2022年績優(yōu)精選老客戶加保6個絕佳時機課件

2022年績優(yōu)精選老客戶加保6個絕佳時機2022年績優(yōu)精選老客戶加保6個絕佳時機前言PART016個機會助力加保（上）PART026個機會助力加保（下）PART03總結PART04CONTENT前言PART016個機會助力加保（上）PART026個機PART01前言PART01前言前言

據(jù)統(tǒng)計，開發(fā)一位新客戶，從接觸到成交，平均要花40個小時才能簽下一張保單。而如果找老客戶加保，平均只需要花6～7小時就能簽下一張保單。此外，根據(jù)LIMRA的一項調查顯示，當有加保需求時，有接近三分之二的客戶樂意向原來的保險顧問購買。前言據(jù)統(tǒng)計，開發(fā)一位新客戶，從接觸到成交，平均要前言因此，加保是巨大的潛在市場需求。那么，該如何發(fā)現(xiàn)老客戶的加保需求？可以從以下6個機會來看：前言因此，加保是巨大的潛在市場需求。PART026個機會助力加保（上）PART026個機會助力加保（上）收入提升時當你接到客戶升職、換了一份新工作、企業(yè)或生意上了一個新臺階等信息時，就要意識到客戶的收入有所提升。當客戶的收入提升后，他們對生活品質的追求和消費水平與過去就不可同日而語。此時其保險需求與已經配置的保障可能就不匹配了，亟需專業(yè)的保險顧問為自己梳理規(guī)劃。收入提升時當你接到客戶升職、換了一份新工作、企業(yè)或生意上了家庭結構變化時當你接到客戶結婚、生孩子的消息時，要意識到其家庭結構發(fā)生了變化，相對應的責任也發(fā)生變化。比如，客戶生完孩子后，不僅對孩子有撫養(yǎng)責任，父母可能要辭去工作專職照顧孩子?？蛻舴蚱蕹蔀榧抑猩舷吕闲〉捻斄褐?，對應的保險需求也發(fā)生變化。家庭結構變化時當你接到客戶結婚、生孩子的消息時，要意識到其資產發(fā)生變動時當客戶的資產發(fā)生變動時，例如買房、買車，賣房、賣車等，產生的新保險需求往往容易被忽略。實際上，客戶的保險需求和資產狀況息息相關。例如，客戶付了3成首付貸款買了一套價格為100萬元的房產，其身上的負債就多了70萬元。資產發(fā)生變動時當客戶的資產發(fā)生變動時，例如買房、買車，賣房資產發(fā)生變動時這時相應的壽險保額很有必要覆蓋這70萬元負債，確保發(fā)生風險的情況下家人仍能安然地居住在這套房子里。同理，當客戶有多套房，賣了其中一套變現(xiàn)的時候，勢必有財務規(guī)劃的需求。此時也非常需要專業(yè)的保險顧問為其重新做一份資產配置方案。資產發(fā)生變動時這時相應的壽險保額很有必要覆蓋這70萬元負債，PART036個機會助力加保（下）PART036個機會助力加保（下）個人或家庭成員健康亮起紅燈時當客戶體檢指標出現(xiàn)異常，或客戶家庭成員身體發(fā)現(xiàn)異樣時，是客戶風險意識最強的時候。也許此前他并沒有為自己或家人配置足夠的保額，但身體的異樣會提醒他“你該加保了，那點保額遠不夠抵御個人或家庭健康風險”。個人或家庭成員健康亮起紅燈時當客戶體檢指標出現(xiàn)異常，或客戶家正在盤算家庭財務規(guī)劃時到了年后、年終，或是客戶的財富積累到一定程度，又或是偶有一筆非常規(guī)的大額收入時（例如一筆大額著作權收入、投資分紅、年終獎金），他們可能需要重新做家庭財務規(guī)劃。這時，他們很需要專業(yè)的財務顧問給一些專業(yè)的家庭理財建議。此時也是加保的好節(jié)點，從業(yè)人員需及時提醒客戶把此前想配置但未配置完的保障補齊。正在盤算家庭財務規(guī)劃時到了年后、年終，或是客戶的財富積累到一正在盤算家庭財務規(guī)劃時正在盤算家庭財務規(guī)劃時投保5年、10年后到了一定年齡，有些事情必須做，有些保險也必須要考慮。隨著客戶年齡的增加，即便客戶的收入及家庭結構等并未發(fā)生大的變化。當他投保5年以后，保險需求就都不一樣了。投保5年、10年后到了一定年齡，有些事情必須做，投保5年、10年后比如，一位25歲的客戶，第一次投保時配置了重疾險、壽險等基礎保障，當他過了30歲以后，就要考慮退休養(yǎng)老規(guī)劃了。因為30～40歲是退休養(yǎng)老規(guī)劃的最佳時期。所以，找出5年以上未加保的客戶名單，你一定能從中發(fā)現(xiàn)新的保險需求。投保5年、10年后比如，一位25歲的客戶，第一次投保時配置了PART04總結PART04總結總結老客戶資源是一座藏寶庫有效的開發(fā)，轉化才可以發(fā)揮最大的價值持續(xù)精細化服務才可以加深客戶粘性客戶有了對口碑高度的認可才能有持續(xù)經營的可能！總結老客戶資源是一座藏寶庫感謝聆聽感謝聆聽2022年績優(yōu)精選老客戶加保6個絕佳時機2022年績優(yōu)精選老客戶加保6個絕佳時機前言PART016個機會助力加保（上）PART026個機會助力加保（下）PART03總結PART04CONTENT前言PART016個機會助力加保（上）PART026個機PART01前言PART01前言前言

據(jù)統(tǒng)計，開發(fā)一位新客戶，從接觸到成交，平均要花40個小時才能簽下一張保單。而如果找老客戶加保，平均只需要花6～7小時就能簽下一張保單。此外，根據(jù)LIMRA的一項調查顯示，當有加保需求時，有接近三分之二的客戶樂意向原來的保險顧問購買。前言據(jù)統(tǒng)計，開發(fā)一位新客戶，從接觸到成交，平均要前言因此，加保是巨大的潛在市場需求。那么，該如何發(fā)現(xiàn)老客戶的加保需求？可以從以下6個機會來看：前言因此，加保是巨大的潛在市場需求。PART026個機會助力加保（上）PART026個機會助力加保（上）收入提升時當你接到客戶升職、換了一份新工作、企業(yè)或生意上了一個新臺階等信息時，就要意識到客戶的收入有所提升。當客戶的收入提升后，他們對生活品質的追求和消費水平與過去就不可同日而語。此時其保險需求與已經配置的保障可能就不匹配了，亟需專業(yè)的保險顧問為自己梳理規(guī)劃。收入提升時當你接到客戶升職、換了一份新工作、企業(yè)或生意上了家庭結構變化時當你接到客戶結婚、生孩子的消息時，要意識到其家庭結構發(fā)生了變化，相對應的責任也發(fā)生變化。比如，客戶生完孩子后，不僅對孩子有撫養(yǎng)責任，父母可能要辭去工作專職照顧孩子?？蛻舴蚱蕹蔀榧抑猩舷吕闲〉捻斄褐?，對應的保險需求也發(fā)生變化。家庭結構變化時當你接到客戶結婚、生孩子的消息時，要意識到其資產發(fā)生變動時當客戶的資產發(fā)生變動時，例如買房、買車，賣房、賣車等，產生的新保險需求往往容易被忽略。實際上，客戶的保險需求和資產狀況息息相關。例如，客戶付了3成首付貸款買了一套價格為100萬元的房產，其身上的負債就多了70萬元。資產發(fā)生變動時當客戶的資產發(fā)生變動時，例如買房、買車，賣房資產發(fā)生變動時這時相應的壽險保額很有必要覆蓋這70萬元負債，確保發(fā)生風險的情況下家人仍能安然地居住在這套房子里。同理，當客戶有多套房，賣了其中一套變現(xiàn)的時候，勢必有財務規(guī)劃的需求。此時也非常需要專業(yè)的保險顧問為其重新做一份資產配置方案。資產發(fā)生變動時這時相應的壽險保額很有必要覆蓋這70萬元負債，PART036個機會助力加保（下）PART036個機會助力加保（下）個人或家庭成員健康亮起紅燈時當客戶體檢指標出現(xiàn)異常，或客戶家庭成員身體發(fā)現(xiàn)異樣時，是客戶風險意識最強的時候。也許此前他并沒有為自己或家人配置足夠的保額，但身體的異樣會提醒他“你該加保了，那點保額遠不夠抵御個人或家庭健康風險”。個人或家庭成員健康亮起紅燈時當客戶體檢指標出現(xiàn)異常，或客戶家正在盤算家庭財務規(guī)劃時到了年后、年終，或是客戶的財富積累到一定程度，又或是偶有一筆非常規(guī)的大額收入時（例如一筆大額著作權收入、投資分紅、年終獎金），他們可能需要重新做家庭財務規(guī)劃。這時，他們很需要專業(yè)的財務顧問給一些專業(yè)的家庭理財建議。此時也是加保的好節(jié)點，從業(yè)人員需及時提醒客戶把此前想配置但未配置完的保障補齊。正在盤算家庭財務規(guī)劃時到了年后、年終，或是客戶的財富積累到一正在盤算家庭財務規(guī)劃時正在盤算家庭財務規(guī)劃時投保5年、10年后到了一定年齡，有些事情必須做，有些保險也必須要考慮。隨著客戶年齡的增加，即便客戶的收入及家庭結構等并未發(fā)生大的變化。當他投保5年以后，保險需求就都不一樣了。投保5年、10年后到了一定年齡，有些事情必須做，投保5年、10年后比如，一位25歲的客戶，第一次投保時配置了重疾險、壽險等基礎保障，當他過了30歲以后，就要考慮退休養(yǎng)老規(guī)劃了。因為30～40歲是退休養(yǎng)老規(guī)劃的最佳時期。