（最新版）證券從業(yè)資格考試考前精選題答案

（最新版）證券從業(yè)資格考試考前精選題答案1.下列關(guān)于金融市場(chǎng)分類(lèi)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.

按交割方式，可以將金融市場(chǎng)分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)B.

按組織方式，可以將金融市場(chǎng)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)C.

按金融資產(chǎn)到期期限，可以將金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)D.

按交易工具，可以將金融市場(chǎng)分為債權(quán)市場(chǎng)和權(quán)益市場(chǎng)【答案】:

B【解析】:根據(jù)不同的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融市場(chǎng)分成不同的子市場(chǎng)。按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)；按交易工具分為債權(quán)市場(chǎng)和權(quán)益市場(chǎng)；按發(fā)行流通性質(zhì)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)；按組織方式分為交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)；按交割方式分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)；按金融資產(chǎn)的種類(lèi)分為證券市場(chǎng)和非證券金融市場(chǎng)；按輻射地域分為國(guó)際金融市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)。2.股票發(fā)行之前，發(fā)行人必須按法定程度向監(jiān)管部門(mén)提交有關(guān)信息，申請(qǐng)注冊(cè)，并對(duì)信息的完整性，真實(shí)性負(fù)責(zé)的市場(chǎng)主導(dǎo)型股票發(fā)行制度是（）。A.

保薦制B.

注冊(cè)制C.

核準(zhǔn)制D.

審批制【答案】:

B【解析】:注冊(cè)制度是在市場(chǎng)化程度較高的成熟股票市場(chǎng)所普遍采用的一種發(fā)行制度，又稱(chēng)“申報(bào)制”或“登記制”，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公開(kāi)制度，是指發(fā)行人在發(fā)行證券之前，必須按照法律向主管機(jī)關(guān)申請(qǐng)注冊(cè)的制度。3.上海證券交易所編制的成分指數(shù)不包括（）。[2015年9月真題]A.

上證380B.

上證180C.

上證綜合指數(shù)D.

上證50【答案】:

C【解析】:由上海證券交易所編制并發(fā)布的上證指數(shù)系列是一個(gè)包括上證180指數(shù)、上證50指數(shù)、上證綜合指數(shù)、A股指數(shù)、B股指數(shù)、分類(lèi)指數(shù)、債券指數(shù)、基金指數(shù)等指數(shù)系列，其中，成分指數(shù)類(lèi)包括上證180指數(shù)、上證50指數(shù)、上證380指數(shù)。4.下列各項(xiàng)表述中，正確的有（）。[2014年11月真題]Ⅰ．2008年2月，《外國(guó)投資者對(duì)上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》正式實(shí)施Ⅱ．2011年12月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》Ⅲ．2006年8月，《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》頒布Ⅳ．2002年11月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行聯(lián)合發(fā)布《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:Ⅰ項(xiàng)，2006年2月1日，《外國(guó)投資者對(duì)上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》正式實(shí)施；Ⅲ項(xiàng)，2002年11月15日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行聯(lián)合發(fā)布《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》。5.基金的不同投資風(fēng)格往往形成不同的風(fēng)險(xiǎn)和收益水平，因此對(duì)投資人而言，了解和考察其資產(chǎn)的改變風(fēng)格非常重要，對(duì)基金投資風(fēng)格的分析，其作用在于（）。Ⅰ．可以匹配投資者不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好特征Ⅱ．降低投資者的投資選擇成本Ⅲ．便于準(zhǔn)確評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)Ⅳ．明顯提高投資者的投資收益A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:基金投資風(fēng)格是指基金經(jīng)理在資產(chǎn)組合管理過(guò)程中所采用的某一特定方式或投資目標(biāo)，是嚴(yán)格按照承諾對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行配置以獲取預(yù)期收益的投資戰(zhàn)略或計(jì)劃。不同的投資風(fēng)格往往形成不同的風(fēng)險(xiǎn)和收益水平，因此對(duì)投資人而言，了解和考察其資產(chǎn)的投資風(fēng)格非常重要。通過(guò)對(duì)基金投資風(fēng)格的分析，可以匹配投資者不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好特征，降低投資者的投資選擇成本，便于準(zhǔn)確評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)等。6.下列關(guān)于計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)的說(shuō)法，正確的有（）。Ⅰ．它又稱(chēng)為派許加權(quán)指數(shù)Ⅱ．它采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)Ⅲ．道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)采用這一方法Ⅳ．它采用計(jì)算期成交額作為權(quán)數(shù)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

A【解析】:計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)又稱(chēng)派許加權(quán)指數(shù)，采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)，適用性較強(qiáng)，適用廣泛，很多著名的指數(shù)，如道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)等都采用這一方法。7.金融債券的發(fā)行目的是（）。[2013年12月真題]Ⅰ．籌資用于某種特殊用途Ⅱ．改變金融機(jī)構(gòu)本身資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)Ⅲ．提高主動(dòng)負(fù)債Ⅳ．增加核心資本A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)一般有雄厚的資金實(shí)力，信用度較高，因此，金融債券往往也有良好的信譽(yù)：銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)是社會(huì)信用的中介，它們的資金主要來(lái)源于吸收公眾存款和金融業(yè)務(wù)收入。它們發(fā)行債券的目的主要有：①籌資用于某種特殊用途；②改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。8.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指（）基金。[2014年3月真題]A.

主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的B.

主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的C.

主要投資于股票、債券，且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的D.

主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的【答案】:

A【解析】:根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)投資于股票、債券，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。9.下列各項(xiàng)中，不屬于委托指令基本要素的是（）。[2014年6月真題]A.

委托方式B.

證券賬號(hào)C.

委托價(jià)格D.

證券代碼【答案】:

A【解析】:委托指令應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①證券賬戶(hù)號(hào)碼；②證券代碼；③買(mǎi)賣(mài)方向；④委托數(shù)量；⑤委托價(jià)格；⑥交易所及其會(huì)員要求的其他內(nèi)容。10.記賬式國(guó)債的特點(diǎn)包括（）。[2013年12月真題]Ⅰ．上市后價(jià)格隨行就市，具有一定的風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．可以記名、掛失、以無(wú)券形式發(fā)行Ⅲ．期限可長(zhǎng)可短，但更適合長(zhǎng)期國(guó)債的發(fā)行Ⅳ．可上市轉(zhuǎn)讓?zhuān)鲃?dòng)性好A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:記賬式國(guó)債的特點(diǎn)包括：①可以記名、掛失，以無(wú)券形式發(fā)行，可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好；②可上市轉(zhuǎn)讓?zhuān)魍ㄐ院?；③期限有長(zhǎng)有短，但更適合短期國(guó)債的發(fā)行；④通過(guò)證券交易所電腦網(wǎng)絡(luò)發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本；⑤上市后價(jià)格隨行就市，具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。11.穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對(duì)公司的現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好，具有穩(wěn)定較高現(xiàn)金股利支付的公司股票稱(chēng)為（）。[2015年11月真題]A.

藍(lán)籌股B.

優(yōu)先股C.

潛力股D.

紅籌股【答案】:

A【解析】:藍(lán)籌股，指具備穩(wěn)定的盈利能力，在所屬行業(yè)中占有重要支配地位，能定期分派優(yōu)厚股利的大公司所發(fā)行的普通股。12.債券的開(kāi)戶(hù)合同應(yīng)當(dāng)包括如下事項(xiàng)（）。Ⅰ．委托人真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)Ⅱ．委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)Ⅲ．確立開(kāi)戶(hù)合同的有效期限Ⅳ．延長(zhǎng)合同期限的條件和程序A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:債券的開(kāi)戶(hù)合同應(yīng)包括如下事項(xiàng)：委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)碼等；委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時(shí)認(rèn)可證券交易所營(yíng)業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會(huì)的規(guī)章作為開(kāi)戶(hù)合同的有效組成部分；確立開(kāi)戶(hù)合同的有效期限，以及延長(zhǎng)合同期限的條件和程序。13.在我國(guó)，關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，下列表述正確的有（）。[2014年9月真題]Ⅰ．證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中賺取買(mǎi)賣(mài)差價(jià)Ⅱ．證券公司不承擔(dān)客戶(hù)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．證券公司與客戶(hù)是代理委托關(guān)系Ⅳ．證券公司為客戶(hù)提供服務(wù)，傭金是其主要的業(yè)務(wù)收入A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又被稱(chēng)為代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。14.境內(nèi)上市的股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票，稱(chēng)為（）。[2015年11月真題]A.

社會(huì)公眾股B.

外資股C.

法人股D.

國(guó)家股【答案】:

B【解析】:外資股是指股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。外資股按上市地域，可以分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。境內(nèi)上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國(guó)的自然人、法人和其他組織；我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國(guó)外的中國(guó)公民等。15.證券交易所的組織形式大致可以分為（）。[2018年3月真題]Ⅰ．公司制Ⅱ．會(huì)員制Ⅲ．經(jīng)紀(jì)制Ⅳ．混合制A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:證券交易所的組織形式分為公司制和會(huì)員制兩類(lèi)：①公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類(lèi)民營(yíng)公司組建；②會(huì)員制的證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。16.以下關(guān)于股份流通受限與否的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[2015年3月真題]A.

有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或者按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份B.

未完成股權(quán)分置改革的上市公司股份，都是未上市流通的股份C.

無(wú)限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份D.

未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市的股份【答案】:

B【解析】:已完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否可分為有限售條件股份和無(wú)限售條件股份。未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否可分為未上市流通股份和已上市流通股份。17.按照不同標(biāo)準(zhǔn)分類(lèi)，金融市場(chǎng)可劃分為（）。[2017年2月真題]Ⅰ．貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)Ⅱ．現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)Ⅲ．一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)Ⅳ．國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:按照不同標(biāo)準(zhǔn)，金融市場(chǎng)有不同的分類(lèi)：①按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)；②按交易工具分為債權(quán)市場(chǎng)和權(quán)益市場(chǎng)；③按照發(fā)行流通性質(zhì)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)，一級(jí)市場(chǎng)是新金融資產(chǎn)的發(fā)行市場(chǎng)，二級(jí)市場(chǎng)是已發(fā)行金融資產(chǎn)的流通市場(chǎng)；④按組織方式分為交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)；⑤按交割方式分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)；⑥按金融資產(chǎn)的種類(lèi)分為證券市場(chǎng)和非證券金融市場(chǎng)；⑦按輻射地域分為國(guó)際金融市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)。18.關(guān)于股票型基金，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.

比較適合長(zhǎng)期投資者B.

風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)測(cè)收益率也較高C.

平衡型股票基金不可以投資于收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估和安全性較高的股票D.

投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值【答案】:

C【解析】:股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期也較高，其投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值，比較適合長(zhǎng)期投資。按所持股票性質(zhì)分類(lèi)，我國(guó)股票基金可分為價(jià)值型股票基金、成長(zhǎng)型股票基金和平衡型股票基金等。價(jià)值型基金主要投資于收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票；成長(zhǎng)型基金主要投資于收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?；同時(shí)投資于價(jià)值型股票和成長(zhǎng)型股票的基金都是平衡型基金。19.會(huì)員制證券交易所設(shè)立的機(jī)構(gòu)有（）。Ⅰ．董事會(huì)Ⅱ．理事會(huì)Ⅲ．會(huì)員大會(huì)Ⅳ．監(jiān)察委員會(huì)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:會(huì)員制的證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和監(jiān)察委員會(huì)。20.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是指（）。[2014年9月真題]A.

投資收益的確定性B.

投資收益的不確定性C.

股票容易變現(xiàn)D.

投資損失【答案】:

B【解析】:股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說(shuō)實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。21.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有（）。[2013年12月真題]Ⅰ．通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)進(jìn)行運(yùn)作Ⅱ．投資范圍有限定性和非限定性之分Ⅲ．集合性，即證券公司與客戶(hù)是一對(duì)多Ⅳ．客戶(hù)資產(chǎn)必須進(jìn)行托管A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：①集合性，即證券公司與客戶(hù)是一對(duì)多；②投資范圍有限定性和非限定性之分；③客戶(hù)資產(chǎn)必須進(jìn)行托管；④通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)投資運(yùn)作；⑤較嚴(yán)格的信息披露。22.屬于基金托管人違規(guī)或不規(guī)范行為的有（）。Ⅰ．墊付基金管理人20%的注冊(cè)資本Ⅱ．根據(jù)需要進(jìn)行投資，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)償還基金財(cái)產(chǎn)Ⅲ．單獨(dú)為基金設(shè)立資金和證券賬戶(hù)Ⅳ．為托管的所有基金設(shè)立一個(gè)銀行存款賬戶(hù)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅰ項(xiàng)，基金托管人應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定和基金管理人的有效指令辦理資金劃撥和支付，不得出借和擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶(hù)，并保證基金的一切貨幣收支活動(dòng)均通過(guò)基金的銀行存款賬戶(hù)進(jìn)行；Ⅱ項(xiàng)，托管人應(yīng)保證基金賬戶(hù)的開(kāi)立和使用只限于滿(mǎn)足開(kāi)展基金業(yè)務(wù)的需要，不得假借基金的名義開(kāi)立任何其他賬戶(hù)，亦不得使用基金的任何賬戶(hù)進(jìn)行基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)；Ⅳ項(xiàng)，不同基金的賬戶(hù)應(yīng)相互獨(dú)立，對(duì)每一個(gè)基金單獨(dú)設(shè)賬，分賬管理。23.對(duì)于低等級(jí)CDO的投資人而言，其收益取決于資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流在償付所有優(yōu)先等級(jí)債券持有人之后的“剩余”，其特點(diǎn)是（）。A.

風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，杠桿率相對(duì)較小B.

風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，杠桿率相對(duì)較小C.

風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，杠桿率相對(duì)較大D.

風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，杠桿率相對(duì)較大【答案】:

D【解析】:對(duì)于低等級(jí)CDO的投資人而言，其收益取決于資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流在償付所有優(yōu)先等級(jí)債券持有人之后的“剩余”，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)比較大，但同時(shí)杠桿率也比較大，如果作為最原始基礎(chǔ)資產(chǎn)的按揭貸款不出現(xiàn)大量違約，收益就比較可觀(guān)；反之，若基礎(chǔ)資產(chǎn)池出現(xiàn)惡化，則層層疊疊不斷衍生的CDO將面臨越來(lái)越大的風(fēng)險(xiǎn)。24.證券公司主要業(yè)務(wù)包括（）。[2011年6月真題]Ⅰ．擔(dān)保業(yè)務(wù)Ⅱ．證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)Ⅲ．證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅳ．證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:根據(jù)《證券法》的規(guī)定，我國(guó)證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢(xún)，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，證券承銷(xiāo)與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務(wù)。25.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》的規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在（）億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。[2012年3月真題]A.

4B.

5C.

3D.

2【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》第十四條，首次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)承諾獲得配售的股票持有期限不少于12個(gè)月。26.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶(hù)參與（）買(mǎi)賣(mài)并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。[2016年7月真題]A.

證券B.

股票C.

期貨D.

基金【答案】:

C【解析】:證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶(hù)參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。27.證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義有（）。Ⅰ．可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策用于保護(hù)投資者權(quán)益Ⅱ．有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散Ⅲ．是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門(mén)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充Ⅳ．為我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)，為我國(guó)資本市場(chǎng)制度建設(shè)向國(guó)際化靠攏提供了契機(jī)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:國(guó)家設(shè)立保護(hù)基金制度是投資者保護(hù)體系的一個(gè)重要組成部分。其意義在于：①可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策用于保護(hù)投資者權(quán)益；②有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散；③是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門(mén)、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充；④為我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)，為我國(guó)資本市場(chǎng)制度建設(shè)向國(guó)際化靠攏提供了契機(jī)。28.當(dāng)公司增資擴(kuò)股后，在短期內(nèi)，公司的每股稅后凈利潤(rùn)通常會(huì)因此而（）。[2011年3月真題]A.

攤薄B.

增加C.

不確定D.

流動(dòng)【答案】:

A【解析】:優(yōu)先認(rèn)股權(quán)能保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價(jià)值。因?yàn)楫?dāng)公司增資擴(kuò)股后，在一段時(shí)間內(nèi)，公司的每股稅后凈利潤(rùn)會(huì)因此而攤薄，原普通股票股東以?xún)?yōu)惠價(jià)格優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)一定數(shù)量的新股，可從中得到補(bǔ)償或取得收益。29.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)中用于回購(gòu)的債券不包括（）。A.

國(guó)債B.

企業(yè)短期票據(jù)C.

中央銀行債券D.

政策性金融債券【答案】:

B【解析】:根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券交易管理辦法》第四條規(guī)定，全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)回購(gòu)的債券是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)、可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易的政府債券、中央銀行債券和金融債券等記賬式債券。30.政府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來(lái)（）。Ⅰ．協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)，彌補(bǔ)財(cái)政赤字Ⅱ．興建大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目Ⅲ．實(shí)施某項(xiàng)特殊政策Ⅳ．彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:政府發(fā)行債券所籌集的資金既可以用于協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)、彌補(bǔ)財(cái)政赤字、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項(xiàng)目，也可以用于實(shí)施某種特殊的政策，在戰(zhàn)爭(zhēng)期間還可以用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用的開(kāi)支。31.各國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要任務(wù)是（）。[2018年9月真題]A.

調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易的規(guī)模B.

保護(hù)投資者利益，營(yíng)造公開(kāi)、公平、公正的市場(chǎng)環(huán)境C.

保證證券市場(chǎng)的效率D.

降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】:

B【解析】:投資者是證券市場(chǎng)的重要參與者，他們參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)是以獲取收益為前提的。為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，必須堅(jiān)持“公開(kāi)、公平、公正”的原則，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管，只有這樣，才便于投資者充分了解證券發(fā)行人的資信、證券的價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)狀況，從而使投資者能夠比較正確地選擇投資對(duì)象。32.在基金募集期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為通常被稱(chēng)為基金的認(rèn)購(gòu)。開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)一般分為（）幾個(gè)步驟。Ⅰ．開(kāi)戶(hù)Ⅱ．繳款Ⅲ．認(rèn)購(gòu)Ⅳ．確認(rèn)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)一般分為開(kāi)戶(hù)、認(rèn)購(gòu)與確認(rèn)三個(gè)步驟。①開(kāi)戶(hù)，投資人認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，必須先開(kāi)立基金賬戶(hù)和資金賬戶(hù)；②認(rèn)購(gòu)，投資人在辦理開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，須填寫(xiě)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表，并須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款；③確認(rèn)，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。33.以下不符合公正原則要求的是（）。A.

證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策B.

對(duì)證券違法行為的處罰及對(duì)證券糾紛事件和爭(zhēng)議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行C.

市場(chǎng)參與者在進(jìn)入與退出市場(chǎng)、投資機(jī)會(huì)、享受服務(wù)、獲取信息等方面都享有完全平等的權(quán)利D.

證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對(duì)一切證券市場(chǎng)參與者給予公正的待遇【答案】:

C【解析】:根據(jù)公正原則，證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策；證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對(duì)一切證券市場(chǎng)參與者給予公正的待遇；對(duì)證券違法行為的處罰對(duì)證券糾紛事件和爭(zhēng)議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行。34.中國(guó)當(dāng)前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從“一行三會(huì)”過(guò)渡到了“一委一行兩會(huì)”，其中“一委一行兩會(huì)”包括（）。Ⅰ．國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)Ⅱ．中國(guó)人民銀行Ⅲ．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)Ⅳ．中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:“一委一行兩會(huì)”指國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)、中國(guó)人民銀行、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)以及中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。不包括中國(guó)銀監(jiān)會(huì)。35.實(shí)行客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管制度后，證券投資者存取資金的方式是（）。[2015年3月真題]A.

通過(guò)證券登記結(jié)算公司的結(jié)算柜臺(tái)辦理資金存取B.

通過(guò)指定商業(yè)銀行辦理資金存取C.

通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部自設(shè)的資金柜臺(tái)辦理資金存取D.

通過(guò)證券交易所交易平臺(tái)辦理資金存取【答案】:

B【解析】:在客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管制度框架下，證券公司與客戶(hù)之間的資金清算交收，需要由證券公司與指定商業(yè)銀行（即與證券公司及其客戶(hù)建立客戶(hù)交易結(jié)算資金三方存管關(guān)系、簽訂客戶(hù)交易結(jié)算資金存管合同的商業(yè)銀行，簡(jiǎn)稱(chēng)指定商業(yè)銀行）配合完成。36.股價(jià)指數(shù)的編制方法有（）。[2016年10月真題]Ⅰ．算術(shù)平均法Ⅱ．加權(quán)平均法Ⅲ．修正平均法Ⅳ．平均法A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

D【解析】:股票價(jià)格指數(shù)是用以反映整個(gè)市場(chǎng)上各種股票市場(chǎng)價(jià)格的總體水平及其變動(dòng)情況的指標(biāo)。股票價(jià)格指數(shù)的編制方法主要有三種，即算術(shù)平均法、幾何平均法和加權(quán)平均法。37.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化參與者的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.

服務(wù)商對(duì)資產(chǎn)項(xiàng)目及其所產(chǎn)生的現(xiàn)金流進(jìn)行監(jiān)理和保管B.

受托人托管資產(chǎn)組合以及與相關(guān)的一切權(quán)利，代表投資者行使職能C.

承銷(xiāo)商只在證券的銷(xiāo)售環(huán)節(jié)發(fā)生作用D.

發(fā)起人是基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始權(quán)益人，也是基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)方【答案】:

C【解析】:服務(wù)商對(duì)資產(chǎn)項(xiàng)目及其所產(chǎn)生的現(xiàn)金流進(jìn)行監(jiān)理和保管：負(fù)責(zé)收取這些資產(chǎn)到期的本金和利息，將其交付予受托人；對(duì)過(guò)期欠賬服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行催收，確保資金及時(shí)、足額到位；定期向受托管理人和投資者提供有關(guān)特定資產(chǎn)組合的財(cái)務(wù)報(bào)告。承銷(xiāo)商是指負(fù)責(zé)證券設(shè)計(jì)和發(fā)行承銷(xiāo)的投資銀行。如果證券化交易涉及金額較大，可能會(huì)組成承銷(xiāo)團(tuán)。此外，在證券設(shè)計(jì)階段，作為承銷(xiāo)商的投資銀行一般還扮演財(cái)務(wù)顧問(wèn)的角色。受托人托管資產(chǎn)組合以及與之相關(guān)的一切權(quán)利，代表投資者行使職能。資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn)，是基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始權(quán)益人，也是基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)方。38.下列關(guān)于中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)，說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．研究和擬定證券期貨市場(chǎng)的方針政策、發(fā)展規(guī)劃Ⅱ．監(jiān)管證券投資活動(dòng)Ⅲ．監(jiān)管上市國(guó)債和企業(yè)間債券的交易活動(dòng)Ⅳ．監(jiān)管境外企業(yè)直接或間接到境內(nèi)發(fā)行股票、上市A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)包括：①研究和擬定證券期貨市場(chǎng)的方針政策、發(fā)展規(guī)劃；②監(jiān)管證券投資活動(dòng)；③監(jiān)管上市國(guó)債和企業(yè)債券的交易活動(dòng)；④監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市，監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券機(jī)構(gòu)，監(jiān)管境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機(jī)構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù)等。39.滬深證券交易所現(xiàn)行的開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日上午（）。[2018年12月真題]A.

9：15～9：25B.

9：00～9：30C.

9：10～9：25D.

9：25～9：30【答案】:

A【解析】:滬深證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日的9：15～9：25為開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間，9：30～11：30、13：00～14：57為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間，14：57～15：00為收盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。40.基金管理費(fèi)率的大小通常（）。[2014年11月真題]A.

與基金規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)均成正比B.

與基金規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)均成反比C.

與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比D.

與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比【答案】:

D【解析】:基金管理費(fèi)是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。41.短期國(guó)債一般指償還期限為（）的國(guó)債。A.

1年或1年以?xún)?nèi)B.

3個(gè)月或3個(gè)月以?xún)?nèi)C.

9個(gè)月或9個(gè)月以?xún)?nèi)D.

6個(gè)月或6個(gè)月以?xún)?nèi)【答案】:

A【解析】:國(guó)債按償還期限分類(lèi)，可分為短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債。其中，短期國(guó)債一般指償還期限為1年或1年以?xún)?nèi)的國(guó)債，具有周期短、流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)。42.證券投資者保護(hù)基金是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的，在防范和處置（）時(shí)用于保護(hù)證券投資者利益的資金。[2018年9月真題]A.

證券市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.

上市公司風(fēng)險(xiǎn)C.

證券公司風(fēng)險(xiǎn)D.

證券投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】:

C【解析】:證券投資者保護(hù)基金，是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。43.根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，在連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，對(duì)于新進(jìn)入的一個(gè)有效買(mǎi)入委托，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[2018年9月真題]A.

若成交，則意味著買(mǎi)入限價(jià)有可能高于賣(mài)出委托隊(duì)列的最低賣(mài)出限價(jià)B.

若不能成交，則進(jìn)入買(mǎi)入委托隊(duì)列等待成交C.

若成交，則意味著買(mǎi)入限價(jià)有可能等于賣(mài)出委托隊(duì)列的最低賣(mài)出限價(jià)D.

若成交，其成交價(jià)格為即時(shí)揭示的賣(mài)方平均價(jià)格【答案】:

D【解析】:連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的特點(diǎn)是：每一筆買(mǎi)賣(mài)委托輸入交易自動(dòng)撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理，能成交者予以成交，不能成交者等待機(jī)會(huì)成交，部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。成交價(jià)格的確定原則為：①最高買(mǎi)入申報(bào)與最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)。②買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。③賣(mài)出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。44.以下關(guān)于股票分割與合并的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.

事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股份上升或下降B.

從理論上說(shuō)，股票分割與合并都不會(huì)影響股東所持股票的市值C.

股票合并后，對(duì)股票的流動(dòng)性和估值均不會(huì)產(chǎn)生影響D.

股票分割與合并，不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重【答案】:

C【解析】:股票合并又稱(chēng)并股，是將若干股股票合并為1股。并股常見(jiàn)于低價(jià)股，并股后，流動(dòng)性有可能提高，導(dǎo)致估值上調(diào)。45.在基金交易費(fèi)中，（）是由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取的。[2013年12月真題]A.

印花稅、過(guò)戶(hù)費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、交易傭金B(yǎng).

印花稅、交易傭金、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)C.

印花稅、過(guò)戶(hù)費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)D.

印花稅、過(guò)戶(hù)費(fèi)、交易傭金、證管費(fèi)【答案】:

C【解析】:交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過(guò)戶(hù)費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等則由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。46.關(guān)于投資者買(mǎi)賣(mài)證券，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[2014年6月真題]A.

境外投資者在我國(guó)證券市場(chǎng)中的投資范圍沒(méi)有限制B.

投資者買(mǎi)賣(mài)證券的基本途徑之一是委托經(jīng)紀(jì)商代理買(mǎi)賣(mài)證券C.

投資者是買(mǎi)賣(mài)證券的主體D.

投資者買(mǎi)賣(mài)證券的基本途徑之一是直接進(jìn)入交易場(chǎng)所自行買(mǎi)賣(mài)證券【答案】:

A【解析】:我國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)合格境外投資者的投資范圍和投資額度有嚴(yán)格限制，體現(xiàn)漸進(jìn)式原則。按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外投資者在批準(zhǔn)的交易額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具。47.短期國(guó)債的一般特征是（）。[2017年4月真題]Ⅰ．償還期為1年或1年以?xún)?nèi)Ⅱ．流動(dòng)性強(qiáng)Ⅲ．在貨幣市場(chǎng)占有重要地位Ⅳ．償還期為2年或者2年以?xún)?nèi)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:短期國(guó)債一般指償還期限為1年或1年以?xún)?nèi)的國(guó)債，具有周期短及流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)，在貨幣市場(chǎng)上占有重要地位。48.我國(guó)的混合資本債券具有的基本特征包括（）。[2016年3月真題]Ⅰ．期限在15年以上Ⅱ．發(fā)行之日起5年內(nèi)不得贖回Ⅲ．到期前若發(fā)行人核心資本充足率低于4%，可以延期支付利息Ⅳ．清算時(shí)本金和利息清償順序列于次級(jí)債務(wù)之后A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:Ⅱ項(xiàng)，我國(guó)混合資本債券期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。49.目前，我國(guó)對(duì)證券交易所達(dá)成的多數(shù)證券交易均采用（）。[2017年6月真題]A.

雙邊凈額結(jié)算B.

余額結(jié)算C.

統(tǒng)一結(jié)算D.

多邊凈額結(jié)算【答案】:

D【解析】:證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算。全額結(jié)算是指交易雙方對(duì)所達(dá)成的交易實(shí)行逐筆清算，并逐筆轉(zhuǎn)移證券和資金；凈額結(jié)算是指交易雙方對(duì)所達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算，并對(duì)軋抵之后的證券和資金的凈額進(jìn)行交付。目前，我國(guó)對(duì)證券交易所達(dá)成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結(jié)算方式。50.金融市場(chǎng)的功能主要包括（）。Ⅰ．降低搜尋成本和信息成本Ⅱ．價(jià)格發(fā)現(xiàn)Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)管理Ⅳ．宏觀(guān)調(diào)控A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:金融市場(chǎng)有以下五大功能：資金融通、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、提供流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)管理、降低搜尋成本和信息成本。此外，由于金融市場(chǎng)在聯(lián)系儲(chǔ)蓄-投資以及在調(diào)整資源配置方面所具有的重要作用，再加上金融市場(chǎng)主體對(duì)市場(chǎng)變化的敏感性，金融市場(chǎng)逐漸成為政府進(jìn)行宏觀(guān)調(diào)控的一個(gè)主要渠道。51.商業(yè)銀行次級(jí)債券可在（）公開(kāi)發(fā)行或私募發(fā)行。[2018年5月真題]A.

中國(guó)金融期貨交易所B.

上海證券交易所C.

深圳證券交易所D.

銀行間債券市場(chǎng)【答案】:

D【解析】:商業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。商業(yè)銀行次級(jí)債券是商業(yè)銀行金融債券的一種，商業(yè)銀行金融債券是指依法在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券。52.下列描述不屬于融資融券業(yè)務(wù)范疇的是（）。[2013年9月真題]A.

證券公司向客戶(hù)出借標(biāo)的證券供其賣(mài)出B.

客戶(hù)向證券公司交存相應(yīng)的擔(dān)保物C.

融資方通過(guò)結(jié)算參與人申報(bào)提交質(zhì)押券D.

證券公司向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入標(biāo)的證券【答案】:

C【解析】:融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入證券或者出借證券供其賣(mài)出，并由客戶(hù)交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。53.QDII基金不得有的行為包括（）。[2018年9月真題]Ⅰ．購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭Ⅱ．購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證Ⅲ．購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品Ⅳ．借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)；②購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭；③購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；④購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品；⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%；⑥利用融資購(gòu)買(mǎi)證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)空交易；⑧從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)