2019年基金從業(yè)資格考試真題模擬及答案

2022年基金從業(yè)資格測(cè)試真題模擬及答案一、單項(xiàng)選擇題〔共80題,每題0.5分〕以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中,只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求,請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)..按〔〕的不同,有價(jià)證券可分為政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券.A.證券購(gòu)置主體B.證券承銷主體C.證券發(fā)行主體D.證券銷售主體.以下關(guān)于貨幣證券的說法正確的選項(xiàng)是〔〕.A.貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券B.貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣治理權(quán)的有價(jià)證券C.貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣支配權(quán)的有價(jià)證券D.貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣使用權(quán)的有價(jià)證券.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的〔〕.A.商品憑證B.法律憑證C.貨幣憑證D.資本憑證.公募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向〔〕公開發(fā)行的證券.A.不特定的社會(huì)公眾投資者B.特定的機(jī)構(gòu)投資者C.特定的社會(huì)公眾投資者D.原有的證券持有人.證券市場(chǎng)效勞機(jī)構(gòu)不包括〔〕.A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢公司和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所C.證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D.證券交易所.證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于〔〕.A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)C.自律性組織D.證券效勞機(jī)構(gòu).股票按股東享有權(quán)利的不同,可以分〔〕.A.普通股募和優(yōu)先股票B.記名股票和無記名股票C.有面額股票和無面額股票D.份額股票和比例股票、〔〕指在中國(guó)境外注冊(cè)、在我國(guó)香港上市但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大局部股東權(quán)益來自中國(guó)內(nèi)地公司的股票A.紅籌股B.藍(lán)籌股C.外資股D.國(guó)家股9.以下關(guān)于記名股票的說法不正確的選項(xiàng)是〔〕.A.是在股票票面和股份公司的股東名冊(cè)上記載股東姓名的股票B.股份向法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為記名股票C.股份向發(fā)起人發(fā)行的股票可以另立戶名D.公司發(fā)行的股票可以為記名股票,也可以為無記名股票.以下關(guān)于債券的表達(dá)錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔〕.A.發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體B.投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體C.發(fā)行人需要在一定時(shí)期付息還本D.債券反映了發(fā)行者和投資者之間委托代理關(guān)系,而且是這一關(guān)系的法律憑證.債券票面上的根本要素不包括〔〕.A.債券的票面價(jià)值B.債券的到期期限C.債券的票面利率D.債券的持有人名稱.在公司證券中,通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為〔〕.A.股票B.公司債券C.商業(yè)票據(jù)D.金融債券.〔〕的利率在最低票面利率的根底上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整.A.零息債券B.浮動(dòng)利率債券C.息票累積債券D.附息債券.中央政府債券也稱國(guó)債,通常由一國(guó)〔〕發(fā)行.A.中央銀行B.財(cái)政部C.公益機(jī)卞勾D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu).公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于〔〕.A.借入資本B.自有資本C.國(guó)有資本D.個(gè)人資本.從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來看,股票反映的是〔〕關(guān)系,債券反映的是〔〕關(guān)系,契約型基金反映的〔〕關(guān)系.A.信托;債權(quán)彳^務(wù)；所有權(quán)B.所有權(quán);信托;債權(quán)債務(wù)C.所有權(quán);債權(quán)彳^務(wù)；信托D.債權(quán)債務(wù)；信托;所有權(quán).債券與股票的比擬,以下說法正確的選項(xiàng)是〔〕.A.債券和股票都屬于有價(jià)證券B.盡管從單個(gè)債券和股票看,它們的收益率經(jīng)常會(huì)發(fā)生差異,而且有時(shí)差距還很大,但是總體而言兩者的收益率是相互影響的C.債券通常有規(guī)定的利率,而股票的股息紅利不固定D.債券和股票都是籌資手段,因而都屬于負(fù)債.兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件,在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是〔〕.A.互換B.期貨C.期權(quán)D.遠(yuǎn)期.定向發(fā)行又稱〔〕,即面向少數(shù)特定投資者發(fā)行.A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.招標(biāo)發(fā)行D.承購(gòu)包銷.證券公司代發(fā)行人出售證券,在承銷期結(jié)束時(shí),將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式是〔〕.A.代銷B.余額包銷C.全額包銷D.包銷.證券包銷是指〔〕.A.證券公司將發(fā)行人的證券根據(jù)協(xié)議全的承銷方式B.證券公司在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式C.證券公司將發(fā)行人的證券根據(jù)市場(chǎng)價(jià)格全部購(gòu)入,或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部退回的方式D.證券公司將證券根據(jù)協(xié)議全部購(gòu)入,或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式.根據(jù)我國(guó)?證券發(fā)行與承銷治理方法?規(guī)定,首次公開發(fā)行股票以〔〕確定股票發(fā)行價(jià)格.A.累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)方式B.詢價(jià)方式C.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式D.協(xié)商定價(jià)方式.英國(guó)最具權(quán)威性的股票價(jià)格指數(shù)是〔〕.A.金融時(shí)報(bào)指數(shù)B.日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)C.NASDAQ指數(shù)D.道瓊斯指數(shù).契約型證券投資基金反映的是〔〕A.所有權(quán)關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.委托代理關(guān)系D.信托關(guān)系TOC\o"1-5"\h\z.以下關(guān)于券商集合方案的說法,不正確的選項(xiàng)是〔〕.A.流動(dòng)性比基金差B.投資門檻比基金高C.目標(biāo)客戶群體抗風(fēng)險(xiǎn)水平相對(duì)較強(qiáng)D.治理人的收入與其業(yè)績(jī)表現(xiàn)沒有直接關(guān)系.以下金融產(chǎn)品中,信息披露程度最高的是〔〕.A.基金B(yǎng).銀行儲(chǔ)蓄存款C.銀行理財(cái)產(chǎn)品D.券商集合方案.基金資產(chǎn)的所有者〔〕A.基金治理人B.基金托管人C.基金代銷機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人28、以下哪項(xiàng)不屬于基金治理人必須履行的責(zé)任〔〕.A.辦理基金備案手續(xù)B.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.召集基金份額持有人大會(huì)D.根據(jù)規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶.〔〕是基金治理公司最根本的一項(xiàng)業(yè)務(wù).A.投資治理業(yè)務(wù)B.基金募集與銷售業(yè)務(wù)C.基金行政業(yè)務(wù)D.受托資產(chǎn)治理業(yè)務(wù).以下關(guān)于公司型基金的正確表述是〔〕.A.基金公司是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)B.基金公司不是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)C.在國(guó)際上一定不是上市基金D.肯定是封閉基金.〔〕一般有一個(gè)固定的存續(xù)期,存續(xù)期滿后,可以通過一定的法定程序延期.A.封閉式基金B(yǎng).公司型基金C.開放式基金D.契約型基食.以追求資本增值為根本目標(biāo),投資于具有良好增長(zhǎng)潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金稱為〔〕.A.收入型基金B(yǎng).平衡型基金C.開放式基金D.增長(zhǎng)型基金.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基基金的分類標(biāo)準(zhǔn),〔〕以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金.

A.50A.50%B.60%C.70%D.80%.ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于〔〕.A.基金資產(chǎn)總值的90%B.基金資產(chǎn)凈值的90%C.基金資產(chǎn)總值的70%D.基金資產(chǎn)凈值的70%.中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到開放式基金治理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起〔〕個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn).A.3B.5C.10D.15.封閉式基金募集期限屆滿,基金份額總額到達(dá)核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上,并且基金份額持有人人數(shù)到達(dá)200人以上,基金管應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起〔〕日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資.A.5B.10C.20D.30.基金〔〕是證券投資基金投資的起點(diǎn).A.募集B.交易C.登記D.贖回.基金治理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其〔〕適用不同的后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn).A.持有數(shù)量B.持有期限C.持有金額D.是個(gè)人投資者還是機(jī)構(gòu)投資者.開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用不得超過〔〕.A.3%B.2.5%C.10%D.5%.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格一般采用〔〕元基金份額面值加計(jì)〔〕元出售費(fèi)用的方式加以確定.A.1,0.01B.1,0.02C.10,0.1D.10,0.15.每位投資者只能開設(shè)和使用〔〕個(gè)基金賬戶,并只能對(duì)應(yīng)〔〕個(gè)證券賬戶或基金賬戶.A.2,2B.1,2C.2,1D.1,1.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先〞的原那么.價(jià)格優(yōu)先是指〔〕價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào),〔〕價(jià)格賣出申報(bào)價(jià)格優(yōu)先于較高賣出申報(bào).A.較高,較低B.較高,較高C.較低,較低D.較低,較高.投資者申購(gòu)、贖回基金成功后,注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在〔〕日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù).A.T+0B.T+lC.T+2D.T+3.基金份額凈值是根據(jù)每個(gè)開放日閉市后〔〕除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算.A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金資產(chǎn)估值D.基金資產(chǎn)交易價(jià)格.估值方法的〔〕是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公開披露.A.公開性B.一致性C.長(zhǎng)期性D.準(zhǔn)確性.我國(guó)的基金治理人和基金托管人需要〔〕對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值一次.A.每日B.每3個(gè)交易日證券投資基金C.每周D.每個(gè)會(huì)計(jì)年度.關(guān)于基金治理費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)以下說法不正確的選項(xiàng)是〔〕.A.基金治理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比,與風(fēng)險(xiǎn)成正比B.從基金類型看,證券衍生工具基金治理費(fèi)率最高C.目前我國(guó)大局部基金根據(jù)1.5%的比例集體基金治理費(fèi)D.指數(shù)化基金指數(shù)投資局部的治理費(fèi)高于一般水平.我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)以〔〕為根底計(jì)提.A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金發(fā)行規(guī)模D.固定金額.以下關(guān)于封閉式基金的利潤(rùn)分配的說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔〕.A.封閉式基金的利潤(rùn)分配,每年不得少于兩次B.封閉式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損,然后才可進(jìn)行當(dāng)年分配C.假設(shè)基金投資的當(dāng)年發(fā)生虧損,那么不進(jìn)行分配D.封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅.我國(guó)〔〕按規(guī)定需在基金合同中約定每年基的最屢次數(shù)和基金利潤(rùn)分配的最低比例.A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.契約型基金D.公司型基金.〔〕是指將應(yīng)分配的凈利潤(rùn)折算為等值的新的基金份額進(jìn)行基金分配.A.股票分紅方式B.分紅再投資轉(zhuǎn)換為股票C.現(xiàn)金分紅方式D.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額52.2022年3月25日中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)的?關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問題的通知?證監(jiān)基金字【2022】41號(hào)〕規(guī)定：“當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自〔〕起享有基金的分配權(quán)益,當(dāng)日贖回的基金份

額自〔〕起不享有基金的分配權(quán)益.〞A.申購(gòu)當(dāng)日,贖回當(dāng)日B.申購(gòu)當(dāng)日,下一工作日C.下一工作日,下一工作日D.下一工作日,贖回當(dāng)日.如果投資者在2022年4月1日〔周五,法定節(jié)假日前最后一個(gè)工作日〕贖回了貨幣市場(chǎng)基金份額,那么投資者享有收益的期限至〔〕.A.4月15日B.4月16日C.4月17日D.4月18日.對(duì)企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入暫不征收〔〕.A.營(yíng)業(yè)稅B.企業(yè)所得稅C.印花稅D.增值稅.證券投資基金從上市公司分配取得的股息紅利所得,扣繳義務(wù)人在代扣代繳個(gè)人所得稅時(shí),按〔〕計(jì)算應(yīng)納稅所得額.A.20%B.30%C.40%D.50%TOC\o"1-5"\h\z.以下收入中要征收企業(yè)所得稅的有〔〕.A.基金買賣股票、債券的差價(jià)收入基金從證券市場(chǎng)上獲得的股票利息、紅利收入C.企業(yè)投資者從基金分配中獲得的債券差價(jià)收入,D.企業(yè)投資者買賣基金單位獲得的差價(jià)收人、基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后〔〕日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告.A.15B.30C.60D.90.當(dāng)代表基金份額〔〕以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì),而治理人和托管人都不召集的時(shí)候,持有人有權(quán)自行召集.A.5%B.10%C.30%D.50%.我國(guó)?證券投資基金法?規(guī)定,以下事項(xiàng)可以不通過召開基金持有有人大會(huì)審議決定〔〕.A.提前終止基金合同B.基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限C.更換基金治理公司的高級(jí)治理人員D.更換基金治理人、基金托管人、以下哪項(xiàng)不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的主要內(nèi)容〔〕.A.A.目標(biāo)市場(chǎng)與投資者確實(shí)定B.營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì)C.投資者教育D.營(yíng)銷環(huán)境的分析.〔〕是將產(chǎn)品或效勞的信息傳到達(dá)市場(chǎng)上,通過各種有效媒體在目標(biāo)市場(chǎng)上宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn),讓客戶了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷、價(jià)格上的潛在好處,最后通過市場(chǎng)將產(chǎn)品銷售給客戶.A.產(chǎn)品B.價(jià)格C.渠道分銷D.促銷.?證券投資基金銷售治理方法?出臺(tái)后,〔〕開展基金代銷業(yè)務(wù)成為監(jiān)管機(jī)構(gòu)鼓勵(lì)的開展方向.A.商業(yè)銀行B.證券公C.基金治理公司直銷中央D.證券咨詢機(jī)構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司.基金銷售機(jī)構(gòu)在評(píng)估各種不同的細(xì)分市場(chǎng)進(jìn)而選擇自己的目標(biāo)市場(chǎng)時(shí),不必考慮〔〕.A.細(xì)分市場(chǎng)的成長(zhǎng)性B.細(xì)分市場(chǎng)的盈利水平C.銷售機(jī)構(gòu)的資源D.地區(qū)差異.〔〕多屬于階段性或短期性的刺激工具,用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購(gòu)置某一基金產(chǎn)品.A.人員推銷B.營(yíng)業(yè)推廣C.廣告促銷D.公共關(guān)系、基金銷售售前效勞的主要內(nèi)容中不包括〔〕.A.向客戶介紹證券市場(chǎng)根底知識(shí)、基金根底知識(shí)B.普及基金相關(guān)法律規(guī)定C.介紹基金治理人任職年限、工作經(jīng)歷D.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育.如果股票價(jià)格波動(dòng)越大,那么投資組合的算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率之間的差異〔〕.A.越大B.不變C.越小D.不能判斷.在對(duì)多期收益率進(jìn)行衡量和比擬時(shí),〔〕可以準(zhǔn)確地衡量基金過往的實(shí)際收益情況,因此,常用于對(duì)基金過往收益率的衡量上.A.算術(shù)平均收益率B.移動(dòng)加權(quán)平均收益率C.幾何平均收益率D.時(shí)間加權(quán)平均收益率.債券基金收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系是〔〕.

A.同方向變動(dòng)B.反方向變動(dòng)C.無關(guān)的D.不確定的9、在對(duì)股票型基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí),一般用〔〕表示基金的總風(fēng)險(xiǎn),并用〔〕表示基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn).A.貝塔系數(shù),標(biāo)準(zhǔn)差B.標(biāo)準(zhǔn)差,貝塔系數(shù)C.貝塔系數(shù),貝塔系數(shù)D.標(biāo)準(zhǔn)差,標(biāo)準(zhǔn)差0、貨幣市場(chǎng)基金包括的潛在風(fēng)險(xiǎn)中,最主要的是〔〕的風(fēng)險(xiǎn).A.期限性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.收益性D.流動(dòng)性.以下不屬于反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)的是〔〕.A.投資組合平均剩余期限B.貨幣市場(chǎng)工具的信用等級(jí)C.融資比例D.浮動(dòng)利率債券投資情況.對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受水平的情況,〔〕cA.在基金投資人認(rèn)購(gòu)或由購(gòu)基金后告知基金投資人B.以基金公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金做為擔(dān)保C.要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)D.隱柄風(fēng)險(xiǎn).基金銷售適用性的關(guān)鍵在于〔〕的風(fēng)險(xiǎn)匹配.A.基金產(chǎn)品和基金治理人B.基金產(chǎn)品和基金銷售人員C.基金產(chǎn)品和基金治理機(jī)構(gòu)D.基金產(chǎn)品和基金投資人.當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí),應(yīng)當(dāng)〔〕保證基金投資人的合法利益.A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必.1952年,美國(guó)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬柯蕨茨在?金融雜志?的一篇文章中提出了著名的Markowitz模型,其核心是通過數(shù)量化方法來確定〔〕.A.最高收益組合B.最低風(fēng)險(xiǎn)組合C.最優(yōu)投資組合D.最正確資產(chǎn)組合.基金理財(cái)作為金融理財(cái)一種重要的投資手段,是針對(duì)〔〕的一種綜合性金融效勞.A.客A.客戶某時(shí)期B.客戶一生C.客戶大規(guī)模資金D.客戶閑散資金.對(duì)于年輕、收入低、收人大局部用于消費(fèi)的年輕人來說,比擬有效的積累投資的方式是〔〕A.基金定期定投B.以長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具為主C.以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主D.以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主.基金監(jiān)管工作的首要目標(biāo)是〔〕.A.保護(hù)基金投資者利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.防范和降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)開展.基金治理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起〔〕個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料.A.2B.3C.5D.7.對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人,基金治理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額〔〕的贖回費(fèi).A.1.0%B.1.5%C.2.0%D.2.5%二、多項(xiàng)選擇題〔共40題,每題1分〕以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng),至少有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求,請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)..按證券發(fā)行主體的不同,有價(jià)證券可分為〔〕.A.政府證券B.金融證券C.政府機(jī)構(gòu)證券D.公司證券.廣義的有價(jià)證券包括〔〕.A.金融證券B.商品證券C.貨幣證券D.資本證券.資本證券〔〕.A.是由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券B.持有人有一定的收入請(qǐng)求權(quán)C.是有價(jià)證券的主要形式D.是狹義有價(jià)證券.有價(jià)證券具有的主要特征是〔〕.A.期限性B.收益性C.流動(dòng)性D.風(fēng)險(xiǎn)性.對(duì)非上市證券熟悉正確的有〔〕.A.非上市證券指未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所上市條件的證券B.非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易C.非上市證券不可以在其他證券交易市場(chǎng)交易D.憑證式國(guó)債和普通開放式基金份額屬于非上市證券.證券的機(jī)構(gòu)投資者主要有〔〕.A.政府機(jī)卞勾B.金融機(jī)卞勾C.企業(yè)和事業(yè)法人D.各類基金.在我國(guó),社?；鹬饕伞病辰M成.A.社會(huì)保證基金B(yǎng).社會(huì)保險(xiǎn)基金C.企業(yè)年金D.對(duì)沖基金.證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)主要包括〔〕.A.證券公司B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.證券效勞機(jī)構(gòu)D.證券交易所.證券交易所在性質(zhì)上不是〔〕.A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.證券效勞機(jī)構(gòu)C.證券投資人D.自律性組織.證券交易所的主要責(zé)任有〔〕.A.提供交易場(chǎng)所與設(shè)施B.制定交易規(guī)那么C.監(jiān)管在該交易所上市的證券以及會(huì)員交易行為的合規(guī)性與合法性D.保證交易市場(chǎng)的公開、公平和公正.中國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬的證券監(jiān)督治理機(jī)構(gòu),它的主要責(zé)任是〔〕.A.依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督治理的規(guī)章、規(guī)那么B.負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行C.負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益D.對(duì)全國(guó)的證券發(fā)行、證券交易、中介機(jī)構(gòu)的行為等依法實(shí)施全面監(jiān)管,維持公平而有序的證券市場(chǎng).引起股票價(jià)格變動(dòng)的因素包括〔〕.A.公司經(jīng)營(yíng)狀況B.宏觀經(jīng)濟(jì)因素C.政治因素、心理因素和人為操縱因素D.穩(wěn)定市場(chǎng)的政策與制度安排.目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有〔〕.A.國(guó)庫(kù)券B.記賬式國(guó)債C.憑證式國(guó)債D.儲(chǔ)蓄國(guó)債〔電子式〕.與金融衍生產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的根底金融產(chǎn)品可以是〔〕.A.債券B.股票C.銀行活期存款單D.金融衍生工具.證券投資基金的特點(diǎn)包括〔〕.A.集合理財(cái)、專業(yè)治理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)公擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明.基金持有人享有基金〔〕等法定權(quán)益.A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.資產(chǎn)運(yùn)作治理權(quán)D.剩余資產(chǎn)分配權(quán)D.資產(chǎn)保管權(quán).基金份額持有人必須承當(dāng)一定的義務(wù),這些義務(wù)包括〔〕A.在封閉式基金存續(xù)期間,不得要求贖回基金份額B.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用C.承當(dāng)基金虧損或終止的有限責(zé)任D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng).與基金不同,銀行理財(cái)產(chǎn)品〔〕.A.可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.可作為自身負(fù)債的一種受益憑證C.流動(dòng)性較差D.信息披露程度較低.我國(guó)?證券投資基金法?的規(guī)定,設(shè)立基金治理公司,應(yīng)當(dāng)具備以下〔〕條件,并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn).A.有符合本法和?中華人民共和國(guó)公司法?規(guī)定的章程B.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣,且必須為實(shí)繳貨幣資本C.主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)治理或者其他金融資產(chǎn)治理較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù),最近3年沒有違法記錄,注冊(cè)資本不低于于3億元,D.取得基金從業(yè)資格的人員到達(dá)法定人數(shù).?證券投資基金法?規(guī)定,基金治理人不得有的行為包括〔〕.A.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混淆于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資B.披露基金資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息C.利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承當(dāng)損失.基金治理公司的主要業(yè)務(wù)為〔〕.A.基金宣傳B.投資治理業(yè)務(wù)C.基金運(yùn)營(yíng)D.特定客戶資產(chǎn)治理業(yè)務(wù).?證券投資基金法?對(duì)基金資產(chǎn)托管人承當(dāng)責(zé)任的規(guī)定主要包括〔〕.A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.資產(chǎn)核算D.投資運(yùn)作監(jiān)督.以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法正確的有〔〕.A.封閉式基金交易在投資者之間完成B.開放式基金交易在投資者與基金治理人之間完成C.封閉式基金交易在投資者與基金治理人之間完成D.開放式基金交易在基金治理人之間完成.依據(jù)投資理念的不同,可以將基金分為〔〕.A.主動(dòng)型基金B(yǎng).被動(dòng)型基金C.混合型基金D.保本基金.證券投資基金根據(jù)投資目標(biāo)劃分,可以分為〔〕.A.成長(zhǎng)型基金B(yǎng).效益型基C.收入型基金D.平衡型基金.平衡型基金具有〔〕特點(diǎn).A.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入C.風(fēng)險(xiǎn)、收益介于成長(zhǎng)型基金與收入型基金之間B.兼具成長(zhǎng)與收入雙重目標(biāo)D.與成長(zhǎng)型基金相比,風(fēng)險(xiǎn)大、收益高.以基金為投資對(duì)象的基金類型有〔〕.A.指數(shù)型基金B(yǎng).QDII基金C.ETF聯(lián)接基金D.保本基金.關(guān)于封閉式基金的交易,以下說法正確的選項(xiàng)是〔〕.A.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先〞原那么B.每份基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣C.封閉式基金的交易采用電腦集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)兩種方式D.封閉式基金價(jià)格漲跌幅限制比例為20%TOC\o"1-5"\h\z.封閉式基金的基金份額上市交易應(yīng)符合的條件有〔〕.A.基金的募集符合?證券投資基金法?的規(guī)定B.基金合同期限為5年以上C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人.當(dāng)開放式基金遇到巨額贖回時(shí),其處理方式有〔〕.A.接受全部贖回B.拒絕全部贖回C.局部延期贖回D.全部延期贖回.開放式基金費(fèi)用的收取上,目前的兩種計(jì)費(fèi)方式是〔〕.A.前端模式B.后端模式C.金額費(fèi)率D.凈額費(fèi)率32在我國(guó)承當(dāng)基金份額注冊(cè)登記工作的主要有〔〕.A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.基金治理公司D.中國(guó)結(jié)算公司33、投資決策委員會(huì)制定的總體投資方案包括以下哪些內(nèi)容〔〕.A.基金投資原那么B.基金投資策略C.基金投資限制D.基金投資權(quán)限.基金資產(chǎn)估值需考慮的因素包括〔〕.A.估值頻率B.交易時(shí)間C.價(jià)格操縱及濫估問題D.估值方法的一致性及公開性.封閉式基金的主要的常規(guī)收費(fèi)工程包括〔〕.A.交易傭金B(yǎng).經(jīng)手費(fèi)C.轉(zhuǎn)托管費(fèi)D.過戶費(fèi).可以計(jì)入證券投資基金費(fèi)用的有〔〕.A.基金治理費(fèi)B.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)C.基金上市年費(fèi)D.證券交易費(fèi)用.公開披露基金信息時(shí)不得有以下行為〔〕.A.在每個(gè)基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)編制完成年度報(bào)告B.就基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.詆毀同行D.承諾最低收益.根據(jù)?證券投資基金法?規(guī)定,應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過的事項(xiàng)包括〔〕.A.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式B.改變資金資產(chǎn)組合的比例C.更換基金治理人或者基金托管人D.提前終止基金合同.在基金銷售環(huán)境的要素中,基金治理人本身的〔〕會(huì)對(duì)基金營(yíng)銷產(chǎn)生重要的影響.A.股權(quán)結(jié)卞勾B.經(jīng)營(yíng)流程C.經(jīng)營(yíng)策略D.資本實(shí)力.目前,我國(guó)基金銷售的主要渠道有〔〕.A.保險(xiǎn)公司B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所C.商業(yè)銀行D.證券公司三、判斷題〔共20題,每題1分〕請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò),正確的用A表示,錯(cuò)誤的用B表示..有價(jià)證券代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利,持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣,或是取得利息、股息等收人,因此有價(jià)證券本身具有價(jià)值..金融期權(quán)的期權(quán)費(fèi)是由購(gòu)置者支付的..在債券發(fā)行的定價(jià)方式中,以價(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo),是以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最后的中標(biāo)價(jià)格,全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的..公正原那么指基金市場(chǎng)上不存在歧視,所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有完全平等的權(quán)利..股票、債券、基金都是直接投資工具..在我國(guó),基金治理人可以由基金治理公司和符合有關(guān)規(guī)定的證券公司擔(dān)任..基金治理人負(fù)責(zé)基金的投資操作和基金財(cái)產(chǎn)的保管..基金治理公司不需要報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批,可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象提供投資咨詢效勞..封閉基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響,常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象,并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值..從全球基金業(yè)來看,開放式基金已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品..根據(jù)?證券投資基金運(yùn)作治理方法?規(guī)定,開放式基金成立初期,可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)、不辦理贖回,但該期限最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月..目前,我國(guó)開放式基金由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確定基金申購(gòu)、贖回費(fèi)率..基金份額持有人大會(huì)由基金托管人召集,基金托管人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí),由基金治理人召集..在我國(guó),基金銷售的主要渠道是證券公司..從事基金評(píng)價(jià)的機(jī)構(gòu)對(duì)基金、基金治理人單一指標(biāo)排名的更新間隔應(yīng)少于1個(gè)月..基金分紅是將基金的一局部派發(fā)給投資者,這局部原本是基金份額凈值的一局部..審慎監(jiān)管原那么貫穿于監(jiān)管部門準(zhǔn)人監(jiān)管和持續(xù)性監(jiān)管的全過程..審慎監(jiān)管原那么主要是針對(duì)基金治理人清償水平的監(jiān)管,旨在促進(jìn)基金治理人約束其承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)的水平,防止產(chǎn)生基金治理人單方面追求高收益而過分冒險(xiǎn),最終損害基金投資人利益的惡果..基金的銷售宣傳內(nèi)容含有基金獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)有關(guān)內(nèi)容的,可同時(shí)聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的核準(zhǔn)代表了中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證..基金銷售人員在投資者不懂業(yè)務(wù)的情況下,為了維護(hù)投資者的利益可以擅自更改投資者的交易指令,或拒絕投資者的交易要求.2022年基金從業(yè)資格測(cè)試?基金銷售根底知識(shí)?真題三(2022.6)參考答案一、單項(xiàng)選擇題(共80題,每題0.5分)..答案：C;解析：考1.1；見基金銷售教材P2.答案：A;解析：考1.1;見基金銷售教材P2.答案：B;解析：考1.1;見基金銷售教材P1.答案：A;解析：考1.1;見基金銷售教材P3

.答案：.答案：.答案：.答案：.答案：.答.答案：.答案：.答案：.答案：.答案：.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:C;解析：考1.5;見基金銷售教材P11A;解析：考1.8;見基金銷售教材P18A;解析：考1.9;見基金銷售教材P20C;解析：考1.8;見基金銷售教材P19D;解析：考1.14;見基金銷售教材P25D;解析：考1.14;見基金銷售教材P26D;解析：考1.15;見基金銷售教材P27B;解析：考1.15;見基金銷售教材P28B;解析：考1.15;見基金銷售教材P28B;解析：考1.16;見基金銷售教材P30C;解析：考1.16;見基金銷售教材P30A;解析：考1.16;見基金銷售教材P29A;解析：考1.17;見基金銷售教材P32B;解析：考1.20;見基金銷售教材P36A;解析：考1.20;見基金銷售教材P36D;解析：考1.20;見基金銷售教材P36B;解析：考1.20;見基金銷售教材P37A;解析：考1.27;見基金銷售教材P44TOC\o"1-5"\h\zD;解析：考2.1;見基金銷售教材P48C;解析：考2.3;見基金銷售教材P52A;解析：考2.3;見基金銷售教材P52D;解析：考2.4;見基金銷售教材P54D;解析：考2.8;見基金銷售教材P5829.答案：A;解析：考2.9;見基金銷售教材P59

30.答案：A;解析：考2.14;見基金銷售教材P63.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:.答案:D;解析：考2.15;見基金銷售教材P66B;解析：考2.15;見基金銷售教材P67B;解析：考2.16;見基金銷售教材P70A;解析：考3.1;見基金銷售教材P87B;解析：考3.1;見基金銷售教材P87A;解析：考3.1;見基金銷售教材P85B;解析：考3.2;見基金銷售教材P89D;解析：考3.2;見基金銷售教材P89A;解析：考3.3;見基金銷售教材P90D;解析：考3.6;見基金銷售教材P92C;解析：考3.6;見基金銷售教材P92B;解析：考3.15;見基金銷售教材P103B;解析：考3.18;見基金銷售教材P109A;解析：考3.18;見基金銷售教材P110A;解析：考3.18;見基金銷售教材P110-111D;解析：考3.19;見基金銷售教材P111B;解析：考3.19;見基金銷售教材P112A;解析：考3.21;見基金銷售教材P114B;解析：考3.21;見基金銷售教材P114D;解析：考3.21;見基金銷售教材P115C;解析：考3.21;見基金銷售教材P115C;解析：考3.21;見基金銷售教材P11554.答案：B;解析：考3.22;見基金銷售教材P11655.答案：A;解析：考3.22;見基金銷售教材P116PP116P128P131P131P134P136P140P143P146P153P172P172P178P180P182P182P191P191P192P195P195P197P207.答案：D;解析：考.答案：D;解析：考.答案：B;解析：考.答案：C;解析：考.答案：C;解析：考.答案：D;解析：考.答案：D;解析：考.答案：D;解析：考.答案：B;解析：考.答案：C;解析：考.答案：A;解析：考.答案：C;解析：考.答案：B;解析：考.答案：B;解析：考.答案：D;解析：考.答案：B;解析：考.答案：C;解析：考.答案：D;解析：考.答案：A;解析：考.答案：D;解析：考.答案：B;解析：考.答案：A;解析：考.答案：A;解析：考3.22;見基金銷售教材3.28;見基金銷售教材3.30;見基金銷售教材3.30;見基金銷售教材4.2;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材5.7;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材;見基金銷售教材6.5;見基金銷售教材6.5;見基金銷售教材7.1;見基金銷售教材79.答案：C;解析：考7.9;見基金銷售教材P23180.答案：B;解析：考7.10;見基金銷售教材P233二、多項(xiàng)選擇題〔共40題,每題1分〕..答案：ACD;解析：考1.1;見基金銷售教材P2.答案：BCD;解析：考1.1;見基金銷售教材P2.答案：ABC;解析：考1.1;見基金銷售教材P2.答案：ABCD;解析：考1.1;見基金銷售教材P3.答案：ABD;解析：考1.1;見基金銷售教材P2.答案：ABCD;解析：考1.5;見基金銷售教材P7.答案：AC;解析：考1.5;見基金銷售教材P10.答案：ABC;解析：考1.5;見基金銷售教材P10-11.答案：ABC;解析：考1.5;見基金銷售教材P11.答案：ACD;解析：考1.5;見基金銷售教材P12.答案：ABCD;解析：考1.5;見基金銷售教材