合規(guī)、紀(jì)檢、審計試題附答案

合規(guī)、紀(jì)檢、審計試題附答案1、河北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)失職行為處理辦法所稱失職行為，是指農(nóng)村信用社員工怠于履行崗位職責(zé)，應(yīng)作為而未作為、錯誤作為、不當(dāng)作為，造成（）、不良影響、未能完成重要職責(zé)目標(biāo)或工作任務(wù)的情形。A、財產(chǎn)損失B、財務(wù)損失C、資產(chǎn)損失(正確答案)D、資本損失單2、員工違規(guī)失職行為處理辦法適用于員工（）的行為。涉嫌犯罪的，除移送司法機(jī)關(guān)處理外，同時按照本辦法有關(guān)規(guī)定作相應(yīng)處理。A、違規(guī)失職B、構(gòu)成犯罪C、違規(guī)失職尚不構(gòu)成犯罪(正確答案)D、違紀(jì)3、員工因有兩種以上違規(guī)失職行為觸犯本辦法兩條以上規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)（）。A、處理較重的規(guī)定B、處理較輕的規(guī)定C、合并處理(正確答案)D、分條處理4、對違規(guī)失職人員作出紀(jì)律處分后，紀(jì)檢監(jiān)察部門應(yīng)在（）內(nèi)，將處理決定送達(dá)被處理人本人及其所在機(jī)構(gòu)，并抄送同級人力資源部門。A、30日(正確答案)B、60日C、3個月D、6個月5、員工違規(guī)失職行為處理辦法實(shí)行（）責(zé)任追究制。對違規(guī)失職事實(shí)的發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任和間接責(zé)任的當(dāng)事人、單位領(lǐng)導(dǎo)和上級管理機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)、主管領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)職能部門人員，根據(jù)情節(jié)輕重追究相關(guān)責(zé)任。A、“單線問責(zé)”B、“雙線問責(zé)”C、“條線問責(zé)”D、“雙線問責(zé)、上追兩級”(正確答案)6、員工違規(guī)失職行為處理辦法所稱責(zé)任人員，是指對違規(guī)失職行為負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社員工，包括：（）A、直接責(zé)任人B、間接責(zé)任人C、直接和間接責(zé)任人(正確答案)D、負(fù)責(zé)人7、直接責(zé)任人對（）承擔(dān)直接責(zé)任。A、財產(chǎn)損失B、不良后果C、違規(guī)失職行為和案件（風(fēng)險）(正確答案)D、直接發(fā)生違規(guī)失職行為的崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域8、警告處分期限為（）A、6個月(正確答案)B、12個月C、18個月D、24個月9、受到警告處分的，減發(fā)（）績效工資。A、一個月(正確答案)B、兩個月C、三個月D、四個月10、受到紀(jì)律處分的員工，在受處分期間不得晉升職務(wù)、職稱、工資級別，并取消當(dāng)年（）資格。A、評先B、評優(yōu)C、優(yōu)秀D、評先、評優(yōu)(正確答案)11、違規(guī)失職人員為中國共產(chǎn)黨員的，其違規(guī)失職行為涉及違反黨的相關(guān)紀(jì)律的，按照《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的（）處分。A、紀(jì)律B、黨紀(jì)(正確答案)C、法律D、經(jīng)濟(jì)12、違規(guī)進(jìn)行證券內(nèi)幕交易的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）A、記過處分B、記大過處分C、開除處分D、記大過至開除處分(正確答案)13、因違規(guī)失職行為給農(nóng)村信用社造成貸款或其他資產(chǎn)風(fēng)險的，根據(jù)實(shí)際情況責(zé)令有關(guān)責(zé)任人員（），或給予離崗清收處理。A、給予賠償B、經(jīng)濟(jì)處罰C、限期追回(正確答案)D、行政處罰14、員工因同一違規(guī)行為同時觸犯本辦法兩條以上處理規(guī)定的，依照（）處理。A、處理較重的規(guī)定(正確答案)B、處理較輕的規(guī)定C、合并處理D、分條處理15、員工違規(guī)失職行為給農(nóng)村信用社造成經(jīng)濟(jì)損失或者聲譽(yù)損害的，應(yīng)當(dāng)（）；非法所得，全部追繳。A、承擔(dān)賠償責(zé)任(正確答案)B、承擔(dān)法律責(zé)任C、承擔(dān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任D、承擔(dān)聲譽(yù)責(zé)任16、違規(guī)失職人員被司法機(jī)關(guān)立案偵查的，如違規(guī)失職事實(shí)清楚，證據(jù)充分，應(yīng)及時作出處理決定，不必等待（）判決。A、司法機(jī)關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、法院(正確答案)17.依法合規(guī)建立從業(yè)人員異常行為（）機(jī)制,特別要加強(qiáng)擬離職人員及其經(jīng)辦業(yè)務(wù)的排查,重點(diǎn)關(guān)注關(guān)鍵崗位人員賬戶交易、資金借貸、證券投資、興辦企業(yè)、涉及訴訟和社會關(guān)系往來等情況。A.排查(正確答案)B.投訴C.舉報D.記錄18.強(qiáng)化（）案防職責(zé),防止業(yè)務(wù)模式異化,避免盲目追求多元發(fā)展。A.一般工作人員B.中層管理人員C.高級管理人員(正確答案)19、因違規(guī)失職行為給農(nóng)村信用社造成貸款或其他資產(chǎn)風(fēng)險的，根據(jù)實(shí)際情況責(zé)令有關(guān)責(zé)任人員（），或給予離崗清收處理。A、給予賠償B、經(jīng)濟(jì)處罰C、限期追回(正確答案)D、行政處罰20、員工違規(guī)失職行為處理辦法所稱領(lǐng)導(dǎo)人員，是指農(nóng)村信用社各級機(jī)構(gòu)及其內(nèi)設(shè)部門的（），包括正職、副職或享受相當(dāng)待遇的。A、主管人員B、負(fù)責(zé)人員(正確答案)C、主管行長D、行長21.商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員有涉黃、涉賭、涉毒以及未報告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行（），并對其進(jìn)行審計。A.移交司法機(jī)關(guān)B.調(diào)離原崗位(正確答案)C.開除D.停職審查22.信用社工作人員面對客戶的時候，哪一項是不應(yīng)該做的（）（《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第八條、十八條、十九條、二十條）A、對客戶提出的合理要求盡量滿足，無法滿足的應(yīng)當(dāng)耐心說明情況B、不歧視客戶，公平對待不同民族、性別、年齡的客戶C、熱情地為客戶服務(wù)，提供咨詢方案和規(guī)避監(jiān)管的建議(正確答案)D、為客戶信息保密23.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家信用社的部門經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會兼任顧問的行為（）（《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第三十三條）A、違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止此兼職活動B、非營利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，但應(yīng)向所在聯(lián)社披露自己的兼職身份(正確答案)C、非營利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作D、此兼職活動與銀行業(yè)務(wù)不相關(guān)，故可以不向所在聯(lián)社披露。1、對員工的違規(guī)失職行為，應(yīng)根據(jù)（）等情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任的基礎(chǔ)上進(jìn)行處理。A、問題性質(zhì)(正確答案)B、涉案金額(正確答案)C、風(fēng)險損失(正確答案)D、社會影響程度(正確答案)2、第三百四十七條對下列違規(guī)失職問題責(zé)任人的處理，應(yīng)報省聯(lián)社核準(zhǔn)：（）A、案件；(正確答案)B、涉及資金100萬元以上、性質(zhì)嚴(yán)重的違規(guī)問題；(正確答案)C、外部監(jiān)管機(jī)關(guān)（部門）要求省聯(lián)社查處的違規(guī)問題；(正確答案)D、省聯(lián)社要求下級機(jī)構(gòu)上報核準(zhǔn)的其它違規(guī)問題。(正確答案)3、對違規(guī)失職事實(shí)的發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任和間接責(zé)任的當(dāng)事人、單位領(lǐng)導(dǎo)和上級管理機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)、主管領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)職能部門人員，應(yīng)根據(jù)問題性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險損失、社會影響程度等情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任的基礎(chǔ)上進(jìn)行處理。充分體現(xiàn)（），嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任追究制度。A、有規(guī)可依(正確答案)B、有規(guī)必依(正確答案)C、執(zhí)規(guī)必嚴(yán)(正確答案)D、違規(guī)必究(正確答案)4、批評教育包括：（）等。A、責(zé)令限期改正(正確答案)B、責(zé)令書面檢查(正確答案)C、誡勉談話(正確答案)D、通報批評(正確答案)5、第二百七十二條有下列違規(guī)行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分：（）A、故意拖延或者拒絕提供有關(guān)文件、資料、財務(wù)賬目及其他必要情況的；(正確答案)B、在調(diào)查期間變賣、轉(zhuǎn)移涉嫌財物的；(正確答案)C、隱瞞事實(shí)真相，或偽造、篡改、隱匿、轉(zhuǎn)移、毀滅證據(jù)的；(正確答案)D、拒不執(zhí)行紀(jì)檢監(jiān)察決定或者無正當(dāng)理由拒不采納紀(jì)檢監(jiān)察建議的；(正確答案)E、拒絕配合調(diào)查或?qū)徖淼模?正確答案)F、向被調(diào)查人、被審查人員通風(fēng)報信的；(正確答案)G、其他嚴(yán)重違反紀(jì)檢監(jiān)察規(guī)章制度的行為。(正確答案)6、“一案四問責(zé)”制度，是指對（）進(jìn)行問責(zé)，對領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人的問責(zé)堅持“上追兩級”。A、當(dāng)事人(正確答案)B、相關(guān)制約人(正確答案)C、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人(正確答案)D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人(正確答案)7、第六十五條違反規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：（）A、經(jīng)商辦企業(yè)的；(正確答案)B、違規(guī)擁有非上市企業(yè)的股份或證券的（合法被動取得的除外）；(正確答案)C、本人或借他人名義從事有償中介活動的；(正確答案)D、收受業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)人提供的干股（股權(quán)、股份）的；(正確答案)8.案件查處工作要堅持（）A.一案三查(正確答案)B.上追兩級(正確答案)C.雙線問責(zé)(正確答案)D.頂格處罰9.各級農(nóng)信機(jī)構(gòu)（）等部門要加強(qiáng)溝通聯(lián)系,強(qiáng)化案防信息資源共享,提高案防工作質(zhì)效。A.合規(guī)(正確答案)B.審計(正確答案)C.紀(jì)檢(正確答案)D.巡察(正確答案)10.加大對員工參與（）、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費(fèi)及負(fù)債、頻繁請假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。A.民間借貸(正確答案)B.非法集資(正確答案)C.充當(dāng)資金掮客(正確答案)D.洗錢(正確答案)E.網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)11.信用社嚴(yán)格執(zhí)行（）“四項制度”。對異常行為員工重點(diǎn)監(jiān)控，對重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員進(jìn)行移位檢查。A干部交流(正確答案)B崗位輪換(正確答案)C強(qiáng)制休假(正確答案)D親屬回避(正確答案)E重點(diǎn)監(jiān)控12.關(guān)于銀行合規(guī)風(fēng)險控制的三道防線，以下說法正確的是（）A.一線業(yè)務(wù)部門實(shí)施有效的自我合規(guī)控制為第一道防線(正確答案)B.合規(guī)管理部門在事前與事中實(shí)施專業(yè)化合規(guī)管理(正確答案)C.內(nèi)部審計作為事后控制為第三道防線(正確答案)D.一線業(yè)務(wù)部門實(shí)施有效的自我合規(guī)控制為第三道防線E.合規(guī)部門作為第三道防線實(shí)施有效監(jiān)督檢查13.員工對本崗位合規(guī)經(jīng)營負(fù)有直接責(zé)任，全體員工應(yīng)履行以下合規(guī)職責(zé)（）A.自覺遵守和嚴(yán)格執(zhí)行國家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本單位各項規(guī)章制度、操作流程(正確答案)B.發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險或違規(guī)行為立即報告，及時采取補(bǔ)救或應(yīng)急措施(正確答案)C.自覺主動接受合規(guī)監(jiān)督、教育和培訓(xùn)(正確答案)D.識別本機(jī)構(gòu)所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險E.承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)(正確答案)14.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則包括（）A.全覆蓋原則(正確答案)B.制衡性原則(正確答案)C.審慎性原則(正確答案)D.相匹配原則(正確答案)E.收益性原則15.下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為的說明，不正確的有（）。（《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第十三條、十四條、十五條、十七條）A、為了避免發(fā)生利益沖突，本人及親屬不得購買所在機(jī)構(gòu)銷售的金融產(chǎn)品(正確答案)B、即使離職后，也不能透露任何客戶資料C、可以根據(jù)內(nèi)幕信息為客戶提供理財建議(正確答案)D、在業(yè)務(wù)活動中可以將內(nèi)幕消息告知機(jī)構(gòu)內(nèi)的所有人員(正確答案)E、應(yīng)當(dāng)及時向有關(guān)機(jī)構(gòu)報告客戶的大額和可疑交易。16.下列部門中，承擔(dān)商業(yè)銀行內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職責(zé)的部門有（），且應(yīng)根據(jù)分工協(xié)調(diào)配合，構(gòu)建覆蓋各級機(jī)構(gòu)、各個產(chǎn)品、各個業(yè)務(wù)流程的監(jiān)督檢查體系。A.紀(jì)檢監(jiān)察部門B.內(nèi)部審計部門(正確答案)C.內(nèi)控管理職能部門(正確答案)D.安全保衛(wèi)部門E.業(yè)務(wù)部門(正確答案)17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的（），履行告知義務(wù)，不得在營銷產(chǎn)品和服務(wù)過程中以任何方式隱瞞風(fēng)險、夸大收益，或者進(jìn)行強(qiáng)制性交易。A.知情權(quán)(正確答案)B.公平交易權(quán)C.自主選擇權(quán)(正確答案)D.隱私權(quán)1、黨員受到（）處分，其黨內(nèi)職務(wù)自然撤銷。A、警告B、嚴(yán)重警告C、留黨察看(正確答案)2、實(shí)行（）責(zé)任追究制。A.雙線問責(zé)、上追兩級(正確答案)B.單線問責(zé)、上追一級3、（）不僅是黨的根本組織原則，而且是黨的根本組織紀(jì)律。A、黨風(fēng)廉政建設(shè)B、黨員代表大會制度C、雙重領(lǐng)導(dǎo)體制D、民主集中制(正確答案)4、落實(shí)黨中央決策部署不堅決，打折扣、搞變通，在政治上造成不良影響或者嚴(yán)重后果的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（）處分。A．開除黨籍B．留黨察看C．撤銷黨內(nèi)職務(wù)、留黨察看或者開除黨籍處分(正確答案)D．撤銷黨內(nèi)職務(wù)、留黨察看5、執(zhí)政黨的（）關(guān)系黨的生死存亡。A、會風(fēng)B、黨風(fēng)(正確答案)C、作風(fēng)D、文風(fēng)6、黨內(nèi)監(jiān)督要與（）相結(jié)合。A、新聞監(jiān)督B、群眾監(jiān)督C、黨外監(jiān)督(正確答案)D、社會監(jiān)督7、黨的各級紀(jì)律監(jiān)察委員會是黨內(nèi)監(jiān)督的（）。A、領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)B、專門機(jī)關(guān)(正確答案)C、職能部門D、監(jiān)督部門8、留黨察看最長不超過（）。A、一年B、兩年(正確答案)C、三年D、四年9、全面建成小康社會，加快推進(jìn)社會主義現(xiàn)代化，實(shí)現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興，必須堅定不移：（）。A、堅持科學(xué)發(fā)展觀B、走中國特色社會主義道路(正確答案)C、堅持改革開放10、全省農(nóng)村信用社員工應(yīng)熟悉與本職工作相關(guān)的（）、規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程，并認(rèn)真執(zhí)行。A.法律B.法則C.法條D.法律法規(guī)(正確答案)11、為謀取（），給予黨和國家工作人員或者其他從事公務(wù)的人員以財物，是行賄行為。A、利益B、正當(dāng)利益C、不正當(dāng)利益(正確答案)D、個人利益12、下列不屬于行政處分種類的是（）A、警告B、嚴(yán)重警告(正確答案)C記過D、降級13、上下級組織之間要互通情報、互相支持和（）A、互相溝通B、互相交流C、互相監(jiān)督(正確答案)D、互相配合14、黨內(nèi)監(jiān)督是指（）之間，依據(jù)黨章和其他重要黨規(guī)黨法，相互監(jiān)察、督促的活動。A、黨員B、黨組織C、黨組織與黨員(正確答案)15、利用職務(wù)上的便利，占用公物歸個人使用，時間超過（），情節(jié)較重的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)處分。A、一個月B、三個月C、六個月(正確答案)D、一年16、在黨內(nèi)組織秘密集團(tuán)或組織其他分裂黨的活動的，給予（）處分。A、警告B、嚴(yán)重警告C、留黨察看D、開除黨籍(正確答案)17、受到留黨察看處分的黨員，恢復(fù)黨員權(quán)利后（）內(nèi)，不得在黨內(nèi)擔(dān)任和向黨外組織推薦擔(dān)任與其原職務(wù)相當(dāng)或者高于其原任職務(wù)的職務(wù)。A、半年B、一年C、二年(正確答案)D、三年18、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行（）的動態(tài)過程和機(jī)制。A、事前防范、事中督導(dǎo)、事后分析和糾正B、事前督導(dǎo)、事中控制、事后監(jiān)督和分析C、事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正(正確答案)D、事前督導(dǎo)、事中督導(dǎo)、事后分散和轉(zhuǎn)移19、對于應(yīng)當(dāng)受到撤銷黨內(nèi)職務(wù)處分，但是本人沒有擔(dān)任黨內(nèi)職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)給予其（）處分。A、警告B、嚴(yán)重警告(正確答案)C、留黨察看D、開除黨籍20、民事案件的審判權(quán)由（）行使。A、人民檢察院B、人民法院(正確答案)C、人民政府D、黨政機(jī)關(guān)1、黨的紀(jì)律處分工作應(yīng)當(dāng)堅持（）原則。A、黨要管黨、從嚴(yán)治黨(正確答案)B、黨紀(jì)面前一律平等(正確答案)C、實(shí)事求是(正確答案)D、民主集中制(正確答案)E、懲前毖后、治病救人(正確答案)2、對嚴(yán)重違犯黨紀(jì)的黨組織的紀(jì)律處理措施：（）A、改組(正確答案)B、改制C、解散(正確答案)D、重組3、留黨察看處分，分為（）。A、留黨察看半年B、留黨察看一年(正確答案)C、留黨察看二年(正確答案)D、留黨察看三年4、對于違犯黨的紀(jì)律的黨組織,上級黨組織應(yīng)當(dāng)責(zé)令其作出檢查或者進(jìn)行通報批評。對于嚴(yán)重違犯黨的紀(jì)律、本身又不能糾正的黨組織,上一級黨的委員會在查明核實(shí)后,根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重的程度,可以予以:（）①改組②解散③重組④遣散A．①④B．①③C．①②(正確答案)D．②③5、留黨察看期間，受處分黨員不想有下列哪些權(quán)利。（）A、表決權(quán)(正確答案)B、選舉權(quán)(正確答案)C、被選舉權(quán)(正確答案)D申訴權(quán)6、下列哪幾項行為應(yīng)當(dāng)給予黨紀(jì)處分（）A、違反個人有關(guān)事項報告規(guī)定，不報告、不如實(shí)報告的(正確答案)B、在組織進(jìn)行談話、函詢是，不如實(shí)向組織說明問題的(正確答案)C、不如實(shí)填報個人檔案資料的(正確答案)D、隱瞞入黨前嚴(yán)重錯誤的(正確答案)7、有下列情形之一的，可以從輕或減輕處分：（）A、主動交代本人應(yīng)當(dāng)受到黨紀(jì)處分問題的(正確答案)B、檢舉同案人或者其他人應(yīng)當(dāng)受到黨紀(jì)處分或者法律追究的問題，經(jīng)查證屬實(shí)的(正確答案)C、主動挽回?fù)p失、消除不良影響或者有效阻止危害結(jié)果發(fā)生的(正確答案)D、主動上交違紀(jì)所得的(正確答案)E、有其他立功表現(xiàn)的(正確答案)8、案件涉及金額以（）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A.公安局(正確答案)B.銀監(jiān)局C.金融機(jī)構(gòu)D.司法機(jī)關(guān)(正確答案)9、“一案四問”是問責(zé)：（）A.發(fā)案人(正確答案)B.知情人(正確答案)C.未履職人(正確答案)D.領(lǐng)導(dǎo)（決策人）(正確答案)10、《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定的紀(jì)律處分，包括（）。A、警告(正確答案)B、記過(正確答案)C、記大過(正確答案)D、降級(正確答案)11、對違規(guī)人員的處理種類有（）（《河北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理暫行辦法》第十四條）A、批評教育、通報批評(正確答案)B、經(jīng)濟(jì)處罰(正確答案)C、紀(jì)律處分(正確答案)D、其他處理包括解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、免職、離崗清收、解除勞動合同、除名等(正確答案)E、移交司法機(jī)關(guān)處理1.審計管理系統(tǒng)根據(jù)問題的性質(zhì)將問題詞條分為（）問題和違規(guī)問題。A風(fēng)險(正確答案)B差錯C無D重大2.根據(jù)《河北省農(nóng)村信用社會計基礎(chǔ)工作禁令》的規(guī)定，信用社負(fù)責(zé)人（）至少查庫1次。A每旬B每月(正確答案)C每季D每年3.內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行（）的動態(tài)過程和機(jī)制。A事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正(正確答案)B事前防范C事后監(jiān)督和糾正D分散、轉(zhuǎn)移4.案件責(zé)任人員被撤職后幾年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職、級及以上職務(wù)（）A半年B一年C兩年(正確答案)D三年5.抵押人以財產(chǎn)抵押的應(yīng)當(dāng)辦理抵押登記，抵押權(quán)自（）起設(shè)立。A登記之日(正確答案)B公證之日C抵押物交付之日D抵押物封存之日6.各網(wǎng)點(diǎn)在處理客戶投訴的過程中需要（）A無故推諉B不予配合C設(shè)置障礙D積極配合，全力協(xié)助(正確答案)7.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（）A開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書B客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字(正確答案)C對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理D對客戶資料必須嚴(yán)格保管8.下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一：（）A槍支彈藥(正確答案)B授權(quán)卡C空白憑證D查詢對賬9.銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（）。A操作風(fēng)險(正確答案)B信用風(fēng)險C市場風(fēng)險D流動性風(fēng)險10.短期貸款展期期限累計不得超過（）A一年B半年C原借款期限(正確答案)D原借款期限的一半11.下列那個擔(dān)保形式不屬于物權(quán)擔(dān)保（）A抵押B質(zhì)押C留置D保證(正確答案)12.農(nóng)村信用社不得向關(guān)系人發(fā)放（）。A信用貸款(正確答案)B保證貸款C抵押貸款D質(zhì)押貸款13.銀行開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，不得損害（）利益。A國家利益、社會公共利益(正確答案)B私人C社會團(tuán)體D個人14.未按貸后管理規(guī)定進(jìn)行信貸檢查或信貸檢查流于形式的，給予有關(guān)責(zé)任人（）處理。A批評教育或減發(fā)績效工資(正確答案)B警告C降級D撤職15.國家安全工作的根本是（）。A人民安全B政治安全(正確答案)C經(jīng)濟(jì)安全D社會安全16.對應(yīng)報批立案的案件、重要信訪事項、發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題、重大案件線索不及時報告或隱瞞不報的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（）處分。A記大過至降級B降級至撤職(正確答案)C降級至開除D撤職至開除17.農(nóng)村信用社各級機(jī)構(gòu)的紀(jì)檢監(jiān)察部門是違規(guī)失職行為處理的管理（）部門。A指導(dǎo)(正確答案)B決策C實(shí)施D上級18.因違規(guī)失職行為受到紀(jì)律處分的員工，對處理決定不服的，可以自收到處理決定之日起（）內(nèi)，向作出處理決定機(jī)構(gòu)的紀(jì)檢監(jiān)察部門申請復(fù)審。A.15日(正確答案)B.20日C.25日D.30日19.員工依法被追究刑事責(zé)任的，給予（）處分。A記過B記大過C警告D開除(正確答案)20.違規(guī)失職人員為中國共產(chǎn)黨員的，其違規(guī)失職行為涉及違反黨的相關(guān)紀(jì)律的，按照《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的（）處分。A紀(jì)律B黨紀(jì)(正確