風(fēng)險信息的管理

風(fēng)險信息的管理第一章信息基礎(chǔ)知識第二章信息的溝通第三章信息系統(tǒng)基礎(chǔ)知識第四章信息風(fēng)險與風(fēng)險信息第五章風(fēng)險管理信息系統(tǒng)第六章企業(yè)風(fēng)險管理預(yù)警第七章決策風(fēng)險管理第八章風(fēng)險管理系統(tǒng)演示目錄學(xué)習(xí)目的：（1）如何構(gòu)建企業(yè)的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)；（2）如何通過風(fēng)險管理信息系統(tǒng)使風(fēng)險管理職能部門在企業(yè)經(jīng)營中擁有風(fēng)險管理的話語權(quán)，并在企業(yè)決策的風(fēng)險分析中發(fā)揮作用。

第一章信息基礎(chǔ)知識第一節(jié)信息的含義第二節(jié)信息、數(shù)據(jù)、知識第三節(jié)信息的來源第四節(jié)信息管理第五節(jié)信息采集第六節(jié)信息檢索第七節(jié)信息處理第八節(jié)信息數(shù)據(jù)庫學(xué)習(xí)目的：（1）掌握有關(guān)數(shù)據(jù)、信息、知識的基本概念；（2）重點掌握信息采集處理的一般方法；（3）了解信息管理的常用技術(shù)或手法。

信息的定義這里所指的信息是：為了特定目的產(chǎn)生、傳遞、交流并應(yīng)用于人類社會實踐活動，包括一切由人類創(chuàng)造的語言、符號和其他物質(zhì)載體表達(dá)和記錄的數(shù)據(jù)、消息、經(jīng)驗、知識。信息的基本特性可記錄性可加工性可傳播性可共享性信息就是加工后的數(shù)據(jù)。它對接收者的決策或行為有現(xiàn)實或潛在性的影響在實際應(yīng)用中，信息與數(shù)據(jù)在概念上往往是模糊的，并不加以嚴(yán)格的區(qū)分

第一章信息基礎(chǔ)知識－信息的含義數(shù)據(jù)的有序組織和加工上升為信息－依據(jù)信息的推理、推論形成知識

人事管理的個人評估中，姓名、年齡、工作年限等

－均為

數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)有序集合——履歷表可視為

信息；對該員工的評價——

則可當(dāng)做

知識

第一章信息基礎(chǔ)知識－信息、數(shù)據(jù)、知識企業(yè)風(fēng)險管理的信息來源：（1）外部信息；（2）內(nèi)部信息。外部信息：客戶、媒體（平面媒體、視聽媒體、互聯(lián)網(wǎng)等）、科技情報、政府機(jī)構(gòu)、股東、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、律師會計師事務(wù)所等內(nèi)部信息：生產(chǎn)部門、市場部門、采購部門、客服部門、投資部門、人力資源部門、財務(wù)部門、企管部門（合規(guī)）、研發(fā)部門，或者來源于它們的信息管理系統(tǒng)。2012年12月2日，美國《華盛頓郵報》刊載題為《軍方將增強(qiáng)其特工部隊》的報道：5年內(nèi)，五角大樓國防情報局將在世界各地?fù)碛卸噙_(dá)1600名情報人員。幾乎是翻了一番還多，相當(dāng)一部分間諜要通過偽造身份，偽裝成學(xué)者、研究人員，甚至是商界人士等，前往世界各地搜羅軍事情報。

20世紀(jì)60年代，中國大慶油田的位置、規(guī)模和加工能力是嚴(yán)格對外保密的，日本企業(yè)為了確定能否與中國做成石油設(shè)備的交易，迫切知道中國大慶油田的位置、規(guī)模和加工能力。為此，日本經(jīng)濟(jì)情報部門從中國公開的信息中收集了大量的、有用的經(jīng)濟(jì)情報，從中得出了大慶油田的詳細(xì)情況。

第一章信息基礎(chǔ)知識－信息來源美國經(jīng)驗表明，競爭情報不僅是企業(yè)的一項工作，一種功能，而且是企業(yè)的一大戰(zhàn)略，是企業(yè)逐鹿市場、奪取商機(jī)、以智取勝的基本戰(zhàn)略。當(dāng)今時代，是一個戰(zhàn)略制勝的時代。如果說日本是一個情報立國的國家，則美國是一個戰(zhàn)略立國的國家，是一個戰(zhàn)略強(qiáng)國。美國的戰(zhàn)略規(guī)劃和戰(zhàn)略實施的能力在當(dāng)今世界上很少有哪個國家能與之倫比。在政治軍事領(lǐng)域是這樣，在經(jīng)濟(jì)技術(shù)領(lǐng)域也是這樣。戰(zhàn)略管理的興起和市場競爭的激化導(dǎo)致了競爭情報的發(fā)跡，而研究和制定一個企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略和競爭策略就成為競爭情報活動的工作目標(biāo)和永恒主題。如果說信息技術(shù)和軍事C3I技術(shù)（指揮、控制、通信和情報技術(shù)）導(dǎo)致美國獨步天下的軍事優(yōu)勢，而把競爭情報作為企業(yè)的一大基本戰(zhàn)略，建立起包括作為企業(yè)中央情報局的人機(jī)結(jié)合的競爭情報系統(tǒng)，則是美國企業(yè)后來居上、獨領(lǐng)風(fēng)騷的重要因素。美國競爭情報戰(zhàn)略的基本思路是：以提升企業(yè)決策能力為目標(biāo)，以競爭情報系統(tǒng)建設(shè)為手段，實行競爭情報活動的目標(biāo)、組織、流程、技術(shù)和文化的一體化，從而促進(jìn)企業(yè)盈利水平的提高。信息管理的基本概念信息管理是指對信息的收集、整理、存儲、傳播和利用的過程。信息管理是一個從數(shù)據(jù)—信息—知識—應(yīng)用知識的傳播和應(yīng)用的過程。廣義的信息管理還涉及到信息活動的其他要素，如對相關(guān)的人員、技術(shù)、機(jī)構(gòu)等進(jìn)行管理，實現(xiàn)資源的合理配置

信息管理的基本目標(biāo)信息有序化信息可檢索信息長久保存信息可共享分析與挖掘作為決策依據(jù)信息管理通常都是利用管理信息系統(tǒng)來實現(xiàn)的，數(shù)學(xué)方法與信息或者數(shù)據(jù)的結(jié)合來實現(xiàn)數(shù)據(jù)的分析、數(shù)據(jù)挖掘以及信息為決策服務(wù)

第一章信息基礎(chǔ)知識－信息管理信息采集信息整理/處理信息存儲信息傳播信息利用錄入、購買、調(diào)查、檢索、抽取真?zhèn)涡孕ｒ?、?shù)據(jù)/信息有序化、信息擴(kuò)充、信息加工數(shù)據(jù)庫表、保存、備份過程、信息、網(wǎng)絡(luò)、環(huán)境作為指令、作為依據(jù)、作為決策支持

第一章信息基礎(chǔ)知識－信息管理8數(shù)據(jù)采集的基本原則：（1）盡可能直采；（2）對錄入產(chǎn)生效益；（3）節(jié)?。ü?jié)點、內(nèi)容）數(shù)據(jù)采集類型：（1）購買（2）檢索（3）記錄（4）調(diào)查（訪問調(diào)查、抽樣調(diào)查、問卷調(diào)查）

第一章信息基礎(chǔ)知識－數(shù)據(jù)（信息）采集常用的信息獲取手段或工具，通過查詢線索找到需要的數(shù)據(jù)或信息（例如互聯(lián)網(wǎng)上的搜索引擎－百度、雅虎）單線索查詢（單一關(guān)鍵字）多線索查詢（多個關(guān)鍵字的組合）檢索策略（固定模式、組合模式、其他高級策略）截詞檢索法例：伊斯蘭復(fù)興＋伊斯蘭運動＋伊斯蘭教的復(fù)興跨國公司×管理

第一章信息基礎(chǔ)知識－信息檢索信息處理是信息管理中的數(shù)據(jù)或信息的加工過程或操作信息處理的內(nèi)容：（1）數(shù)據(jù)或信息正確性或真?zhèn)涡孕ｒ灒?）數(shù)據(jù)或信息的有序化（3）信息擴(kuò)充（編輯、修飾）（4）計算、合成、分解，形成新的信息

第一章信息基礎(chǔ)知識－信息處理數(shù)據(jù)庫是按照某種數(shù)據(jù)格式或?qū)傩员４嫫饋淼臄?shù)據(jù)集合

形象的說數(shù)據(jù)庫是一些數(shù)據(jù)表的集合

－

二維數(shù)據(jù)表

表結(jié)構(gòu)：字段、字段屬性描述

數(shù)據(jù)倉庫：面向主題的、集成的、與時間相關(guān)且不可修改的數(shù)據(jù)集合（菜市場和超市－前者按照所有者保存；后者按照屬性分類保存）。

數(shù)據(jù)集市：如果說數(shù)據(jù)倉庫是企業(yè)級的，數(shù)據(jù)集市就是企業(yè)下屬若干個部門級或項目級的微型數(shù)據(jù)倉庫。

數(shù)據(jù)庫在信息管理系統(tǒng)中處于核心地位

常用的數(shù)據(jù)庫：ACCESS、SQLServer、Sybase、Oracle、DB2

第一章信息基礎(chǔ)知識－信息數(shù)據(jù)庫第一節(jié)信息溝通的含義和要素第二節(jié)信息溝通的意義和成本第三節(jié)正式溝通與非正式溝通第四節(jié)內(nèi)外部溝通第五節(jié)信息溝通障礙學(xué)習(xí)目的：（1）掌握常用溝通方法；（2）理解溝通障礙的形成。

第二章信息溝通溝通是人們進(jìn)行思想或情況的交流，以此取得彼此的了解、信任及良好的人際關(guān)系。

組織溝通是基于各種相互依賴關(guān)系而結(jié)成的網(wǎng)絡(luò)，為應(yīng)付環(huán)境的不確定性而交流信息的過程。

溝通四要素：（1）過程；（2）信息；（3）網(wǎng)絡(luò)；（4）環(huán)境

第二章信息溝通－含義和要素溝通是風(fēng)險發(fā)現(xiàn)的首要途徑良好的溝通會大幅度降低企業(yè)的經(jīng)營管理成本溝通本身的成本包括：（1）操作成本；（2）網(wǎng)絡(luò)維護(hù)成本；（3）分析處理成本企業(yè)環(huán)境和溝通文化會明顯影響溝通的效果，雖然自動化的信息采集手段可以在一定程度上克服這個問題，但是仍然不能消除它的影響

第二章信息溝通－溝通的意義的成本正式溝通：通過正式的組織程序所進(jìn)行的溝通(黨支部建在連上)

正式溝通的方式包括：彌漫式溝通、下向溝通、上向溝通、橫向溝通。

例如：研討會、傳達(dá)文件、會議宣傳、報告、信息交流等非正式溝通：指正式制定的規(guī)章制度和正式組織程序以外的各種溝通包括：各種議論的搜集、消息反饋，非正式的報告等。企業(yè)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)論壇背靠背的消息傳遞有時是一個值得關(guān)注的非正式溝通渠道（“表哥”“房叔”）

第二章信息溝通－正式溝通和非正式溝通企業(yè)內(nèi)外部的溝通是指與其經(jīng)營活動相關(guān)的外部環(huán)境的信息交流過程。溝通的目的是為了履行企業(yè)的職責(zé)和保障企業(yè)或股東的利益。溝通對象包括：

（1）媒體：宣傳保護(hù)企業(yè)品牌、危機(jī)處理（白酒塑化劑事件、新聞發(fā)言人制度）（2）股東或董事會：風(fēng)險管理報告，經(jīng)營管理報告、企業(yè)信息知曉（3）顧客：品牌建設(shè)，信用風(fēng)險管理，客戶關(guān)系管理（4）供應(yīng)商：（原料）供應(yīng)鏈風(fēng)險管理（5）政府監(jiān)管部門：合規(guī)風(fēng)險或政策環(huán)境風(fēng)險管理（6）會計師、律師事務(wù)所：審計及合同風(fēng)險管理

第二章信息溝通－內(nèi)外部溝通（公共關(guān)系）信息孤島：多個信息系統(tǒng)之間不能進(jìn)行相互的信息傳遞、共享信息扭曲：數(shù)據(jù)的真實性、全面性、客觀性出現(xiàn)了問題信息屏蔽：由于處理手法的緣故造成了許多信息的丟失，如會計原始數(shù)據(jù)的匯總，分類不當(dāng)?shù)刃畔⒆钄啵盒畔⒉荒苓M(jìn)行有效的傳遞，在信息搜集、加工、整理、傳遞上出現(xiàn)了中斷情況

第二章信息溝通－信息溝通障礙第一節(jié)信息系統(tǒng)的定義第二節(jié)信息系統(tǒng)的組成第三節(jié)信息系統(tǒng)的功能第四節(jié)信息系統(tǒng)的等級第五節(jié)信息系統(tǒng)開發(fā)的一般方法第六節(jié)信息系統(tǒng)的設(shè)計原則第七節(jié)管理信息系統(tǒng)的開發(fā)技術(shù)第八節(jié)信息系統(tǒng)的安全管理及運行維護(hù)學(xué)習(xí)目的：（1）掌握信息系統(tǒng)的概念、構(gòu)成；（2）了解開發(fā)一個管理信息系統(tǒng)的基本技術(shù)。

第三章信息系統(tǒng)基礎(chǔ)知識信息系統(tǒng)是一個以人為主導(dǎo)，利用計算機(jī)硬件、軟件、網(wǎng)絡(luò)通信設(shè)備以及其他辦公設(shè)備，進(jìn)行信息的收集、傳輸、加工、儲存、更新和維護(hù)，以組織戰(zhàn)略目標(biāo)優(yōu)化、提高組織的效益和效率為目的，支持組織高層決策、中層控制、基層運作的集成化的人機(jī)系統(tǒng)。在實踐中，管理信息系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)是有區(qū)別的。如交易系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)等并存在一個組織中。報告、公文、目標(biāo)考核、綜合類信息等－管理信息系統(tǒng)；直接和部門業(yè)務(wù)相關(guān)的處理、操作管理等－業(yè)務(wù)系統(tǒng)，如訂單管理、交易處理等。

第三章信息系統(tǒng)基礎(chǔ)知識－信息系統(tǒng)的定義

第三章信息系統(tǒng)基礎(chǔ)知識－信息系統(tǒng)的定義常見的管理信息系統(tǒng)：辦公自動化系統(tǒng)OA、人力資源管理系統(tǒng)、績效管理系統(tǒng)。從資產(chǎn)角度：計算機(jī)硬件（主機(jī)或服務(wù)器，以及終端機(jī)）、軟件、網(wǎng)絡(luò)、通訊設(shè)備

從軟件角度：操作系統(tǒng)（主機(jī)或服務(wù)器的操作系統(tǒng)，以及終端機(jī)的操作系統(tǒng)）、數(shù)據(jù)庫、應(yīng)用軟件和工具軟件

從信息處理角度：信息收集、信息加工、信息存儲、信息管理、信息檢索、信息傳輸。

第三章信息系統(tǒng)基礎(chǔ)知識－信息系統(tǒng)的組成

從流程上看：從應(yīng)用上看：——————————————————————————

信息輸入信息有序保存信息存儲信息共享信息處理信息為業(yè)務(wù)操作服務(wù)信息輸出信息為決策提供支持信息控制

第三章信息系統(tǒng)基礎(chǔ)知識－信息系統(tǒng)功能業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)決策支持系統(tǒng)戰(zhàn)略目標(biāo)管理信息系統(tǒng)

第三章信息系統(tǒng)基礎(chǔ)知識－信息系統(tǒng)的等級

組織架構(gòu)：（1）用戶方——開發(fā)方；（2）主管方——用戶方——開發(fā)方操作步驟：（1）需求報告（2）需求分析（3）設(shè)計報告（4）審查批準(zhǔn)（5）開發(fā)（6）驗收

第三章信息系統(tǒng)基礎(chǔ)知識－信息系統(tǒng)開發(fā)的一般方法

業(yè)務(wù)層面－從下而上，基于操作的設(shè)計戰(zhàn)略管理－自上而下，基于目標(biāo)或問題解決的設(shè)計實用原則有限解決問題不片面追求先進(jìn)可擴(kuò)張性

第三章信息系統(tǒng)基礎(chǔ)知識－信息系統(tǒng)的設(shè)計原則

信息系統(tǒng)的安全管理（1）隔離（內(nèi)外網(wǎng)、重要系統(tǒng)之間）（2）災(zāi)備（3）接觸權(quán)限信息系統(tǒng)的運行維護(hù)（1）數(shù)據(jù)采集融入工作過程中，注重操作人員的工作效益（2）設(shè)計系統(tǒng)維護(hù)更新的自然方式和專門的職責(zé)信息系統(tǒng)建設(shè)評價實用性完備性體系性可擴(kuò)張性

第三章

信息系統(tǒng)基礎(chǔ)知識－信息系統(tǒng)的安全管理和運行維護(hù)第一節(jié)信息風(fēng)險與風(fēng)險信息的概念和區(qū)別第二節(jié)風(fēng)險信息溝通第三節(jié)風(fēng)險信息管理中的數(shù)據(jù)流學(xué)習(xí)目的：（1)了解信息風(fēng)險的構(gòu)成；（2)掌握風(fēng)險信息溝通的常用方法。

第四章信息風(fēng)險與風(fēng)險信息

信息風(fēng)險與風(fēng)險信息具有不同概念和應(yīng)用場合信息風(fēng)險的內(nèi)容（終端、網(wǎng)絡(luò)、軟件、服務(wù)、交易）風(fēng)險信息的內(nèi)容（所有風(fēng)險管理涉及到的信息大體上分為財務(wù)信息、市場信息、投資信息、合規(guī)信息、信用信息、安全生產(chǎn)信息、人力資源信息等）

第四章信息風(fēng)險與風(fēng)險信息—概念和區(qū)別風(fēng)險信息溝通的含義指在企業(yè)內(nèi)部交流那些可能會對企業(yè)決策造成負(fù)面影響的那些來自財務(wù)、投資、營運、安全生產(chǎn)等方面的信息，同時傳達(dá)企業(yè)風(fēng)險管理的文化。風(fēng)險信息溝通的目的通過各種途徑發(fā)現(xiàn)可能會產(chǎn)生風(fēng)險的因素，并對風(fēng)險應(yīng)對提供各種基本的處置原則。發(fā)現(xiàn)風(fēng)險和推行宣揚企業(yè)的風(fēng)險文化或風(fēng)險偏好是風(fēng)險信息溝通的根本目的。風(fēng)險信息溝通的方式（1）正式溝通＋非正式溝通；（2)彌漫式溝通＋下向溝通＋上向溝通；（3)網(wǎng)絡(luò)溝通。

第四章信息風(fēng)險與風(fēng)險信息—風(fēng)險信息溝通風(fēng)險信息溝通工具風(fēng)險信息溝通工具主要有：(1)宣貫；（2)風(fēng)險報告或其他報告；（3)網(wǎng)絡(luò)工具；調(diào)查問卷；（4)隨機(jī)采集。風(fēng)險信息溝通有效性要求：1.暢通性；2.及時性；3.忠實性；4.通俗易懂。5.重視非正式渠道。容易出現(xiàn)的問題：1.模型造成的系統(tǒng)誤差；2.數(shù)據(jù)質(zhì)量不高（例如財務(wù)數(shù)據(jù)分類錯誤、沒有正確性的驗證與校驗）；3.調(diào)查問卷問題與目的不配套；4.調(diào)查問卷回答問題的集體附合造成的偏差。

第四章信息風(fēng)險與風(fēng)險信息—風(fēng)險信息溝通企業(yè)電子化信息平臺財務(wù)信息業(yè)務(wù)信息人力資源信息供商、客戶競爭對手信息其他外部信息企業(yè)各層級各部門企業(yè)供應(yīng)商和客戶企業(yè)外部監(jiān)管者企業(yè)股東或董事會完整性準(zhǔn)確性有效性接觸控制

第四章信息風(fēng)險與風(fēng)險信息—風(fēng)險信息溝通總體流程：

數(shù)據(jù)流的設(shè)計原則：基于戰(zhàn)略目標(biāo)的分解基于關(guān)鍵風(fēng)險的分解

第四章信息風(fēng)險與風(fēng)險信息—風(fēng)險信息管理中的數(shù)據(jù)流財務(wù)風(fēng)險市場風(fēng)險人力資源管理風(fēng)險信用風(fēng)險采購風(fēng)險投資風(fēng)險合規(guī)風(fēng)險操作風(fēng)險風(fēng)險源風(fēng)險辨識風(fēng)險分析風(fēng)險評價風(fēng)險報告第一節(jié)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的功能第二節(jié)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的規(guī)劃思路第三節(jié)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)中的信息組成第四節(jié)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)中的特征第五節(jié)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的基本結(jié)構(gòu)第六節(jié)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的開發(fā)策略第七節(jié)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的設(shè)計方法第八節(jié)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的技術(shù)基礎(chǔ)學(xué)習(xí)目的：（1）掌握風(fēng)險信息系統(tǒng)的開發(fā)組織；（2）掌握風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的設(shè)計原則

第五章風(fēng)險管理信息系統(tǒng)風(fēng)險發(fā)現(xiàn)風(fēng)險評估風(fēng)險預(yù)警風(fēng)險信息溝通風(fēng)險應(yīng)對及效果監(jiān)控

第五章風(fēng)險管理信息系統(tǒng)—功能和規(guī)劃思路

迎合企業(yè)經(jīng)營管理目標(biāo)盡量利用企業(yè)原有的信息系統(tǒng)考慮采取合適的信息技術(shù)制定短中長期的開發(fā)計劃功能規(guī)劃思路相關(guān)法律法規(guī)、政府監(jiān)管部門的相關(guān)政策等企業(yè)內(nèi)控的程序控制文件風(fēng)險事件數(shù)據(jù)庫財務(wù)信息市場信息投資信息人力資源管理信息安全生產(chǎn)信息客戶投訴信息社會媒體風(fēng)險信息風(fēng)險管理信息系統(tǒng)中的典型風(fēng)險信息

第五章風(fēng)險管理信息系統(tǒng)—信息組成經(jīng)營指標(biāo)和風(fēng)險指標(biāo)庫（數(shù)據(jù)集市或數(shù)據(jù)倉庫）風(fēng)險辨識模型庫風(fēng)險評估方法庫風(fēng)險事件數(shù)據(jù)庫風(fēng)險報告文檔（模版）庫基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫人機(jī)交互界面各種檢索查詢工具

第五章風(fēng)險管理信息系統(tǒng)—基本結(jié)構(gòu)方案建議書需求確認(rèn)體系框架設(shè)計基礎(chǔ)庫設(shè)計總體設(shè)計詳細(xì)設(shè)計實施方案試點系統(tǒng)建設(shè)測試驗收

第五章風(fēng)險管理信息系統(tǒng)—開發(fā)流程設(shè)計方法1、基于目標(biāo)的分解2、自上而下的層級控制3、建立在需求分析上的概念設(shè)計4、以界面作為檢驗標(biāo)準(zhǔn)的邏輯設(shè)計5、在界面，操作指標(biāo)控制之下的自由發(fā)揮的詳細(xì)設(shè)計

第五章風(fēng)險管理信息系統(tǒng)—設(shè)計方法、技術(shù)基礎(chǔ)技術(shù)基礎(chǔ)1、計算機(jī)硬件技術(shù)、軟件技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、數(shù)據(jù)庫技術(shù)2、數(shù)據(jù)庫、數(shù)據(jù)倉庫、聯(lián)機(jī)分析3、數(shù)據(jù)挖掘、決策支持4、會計、財務(wù)分析、業(yè)務(wù)處理、企業(yè)管理企業(yè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)經(jīng)營管理指標(biāo)庫風(fēng)險辨識模型庫風(fēng)險評估方法庫企業(yè)制度文檔庫企業(yè)風(fēng)險事件庫企業(yè)風(fēng)險報告模板庫風(fēng)險管理指標(biāo)庫風(fēng)險應(yīng)對知識庫

第五章風(fēng)險管理信息系統(tǒng)—體系架構(gòu)（七庫結(jié)構(gòu)）企業(yè)全面風(fēng)險管理經(jīng)營及風(fēng)險管理指標(biāo)庫風(fēng)險辨識與評估模型庫風(fēng)險評估方法庫企業(yè)制度文檔庫企業(yè)風(fēng)險事件庫企業(yè)風(fēng)險報告模板庫風(fēng)險管理戰(zhàn)略風(fēng)險辨識風(fēng)險評估風(fēng)險應(yīng)對企業(yè)內(nèi)控風(fēng)險分析報告提取支持提取支持風(fēng)險應(yīng)對知識庫

第五章風(fēng)險管理信息系統(tǒng)

第一節(jié)預(yù)警系統(tǒng)的含義第二節(jié)觀測點的層次第三節(jié)風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)第四節(jié)預(yù)警方法第五節(jié)警報表達(dá)學(xué)習(xí)目的：（1）掌握風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的構(gòu)成和工作原理；（2）了解風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的表征方法

第六章企業(yè)風(fēng)險管理預(yù)警企業(yè)財務(wù)風(fēng)險預(yù)警企業(yè)市場風(fēng)險預(yù)警企業(yè)投資風(fēng)險預(yù)警安全生產(chǎn)風(fēng)險預(yù)警預(yù)警指標(biāo)閾值企業(yè)運行風(fēng)險監(jiān)測分析子系統(tǒng)法律法規(guī)風(fēng)險預(yù)警

第六章企業(yè)風(fēng)險管理預(yù)警—預(yù)警系統(tǒng)含義

預(yù)警系統(tǒng)是風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的核心組成部分，它在操作上強(qiáng)調(diào)通過自動化的監(jiān)測分析技術(shù)，發(fā)現(xiàn)可能的風(fēng)險點（或異常點）通過人機(jī)交互的分析判斷和評估，確定是否風(fēng)險單指標(biāo)評價分類指標(biāo)組綜合評價系統(tǒng)綜合評價評估會商一次評價二次評價

第六章企業(yè)風(fēng)險管理預(yù)警—預(yù)警方法單指標(biāo)閾值法（波動分析、比較分析、因果分析）多指標(biāo)綜合評價法

單指標(biāo)評價（一）單項預(yù)警指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)值及合理波動區(qū)間的確定1、指標(biāo)類型2、單指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)值及閾值3、確定指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)值、合理波動區(qū)間和閾值的主要方法：（1）波動分析法（2）比較分析法（3）因素分析法（4）關(guān)聯(lián)分析法（5）比重分析法（二）預(yù)警指標(biāo)實際值的獲取和計算口徑1、預(yù)警指標(biāo)實際值的獲取方法－直采或模型測算2、預(yù)警指標(biāo)實際值的計算口徑－保持一致性原則

第六章企業(yè)風(fēng)險管理預(yù)警—單指標(biāo)預(yù)警方法預(yù)警指標(biāo)閾值確定中數(shù)原則多數(shù)原則均數(shù)原則關(guān)聯(lián)原則波動原則參數(shù)原則

第六章企業(yè)風(fēng)險管理預(yù)警—預(yù)警指標(biāo)閾值確定預(yù)警閾值的中數(shù)原則利用中數(shù)原則來確定指標(biāo)預(yù)警的閾值是假定參加預(yù)警的企業(yè)有一半是沒有警情的，因此有警情和無警情的分界線是選擇該行業(yè)企業(yè)數(shù)據(jù)中的中位數(shù)來表示預(yù)警閾值，即上表中5、6兩個指標(biāo)值的平均數(shù)：33

第六章企業(yè)風(fēng)險管理預(yù)警—閾值確定預(yù)警閾值的均數(shù)原則利用均數(shù)原則來確定指標(biāo)預(yù)警的閾值是根據(jù)行業(yè)該指標(biāo)的均值來設(shè)置警情的，有警情和無警情的分界線是選擇行業(yè)該指標(biāo)的均數(shù)來表示預(yù)警閾值，即上表中（22+25+30+32+32+34+37+39+41）/10=29.2確定預(yù)警閾值的多數(shù)原則利用多數(shù)原則來確定指標(biāo)預(yù)警的閾值是假定參加預(yù)警的該行業(yè)的企業(yè)多數(shù)是沒有警情的，因此有警情和無警情的分界線是選擇該行業(yè)企業(yè)數(shù)據(jù)中的三分之二處來表示預(yù)警閾值，即22+（41-22）x0.75=36.25確定預(yù)警閾值的參數(shù)原則利用參數(shù)原則來確定指標(biāo)預(yù)警的閾值是根據(jù)行業(yè)該指標(biāo)的分位點來確定有警情和無警情，上圖是國資委發(fā)布的績效考核指標(biāo)的分位點值，可以分別選擇良好值、平均值或者較差值作為指標(biāo)預(yù)警閾值確定預(yù)警閾值的波動原則利用波動法確定指標(biāo)預(yù)警的閾值是在上圖中利用指標(biāo)的歷史數(shù)據(jù)做波動分析，在標(biāo)準(zhǔn)差的配合下，我們可以選擇出考察期指標(biāo)的最大值、最小值，將閾值定位在（min，max）的0.75處或者0.25處確定預(yù)警閾值的關(guān)聯(lián)原則利用關(guān)聯(lián)原則來確定指標(biāo)預(yù)警的閾值的步驟如下：選擇核心參考指標(biāo)，要求核心參考指標(biāo)的閾值是可以確定的。例如選擇經(jīng)營性現(xiàn)金流做為核心參考指標(biāo)建立要確定閾值指標(biāo)與核心指標(biāo)的關(guān)聯(lián)。例如流動比率=流動資產(chǎn)/流動負(fù)債，在假設(shè)費用支出和流動性負(fù)債不變的情況下，流動資產(chǎn)與凈經(jīng)營性現(xiàn)金流入保持著正比線性關(guān)系根據(jù)經(jīng)營性現(xiàn)金流的閾值確定出流動比率的閾值確定預(yù)警閾值的專家咨詢法（DELPHI）主持人選擇專家擬定征詢表格\調(diào)查問卷提供與確定閾值相關(guān)的背景材料第一次征詢分歧協(xié)商再次征詢合成指數(shù)方法擴(kuò)散指數(shù)方法降級距離方法百分位排序方法壓力測試

第六章企業(yè)風(fēng)險管理預(yù)警—多指標(biāo)預(yù)警方法企業(yè)現(xiàn)金流（經(jīng)營性現(xiàn)金流）各種影響因素分解指標(biāo)計算指標(biāo)分析指標(biāo)按業(yè)務(wù)層級分解業(yè)務(wù)層級上的數(shù)據(jù)觀測回歸分析發(fā)現(xiàn)異動預(yù)警報告或風(fēng)險管理報告

第六章企業(yè)風(fēng)險管理預(yù)警—財務(wù)風(fēng)險預(yù)警示例風(fēng)險預(yù)警信號燈模版化的風(fēng)險預(yù)警報告警報處理：進(jìn)入評估、應(yīng)對程序

第六章企業(yè)風(fēng)險管理預(yù)警—警報表達(dá)風(fēng)險監(jiān)測信息系統(tǒng)評價方法庫風(fēng)險發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對知識庫預(yù)警模型庫報告模板庫企業(yè)風(fēng)險管理內(nèi)部指標(biāo)體系（指標(biāo)庫1）行業(yè)或企業(yè)外部風(fēng)險發(fā)展分析評價指標(biāo)體系（指標(biāo)庫2）

第六章企業(yè)風(fēng)險管理預(yù)警—體系架構(gòu)企業(yè)運行風(fēng)險預(yù)警報告子系統(tǒng)財務(wù)信息業(yè)務(wù)信息投資信息人力資源信息其他外部信息企業(yè)財務(wù)風(fēng)險預(yù)警企業(yè)市場風(fēng)險預(yù)警企業(yè)投資風(fēng)險預(yù)警安全生產(chǎn)風(fēng)險預(yù)警預(yù)警指標(biāo)閾值

第六章企業(yè)風(fēng)險管理預(yù)警系統(tǒng)風(fēng)險圖繪制步驟（1）識別風(fēng)險 全面覆蓋經(jīng)營活動、發(fā)現(xiàn)對企業(yè)經(jīng)營有影響的各種風(fēng)險因素； 建立企業(yè)對風(fēng)險事件描述、確認(rèn)的“通用語言”。 一般分類：戰(zhàn)略風(fēng)險、運營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險以及危害風(fēng)險。（2）分析理解對第一步選中的每項風(fēng)險，需要分析其發(fā)生的因素是內(nèi)部還是外部的，以及風(fēng)險因素觸發(fā)的途徑。記錄這些途徑有助于確定控制風(fēng)險的過程和手段。對搜集的風(fēng)險事件的分析結(jié)果的共享，有助于企業(yè)各方面理解。（3）風(fēng)險估測定性估測風(fēng)險損失發(fā)生頻率，如分若干檔，一般分3－5檔。5檔：很低、低、中等、高、很高；定性估計風(fēng)險事件的潛在損失程度，同頻率估計一樣，可分若干檔；尋求降低損失程度、減少頻率的潛在對策，并對相應(yīng)風(fēng)險的控制程度，像估測頻率一樣進(jìn)行分檔評級。

第六章企業(yè)風(fēng)險管理預(yù)警—風(fēng)險表達(dá)風(fēng)險圖繪制步驟（4）優(yōu)化排序?qū)⑸弦徊焦罍y后的風(fēng)險的頻率、損失價值、可控程度組合起來考慮，繪制風(fēng)險圖，并形成統(tǒng)一的風(fēng)險程度清單，從最差到最好排序。（5）管理啟示上一步的排序，最差的組合點就是企業(yè)風(fēng)險管理關(guān)注的重點。對于進(jìn)一步進(jìn)行定量分析的企業(yè)，指明了定量分析的風(fēng)險類型。由于以定性分析為主，這里的結(jié)果對管理當(dāng)局起到提示作用，不可過分倚重，因為分析結(jié)果是建立在常規(guī)直覺定性的基礎(chǔ)上，深入的定量分析可能改變企業(yè)風(fēng)險的排序。（6）監(jiān)測改進(jìn)企業(yè)面對的風(fēng)險的內(nèi)容、性質(zhì)在不斷變化，原來風(fēng)險的排序也要發(fā)生變化。因此，應(yīng)定期檢查過去增發(fā)生的風(fēng)險事件的記錄，評估風(fēng)險對策的有效性，社會和企業(yè)風(fēng)險意識和觀念的變化。從第（1）步開始，重復(fù)上述步驟。

第六章企業(yè)風(fēng)險管理預(yù)警—風(fēng)險圖損失發(fā)生頻率低中高低中高654321123456年度重估立即行動立即關(guān)注定期關(guān)注

第六章企業(yè)風(fēng)險管理預(yù)警—風(fēng)險表達(dá)（風(fēng)險圖）關(guān)鍵崗位風(fēng)險圖損失發(fā)生頻率低中高低中高654321123456COOD&R市場總監(jiān)開發(fā)經(jīng)理HR庫管員CIOCFO接待員CEO客服專員

第六章企業(yè)風(fēng)險管理預(yù)警—警報表達(dá)（風(fēng)險圖）四個區(qū)域劃分：安全區(qū)域、警示區(qū)域、預(yù)警區(qū)域、風(fēng)險區(qū)域

第六章企業(yè)風(fēng)險管理預(yù)警—警報表達(dá)（紅黃綠燈）第一節(jié)決策的概念第二節(jié)決策過程第三節(jié)決策活動的特征第四節(jié)決策類型第五節(jié)降低決策風(fēng)險措施第六節(jié)決策支持系統(tǒng)學(xué)習(xí)目的：（1）掌握規(guī)避決策風(fēng)險的一般方法；（2）了解決策支持的工作流程

第七章決策風(fēng)險管理決策概念：提出問題、設(shè)立目標(biāo)、設(shè)計和選擇方案的過程－決策決策不同于決定，決定強(qiáng)調(diào)的是一個結(jié)果，決策強(qiáng)調(diào)的是一個過程決策具有主觀性（偏好性）

第七章決策風(fēng)險管理—決策概念、過程

決策過程識別問題確定目標(biāo)（單目標(biāo)，多目標(biāo)）尋求相關(guān)和限制因素尋求可行方案通過最優(yōu)化形成被選方案集合（PARETO解）評估備選方案決策人最后在其中選擇出自己的偏好解跟蹤評價決策效果投資實施信息采集確定評估指標(biāo)測算形成備選投資方案投資決策監(jiān)控、反饋、修正一次決策（投資可行性分析）二次決策

第七章決策風(fēng)險管理—投資決策過程

決策活動特征多個追逐目標(biāo)復(fù)雜的約束條件最優(yōu)解集合往往是理論上的，通常使用次優(yōu)解評估伴隨著決策過程決策人的主觀偏好決定是一定限制下的最終結(jié)果

第七章決策風(fēng)險管理—決策活動特征、類型決策的類型無論在組織中的決策層級有多高，決策都可以分為確定性決策和非確定性決策確定性決策：決策的結(jié)果使對目標(biāo)的獲取達(dá)到一個確定的結(jié)果非確定性決策：每一備選方案都有多種可能的結(jié)果，且發(fā)生的概率是不明確的，這種情況下