什么是共同基金的平均回報(bào)

什么是共同基金的平均回報(bào)？

如果您打算投資共同基金，那么在采取任何行動(dòng)之前，您需要對(duì)平均回報(bào)有所了解。2019年，七個(gè)大類的共同基金平均回報(bào)率約為13％，是過(guò)去15年平均年回報(bào)率的兩倍以上。在我們研究的七只股票中，美國(guó)大型股票基金表現(xiàn)最佳，而短期債券基金則表現(xiàn)最差。這是一份細(xì)目分類，是您評(píng)估選擇時(shí)需要了解的內(nèi)容。

看長(zhǎng)期回報(bào)盡管過(guò)去的業(yè)績(jī)并不能保證未來(lái)的結(jié)果，但歷史回報(bào)可以對(duì)投資隨時(shí)間的增長(zhǎng)提供合理的期望。

未來(lái)業(yè)績(jī)的更可靠指標(biāo)是過(guò)去15年的平均年回報(bào)率。短期表現(xiàn)差異很大，甚至在過(guò)去的十年中，也可能無(wú)法完全了解情況。

以標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)為基準(zhǔn)，股票在過(guò)去10年中的年平均回報(bào)率接近13％，在過(guò)去15年中的年均回報(bào)率約為9％。15年的數(shù)字是對(duì)未來(lái)表現(xiàn)的更現(xiàn)實(shí)的預(yù)測(cè)，因?yàn)樗ㄗ罱男拚?008年的熊市。選擇一個(gè)基準(zhǔn)由于共有多種類型的共同基金，因此最好使用合適的基準(zhǔn)進(jìn)行逐個(gè)比較。例如，要衡量大型股票共同基金，您可以使用標(biāo)普500指數(shù)，該指數(shù)反映了500家美國(guó)最大的公司。另一個(gè)基準(zhǔn)是特定類別的共同基金的平均表現(xiàn)。因此，將具有增長(zhǎng)目標(biāo)的大型股票基金歸類為“大型增長(zhǎng)”基金。類別收益更能反映實(shí)際結(jié)果，因?yàn)槭找媸琴M(fèi)用比率（投資者為基金運(yùn)作支付的費(fèi)用）的因素。另一方面，索引不反映費(fèi)用。考慮按類別退貨由于共有多種類型的共同基金，并且無(wú)法追蹤整個(gè)領(lǐng)域，因此最好查看類別。共同基金主要投資于股票，債券或現(xiàn)金（或某種組合）。在每個(gè)資產(chǎn)類別中，有多個(gè)類別。例如，股票基金可以按市值（大型，中型等），按國(guó)家或地區(qū)或按商業(yè)部門(mén)（例如醫(yī)療保健或技術(shù)）進(jìn)行組織。以下是Morningstar，Inc使用的七個(gè)主要類別的平均共同基金收益。這些數(shù)字代表相應(yīng)類別中所有共同基金（包括指數(shù)基金）的平均值。3年，5年，10年和15年的數(shù)字表示給定時(shí)間段內(nèi)的平均年收益。最后一行是七個(gè)主要類別的平均值。股票配資平臺(tái)2019年和長(zhǎng)期的共同基金平均收益率基金類別年初至今20193年5年10年15年美國(guó)大盤(pán)股19.2312.4010.2811.478.22美國(guó)中型股17.089.027.5810.588.09美國(guó)小型股13.937.927.3610.387.93國(guó)際大盤(pán)股13.846.874.644.395.11長(zhǎng)期債券17.985.915.587.236.38中期債券7.712.732.653.563.82短期債券02.212.60意思13.42注意：類別平均值是通過(guò)查找特定基金并在相應(yīng)的“總回報(bào)百分比”下顯示的“+/-類別”數(shù)字來(lái)確定的。用于查找類別平均值的資金為：美國(guó)大盤(pán)股：先鋒500指數(shù)投資者美國(guó)中型股：富達(dá)中型股美國(guó)小型股：先鋒小型股指數(shù)國(guó)際大盤(pán)股票：普特南國(guó)際股票A長(zhǎng)期債券：先鋒長(zhǎng)期債券指數(shù)投資者中期債券：先鋒總債券市場(chǎng)指數(shù)INV短期債券：Vanguard短期債券指數(shù)INV共同基金與其他投資的比較從上述七個(gè)主要類別的共同基金來(lái)看，平均年化收益率為6％-7％，遠(yuǎn)低于2019年的平均水平。但是，即使從長(zhǎng)期的角度來(lái)看，共同基金也要超過(guò)通貨膨脹率，并且勝過(guò)其他類型的投資，包括存款證（CD），10年期美國(guó)國(guó)債和黃金。在過(guò)去10年中的大多數(shù)時(shí)間內(nèi)，五年期CD的平均利率都低于2％。1?在此期間，十年期美國(guó)國(guó)債的年化收益率為2.66％，黃金平均為3.14％。2?3?根據(jù)S＆PCoreLogicCase-Shiller美國(guó)國(guó)家房屋價(jià)格NSA指數(shù)衡量，房地產(chǎn)投資的10年年化收益率也僅為3.45％。底線長(zhǎng)期的年度化收益比短期的收益提供了對(duì)未來(lái)業(yè)績(jī)更合理的期望，而短期的收益則更加不穩(wěn)定且難以預(yù)測(cè)。如果您正在尋找共同基金或其他投資，請(qǐng)確定投資目的和時(shí)限，然后評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力。為了隨著時(shí)間的推移積累財(cái)富，希望超越通脹。股票配資開(kāi)戶天平不提供稅收，投資或