銀行非法集資自查報告

第7頁共7頁銀行非法集資自查報告銀行非法集資自查報告1按照聯(lián)社關(guān)于防范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我社高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。在接到通知后，我行及時將通知傳到達全體員工，要求員工認真領(lǐng)會通知精神，統(tǒng)一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣闊員工必須嚴格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項制度，自覺抵抗非法集資。同時加強對開戶、支付、結(jié)算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，實在防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險事件發(fā)生。通過此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會融資行為。此次排查我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視認真安排部署，并將其作為一項長期工作來抓，進展了有效的組織與安排。一、組織學(xué)習(xí)，進步認識、統(tǒng)一思想組織員工進展了非法集資相關(guān)知識和案例的學(xué)習(xí)，進步了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過對相關(guān)法律知識及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習(xí)，有效的強化了員工的法律和責(zé)任意識，進一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工可以自覺抵抗非法集資，并對身邊的人進展抵抗非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。二、互相監(jiān)視，加強溝通1、員工之間形成互相監(jiān)視，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注員工工作以外的生活情況，最后責(zé)任落實到各部門負責(zé)人。要求部門負責(zé)人對員工行為定期排查，及時匯報。形成監(jiān)視的雙向結(jié)合，對風(fēng)險進展了有效防控。2、是加強員工自我保護。為更好地保護員工權(quán)益，一方面，我社組織查詢每名員工的`個人信譽報告；安排專人對員工個人信譽報告進展分析^p，及時理解員工是否存在不合理的對外擔(dān)保、高額負債、頻繁進展授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期理解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信譽。另一方面，按照上級行規(guī)定動作，組織員工負責(zé)任填寫非法集資風(fēng)險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。三、自查自糾，加強內(nèi)控管理程度我行共有在職員工30人，各自對其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進展了全面自查，各網(wǎng)點負責(zé)人對其各網(wǎng)點的員工有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規(guī)情況進展了細致的檢查，對有關(guān)賬戶的發(fā)生額及余額進展了全面對帳，并確保對賬結(jié)果真實有效，及對員工8小時外行為排查。經(jīng)過排查我社所有員工中沒有發(fā)現(xiàn)有變相進步存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或傭金等方式違規(guī)吸儲、以各種形式參加非法集資活動、介紹機構(gòu)和個人參與高利貸或向機構(gòu)和個人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為別人過渡資金、借用客戶個人賬戶為員工過渡資金、自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機構(gòu)、向別人提供與自己經(jīng)濟實力不符的個人擔(dān)保、向民間借貸資金提供擔(dān)保、無允許非本社員工以各種方式進入銀行業(yè)金融機構(gòu)辦公室或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動。通過此次排查我社將把防范此類風(fēng)險作為案件防控工作重點來抓，保持持續(xù)、嚴密的防控態(tài)勢，提早做好風(fēng)險處置預(yù)案，并通過加強對賬、走訪客戶、加大常規(guī)及專項審計力度等多種形式。內(nèi)查外核，進一步防范案件風(fēng)險。四．整改措施及今后工作思路今后，我行將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深化持續(xù)開展非法集資及高利貸的學(xué)習(xí)活動，將學(xué)習(xí)知識貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲辦力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明安康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風(fēng)險?！惨弧臣訌妼W(xué)習(xí)，繼續(xù)深化合規(guī)文化建立，使全體員工更加明確合規(guī)文化建立年活動的工作目的、詳細內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上結(jié)實樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險?！捕臣訌妼ψ约旱慕鹑谡摺⒎芍贫?，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，標(biāo)準員工言行，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，進步員工對防范操作風(fēng)險的認識，進步合規(guī)操作意識，消除麻木思想?！踩撤e極參加員工以操作風(fēng)險防控為主題進展討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步進步員工風(fēng)險防范意識和防范才能?！菜摹硺淞⒄_的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和平安保衛(wèi)等方面的檢查工作。此次排查雖然完畢，但在今后的工作中我支行會繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進展分析^p監(jiān)測，標(biāo)準員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險，為全行又好又快開展提供堅實的保障。銀行非法集資自查報告2xx市銀監(jiān)分局：按照《xx市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展非法集資風(fēng)險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風(fēng)險管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實際情況的風(fēng)險排查方案，并且嚴格按照方案進展非法集資排查工作。一、工作準備為做好此次非法集資風(fēng)險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xxx為組長的非法集資風(fēng)險專項排查領(lǐng)導(dǎo)小組，實行“一把手”負責(zé)制，層層落實排查責(zé)任和任務(wù)；二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便，參與或施行民間借貸或非法集資活動，尤其是對重點業(yè)務(wù)部門和每位員工行為進展深化細致排查。二、工作方法在工作方法上提出進一步排查工作要求：一是加強組織領(lǐng)導(dǎo)；二是強化協(xié)作配合；三是注重宣傳教育；四是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險案件及時處置移交；三、專項排查過程20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風(fēng)險專項排查領(lǐng)導(dǎo)小組先后對總行及四家分支機構(gòu)及全行78名員工進展了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責(zé)做了詳細分工，風(fēng)險管理部門主要負責(zé)本行轄內(nèi)、本部門員工涉嫌參與或施行非法集資、民間借貸等異常行為的風(fēng)險排查工作；業(yè)務(wù)管理部門那么主要負責(zé)各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業(yè)務(wù)、自主支付類貸款、資金營運等業(yè)務(wù)是否遵守各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況；風(fēng)險管理部門負責(zé)根據(jù)排查情況，分析^p我分行經(jīng)營管理中存在的風(fēng)險隱患，及時提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險情況。在詳細操作中，一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內(nèi)每名員工的個人信譽報告；安排專人對員工個人信譽報告進展分析^p，及時理解員工是否存在不合理的對外擔(dān)保、高額負債、頻繁進展授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期理解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信譽。我行還組織員工填寫非法集資風(fēng)險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。另一方面，在信貸業(yè)務(wù)排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用處等內(nèi)容進展審查，通過嚴格核查，未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。在此次專項非法集資排查中，未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險，根據(jù)通知精神，我行利用周一晚上例行學(xué)習(xí)時間在全行范圍內(nèi)組織員工進展了非法集資相關(guān)知識和案例的教育學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)我行員工進步了對非法集資