《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》課程教學大綱

《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》教學大綱一、課程基本信息課程名稱商業(yè)銀行經(jīng)營管理ManagementofcommercialBanks課程編碼SEM523621020開課院部經(jīng)濟管理學院課程團隊商業(yè)銀行教學團隊學分2.0課內(nèi)學時32講授32實驗0上機0實踐0課外學時32適用專業(yè)經(jīng)濟學授課語言中文先修課程微觀經(jīng)濟學、宏觀經(jīng)濟學、金融學、國際金融課程簡介（限選）《商業(yè)銀行經(jīng)營與管理》是全國高等教育金融專業(yè)的主干課程,是金融學系重要的專業(yè)必修課，《商業(yè)銀行經(jīng)營與管理》以商業(yè)銀行為研究對象，以“中華人民共和國商業(yè)銀行法”、“巴塞爾協(xié)議”等法規(guī)和國際慣例為依據(jù)，研究內(nèi)容主要包括商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)以及如何對商業(yè)銀行進行管理以達到商業(yè)銀行的經(jīng)營目標。具體來說，它是基于理論與實際相結(jié)合，研究商業(yè)銀行的資本、負債業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等各種業(yè)務(wù)的操作與管理以及營銷管理、信用管理、風險管理、財務(wù)及人力資源管理及上世紀90年代以來商業(yè)銀行發(fā)展中出現(xiàn)的一些新趨勢。該課程具有理論性、政策性、實用性和操作性強的特點。"Operationandmanagementofcommercialbanks"isthemaincourseoffinancemajorinnationalhighereducationandanimportantcompulsorycourseforfinancedepartment."operationandmanagementofcommercialbanks"takescommercialbanksastheresearchobject,basedonthe"ThePeople'sRepublicofChinacommercialbankinglaw","Baselaccord"andotherregulationsandinternationalpractices,theresearchcontentmainlyincludesvariousbusinessesofcommercialbanksandhowtomanagecommercialbankstoachievetheirbusinessobjectives.Specifically,itisbasedonthecombinationoftheoryandpractice,studyingtheoperationandmanagementofvariousbusinessessuchascapital,debtbusiness,loanbusiness,investmentbusinessandintermediatebusinessofcommercialbanks,aswellasmarketingmanagement,creditmanagement,riskmanagement,financialandhumanresourcesmanagementandsomenewtrendsinthedevelopmentofcommercialbankssince1990ss.ThiscoursehasthecharacteristicsofTheory,Policy,practicabilityandoperability.負責人大綱執(zhí)筆人審核人二、課程目標序號代號課程目標OBE畢業(yè)要求指標點任務(wù)自選1M1目標1：具有運用數(shù)理、計算機和金融工具解決金融問題的能力；對銀行業(yè)的業(yè)務(wù)環(huán)境變化有深刻的理解能力和分析管理水平是8.28.22M2目標2：能夠通曉銀行業(yè)的核心工作業(yè)務(wù)。對銀行業(yè)會計、信貸、國際業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)、銀行出納、資金管理等各項業(yè)務(wù)進行了深刻的理論學習，具備良好的分析解決問題的能力和業(yè)務(wù)素養(yǎng)。是3M3目標3：培養(yǎng)熟悉宏觀經(jīng)濟金融形勢及政策，具有經(jīng)濟分析和預(yù)判能力。是8.18.1三、課程內(nèi)容序號章節(jié)號標題課程內(nèi)容/重難點支撐課程目標課內(nèi)學時教學方式課外學時課外環(huán)節(jié)1第一章商業(yè)銀行概述通過對本章的學習，要求學生了解商業(yè)銀行的起源、形成和發(fā)展過程，商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能，商業(yè)銀行的設(shè)立條件、程序以及商業(yè)銀行的組織形式和內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，并結(jié)合我國商業(yè)銀行的發(fā)展現(xiàn)狀和特殊性，將相關(guān)理論運用于完善我國商業(yè)銀行體系、促進社會主義市場經(jīng)濟發(fā)展的實踐。////21.11.1商業(yè)銀行的起源與發(fā)展商業(yè)銀行的概念、性質(zhì)與發(fā)展M10.5講授0.5自學資料31.21.2商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能商業(yè)銀行的職能、原則與改革等M20.5講授0.5自學資料41.31.3商業(yè)銀行的組織形式與組織結(jié)構(gòu)商業(yè)銀行的組織形式和內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)M31講授0.5課后作業(yè)5第二章商業(yè)銀行資本管理通過本章學習要求掌握商業(yè)銀行資本的功能及構(gòu)成、資本充足度的涵義及資本充足率的計算，并了解新資本協(xié)議草案的內(nèi)容。////62.12.1資本的定義與構(gòu)成掌握不同資本的定義；了解資本的構(gòu)成；掌握資本的功能M10.5講授、討論0.5自學資料72.22.2《巴塞爾協(xié)議內(nèi)容(1)》了解《巴塞爾協(xié)議》I、II、III產(chǎn)生背景過程，掌握其主要內(nèi)容M20.5講授、討論0.5自學資料82.32.3《巴塞爾協(xié)議內(nèi)容(2)》了解《巴塞爾協(xié)議》I、II、III產(chǎn)生背景過程，掌握其主要內(nèi)容M20.5講授、討論0.5自學資料92.42.4我國商業(yè)銀行資本管理掌握三大支柱的內(nèi)容；掌握資本的構(gòu)成M31講授、討論0.5自學資料102.52.5資本充足性管理了解我國商業(yè)銀行資本管理、掌握資本充足性的衡量標準M21講授、討論0.5課后作業(yè)11第三章商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)管理通過本章的學習，要求掌握商業(yè)銀行傳統(tǒng)的存款業(yè)務(wù)形式，以及一些具有代表性的創(chuàng)新存款工具，在此基礎(chǔ)上，了解并掌握現(xiàn)代商業(yè)銀行存款經(jīng)營管理的一些原理和方法。////123.13.1商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)概述了解和掌握商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)的概念M10.5講授0.5自學資料133.23.2商業(yè)銀行存款的構(gòu)成了解和掌握商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)構(gòu)成和作用M20.5講授、討論0.5自學資料143.33.3商業(yè)銀行存款管理了解和掌握商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)的存款管理M21講授、討論0.5自學資料153.43.4商業(yè)銀行非存款負債的管理了解和掌握商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)的非存款管理M31講授、討論0.5課后作業(yè)16第四章商業(yè)銀行貸款原理學完本章后，應(yīng)能夠按期限、保障程度及風險等不同的標準來劃分貸款的種類；了解貸款政策的基本內(nèi)容及其影響因素；掌握貸款定價的幾種方法和幾種重要貸款類別的管理。通過比較改革前后我國商業(yè)銀行資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀及個人信貸的發(fā)展，評價華融、信達等金融資產(chǎn)管理公司的作用。////174.14.1貸款的種類了解和掌握貸款種類、幾種重要貸款類別的管理M10.5講授0.5自學資料184.24.2貸款的程序了解和掌握貸款程序M20.5講授0.5自學資料194.34.3貸款定價貸款政策管理貸款定價M20.5講授、討論0.5自學資料204.44.4信用一般分析5C信用分析M30.5講授、討論0.5自學資料214.54.5資產(chǎn)負債項目分析我國商業(yè)銀行貸款資產(chǎn)管理現(xiàn)狀M11講授、討論0.5自學資料224.64.6利潤與現(xiàn)金流量分析/M21講授、討論0.5自學資料234.74.7財務(wù)比率分析/M22講授、討論0.5自學資料244.84.6擔保分析與非財務(wù)因素分析/M32講授、討論0.5課后作業(yè)25第五章銀行證券投資業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理教學目的和要求：通過本章的學習，必須了解商業(yè)銀行證券投資的種類與內(nèi)容，以及業(yè)務(wù)的特點及操作要點；理解商業(yè)銀行證券投資的收益率、證券投資所面臨的風險及收益與風險的關(guān)系；掌握商業(yè)銀行證券投資組合的策略。////265.15.1銀行證券投資業(yè)務(wù)策略與方式方法證券、銀行證券投資業(yè)務(wù)、風險、收益、收益和風險的關(guān)系領(lǐng)會M31講授0.5自學資料275.25.2銀行證券投資風險與收益影響銀行證券投資的因素銀行證券投資業(yè)務(wù)的限制銀行證券投資的風險及其防范應(yīng)用：證券投資收益的計算M31講授、討論0.5課后作業(yè)28第六章商業(yè)銀行利率風險管理教學目的和要求：通過對本章的學習，了解利率風險及影響其變動的因素；掌握資金缺口管理和持續(xù)期缺口管理方法來防范利率風險；并對利率期貨、利率期權(quán)、利率互換和利率上下限等新的防范利率風險的金融工具的原理有初步的了解。////296.16.1利率風險及其成因利率風險概念、表現(xiàn)、成因等。M20.5講授0.5自學資料306.26.2利率風險類別了解利率風險類別M31講授0.5自學資料316.36.3利率敏感缺口管理利率敏感缺口管理的策略與方法;利率敏感缺口與凈利息收入的關(guān)系。M31講授、討論0.5自學資料326.46.4久期缺口管理計算利率敏感缺口與比率、凈利息收入、久期及久期缺口M31講授、討論0.5課后作業(yè)33第七章商業(yè)銀行流動性管理通過對本章的學習，要求了解流動性風險及其與利率風險、信貸風險的關(guān)系；流動性衡量的指標；流動性缺口；理解流動性風險管理的意義、目標和原則；在對流動性計劃、流動性預(yù)測有初步認識的基礎(chǔ)上，掌握流動性風險管理的方法。////347.17.1北巖銀行案例/M1,M2,M32講授0.5自學資料357.27.2流動性概述流動性概念M21講授0.5自學資料367.37.3流動性風險來源及影響流動性風險來源及類別M31講授0.5自學資料377.47.4資金缺口分析流動性缺口、流動性管理策略與方法，資產(chǎn)負債聯(lián)合管理理論領(lǐng)會：1.流動性借給與需求渠道2.流動性風險的原因M31講授、討論0.5自學資料387.57.5流動性管理策略流動性管理策略與方法應(yīng)用：流動性計量方法，流動性缺口的計算，流動性管理的監(jiān)管指標M31講授、討論0.5自學資料397.67.6資產(chǎn)負債聯(lián)合管理理論/M22講授、討論0.5自學資料407.77.7策略與辦法/M32講授、討論0.5課后作業(yè)四、考核方式序號考核環(huán)節(jié)操作細節(jié)總評占比1平時作業(yè)1.每章結(jié)束后布置5道題目。2.成績采用百分制，根據(jù)作業(yè)完成準確性、是否按時上交、是否獨立完成評分。3.考核學生對微觀經(jīng)濟學基本知識的掌握能力，學生綜合運用所學知識分析問題、解決問題的能力。題型主要有簡答題、論述題和案例分析題。20%2大作業(yè)1.本課程要求運用所學的金融工程的原理、方法、工具來分析和解決金融活動中的現(xiàn)實問題。2.根據(jù)論文完成的廣度、深度、分析的透徹性給與分數(shù)。10%3考勤隨機點名、刷卡點名等5%4課堂表現(xiàn)根據(jù)學生上課的積極性、參與回答問題等情況給與分數(shù)5%5期末考試1.閉卷考試，成績采用百分制，卷面成績總分100分。2.主要考核學生對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本知識的掌握能力，學生綜合運用所學知識分析60%五、評分細則序號課程目標考核環(huán)節(jié)大致占比評分等級1M1課堂表現(xiàn)40%[A,B,C,D,E]=[90-100,80-89,70-79,60-69,0-59]2M1大作業(yè)60%[A,B,C,D,E]=[90-100,80-89,70-79,60-69,0-59]3M2平時作業(yè)40%[A,B,C,D,E]=[90-100,80-89,70-79,60-69,0-59]4M2期末考試60%見試卷評分標準5M3課堂表現(xiàn)40%[A,B,C,D,E]=[90-100,80-89,70-79,