人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法課件

PowerPointTemplate人身保險客戶信息真實性管理

暫行辦法2013年11月出臺背景

為提高客戶服務(wù)質(zhì)量，保護(hù)保險消費(fèi)者合法權(quán)益，根據(jù)《保險法》、《反洗錢法》等法律法規(guī)，保監(jiān)會出臺《人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)［2013］82號），從制度層面上加強(qiáng)對人身保險公司客戶信息真實性的管理和對保險消費(fèi)者權(quán)益的保障。了解熟悉公司內(nèi)部及外部監(jiān)管要求公司要求監(jiān)管要求促進(jìn)個人業(yè)務(wù)良性健康發(fā)展學(xué)習(xí)文件要求

投保人、被保險人和指定受益人的姓名、性別、出生日期、身份證件或身份證明文件的類型、號碼，以及投保人的聯(lián)系電話和聯(lián)系地址等客戶個人信息。姓名性別年齡賬戶職業(yè)收入住址證件病史工作地電話其它銷售客戶信息的含義承保保全理賠收集記錄管理使用承保期間超過一年---個人人身保險業(yè)務(wù)◆向客戶解釋說明收集信息的必要性和用途，以及不提供真實、完整信息的后果；◆采取有效措施核實信息；◆關(guān)鍵信息缺失補(bǔ)正，未完成前不能核?；虮Ｈㄟ^；◆提示客戶信息變更手續(xù)；承保、保全◆鼓勵、引導(dǎo)客戶提供本人手機(jī)號。采集客戶信息特別是聯(lián)系電話、聯(lián)系地址的用途，包括但不限于計算保費(fèi)、核保、寄送保單和客戶回訪；

客戶不提供真實、完整客戶信息可能帶來的后果；承諾未經(jīng)客戶同意，不會將客戶信息用于人身保險公司和第三方機(jī)構(gòu)的銷售活動。投保單告知義務(wù)客戶必須提供的客戶信息項目和有關(guān)要求；1234合法合理安全保密制度方面信息保密方面銷售人員方面實施嚴(yán)格的客戶信息權(quán)限管理，保護(hù)客戶信息，維護(hù)與中介、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的合法商業(yè)利益。銷售人員按照經(jīng)營和業(yè)務(wù)要求，審核所提供的客戶信息，嚴(yán)禁誘導(dǎo)客戶提供不真實信息或偽造信息等。建立健全客戶信息真實性管理制度和相關(guān)內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)，確保制度有效執(zhí)行?？蛻粜畔⒄鎸嵭怨芾砗献鞣矫媾c中介、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)合作協(xié)議中明確雙方管理責(zé)任，以手續(xù)費(fèi)的支付作為客戶信息補(bǔ)充條件。后果不予許可設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的申請內(nèi)控不健全情形未建立健全客戶信息真實性管理制度；核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、銀保通系統(tǒng)等有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)部具備客戶信息字段完整性和邏輯準(zhǔn)確性的控制功能；未將客