基礎(chǔ)知識(shí)?？伎键c(diǎn)匯總

17/172010證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識(shí)?？伎键c(diǎn)匯總單項(xiàng)選擇題證券市場法律制度證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)在履行職責(zé)時(shí)，如果沒有法律依據(jù)或法律規(guī)定不明，應(yīng)當(dāng)依據(jù)（）原則解釋法律和處理問題。A.公開B.誠實(shí)信用C.公正D.公平【答案】B【解析】證券法律制度中的誠實(shí)信用原則要求證券發(fā)行與交易活動(dòng)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)誠實(shí)履行義務(wù)，不得濫用權(quán)利。證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)和證券爭議處理機(jī)關(guān)在履行職責(zé)時(shí)，如果沒有法律依據(jù)或法律規(guī)定不明，應(yīng)當(dāng)依據(jù)誠實(shí)信用原則解釋法律和處理問題。按計(jì)息方式分類的債券浮動(dòng)利率債券的利率應(yīng)與（）掛鉤。A.經(jīng)濟(jì)增長率B.再貼現(xiàn)率C.基準(zhǔn)利率D.物價(jià)上漲率【答案】C【解析】浮動(dòng)利率債券是指利率可以變動(dòng)的債券。這種債券利率的確定與市場利率掛鉤，一般高于市場利率的一定百分點(diǎn)。當(dāng)市場利率上升時(shí)，債券的利率也相應(yīng)上浮;反之，當(dāng)市場利率下降時(shí)，債券的利率就相應(yīng)下調(diào)。這樣，浮動(dòng)利率債券就可以避開因市場利率波動(dòng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則《證券公司內(nèi)部控制指引》，發(fā)布的時(shí)間是（）。A.2003年12月15日B.2002年12月26日C.2002年11月26日D.2003年11月26日【答案】A恒生指數(shù)現(xiàn)在的恒生指數(shù)基期指數(shù)為（）。A.100點(diǎn)B.1000點(diǎn)C.10000點(diǎn)D.975.47【答案】D律師事務(wù)所按照我國《證券法》及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，證券承銷機(jī)構(gòu)和（）從事承銷業(yè)務(wù)，必須聘請律師，參照證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定制作驗(yàn)證筆錄。A.證券公司B.可轉(zhuǎn)換債券主承銷商C.證券咨詢機(jī)構(gòu)D.證券投資機(jī)構(gòu)【答案】B基金持有人公司型基金的投資人通過（）行使公司的重大決策權(quán)利。A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.收益人大會(huì)【答案】B【解析】對于不同類型的基金，投資人對投資決策的影響方式是不同的。在公司型基金中，基金投資人通過股東大會(huì)選舉產(chǎn)生基金公司的董事會(huì)來行使基金公司的重大決策權(quán)利。而在契約型基金中，基金投資人只能通過召開基金收益人大會(huì)對基金的重大事項(xiàng)作出決議按發(fā)行主體分類的債券，固定利率債券與浮動(dòng)利率債券一般而言，下列債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列的順序?yàn)椋ǎ?。A.政府債券、公司債券、金融債券B.金融債券、公司債券、政府債券C.政府債券、金融債券、公司債券D.金融債券、政府債券、公司債券【答案】C【解析】信用風(fēng)險(xiǎn)又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。政府債券的信用風(fēng)險(xiǎn)最小，一般認(rèn)為中央政府債券幾乎沒有信用風(fēng)險(xiǎn)，其他債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。證券公司的主要業(yè)務(wù)證券公司自營業(yè)務(wù)主要賺取的是（）。A.傭金B(yǎng).手續(xù)費(fèi)C.價(jià)差收益D.利差收益【答案】C【解析】證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司為本機(jī)構(gòu)買賣證券、賺取差價(jià)并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的行為。債券按利率是否固定分類債券是（）的證明書。A.股票B.有價(jià)證券C.債D.基金【答案】C上證指數(shù)上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，（）。A.以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算B.以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按簡單平均法計(jì)算C.以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算D.以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按簡單平均法計(jì)算【答案】C公司型基金公司型基金的資產(chǎn)是委托（）經(jīng)營管理的。A.基金持有人大會(huì)B.董事會(huì)C.基金管理公司D.基金托管人【答案】C【解析】公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，基金公司資產(chǎn)為投資者（股東）所有，由股東選舉董事會(huì)，由董事會(huì)選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金業(yè)務(wù)?！豆痉ā返闹饕獌?nèi)容依照《關(guān)于設(shè)立外商投資股份有限公司若干問題的暫行規(guī)定》，在外商投資股份有限公司中，外國股東購買并持有的股份占公司注冊資本的比例不得低于（）。A.25%B.30%C.40%D.50%【答案】A金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別通常，在金融期權(quán)交易中，（）需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金。A.期權(quán)購入者B.期權(quán)買賣雙方均要C.期權(quán)買賣雙方均不D.期權(quán)出售者【答案】D【解析】金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括：①基礎(chǔ)資產(chǎn)不同;②交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同;③履約保證不同，金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納履約保證金，而在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者才需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，期權(quán)的購買者，無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金;④現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同;⑤盈虧特點(diǎn)不同;⑥套期保值的作用與效果不同。股票價(jià)格指數(shù)在計(jì)算股價(jià)指數(shù)時(shí)，先計(jì)算各樣本股的個(gè)別指數(shù)，再加總求算術(shù)平均，這是股價(jià)指數(shù)計(jì)算方法中的（）。A.相對法B.綜合法C.基期加權(quán)法D.計(jì)算期加權(quán)法【答案】A【解析】相對法的計(jì)算公式為：，綜合法的計(jì)算公式為：。封閉式基金封閉式基金期滿終止，清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的（）進(jìn)行合理分配。A.出資比例B.類型C.購買日期D.購買價(jià)格【答案】A契約型基金契約型基金是通過（）來規(guī)范當(dāng)事人的行為。A.基金章程B.基金契約C.基金董事會(huì)D.基金監(jiān)事會(huì)【答案】B【解析】契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)，而是通過基金契約來規(guī)范雙方當(dāng)事人的行為?！痘鸱ā返闹饕獌?nèi)容我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）基金份額的持有人參加，方可召開。A.百分之三十以上B.百分之七十以上C.百分之十以上D.百分之五十以上【答案】D在日本發(fā)行的外國債券被稱作為（）。A.東洋債券B.遠(yuǎn)東債券C.武士債券D.東方債券【答案】C【解析】外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。在美國發(fā)行的外國債券稱為揚(yáng)基債券，在日本發(fā)行的外國債券稱為武士債券。若持有現(xiàn)貨多頭的交易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨下跌，于是在期貨市場賣出期貨合約，這種交易方式稱（）。A.多頭套期保值B.空頭套期保值C.牛市套期保值D.熊市套期保值【答案】B【解析】套期保值的基本類型有兩種：一是多頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨空頭（如持有股票空頭者）的交易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨價(jià)格上漲（如股市大盤上漲）而給自己造成經(jīng)濟(jì)損失，于是買入期貨合約（建立期貨多頭），若未來現(xiàn)貨價(jià)格果真上漲，則持有期貨頭寸所獲得的盈利正好可以彌補(bǔ)現(xiàn)貨頭寸的損失;二是空頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨多頭（如持有股票多頭）的交易者擔(dān)心未來現(xiàn)貨價(jià)格下跌，在期貨市場賣出期貨合約（建立期貨空頭），當(dāng)現(xiàn)貨價(jià)格下跌時(shí)以期貨市場的盈利來彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場的損失。股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)椋ǎ?。A.股票本身有價(jià)值B.股票是資本憑證C.股票代表著收益的價(jià)值D.股票是現(xiàn)實(shí)資本【答案】C【解析】雖然股票本身沒有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權(quán)。上市公司董事會(huì)準(zhǔn)備提交給股東大會(huì)討論表決的會(huì)計(jì)報(bào)表必須是經(jīng)（）。A.董事會(huì)討論B.證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)C.律師事務(wù)所認(rèn)定D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)【答案】D在通貨膨脹情況下，發(fā)行保值貼補(bǔ)債券是對（）的補(bǔ)償。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.購買力風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B認(rèn)購公司型基金的投資人是基金公司的（）。A.債權(quán)人B.受益人C.股東D.委托人【答案】C【解析】公司型基金是按照公司法以公司形態(tài)組成的，該基金公司以發(fā)行股份的方式募集資金，一般投資者則為認(rèn)購基金而購買該公司的股份，也就成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。套期保值的基本做法是：在現(xiàn)貨市場買進(jìn)或賣出某種金融工具的同時(shí)，做一筆與現(xiàn)貨交易（）的期貨交易。A.品種不同、數(shù)量相當(dāng)、期限相當(dāng)、方向相同B.品種相當(dāng)、數(shù)量不同、期限不同、方向相反C.品種相當(dāng)、數(shù)量相當(dāng)、期限相當(dāng)、方向相反D.品種不同、數(shù)量不同、期限相當(dāng)、方向相同【答案】C【解析】套期保值的基本做法是：在現(xiàn)貨市場買進(jìn)或賣出某種金融工具的同時(shí)，做一筆與現(xiàn)貨交易品種、數(shù)量、期限相當(dāng)?shù)较蛳喾吹钠谪浗灰?，以期在未來某一時(shí)間通過期貨合約的對沖，以一個(gè)市場的盈利來彌補(bǔ)另一個(gè)市場的虧損，從而規(guī)避現(xiàn)貨價(jià)格變動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)保值的目的。某投資者以15元每股的價(jià)格買入A公司股票若干股，年終分得現(xiàn)金股息0.9元。該投資者在分得現(xiàn)金股息三個(gè)月后將股票以16元的價(jià)格出售，則其持有期收益率為（）。A.11.67%B.12.67%C.10.67%D.13.33%【答案】B【解析】持有期收益率==12.67%。（）一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。A.成長型基金B(yǎng).收入型基金C.指數(shù)基金D.平衡型基金【答案】D【解析】平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。這種基金一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。成長型基金追求的是基金資產(chǎn)的長期增值。為了達(dá)到這一目標(biāo)，基金管理人通常將基金資產(chǎn)投資于信譽(yù)度較高、有長期成長前景或長期盈余的所謂成長公司的股票。收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的?？赊D(zhuǎn)換債券在市場上一般就表現(xiàn)為：當(dāng)普通股票價(jià)格上升時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)格隨之（）。A.不確定B.無變化C.下降D.上漲【答案】D【解析】可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。通常，在金融期權(quán)交易中，（）需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金。A.期權(quán)購入者B.期權(quán)買賣雙方均要C.期權(quán)買賣雙方均不D.期權(quán)出售者答案與解析：選D。在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔(dān)保期權(quán)的出售者才需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約的義務(wù)。至于期權(quán)的購買者，因期權(quán)合約未規(guī)定其義務(wù)，無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金。我國企業(yè)債券在發(fā)展期階段的主要表現(xiàn)是規(guī)模迅速擴(kuò)張和（）。A.債券期限超長B.品種多樣C.品種單一D.資金用途多樣化答案與解析：選B。我國企業(yè)債券在發(fā)展期階段的主要表現(xiàn)為：一是規(guī)模迅速擴(kuò)張，僅1992年1年企業(yè)債券的發(fā)行規(guī)模就達(dá)350億元;二是品種多樣，在此間發(fā)行的企業(yè)債券有國家投資債券、國家投資公司債券、中央企業(yè)債券、地方企業(yè)債券、地方投資公司債券、住宅建設(shè)債券和內(nèi)部債券等7個(gè)品種。若持有現(xiàn)貨空頭的交易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨價(jià)格上漲，于是在期貨市場上買入期貨合約，這種交易方式稱（）。A.多頭套期保值B.空頭套期保值C.牛市套期保值D.熊市套期保值答案與解析：選A。套期保值的基本類型有兩種：一是多頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨空頭（如持有股票空頭者）的交易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨價(jià)格上漲（如股市大盤上漲）而給自己造成經(jīng)濟(jì)損失，于是買人期貨合約（建立期貨多頭）。若未來現(xiàn)貨價(jià)格果真上漲，則持有期貨頭寸所獲得的盈利正好可以彌補(bǔ)現(xiàn)貨頭寸的損失。二是空頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨多頭（如持有股票多頭）的交易者擔(dān)心未來現(xiàn)貨價(jià)格下跌，在期貨市場賣出期貨合約（建立期貨空頭），當(dāng)現(xiàn)貨價(jià)格下跌時(shí)以期貨市場的盈利來彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場的損失。國際債券在國際市場上發(fā)行其計(jì)價(jià)貨幣通常是（）。A.外國貨幣B.國際通用貨幣C.本國貨幣D.本國貨幣或外國貨幣答案與解析：選B。國際債券在國際市場上發(fā)行，因此其計(jì)價(jià)貨幣往往是國際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。誠信是以（）的形式表現(xiàn)出來的。A.法制B.道德C.信譽(yù)D.商業(yè)習(xí)慣答案與解析：選D。（）是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.管理風(fēng)險(xiǎn)C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)答案與解析：選D。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。若因市場劇烈波動(dòng)或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付困難時(shí)，基金投資者申請贖回基金份額，可能會(huì)遇到部分順延贖回或暫停贖回等風(fēng)險(xiǎn)。ETF的受托人一般為（）。A.證券交易所B.銀行、信托投資公司C.基金管理公司D.證券公司答案與解析：選B。ETF主要涉及3個(gè)參與主體：①發(fā)起人，即基金產(chǎn)品創(chuàng)始人，一般為證券交易所或大型基金管理公司、證券公司;②受托人，即一般為銀行、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu);③投資者，即購買ETF的機(jī)構(gòu)或個(gè)人者。證券市場屬于（）。A.貨幣市場，與資本市場有關(guān)B.貨幣市場，與資本市場無關(guān)C.資本市場，與貨幣市場無關(guān)D.資本市場，與貨幣市場有關(guān)答案與解析：選D。證券投資基金的出現(xiàn)和發(fā)展，能有效地改善證券市場的（）結(jié)構(gòu)。A.籌資者B.投資者C.管理者D.中介者答案與解析：選B?；鹩蓪I(yè)投資人