13個月繼續(xù)率督導(dǎo)工作管理制度范文2

銀郵事業(yè)部13個月繼續(xù)率督導(dǎo)工作管理制度下發(fā)層級:發(fā)布時間：9月16日編碼：ZYYY010839目錄TOC\o"1-5"\h\z制定目的2適用范圍2規(guī)范事項(xiàng)2一、13個月繼續(xù)率督導(dǎo)指標(biāo)說明2（一）指標(biāo)定義2（二）計算公式2（三）統(tǒng)計口徑3（四）13個月繼續(xù)率目標(biāo)值3二、續(xù)期收費(fèi)管理業(yè)務(wù)流程3（一）應(yīng)收前短信提醒流程3（二）應(yīng)收前電話提醒流程4（三）寬限期短信催繳流程4（四）寬限期電話催繳流程4三、督導(dǎo)責(zé)任人及工作要求4（一）總部崗位督導(dǎo)要求4（二）分公司崗位督導(dǎo)要求5（三）中支崗位督導(dǎo)要求6考核條款8附則8（一）解釋權(quán)8（二）生效日期8制定目的隨著公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要，為有效規(guī)范銀保業(yè)務(wù)品質(zhì)考核管理，明晰管理職能和規(guī)范業(yè)務(wù)流程，降低銷售風(fēng)險，推動銀保業(yè)務(wù)健康、有序、快速發(fā)展，特制定《銀郵事業(yè)部13個月繼續(xù)率工作管理制度》（以下簡稱“本制度”）o適用范圍本制度適用于總公司銀郵事業(yè)部總經(jīng)理、總公司銀郵事業(yè)部副總經(jīng)理、總公司銀郵事業(yè)部業(yè)務(wù)支持室經(jīng)理；各分公司總經(jīng)理、銀郵分管總、銀郵部門經(jīng)理；各中支負(fù)責(zé)人、銀郵部門經(jīng)理及各相關(guān)業(yè)務(wù)人員。規(guī)范事項(xiàng)一、13個月繼續(xù)率督導(dǎo)指標(biāo)說明該指標(biāo)反映了投保人在期交保單生效第一年后繼續(xù)交費(fèi)的意愿，主要用于評價新單業(yè)務(wù)品質(zhì)，作為續(xù)期業(yè)務(wù)考核的核心指標(biāo)之一。（一）指標(biāo)定義.期交：是指交費(fèi)頻率為“建交”之外的定期交費(fèi)方式，包括月交、季交、半年交、年交。.續(xù)期保費(fèi)：是指約定按期交方式交納保費(fèi)的保險單，其第二次及以后各期保費(fèi)。.續(xù)期收費(fèi)：是指公司按照保險合同約定，向客戶提供的以收取續(xù)期保費(fèi)為核心的一系列服務(wù)工作的總稱（簡稱續(xù)收）。（二）計算公式月度13個月保費(fèi)（件數(shù)）繼續(xù)率：生效日在統(tǒng)計月前推14個月的保單于統(tǒng)計月前推2個月至統(tǒng)計月實(shí)收的有效期交保單總保費(fèi)/（件數(shù)）生效日在統(tǒng)計月前推14個月的期交保單的承?？偙ＹM(fèi)/（件數(shù)）年度13個月保費(fèi)（件數(shù)）繼續(xù)率：本年度1月前推14個月至統(tǒng)計月前推14個月生效，在本年度1月前推兩個月至統(tǒng)計月實(shí)收的有效保單期交保費(fèi)/（件數(shù)）之和本年度1月前推14個月至統(tǒng)計月前推14個月生效的保單

期交保費(fèi)/（件數(shù)）之和（三）13個月繼續(xù)率統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn).評估期內(nèi)承保的期交保單中不包括在評估期內(nèi)發(fā)生契撤、理賠終止、免交和轉(zhuǎn)換終止的保單。其中契撒是指投保人在猶豫期內(nèi)解除保險合同；理賠終止是指因發(fā)生理賠導(dǎo)致合同終止；免交是指保險合同約定的特定事項(xiàng)發(fā)生后，保險人不再向投保人收取保費(fèi)而保險合同繼續(xù)有效；轉(zhuǎn)換終止是指經(jīng)保險人同意，投保人將原保險合同轉(zhuǎn)換成同一家保險公司的其他保險合同。.對于年交保費(fèi)產(chǎn)品，寬限期的時間為2個月；對于采取月交等其他交費(fèi)方式的產(chǎn)品，寬限期以合同約定為準(zhǔn)。（四）13個月繼續(xù)率目標(biāo)值13個月繼續(xù)率目標(biāo)值為95%o二、續(xù)期收費(fèi)管理業(yè)務(wù)流程（一）應(yīng)收前短信提續(xù)期應(yīng)交費(fèi)日前15、30日核心系統(tǒng)將需要催收的客戶信息流轉(zhuǎn)至短信（一）應(yīng)收前短信提平臺，由短信平臺向投保人發(fā)送續(xù)期、續(xù)保提醒短信，提醒客戶交費(fèi)日，交費(fèi)金額及交費(fèi)賬戶信息，客戶預(yù)存足額保費(fèi)（產(chǎn)品類型不同發(fā)送內(nèi)容及頻率有差異，具體以最新續(xù)期續(xù)保短信表為準(zhǔn)）。（二）應(yīng)收前電話提醒流程總部下發(fā)續(xù)保應(yīng)交月清單至分公司，分公司系統(tǒng)提取續(xù)期應(yīng)交月清單，分配保單服務(wù)人員，于交費(fèi)日前7日進(jìn)行電話催收，提醒客戶交費(fèi)日，交費(fèi)金額及預(yù)存足額保費(fèi)，核對交費(fèi)賬戶信息。（三）寬限期短信催繳流程保單應(yīng)交日當(dāng)天未扣費(fèi)成功，保單進(jìn)入寬限期，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)將扣費(fèi)失敗的客戶信息流轉(zhuǎn)至短信平臺，由短信平臺統(tǒng)一向投保人發(fā)送寬限期交費(fèi)提醒短信，告知客戶保單已經(jīng)進(jìn)入寬限期，寬限期截止日期，提醒客戶繳納足額保費(fèi)（產(chǎn)品類型不同發(fā)送內(nèi)容及頻率有差異，具體以最新續(xù)期續(xù)保短信表為準(zhǔn)）。（四）寬限期電話催繳流程保單應(yīng)交日當(dāng)天未扣費(fèi)成功，保單進(jìn)入寬限期，分公司續(xù)期崗將應(yīng)收未收清單，推送渠道管理崗，渠道管理崗接收當(dāng)日將未收清單發(fā)送渠道客戶經(jīng)理，渠道客戶經(jīng)理進(jìn)行電話催收或面訪（如未能在寬限期繳費(fèi)成功的保單，電話催收及面訪催繳次數(shù)不低于4次），告知客戶保單已經(jīng)進(jìn)入寬限期，寬限期截止日期，提醒客戶繳納足額保費(fèi)，完成保單續(xù)期繳費(fèi)，并保存照片、視頻、錄音等證明真實(shí)性的材料，對催繳過程留痕并做詳細(xì)記錄。三、督導(dǎo)責(zé)任人及工作要求（一）總部崗位督導(dǎo)要求.總公司銀郵事業(yè)部總經(jīng)理（1）每天對13個月繼續(xù)率進(jìn)行檢測；（2）對于13個月繼續(xù)率指標(biāo)排名后三的名的分公司總經(jīng)理、分公司銀郵分管總進(jìn)行談話，13個月繼續(xù)率指標(biāo)達(dá)成后五名的中支負(fù)責(zé)人進(jìn)行談話;(3)每周牽頭召開周例會分析各機(jī)構(gòu)13個月繼續(xù)率達(dá)成情況。.總公司銀郵事業(yè)部副總經(jīng)理(分管中后臺)(1)每天對13個月繼續(xù)率情況進(jìn)行檢測；(2)每周對于13個月繼續(xù)率指標(biāo)達(dá)成后三名的分公司銀郵分管總、分公司銀郵部經(jīng)理進(jìn)行談話，13個月繼續(xù)率指標(biāo)達(dá)成后五名的中支負(fù)責(zé)人進(jìn)行談話；(3)每周召開周例會分析各機(jī)構(gòu)13個月繼續(xù)率達(dá)成情況；(4)根據(jù)分公司、中支的13個月繼續(xù)率情況下考核意見。.總公司銀郵事業(yè)部業(yè)務(wù)支持室經(jīng)理(1)每天對各機(jī)構(gòu)13個月繼續(xù)率進(jìn)行分析總結(jié)；(2)對于13個月繼續(xù)率指標(biāo)排名后三的分公司銀保部經(jīng)理進(jìn)行談話，13個月繼續(xù)率指標(biāo)達(dá)成后五名的中支銀保部經(jīng)理進(jìn)行談話;(3)每周召開周例會分析各機(jī)構(gòu)13個月繼續(xù)率達(dá)成情況。(二)分公司崗位督導(dǎo)要求1.分公司負(fù)責(zé)人(1)每天對13個月繼續(xù)率進(jìn)行檢測，對于13個月繼續(xù)率指標(biāo)排名后三的渠道進(jìn)行營業(yè)區(qū)總監(jiān)談話;(2)安排分公司定期組織業(yè)務(wù)品質(zhì)、續(xù)期管理等培訓(xùn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)團(tuán)隊續(xù)期意識;13個月繼續(xù)率情況根據(jù)總公司要求進(jìn)行匯報。2.分公司分管總工作職責(zé)(1)每天對13個月繼續(xù)率進(jìn)行檢測，對于13個月繼續(xù)率指標(biāo)排名后三的渠道進(jìn)行營業(yè)區(qū)總監(jiān)、營業(yè)部經(jīng)理談話;(2)安排分公司銀郵條線定期組織業(yè)務(wù)品質(zhì)、續(xù)期管理等培訓(xùn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)團(tuán)隊續(xù)期意識；3)13個月繼續(xù)率情況根據(jù)總公司要求進(jìn)行匯報。3.分公司銀郵部經(jīng)理工作職責(zé)(1)每天對13個月繼續(xù)率進(jìn)行檢測，對于13個月繼續(xù)率指標(biāo)排名后三的渠道進(jìn)行營業(yè)區(qū)總監(jiān)、營業(yè)部經(jīng)理、客戶經(jīng)理談話；13個月繼續(xù)率報告,并制定推動方案；(3)督導(dǎo)并檢查三級機(jī)構(gòu)續(xù)期作業(yè)質(zhì)量，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險；4)13個月繼續(xù)率情況根據(jù)總公司要求進(jìn)行匯報。.分公司銀郵部續(xù)期管理對接人職責(zé)(1)督導(dǎo)保單服務(wù)人員日常續(xù)期收費(fèi)，督導(dǎo)續(xù)保和續(xù)期收費(fèi)進(jìn)度，對指標(biāo)進(jìn)行預(yù)估上報；(2)對應(yīng)收未收續(xù)期清單進(jìn)行清分并分發(fā)至各保單服務(wù)人員，對未收保單的追蹤服務(wù)記錄，未收件原因分析、統(tǒng)計及上報；(3)處理投訴、退保等續(xù)期案件及其他與續(xù)期收費(fèi)業(yè)務(wù)相關(guān)事項(xiàng)的處理；(4)業(yè)務(wù)人員日常續(xù)期、業(yè)務(wù)品質(zhì)培訓(xùn)工作。.業(yè)務(wù)人員續(xù)期服務(wù)職責(zé)(1)通知合作渠道客戶續(xù)期交費(fèi)事項(xiàng)；(2)定期追蹤和督促所服務(wù)保單的續(xù)期交費(fèi)進(jìn)度；(3)及時配合銀行提供續(xù)期上門服務(wù)，及保全、理賠等相關(guān)的咨詢服務(wù)；(4)代辦保單及客戶資料變更手續(xù)。(三)中支崗位督導(dǎo)要求.中支負(fù)責(zé)人(1)每天對13個月繼續(xù)率進(jìn)行檢測，對于13個月繼續(xù)率指標(biāo)排名后三的渠道進(jìn)行營業(yè)區(qū)總監(jiān)談話；(2)安排中支定期組織業(yè)務(wù)品質(zhì)、續(xù)期管理等培訓(xùn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)團(tuán)隊續(xù)期意識；(3)13個月繼續(xù)率情況根據(jù)分公司要求進(jìn)行匯報。.中支銀郵部經(jīng)理工作職責(zé)(1)每天對13個月繼續(xù)率進(jìn)行檢測，對于13個月繼續(xù)率指標(biāo)排名后三的渠道進(jìn)行營業(yè)區(qū)總監(jiān)、營業(yè)部經(jīng)理、客戶經(jīng)理談話；13個月繼續(xù)率報告，并制定推動方案；(3)督導(dǎo)并檢查各合作渠道續(xù)期作業(yè)質(zhì)量，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險；13個月繼續(xù)率情況根據(jù)總公司要求進(jìn)行匯報。.中支銀郵部續(xù)期管理對接人職責(zé)(1)督導(dǎo)保單服務(wù)人員日常續(xù)期收費(fèi)，督導(dǎo)續(xù)保和續(xù)期收費(fèi)進(jìn)度，對指標(biāo)進(jìn)行預(yù)估上報；(2)對應(yīng)收未收續(xù)期清單進(jìn)行清分并分發(fā)至各保單服務(wù)人員，對未收保單的追蹤服務(wù)記錄，未收件原因分析、統(tǒng)計及上報；(3)處理投訴、退保等續(xù)期案件及其他與續(xù)期收費(fèi)業(yè)務(wù)相關(guān)事項(xiàng)的處理；(4)業(yè)務(wù)人員日常續(xù)期、業(yè)務(wù)品質(zhì)培訓(xùn)工作。4.業(yè)務(wù)人員續(xù)期服務(wù)職責(zé)(1)通知合作渠道客戶續(xù)期交費(fèi)事項(xiàng)；(2)定期追蹤和督促所服務(wù)保單的續(xù)期交費(fèi)進(jìn)度；(3)及時配合銀行提供續(xù)期上門服務(wù)，及保全、理賠等相關(guān)的咨詢服務(wù);（4）代辦保單及客戶資料變更手續(xù)?？己藯l款.機(jī)構(gòu)銀郵渠道達(dá)成13個月繼續(xù)率低于95%,扣減相關(guān)責(zé)任人當(dāng)月績效10%；.機(jī)構(gòu)銀郵渠道達(dá)成13個月繼續(xù)率低于90%,扣減相關(guān)責(zé)任人當(dāng)月績效20%；.機(jī)構(gòu)銀郵渠道達(dá)成13個月繼續(xù)率低于85%,扣減相關(guān)責(zé)任人當(dāng)月績效