類金融業(yè)務(wù)工商登記前置審查工作指引

類金融業(yè)務(wù)工商登記前置審查工作指引一、前置審查內(nèi)容對(duì)各類經(jīng)營(yíng)主體申請(qǐng)工商登記中含有“交易所、交易中心、金融、支付、借貸、網(wǎng)貸、網(wǎng)絡(luò)借貸、P2P、股權(quán)眾籌、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)信托、金融咨詢、借貸咨詢、資產(chǎn)管理、理財(cái)、基金、基金管理、投資管理、財(cái)富管理、股權(quán)投資基金”等國(guó)家和省規(guī)定帶有金融字樣或開(kāi)展類金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行工商登記前置審查。二、審查審批依據(jù)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知》（國(guó)辦發(fā)（2016）21號(hào)）《轉(zhuǎn)發(fā)工商總局等十七部門(mén)關(guān)于印發(fā)〈開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融廣告及以投資理財(cái)名義從事金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案〉的通知》（粵工商〔2016）15號(hào)）其他相關(guān)法律法規(guī)。三、申請(qǐng)條件申請(qǐng)需前置審查內(nèi)容的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。注冊(cè)資本符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的條件。其中類金融業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)新設(shè)立登記或已設(shè)立的機(jī)構(gòu)變更新增類金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍時(shí)，屬于暫不實(shí)行注冊(cè)資本認(rèn)繳登記制行業(yè)范圍的，公司股東應(yīng)在申請(qǐng)工商登記前足額繳納公司章程中規(guī)定的認(rèn)繳出資額;屬于注冊(cè)資本認(rèn)繳登記制行業(yè)范圍的，股東應(yīng)當(dāng)按期足額繳納公司章程中規(guī)定的各自所認(rèn)繳的出資額。股東、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員任職資格符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的條件且沒(méi)有犯罪記錄和其他不良信用記錄。有健全的組織機(jī)構(gòu)和內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度。有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。云浮市前置審查聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的其他條件。四、審批條件（一）予以批準(zhǔn)的條件：申請(qǐng)主體具備開(kāi)展類金融業(yè)務(wù)的申請(qǐng)條件；落實(shí)金融風(fēng)險(xiǎn)防控措施，并明確風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任主體；申請(qǐng)主體應(yīng)提供符合工商登記條件的相關(guān)證明材料原件及風(fēng)險(xiǎn)處置書(shū)面承諾。（二）不予以批準(zhǔn)的條件：申請(qǐng)主體不具備或部分條件尚不具備開(kāi)辦類金融業(yè)務(wù)的;尚無(wú)法明確金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管責(zé)任主體，或批準(zhǔn)設(shè)立后可能會(huì)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的；申請(qǐng)主體無(wú)法提供符合工商登記條件的相關(guān)證明料。五、辦理流程和時(shí)限：（一）辦理流程：申請(qǐng)人提出申請(qǐng)f市金融局接收材料，初審f前置審查聯(lián)席會(huì)議成員單位，二審（一省一級(jí)主管部門(mén)，終審）一市金融工作局出具批復(fù)一審批通過(guò)，市工商局辦理設(shè)立或變更；審批不通過(guò)，要求其停止開(kāi)展類金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。（二）辦理時(shí)限：承諾辦理時(shí)限：受理之日起45個(gè)工作日六、風(fēng)險(xiǎn)處置及監(jiān)管職責(zé)分工（一）申請(qǐng)工商登記或經(jīng)營(yíng)范圍中帶有“交易所、交易中心、租賃、融資租賃、典當(dāng)"等字樣的，風(fēng)險(xiǎn)處置及監(jiān)管責(zé)任主體為市商務(wù)局；（二）申請(qǐng)工商登記或經(jīng)營(yíng)范圍中帶有“銀聯(lián)、支付、網(wǎng)絡(luò)支付、跨境支付、第三方支付"等字樣的，風(fēng)險(xiǎn)處置及監(jiān)管責(zé)任主體為人民銀行云浮中心支行；（三）申請(qǐng)工商登記或經(jīng)營(yíng)范圍中帶有“借貸、借貸咨詢、網(wǎng)貸、網(wǎng)絡(luò)借貸、P2P、互聯(lián)網(wǎng)信托”等字體的，風(fēng)險(xiǎn)處置及監(jiān)管責(zé)任主體為云浮銀監(jiān)分局；（四）申請(qǐng)工商登記或經(jīng)營(yíng)范圍中帶有“金融、金融咨詢、金融信息服務(wù)，眾籌、股權(quán)眾籌、互聯(lián)網(wǎng)眾籌，基金、基金管理、股權(quán)投資基金，資產(chǎn)管理、理財(cái)、投資管理、財(cái)富管理，擔(dān)保、融資、小額貸款”等字樣的，風(fēng)險(xiǎn)處置及監(jiān)管責(zé)任主體為市金融工作局；（五）申請(qǐng)工商登記或經(jīng)營(yíng)范圍中帶有“保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、保險(xiǎn)公估”等字樣的，風(fēng)險(xiǎn)處置及監(jiān)管責(zé)任主體為市保協(xié)行業(yè)協(xié)會(huì)；（六）申請(qǐng)工商登記或經(jīng)營(yíng)范圍中帶有“消費(fèi)返利、消費(fèi)返現(xiàn)、消費(fèi)積分”等字樣或經(jīng)營(yíng)模式的，風(fēng)險(xiǎn)處置及監(jiān)管責(zé)任主體為市工商局；（七）除上述六項(xiàng)規(guī)定以外，國(guó)家和省尚未明確納入前置審查的其他類金融業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)處置及監(jiān)管責(zé)任主體為市金融工作局牽頭會(huì)同工商、公安、人行、銀監(jiān)等部門(mén)共同監(jiān)管。類金融業(yè)務(wù)工商