-2021年反洗錢實務(wù)線上培訓(xùn)試卷及答案

-2021年反洗錢實務(wù)線上培訓(xùn)試題及答案1.反洗錢義務(wù)中，（）處于基礎(chǔ)地位。A客戶身份資料和交易記錄保存B客戶身份識別(正確答案)C大額交易和可疑交易報告D客戶洗錢風(fēng)險等級劃分2.金融機構(gòu)留存的客戶身份資料應(yīng)具有（）。合法性真實性(正確答案)有效性(正確答案)完整性(正確答案)3.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記()。A．客戶的單位地址B．客戶的住所地C．客戶的經(jīng)常居住地(正確答案)D．以上任選其一即可4.個人客戶有效身份證件不包括()。A．戶口簿B．機動車駕駛證(正確答案)C．港澳臺居民居住證D．臺灣居民來往大陸通行證5.哪些法律法規(guī)中規(guī)定了個人信息保護相關(guān)要求？()A．《中華人民共和國民法總則》(正確答案)B．《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》(正確答案)C．《中華人民共和國電子商務(wù)法》(正確答案)D．《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》(正確答案)6.反洗錢系統(tǒng)中展示的客戶信息()。A．對所有查詢操作進行細粒度的授權(quán)與行為審計。(正確答案)B．嚴格限制批量查詢(正確答案)C．防范未經(jīng)授權(quán)的拷貝(正確答案)D．可以未經(jīng)授權(quán)應(yīng)用于除反洗錢之外的其他工作7.對建立業(yè)務(wù)關(guān)系但未完成客戶身份核實工作的客戶，可以采取以下()措施。A．限制交易數(shù)量(正確答案)B．加強交易監(jiān)測(正確答案)C．限制交易金額(正確答案)D．限制交易類型(正確答案)8.客戶身份識別的基本流程包括()。A．了解(正確答案)B．核對(正確答案)C．登記(正確答案)D．留存(正確答案)9.以下關(guān)于代理業(yè)務(wù)不正確的是()。A．應(yīng)登記代理人的身份基本信息。B．代理開戶時只要客戶提供資料，不需要征求被代理人意見。(正確答案)C．系統(tǒng)應(yīng)做代理開戶數(shù)量限制。D．代理開立的借記卡在本人未親自確認激活前，錢只進不出。10.特約商戶巡檢時反洗錢工作應(yīng)關(guān)注以下哪方面？()。A．機具布放地點是否與申請資料中商戶所在地不符。(正確答案)B．是否對洗錢風(fēng)險等級高的特約商戶加大巡檢的頻率。(正確答案)C．特約商戶經(jīng)營信息發(fā)生變化是否及時更新留存資料信息。(正確答案)D．特約商戶的資金流量、流向是否與自身經(jīng)營范圍相符。(正確答案)11.外國政要包括()。A．國家元首(正確答案)B．國有企業(yè)高管(正確答案)C．司法或者軍事高級官員(正確答案)D．政黨要員(正確答案)12.義務(wù)機構(gòu)對來自國際反洗錢組織指定高風(fēng)險國家或者地區(qū)的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進行交易時，應(yīng)當采取相應(yīng)的強化身份識別措施，下述說法不正確的是：()。A．審批后建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系。B．考慮納入高等級風(fēng)險管理。C．審查交易目的、交易性質(zhì)和交易背景情況，發(fā)現(xiàn)疑點的，應(yīng)及時按照規(guī)定提交可疑交易報告。D．銀行不能拒絕任何客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。(正確答案)13.客戶洗錢風(fēng)險評估及分類管理工作的原則不包括以下哪一項？()A．風(fēng)險相當原則B．自主管理原則C．固定不變原則(正確答案)D．保密原則14.風(fēng)險程度顯著較低且預(yù)估可控制其風(fēng)險的客戶可直接定為低風(fēng)險，但不應(yīng)具有以下情形：A．涉及可疑交易報告。(正確答案)B．拒絕配合金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查工作。(正確答案)C．與金融機構(gòu)建立或開展了代理行、信托等高風(fēng)險業(yè)務(wù)關(guān)系。(正確答案)D．由非職業(yè)性中介機構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理客戶與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系。(正確答案)15.客戶洗錢風(fēng)險等級最高等級，周期不得超過()。A．1個月B．3個月C．半年(正確答案)D．1年16.對低風(fēng)險客戶可以采取簡化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施，包括()。A．在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實客戶實際受益人或?qū)嶋H控制人的身份。(正確答案)B．適當延長客戶身份資料的更新周期。(正確答案)C．在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當降低采用持續(xù)的客戶身份識別措施的頻率或強度。(正確答案)D．在風(fēng)險可控情況下，允許金融機構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì)，而無需收集相關(guān)證據(jù)材料。(正確答案)17.受益所有人識別工作遵循的原則中最重要的一項是()。A．風(fēng)險為本B．勤勉盡責(zé)C．保密D．實質(zhì)重于形式(正確答案)18.以下可以采取簡化識別的是()。A．個體工商戶(正確答案)B．企業(yè)的分公司C．個人獨資企業(yè)(正確答案)D．不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機構(gòu)(正確答案)19.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當()。A．按最長期限保存。(正確答案)B．按最短期限保存。C．只保存5年。D．永久保存。20.()承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的直接責(zé)任。A．合規(guī)部門B．信息科技部門C．業(yè)務(wù)部門(正確答案)D．辦公室21.“以案倒查”是以生效判決的洗錢罪案件為線索，檢查核實與案件關(guān)聯(lián)的金融機構(gòu)在為犯罪主體提供金融產(chǎn)品與金融服務(wù)的一系列過程中履行反洗錢義務(wù)的合規(guī)性和有效性。正確(正確答案)錯誤22.可以通過現(xiàn)場給客戶撥打手機的方式驗證客戶提供手機號碼的正確性以及是否為本人手機號。正確(正確答案)錯誤23.金融機構(gòu)必須在建立業(yè)務(wù)關(guān)系前完成對客戶的身份核實。正確錯誤(正確答案)24.發(fā)現(xiàn)冒名開戶情況的，不但不能為其開戶，還要及時向公安機關(guān)報案并將被冒用的身份證件移交公安機關(guān)。正確(正確答案)錯誤25.批量代開的的賬戶開立后即可進行資金的進出。正確錯誤(正確答案)26.金融機構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道在洗錢風(fēng)險評估指標體系中歸屬于業(yè)務(wù)這一基本要素。正確錯誤(正確答案)27.客戶之前被報送過可疑交易報告屬于客戶歷史行為，不能作為客戶洗錢風(fēng)險等級的評估因素。正確錯誤(正確答案)28.新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的15個工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。正確錯誤(正確答案)