證券從業(yè)資格考試2023年題庫精選含答案解析

證券從業(yè)資格考試2023年題庫精選含答案解析1.下列各項(xiàng)關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.

在投資運(yùn)作中，基金可以通過在一定范圍內(nèi)分散投資來降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資來降低B.

外部風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)等非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)多屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，通過采取針對性的措施，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)大多能夠得到有效的控制D.

對基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容【答案】:

B【解析】:在基金管理人的投資管理活動(dòng)中，基金投資面臨外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，其中，外部風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)等非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理人的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)等。2.可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有（）。[2015年3月真題]A.

債權(quán)人的權(quán)利B.

股東的權(quán)利C.

債權(quán)人的義務(wù)D.

債權(quán)人的責(zé)任【答案】:

B【解析】:可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前，投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有股東的權(quán)利；當(dāng)發(fā)行公司的經(jīng)營業(yè)績?nèi)〉蔑@著增長時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人可以在約定期限內(nèi)，按預(yù)定的轉(zhuǎn)換價(jià)格轉(zhuǎn)換成公司的股份，以分享公司業(yè)績增長帶來的收益。3.下列各項(xiàng)中關(guān)于證券公司運(yùn)用信息技術(shù)的說法正確的是（）。A.

證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存信息技術(shù)管理工作專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告，保存期限不得少于10年B.

證券公司應(yīng)當(dāng)跟蹤審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，并將審計(jì)報(bào)告提交經(jīng)營管理層審議C.

證券公司應(yīng)當(dāng)遵循最多功能以及最大權(quán)限等原則分配信息系統(tǒng)管理、操作和訪問權(quán)限，并履行審批流程D.

除法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，證券公司應(yīng)當(dāng)通過自身運(yùn)營管理的信息系統(tǒng)直接接收客戶交易指令【答案】:

D【解析】:A項(xiàng)，證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存審計(jì)報(bào)告，保存期限不得少于20年。B項(xiàng)，證券公司應(yīng)當(dāng)跟蹤審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，相關(guān)問題未能及時(shí)整改的，應(yīng)當(dāng)說明理由，并將審計(jì)報(bào)告提交信息技術(shù)治理委員會(huì)審議。C項(xiàng)，證券公司應(yīng)當(dāng)遵循最少功能以及最小權(quán)限等原則分配信息系統(tǒng)管理、操作和訪問權(quán)限，并履行審批流程。4.下列關(guān)于中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)，說法正確的是（）。Ⅰ．研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃Ⅱ．監(jiān)管證券投資活動(dòng)Ⅲ．監(jiān)管上市國債和企業(yè)間債券的交易活動(dòng)Ⅳ．監(jiān)管境外企業(yè)直接或間接到境內(nèi)發(fā)行股票、上市A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)包括：①研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃；②監(jiān)管證券投資活動(dòng)；③監(jiān)管上市國債和企業(yè)債券的交易活動(dòng)；④監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市，監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券機(jī)構(gòu)，監(jiān)管境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機(jī)構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù)等。5.我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起（）個(gè)月方可轉(zhuǎn)換為公司股票。[2012年6月真題]A.

1B.

8C.

6D.

12【答案】:

C【解析】:我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券的期限最短為1年，最長為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個(gè)月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票。6.金融衍生工具按其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為（）。[2018年5月真題]Ⅰ．金融遠(yuǎn)期Ⅱ．金融期貨Ⅲ．金融期權(quán)和金融互換Ⅳ．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:金融衍生工具按照交易方法和特點(diǎn)可以分為金融期貨、金融期權(quán)、金融互換、金融遠(yuǎn)期合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。其中，金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價(jià)方式來進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易；金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用即期權(quán)費(fèi)，在約定日期內(nèi)享有按事先確定的價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約；金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易；金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價(jià)格在約定未來日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約；結(jié)構(gòu)化金融衍生工具是指利用其結(jié)構(gòu)化特性，通過相互結(jié)合或者與基礎(chǔ)金融工具相結(jié)合，開發(fā)設(shè)計(jì)的金融衍生產(chǎn)品，例如，在股票交易所交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。7.普通股的紅利是不固定的，它取決于股份公司的（）。[2017年4月真題]Ⅰ．股票面值Ⅱ．經(jīng)營狀況Ⅲ．股票市值Ⅳ．盈利水平A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:普通股票的紅利是不固定的，它取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平。而優(yōu)先股在發(fā)行時(shí)就約定了固定的股息率，無論公司經(jīng)營狀況和盈利水平如何變化，該股息率不變。8.下列情形中，將被追究刑事責(zé)任的包括（）。[2017年4月真題]Ⅰ．編造、傳播影響證券交易的虛假信息，擾亂證券交易市場，情節(jié)嚴(yán)重的Ⅱ．偽造、變造、銷毀交易記錄，擾亂證券交易市場，情節(jié)嚴(yán)重的Ⅲ．操縱證券交易價(jià)格，獲取不正當(dāng)利益或轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的Ⅳ．以自己為交易對象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或證券交易量，且情節(jié)嚴(yán)重的A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

B【解析】:《中華人民共和國刑法》規(guī)定：①編造、傳播影響證券交易的虛假信息，或偽造、變造、銷毀交易記錄，擾亂證券交易市場，情節(jié)嚴(yán)重的，將追究刑事責(zé)任；②單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢、持倉優(yōu)勢，或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格，情節(jié)嚴(yán)重的，將追究刑事責(zé)任；③在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，或者以自己為交易對象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量，操縱證券市場，情節(jié)嚴(yán)重的，將追究刑事責(zé)任。9.如果市場利率提高，股票價(jià)格將（）。A.

上升B.

下降C.

盤整D.

不變【答案】:

B【解析】:市場利率提高對股價(jià)的影響有三種途徑：①絕大部分公司都負(fù)有債務(wù)，利率提高，利息負(fù)擔(dān)加重，公司凈利潤和股息相應(yīng)減少，股票價(jià)格下降。②在市場資金量一定的條件下，利率提高，其他投資工具收益相應(yīng)增加，一部分資金會(huì)流向儲(chǔ)蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少，股價(jià)下降。③利率提高，一部分投資者要負(fù)擔(dān)較高的利息才能借到所需資金進(jìn)行證券投資。如果允許進(jìn)行融資融券交易，賣空者的融資成本相應(yīng)提高，投資者會(huì)減少融資和對股票的需求，股票價(jià)格下降。10.下列功能屬于“薦股軟件”功能的是（）。[2017年9月真題]Ⅰ．預(yù)測某證券的價(jià)格走勢Ⅱ．建議買入某證券Ⅲ．建議某天買入某證券Ⅳ．提供某證券的投資分析建議A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:“薦股軟件”是指具備下列一項(xiàng)或多項(xiàng)證券投資咨詢服務(wù)功能的軟件產(chǎn)品、軟件工具或者終端設(shè)備：①提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見，或者預(yù)測具體證券投資品種的價(jià)格走勢；②提供具體證券投資品種選擇建議；③提供具體證券投資品種的買賣時(shí)機(jī)建議；④提供其他證券投資分析、預(yù)測或者建議。11.下列描述不屬于融資融券業(yè)務(wù)范疇的是（）。[2013年9月真題]A.

證券公司向客戶出借標(biāo)的證券供其賣出B.

客戶向證券公司交存相應(yīng)的擔(dān)保物C.

融資方通過結(jié)算參與人申報(bào)提交質(zhì)押券D.

證券公司向客戶出借資金供其買入標(biāo)的證券【答案】:

C【解析】:融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)。12.下列關(guān)于公司公開發(fā)行新股的條件，說法錯(cuò)誤的是（）。A.

具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)B.

具有持續(xù)盈利能力C.

最近5年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具無保留意見審計(jì)報(bào)告D.

經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件【答案】:

C【解析】:C項(xiàng)，根據(jù)《證券法》，公司公開發(fā)行新股，最近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具無保留意見審計(jì)報(bào)告。此外，發(fā)行人及其控股股東、實(shí)際控制人最近三年不存在貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序的刑事犯罪。13.按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金可投資的品種包括（）。Ⅰ．公開發(fā)行上市的股票Ⅱ．非公開發(fā)行的股票Ⅲ．資產(chǎn)支持證券Ⅳ．金融債券A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于上市交易的股票、債券以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券品種。具體而言，目前我國的基金主要可投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券等。14.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，對證券業(yè)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行自律管理的主體是（）。[2016年11月真題]A.

證券交易所B.

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C.

中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.

證券業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第一條，從業(yè)人員應(yīng)自覺遵守法律、行政法規(guī)，接受并配合中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督與管理，接受并配合協(xié)會(huì)的自律管理，遵守交易場所有關(guān)規(guī)則、所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度以及行業(yè)公認(rèn)的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。15.公募基金適合中小投資者參與，是因?yàn)椋ǎ2014年9月真題]Ⅰ．公募基金對于投資者的資格和人數(shù)會(huì)加以限制，因此能夠較好保護(hù)投資者利益Ⅱ．公募基金投資金額的下限要求低Ⅲ．公募基金可以方便地通過銀行、券商代銷機(jī)構(gòu)購買Ⅳ．公募基金投資范圍較廣，在基金運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅰ、Ⅳ兩項(xiàng)屬于私募基金的特征。公募基金可以向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定?；鸱蓊~的投資金額要求較低，適合中小投資者參與。16.保薦機(jī)構(gòu)項(xiàng)目質(zhì)量出現(xiàn)問題，需要被問責(zé)的人不包括（）。A.

內(nèi)核負(fù)責(zé)人B.

合規(guī)總監(jiān)C.

保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人D.

保薦代表人【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全保薦工作的內(nèi)部控制體系，切實(shí)保證保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)核負(fù)責(zé)人、保薦業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、保薦代表人、項(xiàng)目協(xié)辦人及其他保薦業(yè)務(wù)相關(guān)人員勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)，提高保薦業(yè)務(wù)整體質(zhì)量。17.股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的（）。[2018年9月真題]A.

流動(dòng)性B.

風(fēng)險(xiǎn)性C.

永久性D.

期限性【答案】:

A【解析】:股票具有收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性和參與性。其中，流動(dòng)性是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本極小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。18.證券公司未按照規(guī)定將證券自營賬戶報(bào)證券交易所備案的，應(yīng)當(dāng)給予處罰，包括（）。[2016年7月真題]Ⅰ．責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得Ⅱ．處以違法所得5倍以上罰款Ⅲ．對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款Ⅳ．情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第八十四條，證券公司未按照規(guī)定將證券自營賬戶報(bào)證券交易所備案的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。19.可能發(fā)生折價(jià)的基金包括（）。[2013年12月真題]Ⅰ．LOFⅡ．普通封閉式基金Ⅲ．ETFⅣ．普通開放式基金A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:封閉式基金的買賣價(jià)格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。LOF與ETF雖然可以防止大幅折價(jià)現(xiàn)象，但由于具備一定的封閉式基金的特點(diǎn)，也可能發(fā)生折價(jià)。20.下列屬于證券公司委托證券經(jīng)紀(jì)人開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷應(yīng)該做到的要求有（）。Ⅰ．證券公司建立健全證券經(jīng)紀(jì)人管理制度Ⅱ．證券公司應(yīng)當(dāng)對證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不少于40個(gè)小時(shí)的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)Ⅲ．證券公司應(yīng)當(dāng)與接受委托的證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同Ⅳ．證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶回訪制度A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:Ⅱ項(xiàng)，證券公司應(yīng)當(dāng)對證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不少于60個(gè)小時(shí)的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間不少于20個(gè)小時(shí)。21.信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)受到發(fā)行人的（）等因素的影響。Ⅰ．經(jīng)營能力Ⅱ．盈利水平Ⅲ．事業(yè)穩(wěn)定程度Ⅳ．規(guī)模大小A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:信用風(fēng)險(xiǎn)又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，是指交易對手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)，即受信人不能履行還本付息的責(zé)任而使授信人的預(yù)期收益與實(shí)際收益發(fā)生偏離的可能性，它主要受證券發(fā)行人的經(jīng)營能力、盈利水平、事業(yè)穩(wěn)定程度及規(guī)模大小等因素影響。22.《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（）經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。[2018年9月真題]A.

證券公司B.

工商企業(yè)C.

投資咨詢公司D.

私募基金【答案】:

A【解析】:2007年7月5日頒布的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。23.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，未按照規(guī)定將證券自營賬戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的證券賬戶報(bào)證券交易所備案的，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、（）的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或證券從業(yè)資格。A.

10萬元以上60萬元以下B.

30萬元以上60萬元以下C.

3萬元以上10萬元以下D.

3萬元以上20萬元以下【答案】:

C【解析】:證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，未按照規(guī)定將證券自營賬戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的證券賬戶報(bào)證券交易所備案的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或證券從業(yè)資格。24.下列關(guān)于證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，描述錯(cuò)誤的是（）。A.

凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%B.

對單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的60%C.

融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%D.

充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%【答案】:

B【解析】:B項(xiàng)，對單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%。25.關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資經(jīng)理執(zhí)業(yè)行為管理的有關(guān)要求，下列說法正確的有（）。Ⅰ．證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施，確保私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)在場地、人員、賬戶、資金、信息等方面相分離Ⅱ．不同投資經(jīng)理管理的資產(chǎn)管理計(jì)劃的持倉和交易等重大非公開投資信息相隔離，控制敏感信息的不當(dāng)流動(dòng)和使用Ⅲ．同一資產(chǎn)管理計(jì)劃不得在同一交易日內(nèi)進(jìn)行反向交易Ⅳ．證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)分管私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級管理人員離任的，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其離任之日起60個(gè)工作日內(nèi)將審查報(bào)告報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)和證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅳ項(xiàng)，根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)分管私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級管理人員、私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人以及投資經(jīng)理離任的，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即對其進(jìn)行離任審查，并自離任之日起30個(gè)工作日內(nèi)將審查報(bào)告報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)和證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。26.證券分析師不得斷章取義或篡改有關(guān)信息資料，這是證券投資分析師的（）原則的內(nèi)涵之一。A.

獨(dú)立誠信B.

完整客觀準(zhǔn)確C.

勤勉盡職D.

公正公平【答案】:

B【解析】:完整客觀準(zhǔn)確，是指證券分析師應(yīng)當(dāng)依據(jù)公開披露的信息資料和其他合法獲得的信息，進(jìn)行科學(xué)的分析研究，審慎、客觀地提出投資分析、預(yù)測和建議。證券分析師不得斷章取義，不得篡改有關(guān)信息資料。27.股票市場價(jià)格的最直接影響因素是（），并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價(jià)。[2018年12月真題]A.

宏觀經(jīng)濟(jì)因素B.

公司經(jīng)營狀況C.

政治因素D.

供求關(guān)系【答案】:

D【解析】:股票的市場價(jià)格一般是指股票在二級市場上交易的價(jià)格。股票的市場價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。28.負(fù)責(zé)組織制訂證券行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引的是（）。A.

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B.

中國證監(jiān)會(huì)C.

國家技術(shù)監(jiān)督管理局D.

證券交易所【答案】:

A【解析】:根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》第八條，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使自律管理職責(zé)，其中包括：推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì)，組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引。29.主板上市公司非公開發(fā)行股票時(shí)，發(fā)行對象均屬于原前（）股東的，可以由上市公司自行銷售。A.

3名B.

20名C.

10名D.

5名【答案】:

C【解析】:《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第四十九條規(guī)定，上市公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷；非公開發(fā)行股票，發(fā)行對象均屬于原前10名股東的，可以由上市公司自行銷售。30.中國于2018年推出通過（）和倫敦證券交易所上市公司互相以存托憑證方式到對方市場掛牌上市的業(yè)務(wù)模式。A.

上海證券交易所B.

深圳證券交易所C.

香港交易所D.

鄭州商品交易所【答案】:

A【解析】:經(jīng)過中英雙方協(xié)商，中國于2018年推出通過上海證券交易所和倫敦證券交易所上市公司互相以存托憑證方式到對方市場掛牌上市的業(yè)務(wù)模式，以實(shí)現(xiàn)兩地市場互聯(lián)互通機(jī)制。31.下列不屬于上市公司股東大會(huì)行使的職權(quán)是（）。[2016年11月真題]A.

對發(fā)行公司債券作出決議B.

對公司聘用、解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所作出決議C.

決定聘任或解聘公司經(jīng)理及其報(bào)酬事項(xiàng)D.

審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案【答案】:

C【解析】:C項(xiàng)，根據(jù)《公司法》第四十六條，董事會(huì)對股東會(huì)負(fù)責(zé)，決定聘任或者解聘公司經(jīng)理及其報(bào)酬事項(xiàng)，并根據(jù)經(jīng)理的提名決定聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其報(bào)酬事項(xiàng)。32.個(gè)人申請保薦代表人資格，下列應(yīng)當(dāng)具備的條件中錯(cuò)誤的是（）。[2015年11月真題]A.

未負(fù)有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)B.

最近3年內(nèi)在符合監(jiān)管規(guī)范的境內(nèi)證券發(fā)行項(xiàng)目中擔(dān)任過項(xiàng)目協(xié)辦人C.

最近3年未受到中國證監(jiān)會(huì)的行政處罰D.

具備2年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷【答案】:

D【解析】:D項(xiàng)，個(gè)人申請保薦代表人資格，應(yīng)當(dāng)具備3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷。33.關(guān)于金融市場的理解，下列說法正確的有（）。[2017年6月真題]Ⅰ．金融市場是金融工具轉(zhuǎn)手的場所Ⅱ．金融市場是資金融通的場所Ⅲ．金融市場揭示了金融資產(chǎn)的定價(jià)過程Ⅳ．金融市場是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的場所A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:金融市場是資金融通的市場，指以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系及其機(jī)制的總和。它包含三層含義：①它是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的一個(gè)有形或無形的場所；②它反映了金融資產(chǎn)的供求雙方形成的供求關(guān)系；③它包含了金融資產(chǎn)交易過程中所產(chǎn)生的運(yùn)行機(jī)制，其中最主要的是價(jià)格（包括利率、匯率及各種證券的價(jià)格）機(jī)制。34.下列關(guān)于存托憑證與基礎(chǔ)股票的跨境轉(zhuǎn)換的說法錯(cuò)誤的是（）。A.

滬倫通東西雙向業(yè)務(wù)都允許存托憑證與基礎(chǔ)股票按既定比例互相轉(zhuǎn)換B.

跨境轉(zhuǎn)換分為基礎(chǔ)股票轉(zhuǎn)換成存托憑證的“兌回”過程和存托憑證轉(zhuǎn)回基礎(chǔ)股票的“生成”過程C.

是滬倫通實(shí)現(xiàn)兩地市場互聯(lián)互通的主要方式D.

有利于市場自主調(diào)節(jié)存托憑證供需【答案】:

B【解析】:滬倫通東西雙向業(yè)務(wù)都允許存托憑證與基礎(chǔ)股票按既定比例互相轉(zhuǎn)換，這是滬倫通實(shí)現(xiàn)兩地市場互聯(lián)互通的主要方式，有利于市場自主調(diào)節(jié)存托憑證供需，保持存托憑證與基礎(chǔ)股票的價(jià)格聯(lián)動(dòng)?？缇侈D(zhuǎn)換分為基礎(chǔ)股票轉(zhuǎn)換成存托憑證的“生成”過程和存托憑證轉(zhuǎn)回基礎(chǔ)股票的“兌回”過程。35.證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動(dòng)前，應(yīng)當(dāng)開展內(nèi)部審查，需要驗(yàn)證并建立存檔記錄的事項(xiàng)包括（）。Ⅰ．業(yè)務(wù)系統(tǒng)的流程設(shè)計(jì)、功能設(shè)置、參數(shù)配置和技術(shù)實(shí)現(xiàn)合法合規(guī)Ⅱ．信息安全防護(hù)措施完善Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)能夠與業(yè)務(wù)系統(tǒng)同步上線運(yùn)行Ⅳ．信息系統(tǒng)備份及運(yùn)維管理能力符合要求A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動(dòng)前應(yīng)當(dāng)開展事前審查，需要審查并記錄的事項(xiàng)包括：①業(yè)務(wù)系統(tǒng)的流程設(shè)計(jì)、功能設(shè)置、參數(shù)配置和技術(shù)實(shí)現(xiàn)應(yīng)當(dāng)遵循業(yè)務(wù)合規(guī)的原則，不得違反法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；②風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)功能完備、權(quán)限清晰，能夠與業(yè)務(wù)系統(tǒng)同步上線運(yùn)行；③具備完善的信息安全防護(hù)措施，能夠保障經(jīng)營數(shù)據(jù)和客戶信息的安全、完整；④具備符合要求的信息系統(tǒng)備份及運(yùn)維管理能力，能夠保障相關(guān)系統(tǒng)安全、平穩(wěn)運(yùn)行。36.下列人員買賣股票屬于違法買賣股票并應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的有（）。Ⅰ．在上海證券交易所工作的張某Ⅱ．在中國證監(jiān)會(huì)工作的王某Ⅲ．某證券公司經(jīng)紀(jì)人李某Ⅳ．為某證券公司提供物業(yè)服務(wù)的趙某A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:根據(jù)《中華人民共和國證券法》第四十條，證券交易場所、證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員以及法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券，也不得收受他人贈(zèng)送的股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券。37.基金認(rèn)購費(fèi)用統(tǒng)一按（）為基礎(chǔ)收取。A.

凈認(rèn)購金額B.

凈認(rèn)購份額C.

認(rèn)購金額D.

認(rèn)購份額【答案】:

A【解析】:為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額的計(jì)算方法，更好地保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，中國證監(jiān)會(huì)于2007年3月對認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。38.外匯期貨交易在20世紀(jì)70年代由（）率先推出。[2014年9月真題]A.

法蘭克福交易所B.

倫敦國際金融期貨交易所C.

紐約證券交易所D.

芝加哥商業(yè)交易所【答案】:

D【解析】:1972年，芝加哥商業(yè)交易所（CME）創(chuàng)立國際貨幣市場（IMM），并首次推出以金融資產(chǎn)為基礎(chǔ)產(chǎn)品的衍生品合約——外匯期貨合約。39.證券市場監(jiān)管是指證券管理機(jī)關(guān)運(yùn)用（），對證券的募集、發(fā)行等行為以及證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行監(jiān)督管理。Ⅰ．法律手段Ⅱ．經(jīng)濟(jì)手段Ⅲ．行政手段Ⅳ．刑事手段A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:證券市場監(jiān)管手段包括法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段。法律手段是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來實(shí)現(xiàn)的。經(jīng)濟(jì)手段是通過運(yùn)用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等，對證券市場進(jìn)行干預(yù)。行政手段是通過制定政策和計(jì)劃等對證券市場進(jìn)行行政性的干預(yù)。40.保本基金的特點(diǎn)包括（）。Ⅰ．可以獲得一定的投資本金保證、收益保證Ⅱ．內(nèi)含衍生工具與杠桿的特征Ⅲ．極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:2017年1月24日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的指導(dǎo)意見》，將“保本基金”正式更名為“避險(xiǎn)策略基金”。避險(xiǎn)策略基金是指通過一定的避險(xiǎn)投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入相關(guān)保障機(jī)制，以便在避險(xiǎn)策略周期到期時(shí)，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。避險(xiǎn)策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。Ⅱ項(xiàng)屬于分級基金的特點(diǎn)，Ⅳ項(xiàng)屬于“基金中的基金”的特點(diǎn)。41.財(cái)務(wù)顧問及其財(cái)務(wù)顧問主辦人出現(xiàn)（）情形的，中國證監(jiān)會(huì)對其采取監(jiān)管談話，出具警示函，責(zé)令改正等監(jiān)管措施。[2016年3月真題]Ⅰ．內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行Ⅱ．未按照《上市公司并購重組顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定發(fā)表專業(yè)意見的Ⅲ．在受托報(bào)送申報(bào)材料過程中，未切實(shí)履行組織、協(xié)調(diào)義務(wù)、申報(bào)文件制作質(zhì)量低下Ⅳ．未依法履行持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項(xiàng)外，根據(jù)《上市公司并購重組顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第三十九條，財(cái)務(wù)顧問及其財(cái)務(wù)顧問主辦人出現(xiàn)下列情形之一的，中國證監(jiān)會(huì)對其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正等監(jiān)管措施：①未按照本辦法的規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告或者公告的；②違反其就上市公司并購重組相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)所作承諾的；③違反保密制度或者未履行保密責(zé)任的；④采取不正當(dāng)競爭手段進(jìn)行惡性競爭的；⑤唆使、協(xié)助或者伙同委托人干擾中國證監(jiān)會(huì)審核工作的；⑥中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。42.下列各項(xiàng)表述中，正確的有（）。[2014年11月真題]Ⅰ．2008年2月，《外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》正式實(shí)施Ⅱ．2011年12月，中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》Ⅲ．2006年8月，《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》頒布Ⅳ．2002年11月，中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:Ⅰ項(xiàng)，2006年2月1日，《外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》正式實(shí)施；Ⅲ項(xiàng)，2002年11月15日，中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》。43.關(guān)于證券市場禁入，以下說法中錯(cuò)誤的是（）。A.

采取措施前，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人采取證券市場禁入措施的理由B.

當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利C.

被采取禁入措施的，其在所在機(jī)構(gòu)的任職職務(wù)自動(dòng)解除D.

在禁入期間，當(dāng)事人不得在上市公司擔(dān)任董事職務(wù)【答案】:

C【解析】:中國證監(jiān)會(huì)采取證券市場禁入措施前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人采取證券市場禁入措施的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人有陳述、申辯和要求舉行聽證的權(quán)利。被中國證監(jiān)會(huì)采取證券市場禁入措施的人員，在禁入期間內(nèi)，不得在其他任何機(jī)構(gòu)或繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任上市公司、非上市公眾公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)。同時(shí)，被采取證券市場禁入措施的人員，應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)作出的證券市場禁入決定后，立即停止從事證券業(yè)務(wù)或者停止履行上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)，并由其所在機(jī)構(gòu)按規(guī)定的程序解除其被禁止擔(dān)任的職務(wù)。44.證券公司違反《證券法》規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券的，依法可采取的措施包括（）。Ⅰ．沒收違法所得Ⅱ．暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可Ⅲ．處以非法融資融券等值以下的罰款Ⅳ．對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

C【解析】:根據(jù)《證券法》，證券公司違反規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券的，沒收違法所得，并處以非法融資融券等值以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，禁止其在一定期限內(nèi)從事證券融資融券業(yè)務(wù)。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款。45.下列關(guān)于證券公司建立的場內(nèi)及場外融資渠道的做法，錯(cuò)誤的是（）A.

運(yùn)用同業(yè)拆借B.

發(fā)行短期融資券C.

發(fā)行收益憑證D.

使用客戶資金【答案】:

D【解析】:證券公司應(yīng)建立并完善融資策略，提高融資來源的多元化和穩(wěn)定程度，建立包括但不限于銀行借款、同業(yè)拆借、債券、收益憑證、短期融資券、證券回購等靈活的場內(nèi)及場外融資渠道。證券公司動(dòng)用客戶資金是違規(guī)行為，并需要三方存管制度來進(jìn)行管理客戶資金。46.下列關(guān)于非法集資類犯罪說法正確的是（）。[2016年5月真題]A.

包括集資詐騙罪，非法吸收公眾存款罪，擅自發(fā)行股票、債券罪與欺詐發(fā)行股票、債券罪B.

均要求主觀上以非法占有為目的C.

單位均可構(gòu)成犯罪主體D.

情節(jié)特別嚴(yán)重的最高均可判處無期徒刑【答案】:

C【解析】:A項(xiàng)，根據(jù)我國《刑法》，非法集資類犯罪主要涉及到集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪。B項(xiàng)，集資詐騙罪要求犯罪主觀方面是故意且以非法占有為目的，非法吸收公眾存款罪只要求犯罪主觀方面為故意。D項(xiàng)，對于集資詐騙罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的最高可判處無期徒刑，而非法吸收公眾存款罪不會(huì)判處無期徒刑。47.債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家，該種債券為（）。[2017年9月真題]A.

歐洲債券B.

外國債券C.

亞洲債券D.

揚(yáng)基債券【答案】:

A【解析】:歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。其特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。48.下列行為屬于公開募集基金的基金管理人的禁止性行為（）。[2017年9月真題]Ⅰ．將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ．不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)Ⅲ．利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益Ⅳ．侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:依據(jù)《證券投資基金法》，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；②不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；⑤侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；⑥泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。49.交易所按照（）的原則，從滿足規(guī)定的證券范圍內(nèi)選取和確定融資融券標(biāo)的證券的名單，并向市場公布。Ⅰ．從嚴(yán)到寬Ⅱ．從少到多Ⅲ．逐步擴(kuò)大Ⅳ．逐步細(xì)化A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:交易所按照從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴(kuò)大的原則，從滿足規(guī)定的證券范圍內(nèi)選取和確定標(biāo)的證券的名單，并向市場公布。交易所可根據(jù)市場情況調(diào)整標(biāo)的證券的選擇標(biāo)準(zhǔn)和名單，證券公司向其客戶公布的標(biāo)的證券名單，不得超出交易所公布的標(biāo)的證券范圍。50.以下關(guān)于財(cái)務(wù)顧問主辦人應(yīng)當(dāng)具備的條件，錯(cuò)誤的是（）。[2017年2月真題]A.

最近36個(gè)月無違反誠信的不良記錄B.

最近36個(gè)月未因執(zhí)業(yè)行為違法違規(guī)受到處罰C.

參加財(cái)務(wù)顧問主辦人勝任能力考試且成績合格D.

所任職機(jī)構(gòu)同意推薦其擔(dān)任本機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)顧問主辦人【答案】:

A【解析】:《上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第十條規(guī)定，財(cái)務(wù)顧問主辦人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具有證券從業(yè)資格；②具備中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)歷；③參加中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的財(cái)務(wù)顧問主辦人勝任能力考試且成績合格；④所任職機(jī)構(gòu)同意推薦其擔(dān)任本機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)顧問主辦人；⑤未負(fù)有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)；⑥最近24個(gè)月無違反誠信的不良記錄；⑦最近24個(gè)月未因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀(jì)律處分；⑧最近36個(gè)月未因執(zhí)業(yè)行為違法違規(guī)受到處罰；⑨中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。51.保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在簽訂保薦協(xié)議時(shí)指定（）名保薦代表人具體負(fù)責(zé)保薦工作。A.

4B.

3C.

2D.

1【答案】:

C【解析】:證監(jiān)會(huì)規(guī)定，保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在與發(fā)行人簽訂保薦協(xié)議時(shí)指定2名保薦代表人具體負(fù)責(zé)1家發(fā)行人的保薦工作，出具由法定代表人簽字的專項(xiàng)授權(quán)書，并確保保薦機(jī)構(gòu)有關(guān)部門和人員有效分工協(xié)作。52.損失和風(fēng)險(xiǎn)二者的關(guān)系是（）。A.

風(fēng)險(xiǎn)是確定性的，損失是不確定性的B.

損失和風(fēng)險(xiǎn)是兩個(gè)沒有任何聯(lián)系的概念C.

風(fēng)險(xiǎn)是事前概念，損失是事后概念D.

風(fēng)險(xiǎn)和損失是等同的【答案】:

C【解析】:風(fēng)險(xiǎn)與損失是有著密切聯(lián)系的，但是又存在本質(zhì)的區(qū)別。傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)定義認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)是潛在的損失，即損失的可能性。但是，風(fēng)險(xiǎn)只是損失的可能性，并不等于損失。損失是偏事后的概念，反映的是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后的狀況，但風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)明確的事前概念，反映的是損失發(fā)生前的事物發(fā)展?fàn)顟B(tài)。在風(fēng)險(xiǎn)存在的時(shí)候，損失尚未發(fā)生；一旦損失實(shí)際產(chǎn)生了，風(fēng)險(xiǎn)就不存在了。不確定性已轉(zhuǎn)化為確定性。損失和風(fēng)險(xiǎn)是事物發(fā)展的兩種狀態(tài)。53.金融機(jī)構(gòu)將本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品資金委托給其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資的，該受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。[2018年12月真題]Ⅰ．具有專業(yè)投資能力和資質(zhì)Ⅱ．接受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管Ⅲ．切實(shí)履行主動(dòng)管理責(zé)任，不具備條件的情況下再進(jìn)行轉(zhuǎn)委托Ⅳ．可以再投資公募證券投資基金以外的資產(chǎn)管理產(chǎn)品A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:金融機(jī)構(gòu)將資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資于其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，從而將本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品資金委托給其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資的，該受