產(chǎn)品銷售適當(dāng)性管理培訓(xùn)2017課件

2017年7月產(chǎn)品銷售適當(dāng)性管理培訓(xùn)2017年7月產(chǎn)品銷售適當(dāng)性管理培訓(xùn)

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產(chǎn)品購(gòu)買適當(dāng)性

產(chǎn)品推介適當(dāng)性34單擊此處添加段落文字內(nèi)容

產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則2單擊此處添加段落文字內(nèi)容

產(chǎn)品適當(dāng)性管理要求1單擊此處添加段落文字內(nèi)容

分級(jí)基金適當(dāng)性要求52單擊此處添加段落文字內(nèi)容單擊此處添加段落文字內(nèi)容產(chǎn)產(chǎn)品適當(dāng)性管理要求根據(jù)《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》投資者的分類（專業(yè)投資者和普通投資者）普通投資者適當(dāng)性三要素

風(fēng)險(xiǎn)承受能力

由高到低分為C5、C4、C3、C2、C1和風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別

投資品種A、債券、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金等固定收益類投資品種B、股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種C、期貨、期權(quán)、融資融券等D、復(fù)雜金融產(chǎn)品或服務(wù)E、其他產(chǎn)品或服務(wù)

投資期限0-1年、1-5年、無(wú)特別要求產(chǎn)品適當(dāng)性管理要求根據(jù)《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引產(chǎn)品適當(dāng)性管理要求產(chǎn)品的分類

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

由高到低分為R5、R4、R3、R2、R1

投資品種A、債券、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金等固定收益類投資品種B、股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種C、期貨、期權(quán)、融資融券等D、復(fù)雜金融產(chǎn)品或服務(wù)E、其他產(chǎn)品或服務(wù)

投資期限0-1年、1-5年、無(wú)特別要求產(chǎn)品適當(dāng)性管理要求產(chǎn)品的分類

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產(chǎn)品購(gòu)買適當(dāng)性

產(chǎn)品推介適當(dāng)性34單擊此處添加段落文字內(nèi)容

產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則2單擊此處添加段落文字內(nèi)容

產(chǎn)品適當(dāng)性管理要求1單擊此處添加段落文字內(nèi)容

分級(jí)基金適當(dāng)性要求55單擊此處添加段落文字內(nèi)容單擊此處添加段落文字內(nèi)容產(chǎn)產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配

投資者

產(chǎn)品C5C4C3C2C1最低類別R5匹配不匹配

允許超風(fēng)險(xiǎn)不匹配

允許超風(fēng)險(xiǎn)不匹配

允許超風(fēng)險(xiǎn)不匹配

允許超風(fēng)險(xiǎn)不匹配

不允許超風(fēng)險(xiǎn)R4匹配匹配不匹配

允許超風(fēng)險(xiǎn)不匹配

允許超風(fēng)險(xiǎn)不匹配

允許超風(fēng)險(xiǎn)不匹配

不允許超風(fēng)險(xiǎn)R3匹配匹配匹配不匹配

允許超風(fēng)險(xiǎn)不匹配

允許超風(fēng)險(xiǎn)不匹配

不允許超風(fēng)險(xiǎn)R2匹配匹配匹配匹配不匹配

允許超風(fēng)險(xiǎn)不匹配

不允許超風(fēng)險(xiǎn)R1匹配匹配匹配匹配匹配匹配產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配投資者

產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則投資品種匹配

投資者

產(chǎn)品債券、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金等固定收益類投資品種股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種期貨、期權(quán)、融資融券等復(fù)雜金融產(chǎn)品或服務(wù)其他產(chǎn)品或服務(wù)債券、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金等固定收益類投資品種匹配匹配匹配匹配匹配股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種不匹配匹配匹配匹配匹配期貨、期權(quán)、融資融券等不匹配不匹配匹配匹配匹配復(fù)雜金融產(chǎn)品或服務(wù)不匹配不匹配不匹配匹配匹配其他產(chǎn)品或服務(wù)不匹配不匹配不匹配不匹配匹配產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則投資品種匹配投資者

產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則投資期限匹配

投資者

產(chǎn)品0-1年1-5年無(wú)特別要求0-1年匹配匹配匹配1-5年不匹配匹配匹配無(wú)特別要求匹配匹配匹配產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則投資期限匹配投產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則投資者三要素查詢方式（集中柜臺(tái)查詢）產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則投資者三要素查詢方式（集中柜臺(tái)查詢）產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則產(chǎn)品三要素查詢方式（OA門戶-海通產(chǎn)品中心-產(chǎn)品搜索-產(chǎn)品展示頁(yè)面）產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則產(chǎn)品三要素查詢方式（OA門戶-海通產(chǎn)品中心產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則產(chǎn)品三要素查詢方式（OA門戶-海通產(chǎn)品中心-產(chǎn)品搜索-產(chǎn)品展示頁(yè)面）產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則產(chǎn)品三要素查詢方式（OA門戶-海通產(chǎn)品中心1、投資者和產(chǎn)品適當(dāng)性注意事項(xiàng)（1）產(chǎn)品類型——資管專戶、公募基金、私募基金。（2）投資者和產(chǎn)品適當(dāng)性匹配（三要素匹配）——不適配或適配。（3）產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別——R5或非R5。2、產(chǎn)品銷售雙錄模板分為：1、產(chǎn)品銷售雙錄話述模板適用于公募基金產(chǎn)品（適當(dāng)性匹配、適當(dāng)性不匹配）。2、產(chǎn)品銷售雙錄話述模板適用于私募基金產(chǎn)品（適當(dāng)性匹配、適當(dāng)性不匹配）。3、產(chǎn)品銷售雙錄話述模板適用于資管專戶產(chǎn)品（適當(dāng)性匹配、適當(dāng)性不匹配）。產(chǎn)品適當(dāng)性錄音錄像121、投資者和產(chǎn)品適當(dāng)性注意事項(xiàng)產(chǎn)品適當(dāng)性錄音錄像12

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產(chǎn)品購(gòu)買適當(dāng)性

產(chǎn)品推介適當(dāng)性34單擊此處添加段落文字內(nèi)容

產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則2單擊此處添加段落文字內(nèi)容

產(chǎn)品適當(dāng)性管理要求1單擊此處添加段落文字內(nèi)容

分級(jí)基金適當(dāng)性要求513單擊此處添加段落文字內(nèi)容單擊此處添加段落文字內(nèi)容產(chǎn)產(chǎn)品推介適當(dāng)性

銷售人員資質(zhì)銷售人員銷售金融產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)取得證券從業(yè)資格，銷售基金產(chǎn)品還應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)或者銷售資格主動(dòng)推介投資者（1）主動(dòng)推介產(chǎn)品的，選擇的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資品種和投資期限三要素應(yīng)當(dāng)與產(chǎn)品的三要素均適當(dāng)性匹配。（2）主動(dòng)推介非公開募集產(chǎn)品的，選擇的投資者應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，且投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資品種和投資期限三要素應(yīng)當(dāng)與產(chǎn)品的三要素均適當(dāng)性匹配。產(chǎn)品推介適當(dāng)性銷售人員資質(zhì)產(chǎn)品推介適當(dāng)性

產(chǎn)品宣傳銷售禁止行為（1）向不符合準(zhǔn)入要求投資者銷售產(chǎn)品（2）向投資地得就不確定的事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的判斷（3）向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品（4）向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品（5）向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別普通投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品產(chǎn)品推介適當(dāng)性產(chǎn)品宣傳銷售禁止行為產(chǎn)品推介適當(dāng)性

其他宣傳銷售的禁止行為（1）使用夸大事實(shí)、誤導(dǎo)投資者的銷售和宣傳方式或者用語(yǔ)（2）向投資者提供虛假信息（3）向投資者提供的信息存在重大遺漏（4）使用任何有損其他銷售利益或者形象的方式或用語(yǔ)（5）分支機(jī)構(gòu)或銷售人員擅自制作宣傳推介材料產(chǎn)品推介適當(dāng)性其他宣傳銷售的禁止行為產(chǎn)品推介適當(dāng)性

私募基金產(chǎn)品推介宣傳（應(yīng)當(dāng)符合公司《私募投資基金銷售業(yè)務(wù)管理辦法》第28、29、30、31條之規(guī)定）（1）可以公開宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團(tuán)隊(duì)、高管信息以及由基金業(yè)協(xié)會(huì)公示的已備案私募基金的基本信息（2）私募基金產(chǎn)品不得通過公開出版資料、面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊(cè)、信函、傳真、海報(bào)、電視、電臺(tái)；未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的公司官網(wǎng)、微信朋友圈；未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的講座、報(bào)告會(huì)等渠道進(jìn)行推介宣傳產(chǎn)品推介適當(dāng)性私募基金產(chǎn)品推介宣傳

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產(chǎn)品購(gòu)買適當(dāng)性

產(chǎn)品推介適當(dāng)性34單擊此處添加段落文字內(nèi)容

產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則2單擊此處添加段落文字內(nèi)容

產(chǎn)品適當(dāng)性管理要求1單擊此處添加段落文字內(nèi)容

分級(jí)基金適當(dāng)性要求518單擊此處添加段落文字內(nèi)容單擊此處添加段落文字內(nèi)容產(chǎn)產(chǎn)品購(gòu)買適當(dāng)性投資者主動(dòng)購(gòu)買產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配要求

購(gòu)買公開募集的產(chǎn)品（1）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資期限、投資品種均匹配的，投資者簽署《適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書》后受理購(gòu)買申請(qǐng)（2）投資期限、投資品種不匹配的，投資者簽署《產(chǎn)品或服務(wù)不適當(dāng)警示及投資者確認(rèn)書》后受理購(gòu)買申請(qǐng)（3）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配或者產(chǎn)品為R5風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的，投資者應(yīng)當(dāng)前往營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)申請(qǐng)購(gòu)買營(yíng)業(yè)部銷售人員向投資者進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示后投資者仍堅(jiān)持購(gòu)買，在確認(rèn)投資者不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者的，由投資者簽署《產(chǎn)品或服務(wù)不適當(dāng)警示及投資者確認(rèn)書》后受理購(gòu)買申請(qǐng)。向投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示及簽署確認(rèn)書全過程要求錄音錄像產(chǎn)品購(gòu)買適當(dāng)性投資者主動(dòng)購(gòu)買產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配要求產(chǎn)品購(gòu)買適當(dāng)性

購(gòu)買非公開募集的產(chǎn)品（1）投資者購(gòu)買私募產(chǎn)品，須簽署《特定客戶確認(rèn)書》后，方可向投資者推介產(chǎn)品或受理其購(gòu)買申請(qǐng)（2）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資期限、投資品種匹配。投資者簽署《適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書》以及產(chǎn)品合同等相關(guān)的購(gòu)買材料（私募基金還應(yīng)當(dāng)提供資產(chǎn)證明）后，受理購(gòu)買申請(qǐng)（3）投資期限、投資品種不匹配的，投資者簽署《產(chǎn)品或服務(wù)不適當(dāng)警示及投資者確認(rèn)書》以及產(chǎn)品合同等相關(guān)的購(gòu)買材料（私募基金還應(yīng)當(dāng)提供資產(chǎn)證明）后，受理購(gòu)買申請(qǐng)（4）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配或者產(chǎn)品為R5風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的，投資者應(yīng)當(dāng)前往營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)申請(qǐng)營(yíng)業(yè)部銷售人員向投資者進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示后投資者仍堅(jiān)持購(gòu)買，在確認(rèn)投資者不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者的，簽署《產(chǎn)品或服務(wù)不適當(dāng)警示及投資者確認(rèn)書》以及產(chǎn)品合同等相關(guān)的購(gòu)買材料（私募基金還應(yīng)當(dāng)提供資產(chǎn)證明）后，受理購(gòu)買申請(qǐng)。風(fēng)險(xiǎn)揭示及投資者簽署確認(rèn)書全過程要求錄音錄像產(chǎn)品購(gòu)買適當(dāng)性購(gòu)買非公開募集的產(chǎn)品產(chǎn)品預(yù)約流程1、錄音錄像話術(shù)完成2、相關(guān)協(xié)議簽署。3、輸入錄音錄像流水號(hào)。4、私募產(chǎn)品上傳附件，包括《海通證券私募基金代銷提示確認(rèn)書》、《適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書》、《產(chǎn)品或服務(wù)不適當(dāng)警示及投資者確認(rèn)書》、《特定客戶確認(rèn)書》、《客戶資產(chǎn)證明》、《高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品推介確認(rèn)書》（或有）。5、預(yù)約審核6、產(chǎn)品購(gòu)買產(chǎn)品購(gòu)買預(yù)約21產(chǎn)品預(yù)約流程產(chǎn)品購(gòu)買預(yù)約21產(chǎn)品購(gòu)買預(yù)約上傳附件22產(chǎn)品購(gòu)買預(yù)約上傳附件22錄入錄音錄像流水號(hào)產(chǎn)品購(gòu)買預(yù)約23錄入錄音錄像流水號(hào)產(chǎn)品購(gòu)買預(yù)約23產(chǎn)品現(xiàn)場(chǎng)委托24產(chǎn)品現(xiàn)場(chǎng)委托24

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產(chǎn)品購(gòu)買適當(dāng)性

產(chǎn)品推介適當(dāng)性34單擊此處添加段落文字內(nèi)容

產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則2單擊此處添加段落文字內(nèi)容

產(chǎn)品適當(dāng)性管理要求1單擊此處添加段落文字內(nèi)容

分級(jí)基金適當(dāng)性要求525單擊此處添加段落文字內(nèi)容單擊此處添加段落文字內(nèi)容產(chǎn)分級(jí)基金適當(dāng)性要求

投資者投資分級(jí)基金產(chǎn)品前，須通過營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)申請(qǐng)開通分級(jí)基金的子份額買入和基礎(chǔ)份額分拆的權(quán)限，否則不能進(jìn)行分級(jí)基金的子份額買入和基礎(chǔ)份額分拆的交易個(gè)人投資者及一般機(jī)構(gòu)投資者須具備的條件（1）申請(qǐng)權(quán)限開通前20個(gè)交易日其名下日均證券類資產(chǎn)不低于人民幣30萬(wàn)元（資產(chǎn)認(rèn)定范圍參考港股通標(biāo)準(zhǔn)）（2）開戶已滿20個(gè)交易日且風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)在有效期內(nèi)。（3）不存在法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制參與分級(jí)基金交易的情形。機(jī)構(gòu)投資者在完成專業(yè)投資者申請(qǐng)確認(rèn)后，在其風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)有效期內(nèi)可以向營(yíng)業(yè)部直接申請(qǐng)開通分級(jí)基金適當(dāng)性權(quán)限分級(jí)基金適當(dāng)性要求投資者投資分級(jí)基金產(chǎn)品前，須通過營(yíng)業(yè)部

對(duì)投資者進(jìn)行適當(dāng)性匹配及風(fēng)險(xiǎn)揭示（1）普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力結(jié)果為C4、C5，簽署《適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書》（2）普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力結(jié)果為C3、C2、C1，簽署《產(chǎn)品或服務(wù)不適當(dāng)警示及投資者確認(rèn)書》（3）風(fēng)險(xiǎn)揭示及簽署文件的過程要求錄音錄像分級(jí)基金適當(dāng)性要求對(duì)投資者進(jìn)行適當(dāng)性匹配及風(fēng)險(xiǎn)揭示分級(jí)基金適當(dāng)性要求產(chǎn)品適當(dāng)性其他要求

投資者回訪（1）普通投資者購(gòu)買私募基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)在其認(rèn)繳認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)24小時(shí)后進(jìn)行回訪（2）普通投資者購(gòu)買R5、R4風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)非公募金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)在其申請(qǐng)意向購(gòu)買時(shí)且購(gòu)買確認(rèn)前進(jìn)行回訪（3）普通投資者購(gòu)買R3、R2、R1風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)非公募金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)在其購(gòu)買確認(rèn)后進(jìn)行回訪（4）公募產(chǎn)品、分級(jí)基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引》的要求，每年抽取不低于上一年度末購(gòu)買產(chǎn)品或接受服務(wù)的投資者總數(shù)（含購(gòu)買或者接受產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者，不含休眠賬戶及中止交易賬戶投資者）的10%進(jìn)行回訪。下列普通投資者應(yīng)當(dāng)作為重點(diǎn)回訪對(duì)象：

年齡70周歲以上的客戶

購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配或者R5風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)金融產(chǎn)品的客戶

單筆購(gòu)買金額在500萬(wàn)元以上的客戶產(chǎn)品適當(dāng)性其他要求投資者回訪產(chǎn)品適當(dāng)性其他要求

投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)或產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)發(fā)生變更的通知產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)或者投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力發(fā)生變化，導(dǎo)致投資者所持有產(chǎn)品不匹配時(shí)，通過交易系統(tǒng)向投資者通知和告知。投資者登錄交易系統(tǒng)后會(huì)收到相關(guān)通知信息，并要求投資者對(duì)該通知內(nèi)容進(jìn)行確認(rèn)，系統(tǒng)將對(duì)此進(jìn)行留痕。

銷售人員合規(guī)考核與培訓(xùn)分公司及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)組織并落實(shí)對(duì)下轄部門銷售人員的日常適當(dāng)性合規(guī)考核以及業(yè)務(wù)培訓(xùn)管理。產(chǎn)品適當(dāng)性其他要求投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)或產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)發(fā)生變更的產(chǎn)品適當(dāng)性參考規(guī)章制度《海通證券股份有限公司代銷金融產(chǎn)品適當(dāng)性管理指引》《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》《上海證券交易所分級(jí)基金業(yè)務(wù)管理指引》《深圳證券交易所分級(jí)基金業(yè)務(wù)管理指引》《私募投資基金募集行為管理辦法》《海通證券股份有限公司私募投資基金銷售業(yè)務(wù)管理辦法》30產(chǎn)品適當(dāng)性參考規(guī)章制度《海通證券股份有限公司代銷金融產(chǎn)品適當(dāng)產(chǎn)品代銷由公司統(tǒng)一制定銷售計(jì)劃并安排銷售未經(jīng)公司準(zhǔn)入的金融產(chǎn)品，分支機(jī)構(gòu)不得擅自銷售產(chǎn)品代銷由公司統(tǒng)一制定銷售計(jì)劃并安排銷售

感謝聆聽32感謝聆聽32演講完畢，謝謝觀看！演講完畢，謝謝觀看！2017年7月產(chǎn)品銷售適當(dāng)性管理培訓(xùn)2017年7月產(chǎn)品銷售適當(dāng)性管理培訓(xùn)

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產(chǎn)品購(gòu)買適當(dāng)性

產(chǎn)品推介適當(dāng)性34單擊此處添加段落文字內(nèi)容

產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則2單擊此處添加段落文字內(nèi)容

產(chǎn)品適當(dāng)性管理要求1單擊此處添加段落文字內(nèi)容

分級(jí)基金適當(dāng)性要求535單擊此處添加段落文字內(nèi)容單擊此處添加段落文字內(nèi)容產(chǎn)產(chǎn)品適當(dāng)性管理要求根據(jù)《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》投資者的分類（專業(yè)投資者和普通投資者）普通投資者適當(dāng)性三要素

風(fēng)險(xiǎn)承受能力

由高到低分為C5、C4、C3、C2、C1和風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別

投資品種A、債券、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金等固定收益類投資品種B、股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種C、期貨、期權(quán)、融資融券等D、復(fù)雜金融產(chǎn)品或服務(wù)E、其他產(chǎn)品或服務(wù)

投資期限0-1年、1-5年、無(wú)特別要求產(chǎn)品適當(dāng)性管理要求根據(jù)《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引產(chǎn)品適當(dāng)性管理要求產(chǎn)品的分類

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

由高到低分為R5、R4、R3、R2、R1

投資品種A、債券、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金等固定收益類投資品種B、股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種C、期貨、期權(quán)、融資融券等D、復(fù)雜金融產(chǎn)品或服務(wù)E、其他產(chǎn)品或服務(wù)

投資期限0-1年、1-5年、無(wú)特別要求產(chǎn)品適當(dāng)性管理要求產(chǎn)品的分類

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產(chǎn)品購(gòu)買適當(dāng)性

產(chǎn)品推介適當(dāng)性34單擊此處添加段落文字內(nèi)容

產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則2單擊此處添加段落文字內(nèi)容

產(chǎn)品適當(dāng)性管理要求1單擊此處添加段落文字內(nèi)容

分級(jí)基金適當(dāng)性要求538單擊此處添加段落文字內(nèi)容單擊此處添加段落文字內(nèi)容產(chǎn)產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配

投資者

產(chǎn)品C5C4C3C2C1最低類別R5匹配不匹配

允許超風(fēng)險(xiǎn)不匹配

允許超風(fēng)險(xiǎn)不匹配

允許超風(fēng)險(xiǎn)不匹配

允許超風(fēng)險(xiǎn)不匹配

不允許超風(fēng)險(xiǎn)R4匹配匹配不匹配

允許超風(fēng)險(xiǎn)不匹配

允許超風(fēng)險(xiǎn)不匹配

允許超風(fēng)險(xiǎn)不匹配

不允許超風(fēng)險(xiǎn)R3匹配匹配匹配不匹配

允許超風(fēng)險(xiǎn)不匹配

允許超風(fēng)險(xiǎn)不匹配

不允許超風(fēng)險(xiǎn)R2匹配匹配匹配匹配不匹配

允許超風(fēng)險(xiǎn)不匹配

不允許超風(fēng)險(xiǎn)R1匹配匹配匹配匹配匹配匹配產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配投資者

產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則投資品種匹配

投資者

產(chǎn)品債券、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金等固定收益類投資品種股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種期貨、期權(quán)、融資融券等復(fù)雜金融產(chǎn)品或服務(wù)其他產(chǎn)品或服務(wù)債券、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金等固定收益類投資品種匹配匹配匹配匹配匹配股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種不匹配匹配匹配匹配匹配期貨、期權(quán)、融資融券等不匹配不匹配匹配匹配匹配復(fù)雜金融產(chǎn)品或服務(wù)不匹配不匹配不匹配匹配匹配其他產(chǎn)品或服務(wù)不匹配不匹配不匹配不匹配匹配產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則投資品種匹配投資者

產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則投資期限匹配

投資者

產(chǎn)品0-1年1-5年無(wú)特別要求0-1年匹配匹配匹配1-5年不匹配匹配匹配無(wú)特別要求匹配匹配匹配產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則投資期限匹配投產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則投資者三要素查詢方式（集中柜臺(tái)查詢）產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則投資者三要素查詢方式（集中柜臺(tái)查詢）產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則產(chǎn)品三要素查詢方式（OA門戶-海通產(chǎn)品中心-產(chǎn)品搜索-產(chǎn)品展示頁(yè)面）產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則產(chǎn)品三要素查詢方式（OA門戶-海通產(chǎn)品中心產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則產(chǎn)品三要素查詢方式（OA門戶-海通產(chǎn)品中心-產(chǎn)品搜索-產(chǎn)品展示頁(yè)面）產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則產(chǎn)品三要素查詢方式（OA門戶-海通產(chǎn)品中心1、投資者和產(chǎn)品適當(dāng)性注意事項(xiàng)（1）產(chǎn)品類型——資管專戶、公募基金、私募基金。（2）投資者和產(chǎn)品適當(dāng)性匹配（三要素匹配）——不適配或適配。（3）產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別——R5或非R5。2、產(chǎn)品銷售雙錄模板分為：1、產(chǎn)品銷售雙錄話述模板適用于公募基金產(chǎn)品（適當(dāng)性匹配、適當(dāng)性不匹配）。2、產(chǎn)品銷售雙錄話述模板適用于私募基金產(chǎn)品（適當(dāng)性匹配、適當(dāng)性不匹配）。3、產(chǎn)品銷售雙錄話述模板適用于資管專戶產(chǎn)品（適當(dāng)性匹配、適當(dāng)性不匹配）。產(chǎn)品適當(dāng)性錄音錄像451、投資者和產(chǎn)品適當(dāng)性注意事項(xiàng)產(chǎn)品適當(dāng)性錄音錄像12

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產(chǎn)品購(gòu)買適當(dāng)性

產(chǎn)品推介適當(dāng)性34單擊此處添加段落文字內(nèi)容

產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則2單擊此處添加段落文字內(nèi)容

產(chǎn)品適當(dāng)性管理要求1單擊此處添加段落文字內(nèi)容

分級(jí)基金適當(dāng)性要求546單擊此處添加段落文字內(nèi)容單擊此處添加段落文字內(nèi)容產(chǎn)產(chǎn)品推介適當(dāng)性

銷售人員資質(zhì)銷售人員銷售金融產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)取得證券從業(yè)資格，銷售基金產(chǎn)品還應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)或者銷售資格主動(dòng)推介投資者（1）主動(dòng)推介產(chǎn)品的，選擇的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資品種和投資期限三要素應(yīng)當(dāng)與產(chǎn)品的三要素均適當(dāng)性匹配。（2）主動(dòng)推介非公開募集產(chǎn)品的，選擇的投資者應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，且投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資品種和投資期限三要素應(yīng)當(dāng)與產(chǎn)品的三要素均適當(dāng)性匹配。產(chǎn)品推介適當(dāng)性銷售人員資質(zhì)產(chǎn)品推介適當(dāng)性

產(chǎn)品宣傳銷售禁止行為（1）向不符合準(zhǔn)入要求投資者銷售產(chǎn)品（2）向投資地得就不確定的事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的判斷（3）向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品（4）向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品（5）向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別普通投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品產(chǎn)品推介適當(dāng)性產(chǎn)品宣傳銷售禁止行為產(chǎn)品推介適當(dāng)性

其他宣傳銷售的禁止行為（1）使用夸大事實(shí)、誤導(dǎo)投資者的銷售和宣傳方式或者用語(yǔ)（2）向投資者提供虛假信息（3）向投資者提供的信息存在重大遺漏（4）使用任何有損其他銷售利益或者形象的方式或用語(yǔ)（5）分支機(jī)構(gòu)或銷售人員擅自制作宣傳推介材料產(chǎn)品推介適當(dāng)性其他宣傳銷售的禁止行為產(chǎn)品推介適當(dāng)性

私募基金產(chǎn)品推介宣傳（應(yīng)當(dāng)符合公司《私募投資基金銷售業(yè)務(wù)管理辦法》第28、29、30、31條之規(guī)定）（1）可以公開宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團(tuán)隊(duì)、高管信息以及由基金業(yè)協(xié)會(huì)公示的已備案私募基金的基本信息（2）私募基金產(chǎn)品不得通過公開出版資料、面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊(cè)、信函、傳真、海報(bào)、電視、電臺(tái)；未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的公司官網(wǎng)、微信朋友圈；未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的講座、報(bào)告會(huì)等渠道進(jìn)行推介宣傳產(chǎn)品推介適當(dāng)性私募基金產(chǎn)品推介宣傳

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產(chǎn)品購(gòu)買適當(dāng)性

產(chǎn)品推介適當(dāng)性34單擊此處添加段落文字內(nèi)容

產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則2單擊此處添加段落文字內(nèi)容

產(chǎn)品適當(dāng)性管理要求1單擊此處添加段落文字內(nèi)容

分級(jí)基金適當(dāng)性要求551單擊此處添加段落文字內(nèi)容單擊此處添加段落文字內(nèi)容產(chǎn)產(chǎn)品購(gòu)買適當(dāng)性投資者主動(dòng)購(gòu)買產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配要求

購(gòu)買公開募集的產(chǎn)品（1）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資期限、投資品種均匹配的，投資者簽署《適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書》后受理購(gòu)買申請(qǐng)（2）投資期限、投資品種不匹配的，投資者簽署《產(chǎn)品或服務(wù)不適當(dāng)警示及投資者確認(rèn)書》后受理購(gòu)買申請(qǐng)（3）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配或者產(chǎn)品為R5風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的，投資者應(yīng)當(dāng)前往營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)申請(qǐng)購(gòu)買營(yíng)業(yè)部銷售人員向投資者進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示后投資者仍堅(jiān)持購(gòu)買，在確認(rèn)投資者不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者的，由投資者簽署《產(chǎn)品或服務(wù)不適當(dāng)警示及投資者確認(rèn)書》后受理購(gòu)買申請(qǐng)。向投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示及簽署確認(rèn)書全過程要求錄音錄像產(chǎn)品購(gòu)買適當(dāng)性投資者主動(dòng)購(gòu)買產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配要求產(chǎn)品購(gòu)買適當(dāng)性

購(gòu)買非公開募集的產(chǎn)品（1）投資者購(gòu)買私募產(chǎn)品，須簽署《特定客戶確認(rèn)書》后，方可向投資者推介產(chǎn)品或受理其購(gòu)買申請(qǐng)（2）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資期限、投資品種匹配。投資者簽署《適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書》以及產(chǎn)品合同等相關(guān)的購(gòu)買材料（私募基金還應(yīng)當(dāng)提供資產(chǎn)證明）后，受理購(gòu)買申請(qǐng)（3）投資期限、投資品種不匹配的，投資者簽署《產(chǎn)品或服務(wù)不適當(dāng)警示及投資者確認(rèn)書》以及產(chǎn)品合同等相關(guān)的購(gòu)買材料（私募基金還應(yīng)當(dāng)提供資產(chǎn)證明）后，受理購(gòu)買申請(qǐng)（4）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配或者產(chǎn)品為R5風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的，投資者應(yīng)當(dāng)前往營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)申請(qǐng)營(yíng)業(yè)部銷售人員向投資者進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示后投資者仍堅(jiān)持購(gòu)買，在確認(rèn)投資者不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者的，簽署《產(chǎn)品或服務(wù)不適當(dāng)警示及投資者確認(rèn)書》以及產(chǎn)品合同等相關(guān)的購(gòu)買材料（私募基金還應(yīng)當(dāng)提供資產(chǎn)證明）后，受理購(gòu)買申請(qǐng)。風(fēng)險(xiǎn)揭示及投資者簽署確認(rèn)書全過程要求錄音錄像產(chǎn)品購(gòu)買適當(dāng)性購(gòu)買非公開募集的產(chǎn)品產(chǎn)品預(yù)約流程1、錄音錄像話術(shù)完成2、相關(guān)協(xié)議簽署。3、輸入錄音錄像流水號(hào)。4、私募產(chǎn)品上傳附件，包括《海通證券私募基金代銷提示確認(rèn)書》、《適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書》、《產(chǎn)品或服務(wù)不適當(dāng)警示及投資者確認(rèn)書》、《特定客戶確認(rèn)書》、《客戶資產(chǎn)證明》、《高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品推介確認(rèn)書》（或有）。5、預(yù)約審核6、產(chǎn)品購(gòu)買產(chǎn)品購(gòu)買預(yù)約54產(chǎn)品預(yù)約流程產(chǎn)品購(gòu)買預(yù)約21產(chǎn)品購(gòu)買預(yù)約上傳附件55產(chǎn)品購(gòu)買預(yù)約上傳附件22錄入錄音錄像流水號(hào)產(chǎn)品購(gòu)買預(yù)約56錄入錄音錄像流水號(hào)產(chǎn)品購(gòu)買預(yù)約23產(chǎn)品現(xiàn)場(chǎng)委托57產(chǎn)品現(xiàn)場(chǎng)委托24

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產(chǎn)品購(gòu)買適當(dāng)性

產(chǎn)品推介適當(dāng)性34單擊此處添加段落文字內(nèi)容

產(chǎn)品適當(dāng)性匹配規(guī)則2單擊此處添加段落文字內(nèi)容

產(chǎn)品適當(dāng)性管理要求1單擊此處添加段落文字內(nèi)容

分級(jí)基金適當(dāng)性要求558單擊此處添加段落文字內(nèi)容單擊此處添加段落文字內(nèi)容產(chǎn)分級(jí)基金適當(dāng)性要求

投資者投資分級(jí)基金產(chǎn)品前，須通過營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)申請(qǐng)開通分級(jí)基金的子份額買入和基礎(chǔ)份額分拆的權(quán)限，否則不能進(jìn)行分級(jí)基金的子份額買入和基礎(chǔ)份額分拆的交易個(gè)人投資者及一般機(jī)構(gòu)投資者須具備的條件（1）申請(qǐng)權(quán)限開通前20個(gè)交易日其名下日均證券類資產(chǎn)不低于人民幣30萬(wàn)元（資產(chǎn)認(rèn)定范圍參考港股通標(biāo)準(zhǔn)）（2）開戶已滿20個(gè)交易日且風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)在有效期內(nèi)。（3）不存在法