。同時(shí)時(shí)要加強(qiáng)資資金使用管管理監(jiān)督，，不斷提高高貸款使用用效率，尤尤其要將資資金更多地地投向?qū)嶓w體經(jīng)濟(jì)，支支持“三農(nóng)農(nóng)”和中小小企業(yè)，支支持戰(zhàn)略性性新興產(chǎn)業(yè)業(yè)發(fā)展，使使貸款在支支持經(jīng)濟(jì)發(fā)發(fā)展中提高高效用。武漢建設(shè)區(qū)區(qū)域金融中中心的策略略：1．從武漢漢區(qū)域經(jīng)濟(jì)濟(jì)發(fā)展的機(jī)機(jī)遇來看，，目前的當(dāng)當(dāng)務(wù)之急是是要抓住中中部崛起的的大好時(shí)機(jī)機(jī)，綜合運(yùn)運(yùn)用中國加加入世貿(mào)組組織后逐步步開放市場場的承諾，，適時(shí)調(diào)整整武漢產(chǎn)業(yè)業(yè)、金融發(fā)發(fā)展策略，，重新定位位武漢在中中部發(fā)展中中的區(qū)位政政策取向，，建立以高高科技產(chǎn)業(yè)業(yè)為龍頭，，農(nóng)業(yè)和基基礎(chǔ)212業(yè)為支撐撐，金融業(yè)業(yè)、運(yùn)輸業(yè)業(yè)、信息業(yè)業(yè)為紐帶，，多種產(chǎn)業(yè)業(yè)良性發(fā)展展的格局，，尤其要利利用武漢的的地緣、人人才、科技技，在武漢漢外環(huán)建立立綜合性、、科學(xué)化、、大規(guī)模的的物流中心心，以產(chǎn)業(yè)業(yè)發(fā)展引導(dǎo)導(dǎo)物流業(yè)發(fā)發(fā)展，進(jìn)而而帶動(dòng)信息息、人才、、資金的良良性循環(huán)，，為武漢區(qū)區(qū)域金融中中心奠定必必需的產(chǎn)業(yè)業(yè)基礎(chǔ)。2．政府要進(jìn)進(jìn)一步更新觀觀念，導(dǎo)入城城市經(jīng)營理念念，加大產(chǎn)業(yè)業(yè)升級、基礎(chǔ)礎(chǔ)建設(shè)、招商商引資力度，，一方面要為為國有金融資資本在武漢經(jīng)經(jīng)濟(jì)區(qū)域做大大做強(qiáng)提供政政策保障和環(huán)環(huán)境支持；一一方面要充分分利用人才、、科技、地緣緣優(yōu)勢，進(jìn)一一步整肅信用用環(huán)境，重塑塑武漢的金融融信用形象，，優(yōu)化創(chuàng)造造各類金融衍衍生產(chǎn)品和金金融創(chuàng)新工具具的軟環(huán)境；；另一方面面要抓住政府府啟動(dòng)中西部部發(fā)展策略和和民營經(jīng)濟(jì)日日漸崛起的時(shí)時(shí)代機(jī)遇，以以票據(jù)市場、、產(chǎn)權(quán)交易市市場為發(fā)展契契機(jī)，切實(shí)完完善和培育武武漢區(qū)域金融融中心的市場場機(jī)制。此外外，還要做好好具有地方特特色和區(qū)域金金融優(yōu)勢的地地方法人金融融機(jī)構(gòu)和機(jī)構(gòu)構(gòu)投資者的優(yōu)優(yōu)勢整合工作作，使武漢漢區(qū)域金融中中心的金融機(jī)機(jī)構(gòu)體系實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金融深化過過程中對質(zhì)的的要求。3．要在充分分發(fā)揮武漢經(jīng)