員工違規(guī)行為處理規(guī)定課件

員工違規(guī)行為處理規(guī)定課件員工違規(guī)行為處理規(guī)定課件1前言2014年5月26日，總行下發(fā)了《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》(工銀規(guī)章[2014]79號），這是在廣泛征求意見、反復研究討論、充分進行溝通、依法履行程序的基礎上形成的。《規(guī)定》明列了構成違規(guī)行為的要件，統(tǒng)一了量紀標準，規(guī)范了執(zhí)紀程序和行為，明確了盡職免責等條款。兩年多來，全行通過學習、貫徹和執(zhí)行《規(guī)定》，嚴肅處理了違規(guī)違紀責任人，維護和保障了員工的合法權益。《規(guī)定》分為總則、遠用規(guī)則、分則、和附則四章，共198條（稱為工商銀行高壓線）?！兑?guī)定》的修訂和執(zhí)行，是工商銀行合規(guī)文化的一項重要措施，是建立和完善“正面有規(guī)范、反面有禁止、違反有處罰”三位一體員工規(guī)范管理體系的重要組成部份。全行員工要結合本崗位工作職責、制度規(guī)定和操作流程，認真學習，嚴格執(zhí)行，在工作中不斷風險識別和防范能力，遏制違規(guī)行為和案件事故的發(fā)生，為工商銀行的鍵康發(fā)展提供堅實的保障。畢節(jié)分行黨委高度重視對《規(guī)定》的學習貫徹工作，近年來，通過多次舉行搶答賽、網絡學習、測試、新入行員工培訓、版報、撰寫學習心得等多種方式，加強了全行員工對《規(guī)定》的學習掌握。今天的培訓，就是行領導親自安排的，所以大家一定要認真學習，為今后在各崗位依法合規(guī)工作打下良好基礎。前言2014年5月26日，總行下發(fā)2第一章總則第一章總則3第一節(jié)目的、原則和適用范圍第一條為加強內部管理，防范操作風險，懲治違規(guī)行為，保障員工合法權益，依據國家有關法律、法規(guī)、規(guī)章和本行相關制度，制定本規(guī)定。、第二條本規(guī)定所稱違規(guī)行為是指違反國家有關法律、法規(guī)、規(guī)章或本行相關制度的行為。第三條處理遵循的原則：客觀公正、程序規(guī)范；錯罰相當，懲教結合；制度面前人人平等；保障員工合法權益。第四條本規(guī)定適用于與總行及境內外分支機構、直屬機構簽訂勞動合同的人員及董事會聘用的人員。境外機構所在地金融監(jiān)管部門另有規(guī)定的，按照所在地規(guī)定執(zhí)行。勞務派遣人員參照本規(guī)定執(zhí)行。全資子公司可參照本規(guī)定制定相關規(guī)定。第一節(jié)目的、原則和適用范圍第一條為加強內部管理，防范4第二節(jié)處理種類和實施第五條處理種類包括：違規(guī)積分、批評教育、誡勉談話、取消行內專業(yè)資格、日常處理和行政處分。第二節(jié)處理種類和實施第五條處理種類包括：違規(guī)積分、批5處理種類：（一）違規(guī)積分：依據違規(guī)積分管理規(guī)定，由內控合規(guī)部門負責；（二）批評教育：包括告誡和通報批評等，由各單位及轄屬部門負責；（三）誡勉談話：由紀檢監(jiān)察或組織（人事）部門組織實施；（四）取消行內專業(yè)資格：包括取消經我行組織考試、認證的專業(yè)類、銷售類、運行類等相關序列崗位專業(yè)資格，由資格授予單位（部門）負責；（五）日常處理：包括核減績效收入、降低工資等級及檔次、待崗、責令辭職或引咎辭職、免職（解聘）、降職、解除勞動合同等，由人力資源部門負責；（六）行政處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除，由監(jiān)察部門負責。處理種類：（一）違規(guī)積分：依據違規(guī)積分管理規(guī)定，由內控合規(guī)部6第二節(jié)處理種類和實施第六條違規(guī)積分、批評教育、取消行內專業(yè)資格、日常處理和行政處分可同時合并使用（留用察看、解除勞動合同不能同時使用）。應當給予行政處分的，不得以日常處理等方式代替。需對員工合并給予行政處分、日常處理和取消行內專業(yè)資格的，應由檢查（含調查、核查，下同）部門或指定部門牽頭提出處理建議，分別經歸口管理部門審理審核，統(tǒng)一提交有權機構研究決定后，由歸口管理部門辦理。給予員工行政處分的，應同時給予核減績效收入處理。給予員工開除處分的，應同時解除勞動合同。第二節(jié)處理種類和實施第六條違規(guī)積分、批評教育、取消行7第七條員工受處理的限制：（一）受到警告處分之日起，6個月內不得晉升職務層級、工資等級及檔次；（二）受到記過處分之日起，12個月內不得晉升職務層級、工資等級及檔次；（三）受到記大過處分之日起，18個月內不得晉升職務層級、工資等級及檔次；（四）受到降級處分之日起，降低一個工資級次（下一級次同檔），24個月內不得晉升職務層級、工資等級及檔次；（五）受到撤職處分之日起，降低一個（含）以上職務層級，同時工資等級降到相應職務層級的工資等級區(qū)間內且至少下降兩個工資級次；24個月內不得擔任與原職務相當的職務且不得晉升職務層級、工資等級及檔次；（六）受到留用察看處分,察看期限為12個月，察看期限內按當地月最低工資標準發(fā)放薪酬；期滿以后，考核合格的，重新確定崗位、工資等級和檔次；考核不合格的，或留用察看期間，又發(fā)生違規(guī)行為或發(fā)現以前其他嚴重違規(guī)行為的，應解除勞動合同；（七）受到開除處分的，不得重新錄用、聘用；（八）因管理（領導）責任受到責令辭職或引咎辭職、免職（解聘）處理的，12個月內不得重新擔任與其原任職務相當的職務且不得晉升工資等級及檔次，24個月內不得提任比原職務高的職務；（九）因管理（領導）責任受到降職處理的，24個月內不得擔任與其原任職務相當的職務且不得晉升工資等級及檔次。（十）受到取消行內專業(yè)資格、日常處理（不含核減績效收入）、誡勉談話和行政處分的，取消當年評優(yōu)評先資格。第七條員工受處理的限制：（一）受到警告處分之日起，68第二節(jié)處理種類和實施第八條需取消行內專業(yè)資格的，應移交資格授予單位（部門）處理，并報總行人力資源部和教育部備案；需給予日常處理、行政處分的，應根據本規(guī)定提出建議，分別移送人力資源部門、監(jiān)察部門辦理。第二節(jié)處理種類和實施第八條需取消行內專9第二節(jié)處理種類和實施第九條給予員工解除勞動合同或開除處分的，應由人力資源或監(jiān)察部門事先將理由通知員工所在工會。工會認為有違反法律、行政法規(guī)規(guī)定或者勞動合同約定的，有權要求糾正，人力資源或監(jiān)察部門應當研究工會的意見，并將處理結果書面通知工會。第二節(jié)處理種類和實施第九條給予員工解10第二節(jié)處理種類和實施第十條行政處分由二級分行及以上機構監(jiān)察部門按員工管理權限分級審理。涉及金額50萬元（含）以上案件、風險事件及總行認為需要直接審理的事項，由總行負責審理；50萬元以下案件及風險事件由一級（直屬）分行負責審理。第二節(jié)處理種類和實施第十條行政處分由二11第二節(jié)處理種類和實施第十一條行政處分限制期滿，由監(jiān)察部門考察后辦理按期或延期解除?？己撕细窨砂雌诮獬?；考核不合格可延期解除，延期解除的期限一般不超過原限制期限的一半；員工有突出或立功表現的，本人或所在單位（部門）可向監(jiān)察部門申請?zhí)崆敖獬?，經批準提前解除的，實際執(zhí)行期不得少于規(guī)定限制期限的一半。被處分員工在處分限制期滿前退休的，期滿后自動解除，不再辦理解除手續(xù)。限制期內又發(fā)現員工其他違規(guī)行為，應對新發(fā)現的違規(guī)行為作出處理，限制期與前未執(zhí)行的限制期合并計算。第二節(jié)處理種類和實施第十一條行政處12第十二條行政處分決定、解除決定和解除勞動合同通知書以書面形式送達被處理人。行政處分決定和解除決定應抄送同級人力資源部門歸入員工人事檔案。第十三條各級機構對本級部門負責人及下一級機構負責人作出行政處分的，應同時報上一級監(jiān)察部門備案。第十四條違規(guī)責任人為中共黨員，其行為同時違反《中國共產黨紀律處分條例》有關規(guī)定的，由其所在黨組織同時給予相應黨紀處分。員工涉嫌犯罪的，移送司法機關處理。第十二條行政處分決定、解除決定和解除勞動合同通知書以書面13第三節(jié)申訴程序第十五條對違規(guī)積分認定有異議的，可在接到《員工違規(guī)積分通知書》5個工作日內，向本級行或上一級行積分管理部門提出書面復議申請。收到復議申請的部門應在15個工作日內作出復議決定，同時告知檢查部門和申請人。第十六條對免職（解聘）、降職決定不服的，可以自接到決定之日起15日內，向作出決定單位提出書面申訴。作出決定單位接到書面申訴后，應當在30日內作出申訴處理決定，并以書面形式告知申訴人及其所在單位。第十七條對解除勞動合同有爭議的，可以向本行勞動爭議調解委員會申請調解，也可以按照國家有關法律法規(guī)向有關部門申請仲裁。第三節(jié)申訴程序第十五條對違規(guī)積分認定有異議的，可在接14第三節(jié)申訴程序第十八條不服行政處分決定的，應在接到處分決定30日內向作出處分決定的單位提出申訴，有關單位應在受理后30日內，作出復審決定；對復審決定不服的，應在接到復審決定30日內向作出復審決定的上一級單位申請復核，復核單位自受理之日起60日內應作出復核決定。上一級單位或總行作出復核決定后，申訴人仍然不服繼續(xù)申訴的，一般不再受理。違規(guī)問題重大、復雜或有其他特殊情況的，經主管領導批準，可以適當延長作出復審復核決定的時間。復審復核期間不影響原處分決定的執(zhí)行。第十九條對批評教育、取消行內專業(yè)資格、待崗等其他處理有異議，提出申訴的，由作出處理的單位按照有關規(guī)定辦理。第三節(jié)申訴程序第十八條不服行政處分決定的，應在接到處15第二章運用規(guī)則員工違規(guī)行為處理規(guī)定課件16第一節(jié) 事實認定第二十條檢查中發(fā)現違規(guī)問題，由檢查部門負責查清違規(guī)事實，進行責任認定，提出初步處理建議。建議給予行政處分的，還應形成錯誤事實見面材料與責任人見面，并將相關材料移送審理部門。第一節(jié) 事實認定第二十條檢查中發(fā)現違規(guī)17第一節(jié) 事實認定第二十一條歸口管理部門應對責任人違規(guī)事實是否清楚、違規(guī)性質和應負責任是否準確、處理建議是否恰當及相關證據材料的完整性、合規(guī)性進行審核審理，未經審核審理不得作出處理。需給予責任人行政處分的，審理人員應與其進行審理談話。第一節(jié) 事實認定第二十一條歸口管理部門18第一節(jié) 事實認定第二十二條責任人有權為自己申辯，表達意見，并對陳述內容負責。對違規(guī)事實認定有異議的，應書面表達，并提供或協助提供相關證據。檢查人員應聽取責任人意見，進行核實說明。第一節(jié) 事實認定第二十二條責任人有權為19第二節(jié) 責任人區(qū)分第二十三條本規(guī)定所稱責任人主要包括：作案人、直接責任人、管理責任人、領導責任人、監(jiān)督檢查責任人。第二節(jié) 責任人區(qū)分第二十三條本規(guī)定所稱20第二節(jié) 責任人區(qū)分第二十四條直接責任人界定如下：（一）除作案人以外的相關違規(guī)行為的實施人或參與人；（二）經集體研究決定發(fā)生的違規(guī)行為，參加的主要負責人為第一直接責任人，其他持贊同意見的人員為直接責任人；（三）指令經辦人員違規(guī)辦理業(yè)務的，發(fā)出指令的人員和經辦人員均為直接責任人，其中發(fā)出指令的人員為第一直接責任人；（四）安排人員違規(guī)混崗、兼崗的，安排人員與混崗、兼崗人員均為直接責任人，其中安排人員為第一直接責任人；（五）應知或已知業(yè)務違規(guī)，仍然要求或提交業(yè)務受理人員違規(guī)辦理的，要求或提交人員和經辦人員均為直接責任人；（六）應知或已知制度、規(guī)定存在缺陷，應完善而未完善，負責制定制度、規(guī)定的主管人員為直接責任人；（七）應知或已知系統(tǒng)存在缺陷，因需求、采購、開發(fā)、測試、驗收、投產環(huán)節(jié)的原因，致使系統(tǒng)未及時完善的，相關環(huán)節(jié)主管人員為直接責任人。第二節(jié) 責任人區(qū)分第二十四條直接責任人界定如下：21第二節(jié) 責任人區(qū)分第二十五條本規(guī)定其他責任人區(qū)分如下：管理責任人是指：不履行或不正確履行職責，對違規(guī)行為和后果負有管理責任的部門負責人和二級支行、分理處、儲蓄所負責人；領導責任人是指：不履行或不正確履行職責，對違規(guī)行為和后果負有領導責任的一級支行及以上機構負責人；監(jiān)督檢查責任人是指：不履行或不正確履行監(jiān)督檢查職責，對違規(guī)行為和后果負有監(jiān)督檢查責任的人員。第二節(jié) 責任人區(qū)分第二十五條本規(guī)定其他責任人區(qū)分如下：22第三節(jié) 后果、情節(jié)界定第二十六條本規(guī)定所稱不良后果是指因違規(guī)行為所導致的下列情形之一：（一）造成信息系統(tǒng)三級、二級生產事件的；（二）造成本行商業(yè)秘密三級、二級信息泄露的；（三）造成空白重要憑證、有價單證、已與賬戶綁定的電子銀行客戶證書、印章、密押器、未使用的支付密碼器等丟失的；（四）造成借款合同、擔保合同及其他重要合同協議、抵（質）押物的權利憑證、質押物、保單等重要資料、物品以及檔案資料丟失、毀損、被篡改的；（五）造成人、財、物浪費或工作進度延誤的；（六）對本行形象、商譽造成一定負面影響的；（七）造成群體性事件或人員受輕微傷以上的；（八）累計形成個人客戶不良貸款50萬元（含）以上或損失類貸款50萬元以下的；（九）累計形成法人客戶不良貸款500萬元（含）以上或損失類貸款500萬元以下的；（十）致使抵債資產損毀、滅失50萬元以下的；（十一）造成50萬元以下案件、風險事件或責任事故的；（十二）造成直接經濟損失50萬元以下或被司法、監(jiān)管、審計、工商、稅務等部門處罰50萬元以下的；（十三）造成其他不良后果的。第三節(jié) 后果、情節(jié)界定第二十六條本規(guī)定所稱不良后果是指因23第三節(jié) 后果、情節(jié)界定第二十七條本規(guī)定所稱嚴重后果是指因違規(guī)行為給本行造成下列重大損害之一的：（一）造成信息系統(tǒng)一級生產事件的；（二）造成國家秘密或本行商業(yè)秘密一級信息泄露的；（三）對本行形象、商譽造成嚴重負面影響的；（四）機構被責令停業(yè)整頓的；（五）造成惡性群體性事件或人員死亡的；（六）造成槍支、彈藥被盜、被搶或丟失的；（七）累計形成個人客戶損失類貸款50萬元（含）以上或法人客戶損失類貸款500萬元（含）以上的；（八）致使抵債資產損毀、滅失50萬元（含）以上的；（九）造成50萬元（含）以上案件、風險事件或責任事故的；（十）造成直接經濟損失50萬元（含）以上或被司法、監(jiān)管、審計、工商、稅務等部門處罰50萬元（含）以上的；（十一）造成其他嚴重后果的。第三節(jié) 后果、情節(jié)界定第二十七條本規(guī)定所稱嚴重后果是指因24第二十八條有下列情形之一，屬情節(jié)較重的違規(guī)行為：（一）經批評教育不予改正，再次發(fā)生同類違規(guī)行為的；（二）屢查屢犯的；（三）已知或應知其行為違反規(guī)定而實施或參與該行為的。第二十九條有下列情形之一，屬情節(jié)嚴重的違規(guī)行為：（一） 隱瞞事實或提供虛假材料的；（二） 授意、指使、強令、脅迫他人違規(guī)的；（三） 對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人等實施威脅、恐嚇或打擊報復的；（四）營私舞弊的。第三節(jié) 后果、情節(jié)界定第二十八條有下列情形之一，屬情節(jié)較重的違規(guī)行為：第三節(jié) 25第四節(jié) 量紀原則第三十條有下列情形之一，可免予處理：（一）已按業(yè)務操作流程審慎操作，但以現有條件無法識別偽造變造身份證件、鑒章、票據、支付憑證、存單（折）、卡、本外幣等，形成風險或損失的；（二）已按照要求充分完成盡職調查、審查、管理，仍形成風險或損失的；（三）有證據證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級報告的；（四）有證據證明，發(fā)現案件、風險事件、責任事故前，有關人員已指出問題、隱患或發(fā)出整改建議，或主動向本行領導和上級行主管部門反映、舉報案件、風險事件線索的；（五）受到暴力脅迫時的失當行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；（六）國家法律、法規(guī)、宏觀產業(yè)政策發(fā)生重大變化導致貸款劣變，但積極采取相關措施的；（七）有證據證明，在集體決策的違規(guī)行為中明確表達不同意見的；（八）因不可抗力造成損失、毀損或因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的；（九）其他符合可免予處理條件的。第四節(jié) 量紀原則第三十條有下列情形之一，可免予處理：26第四節(jié) 量紀原則第三十一條有下列情形之一，可從輕或減輕處理：（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；（二）主動報告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為經查證屬實的；（三）自查發(fā)現違規(guī)問題并落實整改的；（四）有證據證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級報告的；（五）自查發(fā)現、主動揭露案件、風險事件的；（六）積極配合案件、風險事件調查，為案件、風險事件調查、減少損失、抓獲嫌疑人、挽回影響等發(fā)揮重要作用或有重大立功表現的；（七）主動賠償大部分損失或上繳非法所得的；（八）受他人惡意欺詐實施違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；（九）其他符合從輕、減輕處理條件的。第四節(jié) 量紀原則第三十一條有下列情形之一，可從輕或減輕處27第四節(jié) 量紀原則第三十二條轄內發(fā)生案件、風險事件，二級分行及以上機構、部門負責人任職不足6個月，一級支行、二級支行（分理處、儲蓄所等）負責人或新入行員工、轉崗員工任職、到崗不足3個月，且到職、到崗后認真履職的，可視情況從輕、減輕或免于處理。第三十三條本規(guī)定所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內按較輕的處理，無幅度的，減輕一檔處理；減輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，減輕一檔處理。第三十四條自查發(fā)現案件、風險事件、事故，對自查發(fā)現人員減輕兩檔直至免予處理，對自查部門和機構負責人及上級機構（含部門）有關人員從輕或減輕處理。第四節(jié) 量紀原則第三十二條轄內發(fā)生案件、風險事件，二級分28第四節(jié) 量紀原則第三十五條有下列情形之一，應從重或加重處理：（一）發(fā)生重大、惡性案件或風險事件的；（二）一年內連續(xù)發(fā)生同質同類案件、風險事件的；（三）監(jiān)督管理嚴重失職，致使內部控制嚴重失效的；（四）對違法違規(guī)事實或發(fā)現的案件及重要案件線索不及時報告、制止、處理的；（五）對監(jiān)督檢查部門已指出的內控薄弱環(huán)節(jié)和整改意見，未采取落實措施或落實不到位的；（六）案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的；（七）同時違反本規(guī)定分則兩條（含）以上的；（八）違規(guī)行為情節(jié)較重同時造成不良后果或情節(jié)嚴重同時造成嚴重后果的；（九）在行政處分限制期內又有新的違規(guī)行為的；（十）其他符合從重、加重處理條件的。第四節(jié) 量紀原則第三十五條有下列情形之一，應從重或加重處29第四節(jié) 量紀原則第三十六條本規(guī)定所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內按較重的處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加一檔處理。第四節(jié) 量紀原則第三十六條本規(guī)定所稱從重處理，是30第四節(jié) 量紀原則第三十七條對責任人同一違規(guī)行為不得重復處理，但對處理明顯失當的應予以糾正。第四節(jié) 量紀原則第三十七條對責任人同31第五節(jié)處理種類的運用第三十八條員工具有分則所列違規(guī)行為，未造成后果且未給予行政處分的，應給予違規(guī)積分、批評教育、誡勉談話或核減績效收入處理。需給予違規(guī)積分處理的，應根據違規(guī)積分管理辦法辦理。第三十九條員工違規(guī)行為情節(jié)嚴重或造成嚴重后果，最高可核減當年全部績效收入。除此情形外，員工因單次違規(guī)核減績效收入的標準不應超過本人當年目標績效工資的30%，如核減總額較高或當期績效收入不足核減的，可逐月核減，但最長不超過12個月，核減后收入不得低于當地月最低工資標準。實行薪酬延期支付管理的員工，其延期支付薪酬的扣減、止付、追回標準，按照有關專項管理辦法執(zhí)行。第五節(jié)處理種類的運用第三十八條員工具有分則所列違規(guī)行32第五節(jié)處理種類的運用第四十條員工違規(guī)給本行造成資產損失的，應根據違規(guī)的情節(jié)、性質和損失金額進行責任認定，給予相應處理，并綜合考慮所在機構工資績效情況一并核減績效收入，必要時可要求其承擔部分或全部賠償責任。員工違規(guī)所得不正當利益，應全部予以收回。第五節(jié)處理種類的運用第四十條員工違規(guī)給33第五節(jié)處理種類的運用第四十一條員工具有分則所列違規(guī)行為，所在崗位有任職資格要求，且不適宜繼續(xù)在原崗位工作的，應取消其原崗位行內專業(yè)資格。第五節(jié)處理種類的運用第四十一條員工具34第五節(jié)處理種類的運用第四十二條員工具有分則所列違規(guī)行為，尚不夠解除勞動合同條件，且不適合在原崗位上繼續(xù)工作的，可按照待崗管理辦法納入待崗管理。第五節(jié)處理種類的運用第四十二條員35第五節(jié)處理種類的運用第四十三條管理人員具有分則所列違規(guī)行為,按分則條款處理的同時，還可視情況給予責令辭職或引咎辭職、免職（解聘）、降職處理。第四十四條員工具有分則所列違規(guī)行為，情節(jié)較重或情節(jié)嚴重的，均屬嚴重違反本行規(guī)章制度的行為，可解除勞動合同。第五節(jié)處理種類的運用第四十三條管理36第五節(jié)處理種類的運用第四十五條按照本規(guī)定需給予降級處分，其工資級次為現任職務最低級次的，應降至最低檔次，檔次最低的，給予記大過處分；需給予撤職處分的，如無管理或業(yè)務等序列職務的，應給予降級處分。第五節(jié)處理種類的運用第四十五條按照37第五節(jié)處理種類的運用第四十六條任期內發(fā)生案件，在對作案人和直接責任人給予處理的同時，對管理（領導）人員實行責任追究：（一）轄內發(fā)生案件，在追究案發(fā)層級機構主要負責人的同時，對其上一級機構涉案條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人做出責任認定，并根據責任認定情況進行追究；（二）轄內發(fā)生一起1000萬元（含）以上或惡性案件的，在追究案發(fā)層級機構及其上一級機構案件責任人的同時，對案發(fā)層級上一級機構的上級機構涉案條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人做出責任認定，并根據責任認定情況進行追究；（三）轄內發(fā)生案件，不論金額大小，凡涉及二級分行、一級（直屬）分行及總行相關部門管理（領導）責任的，都應進行責任認定，并根據責任認定情況進行追究；需追究總行高管層責任的，按照干部管理權限辦理。境外機構、直屬機構、一級支行（含）以上機構本級及實行扁平化管理的分行，責任向上追究時參照執(zhí)行。監(jiān)管部門另有規(guī)定的，按照監(jiān)管部門規(guī)定執(zhí)行。第五節(jié)處理種類的運用第四十六條任38第五節(jié)處理種類的運用第四十七條轄內發(fā)生一起100萬元（含）以上案件的，應暫停案發(fā)層級機構分管負責人職務，并視情況暫停主要負責人職務，責成其積極配合案件調查。根據責任認定情況，應給予案發(fā)層級機構主要負責人記大過（含）以上處分。轄內發(fā)生1000萬元（含）以上或惡性案件的，應暫停案發(fā)層級機構分管負責人、主要負責人職務，并視情況暫停上一級機構分管負責人職務，責成其積極配合案件調查。根據責任認定情況，應給予案發(fā)層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人降級（含）以上處分。案件調查結束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，可恢復原職。第五節(jié)處理種類的運用第四十七條轄內發(fā)生一起1039第五節(jié)處理種類的運用第四十八條凡任期轄內發(fā)生兩起100萬元（含）或一起500萬元（含）以上案件的二級分行行長及兩起1000萬元（含）以上或一起1億元（含）以上案件的一級（直屬）分行行長，應先引咎辭職或責令辭職、免職，再視責任認定情況予以處理。第五節(jié)處理種類的運用第四十八條凡任期轄內發(fā)生兩起40第五節(jié)處理種類的運用第四十九條本規(guī)定所稱風險事件是指侵犯我行或客戶資金（財產權益）且未確認為案件的事件。發(fā)生風險事件的責任追究，比照上述相關條款執(zhí)行或從輕、減輕處理。第五節(jié)處理種類的運用第四十九條41第五節(jié)處理種類的運用第五十條對已解除勞動合同人員在其勞動合同存續(xù)期間的違規(guī)行為，做出責任認定后報告當地監(jiān)管機構；如現所在單位系其他金融機構的，應將認定結果和擬處理意見移送其現所在單位。第五節(jié)處理種類的運用第五十條對已解除勞動合同人員在其42第五節(jié)處理種類的運用第五十一條對勞務派遣人員的違規(guī)行為，依據本規(guī)定需給予違規(guī)積分、批評教育的，由所在單位作出處理；需給予核減績效收入的，按勞務派遣用工有關約定辦理；需給予其他處理的，應書面建議其派遣單位作出處理或退回派遣單位。第五十二條對已退休人員在退休前的違規(guī)行為，不作行政處分；但可根據其違規(guī)行為及應負責任，一次性核減行內補貼。涉嫌犯罪的，移送司法機關處理。第五節(jié)處理種類的運用第五十一條對勞務派遣人員的違規(guī)行43第三章分則第三章分則44第五十三條未履行管理（領導）職責，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，給予降級至撤職處分。（一）未按規(guī)定對政策、制度、規(guī)定、辦法及時進行傳達、組織學習和貫徹的；（二）未按規(guī)定對員工進行上崗（換崗）培訓的；（三）未按要求組織實施監(jiān)督檢查并督促整改的；（四）對已發(fā)現的違規(guī)行為、事故或案件、風險事件暴露的問題，未及時整改或采取措施的；（五）對已發(fā)現的重大問題和風險隱患，未按規(guī)定程序和時限報告或未立即采取相應措施的；（六）未按規(guī)定履行案件防范責任制和廉政責任制的；（七）其他未履行管理（領導）職責的。第五十三條未履行管理（領導）職責，有下列行為之一，給予違45第五十四條管理人員未盡職責，其直接管理的部門、專業(yè)或所轄機構普遍存在同質同類違規(guī)問題或管理混亂的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。第五十五條違反議事規(guī)則或決策程序，個人或少數人決定重大問題、重要干部任免、重大項目投資、大額資金使用的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。第五十四條管理人員未盡職責，其直接管理的部門、專業(yè)或所轄46第五十六條拒不執(zhí)行、擅自改變上級作出的重大決定或變通、故意作出與之相違背的決定的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至撤職處分，同時解除勞動合同。第五十七條違規(guī)授予客戶經理賬務核算權限或安排客戶經理保管、使用會計專用印章、貸款合同專用章、空白重要憑證和有價單證、ATM（CDM、CRS）等自助設備錢箱鑰匙和密碼的，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。第五十六條拒不執(zhí)行、擅自改變上級作出的重大決定或變通、故47第五十八條違反授權管理相關規(guī)定，有下列行為之一，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）未按規(guī)定程序和權限進行授權的；（二）化整為零、交易拆分逃避授權權限控制的；（三）越權審批業(yè)務的；（四）越權辦理、代理、開辦業(yè)務的；（五）越權采購的；（六）越權外包的；（七）越權進行減免息的；（八）越權從事融資、投資活動的；（九）其他違反授權管理有關規(guī)定的。第五十八條違反授權管理相關規(guī)定，有下列行為之一，給予警告處分48第五十九條違反固定資產管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）未經批準或超標準購置、新建、擴建、裝修辦公營業(yè)用房或其他用房的；（二）未經批準租賃、處置、報廢固定資產的；（三）未經批準購置車輛或超標準購置車輛的；（四）將本行固定資產用作對外提供擔保等用途的；（五）其他違反固定資產管理規(guī)定的。第五十九條違反固定資產管理規(guī)定，有下列49第六十條違反崗位分離有關規(guī)定的，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。第六十一條未按規(guī)定對員工進行崗位輪換、交流、強制休假的，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。第六十條違反崗位分離有關規(guī)定的，給予違規(guī)積分、批評教育或50第六十二條未按規(guī)定安排或執(zhí)行離崗離任審計的，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。第六十三條對員工在業(yè)務操作中遇到重要問題或突發(fā)性事件，不及時采取措施予以解決或對下級行的書面（含電子郵件）請示未按規(guī)定時間和要求予以答復的，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。第六十二條未按規(guī)定安排或執(zhí)行離崗離任審計的，給予違規(guī)積分51第六十四條違反案件管理有關規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）未及時采取有效措施控制涉案嫌疑人的；（二）未及時有效控制涉案資金的；（三）違反辦案紀律、泄露辦案秘密的；（四）應查未查、應處理未處理涉案責任人的；（五）超越辦案職權，侵犯員工合法權益的；（六）其他違反案件管理規(guī)定的。第六十四條違反案件管理有關規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分52第六十五條違反突發(fā)事件應急管理和重大突發(fā)事件報告制度有關規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）未制定、及時修訂和演練突發(fā)事件應急預案的；（二）突發(fā)事件發(fā)生后，未按要求報告或漏報、瞞報的；（三）突發(fā)事件發(fā)生后，未按規(guī)定及時啟動應急預案的；（四）對按要求應該預警的突發(fā)事件而沒有預警的；（五）其他違反突發(fā)事件應急管理和重大突發(fā)事件報告制度規(guī)定的。第六十五條違反突發(fā)事件應急管理和重大突發(fā)53第六十六條違反信訪管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）辦理信訪事項推諉、敷衍、拖延或弄虛作假的；（二）對屬于職權范圍內的信訪事項未按規(guī)定程序辦理的；（三）無正當理由未在規(guī)定期限內辦結信訪事項、反饋辦理結果或拒不執(zhí)行上級行信訪處理意見的；（四）在處理信訪事項過程中，作風粗暴，激化矛盾或打擊報復信訪人的；（五）將信訪人的檢舉、揭發(fā)材料或有關情況透露、轉給被檢舉、揭發(fā)的人員或單位的；（六）在處理信訪事項過程中，侵犯他人權利或未按規(guī)定保護檢舉人的；（七）對可能造成全行或社會影響的重大、緊急信訪事項和信訪信息，漏報、瞞報、謊報或授意他人瞞報、謊報的；（八）其他違反信訪管理規(guī)定的。第六十六條違反信訪管理規(guī)定，有下列行54第六十七條違反管理人員選拔任用規(guī)定，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。第六十七條違反管理人員選拔任用規(guī)定，給予違55第六十八條違反招聘（錄用）、考核、業(yè)務職務和機構管理等規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）上報擬招聘人員信息弄虛作假的，對不符合招聘條件的擬錄用人員審批錄用的；（二）違規(guī)修改員工年度考核結果的；（三）突破業(yè)務類職務職數計劃，違規(guī)進行業(yè)務類職務評定、聘任、晉升等工作的；（四）違規(guī)審批或辦理機構變更、新增、臨時停業(yè)以及新增業(yè)務經營范圍的；（五）其他違反招聘（錄用）、考核、業(yè)務職務和機構管理等規(guī)定的。第六十八條違反招聘（錄用）、考核、業(yè)56第六十九條違反薪酬管理有關規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）違規(guī)傳播他人薪酬福利信息的；（二）違規(guī)在人力資源管理系統(tǒng)以外發(fā)放員工工資的；（三）截留、扣發(fā)、挪用員工工資的；（四）虛報信息騙取績效工資費用或專項獎勵的；（五）強迫員工繳回已發(fā)放至個人賬戶的收入，用于再次分配或挪作他用的；（六）其他違反薪酬管理規(guī)定的。第六十九條違反薪酬管理有關規(guī)定，有下列57第七十條違反專業(yè)資格管理規(guī)定，未按要求組織培訓、考試、認證、評定、聘用等工作的，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。第七十條違反專業(yè)資格管理規(guī)定，未按要求58第七十一條違反教育培訓管理規(guī)定的，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）擅自修改閱卷結果或通報結果的；（二）違反考試紀律的；（三）擅自查詢、復制或轉移模擬銀行環(huán)境中各類數據的；（四）其他違反教育培訓管理規(guī)定的。第七十一條違反教育培訓管理規(guī)定的，有下列行為59第七十二條違反財務審查委員會工作規(guī)則，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）應由財審會審批而未經財審會審批列支財務開支事項的；（二）化整為零逃避財審會審議的；（三）擅自超過財審會審定金額審批或列支財務開支事項的；（四）其他違反財務審查委員會工作規(guī)則的。第七十二條違反財務審查委員會工作規(guī)則60第七十三條違反財務管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）財務收支違規(guī)掛賬的；（二）以收抵支的；（三）違規(guī)提取風險撥備的；（四）故意串戶核算財務收支事項的；（五）以舉辦會議、培訓等名義列支、轉移、隱匿接待費開支的；（六）使用會議費購置辦公設備，將與會議無關的任何費用列支公務接待費的；（七）其他違反財務管理規(guī)定的。第七十三條違反財務管理規(guī)定，有下列行為61第七十四條違規(guī)審批、使用職工教育經費、工會經費以及其他專項費用的，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。第七十五條采用應入賬未入賬或虛報、虛列財務支出套取資金等方式設立“小金庫”的，給予記過處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記大過至降級處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予撤職至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。第七十四條違規(guī)審批、使用職工教育經費、工會經費以及其他專62第七十六條有下列使用“小金庫”行為的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）將款項用于吃喝、旅游、送禮、進行娛樂活動或有其他類似行為的；（二）將款項用于新建、改建、擴建、裝修辦公樓或者培訓中心等的；（三）將款項用于提高福利補貼標準或者擴大福利補貼范圍、濫發(fā)獎金實物或有類似支出行為的。第七十六條有下列使用“小金庫”行為的，給63第七十七條有下列行為之一，給予記過處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記大過至降級處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予撤職至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）用“小金庫”款項報銷應由個人負擔的費用或以單位名義集體私分給員工的；（二）將我行經濟往來中的折扣費、中介費、傭金、業(yè)務營銷費和禮品禮金據為己有或私分的；（三）因我行行為受到有關部門和單位獎勵的財物等,被據為己有或私分的。第七十七條有下列行為之一，給予記過處分；64第七十八條違反采購有關規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）虛報需求的；（二）以不合理的條件限制或排斥潛在投標人的；（三）不按規(guī)定程序確定供應商入圍資格，讓不符合規(guī)定的供應商入圍或者擅自取消已選定的供應商入圍資格的；（四）未經批準委托或委托不具備資格的機構代理采購，以及對代理機構的招標行為未盡職監(jiān)督的；（五）對列入集中采購范圍的產品或服務，未進行集中采購的；（六）擅自變更集中采購審查委員會確定的采購方式或事項的；（七）無正當理由或未經審批，未按合同約定進行資金結算或項目實際結算金額超過合同金額的；（八）未按集中采購審查委員會會議紀要規(guī)定的事項簽訂采購合同的或與列入禁入名單的供應商簽訂合同或協議的；（九）未按合同標準驗收的；（十）其他違反采購規(guī)定的。第七十八條違反采購有關規(guī)定，有下列65第七十九條編制、審核基建計劃及工程預、決算，弄虛作假的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。第七十九條編制、審核基建計劃及工程預、決66第八十條違反中間業(yè)務管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）未按規(guī)定簽訂中間業(yè)務協議的；（二）未按規(guī)定對中間業(yè)務收費的；（三）非中間業(yè)務收入納入中間業(yè)務核算的；（四）未按規(guī)定對中間業(yè)務收入沖減進行審批的；（五）其他違反中間業(yè)務管理規(guī)定的。第八十條違反中間業(yè)務管理規(guī)定，有下列行67第八十一條違反賬務核算管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）未按規(guī)定程序審查（審驗）票據、憑證、證明文件等的真實性、完整性、有效性的；（二）未按規(guī)定辦理各項票據掛失、止付通知業(yè)務的；（三）未經批準進行賬務調整的；（四）壓票或未按規(guī)定退票的；（五）不真實反映反交易原因或采取逆向操作、虛存實取的；（六）違規(guī)使用會計科目或賬戶的；（七）其他違反賬務核算管理規(guī)定的。第八十一條違反賬務核算管理規(guī)定，有下列行68第八十二條未按規(guī)定時間、程序、方式、要素、內容等進行查詢查復的，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。第八十二條未按規(guī)定時間、程序、方式、要69第八十三條違反事權劃分管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）未按規(guī)定設置授權類型和授權額度的；（二）將授權權限轉交下級業(yè)務授權人員的；（三）業(yè)務核算人員為本人業(yè)務進行操作、復核和授權的；（四）其他違反事權劃分管理規(guī)定的。第八十三條違反事權劃分管理規(guī)定，有下列行為70第八十四條有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）違規(guī)領繳、使用、保管或銷毀密押器、未使用的支付密碼器等重要機具的；（二）違規(guī)印制、領繳、使用、保管、銷毀空白重要憑證、有價單證、銀行卡（含各類借記、貸記、準貸記卡，下同）等的；（三）未按規(guī)定建立、變更、交接、使用、保管客戶預留印鑒的；（四）違規(guī)簽發(fā)、領繳、保管、變更、作廢、注銷權限卡的。第八十四條有下列行為之一，給予違規(guī)積分71第八十五條未按規(guī)定簽發(fā)回單的，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。第八十五條未按規(guī)定簽發(fā)回單的，給予違規(guī)積分72第八十六條違反代理業(yè)務有關規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）未按規(guī)定建立代理關系、簽訂代理協議的；（二）未按要求辦理代收代付業(yè)務的；（三）未按代理協議開展業(yè)務的；（四）其他違反代理業(yè)務有關規(guī)定的。第八十六條違反代理業(yè)務有關規(guī)定，有下列行73第八十七條違規(guī)代客戶保管，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）代客戶保管空白重要憑證、有價單證、存單（折）、銀行卡的；（二）代客戶保管電子銀行客戶證書、印章及支付密碼器（單）的；（三）代客戶保管各類身份證件的；（四）代客戶保管開戶許可證、密碼信封等重要物品的；（五）其他違規(guī)代客戶保管的。第八十七條違規(guī)代客戶保管，有下列行為74第八十八條違規(guī)代客戶辦理業(yè)務，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）代客戶在業(yè)務憑證、協議上簽名、蓋章的；（二）未經批準及客戶有效授權代客戶買賣基金、貴金屬（含賬戶貴金屬）、外匯等金融產品或進行股票、權證、期貨交易等投資性活動的；（三）擅自或未按規(guī)定代客戶辦理結售匯業(yè)務、套匯的；（四）代客戶辦理、變更、掛失預留印鑒的；（五）代客戶辦理賬戶開立、注冊、信息變更、撤銷或密碼重置等業(yè)務的；（六）代客戶提交指令、查詢或進行賬務處理的；（七）代客戶辦理現金存取款的；（八）代客戶辦理信用卡啟用業(yè)務、電子銀行初次登錄交易或對外付款類業(yè)務的；（九）代客戶辦理電子銀行注冊或變更業(yè)務及操作電子銀行的；（十）其他違規(guī)代客戶辦理業(yè)務的。第八十八條違規(guī)代客戶辦理業(yè)務，有下列行75第八十九條違反賬戶管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）違規(guī)開立、變更、撤銷客戶賬戶的；（二）違規(guī)開立、撤銷、使用內部賬戶，設立內部賬戶序號的；（三）未執(zhí)行雙人行使結算賬戶集中審批權限制度的；（四）其他違反賬戶管理規(guī)定的。第八十九條違反賬戶管理規(guī)定，有下列行為之76第九十條違規(guī)出借、出租員工本人賬戶（卡）的，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。第九十一條私自以客戶名義或虛假名稱開立賬戶、辦卡或為客戶開立虛假名稱賬戶的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，同時解除勞動合同；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予開除處分。第九十條違規(guī)出借、出租員工本人賬戶（卡）的，給予警告處分77第九十二條有下列行為之一，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）員工個人賬戶與客戶賬戶違規(guī)發(fā)生資金往來的；（二）利用員工或客戶的賬戶為他人過渡資金的；（三）借用客戶的賬戶為員工過渡資金的；（四）向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保以及向民間借貸資金提供擔保的。第九十二條有下列行為之一，給予警告處分；78第九十三條違反憑證交接管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）未對交換的憑證、票據密封、裝包、加鎖存放保管的；（二）將應當由銀行內部傳遞的憑證、票據交由客戶傳遞、自帶的；（三）未執(zhí)行憑證、票據交接手續(xù)的；（四）其他違反憑證交接管理規(guī)定的。第九十三條違反憑證交接管理規(guī)定，有下列行79第九十四條未按規(guī)定通過銀保通系統(tǒng)代理保險業(yè)務的，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。第九十五條私自收取保險公司等合作機構傭金的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，同時解除勞動合同；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予開除處分。第九十四條未按規(guī)定通過銀保通系統(tǒng)代理保險業(yè)務的，給予違規(guī)80第九十六條違反對賬管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）未逐筆核查未達賬項并確認原因的；（二）未按規(guī)定與重點客戶進行面對面對賬的；（三）擅自變更對賬方式、降低對賬頻率、縮小對賬范圍的；（四）錄入虛假對賬信息的；（五）未按規(guī)定發(fā)出和收回對賬單的；（六）其他違反對賬管理規(guī)定的。第九十六條違反對賬管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批81第九十七條違反上門服務、收（送）款有關規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）未經審批或未簽訂協議開辦業(yè)務的；（二）未雙人辦理上門服務業(yè)務的；（三）未在監(jiān)控下進行款項交接、清點的；（四）上門收款款項無故未及時入賬的；（五）其他違反上門服務、收（送）款有關規(guī)定的。第九十七條違反上門服務、收（送）款有關規(guī)定82第九十八條有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）臨時離崗計算機未簽退，現金、?。ㄕ拢?、押、證、權限卡等未按規(guī)定保管的；（二）受理本行領導、客戶經理及其他員工違規(guī)代客戶辦理的各類業(yè)務的；（三）未使用自己的柜員號、權限卡、?。ㄕ拢?、密碼或互相串用辦理業(yè)務的；（四）未分人使用、分開保管空白重要憑證與其共同構成支付要件的會計核算專用印章、密押機具的。第九十八條有下列行為之一，給予違規(guī)積分83第九十九條違反金庫管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）未雙人管庫、同進同出的；（二）未在規(guī)定區(qū)域辦理出入庫手續(xù)的；（三）未按規(guī)定保管、使用金庫門鎖鑰匙（密碼）的；（四）未按規(guī)定結庫與查庫的；（五）其他違反金庫管理規(guī)定的。第九十九條違反金庫管理規(guī)定，有下列行為84第一百條違反現金管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）營業(yè)網點日間庫未做到雙人雙鎖管理，99999錢箱實物出入庫、軋賬未換人復核的；（二）柜員離崗錢箱未加鎖的；（三）營業(yè)終了，未做到賬實核對、日清日結，錢箱未加雙鎖、未加封簽辦理寄庫保管和交接手續(xù)的；（四）未按規(guī)定處理現金長、短款或假幣的；（五）未核實確認調款人員和押運服務人員身份即辦理款箱交接的；（六）其他違反現金管理規(guī)定的。第一百條違反現金管理規(guī)定，有下列行為之85第一百零一條違反保管箱業(yè)務管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）未與客戶簽訂租用協議的；（二）未鑒定租用人開箱資格出具開箱通知單的；（三）允許無開箱通知單人員入庫的；（四）主客鑰匙混管的；（五）其他違反保管箱業(yè)務管理規(guī)定的。第一百零一條違反保管箱業(yè)務管理規(guī)定，有86第一百零二條違反貴金屬業(yè)務管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）貴金屬與現金庫款混放的；（二）品牌金仿制品與品牌金混放保管的；（三）品牌金擺放陳列區(qū)域或仿制品流出行外的；（四）違反貴金屬管理信息備案的；（五）營業(yè)終了未進行賬實核對的；（六）其他違反貴金屬管理規(guī)定的。第一百零二條違反貴金屬業(yè)務管理規(guī)定，有87第一百零三條有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）違規(guī)辦理客戶存款查詢、凍結、解凍、扣劃的；（二）違規(guī)查詢、修改客戶信息的；（三）違規(guī)辦理掛失業(yè)務的；（四）違規(guī)辦理存款過戶或支付的。第一百零三條有下列行為之一，給予違規(guī)積分88第一百零四條營業(yè)網點現場管理人員有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）未按規(guī)定盡職監(jiān)督檢查的；（二）對營業(yè)網點的重要事項、特殊業(yè)務未盡職審批或授權的；（三）未按規(guī)定審核業(yè)務憑證、相關資料及客戶身份的；（四）未按規(guī)定對日間、日終業(yè)務核對、確認、審核的；（五）對檢查出的問題未盡職落實整改的；（六）對收到的查詢未盡職核查、回復不真實的；（七）其他違反營業(yè)網點現場管理人員有關規(guī)定的。第一百零四條營業(yè)網點現場管理人員有下89第一百零五條營業(yè)期間，當班負責人對柜員擅自離開營業(yè)場所，未在當班期間及時向上級報告或未對其經辦業(yè)務安排人員進行認真核實的，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。第一百零五條營業(yè)期間，當班負責人對柜員擅90第一百零六條違反業(yè)務運營風險監(jiān)控、分級管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）未盡職履行業(yè)務運營風險事件的監(jiān)測、識別、核查、確認、報告與整改的；（二）對發(fā)現的準風險事件，直接與事件涉及人員聯系、通報信息的；（三）未在規(guī)定時間內提供監(jiān)控數據的；（四）未及時對核查發(fā)現的業(yè)務運營風險采取管理措施的；（五）其他違反業(yè)務運營監(jiān)控、分級管理規(guī)定的。第一百零六條違反業(yè)務運營風險監(jiān)控、分級91第一百零七條違反客戶經理管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）進行業(yè)務核算的；（二）未按規(guī)定保管和使用客戶資料的；（三）未按規(guī)定將離崗客戶經理的柜員號在個人客戶營銷管理系統(tǒng)（PRMS）凍結、刪除的；（四）未執(zhí)行貸款雙人調查、見客談話、雙人核保規(guī)定的；（五）未對客戶盡職調查的；（六）違規(guī)下載、保存、變更和刪除客戶信息的；（七）其他違反客戶經理管理規(guī)定的。第一百零七條違反客戶經理管理規(guī)定，有92第一百零八條有下列行為之一，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）夸大產品收益或誤導客戶購買與其風險認知、承受能力不相符產品的；（二）擅自向客戶推薦、銷售非我行推薦、銷售的金融產品或服務的；（三）擅自以本行或個人名義與客戶簽訂任何形式的理財協議、理財承諾、協議文書或向客戶違規(guī)承諾的；（四）擅自以本行或個人名義建立私人委托理財關系，或未按機構合作管理要求辦理業(yè)務的；（五）私自接受客戶委托理財或參股要求，與客戶簽訂各種投資收益分成協議的。第一百零八條有下列行為之一，給予警告處93第一百零九條違反自助服務設備管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）未定期查看自動柜員機監(jiān)控錄像或對發(fā)現問題未采取措施的；（二）未對發(fā)生故障的自助設備及時進行處理解決的；（三）未在規(guī)定時間內對自動柜員機進行軋賬處理的；（四）未按規(guī)定保管、使用自動柜員機鑰匙、密碼的；（五）無安全保衛(wèi)人員，自行對不具備獨立安全加鈔區(qū)的離行式自動柜員機進行裝、卸現金的；（六）未按日監(jiān)控管轄自助設備運行狀態(tài)或未對所發(fā)現問題采取措施的；（七）未雙人辦理裝卸鈔等業(yè)務的；（八）其他違反自助服務設備管理規(guī)定的。第一百零九條違反自助服務設備管理規(guī)定94第一百一十條違規(guī)辦理表內國際貿易融資業(yè)務，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）辦理沒有真實貿易背景的貿易融資業(yè)務的；（二）未按規(guī)定落實合法有效擔保或抵押的；（三）未按規(guī)定進行技術審查的；（四）擅自減少、免除國際貿易融資利息的；（五）其他違規(guī)辦理表內國際貿易融資業(yè)務的。第一百一十條違規(guī)辦理表內國際貿易融資業(yè)務95第一百一十一條違規(guī)辦理國際結算業(yè)務，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）違規(guī)開立或議付信用證的；（二）違規(guī)動用客戶保證金賬戶資金的；（三）未按規(guī)定進行黑名單檢查的；（四）未經授權為客戶拆分速匯金匯款金額或將速匯金取款信息透露給他人的；（五）未按規(guī)定審查速匯金匯款人資格和業(yè)務合規(guī)性等事項的；（六）未進行國際收支申報以及大額、可疑匯款的記錄監(jiān)控、報告的；（七）其他違規(guī)辦理國際結算業(yè)務的。第一百一十一條違規(guī)辦理國際結算業(yè)務，有下96第一百一十二條違反外匯業(yè)務管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）未按規(guī)定為客戶辦理外匯賬戶開立、撤銷及辦理外匯資金收付的；（二）未按規(guī)定使用境外賬戶進行外匯收付的；（三）未按操作系統(tǒng)管理規(guī)定掌管口令、混設操作崗位的；（四）未按規(guī)定辦理境外賬戶頭寸調撥或擅自對境外匯入款進行劃轉的；（五）未按規(guī)定時間進行境外賬戶對賬的；（六）未通過出口收結匯聯網核查系統(tǒng)對需聯網查詢才能辦理的出口收結匯業(yè)務進行聯網核查的；（七）其他違反外匯業(yè)務管理規(guī)定的。第一百一十二條違反外匯業(yè)務管理規(guī)定，97第一百一十三條違反外匯買賣（含賬戶貴金屬）及結售匯業(yè)務管理有關規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）違規(guī)操作造成對外報價錯誤的；（二）外匯買賣（含賬戶貴金屬）及結售匯業(yè)務交易成交后未按規(guī)定簿記的；（三）其他違反外匯買賣（含賬戶貴金屬）及結售匯業(yè)務管理規(guī)定的。第一百一十三條違反外匯買賣（含賬戶貴金98第一百一十四條違規(guī)辦理外匯資金清算業(yè)務，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）違反“頭寸收妥再解付”原則辦理收匯業(yè)務的；（二）違反匯路選擇規(guī)定向境外發(fā)送付匯報文的；（三）未落實付匯資金辦理付匯業(yè)務的；（四）未在發(fā)出付匯報文后及時查看報文狀態(tài)或ACK回執(zhí)報文的；（五）其他違規(guī)辦理外匯資金清算業(yè)務的。第一百一十四條違規(guī)辦理外匯資金清算業(yè)務99第一百一十五條違反代理行管理規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）辦理代理行授信業(yè)務時未按規(guī)定申請占用相應授信額度的；（二）擅自與代理行建立代理行關系、簽署賬戶協議和其它業(yè)務合作協議的；（三）違反規(guī)定與受制裁銀行辦理相關業(yè)務，或未執(zhí)行代理行業(yè)務流向管理等相關要求的；（四）其它違反代理行管理規(guī)定的行為。第一百一十五條違反代理行管理規(guī)定，有100第一百一十六條違反衍生產品交易業(yè)務管理有關規(guī)定，有下列行為之一，給予違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分；情節(jié)較重造成嚴重后果或情節(jié)嚴重造成不良后果的，同時解除勞動合同。（一）未取得金融衍生業(yè)務營銷資格的人員，違規(guī)向客戶營銷衍生產品的；（二）違反規(guī)定在衍生