國(guó)家開(kāi)放大學(xué)電大本科《金融學(xué)》期末試題及答案

國(guó)家開(kāi)放大學(xué)電大本科《金融學(xué)》期末試題及答案（試卷號(hào)：1046）一、單項(xiàng)選擇題（每小題2分，共20分，每小題有一項(xiàng)答案正確，請(qǐng)將正確答案的序號(hào)填寫(xiě)在括號(hào)內(nèi)）1.金融結(jié)構(gòu)的演進(jìn)與優(yōu)化同一些因素緊密相關(guān)，但同（）的關(guān)系不大。A.金融效率B.金融發(fā)展水平C.金融國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力D.經(jīng)濟(jì)全球化2.中國(guó)人民銀行公布的貨幣量指標(biāo)中的貨幣增長(zhǎng)率指標(biāo)反映了（）的變化情況。A.貨幣存量B.貨幣流量C.貨幣增量D.貨幣總量3.下列（）屬于貿(mào)易融資行為。A.信用證B.公司債券C.購(gòu)買外國(guó)企業(yè)債券D.股票4.衍生工具交易在有組織的交易所內(nèi)進(jìn)行，市場(chǎng)參與主體通過(guò)競(jìng)價(jià)方式形成商品的市場(chǎng)價(jià)格，這種行為體現(xiàn)了衍生工具的（）功能。A.套期保值B.投機(jī)套利C價(jià)格發(fā)現(xiàn)D.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)5.在利率決定理論中，強(qiáng)調(diào)投資與儲(chǔ)蓄對(duì)利率決定作用的是（）oA.可貸資金理論B.實(shí)際利率理論C.馬克思的利率決定理論D.凱恩斯的流動(dòng)性偏好理論6.保持（）穩(wěn)定是保證市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中價(jià)格機(jī)制發(fā)揮作用的前提。A.利率B.匯率C.幣值D.國(guó)際收支7.貨幣市場(chǎng)上交易工具的期限都在一年以內(nèi)，交易價(jià)格波動(dòng)小、交易工具變現(xiàn)能力強(qiáng)，是（）的市場(chǎng)。A.風(fēng)險(xiǎn)高，收益穩(wěn)定，流動(dòng)性較強(qiáng)B.風(fēng)險(xiǎn)高，收益高，流動(dòng)性較弱C.風(fēng)險(xiǎn)低，收益穩(wěn)定，流動(dòng)性較強(qiáng)D.風(fēng)險(xiǎn)低，收益高，流動(dòng)性較強(qiáng)8.狹義的資本市場(chǎng)專指（）0A.長(zhǎng)期債券市場(chǎng)B.股票市場(chǎng)C.基金市場(chǎng)D.有價(jià)證券市場(chǎng)9.貨幣政策可選擇的操作指標(biāo)主要包括（）oA.基礎(chǔ)貨幣和利率B.準(zhǔn)備金和基礎(chǔ)貨幣C.超額準(zhǔn)備金和再貼現(xiàn)率D.準(zhǔn)備金和利率10.金融監(jiān)管除了依法監(jiān)管原則還包括（）。A.嚴(yán)格執(zhí)法不干涉內(nèi)部管理B.金融機(jī)構(gòu)必須依法經(jīng)營(yíng)C.金融運(yùn)行必須依法管理D.金融調(diào)控必須依法操作二、多項(xiàng)選擇題（每小題2分，共20分。每小題有兩個(gè)或兩個(gè)以上的答案正確，請(qǐng)將所有正確答案的序號(hào)填寫(xiě)在括號(hào)內(nèi)，多選、漏選均不得分）11.金融創(chuàng)新對(duì)金融和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動(dòng)作用表現(xiàn)在（）。A.提高了金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)作效率B.增強(qiáng)了經(jīng)濟(jì)主體遵紀(jì)守法的自覺(jué)性C.提高了金融市場(chǎng)的運(yùn)作效率D.增強(qiáng)了金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展能力E.金融作用力大為增強(qiáng)12.宏觀審慎監(jiān)管和微觀審慎監(jiān)管雖有區(qū)別，但有的監(jiān)管工具相同。這些相同的監(jiān)管工具是（）oA.資本監(jiān)管B.審慎信貸標(biāo)準(zhǔn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D.貸款損失監(jiān)管E.其他風(fēng)險(xiǎn)管理要求13.資本市場(chǎng)的特點(diǎn)表現(xiàn)在（）。A.交易工具的期限長(zhǎng)B.收益具有不確定性C.籌資目的是滿足投資性資金需要D.籌資目的是滿足周轉(zhuǎn)性資金需要E.籌資和交易的規(guī)模大14.按照業(yè)務(wù)性質(zhì)可將金融機(jī)構(gòu)分為（）。A.商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)B.公司制金融機(jī)構(gòu)C.合作制金融機(jī)構(gòu)D.股份制金融機(jī)構(gòu)E.政策性金融機(jī)構(gòu)15.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是（）。A.結(jié)算業(yè)務(wù)B.代理業(yè)務(wù)C.信托業(yè)務(wù)D.貸款業(yè)務(wù)E.承諾業(yè)務(wù)16.一般衡量通貨膨脹的指標(biāo)是（）。A.消費(fèi)價(jià)格指數(shù)B.生產(chǎn)價(jià)格指數(shù)C.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值平減指數(shù)D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率E.失業(yè)率17.證券投資的技術(shù)分析方法有（）oA.技術(shù)指標(biāo)法B.切線法C.形態(tài)法D.K線法E.波浪法18.下列業(yè)務(wù)中屬于中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的有（）。A.貨幣發(fā)行B.金融機(jī)構(gòu)存款C.再貼現(xiàn)D.政府存款E.再貸款19.再貼現(xiàn)政策的局限性主要體現(xiàn)在（）。A.主動(dòng)權(quán)并非只在中央銀行B.調(diào)節(jié)作用有限c.是中央銀行利率，不便隨時(shí)調(diào)整D.可能加大金融機(jī)構(gòu)的道德風(fēng)險(xiǎn)E.缺乏中立性和公平性20.按照信用活動(dòng)的期限長(zhǎng)短可將利率分為（）。A.即期利率B.遠(yuǎn)期利率C.短期利率D.長(zhǎng)期利率E.浮動(dòng)利率三、判斷正確與錯(cuò)誤（正確的打"，錯(cuò)誤的打X。每小題1分，共10分）21.金融供求及其交易源于社會(huì)各部門的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。（J）22.壟斷發(fā)行是指允許私人部門按照規(guī)定的條件發(fā)行信用貨幣的方式。（X）23.遠(yuǎn)期匯率高于即期匯率稱為升水；遠(yuǎn)期匯率低于即期匯率稱為貼水。（"）24.銀行信用是以貨幣形態(tài)提供的信用，是與商品買賣活動(dòng)密切相關(guān)的信用形式。（X）25.物價(jià)水平不變從而貨幣實(shí)際購(gòu)買力不變時(shí)的利率稱之為實(shí)際利率。（"）26.在不兌現(xiàn)的信用貨幣制度下，黃金已退出貨幣歷史舞臺(tái)，所以，黃金市場(chǎng)不是金融市場(chǎng)的組成部分。（X）27.無(wú)論是在分業(yè)經(jīng)營(yíng)還是混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制下，非銀行金融機(jī)構(gòu)之間的業(yè)務(wù)往來(lái)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的相互傳染性較銀行金融機(jī)構(gòu)都要少得多。（X）28.對(duì)貨幣需求者來(lái)說(shuō)，重要的是貨幣具有的購(gòu)買力高低而非貨幣數(shù)量的多寡，因而比較關(guān)心實(shí)際貨幣需求。（J）29.金融創(chuàng)新在增強(qiáng)貨幣供給內(nèi)生性的同時(shí)，會(huì)增強(qiáng)中央銀行對(duì)貨幣供給的控制能力與效果。（X）30.金融監(jiān)管不是單純檢查監(jiān)督、處罰或純技術(shù)的調(diào)查、評(píng)價(jià)，而是監(jiān)管當(dāng)局在法定權(quán)限下的具體執(zhí)法行為和管理行為。（J）四、名詞解釋（每小題5分，共15分）31.貨幣需求：是在一定的資源制約條件下，微觀經(jīng)濟(jì)豐體和宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行對(duì)執(zhí)行交易媒介職能和資產(chǎn)職能的貨幣產(chǎn)生的總需求。（4分）貨幣需求有名義需求和實(shí)際需求之分。（1分）32.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)：是指巾央銀行在金融市場(chǎng)上公開(kāi)買賣有價(jià)證券，以此來(lái)調(diào)節(jié)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金和基礎(chǔ)貨幣，進(jìn)而影響市場(chǎng)利率和貨幣量的政策行為。（5分）33.資本充足率：險(xiǎn)、自我發(fā)展能力的一個(gè)標(biāo)志，銀行在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)要受自有資本的制約，不能脫離自有資本而任意擴(kuò)大業(yè)務(wù)。（2分）五、簡(jiǎn)答題（每小題8分，共16分）34.充分發(fā)揮利牢作用需要具備什么樣的環(huán)境與條件？答：（1）獨(dú)市決策的市場(chǎng)主體。（2分）（2）市場(chǎng)化的利率決定機(jī)制。（2分）（3）合理的利牢彈性。（2分）（4）靈活的利牢聯(lián)動(dòng)機(jī)制。（2分）35.金融監(jiān)管有哪些主要原則？答：金融監(jiān)管原則是監(jiān)管當(dāng)局的行為準(zhǔn)則，主要包括依法監(jiān)管與嚴(yán)格執(zhí)法原則，不干涉金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理的原則，綜合性與系統(tǒng)性監(jiān)督原則、公平、公正、公開(kāi)原則，有機(jī)統(tǒng)一原則，“內(nèi)控”與“外控”相結(jié)合原則，監(jiān)管適度與合理競(jìng)爭(zhēng)原則，穩(wěn)健運(yùn)行與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防原則，監(jiān)管成本與效牢原則等。（8分）六、論述題（19分）36.試論中央銀行獨(dú)市性的認(rèn)識(shí)與實(shí)踐。主程度。中央銀行獨(dú)市性集中反映