信托業(yè)務(wù)操作流程課件

xx信托有限責任公司信托業(yè)務(wù)操作流程（暫行）2011年3月24日xx信托有限責任公司信托業(yè)務(wù)操作流程目錄一、信托業(yè)務(wù)操作流程概述（以集合為例）二、信托項目立項三、信托項目預審四、信托項目終審五、信托項目成立六、信托項目后續(xù)管理七、單一信托業(yè)務(wù)流程目錄一、信托業(yè)務(wù)操作流程概述（以集合為例）

一、信托業(yè)務(wù)流程概述（以集合為例）項目前期考察信托項目立項信托項目預審信托項目終審信托項目成立信托項目后續(xù)管理

一、信托業(yè)務(wù)流程概述（以集合為例）二、信托項目立項業(yè)務(wù)部門信托運營部合規(guī)與風險管理部填寫立項申報表并會簽審核審核未通過項目終止編號、存檔（運營部）通過《立項申報表》原件返回二、信托項目立項業(yè)務(wù)部門信托運營部合規(guī)與風險管理填寫立項申審立項流程說明1、業(yè)務(wù)部門內(nèi)部審核填寫《立項申報表》；2、業(yè)務(wù)部門將《立項申報表》及項目相關(guān)資料提交合規(guī)與風控部同時會簽信托運營部審核；3、經(jīng)主管立項審核部門簽字后，由運營部給項目編號、存檔；4、《立項申報表》返回業(yè)務(wù)部，立項完成。立項流程說明1、業(yè)務(wù)部門內(nèi)部審核填寫《立項申報表》；三、信托項目預審信托運營部（暫定）業(yè)務(wù)部門預審會終審項目終止申請預審并提交項目報告等材料通知預審會成員通過未通過有條件通過業(yè)務(wù)部門完善項目方案否決三、信托項目預審信托運營部業(yè)務(wù)部門預審會終審項目終止申請預審預審流程說明1、由業(yè)務(wù)部門向信托運營部（暫定）提出預審申請，并提交項目報告等相關(guān)資料（電子版）；２、由信托運營部向信托項目預審會成員發(fā)出預審會通知并召開預審會；３、預審會召開后，由各成員提交《信托項目預審單》；４、預審結(jié)果：通過的項目進入終審程序；有條件通過的項目，需要業(yè)務(wù)部門繼續(xù)完善項目方案，待方案完善后繼續(xù)提交預審會審核；未通過的項目，項目終止。預審流程說明1、由業(yè)務(wù)部門向信托運營部（暫定）提出預審申請四、信托項目終審業(yè)務(wù)部門信托業(yè)務(wù)審查委員會終審會信托項目成立項目終止通過有條件通過業(yè)務(wù)部門補充完善項目方案合規(guī)與風控部提交相關(guān)詳細材料出具《風險審核意見》信托財務(wù)部財富管理中心會簽首席風控官審批三日內(nèi)風控部組織召開未通過否決一票否決權(quán)四、信托項目終審業(yè)務(wù)部門信托業(yè)務(wù)信托項目項目終止通過有條件通終審流程說明1、業(yè)務(wù)部門撰寫上會報告；２、業(yè)務(wù)部門將相關(guān)材料報合規(guī)與風險控制部審查，并由風控部出具《風險審核意見》；３、由風控部會簽信托財務(wù)部、財富管理中心，并提交首席風控管審批，首席風控官有一票否決權(quán)。4、由風控部將項目上會報告及相關(guān)材料上報公司信托業(yè)務(wù)審查委員會審查；5、終審結(jié)果：審核通過的信托項目成立；有條件通過的項目，需要業(yè)務(wù)部門繼續(xù)完善項目方案，待方案完善后繼續(xù)提交終審會審核；未通過的項目，項目終止。終審流程說明1、業(yè)務(wù)部門撰寫上會報告；五、信托項目成立１、開立信托專戶２、信托項目合同文本審批及簽署３、收取信托資金４、信托產(chǎn)品銷售５、項目成立報告五、信托項目成立１、開立信托專戶六、信托項目后續(xù)管理１、收取分配投資收益２、信托項目清算３、信托項目資料存檔及檔案管理４、信托項目結(jié)束六、信托項目后續(xù)管理１、收取分配投資收益七、單一信托業(yè)務(wù)流程信托規(guī)模低于5億元前期調(diào)查立項盡職調(diào)查項目簽報并經(jīng)主管業(yè)務(wù)領(lǐng)導審批填寫《合同審批表》主管業(yè)務(wù)領(lǐng)導簽字合規(guī)與風控部審查副總、總經(jīng)理簽字信托項目成立七、單一信托業(yè)務(wù)流程信托規(guī)模低于5億元前期調(diào)查立項信托規(guī)模大于等于5億元前期調(diào)查立項盡職調(diào)查項目簽報并經(jīng)主管業(yè)務(wù)領(lǐng)導審批信托業(yè)務(wù)審查委員會審查填寫《合同審批表》主管業(yè)務(wù)領(lǐng)導簽字副總、總經(jīng)理簽字信托項目成立信托規(guī)模大于等于5億元前期調(diào)查立項盡職調(diào)說明：說明：xx信托有限責任公司信托業(yè)務(wù)操作流程（暫行）2011年3月24日xx信托有限責任公司信托業(yè)務(wù)操作流程目錄一、信托業(yè)務(wù)操作流程概述（以集合為例）二、信托項目立項三、信托項目預審四、信托項目終審五、信托項目成立六、信托項目后續(xù)管理七、單一信托業(yè)務(wù)流程目錄一、信托業(yè)務(wù)操作流程概述（以集合為例）

一、信托業(yè)務(wù)流程概述（以集合為例）項目前期考察信托項目立項信托項目預審信托項目終審信托項目成立信托項目后續(xù)管理

一、信托業(yè)務(wù)流程概述（以集合為例）二、信托項目立項業(yè)務(wù)部門信托運營部合規(guī)與風險管理部填寫立項申報表并會簽審核審核未通過項目終止編號、存檔（運營部）通過《立項申報表》原件返回二、信托項目立項業(yè)務(wù)部門信托運營部合規(guī)與風險管理填寫立項申審立項流程說明1、業(yè)務(wù)部門內(nèi)部審核填寫《立項申報表》；2、業(yè)務(wù)部門將《立項申報表》及項目相關(guān)資料提交合規(guī)與風控部同時會簽信托運營部審核；3、經(jīng)主管立項審核部門簽字后，由運營部給項目編號、存檔；4、《立項申報表》返回業(yè)務(wù)部，立項完成。立項流程說明1、業(yè)務(wù)部門內(nèi)部審核填寫《立項申報表》；三、信托項目預審信托運營部（暫定）業(yè)務(wù)部門預審會終審項目終止申請預審并提交項目報告等材料通知預審會成員通過未通過有條件通過業(yè)務(wù)部門完善項目方案否決三、信托項目預審信托運營部業(yè)務(wù)部門預審會終審項目終止申請預審預審流程說明1、由業(yè)務(wù)部門向信托運營部（暫定）提出預審申請，并提交項目報告等相關(guān)資料（電子版）；２、由信托運營部向信托項目預審會成員發(fā)出預審會通知并召開預審會；３、預審會召開后，由各成員提交《信托項目預審單》；４、預審結(jié)果：通過的項目進入終審程序；有條件通過的項目，需要業(yè)務(wù)部門繼續(xù)完善項目方案，待方案完善后繼續(xù)提交預審會審核；未通過的項目，項目終止。預審流程說明1、由業(yè)務(wù)部門向信托運營部（暫定）提出預審申請四、信托項目終審業(yè)務(wù)部門信托業(yè)務(wù)審查委員會終審會信托項目成立項目終止通過有條件通過業(yè)務(wù)部門補充完善項目方案合規(guī)與風控部提交相關(guān)詳細材料出具《風險審核意見》信托財務(wù)部財富管理中心會簽首席風控官審批三日內(nèi)風控部組織召開未通過否決一票否決權(quán)四、信托項目終審業(yè)務(wù)部門信托業(yè)務(wù)信托項目項目終止通過有條件通終審流程說明1、業(yè)務(wù)部門撰寫上會報告；２、業(yè)務(wù)部門將相關(guān)材料報合規(guī)與風險控制部審查，并由風控部出具《風險審核意見》；３、由風控部會簽信托財務(wù)部、財富管理中心，并提交首席風控管審批，首席風控官有一票否決權(quán)。4、由風控部將項目上會報告及相關(guān)材料上報公司信托業(yè)務(wù)審查委員會審查；5、終審結(jié)果：審核通過的信托項目成立；有條件通過的項目，需要業(yè)務(wù)部門繼續(xù)完善項目方案，待方案完善后繼續(xù)提交終審會審核；未通過的項目，項目終止。終審流程說明1、業(yè)務(wù)部門撰寫上會報告；五、信托項目成立１、開立信托專戶２、信托項目合同文本審批及簽署３、收取信托資金４、信托產(chǎn)品銷售５、項目成立報告五、信托項目成立１、開立信托專戶六、信托項目后續(xù)管理１、收取分配投資收益２、信托項目清算３、信托項目資料存檔及檔案管理４、信托項目結(jié)束六、信托項目后續(xù)管理１、收取分配投資收益七、單一信托業(yè)務(wù)流程信托規(guī)模低于5億元前期調(diào)查立項盡職調(diào)查項目簽報并經(jīng)主管業(yè)務(wù)領(lǐng)導審批填寫《合同審批表》主管業(yè)務(wù)領(lǐng)導簽字合規(guī)與風控部審查副總、總經(jīng)理簽字信托項目成立七、單一信托業(yè)務(wù)流程