（最新版）證券從業(yè)考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題沖刺模擬（含標(biāo)準(zhǔn)答案）

（最新版）證券從業(yè)考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題沖刺模擬（含標(biāo)準(zhǔn)答案）1.證券市場(chǎng)以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了（）的對(duì)接，有效地解決了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。A.

籌資與投資B.

一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)C.

發(fā)行與回購D.

投資與并購【答案】:

A【解析】:證券市場(chǎng)是有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所，它以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了籌資與投資的對(duì)接，有效地化解了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。2.在我國，證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)可以對(duì)（）開展資信評(píng)級(jí)服務(wù)。[2018年5月真題]Ⅰ．證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券Ⅱ．在證券交易所上市交易的資產(chǎn)支持證券Ⅲ．在證券交易所上市交易的債券Ⅳ．證券投資基金管理公司A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:按照《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)是指對(duì)下列評(píng)級(jí)對(duì)象開展資信評(píng)級(jí)服務(wù)：①中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券；②在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券，國債除外；③上述第①、②項(xiàng)規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司；④中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他評(píng)級(jí)對(duì)象。3.中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)是（）。A.

上海證券交易所B.

深圳證券交易所C.

銀行間柜臺(tái)市場(chǎng)D.

銀行間債券市場(chǎng)【答案】:

D【解析】:中小非金融企業(yè)集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓。4.下列表述正確的有（）。[2015年3月真題]Ⅰ．基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管Ⅱ．基金托管人必須對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)，監(jiān)督基金管理人的行為Ⅲ．基金管理人是基金運(yùn)營的核心Ⅳ．基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營，是基金運(yùn)營的核心；基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司鶎?duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)。5.證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請(qǐng)取得從業(yè)資格具備的條件有（）。[2017年6月真題]Ⅰ．具有大學(xué)本科以上學(xué)歷Ⅱ．證券投資咨詢?nèi)藛T具有從事證券業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷Ⅲ．期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷Ⅳ．通過證券、期貨從業(yè)人員資格考試A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請(qǐng)取得從業(yè)資格具備八個(gè)條件：①具有中華人民共和國國籍；②具有完全民事行為能力；③品行良好、正直誠實(shí)，具有良好的職業(yè)道德；④未受過刑事處罰或者與證券、期貨業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴(yán)重行政處罰；⑤具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；⑥證券投資咨詢?nèi)藛T具有從事證券業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷，期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷；⑦通過中國證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一組織的證券、期貨從業(yè)人員資格考試；⑧中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。6.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)2012年公布的《上市公司行業(yè)分類指引》，全部上市公司被分為（）個(gè)門類。[2014年11月真題]A.

19B.

14C.

11D.

13【答案】:

A【解析】:中國證監(jiān)會(huì)《上市公司行業(yè)分類指引》把上市公司共分為19個(gè)門類，具體包括：農(nóng)、林、牧、漁業(yè)，采礦業(yè)，制造業(yè)，修理業(yè)，電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)，建筑業(yè)，批發(fā)和零售業(yè)，交通運(yùn)輸、倉儲(chǔ)和郵政業(yè)，住宿和餐飲業(yè)，信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)，金融業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)，租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)，科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)，水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)，居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)，教育，衛(wèi)生和社會(huì)工作，文化、體育和娛樂業(yè)，綜合類。7.根據(jù)《證券法》規(guī)定，因不可抗力的突發(fā)事件或者為維護(hù)證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定（）。[2018年9月真題]A.

交易限制B.

停止清算C.

臨時(shí)停市D.

技術(shù)性停牌【答案】:

C【解析】:因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進(jìn)行時(shí)，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施；因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護(hù)證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定臨時(shí)停市。8.股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的（）計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。[2018年3月真題]A.

無風(fēng)險(xiǎn)利率B.

定期存款利息率C.

存款準(zhǔn)備金率D.

必要收益率【答案】:

D【解析】:股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的?，F(xiàn)值理論認(rèn)為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因?yàn)樗軌驗(yàn)樗某钟腥藥眍A(yù)期收益，因此，它的價(jià)值取決于未來收益的大小。股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。9.下列各項(xiàng)中，不屬于委托指令基本要素的是（）。[2014年6月真題]A.

委托方式B.

證券賬號(hào)C.

委托價(jià)格D.

證券代碼【答案】:

A【解析】:委托指令應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①證券賬戶號(hào)碼；②證券代碼；③買賣方向；④委托數(shù)量；⑤委托價(jià)格；⑥交易所及其會(huì)員要求的其他內(nèi)容。10.我國儲(chǔ)蓄國債（電子式）是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的（）的人民幣債券。[2015年3月真題]A.

可以在商業(yè)銀行柜臺(tái)流通B.

可在銀行間債券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓C.

可在證券交易所上市交易D.

不可流通【答案】:

D【解析】:儲(chǔ)蓄國債（電子式）是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲(chǔ)蓄國債（電子式）自發(fā)行之日起計(jì)息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。11.ETF屬于（）。[2013年12月真題]A.

保本基金B(yǎng).

主動(dòng)型基金C.

基金中的基金D.

指數(shù)基金【答案】:

D【解析】:ETF是被動(dòng)操作的指數(shù)基金，它以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法，進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金。12.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)接受（）的業(yè)務(wù)指導(dǎo)、監(jiān)督管理。[2017年6月真題]Ⅰ．證監(jiān)會(huì)Ⅱ．民政部Ⅲ．工商行政管理總局Ⅳ．人民銀行A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:中國證券協(xié)會(huì)接受業(yè)務(wù)主管單位中國證監(jiān)會(huì)和社團(tuán)登記管理機(jī)關(guān)中華人民共和國民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。13.轉(zhuǎn)換比例是指（）。A.

一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)B.

可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價(jià)格C.

多少比例可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股D.

每份可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換前的價(jià)格【答案】:

A【解析】:轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股票的股數(shù)。用公式表示為：轉(zhuǎn)換比例＝可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格。14.商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)向（）報(bào)送發(fā)行申請(qǐng)文件。A.

中國人民銀行B.

國家發(fā)改委C.

中國證監(jiān)會(huì)D.

中國銀保監(jiān)會(huì)【答案】:

A【解析】:商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)具備的條件與其發(fā)行金融債券完全相同，但商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應(yīng)向中國人民銀行報(bào)送的發(fā)行申請(qǐng)文件，除了包括其發(fā)行金融債券的內(nèi)容之外，還應(yīng)同時(shí)推送近3年按監(jiān)管部門要求計(jì)算的資本充足率信息和其他債務(wù)本息償付情況。15.根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，證券交易的過戶費(fèi)屬于（）的收入。[2013年9月真題]A.

證券公司B.

國家稅收部門C.

證券交易所D.

中國結(jié)算公司【答案】:

D【解析】:過戶費(fèi)一部分屬于中國結(jié)算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。16.保證公司債券的擔(dān)保人可以是（）。[2011年3月真題]Ⅰ．政府Ⅱ．信譽(yù)好的銀行Ⅲ．發(fā)行人自身Ⅳ．舉債公司的母公司A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:保證公司債券是公司發(fā)行的、由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種。擔(dān)保人是發(fā)行人以外的其他人（或稱第三者），如政府、信譽(yù)好的銀行或舉債公司的母公司等。17.養(yǎng)老目標(biāo)基金是指以追求養(yǎng)老資產(chǎn)的（）為目的的基金。A.

短期保值B.

短期迅速增值C.

長期保值D.

長期穩(wěn)健增值【答案】:

D【解析】:根據(jù)2018年3月中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《養(yǎng)老目標(biāo)證券投資基金指引（試行）》，養(yǎng)老目標(biāo)基金是指以追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值為目的，鼓勵(lì)投資人長期持有，采用成熟的資產(chǎn)配置策略，合理控制投資組合波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的公開募集證券投資基金。18.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)履行的職能可以概括為（）。[2013年12月真題]Ⅰ．傳導(dǎo)Ⅱ．自律Ⅲ．監(jiān)管Ⅳ．服務(wù)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:隨著證券市場(chǎng)的規(guī)范發(fā)展和市場(chǎng)監(jiān)管手段的不斷完善，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)著力加強(qiáng)行業(yè)自律、行業(yè)服務(wù)和行業(yè)基礎(chǔ)建設(shè)，履行“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”三大職能，調(diào)動(dòng)和聚集全行業(yè)的力量。19.下面對(duì)上市公司再融資描述錯(cuò)誤的是（）。A.

上市公司再融資是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為B.

增發(fā)會(huì)擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中C.

定向增發(fā)不會(huì)直接影響公司原股東利益D.

可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長期穩(wěn)定的股本，擴(kuò)大了股本規(guī)模【答案】:

C【解析】:非公開發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會(huì)直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會(huì)特別批準(zhǔn)。20.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督和管理。其重要意義在于（）。Ⅰ．有利于維護(hù)證券市場(chǎng)的良好秩序Ⅱ．有利于提高證券市場(chǎng)效率Ⅲ．有利于提高基金管理人的管理能力和盈利水平Ⅳ．有利于保護(hù)基金份額持有人的利益A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理?；鸨O(jiān)管對(duì)于維護(hù)證券市場(chǎng)的良好秩序、提高證券市場(chǎng)效率、保護(hù)基金份額持有人利益均具有重大意義。21.首次公開發(fā)行股票并且申請(qǐng)?jiān)趧?chuàng)業(yè)板上市的發(fā)行人，其在股票首次公開發(fā)行后的股本總額應(yīng)當(dāng)不少于（）萬元。[2014年11月真題]A.

5000B.

2000C.

1000D.

3000【答案】:

D【解析】:首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市應(yīng)滿足以下條件：①發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營3年以上的股份有限公司。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折般整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算；②最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計(jì)不少于1000萬元；或者最近一年盈利，最近一年?duì)I業(yè)收入不少于5000元。凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后孰低者為計(jì)算依據(jù)；③最近一期末凈資產(chǎn)不少于2000萬元，且不存在未彌補(bǔ)虧損；④發(fā)行后股本總額不少于3000萬元；⑤發(fā)行人應(yīng)當(dāng)主要經(jīng)營一種業(yè)務(wù)；⑥發(fā)行人最近兩年內(nèi)主營業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員均沒有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒有發(fā)生變更；⑦發(fā)行人規(guī)范運(yùn)行。22.對(duì)（）而言，基金份額價(jià)格固定為1元人民幣，故而按照固定價(jià)格申購、贖回。A.

股票基金B(yǎng).

混合基金C.

貨幣基金D.

債券基金【答案】:

C【解析】:對(duì)貨幣基金而言，基金份額價(jià)格固定為1元人民幣，因此投資者在申購、贖回貨幣基金時(shí)，按固定價(jià)格進(jìn)行申購、贖回。23.政府發(fā)行證券的品種一般僅限于（）。A.

股票B.

優(yōu)先股C.

債券D.

優(yōu)先股和債券【答案】:

C【解析】:隨著國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府（中央政府和地方政府）以及中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種一般僅限于債券。24.基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)用。A.

1年B.

2年C.

3年D.

5年【答案】:

C【解析】:基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端中購費(fèi)用。25.證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，它包括（）。[2017年2月真題]Ⅰ．公司（企業(yè)）Ⅱ．政府和政府機(jī)構(gòu)Ⅲ．機(jī)構(gòu)投資者Ⅳ．個(gè)人投資者A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者。具體來說，就是為了籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券。證券發(fā)行人主要有以下三類：①政府和政府機(jī)構(gòu)；②企業(yè)（公司）；③金融機(jī)構(gòu)類。26.封閉式基金的期限是指基金的（）。A.

清算期限B.

存續(xù)期限C.

發(fā)行期限D(zhuǎn).

贖回期限【答案】:

B【解析】:封閉式基金是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。封閉式基金的期限是指基金的存續(xù)期，即基金從成立起到終止之間的時(shí)間。27.采用非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金，稱為（）。A.

開放式基金B(yǎng).

封閉式基金C.

私募基金D.

公募基金【答案】:

C【解析】:根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。其中，私募基金又稱非公開募集基金，是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。28.證券投資者保護(hù)基金的來源有（）。Ⅰ．國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)Ⅱ．依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入Ⅲ．上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金Ⅳ．發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購凍結(jié)資金的利息收入A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券投資者保護(hù)基金的來源有：①上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金；②所有在中國境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%～5%繳納基金；經(jīng)營管理或運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金；③發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購凍結(jié)資金的利息收入；④依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入；⑤國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)；⑥其他合法收入。29.某股份有限公司申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所上市，其股本總額為6億元，根據(jù)規(guī)定需要滿足的條件有（）。[2014年11月真題]Ⅰ．股票經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)已公開發(fā)行Ⅱ．最近3年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載Ⅲ．公開發(fā)行股份的比例達(dá)到25%以上Ⅳ．公開發(fā)行股份的比例達(dá)到10%以上A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:我國《證券法》規(guī)定，公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是：向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的百分之二十五以上；公司股本總額超過人民幣四億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例為百分之十以上。30.非證券金融市場(chǎng)包括（）。Ⅰ．信托市場(chǎng)Ⅱ．股權(quán)投資市場(chǎng)Ⅲ．保險(xiǎn)市場(chǎng)Ⅳ．債券市場(chǎng)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:非證券金融市場(chǎng)，是指以有價(jià)證券以外的金融資產(chǎn)為對(duì)象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和，包括股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)、長期貸款市場(chǎng)等。31.根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為（）。[2015年9月真題]Ⅰ．封閉式基金Ⅱ．開放式基金Ⅲ．契約型基金Ⅳ．公司型基金A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。其中，封閉式基金是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金；開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購或者贖回的基金。32.下列關(guān)于首次公司公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的條件，說法正確的是（）。[2012年6月真題]Ⅰ．發(fā)行人應(yīng)當(dāng)持續(xù)經(jīng)營3年以上Ⅱ．發(fā)行人最近3年內(nèi)不存在損害投資者合法權(quán)益的重大違法行為Ⅲ．設(shè)置了兩項(xiàng)定量業(yè)績指標(biāo)，以便發(fā)行申請(qǐng)人選擇Ⅳ．有限責(zé)任公司整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時(shí)間應(yīng)當(dāng)從變更之日起計(jì)算A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅳ項(xiàng)，有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算。33.中證指數(shù)是以剔除了（）等基本不流通股份后的流通股本為權(quán)益計(jì)算的。[2017年9月真題]Ⅰ．公司創(chuàng)建者、家族和高級(jí)管理者長期持有的股份Ⅱ．受限的員工持股Ⅲ．戰(zhàn)略投資者持股Ⅳ．凍結(jié)股份A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

A【解析】:上市公司公告明確的限售股份以及下屬四類股東及其一致行動(dòng)人持股超過5%的股份，都被視為非自由流通股本：公司創(chuàng)建者、家族、高級(jí)管理者等長期持有的股份，國有股份，戰(zhàn)略投資者持有的股份，員工持股計(jì)劃、凍結(jié)股份、交叉持股。34.下列關(guān)于股指期貨、國債期貨的論述正確的有（）。Ⅰ．對(duì)已進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的股指期貨、國債期貨分別按投資規(guī)模的20%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備Ⅱ．對(duì)未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的股指期貨、國債期貨分別按投資規(guī)模的5%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備Ⅲ．股指期貨、國債期貨等的合計(jì)金額不得超過凈資本的100%Ⅳ．股指期貨以股指期貨合約價(jià)值總額的15%計(jì)算A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:對(duì)已進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的股指期貨、國債期貨分別按投資規(guī)模的5%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備；對(duì)未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的股指期貨、國債期貨分別按投資規(guī)模的20%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備（其中，股指期貨、國債期貨交易滿足《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第24號(hào)——套期保值》有關(guān)套期保值高度有效要求的，可認(rèn)為已進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖）；自營權(quán)益類證券及證券衍生品（包括股指期貨、國債期貨等）的合計(jì)金額不得超過凈資本的100%，其中，股指期貨以股指期貨合約價(jià)值總額的15%計(jì)算，國債期貨以國債期貨合約價(jià)值總額的5%計(jì)算。35.（）一般多在證券市場(chǎng)發(fā)展初期，法制尚不健全，市場(chǎng)機(jī)制尚未理順或遇突發(fā)性事件時(shí)使用。A.

行政手段B.

經(jīng)濟(jì)手段C.

市場(chǎng)手段D.

法律手段【答案】:

A【解析】:行政手段是通過制訂計(jì)劃、政策等對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行的行政性的干預(yù)。這種手段比較直接，但運(yùn)用不當(dāng)可能違背市場(chǎng)規(guī)律，無法發(fā)揮作用甚至遭到處罰。一般多在證券市場(chǎng)發(fā)展初期，法制尚不健全，市場(chǎng)機(jī)制尚未理順或遇突發(fā)性事件時(shí)使用。36.封閉式基金投資存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有（）。Ⅰ．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．管理風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:證券投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有：①市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；②管理能力風(fēng)險(xiǎn)；③技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；④巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。其中，巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。37.上海證券交易所和深圳證券交易所都編制（）等證券指數(shù)，以反映證券交易總體價(jià)格或者某類證券價(jià)格的變化和走勢(shì)。[2015年3月真題]Ⅰ．綜合指數(shù)Ⅱ．分類指數(shù)Ⅲ．成分指數(shù)Ⅳ．中小企業(yè)板指數(shù)A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:上海證券交易所和深圳證券交易所都編制綜合指數(shù)和成份指數(shù)等證券指數(shù)，以反映證券交易總體價(jià)格或某類證券價(jià)格的變動(dòng)和走勢(shì)，隨即時(shí)行情發(fā)布。38.以下措施屬于財(cái)政政策的有（）。Ⅰ．再貼現(xiàn)政策Ⅱ．?dāng)U大財(cái)政赤字、發(fā)行國債，增加財(cái)政支出Ⅲ．提高稅率Ⅳ．提高法定存款準(zhǔn)備金率A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅱ、Ⅲ兩項(xiàng)屬于財(cái)政政策的內(nèi)容。財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響有四個(gè)方面：①通過擴(kuò)大財(cái)政赤字、發(fā)行國債籌集資金，增加財(cái)政支出，刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展；或是通過增加財(cái)政盈余或降低赤字，減少財(cái)政支出，抑制經(jīng)濟(jì)增長，改變企業(yè)生產(chǎn)的外部環(huán)境，進(jìn)而影響企業(yè)利潤水平和股息派發(fā)。②通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤和股息。③干預(yù)資本市場(chǎng)各類交易適用的稅率，如利息稅、資本利得稅、印花稅等，直接影響市場(chǎng)交易和價(jià)格。④國債發(fā)行量會(huì)改變證券市場(chǎng)的證券供應(yīng)和資金需求，從而間接影響股票價(jià)格。Ⅰ、Ⅳ兩項(xiàng)屬于貨幣政策工具。39.可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度的一項(xiàng)證券結(jié)算基本原則是（）。A.

貨銀對(duì)付交收制度B.

證券實(shí)名制C.

分級(jí)結(jié)算制度D.

凈額結(jié)算制度【答案】:

A【解析】:中國證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對(duì)付的原則設(shè)計(jì)。貨銀對(duì)付俗稱“一手交錢，一手交貨”，是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交手過程中，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券、證券交付時(shí)給付資金。貨銀對(duì)付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。40.金融衍生工具的基本特征包括（）。Ⅰ．杠桿性Ⅱ．跨期性Ⅲ．不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性Ⅳ．聯(lián)動(dòng)性A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:金融衍生工具又被稱為金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格（或數(shù)值）變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特性：跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。41.在證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理過程中，下列情形應(yīng)在發(fā)生后10日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告的有（）。Ⅰ．從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，辭職或不為原聘用機(jī)構(gòu)所聘用Ⅱ．取得執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的Ⅲ．從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，受到聘用機(jī)構(gòu)處分的Ⅳ．從業(yè)人員因某種原因與原聘用機(jī)構(gòu)解除勞動(dòng)合同的A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十四條、第十六條，在證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理過程中，應(yīng)在發(fā)生后10日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告的情形包括：①從業(yè)人員取得職業(yè)證書后，辭職或者不為原聘用機(jī)構(gòu)所聘用的，或者因其他原因與原聘用機(jī)構(gòu)解除勞動(dòng)合同的；②取得執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的；③從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，受到聘用機(jī)構(gòu)處分的。42.根據(jù)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定，上市公司再融資的方式主要有（）。Ⅰ．原股東配售股份Ⅱ．向不特定對(duì)象公開募集股份Ⅲ．發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅳ．非公開發(fā)行股票A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:上市公司再融資，是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為。根據(jù)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式有向原股東配售股份、向不特定對(duì)象公開募集股份、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券、非公開發(fā)行股票。43.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括（）。Ⅰ．監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則Ⅱ．保護(hù)投資者利益原則Ⅲ．“三公”原則Ⅳ．依法監(jiān)管原則A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則有依法監(jiān)管原則、保護(hù)投資者利益原則、“三公”原則以及監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。44.根據(jù)（）劃分，證券市場(chǎng)可分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)等。[2018年9月真題]A.

品種結(jié)構(gòu)B.

交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)C.

效率結(jié)構(gòu)D.

層次結(jié)構(gòu)【答案】:

A【解析】:按照所交易產(chǎn)品品種的不同，可以將資本市場(chǎng)劃分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、衍生品證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)。45.證券投資基金的特點(diǎn)是（）。Ⅰ．基金管理人管理Ⅱ．基金托管人托管Ⅲ．受益人為基金份額持有人Ⅳ．以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券投資基金作為一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式，是通過公開發(fā)售基金份額來募集資金的，資金由基金托管人托管、基金管理人管理和運(yùn)作，以資產(chǎn)組合方式為基金份額持有人的利益進(jìn)行證券投資。46.證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于（）。[2018年3月真題]A.

證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)B.

證券服務(wù)機(jī)構(gòu)C.

證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.

自律性組織【答案】:

D【解析】:證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人，是依法注冊(cè)的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織。它的設(shè)立是為了加強(qiáng)證券業(yè)之間的聯(lián)系、協(xié)調(diào)、合作和自我控制，以利于證券市場(chǎng)的健康發(fā)展。47.資本外逃可能在（）情況下發(fā)生。Ⅰ．政治形勢(shì)動(dòng)蕩Ⅱ．經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡化Ⅲ．國際收支平衡Ⅳ．實(shí)施外匯管制A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:資本外逃主要在政治形勢(shì)動(dòng)蕩、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡化、國際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發(fā)生，而一國宣布實(shí)施外匯管制、對(duì)資金外流進(jìn)行限制或增加資金外流的稅負(fù)，也有可能引起大量的資本外逃。48.為了特定的政策目標(biāo)而發(fā)行的國債是（）。[2018年5月真題]A.

長期建設(shè)國債B.

基本建設(shè)債券C.

國家重點(diǎn)建設(shè)債券D.

特別國債【答案】:

D【解析】:特別國債是為了特定的政策目標(biāo)而發(fā)行的國債；長期建設(shè)國債是指為執(zhí)行積極的財(cái)政政策而專項(xiàng)用于國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展急需的基礎(chǔ)設(shè)施投入的期限為10年的附息國債；基本建設(shè)債券不是標(biāo)準(zhǔn)化的國債，因?yàn)樗皇怯芍醒胝苯影l(fā)行的，而是由國家專業(yè)投資公司發(fā)行的；國家重點(diǎn)建設(shè)債券是為籌集國家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)所需要的長期資金而發(fā)行的債券。49.下列關(guān)于證券公司次級(jí)債務(wù)的說法，正確的是（）。[2015年11月真題]Ⅰ．它可分為長期次級(jí)債務(wù)和短期次級(jí)債務(wù)Ⅱ．長期次級(jí)債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本Ⅲ．借入期限在3個(gè)月以上（含3個(gè)月）、2年以下（不含2年）的為短期次級(jí)債券Ⅳ．短期次級(jí)債務(wù)可以計(jì)入凈資本，并在開展特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定扣除風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅳ項(xiàng)，短期次級(jí)債務(wù)不計(jì)入凈資本，僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。50.關(guān)于金融自由化的作用，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.

金融自由化使利率、匯率、股價(jià)的波動(dòng)更加頻繁、劇烈，使得投資者迫切需要可以回避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的工具B.

金融自由化促進(jìn)了金融競(jìng)爭(zhēng)C.

迫使銀行業(yè)的經(jīng)營方式以存、貸款業(yè)務(wù)為主D.

由于允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互滲透，直接或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地【答案】:

C【解析】:C項(xiàng)，金融自由化使銀行業(yè)不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業(yè)務(wù)為主的傳統(tǒng)經(jīng)營方式，把金融衍生工具視作未來的新增長點(diǎn)。51.在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由（）配合完成。[2013年3月真題]Ⅰ．指定商業(yè)銀行Ⅱ．證券公司Ⅲ．證券登記結(jié)算公司Ⅳ．客戶A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:在客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與指定商業(yè)銀行（即與證券公司及其客戶建立客戶交易結(jié)算資金三方存管關(guān)系、簽訂客戶交易結(jié)算資金存管合同的商業(yè)銀行，簡(jiǎn)稱指定商業(yè)銀行）配合完成。52.下列關(guān)于慈善基金的說法不正確的是（）。A.

慈善基金等社會(huì)公益基金被視為合格投資者B.

專業(yè)投資者包括慈善基金等社會(huì)公益基金C.

慈善組織可以通過直接購買銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品開展投資活動(dòng)D.

慈善組織的財(cái)產(chǎn)可以直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品【答案】:

D【解析】:2014年8月21日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，慈善基金等社會(huì)公益基金被視為合格投資者。2017年7月1日起施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，專業(yè)投資者包括慈善基金等社會(huì)公益基金。2018年10月25日，民政部發(fā)布的《慈善組織保值增值投資活動(dòng)管理暫行辦法》規(guī)定，自2019年1月1日起慈善組織開展投資活動(dòng)應(yīng)采用下列方式：①直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；②通過發(fā)起設(shè)立、并購、參股等方式直接進(jìn)行股權(quán)投資；③將財(cái)產(chǎn)委托給受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資。此外，還規(guī)定，慈善組織的財(cái)產(chǎn)不得直接買賣股票；不得直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品；不得投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品；不得以投資名義向個(gè)人、企業(yè)提供借款等等。53.關(guān)于通過銀行系統(tǒng)發(fā)行的憑證式國債，以下說法錯(cuò)誤的是（）。[2018年3月真題]A.

可以到原購買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取B.

可以掛失C.

可以記名D.

可以上市流通【答案】:

D【解析】:我國的憑證式國債通過各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門國債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購者的認(rèn)購額填寫實(shí)際的繳款金額，是一種國家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失，以憑證式國債收款憑證記錄債權(quán)，不能上市流通，從購買之日起計(jì)息。在持有期內(nèi)，持券人如遇特殊情況需要提取現(xiàn)金，可以到原購買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取。54.證券交易市場(chǎng)通常分為（）和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。A.

新三