債務重組與企業(yè)重生之道講義課件

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--債務重組與企業(yè)重生之道--周德文2022/12/181盤活

--債務重組與企業(yè)重生之道--周德文1你是溫州最有權(quán)威的代言人22危機重組模式

救危機企業(yè)于水火3危機重組模式

救危機企業(yè)于水火3分享內(nèi)容一、預言—未來對當下中國經(jīng)濟趨勢的基本判斷二、直言—危機中小危機企業(yè)何去何從三、建言—重生通過債務重組實現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級，從而獲得新生4分享內(nèi)容一、預言—未來二、直言—危機三、建言—重生4一、預言—未來對當下中國經(jīng)濟趨勢的基本判斷5一、預言—未來5十二屆全國人大二次會上作政府工作報告2014年，我國面臨的形勢依然錯綜復雜，有利條件和不利因素并存。世界經(jīng)濟復蘇仍存在不穩(wěn)定不確定因素，一些國家宏觀政策調(diào)整帶來變數(shù)，新興經(jīng)濟體又面臨新困難和挑戰(zhàn)。全國經(jīng)濟格局調(diào)整，國際競爭更趨激烈。我國支撐發(fā)展的要素條件也在發(fā)生深刻變化，深層次矛盾凸顯，正處于結(jié)構(gòu)陣痛期、增長速度換擋期，到了爬坡過看的緊要關(guān)頭，經(jīng)濟下行壓力依然較大。同時要看到，我國發(fā)展仍處在可以大有作為的重要戰(zhàn)略機遇期，工業(yè)化、城鎮(zhèn)化持續(xù)推進，區(qū)域發(fā)展回旋余地大，今后一個時期保持經(jīng)濟中高速增長有基礎(chǔ)也有條件。我們必須防微慮遠，趨利避害，一定要牢牢把握發(fā)展的主動權(quán)。“”6十二屆全國人大二次會上作政府工作報告2014年，我國面臨的形中國經(jīng)濟的關(guān)鍵詞是新常態(tài)7中國經(jīng)濟的關(guān)鍵詞是新常態(tài)7增速趨緩2014年GDP增速7.4%。2015年GDP計劃增速7%。為中小企業(yè)減稅是這一屆政府必須要做的事情！8增速趨緩2014年GDP增速7.4%。8結(jié)構(gòu)優(yōu)化中國有眾多低小散企業(yè)，產(chǎn)業(yè)低端，發(fā)展粗放；高能耗，污染嚴重，附加值低。這輪經(jīng)濟危機為什么不能死撐？這次經(jīng)濟危機屬于結(jié)構(gòu)性的危機，而不是周期性的危機。周期性的危機可以撐，因為復蘇會很快到來。結(jié)構(gòu)性的危機在結(jié)構(gòu)調(diào)整到位之前很難復蘇，死撐的結(jié)果就是死！9結(jié)構(gòu)優(yōu)化中國有眾多低小散企業(yè)，產(chǎn)業(yè)低端，發(fā)展粗放；9簡政放權(quán)國家進一步簡政放權(quán)，發(fā)揮市場“看不見的手”的作用。10簡政放權(quán)國家進一步簡政放權(quán)，發(fā)揮市場“看不見的手”的作用。1行業(yè)解禁開放金融，對內(nèi)開放，民間銀行大發(fā)展。加速國企改革，推進混合所有制改造，釋放新一輪發(fā)展?jié)摿Α刂萁鹑诟母飳嶒瀰^(qū)成立銀聯(lián)30年壟斷終結(jié)11行業(yè)解禁開放金融，對內(nèi)開放，民間銀行大發(fā)展。11產(chǎn)權(quán)保護國家加大知識產(chǎn)權(quán)的保護力度；也加大對私有財產(chǎn)的保護，有利于激發(fā)經(jīng)濟活力。12產(chǎn)權(quán)保護國家加大知識產(chǎn)權(quán)的保護力度；12綠色經(jīng)濟依托科技進步，發(fā)展環(huán)保產(chǎn)業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)成為新經(jīng)濟增長點。13綠色經(jīng)濟依托科技進步，發(fā)展環(huán)保產(chǎn)業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)成為新經(jīng)濟增長中小企業(yè)面臨的機遇與挑戰(zhàn)14中小企業(yè)面臨的機遇與挑戰(zhàn)14工業(yè)4.0通過機器換人，大幅提高生產(chǎn)力和產(chǎn)品科技含量，推動中國制造向中國“智造”升級。15工業(yè)4.0通過機器換人，大幅提高生產(chǎn)力和產(chǎn)品科技含量，推動中產(chǎn)業(yè)重組國內(nèi)眾多產(chǎn)業(yè)低小散亂，產(chǎn)業(yè)整合加速經(jīng)濟發(fā)展。16JP摩根重組美國鋼鐵產(chǎn)業(yè)產(chǎn)業(yè)重組國內(nèi)眾多產(chǎn)業(yè)低小散亂，產(chǎn)業(yè)整合加速經(jīng)濟發(fā)展。16JP創(chuàng)新驅(qū)動通過科技創(chuàng)新，提高產(chǎn)品附加值；通過商業(yè)模式、管理模式創(chuàng)新提高運營效率。17創(chuàng)新驅(qū)動通過科技創(chuàng)新，提高產(chǎn)品附加值；17移動購物智能手機和移動互聯(lián)網(wǎng)爆發(fā)式增長，帶來移動購物的便捷，進一步釋放消費潛力。18移動購物智能手機和移動互聯(lián)網(wǎng)爆發(fā)式增長，帶來移動購物的便捷，大數(shù)據(jù)應用物聯(lián)網(wǎng)、O2O、大數(shù)據(jù)等快速發(fā)展，推動物流、資金流、信息流和人流納入統(tǒng)一管道。19大數(shù)據(jù)應用物聯(lián)網(wǎng)、O2O、大數(shù)據(jù)等快速發(fā)展，推動物流、資金流二、直言—危機現(xiàn)有中小危機企業(yè)何去何從20二、直言—危機201、何為危機？企業(yè)危機就是企業(yè)在運營過程中遇到的突發(fā)性、長期性、隱蔽性等形式的困難。危機類型主要包括運營危機、財務危機、債務危機、人員團隊危機、傳媒危機等。211、何為危機？企業(yè)危機21大危機來臨中國2011年10月份，由于溫州民間借貸崩盤，使中小企業(yè)資金鏈斷裂，銀行抽資壓貸，從而引發(fā)債務危機。目前危機已向縱深發(fā)展，許多企業(yè)家辛辛苦苦三十年，一夜回到解放前，不但財富歸零，有的還需承擔法律風險。城門失火殃及池魚，企業(yè)互保，個人追加擔保，股東追加擔保，銀行已為中小企業(yè)織了一張永遠解脫不了的債務網(wǎng)。22大危機來臨中國2011年10月份，由于溫州民間借貸崩盤，使中2、中小企業(yè)危機的主要原因232、中小企業(yè)危機的主要原因23低小散亂，處于產(chǎn)業(yè)低端通常是資源消耗型、人力消耗型企業(yè)，市場上替代產(chǎn)品多，產(chǎn)業(yè)競爭力較弱。面對原材料成本、人力成本上漲情況下，盈利乏力。24低小散亂，處于產(chǎn)業(yè)低端通常是資源消耗型、人力消耗型企業(yè)，市場資金鏈緊張，瀕于斷裂部分企業(yè)不能專注主業(yè)，投資過雜或決策失誤導致企業(yè)經(jīng)營陷入困境。25資金鏈緊張，瀕于斷裂部分企業(yè)不能專注主業(yè)，投資過雜或決策失誤債務過多，資不抵債包括銀行借款、民間借款和應收應付。債務危機演變?yōu)樾庞梦C。26債務過多，資不抵債包括銀行借款、民間借款和應收應付。26企業(yè)家自身問題缺乏危機意識，沒有危機戰(zhàn)略；好面子，死撐硬抗；過分依賴政府，希望政府救市。27企業(yè)家自身問題缺乏危機意識，沒有危機戰(zhàn)略；273、企業(yè)危機的類型結(jié)構(gòu)性危機和周期性危機周期性危機具有一定的時間周期，可預測，可準備，易于應對、處理；結(jié)構(gòu)性危機則無法預見，具有威脅、不確定、復雜、時間緊迫四大特性，這類危機給企業(yè)的打擊往往是毀滅性的。283、企業(yè)危機的類型結(jié)構(gòu)性危機和周期性危機284、企業(yè)危機的兩個階段潛伏期危機爆發(fā)期危機294、企業(yè)危機的兩個階段29潛伏期危機應對危機應對最佳時期就是在危機潛伏期，但是企業(yè)不易發(fā)現(xiàn)危機的存在?！绑w檢”是一個企業(yè)最重要的保障、保險。30潛伏期危機應對危機應對最佳時期就是在危機潛伏期，但是企業(yè)不易爆發(fā)期危機應對錢，并不能夠解決危機！應對危機是最重要的是戰(zhàn)略思想。企業(yè)面對危機，就想人生病一樣，人生病最重要的是要確定生的是什么病，然后再對癥下藥。如果一上來就下藥，那么可能就會更加危險。31爆發(fā)期危機應對315、三條路徑，必選其一325、三條路徑，必選其一32轉(zhuǎn)型企業(yè)進入新的領(lǐng)域。如諸建平從制鞋到LED（聚光科技）33轉(zhuǎn)型企業(yè)進入新的領(lǐng)域。33升級企業(yè)在原有業(yè)務上提升?！拔C也是商機，大危機也是大的戰(zhàn)略機遇期。時代變了，企業(yè)也要變，能生存下來的不是最強的，而是最能適應變化的企業(yè)?！?4升級企業(yè)在原有業(yè)務上提升。34破產(chǎn)破產(chǎn)帶來社會動蕩，影響就業(yè)，破壞經(jīng)濟。例如溫州倒閉潮、跑路潮隨著經(jīng)濟新常態(tài)的到來，倒下的企業(yè)還會越來越多。35破產(chǎn)破產(chǎn)帶來社會動蕩，影響就業(yè)，破壞經(jīng)濟。35企業(yè)破產(chǎn)倒閉的原因直接原因資金斷裂，資不抵債根本原因不務正業(yè)、盲目擴張、民間借貸、風險缺控36企業(yè)破產(chǎn)倒閉的原因直接原因36面對危機的態(tài)度逃避選擇逃避、破罐子破摔，眼睜睜的看著企業(yè)走向滅亡。有的企業(yè)主，在危機困難面前，選擇面對積極應對，尋找好的發(fā)展戰(zhàn)略、重組戰(zhàn)略，敢于直面危機，善于抓住危機中的機遇，最終獲得企業(yè)新生，企業(yè)騰飛。危機危機，危中有機。沒有危機，才是最大的危機。大危機，也是大的戰(zhàn)略機遇期。37面對危機的態(tài)度逃避37危機并不可怕危機并不可怕，可怕的不知道自己面臨的是什么危機；問題并不可怕，可怕的是不知道自己問題出在哪里；死亡并不可怕，可怕的是不知道自己為什么而死。如果一個企業(yè)一定要走向滅亡，請讓它輕松的死去。38危機并不可怕38解決危機最好的辦法是債務重組危機本身就是企業(yè)檢驗團隊，檢驗自身的一次良機，這就是危中有機的內(nèi)涵。39解決危機最好的辦法是債務重組危機本身就是企業(yè)檢驗團隊，檢驗自三、建言—重生通過債務重組實現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級，從而獲得新生40三、建言—重生40債務重組，重組方案最重要！企業(yè)是否能重組成功、走出危機，關(guān)鍵要看是否找到一個正確的債務重組方案。41債務重組，重組方案最重要！41兩種路徑，由你選擇企業(yè)發(fā)生債務不能按時償還時，一般有兩種方法解決債務糾紛：一種是采用法律手段申請破產(chǎn)，強制債務人將資產(chǎn)變現(xiàn)還債，破產(chǎn)程序需要較長時間，在債務人嚴重資不抵債的情況下，債權(quán)人的債權(quán)將無法如數(shù)收回，結(jié)果是“魚死網(wǎng)破”，雙方損失慘重。另一種方法是修改債務條件，進行債務重組，既可避免債務人破產(chǎn)清算，獲得重整旗鼓的機會，又可使債權(quán)人最大限度地收回債券款額，減少損失。可謂“兩全其美”。這種方法尤其適用于雖然發(fā)生嚴重債務危機但仍有盈利能力和發(fā)展?jié)摿Φ钠髽I(yè)。42兩種路徑，由你選擇企業(yè)發(fā)生債務不能按時償還時，一般有兩種方法1、什么是債務重組債務重組，又稱債務重整，是指在債務人發(fā)生財務困難的情況下，債權(quán)人按照其與債務人達成的協(xié)議或者法院裁定作出讓步事項。重組方式包括：以低于債務賬面價值的現(xiàn)金清償債務；以非現(xiàn)金資產(chǎn)清償債務；債務轉(zhuǎn)為資本；修改其他債務條件，如延長債務償還期限，延長債務償還期并加收利息、延長債務償還期限并減少債務本金或債務利息等；以上兩種或兩種以上方式的組合。431、什么是債務重組債務重組，又稱債務重整，是指在債務人發(fā)生財2、債務重組企業(yè)的三個基本條件根據(jù)我國會計準則，實行債務重組應符合三個條件：1、必須是債務人處于持續(xù)經(jīng)營狀態(tài)。這是區(qū)分債務重組和破產(chǎn)清算的主要標準。2、必須是債務人發(fā)生了財務困難，只有債務企業(yè)在經(jīng)營上出現(xiàn)困難，或因資金調(diào)度不靈又籌集不到足夠的資金償還到期債務時，才有債務重組的必要。3、必須是債權(quán)人作出了讓步。442、債務重組企業(yè)的三個基本條件根據(jù)我國會計準則，實行債務重組什么樣的企業(yè)需要重組？產(chǎn)品有市場、主營有利潤、符合國家產(chǎn)業(yè)政策導向的或具有核心競爭力、有發(fā)展?jié)摿Φ钠髽I(yè)，由于擔保鏈風險、債務負擔重、融資成本高、投資過度高而導致危機的上述企業(yè)，都具有較高的重組價值。45什么樣的企業(yè)需要重組？45債務重組的基本邏輯先放血，然后止血，再輸血，最終實現(xiàn)造血即排毒——止損——盤活——新生46債務重組的基本邏輯先放血，然后止血，再輸血，最終實現(xiàn)造血463、債務重組的兩種渠道（1）政府主導的債務重組目標是優(yōu)勝劣汰，破產(chǎn)清算，整頓市場司法重整是企業(yè)宣布破產(chǎn)前的一種司法程序，即使重整成功，最好的結(jié)果也只能是公司原股東出局。然而更多司法重整的結(jié)局是老板前腳出局，后腳就進監(jiān)獄。所以，對于企業(yè)危機面前的公司，司法重整是非常困難的。（2）專業(yè)機構(gòu)操盤的債務重組（專業(yè)的企業(yè)醫(yī)院）目標是確保企業(yè)資產(chǎn)安全，獲得新生473、債務重組的兩種渠道（1）政府主導的債務重組47上海中和正道幫助企業(yè)應對企業(yè)危機上海中和正道資產(chǎn)管理有限公司，是一家專門為企業(yè)提供危機解決戰(zhàn)略的公司團隊，它擁有長三角企業(yè)危機管理研究院和東方科學管理研究院的技術(shù)支持，聚集了以著名經(jīng)濟學家周德文、著名危機管理專家艾學蛟、著名律師陳友西、危機處理專家牛刀、民間債務戰(zhàn)略專家資本之鷹、銀行借貸專家吳國良、危機戰(zhàn)略家胡福林為主的精英團隊，專門為企業(yè)提供危機應對戰(zhàn)略。在危機面前，企業(yè)最缺的不是金錢，而是應對危機的戰(zhàn)略，不知道病癥而亂下藥就是所謂的病急亂投醫(yī)，最后不僅治不好病，反而會加重病情。上海中和正道資本管理有限公司擁有自有資金50多億，雄厚的資金實力，強大的團隊支持，幫助民族實體企業(yè)應對危機，自救重生。對于得了絕癥的企業(yè)，上海中和正道幫助企業(yè)解決債務負擔、法律風險等，讓企業(yè)安樂死。上海中和正道資產(chǎn)管理有限公司的主營業(yè)務有：債務危機應對，企業(yè)風險管理、法律風險化解、資產(chǎn)重組方案、股權(quán)重組、并購融資、債務權(quán)買斷、資產(chǎn)回購、司法應對、恢復資產(chǎn)主權(quán)等。上海中和正道資產(chǎn)管理有限公司還開設有風險管理培訓班，幫助企業(yè)主、CEO、企業(yè)高管學習企業(yè)風險管理知識。上海中和正道幫助企業(yè)應對企業(yè)危機上海中和正道資產(chǎn)管理有限公司4、債務重組的基本流程（1）企業(yè)盡職調(diào)查。企業(yè)在面臨危機的時候，最需要的不是錢，而是解決企業(yè)危機的戰(zhàn)略方法。很多企業(yè)面臨危機卻不知道是什么樣的危機，更不知道如何應對。企業(yè)盡職調(diào)查幫助企業(yè)很好的分析企業(yè)問題的所在，對癥下藥。（2）制定危機應對方案。通過企業(yè)盡職調(diào)查，可以很好的分析出企業(yè)問題所在，針對相應的問題制定合理的應對方案。（3）擺脫債務危機。企業(yè)要想自救重生，首先要擺脫自身的債務負擔，輕裝上陣。銀行不是慈善家，民間借貸也不是無償援助，債務危機往往是壓垮企業(yè)的致命稻草。494、債務重組的基本流程（1）企業(yè)盡職調(diào)查。企業(yè)在面臨危機的時4、債務重組的基本流程（4）法律風險化解。任何一個企業(yè)都可能存在著不度程度的投資風險、融資風險、經(jīng)營風險、財務風險、稅務風險，然而這些風險都隱藏著經(jīng)濟犯罪的隱患。主要形式有非法集資、偷稅漏稅、挪用資金、職務侵占、商業(yè)賄賂、虛報出資、虛假出資、抽貸出資、騙取貸款、合同詐騙等等。只有很好的化解法律風險，企業(yè)才能真正的自救重生，發(fā)展強大，沒有后顧之憂。（5）企業(yè)重組。企業(yè)重組是企業(yè)解決危機、自救重生的一個重要部分。企業(yè)通過重組能很好的對團隊進行洗牌，保留精英骨干，保留企業(yè)核心，從而大大提高企業(yè)效率，實現(xiàn)自救重生。504、債務重組的基本流程（4）法律風險化解。任何一個企業(yè)都可能5、典型案例分析百速鞋業(yè)信泰集團米醴瓊515、典型案例分析百速鞋業(yè)51溫企“百速鞋業(yè)”破產(chǎn)重整成功溫企“百速鞋業(yè)”破產(chǎn)重整成功債務高達24.5億元的浙江信泰集團重整案

通過重整計劃草案債務高達24.5億元的浙江信泰集團重整案

通過重整計劃草案溫州百年老字號“米醴瓊”酒業(yè)破產(chǎn)重整溫州百年老字號“米醴瓊”酒業(yè)破產(chǎn)重整債務重組必須要卸掉包袱債務包袱、擔保代償包袱、利息包袱、虧損包袱、不良資產(chǎn)包袱、企業(yè)家精神壓力包袱等各種包袱的壓力達到極限，就會導致企業(yè)隨時可能崩潰。只有卸包袱、調(diào)結(jié)構(gòu)、重新組合才能輕裝上陣，蛻變重生。否則，企業(yè)就會在危機面前，背著這些包袱走向滅亡。55債務重組必須要卸掉包袱55溫州模式1.0危機重組模式溫州模式2.0溫州模式1.0已經(jīng)成為中國經(jīng)濟發(fā)展的曾經(jīng)驕傲，溫州模式2.0正在醞釀之中。危機重組模式將成為溫州模式2.0的橋梁和紐帶。56溫州模式1.0危機重組模式溫州模式2.0溫州模式1.0已經(jīng)成問&答END57問&答END57盤

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--債務重組與企業(yè)重生之道--周德文2022/12/1858盤活

--債務重組與企業(yè)重生之道--周德文1你是溫州最有權(quán)威的代言人592危機重組模式

救危機企業(yè)于水火60危機重組模式

救危機企業(yè)于水火3分享內(nèi)容一、預言—未來對當下中國經(jīng)濟趨勢的基本判斷二、直言—危機中小危機企業(yè)何去何從三、建言—重生通過債務重組實現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級，從而獲得新生61分享內(nèi)容一、預言—未來二、直言—危機三、建言—重生4一、預言—未來對當下中國經(jīng)濟趨勢的基本判斷62一、預言—未來5十二屆全國人大二次會上作政府工作報告2014年，我國面臨的形勢依然錯綜復雜，有利條件和不利因素并存。世界經(jīng)濟復蘇仍存在不穩(wěn)定不確定因素，一些國家宏觀政策調(diào)整帶來變數(shù)，新興經(jīng)濟體又面臨新困難和挑戰(zhàn)。全國經(jīng)濟格局調(diào)整，國際競爭更趨激烈。我國支撐發(fā)展的要素條件也在發(fā)生深刻變化，深層次矛盾凸顯，正處于結(jié)構(gòu)陣痛期、增長速度換擋期，到了爬坡過看的緊要關(guān)頭，經(jīng)濟下行壓力依然較大。同時要看到，我國發(fā)展仍處在可以大有作為的重要戰(zhàn)略機遇期，工業(yè)化、城鎮(zhèn)化持續(xù)推進，區(qū)域發(fā)展回旋余地大，今后一個時期保持經(jīng)濟中高速增長有基礎(chǔ)也有條件。我們必須防微慮遠，趨利避害，一定要牢牢把握發(fā)展的主動權(quán)。“”63十二屆全國人大二次會上作政府工作報告2014年，我國面臨的形中國經(jīng)濟的關(guān)鍵詞是新常態(tài)64中國經(jīng)濟的關(guān)鍵詞是新常態(tài)7增速趨緩2014年GDP增速7.4%。2015年GDP計劃增速7%。為中小企業(yè)減稅是這一屆政府必須要做的事情！65增速趨緩2014年GDP增速7.4%。8結(jié)構(gòu)優(yōu)化中國有眾多低小散企業(yè)，產(chǎn)業(yè)低端，發(fā)展粗放；高能耗，污染嚴重，附加值低。這輪經(jīng)濟危機為什么不能死撐？這次經(jīng)濟危機屬于結(jié)構(gòu)性的危機，而不是周期性的危機。周期性的危機可以撐，因為復蘇會很快到來。結(jié)構(gòu)性的危機在結(jié)構(gòu)調(diào)整到位之前很難復蘇，死撐的結(jié)果就是死！66結(jié)構(gòu)優(yōu)化中國有眾多低小散企業(yè)，產(chǎn)業(yè)低端，發(fā)展粗放；9簡政放權(quán)國家進一步簡政放權(quán)，發(fā)揮市場“看不見的手”的作用。67簡政放權(quán)國家進一步簡政放權(quán)，發(fā)揮市場“看不見的手”的作用。1行業(yè)解禁開放金融，對內(nèi)開放，民間銀行大發(fā)展。加速國企改革，推進混合所有制改造，釋放新一輪發(fā)展?jié)摿?。溫州金融改革實驗區(qū)成立銀聯(lián)30年壟斷終結(jié)68行業(yè)解禁開放金融，對內(nèi)開放，民間銀行大發(fā)展。11產(chǎn)權(quán)保護國家加大知識產(chǎn)權(quán)的保護力度；也加大對私有財產(chǎn)的保護，有利于激發(fā)經(jīng)濟活力。69產(chǎn)權(quán)保護國家加大知識產(chǎn)權(quán)的保護力度；12綠色經(jīng)濟依托科技進步，發(fā)展環(huán)保產(chǎn)業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)成為新經(jīng)濟增長點。70綠色經(jīng)濟依托科技進步，發(fā)展環(huán)保產(chǎn)業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)成為新經(jīng)濟增長中小企業(yè)面臨的機遇與挑戰(zhàn)71中小企業(yè)面臨的機遇與挑戰(zhàn)14工業(yè)4.0通過機器換人，大幅提高生產(chǎn)力和產(chǎn)品科技含量，推動中國制造向中國“智造”升級。72工業(yè)4.0通過機器換人，大幅提高生產(chǎn)力和產(chǎn)品科技含量，推動中產(chǎn)業(yè)重組國內(nèi)眾多產(chǎn)業(yè)低小散亂，產(chǎn)業(yè)整合加速經(jīng)濟發(fā)展。73JP摩根重組美國鋼鐵產(chǎn)業(yè)產(chǎn)業(yè)重組國內(nèi)眾多產(chǎn)業(yè)低小散亂，產(chǎn)業(yè)整合加速經(jīng)濟發(fā)展。16JP創(chuàng)新驅(qū)動通過科技創(chuàng)新，提高產(chǎn)品附加值；通過商業(yè)模式、管理模式創(chuàng)新提高運營效率。74創(chuàng)新驅(qū)動通過科技創(chuàng)新，提高產(chǎn)品附加值；17移動購物智能手機和移動互聯(lián)網(wǎng)爆發(fā)式增長，帶來移動購物的便捷，進一步釋放消費潛力。75移動購物智能手機和移動互聯(lián)網(wǎng)爆發(fā)式增長，帶來移動購物的便捷，大數(shù)據(jù)應用物聯(lián)網(wǎng)、O2O、大數(shù)據(jù)等快速發(fā)展，推動物流、資金流、信息流和人流納入統(tǒng)一管道。76大數(shù)據(jù)應用物聯(lián)網(wǎng)、O2O、大數(shù)據(jù)等快速發(fā)展，推動物流、資金流二、直言—危機現(xiàn)有中小危機企業(yè)何去何從77二、直言—危機201、何為危機？企業(yè)危機就是企業(yè)在運營過程中遇到的突發(fā)性、長期性、隱蔽性等形式的困難。危機類型主要包括運營危機、財務危機、債務危機、人員團隊危機、傳媒危機等。781、何為危機？企業(yè)危機21大危機來臨中國2011年10月份，由于溫州民間借貸崩盤，使中小企業(yè)資金鏈斷裂，銀行抽資壓貸，從而引發(fā)債務危機。目前危機已向縱深發(fā)展，許多企業(yè)家辛辛苦苦三十年，一夜回到解放前，不但財富歸零，有的還需承擔法律風險。城門失火殃及池魚，企業(yè)互保，個人追加擔保，股東追加擔保，銀行已為中小企業(yè)織了一張永遠解脫不了的債務網(wǎng)。79大危機來臨中國2011年10月份，由于溫州民間借貸崩盤，使中2、中小企業(yè)危機的主要原因802、中小企業(yè)危機的主要原因23低小散亂，處于產(chǎn)業(yè)低端通常是資源消耗型、人力消耗型企業(yè)，市場上替代產(chǎn)品多，產(chǎn)業(yè)競爭力較弱。面對原材料成本、人力成本上漲情況下，盈利乏力。81低小散亂，處于產(chǎn)業(yè)低端通常是資源消耗型、人力消耗型企業(yè)，市場資金鏈緊張，瀕于斷裂部分企業(yè)不能專注主業(yè)，投資過雜或決策失誤導致企業(yè)經(jīng)營陷入困境。82資金鏈緊張，瀕于斷裂部分企業(yè)不能專注主業(yè)，投資過雜或決策失誤債務過多，資不抵債包括銀行借款、民間借款和應收應付。債務危機演變?yōu)樾庞梦C。83債務過多，資不抵債包括銀行借款、民間借款和應收應付。26企業(yè)家自身問題缺乏危機意識，沒有危機戰(zhàn)略；好面子，死撐硬抗；過分依賴政府，希望政府救市。84企業(yè)家自身問題缺乏危機意識，沒有危機戰(zhàn)略；273、企業(yè)危機的類型結(jié)構(gòu)性危機和周期性危機周期性危機具有一定的時間周期，可預測，可準備，易于應對、處理；結(jié)構(gòu)性危機則無法預見，具有威脅、不確定、復雜、時間緊迫四大特性，這類危機給企業(yè)的打擊往往是毀滅性的。853、企業(yè)危機的類型結(jié)構(gòu)性危機和周期性危機284、企業(yè)危機的兩個階段潛伏期危機爆發(fā)期危機864、企業(yè)危機的兩個階段29潛伏期危機應對危機應對最佳時期就是在危機潛伏期，但是企業(yè)不易發(fā)現(xiàn)危機的存在?！绑w檢”是一個企業(yè)最重要的保障、保險。87潛伏期危機應對危機應對最佳時期就是在危機潛伏期，但是企業(yè)不易爆發(fā)期危機應對錢，并不能夠解決危機！應對危機是最重要的是戰(zhàn)略思想。企業(yè)面對危機，就想人生病一樣，人生病最重要的是要確定生的是什么病，然后再對癥下藥。如果一上來就下藥，那么可能就會更加危險。88爆發(fā)期危機應對315、三條路徑，必選其一895、三條路徑，必選其一32轉(zhuǎn)型企業(yè)進入新的領(lǐng)域。如諸建平從制鞋到LED（聚光科技）90轉(zhuǎn)型企業(yè)進入新的領(lǐng)域。33升級企業(yè)在原有業(yè)務上提升?！拔C也是商機，大危機也是大的戰(zhàn)略機遇期。時代變了，企業(yè)也要變，能生存下來的不是最強的，而是最能適應變化的企業(yè)?！?1升級企業(yè)在原有業(yè)務上提升。34破產(chǎn)破產(chǎn)帶來社會動蕩，影響就業(yè)，破壞經(jīng)濟。例如溫州倒閉潮、跑路潮隨著經(jīng)濟新常態(tài)的到來，倒下的企業(yè)還會越來越多。92破產(chǎn)破產(chǎn)帶來社會動蕩，影響就業(yè)，破壞經(jīng)濟。35企業(yè)破產(chǎn)倒閉的原因直接原因資金斷裂，資不抵債根本原因不務正業(yè)、盲目擴張、民間借貸、風險缺控93企業(yè)破產(chǎn)倒閉的原因直接原因36面對危機的態(tài)度逃避選擇逃避、破罐子破摔，眼睜睜的看著企業(yè)走向滅亡。有的企業(yè)主，在危機困難面前，選擇面對積極應對，尋找好的發(fā)展戰(zhàn)略、重組戰(zhàn)略，敢于直面危機，善于抓住危機中的機遇，最終獲得企業(yè)新生，企業(yè)騰飛。危機危機，危中有機。沒有危機，才是最大的危機。大危機，也是大的戰(zhàn)略機遇期。94面對危機的態(tài)度逃避37危機并不可怕危機并不可怕，可怕的不知道自己面臨的是什么危機；問題并不可怕，可怕的是不知道自己問題出在哪里；死亡并不可怕，可怕的是不知道自己為什么而死。如果一個企業(yè)一定要走向滅亡，請讓它輕松的死去。95危機并不可怕38解決危機最好的辦法是債務重組危機本身就是企業(yè)檢驗團隊，檢驗自身的一次良機，這就是危中有機的內(nèi)涵。96解決危機最好的辦法是債務重組危機本身就是企業(yè)檢驗團隊，檢驗自三、建言—重生通過債務重組實現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級，從而獲得新生97三、建言—重生40債務重組，重組方案最重要！企業(yè)是否能重組成功、走出危機，關(guān)鍵要看是否找到一個正確的債務重組方案。98債務重組，重組方案最重要！41兩種路徑，由你選擇企業(yè)發(fā)生債務不能按時償還時，一般有兩種方法解決債務糾紛：一種是采用法律手段申請破產(chǎn)，強制債務人將資產(chǎn)變現(xiàn)還債，破產(chǎn)程序需要較長時間，在債務人嚴重資不抵債的情況下，債權(quán)人的債權(quán)將無法如數(shù)收回，結(jié)果是“魚死網(wǎng)破”，雙方損失慘重。另一種方法是修改債務條件，進行債務重組，既可避免債務人破產(chǎn)清算，獲得重整旗鼓的機會，又可使債權(quán)人最大限度地收回債券款額，減少損失?？芍^“兩全其美”。這種方法尤其適用于雖然發(fā)生嚴重債務危機但仍有盈利能力和發(fā)展?jié)摿Φ钠髽I(yè)。99兩種路徑，由你選擇企業(yè)發(fā)生債務不能按時償還時，一般有兩種方法1、什么是債務重組債務重組，又稱債務重整，是指在債務人發(fā)生財務困難的情況下，債權(quán)人按照其與債務人達成的協(xié)議或者法院裁定作出讓步事項。重組方式包括：以低于債務賬面價值的現(xiàn)金清償債務；以非現(xiàn)金資產(chǎn)清償債務；債務轉(zhuǎn)為資本；修改其他債務條件，如延長債務償還期限，延長債務償還期并加收利息、延長債務償還期限并減少債務本金或債務利息等；以上兩種或兩種以上方式的組合。1001、什么是債務重組債務重組，又稱債務重整，是指在債務人發(fā)生財2、債務重組企業(yè)的三個基本條件根據(jù)我國會計準則，實行債務重組應符合三個條件：1、必須是債務人處于持續(xù)經(jīng)營狀態(tài)。這是區(qū)分債務重組和破產(chǎn)清算的主要標準。2、必須是債務人發(fā)生了財務困難，只有債務企業(yè)在經(jīng)營上出現(xiàn)困難，或因資金調(diào)度不靈又籌集不到足夠的資金償還到期債務時，才有債務重組的必要。3、必須是債權(quán)人作出了讓步。1012、債務重組企業(yè)的三個基本條件根據(jù)我國會計準則，實行債務重組什么樣的企業(yè)需要重組？產(chǎn)品有市場、主營有利潤、符合國家產(chǎn)業(yè)政策導向的或具有核心競爭力、有發(fā)展?jié)摿Φ钠髽I(yè)，由于擔保鏈風險、債務負擔重、融資成本高、投資過度高而導致危機的上述企業(yè)，都具有較高的重組價值。102什么樣的企業(yè)需要重組？45債務重組的基本邏輯先放血，然后止血，再輸血，最終實現(xiàn)造血即排毒——止損——盤活——新生103債務重組的基本邏輯先放血，然后止血，再輸血，最終實現(xiàn)造血463、債務重組的兩種渠道（1）政府主導的債務重組目標是優(yōu)勝劣汰，破產(chǎn)清算，整頓市場司法重整是企業(yè)宣布破產(chǎn)前的一種司法程序，即使重整成功，最好的結(jié)果也只能是公司原股東出局。然而更多司法重整的結(jié)局是老板前腳出局，后腳就進監(jiān)獄。所以，對于企業(yè)危機面前的公司，司法重整是非常困難的。（2）專業(yè)機構(gòu)操盤的債務重組（專業(yè)的企業(yè)醫(yī)院）目標是確保企業(yè)資產(chǎn)安全，獲得新生1043、債務重組的兩種渠道（1）政府主導的債務重組47上海中和正道幫助企業(yè)應對企業(yè)危機上海中和正道資產(chǎn)管理有限公司，是一家專門為企業(yè)提供危機解決戰(zhàn)略的公司團隊，它擁有長三角企業(yè)危機管理研究院和東方科學管理研究院的技術(shù)支持，聚集了以著名經(jīng)濟學家周德文、著名危機管理專家艾學蛟、著名律師陳友西、危機處理專家牛刀、民間債務戰(zhàn)略專家資本之鷹、銀行借貸專家吳國良、危機戰(zhàn)略家胡福林為主的精英團隊，專門為企業(yè)提供危機應對戰(zhàn)略。在危機面前，企業(yè)最缺的不是金錢，而是應對危機的戰(zhàn)略，不知道病癥而亂下藥就是所謂的病急亂投醫(yī)，最后不僅治不好病，反而會加重病情。上海中和正道資本管理有限公司擁有自有資金50多億，雄厚的資金實力，強大的團隊支持，幫助民族實體企業(yè)應對危機，自救重生。對于得了絕癥的企業(yè)，上海中和正道幫助企業(yè)解決債務負擔、法律風險等，讓企業(yè)