（題庫版）證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識真題沖刺模擬（含標(biāo)準(zhǔn)答案）

（題庫版）證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識真題沖刺模擬（含標(biāo)準(zhǔn)答案）1.開放式基金的交易價格主要取決于（）。[2014年6月真題]A.

每一基金份額資產(chǎn)凈值B.

每一基金份額資產(chǎn)總值C.

市場供求關(guān)系D.

未來收益的貼現(xiàn)值【答案】:

A【解析】:開放式基金的交易價格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，其中申購價一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購買費(fèi)，贖回價是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，不直接受市場供求影響。2.從理論上說，回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，通常用在（）上。A.

政府債券B.

公司債券C.

金融債券D.

企業(yè)債券【答案】:

A【解析】:從理論上說，回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，通常用在政府債券上。債券經(jīng)紀(jì)人向投資者臨時出售一定的債券，同時簽約在一定的時間內(nèi)以稍高價格買回來，債券經(jīng)紀(jì)人從中取得資金再用來投資，而投資者從價格差中得利?；刭徑灰组L的有幾周，但通常情況下只有24小時，是一種超短期的金融工具，具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。3.個人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限應(yīng)符合下列哪些條件？（）Ⅰ．申請權(quán)限開通前10個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)總額不低于人民幣50萬元Ⅱ．申請權(quán)限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元Ⅲ．參與證券交易24個月以上Ⅳ．上海證券交易所規(guī)定的其他條件A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:參與科創(chuàng)板股票交易（含發(fā)行申購）的投資者應(yīng)當(dāng)符合上海證券交易所規(guī)定的適當(dāng)性管理要求。個人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①請權(quán)限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元（不包括該投資者通過融資融券融入的資金和證券）；②參與證券交易24個月以上；③上海證券交易所規(guī)定的其他條件。4.中國證監(jiān)會是（）直屬機(jī)構(gòu)。A.

國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會B.

全國人大C.

中國人民銀行D.

國務(wù)院【答案】:

D【解析】:中國證券監(jiān)督管理委員會（簡稱“中國證監(jiān)會”）是國務(wù)院直屬事業(yè)單位，是全國證券、期貨市場的主管部門，依照法律、法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理全國證券期貨市場，維護(hù)證券期貨市場秩序，保障其合法運(yùn)行。5.地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證為（）。[2016年7月真題]A.

公司債券B.

無期債券C.

金融債券D.

地方政府債券【答案】:

D【解析】:地方政府債券簡稱地方債券，又稱“地方公債”或“地方債”，是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證，一般以當(dāng)?shù)卣亩愂漳芰ψ鳛檫€本付息的擔(dān)保。6.根據(jù)中國證監(jiān)會2012年公布的《上市公司行業(yè)分類指引》，全部上市公司被分為（）個門類。[2014年11月真題]A.

19B.

14C.

11D.

13【答案】:

A【解析】:中國證監(jiān)會《上市公司行業(yè)分類指引》把上市公司共分為19個門類，具體包括：農(nóng)、林、牧、漁業(yè)，采礦業(yè)，制造業(yè)，修理業(yè)，電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)，建筑業(yè)，批發(fā)和零售業(yè)，交通運(yùn)輸、倉儲和郵政業(yè)，住宿和餐飲業(yè)，信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)，金融業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)，租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)，科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)，水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)，居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)，教育，衛(wèi)生和社會工作，文化、體育和娛樂業(yè)，綜合類。7.證券經(jīng)紀(jì)商在接受客戶委托后，下列進(jìn)行申報時的做法中錯誤的是（）。[2014年9月真題]A.

在同時接受兩個以上委托人買進(jìn)委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價格相同時，不得自行對沖完成交易，仍應(yīng)向證券交易所申報競價B.

在申報競價時，須一次完整地報明買賣證券的數(shù)量、價格及其他規(guī)定的因素C.

在交易市場買賣證券均必須公開申報競價D.

按“時間優(yōu)先、價格優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報競價【答案】:

D【解析】:D項(xiàng)，證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報競價；證券交易所內(nèi)的證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則競價成交。8.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指（）基金。[2014年3月真題]A.

主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的B.

主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的C.

主要投資于股票、債券，且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的D.

主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的【答案】:

A【解析】:根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，同時投資于股票、債券，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。9.上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》中指出，根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦的高端裝備領(lǐng)域中的企業(yè)不包括從事（）的科技創(chuàng)新企業(yè)。A.

先進(jìn)軌道交通B.

大型風(fēng)電C.

智能制造D.

航空航天【答案】:

B【解析】:高端裝備領(lǐng)域主要包括：智能制造、航空航天、先進(jìn)軌道交通、海洋工程裝備及相關(guān)技術(shù)服務(wù)等。B選項(xiàng)中的大型風(fēng)電企業(yè)屬于新能源領(lǐng)域。10.股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式是（）。A.

股票市場融資B.

債券市場融資C.

風(fēng)險投資融資D.

民間借貸【答案】:

A【解析】:股票市場融資是股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式。11.2004年1月31日由（）發(fā)布的《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，提出了九方面的綱領(lǐng)性意見，被稱為“國九條”。[2018年9月真題]A.

國務(wù)院B.

中國證監(jiān)會C.

中國人民銀行D.

國家發(fā)展和改革委員會【答案】:

A【解析】:2004年1月，國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，從戰(zhàn)略和全局的高度，對我國資本市場的改革與發(fā)展作出了全面部署。并對加強(qiáng)證券公司監(jiān)管、推動證券公司規(guī)范經(jīng)營提出了明確要求。12.2019年2月2日，中央機(jī)構(gòu)編制委員會辦公室發(fā)布了《中國人民銀行職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定》，中國人民銀行內(nèi)部新設(shè)立（），標(biāo)志著央行貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架正式確立。A.

貨幣管理局B.

宏觀審慎管理局C.

貨幣監(jiān)管局D.

宏觀審慎監(jiān)管局【答案】:

B【解析】:2018年3月17日，第十三屆全國人民代表大會第一次會議決定組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會，將原中國銀監(jiān)會和原中國保監(jiān)會擬訂銀行業(yè)、保險業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責(zé)重新劃入中國人民銀行。中國人民銀行承擔(dān)與金融穩(wěn)定密切相關(guān)的宏觀審慎管理職能，更好地發(fā)揮統(tǒng)籌構(gòu)建審慎監(jiān)管體系、有效防范風(fēng)險的職能。2019年2月2日，中央機(jī)構(gòu)編制委員會辦公室發(fā)布了《中國人民銀行職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定》，中國人民銀行內(nèi)部新設(shè)立宏觀審慎管理局，標(biāo)志著央行貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架正式確立。13.ETF的投資目標(biāo)是（）。[2012年3月真題]A.

提供盡可能多的套利機(jī)會B.

取得與指數(shù)基本一致的收益C.

使ETF規(guī)模不斷擴(kuò)大D.

超越指數(shù)【答案】:

B【解析】:作為被動型的指數(shù)基金，ETF的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，而是希望取得與指數(shù)基本一致的收益，因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度就成為評判ETF是否成功的一個指標(biāo)。14.VaR方法可應(yīng)用在（）。Ⅰ．風(fēng)險監(jiān)管Ⅱ．資產(chǎn)配置與投資決策Ⅲ．風(fēng)險管理與控制Ⅳ．業(yè)績評估A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:相對于以往風(fēng)險度量方法，VaR的全面性、簡明性、實(shí)用性決定了其在金融風(fēng)險管理中有著廣泛的應(yīng)用基礎(chǔ)，主要表現(xiàn)在風(fēng)險管理與控制、資產(chǎn)配置與投資決策、績效評價和風(fēng)險監(jiān)管等方面。15.下列股票類型和字母能對應(yīng)的是（）。Ⅰ．股權(quán)分置改革的復(fù)牌股：G股Ⅱ．倫敦股：L股Ⅲ．新股：N股Ⅳ．新加坡股：S股A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為“N股”、“S股”、“L股”。此外，公司股權(quán)分置改革方案獲得相關(guān)股東會議表決通過，公司股票復(fù)牌后，市場稱這類股票為“G股”。16.信用風(fēng)險會受到發(fā)行人的（）等因素的影響。Ⅰ．經(jīng)營能力Ⅱ．盈利水平Ⅲ．事業(yè)穩(wěn)定程度Ⅳ．規(guī)模大小A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:信用風(fēng)險又稱違約風(fēng)險，是指交易對手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險，即受信人不能履行還本付息的責(zé)任而使授信人的預(yù)期收益與實(shí)際收益發(fā)生偏離的可能性，它主要受證券發(fā)行人的經(jīng)營能力、盈利水平、事業(yè)穩(wěn)定程度及規(guī)模大小等因素影響。17.投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，禁止的行為包括（）。[2014年9月真題]Ⅰ．利用媒體傳播虛假信息Ⅱ．與委托人約定分享證券投資收益或分擔(dān)證券投資損失Ⅲ．買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票Ⅳ．代理委托人從事證券投資A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:根據(jù)《證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為：①代理委托人從事證券投資；②與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失；③買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票；④利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；⑤法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。18.證券交易結(jié)算流程的證券交收環(huán)節(jié)包括（）。[2012年6月真題]A.

投資者與投資者之間的證券交收B.

證券公司與結(jié)算參與人之間的證券交收C.

結(jié)算參與人與客戶之間的證券交收D.

結(jié)算參與人與結(jié)算參與人之間的證券交收【答案】:

C【解析】:證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負(fù)責(zé)完成。證券公司作為結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收，是整個結(jié)算過程不可缺少的環(huán)節(jié)。19.債券信用評級程序中，評級機(jī)構(gòu)實(shí)地調(diào)查的內(nèi)容不包括（）。A.

查看評級對象現(xiàn)場B.

評級對象向評級小組提供材料C.

與評級對象的高管及有關(guān)人員進(jìn)行訪談D.

對評級對象關(guān)聯(lián)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查和訪談【答案】:

B【解析】:一般情況下，信用評級主要包括以下程序：①評級準(zhǔn)備；②實(shí)地調(diào)查；③初評階段；④評定等級；⑤結(jié)果反饋與復(fù)評；⑥結(jié)果發(fā)布；⑦文件存檔；⑧跟蹤評級。ACD均屬于實(shí)地調(diào)查的內(nèi)容，B屬于評級準(zhǔn)備的內(nèi)容。20.下列項(xiàng)目中不屬于我國發(fā)行的普通國債的是（）。[2014年6月真題]A.

記賬式國債B.

儲蓄國債（電子式）C.

憑證式國債D.

長期建設(shè)國債【答案】:

D【解析】:目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）。21.下列關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)的說法，錯誤的是（）。[2018年12月真題]A.

次級定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消B.

商業(yè)銀行次級債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行C.

次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于五年，索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之前的商業(yè)銀行長期債務(wù)D.

由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%【答案】:

C【解析】:次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年（含5年），除非銀行倒閉或清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。商業(yè)銀行不得向目標(biāo)債權(quán)人指派，不得在對外營銷中使用“儲蓄”字樣。次級定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵銷；原則上不得轉(zhuǎn)讓、提前贖回。特殊情況，由商業(yè)銀行報原中國銀監(jiān)會審批。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對次級定期債務(wù)進(jìn)行必要的披露。22.依所籌資金的投向不同，下列關(guān)于股票、債券、基金的說法，正確的有（）。[2018年12月真題]Ⅰ．股票是直接投資工具Ⅱ．債券是間接投資工具Ⅲ．基金主要投向有價證券Ⅳ．基金是間接投資工具A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

A【解析】:股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。23.下面關(guān)于證券業(yè)協(xié)會的組織機(jī)構(gòu)表述正確的有（）。Ⅰ．中國證券業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會員組成的會員大會，理事會為其執(zhí)行機(jī)構(gòu)Ⅱ．中國證券業(yè)協(xié)會實(shí)行會員負(fù)責(zé)制Ⅲ．中國證券業(yè)協(xié)會會員由單位會員構(gòu)成，包括法定會員、普通會員和特別會員，另設(shè)觀察員Ⅳ．法定會員是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的證券公司A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:中國證券業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會員組成的會員大會，理事會為其執(zhí)行機(jī)構(gòu)。中國證券業(yè)協(xié)會實(shí)行會長負(fù)責(zé)制。中國證券業(yè)協(xié)會會員由單位會員構(gòu)成，包括法定會員、普通會員和特別會員，另設(shè)觀察員。法定會員是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的證券公司。24.在我國，個人投資者作為證券市場最為廣泛的投資者，是指從事證券投資的（）。A.

專業(yè)人士B.

自然人或法人C.

社會自然人D.

法人【答案】:

C【解析】:個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資主體，具有分散性和流動性。25.證券交易清算與交收原則不包括（）。A.

凈額清算原則B.

滾動交收原則C.

分級結(jié)算原則D.

貨銀對付原則【答案】:

B【解析】:中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱中國結(jié)算）為產(chǎn)品發(fā)行人提供登記服務(wù)，同時支持證券公司等符合條件的參與人自行辦理私募產(chǎn)品的登記業(yè)務(wù)，或委托報價系統(tǒng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理私募產(chǎn)品登記業(yè)務(wù)；報價系統(tǒng)采用分級結(jié)算原則，支持全額清算、凈額清算等多種清算方式，支持貨銀對付、見券付款，見款付券，純?nèi)^戶等多種交收方式，支持日間實(shí)時交收、日間多批次交收、日終批次交收、自定交收期等多種交收期安排，支持參與人通過中國結(jié)算、商業(yè)銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)向報價系統(tǒng)資金結(jié)算賬戶劃轉(zhuǎn)資金。四是分層次、多維度的信息展示功能。26.衍生工具的特點(diǎn)有（）。Ⅰ．以現(xiàn)貨資產(chǎn)作為標(biāo)的物Ⅱ．成交時需要立即交割Ⅲ．價格由基礎(chǔ)資產(chǎn)決定Ⅳ．一般表現(xiàn)為合約A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:衍生工具通常是指從標(biāo)的資產(chǎn)或基礎(chǔ)資產(chǎn)派生出來的新型金融工具，一般是表現(xiàn)為一些合約，以相應(yīng)的現(xiàn)貨資產(chǎn)作為標(biāo)的物，其價格由其基礎(chǔ)資產(chǎn)的價格決定，成交時不需要立即交割，而可在未來時點(diǎn)交割。27.資產(chǎn)管理計劃可投資的資產(chǎn)包括（）。Ⅰ．銀行存款Ⅱ．同業(yè)存單Ⅲ．上市公司股票Ⅳ．存托憑證A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:資產(chǎn)管理計劃可以投資于以下資產(chǎn)：①銀行存款、同業(yè)存單，以及符合《指導(dǎo)意見》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，包括但不限于在證券交易所、銀行間市場等國務(wù)院同意設(shè)立的交易場所交易的可以劃分為均等份額、具有合理公允價值和完善流動性機(jī)制的債券、中央銀行票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具等；②上市公司股票、存托憑證以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他標(biāo)準(zhǔn)化股權(quán)類資產(chǎn)；③在證券期貨交易所等國務(wù)院同意設(shè)立的交易場所集中交易清算的期貨及期權(quán)合約等標(biāo)準(zhǔn)化商品及金融衍生品類資產(chǎn)；④公開募集證券投資基金（以下簡稱“公募基金”）以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的比照公募基金管理的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；⑤第①至第③項(xiàng)規(guī)定以外的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)、股權(quán)類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)；⑥第④項(xiàng)規(guī)定以外的其他受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；⑦中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他資產(chǎn)。28.證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)（IB業(yè)務(wù)）時，可以提供的服務(wù)是（）。A.

期貨交易的結(jié)算和風(fēng)險控制B.

協(xié)助辦理開戶手續(xù)C.

期貨交易的代理D.

辦理期貨保證金業(yè)務(wù)【答案】:

B【解析】:證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括：協(xié)助辦理開戶手續(xù)；提供期貨行情信息、交易設(shè)施；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。29.根據(jù)2019年2月2日中央機(jī)構(gòu)編制委員會辦公室發(fā)布的《中國人民銀行職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定》，中國人民銀行的職能，與過去相比轉(zhuǎn)變主要包括（）。Ⅰ．完善宏觀調(diào)控體系，創(chuàng)新調(diào)控方式Ⅱ．增強(qiáng)貨幣政策、宏觀審慎政策、金融監(jiān)管政策的協(xié)調(diào)性Ⅲ．深化行政審批制度改革和金融市場改革Ⅳ．繼續(xù)完善金融法律制度體系A(chǔ).

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:與過去相比，中國人民銀行的職能轉(zhuǎn)變主要包括：①完善宏觀調(diào)控體系，創(chuàng)新調(diào)控方式，構(gòu)建發(fā)展規(guī)劃、財政、金融等政策協(xié)調(diào)和工作協(xié)同機(jī)制，強(qiáng)化經(jīng)濟(jì)監(jiān)測、預(yù)測、預(yù)警能力，建立健全重大問題研究和政策儲備工作機(jī)制，增強(qiáng)宏觀調(diào)控的前瞻性、針對性、協(xié)同性。②圍繞黨和國家金融工作的指導(dǎo)方針和任務(wù)，加強(qiáng)和優(yōu)化金融管理職能，增強(qiáng)貨幣政策、宏觀審慎政策、金融監(jiān)管政策的協(xié)調(diào)性，強(qiáng)化宏觀審慎管理和系統(tǒng)性金融風(fēng)險防范職責(zé)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。③按照簡政放權(quán)、放管結(jié)合、優(yōu)化服務(wù)、職能轉(zhuǎn)變的工作要求，進(jìn)一步深化行政審批制度改革和金融市場改革，著力規(guī)范和改進(jìn)行政審批行為，提高行政審批效率。④加快推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)＋政務(wù)服務(wù)”，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，切實(shí)提高政府服務(wù)質(zhì)量和效果。⑤繼續(xù)完善金融法律制度體系，做好“放管服”改革的制度保障，為穩(wěn)增長、促改革、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生提供有力支撐，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會持續(xù)平穩(wěn)健康發(fā)展。30.金融期貨交易中，由交易所明確規(guī)定的內(nèi)容包括（）。Ⅰ．報價方式Ⅱ．持倉限額Ⅲ．價格波動限制Ⅳ．交易的具體內(nèi)容A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:金融期貨交易中，基礎(chǔ)資產(chǎn)的質(zhì)量、合約時間、合約規(guī)模、交割安排、交易時間、報價方式、價格波動限制、持倉限額、保證金水平等內(nèi)容都由交易所明確規(guī)定，金融期貨合約具有顯著的標(biāo)準(zhǔn)化特征。31.引起某上市公司股票價格變動的直接原因是（）。A.

供求關(guān)系B.

宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素C.

行業(yè)前景D.

公司經(jīng)營狀況【答案】:

A【解析】:股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價格的。在任何價位上，如果買方的意愿購買量超過此時賣方的意愿出售量，股價將會上漲；反之，股價將會下跌。32.股票具有（）等特征。[2018年10月真題]Ⅰ．收益性Ⅱ．風(fēng)險性Ⅲ．流動性Ⅳ．永久性A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:股票作為證明股東所持有公司股份的憑證，具有以下特征：收益性、風(fēng)險性、流動性、永久性和參與性。33.目前，中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金實(shí)行社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結(jié)合的制度，個人和企業(yè)分別按職工本人上年度工資總的（）繳納保險費(fèi)。A.

8%和20%B.

5%和25%C.

5%和20%D.

10%和20%【答案】:

A【解析】:職工基本養(yǎng)老保險是社會保險中的一個險種。職工基本養(yǎng)老保險的繳納比例是：職工所在企業(yè)繳納20%，職工個人承擔(dān)8%。34.按照目前的投資者構(gòu)成，境內(nèi)上市外資股的投資者包括（）。Ⅰ．外國的自然人、法人和其他組織Ⅱ．我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織Ⅲ．定居在國外的中國公民Ⅳ．我國的境內(nèi)居民A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

A【解析】:境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人，法人和其他組織；我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國外的中國公民等。但從2001年2月對境內(nèi)居民個人開放B股市場后，境內(nèi)投資者逐漸成為B股市場的重要投資主體，B股的外資股性質(zhì)發(fā)生了變化境內(nèi)居民個人可以用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯入的外匯資金從事B股交易，但不允許使用外幣現(xiàn)鈔。35.實(shí)行客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度后，證券投資者存取資金的方式是（）。[2015年3月真題]A.

通過證券登記結(jié)算公司的結(jié)算柜臺辦理資金存取B.

通過指定商業(yè)銀行辦理資金存取C.

通過證券營業(yè)部自設(shè)的資金柜臺辦理資金存取D.

通過證券交易所交易平臺辦理資金存取【答案】:

B【解析】:在客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與指定商業(yè)銀行（即與證券公司及其客戶建立客戶交易結(jié)算資金三方存管關(guān)系、簽訂客戶交易結(jié)算資金存管合同的商業(yè)銀行，簡稱指定商業(yè)銀行）配合完成。36.對于面向公眾投資者和合格投資者公開發(fā)行的公司債券，中國證監(jiān)會收到申請文件后，在（）個工作日內(nèi)決定是否受理。A.

3B.

5C.

10D.

20【答案】:

B【解析】:對于面向公眾投資者和合格投資者公開發(fā)行的公司債券，中國證監(jiān)會收到申請文件后，在5個工作日內(nèi)決定是否受理；受理審核后，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。對于僅面向合格投資者公開發(fā)行的公司債券由交易所代為受理，中國證監(jiān)會在交易所預(yù)審核基礎(chǔ)上作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。37.中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部分之一，中國人民銀行的職責(zé)包括（）。Ⅰ．依法制定和執(zhí)行貨幣政策Ⅱ．監(jiān)管人民幣流通Ⅲ．依法制定和執(zhí)行財政政策Ⅳ．監(jiān)管銀行間債券市場A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:中國人民銀行的職責(zé)包括：①發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；②依法制定和執(zhí)行貨幣政策；③發(fā)行人民幣，監(jiān)管人民幣流通；④監(jiān)管銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場；⑤實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場；⑥監(jiān)督管理黃金市場等。其中財政政策屬于財政部門執(zhí)行。38.連續(xù)競價階段的特點(diǎn)是，每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理：（）。[2014年11月真題]Ⅰ．不能成交者等待機(jī)會成交Ⅱ．部分成交者則讓剩余部分自動撤銷Ⅲ．部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待Ⅳ．能成交者予以成交A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。連續(xù)競價階段的特點(diǎn)是，每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理：能成交者予以成交；不能成交者等待機(jī)會成交；部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。39.下列關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會的說法錯誤的是（）。[2018年12月真題]A.

中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會員組成的會員大會B.

中國證券業(yè)協(xié)會是行業(yè)自律性組織C.

中國證券業(yè)協(xié)會是按有關(guān)規(guī)定設(shè)立的非營利性社會團(tuán)體法人D.

中國證券業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)【答案】:

D【解析】:中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人。中國證券業(yè)協(xié)會是依據(jù)有關(guān)規(guī)定設(shè)立的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是非營利性社會團(tuán)體法人。中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式，證券公司應(yīng)當(dāng)加入中國證券業(yè)協(xié)會。中國證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會。中國證券業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。40.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取買賣差價，只收取一定比例的（）作為業(yè)務(wù)收入。[2014年9月真題]A.

印花稅B.

結(jié)算登記費(fèi)C.

傭金D.

過戶費(fèi)【答案】:

C【解析】:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又被稱為代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取買賣差價，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。41.下列屬于我國海外上市公司指數(shù)的是（）。[2018年10月真題]A.

CBOE中國指數(shù)B.

恒生指數(shù)C.

深證100指數(shù)D.

上證指數(shù)【答案】:

A【解析】:CBOE中國指數(shù)是指在芝加哥期權(quán)交易所上市交易的中國指數(shù)期貨。恒生指數(shù)是由香港恒生銀行全資附屬的恒生指數(shù)公司編制的指數(shù)。深證100指數(shù)，由深圳證券交易所委托深圳證券信息公司編制維護(hù)，指數(shù)包含了深圳市場A股流通市值最大、成交最活躍的100只成份股。上證指數(shù)又名上證綜合指數(shù)，是中國資本市場影響力最大的指數(shù)，包含A股、B股等上交所全部上市股票，是中國資本市場的象征。42.按照我國現(xiàn)行規(guī)定，在證券交易所上市交易的下列證券中，投資者買賣證券不須繳納證券交易印花稅的有（）。[2014年6月真題]Ⅰ．企業(yè)債現(xiàn)貨Ⅱ．國債逆回購Ⅲ．國債現(xiàn)貨Ⅳ．可轉(zhuǎn)換債券A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:我國稅收制度規(guī)定，股票成交后，國家稅務(wù)機(jī)關(guān)應(yīng)向成交雙方分別收取印花稅?；鸷蛡徽魇沼』ǘ?。43.根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域，可分為（）。[2018年3月真題]Ⅰ．離岸資產(chǎn)證券化Ⅱ．境內(nèi)資產(chǎn)證券化Ⅲ．國內(nèi)資產(chǎn)證券化Ⅳ．外國資產(chǎn)證券化A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

D【解析】:根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。國內(nèi)融資方通過在國外的特殊目的機(jī)構(gòu)（SpecialPurposeVehic1es，SPV）或結(jié)構(gòu)化投資機(jī)構(gòu)（StructuredInvestmentVehic1es，SIVs）在國際市場上以資產(chǎn)證券化的方式向國外投資者融資被稱為“離岸資產(chǎn)證券化”；融資方通過境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場融資則被稱為“境內(nèi)資產(chǎn)證券化”。44.目前，我國證券投資基金托管費(fèi)一般按（）的基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提。[2013年12月真題]A.

前一日B.

次日C.

前兩日D.

當(dāng)日【答案】:

A【解析】:目前，我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。45.國際直接投資主要進(jìn)行的形式有（）。Ⅰ．采取獨(dú)資企業(yè)的方式在國外建立一個新企業(yè)Ⅱ．收購國外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到擁有實(shí)際控制權(quán)的比例Ⅲ．利潤再投資Ⅳ．利用國際上金融資產(chǎn)的價格波動高拋低吸A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:國際直接投資是指那些以獲得國外企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)為目的的國際資本流動，主要以三種形式進(jìn)行：①采取獨(dú)資企業(yè)、合資企業(yè)和合作企業(yè)等方式在國外建立一個新企業(yè)；②收購國外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到擁有實(shí)際控制權(quán)的比例；③利潤再投資。46.國際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，除債券發(fā)行申請報告、募集說明書、經(jīng)審計的財務(wù)報表及附注、信用評級報告外，還應(yīng)提交的材料有（）。[2017年6月真題]Ⅰ．為中國境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供貸款和投資情況Ⅱ．?dāng)M提供貸款和股本資金的項(xiàng)目清單及相關(guān)證明文件和法律文件Ⅲ．該國際開發(fā)機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)政府同意在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券的文件Ⅳ．按照《中華人民共和國律師法》執(zhí)業(yè)的律師出具的法律意見書A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

A【解析】:國際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)提交以下材料：①人民幣債券發(fā)行申請報告；②募集說明書；③近3年經(jīng)審計的財務(wù)報表及附注；④人民幣債券信用評級報告及跟蹤評級安排的說明；⑤為中國境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供貸款和投資情況；⑥擬提供貸款和股本資金的項(xiàng)目清單及相關(guān)證明文件和法律文件；⑦按照《中華人民共和國律師法》執(zhí)業(yè)的律師出具的法律意見書；⑧與本期債券相關(guān)的其他重要事項(xiàng)。47.選舉和罷免理事屬于我國證券交易所（）的職權(quán)。A.

專門委員會B.

監(jiān)席委員會C.

會員大會D.

理事會【答案】:

C【解析】:會員大會是協(xié)會的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體會員組成。會員大會的職權(quán)是：制定和修改章程；審議理事會工作報告和財務(wù)報告；審議監(jiān)事會工作報告；選舉和罷免會員理事、監(jiān)事；決定會費(fèi)收繳標(biāo)準(zhǔn)；決定協(xié)會的合并、分立、終止；決定咨詢委員會的設(shè)立、注銷和更名；決定其他應(yīng)由會員大會審議的事項(xiàng)。48.關(guān)于社?；鸬南铝斜硎鲋?，錯誤的是（）。[2012年3月真題]A.

全國社會保障基金可以投資股票和信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債B.

社?；鹬饕断驀鴤袌鯟.

全國社?；鹁惩馔顿Y的比例，按成本計算，不得超過全國社?；鹂傎Y產(chǎn)的10%D.

全國社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最后一道防線【答案】:

C【解析】:C項(xiàng)，全國社?；鹁惩馔顿Y的比例，按成本計算，不得超過全國社?；鹂傎Y產(chǎn)的20%。49.做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以（）與投資者交易。[2018年3月真題]A.

自有資金或證券B.

客戶證券C.

客戶資金D.

借入的資金或證券【答案】:

A【解析】:做市商是聯(lián)結(jié)證券買賣雙方的證券商。在做市商交易市場中，投資者之間并不直接成交，而是從做市商手中買進(jìn)證券或向做市商賣出證券。做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金或證券與投資者交易。做市商的收入來源是買賣證券的差價。這種交易制度即“做市商交易制度”。50.下列各個市場中，信息披露要求最高的是（）。[2015年11月真題]A.

柜臺交易市場B.

區(qū)域性股權(quán)交易市場C.

中小板市場D.

新三板【答案】:

C【解析】:我國交易市場分為場內(nèi)市場（主板市場、創(chuàng)業(yè)板市場、新三板市場）和場外市場（區(qū)域性股權(quán)交易市場、券商柜臺市場、私募基金市場等）。場外市場通常對其信息披露頻率和內(nèi)容要求較低，監(jiān)管較為寬松，市場透明度不及交易所市場。中小板市場屬于主板市場。51.下列關(guān)于無記名股票的說法中，正確的是（）。Ⅰ．無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)Ⅱ．我國《公司法》規(guī)定，發(fā)行無記名股票的公司應(yīng)該記載其股票數(shù)量、編號、發(fā)行日期Ⅲ．無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名Ⅳ．存根聯(lián)分為兩部分，一是股票的主體，記載公司的有關(guān)事項(xiàng)；另一部分是股息票A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:無記名股票，是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票。它與記名股票的差別主要在于股票記載方式上。不記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：①股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項(xiàng)，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等；②股息票，用于進(jìn)行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。我國發(fā)行無記名股票的公司應(yīng)當(dāng)記載其股票數(shù)量、編號及發(fā)行日期。52.在證券結(jié)算中，（）是指交易雙方對所達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金余額進(jìn)行交付。[2015年9月真題]A.

差額結(jié)算B.

凈額結(jié)算C.

實(shí)時結(jié)算D.

金額結(jié)算【答案】:

B【解析】:證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算。其中，凈額結(jié)算是指交易雙方對所達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進(jìn)行交付。53.在證券托管和存管中，對股權(quán)、債權(quán)變更引起的證券轉(zhuǎn)移，通過（）予以劃轉(zhuǎn)。[2016年10月真題]A.

傳真轉(zhuǎn)賬信息B.

通知場內(nèi)交易員C.

通知證券經(jīng)紀(jì)商D.

賬面【答案】:

D【解析】:在賬戶記錄上，由于實(shí)現(xiàn)了無紙化，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)一般以證券公司為單位，采用電腦記賬方式記載證券公司交給的證券；證券公司也采用電腦記賬的方式記載投資者的證券。對股權(quán)、債權(quán)變更引起的證券轉(zhuǎn)移，通過賬面予以劃轉(zhuǎn)。54.下列關(guān)于資產(chǎn)支持證券的表述，正