國際結(jié)算業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識（外匯資金業(yè)務(wù)）課后答題

國際結(jié)算業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識（外匯資金業(yè)務(wù)）課后答題姓名【填空題I*.【單項選擇題】商業(yè)銀行外匯頭寸缺乏時一般進(jìn)行（）［單項選擇題］*A.同業(yè)拆入正確答案）B.同業(yè)拆出C.同業(yè)存入D.同業(yè)存出.【單項選擇題】即期結(jié)匯是指（）［單項選擇題］*A.銀行按當(dāng)天結(jié)售匯市場即期匯率買入客戶人民幣，并支付相應(yīng)外幣的業(yè)務(wù)B.銀行按當(dāng)天結(jié)售匯市場即期匯率買入客戶外匯，并支付相應(yīng)人民幣的業(yè)務(wù)確答案）C.銀行按當(dāng)天結(jié)售匯市場遠(yuǎn)期匯率買入客戶外匯，并支付相應(yīng)人民幣的業(yè)務(wù)D.客戶按當(dāng)天結(jié)售匯市場即期匯率買入外幣，并支付相應(yīng)人民幣的業(yè)務(wù).【單項選擇題】銀行結(jié)售匯綜合頭寸是指（）［單項選擇題］*A.是指銀行從人民銀行申請的結(jié)售匯額度B.是指銀行一天內(nèi)所有買入外匯與賣出外匯的差額上確答案）C.是指銀行一段時間內(nèi)對客結(jié)匯與對客售匯之間的差額D.是指銀行在同業(yè)外匯市場買回的外匯金額.【單項選擇題】以下關(guān)于銀行開展結(jié)售匯業(yè)務(wù)不正確的選項是（）［單項選擇題］*A.銀行應(yīng)每日對分行進(jìn)行平盤，降低匯率波動帶來的風(fēng)險B.個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)需要向外匯管理局進(jìn)行個人外匯監(jiān)測數(shù)據(jù)報送C.分行根據(jù)當(dāng)日結(jié)售匯交易數(shù)據(jù)，評估預(yù)留結(jié)售匯敞口頭寸（二D.總行一般在外匯交易市場進(jìn)行資金買賣平盤.【單項選擇題】交割日說法不正確的選項是：（）［單項選擇題］*A.交割日，客戶憑付方支付憑證辦理交割，必須在交割日當(dāng)天辦理交割。（正確答案）B.對于固定交割日類型的遠(yuǎn)期結(jié)售匯，寬限期內(nèi)辦理的交割視同履約。C.交割日當(dāng)天，分行外匯資金清算部門將交割資金劃轉(zhuǎn)分行或總行賬戶，同時當(dāng)天結(jié)匯、售匯資金入企業(yè)賬戶。D.特殊交割假設(shè)出現(xiàn)虧損，由客戶全部補足；假設(shè)盈利，那么先存入客戶的保證金賬戶，待到期客戶履約時付給客戶。.【單項選擇題】根據(jù)外管局規(guī)定，境內(nèi)個人結(jié)匯和購匯實行年度總額管理，年度總額分別為每人每年等值（）美元［單項選擇題］*A.1萬（含）.5萬（含）（正確答案）10萬（含）100萬（含）.【單項選擇題】銀行當(dāng)日美元匯率為6.68（匯買價）、中間價（6.72）,那么客戶當(dāng)日購匯10000美元，應(yīng)支付銀行（）元人民幣？［單項選擇題］*A.66800B.67200C.67400D.67600確答案）.【單項選擇題】以下關(guān)于遠(yuǎn)期結(jié)售匯違約情況處理，描述不正確的選項是（）［單項選擇題J*A.如發(fā)生客戶未按照協(xié)議的約定履行支付義務(wù)等情形時，即構(gòu)成違約事件。B.由于客戶違約導(dǎo)致銀行虧損的，虧損由客戶承當(dāng)，并直接從客戶的保證金賬戶或其他賬戶中扣劃抵補；C.如有收益，按照商業(yè)原那么處理。D.提前交割不屬于遠(yuǎn)期結(jié)售匯違約情形，.【單項選擇題】下面對遠(yuǎn)期外匯交易的表述，不正確的有（）［單項選擇題］*A.一般由銀行和其他金融機構(gòu)相互通過、等方式達(dá)成B.交易數(shù)量、期限、價格自由商定，比外匯期貨更加靈活C.遠(yuǎn)期交易的價格具有公開性正欲答案）D.遠(yuǎn)期交易的流動性低，且面臨對方違約風(fēng)險10.【單項選擇題】外匯資金拆借及存放，描述不正確的選項是（）［單項選擇題］*A.資金拆入到期時，銀行返還本金，并支付利息B.資金拆出到期時，銀行收回本金，并收取利息C.銀行外匯資金頭寸較多或缺乏，由金融市場部負(fù)責(zé)對外拆放或拆借D.資金拆借是一種對客的外匯資金交易，即客戶委托銀行借出或者接入外幣資金,并在指定到期時間進(jìn)行反向交易正確答案）11.【多項選擇題】以下對即期、遠(yuǎn)期、結(jié)售匯描述正確的選項是（）*A.遠(yuǎn)期外匯業(yè)務(wù)即預(yù)約購買與預(yù)約出賣的外匯業(yè)務(wù);（正確答哭）B.即期結(jié)售匯即按照約定實時交割;（正確答案）C.遠(yuǎn)期有固定外匯幣種、匯率及固定交割日；（正確答案）D.掉期不存在幣種限制；12.【多項選擇題】以下關(guān)于外匯期權(quán)描述正確的選項是（）*A.期權(quán)是由銀行為企業(yè)提供的一種外匯投資衍生產(chǎn)品；（正確答案）B.期權(quán)包含看漲期與看跌期；（正秋答案）C.買入期權(quán)需支付期權(quán)費；（正確答案）D.在期權(quán)歸定有效期內(nèi)，期權(quán)買方有權(quán)要求期權(quán)賣方以約定買入特定資產(chǎn)；13.【多項選擇題】根據(jù)主體類型的不同，對客結(jié)售匯可分為（）*A.銀行自營結(jié)售匯B.對公客戶結(jié)售匯（正冼答案）C.對私客戶結(jié)售匯（正確答案）D.同業(yè)銀行結(jié)售匯14.【多項選擇題】以下關(guān)于銀行結(jié)售匯平盤，描述正確的有（）*A.銀行在辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)后，通過外匯交易市場將買入或賣出外匯結(jié)匯頭寸，用于補充售匯頭寸的交易:正確答案）B.結(jié)售匯平盤是銀行向國際外匯市場轉(zhuǎn)嫁外匯風(fēng)險的過程：確答案）C.辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)應(yīng)每日進(jìn)行結(jié)售匯平盤操作，降低外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險D.結(jié)售匯平盤是銀行利用自身結(jié)售匯頭寸，在外匯交易市場進(jìn)行盈利的交易行為.【多項選擇題】以下關(guān)于外匯買賣交易，描述正確的有（）*A.外匯買賣是銀行同業(yè)間結(jié)售匯交易的一種表現(xiàn)形式B.即期外匯買賣又稱現(xiàn)匯交易，是交易雙方在約定時間內(nèi)完成外匯交易的方式確答案）C.外匯買賣是兩種不同的非本位幣貨幣之間的兌換正確答案）D.銀行應(yīng)每日進(jìn)行外匯買賣平盤操作，降低外匯波動帶來的風(fēng)險」確答案）.【多項選擇題】銀行在進(jìn)行金融衍生品交易前，應(yīng)對企業(yè)進(jìn)行哪些準(zhǔn)備工作（）*A.風(fēng)險評估（正確答案）B.協(xié)議簽署向確答案）C.開立賬戶（正價答案）D.背景審核（正確答案）17.【多項選擇題】銀行與企業(yè)在進(jìn)行金融衍生品交易時，以下描述正確的選項是（）*A.企業(yè)需要向銀行提交交易委托書（正確答案）B.銀行需要核實客戶準(zhǔn)入、適合度評估等情況上確答案）C.銀行需要向客戶告知并簽署風(fēng)險提示函三黨答案）D.交易達(dá)成后，銀行向企業(yè)出具結(jié)售匯成交確認(rèn)書18.【多項選擇題】以下關(guān)于遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易，描述正確的選項是（）*A.遠(yuǎn)期結(jié)售匯是以當(dāng)前匯率，在未來某個時間完成結(jié)售匯資金劃轉(zhuǎn)的交易B.遠(yuǎn)期結(jié)售匯合約約定內(nèi)容包含幣種、金額、匯率、交割時間等二一確答案）C.遠(yuǎn)期結(jié)售匯交割時間一般分為固定期和擇期正確答案）D.遠(yuǎn)期結(jié)售匯屬于結(jié)售匯交易，風(fēng)險較低，不需要客戶提交保證金或占用客戶授信額度19.【多項選擇題】以下哪些屬于金融衍生品交易需要進(jìn)行的監(jiān)管報送（）*A.結(jié)售匯報表（旬報、月報）（正確答案）B.結(jié)售匯綜合頭寸日報表F確答案）C.國際收支申報（正確答案）D.對外金融資產(chǎn)負(fù)債20.【多項選擇題】以下關(guān)于外匯期權(quán)交易，描述正確的選項是（）*A.買入看漲期權(quán)相當(dāng)于杠桿地買入股票，買入看跌期權(quán)相當(dāng)于杠桿地做空股票（正確答案）B.企業(yè)在結(jié)匯方向一般做賣出外匯看漲期權(quán)，收期權(quán)費；買入外匯看跌期權(quán)，支付期權(quán)費等組合產(chǎn)品正確？C.企業(yè)在購匯方向一般做買入外匯看漲期權(quán)，支付期權(quán)費；賣出外匯看跌期權(quán)，收取期權(quán)費等組合產(chǎn)品（正確答案）D.產(chǎn)品實質(zhì)上是一種外匯交割權(quán)利的買賣Q確答案）.【判斷題】人民幣外匯貨幣掉期是指，銀行與客戶在交易日按照約定匯率與外幣金額確定本外幣本金，并按照一定交換方式交換本金，存續(xù)期內(nèi)按照本外幣本金規(guī)模及約定利率定期交換利息［單項選擇題］*對:正確竺案）錯.【判斷題】人民幣對外匯期權(quán)按照交易方向可分為購匯期權(quán)和售匯期權(quán)兩類［單項選擇題］*對錯（正確答案）.【判斷題】客戶因故需在到期日之前（不含）反向平倉的，需提供證明材料及承諾書，客戶通過銀行審核后可進(jìn)行反向平倉交易I單項