客戶經理的角色認知與素質課件

客戶經理的角色認知與素質客戶經理的角色認知與素質12目錄客戶經理的職責客戶經理的角色客戶經理的素質客戶經理的前景?2目錄客戶經理的職責?23客戶經理自畫像

?3客戶經理自畫像

?34客戶經理的職責管理所轄網點，完成各項任務指標；負責所轄網點的關系維護，培訓及輔導；確保所轄網點的單證及宣傳品的領用、發(fā)放與核銷；負責所轄網點的客戶服務；渠道各層級的激勵；公司與代理單位的信息傳遞；數(shù)據、信息的統(tǒng)計與分析。?4客戶經理的職責管理所轄網點，完成各項任務指標；?45你要干什么？讓太保產品在銀行網點順利銷售讓客戶對太保的產品和服務滿意讓銀郵渠道對與太保合作充滿信心你+公司相關部門＋柜員+主任+客戶+競爭對手=你的工作?5你要干什么？讓太保產品在銀行網點順利銷售?56你應該做的——贏得尊重用你的為人處世用你的外在形象和內在氣質用你的執(zhí)著和敬業(yè)用你的勤奮與汗水?6你應該做的——贏得尊重?67你應該做的——達成共識表達你的想法了解他們的真實想法找到彼此想法的差異造成差異的原因著手解決?7你應該做的——達成共識?78你應該做的——平衡關系手續(xù)費分配柜員與柜員柜員與主任網點與網點?8你應該做的——平衡關系?89你應該做的——結交朋友！?9你應該做的——?910你不該做的——不要對網點工作指手劃腳不要花錢培養(yǎng)“白眼狼”不要對代理單位抱有幻想不要忽視競爭對手的存在?10你不該做的——不要對網點工作指手劃腳?1011你面前的渠道——你的網點是你的前輩艱辛開拓而來你的前輩使代理單位員工了解什么是銀行保險你的前輩使代理單位員工接受了我們代理網點是我們最寶貴的資源?11你面前的渠道——你的網點是你的前輩艱辛開拓而來?1112你面前的渠道——文化沖突價值觀念的沖突分配機制的沖突銷售理念的沖突工作作風的沖突?12你面前的渠道——文化沖突?1213你面前的渠道——主任：你最需要征服的人未必成就你，足以毀掉你！決定你與網點關系的基礎柜員：他們很難接觸嗎？他們笨嗎？他們難以說服嗎？?13你面前的渠道——主任：你最需要征服的人?1314你面前的渠道——競爭對手：我們正處于發(fā)展初期的無序競爭階段或者你打倒他；或者他打倒你客戶：客戶買的是服務和態(tài)度讓客戶感到你在向他推薦你認為好的產品?14你面前的渠道——競爭對手：我們正處于發(fā)展初期的無序競爭階1415目錄客戶經理的職責客戶經理的角色客戶經理的素質客戶經理的前景?15目錄客戶經理的職責?1516客戶經理的角色1、訓練師2、輔導員3、聯(lián)絡員4、咨詢員?16客戶經理的角色1、訓練師?1617客戶經理的角色5、消防員6、療傷員7、企劃師8、出氣筒?17客戶經理的角色5、消防員?1718目錄客戶經理的職責客戶經理的角色客戶經理的素質客戶經理的前景?18目錄客戶經理的職責?1819客戶經理應具備的素質1、思想品德：德高為師，身正為范被人認同是一切管理的開始2、文化知識（1）專業(yè)知識（2）綜合知識（3）處處留心皆學問?19客戶經理應具備的素質1、思想品德：德高為師，身正為范?19203、工作能力

（1）溝通能力〖自覺、主動〗（2）語言能力

〖多練〗（3）業(yè)務能力〖用心〗（4）分析總結能力〖經驗、思路、辦法〗（5）組織管理能力〖多實踐、多用心、多交流〗?203、工作能力?20214、良好的心態(tài)

不要吝惜你的技能和專長

——敬佩尊重不要吝惜你的經驗與體會

——教學相長不要吝惜你的微笑與贊美

——激發(fā)自信不要吝惜你的時間與熱忱

——獲得認同?214、良好的心態(tài)?2122代理單位喜歡什么樣的客戶經理1、值得信賴2、為人謙和3、知識豐富4、生活嚴謹5、樂于助人6、達觀大度7、樂觀開朗8、充滿熱情9、思想活躍10、幽默風趣11、關注細節(jié)?22代理單位喜歡什么樣的客戶經理1、值得信賴?2223小事成就大事，細節(jié)成就完美。與代理單位合作的27個細節(jié)?23小事成就大事，與代理單位合作的27個細節(jié)?23241、在背后說別人的好話2、記住別人的名字

3、與人見面后首先向他問好4、贊美競爭對手

5、有人在你面前說別人壞話時,你不要插嘴6、不要介入代理單位的是是非非7、鼓勵別人暢談他的成就

8、經常要換位思考9、做人大度一點，不要斤斤計較?241、在背后說別人的好話?242510、說話時多說“我們”，少說你們。11、時時想到別人的需要12、握手的禮節(jié)13、抑制自己的好勝心14、調整能夠好相交的距離15、控制好見面的頻次16、學會察言觀色17、與女性交往學會把握分寸18、超過10點不要打電話?2510、說話時多說“我們”，少說你們。?252619、不要夸夸其談，好為人師20、不要把談論別人的缺點當做樂趣21、不要為自己的錯誤做任何解釋22、跟異性領導打交道時注意他配偶的感受23、對自己真不知道的事情，坦率地說不知道24、不要在代理單位領導面前炫耀自己25、時刻保持良好的外部形象26、請教也是一種贊美27、要懂得感恩?26?2627海爾總裁張瑞敏先生曾說：“什么是不簡單？把每一件簡單的事情做好就是不簡單；什么是不平凡？把每一件平凡的事情做好就是不平凡。”

?27海爾總裁張瑞敏先生曾說：“什么是不簡單？把每一件簡單的事2728目錄客戶經理的職責客戶經理的角色客戶經理的素質客戶經理的前景?28目錄客戶經理的職責?28見習客戶主任資深客戶經理客戶經理高級客戶經理（三級）非柜臺客戶經理是否轉正？YESNO營業(yè)室經理部門內勤部門經理專職培訓師兼職培訓師業(yè)務人員系列管理和后援支持人員系列培訓師系列客戶經理的職涯規(guī)劃?見習客戶主任資深客戶經理客戶經理高級客戶經理（三級）非柜臺客2930客戶經理的職業(yè)發(fā)展目標定位優(yōu)秀的理財顧問

隨著銀保合作關系的不斷深入，客戶經理的工作內容將從目前以單證交接、聯(lián)系溝通和簡單的業(yè)務咨詢?yōu)橹髦鸩睫D向以理財顧問、培訓輔導和銷售策劃等后勤支持工作為主。?30客戶經理的職業(yè)發(fā)展目標定位優(yōu)秀的理財顧問?3031客戶經理的職業(yè)發(fā)展目標定位優(yōu)秀的培訓師銀行保險培訓工作是提升我司銀行保險核心競爭力的重要手段，其需求量和重要地位將隨著銀行保險業(yè)務的深入開展而不斷得到提高。?31客戶經理的職業(yè)發(fā)展目標定位優(yōu)秀的培訓師?3132客戶經理的職業(yè)發(fā)展目標定位優(yōu)秀的企業(yè)管理人才

有志于成為優(yōu)秀企業(yè)管理人才的客戶經理不僅必須具備客戶經理的基本素質，還應該對銀行保險發(fā)展有深刻的認識，并具備相當?shù)慕M織管理能力、領導才能和理論水平。?32客戶經理的職業(yè)發(fā)展目標定位優(yōu)秀的企業(yè)管理人才?32知道了>>>做了嗎>>>做到位了嗎>>>堅持嗎?知道了>>>做了嗎>>>做到位了嗎>>>堅持嗎?33用力去做只能稱職用心去做才能優(yōu)秀盡心盡力就能卓越?用力去做只能稱職?34張韶涵－隱形的翅膀每一次都在徘徊孤單中堅強

每一次

就算很受傷

也不閃淚光

我知道

我一直有雙隱形的翅膀

帶我飛

飛過絕望

不去想

他們擁有美麗的太陽

我看見

每天的夕陽

也會有變化

我知道

我一直有雙隱形的翅膀

帶我飛

給我希望

我終于

看到

所有夢想都開花

追逐的年輕

歌聲多嘹亮

我終于

翱翔

用心凝望不害怕

哪里會有風

就飛多遠吧

?張韶涵－隱形的翅膀每一次帶我飛

給我希望

我35張開我們隱形的翅膀，攜手演繹銀保事業(yè)的輝煌！?張開我們隱形的翅膀，攜手演繹銀保事業(yè)的輝煌！?3637謝謝大家?37謝謝大家?37最為命運所屈辱的人，只要還抱有希望，便無所怨懼。這個世界并不在乎你的自尊，只在乎你做出來的成績，然后再去強調你的感受。12月-2212月-2204:34以愛為凝聚力的公司比靠畏懼維系的公司要穩(wěn)固得多。珍惜今天的擁有，明天才會富有。一個公司要發(fā)展迅速得力于聘用好的人才，尤其是需要聰明的人才。3歲前后嚴格管理，做孩子的家長；13歲前后逐步放手，做孩子的朋友。有效的教育是先嚴后松，無效的教育是先松后嚴。有效的激勵是朝五晚九，無效的激勵是朝九晚五。12月-2212月-2204:3412月-22懷疑和否定之海，圍繞著人們小小的島嶼，而信念則鞭策人，使人勇敢面對未知的前途。12月-2212月-2212月-2212月-22對人才的運用，僅僅限于收羅是遠遠不夠的，重要的是對人才不僅要善于識別其長處，而且要敢于大膽地使用，以讓其充分顯示自己的才能。微軟公司在用人上所表現(xiàn)出的膽略與氣魄是別的公司無可比擬的。因為有了感謝之心，才能引發(fā)惜物及謙虛之心，使生活充滿歡樂，心理保持平衡，在待人接物時自然能免去許多無謂的對抗與爭執(zhí)。只有一條路不能選擇04:34:3404:34:34一個人在科學探索的道路上，走過彎路，犯過錯誤，并不是壞事，更不是什么恥辱，要在實踐中勇于承認和改正錯誤。業(yè)精于勤，荒于嬉。12月-2212月-223804:34:3412月-22合作是一切團隊繁榮的根本。我知道什么是勞動:勞動是世界上一切歡樂和一切美好事情的源泉。世間沒有一種具有真正價值的東西，可以不經過艱苦辛勤勞動而能夠得到的。04:3404:34:3412月-2204:34靠制訂和管理標準吃飯的，有什么樣的判斷就會有什么樣的產品，有什么樣的標準就會有什么樣的人才。講到國家的政治，根本上要人民有權；至于管理政府的人，便要付之于有能的專家們。只要有堅強的持久心，一個庸俗平凡的人也會有成功的一天，否則即使是一個才識卓越的人，也只能遭遇失敗的命運。有信念不一定成功，沒信念一定會失敗。12月-2212月-2212月-2212月-22我這一生基本上只是辛苦工作，我可以說，我活了七十五歲，沒有那一個月過的是舒服生活，就好象推一塊石頭上山，石頭不停地滾下來又推上去。2022/12/124:3404:3404:34:34一次良好的撤退，應和一次偉大的勝利一樣受到獎賞。有非凡志向，才有非凡成就。4:34:34上午12月-2204:34:34我的人生哲學是工作，我要揭示大自然的奧秘，并以此為人類服務。我們在世的短暫的一生中，我不知道還有什么比這種服務更好的了。抓住時機并快速決策是現(xiàn)代企業(yè)成功的關鍵。最有希望的成功者，并不是才華最出眾的人，而是那些最善于利用每一時機發(fā)掘開拓的人。12十二月202212-12月-22一個偉大的企業(yè)，對待成就永遠都要戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，如覆薄冰。如果強調什么，你就檢查什么；你不檢查，就等于不重視。為了能擬定目標和方針，一個管理者必須對公司內部作業(yè)情況以及外在市場環(huán)境相當了解才行。04:3404:34:34十二月22誠懇待人是邁向成功的唯一途徑。這與沒有嘗過辛苦，而獲得成功的滋味迥然不同。不下功夫，卻能成功，根本是不可能的事情。管理關系就是人的關系。04:342022/12/124:34創(chuàng)新是惟一的出路，淘汰自己，否則競爭將淘汰我們。危機不僅帶來麻煩，也蘊藏著無限商機。人生是尊貴的。大家重新勵志，努力奮斗，為時應猶未晚。觀念決定思路，思路決定出路。12月-222022/12/124:34:34謝謝各位！最為命運所屈辱的人，只要還抱有希望，便無所怨懼。謝謝各位！38客戶經理的角色認知與素質客戶經理的角色認知與素質3940目錄客戶經理的職責客戶經理的角色客戶經理的素質客戶經理的前景?2目錄客戶經理的職責?4041客戶經理自畫像

?3客戶經理自畫像

?4142客戶經理的職責管理所轄網點，完成各項任務指標；負責所轄網點的關系維護，培訓及輔導；確保所轄網點的單證及宣傳品的領用、發(fā)放與核銷；負責所轄網點的客戶服務；渠道各層級的激勵；公司與代理單位的信息傳遞；數(shù)據、信息的統(tǒng)計與分析。?4客戶經理的職責管理所轄網點，完成各項任務指標；?4243你要干什么？讓太保產品在銀行網點順利銷售讓客戶對太保的產品和服務滿意讓銀郵渠道對與太保合作充滿信心你+公司相關部門＋柜員+主任+客戶+競爭對手=你的工作?5你要干什么？讓太保產品在銀行網點順利銷售?4344你應該做的——贏得尊重用你的為人處世用你的外在形象和內在氣質用你的執(zhí)著和敬業(yè)用你的勤奮與汗水?6你應該做的——贏得尊重?4445你應該做的——達成共識表達你的想法了解他們的真實想法找到彼此想法的差異造成差異的原因著手解決?7你應該做的——達成共識?4546你應該做的——平衡關系手續(xù)費分配柜員與柜員柜員與主任網點與網點?8你應該做的——平衡關系?4647你應該做的——結交朋友！?9你應該做的——?4748你不該做的——不要對網點工作指手劃腳不要花錢培養(yǎng)“白眼狼”不要對代理單位抱有幻想不要忽視競爭對手的存在?10你不該做的——不要對網點工作指手劃腳?4849你面前的渠道——你的網點是你的前輩艱辛開拓而來你的前輩使代理單位員工了解什么是銀行保險你的前輩使代理單位員工接受了我們代理網點是我們最寶貴的資源?11你面前的渠道——你的網點是你的前輩艱辛開拓而來?4950你面前的渠道——文化沖突價值觀念的沖突分配機制的沖突銷售理念的沖突工作作風的沖突?12你面前的渠道——文化沖突?5051你面前的渠道——主任：你最需要征服的人未必成就你，足以毀掉你！決定你與網點關系的基礎柜員：他們很難接觸嗎？他們笨嗎？他們難以說服嗎？?13你面前的渠道——主任：你最需要征服的人?5152你面前的渠道——競爭對手：我們正處于發(fā)展初期的無序競爭階段或者你打倒他；或者他打倒你客戶：客戶買的是服務和態(tài)度讓客戶感到你在向他推薦你認為好的產品?14你面前的渠道——競爭對手：我們正處于發(fā)展初期的無序競爭階5253目錄客戶經理的職責客戶經理的角色客戶經理的素質客戶經理的前景?15目錄客戶經理的職責?5354客戶經理的角色1、訓練師2、輔導員3、聯(lián)絡員4、咨詢員?16客戶經理的角色1、訓練師?5455客戶經理的角色5、消防員6、療傷員7、企劃師8、出氣筒?17客戶經理的角色5、消防員?5556目錄客戶經理的職責客戶經理的角色客戶經理的素質客戶經理的前景?18目錄客戶經理的職責?5657客戶經理應具備的素質1、思想品德：德高為師，身正為范被人認同是一切管理的開始2、文化知識（1）專業(yè)知識（2）綜合知識（3）處處留心皆學問?19客戶經理應具備的素質1、思想品德：德高為師，身正為范?57583、工作能力

（1）溝通能力〖自覺、主動〗（2）語言能力

〖多練〗（3）業(yè)務能力〖用心〗（4）分析總結能力〖經驗、思路、辦法〗（5）組織管理能力〖多實踐、多用心、多交流〗?203、工作能力?58594、良好的心態(tài)

不要吝惜你的技能和專長

——敬佩尊重不要吝惜你的經驗與體會

——教學相長不要吝惜你的微笑與贊美

——激發(fā)自信不要吝惜你的時間與熱忱

——獲得認同?214、良好的心態(tài)?5960代理單位喜歡什么樣的客戶經理1、值得信賴2、為人謙和3、知識豐富4、生活嚴謹5、樂于助人6、達觀大度7、樂觀開朗8、充滿熱情9、思想活躍10、幽默風趣11、關注細節(jié)?22代理單位喜歡什么樣的客戶經理1、值得信賴?6061小事成就大事，細節(jié)成就完美。與代理單位合作的27個細節(jié)?23小事成就大事，與代理單位合作的27個細節(jié)?61621、在背后說別人的好話2、記住別人的名字

3、與人見面后首先向他問好4、贊美競爭對手

5、有人在你面前說別人壞話時,你不要插嘴6、不要介入代理單位的是是非非7、鼓勵別人暢談他的成就

8、經常要換位思考9、做人大度一點，不要斤斤計較?241、在背后說別人的好話?626310、說話時多說“我們”，少說你們。11、時時想到別人的需要12、握手的禮節(jié)13、抑制自己的好勝心14、調整能夠好相交的距離15、控制好見面的頻次16、學會察言觀色17、與女性交往學會把握分寸18、超過10點不要打電話?2510、說話時多說“我們”，少說你們。?636419、不要夸夸其談，好為人師20、不要把談論別人的缺點當做樂趣21、不要為自己的錯誤做任何解釋22、跟異性領導打交道時注意他配偶的感受23、對自己真不知道的事情，坦率地說不知道24、不要在代理單位領導面前炫耀自己25、時刻保持良好的外部形象26、請教也是一種贊美27、要懂得感恩?26?6465海爾總裁張瑞敏先生曾說：“什么是不簡單？把每一件簡單的事情做好就是不簡單；什么是不平凡？把每一件平凡的事情做好就是不平凡?！?/p>

?27海爾總裁張瑞敏先生曾說：“什么是不簡單？把每一件簡單的事6566目錄客戶經理的職責客戶經理的角色客戶經理的素質客戶經理的前景?28目錄客戶經理的職責?66見習客戶主任資深客戶經理客戶經理高級客戶經理（三級）非柜臺客戶經理是否轉正？YESNO營業(yè)室經理部門內勤部門經理專職培訓師兼職培訓師業(yè)務人員系列管理和后援支持人員系列培訓師系列客戶經理的職涯規(guī)劃?見習客戶主任資深客戶經理客戶經理高級客戶經理（三級）非柜臺客6768客戶經理的職業(yè)發(fā)展目標定位優(yōu)秀的理財顧問

隨著銀保合作關系的不斷深入，客戶經理的工作內容將從目前以單證交接、聯(lián)系溝通和簡單的業(yè)務咨詢?yōu)橹髦鸩睫D向以理財顧問、培訓輔導和銷售策劃等后勤支持工作為主。?30客戶經理的職業(yè)發(fā)展目標定位優(yōu)秀的理財顧問?6869客戶經理的職業(yè)發(fā)展目標定位優(yōu)秀的培訓師銀行保險培訓工作是提升我司銀行保險核心競爭力的重要手段，其需求量和重要地位將隨著銀行保險業(yè)務的深入開展而不斷得到提高。?31客戶經理的職業(yè)發(fā)展目標定位優(yōu)秀的培訓師?6970客戶經理的職業(yè)發(fā)展目標定位優(yōu)秀的企業(yè)管理人才

有志于成為優(yōu)秀企業(yè)管理人才的客戶經理不僅必須具備客戶經理的基本素質，還應該對銀行保險發(fā)展有深刻的認識，并具備相當?shù)慕M織管理能力、領導才能和理論水平。?32客戶經理的職業(yè)發(fā)展目標定位優(yōu)秀的企業(yè)管理人才?70知道了>>>做了嗎>>>做到位了嗎>>>堅持嗎?知道了>>>做了嗎>>>做到位了嗎>>>堅持嗎?71用力去做只能稱職用心去做才能優(yōu)秀盡心盡力就能卓越?用力去做只能稱職?72張韶涵－隱形的翅膀每一次都在徘徊孤單中堅強

每一次

就算很受傷

也不閃淚光

我知道

我一直有雙隱形的翅膀

帶我飛

飛過絕望

不去想

他們擁有美麗的太陽

我看見

每天的夕陽

也會有變化

我知道

我一直有雙隱形的翅膀

帶我飛

給我希望

我終于

看到

所有夢想都開花

追逐的年輕

歌聲多嘹亮

我終于

翱翔

用心凝望不害怕

哪里會有風

就飛多遠吧

?張韶涵－隱形的翅膀每一次帶我飛

給我希望

我73張開我們隱形的翅膀，攜手演繹銀保事業(yè)的輝煌！?張開我們隱形的翅膀，攜手演繹銀保事業(yè)的輝煌！?7475謝謝大家?37謝謝大家?75最為命運所屈辱的人，只要還抱有希望，便無所怨懼。這個世界并不在乎你的自尊，只在乎你做出來的成績，然后再去強調你的感受。12月-2212月-2204:34以愛為凝聚力的公司比靠畏懼維系的公司要穩(wěn)固得多。珍惜今天的擁有，明天才會富有。一個公司要發(fā)展迅速得力于聘用好的人才，尤其是需要聰明的人才。3歲前后嚴格管理，做孩子的家長；13歲前后逐步放手，做孩子的朋友。有效的教育是先嚴后松，無效的教育是先松后嚴。有效的激勵是朝五晚九，無效的激勵是朝九晚五。12月-2212月-2204:3412月-22懷疑和否定之海，圍繞著人們小小的島嶼，而信念則鞭策人，使人勇敢面對未知的前途。12月-2212月-2212月-2212月-22對人才的運用，僅僅限于收羅是遠遠不夠的，重要的是對人才不僅要善于識別其長處，而且要敢于大膽地使用，以讓其充分顯示自己的才能。微軟公司在用人上所表現(xiàn)出的膽略與氣魄是別的公司無可比擬的。因為有了感謝之心，才能引發(fā)惜物及謙虛之心，使生活充滿歡樂，心理保持平衡，在待人接物時自然能免去許多無謂的對抗