對(duì)公常用憑證及涉及交易詳細(xì)講解課件

對(duì)公常用憑證及涉及交易

講解對(duì)公常用憑證及涉及交易

講解1出票人開(kāi)戶行受理流程圖出票人開(kāi)戶行受理流程圖2對(duì)公常用憑證

外來(lái)憑證一、現(xiàn)金支票二、轉(zhuǎn)賬支票（與進(jìn)賬單配套使用）三、業(yè)務(wù)委托書(shū)四、存款憑條內(nèi)部憑證對(duì)公常用憑證

外來(lái)憑證3對(duì)公常用憑證轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬支票（正面)對(duì)公常用憑證轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬支票（正面)4對(duì)公常用憑證及涉及交易詳細(xì)講解課件5審核要求1、支票是否是統(tǒng)一規(guī)定印制的憑證，支票是否真實(shí)，提示付款期限是否超過(guò)（自出票日起10日內(nèi)，中間遇節(jié)假日不順延，到期日遇節(jié)假日可順延）；2、支票填明的收款人或出票人是否在本網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶，與進(jìn)賬單上的名稱是否一致，進(jìn)賬單上收付款單位開(kāi)戶行是否均在同一票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)；3、出票人的簽章是否符合規(guī)定（單位公章或財(cái)務(wù)專用章，加法人或授權(quán)代理人名章），與預(yù)留銀行的簽章是否相符,支付密碼密碼是否正確(交易時(shí)大機(jī)自動(dòng)核對(duì))；4、支票的大小寫(xiě)金額是否一致，與進(jìn)賬單的金額是否相符；5、支票必須記載的事項(xiàng)是否齊全，填寫(xiě)是否符合規(guī)范，出票金額、出票日期、收款人名稱是否更改，出票賬號(hào)是否加蓋賬號(hào)章，其他記載事項(xiàng)的更改是否由原記載人簽章證明；6、背書(shū)轉(zhuǎn)讓的支票是否按規(guī)定的范圍轉(zhuǎn)讓，其背書(shū)是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定，背書(shū)使用粘單的是否按規(guī)定在粘接處簽章；7、受理非本網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶單位簽發(fā)的轉(zhuǎn)賬支票時(shí)（支票倒提），收款人是否在支票的背面背書(shū)人簽章欄簽章，記載“委托收款”字樣，背書(shū)日期，在背書(shū)人欄記載開(kāi)戶銀行名稱。審核要求1、支票是否是統(tǒng)一規(guī)定印制的憑證，支票是否真實(shí)，提示6轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)—涉及主體

付款單位開(kāi)戶銀行收款單位開(kāi)戶銀行付款單位收款單位轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)—涉及主體

付款單位開(kāi)戶銀行收款單位開(kāi)戶銀行付款單7轉(zhuǎn)帳支票進(jìn)帳單第二聯(lián)進(jìn)帳單第一聯(lián)進(jìn)帳單第三聯(lián)付款單位開(kāi)戶銀行借方憑證收款單位開(kāi)戶銀行貸方憑證出票人付款通知收款人收賬通知轉(zhuǎn)帳支票進(jìn)帳單第二聯(lián)進(jìn)帳單第一聯(lián)進(jìn)帳單第三聯(lián)付款單位開(kāi)戶銀行8進(jìn)賬單受理注意事項(xiàng)1、持票人與出票人在同一銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的，第一聯(lián)與第三聯(lián)加蓋“業(yè)務(wù)清訖章”一并交持票人，第二聯(lián)與轉(zhuǎn)賬支票加蓋業(yè)務(wù)清訖章作為下賬依據(jù)，作柜員軋賬時(shí)借貸方憑證；2、持票人與出票人不在同一銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的，第一聯(lián)加蓋“受理憑證專用章”交客戶，第二聯(lián)作貸方憑證，“收妥入賬后”第三聯(lián)加蓋“業(yè)務(wù)清訖章”交收款人。進(jìn)賬單受理注意事項(xiàng)1、持票人與出票人在同一銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的，第9支票受理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1、出票人開(kāi)戶行審核票據(jù)仿造、變?cè)熘?；支票超過(guò)提示付款期；與進(jìn)賬單上的名稱不一致；支票上金額、日期填寫(xiě)不規(guī)范；大小寫(xiě)金額不一致；支票要素記載不全；支票已掛失2、審核支付依據(jù)印鑒不符、密碼錯(cuò)誤。3、付款賬戶扣款付款人賬戶余額不足。支票受理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1、出票人開(kāi)戶行審核票據(jù)10支票受理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4、退票審核無(wú)理退票，或退票操作不規(guī)范。提示:嚴(yán)禁客戶簽發(fā)空頭支票或密碼不符的支票（按照人民銀行《支付結(jié)算辦法》規(guī)定，對(duì)簽發(fā)此種票據(jù)的出票人將處以票面金額5%但不低于1000元的罰款）。

支票受理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4、退票審核11轉(zhuǎn)帳支票涉及交易2100同城網(wǎng)內(nèi)一借一貸交易2114同城提出代收交易2117同城提出代付轉(zhuǎn)帳支票涉及交易2100同城網(wǎng)內(nèi)一借一貸交易122100同城網(wǎng)內(nèi)一借一貸交易應(yīng)用范圍工行同城范圍內(nèi)一、付款單位與收款單位在同一網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶（收、付均在同一網(wǎng)點(diǎn)）。二、收、付款單位開(kāi)戶行不在同一網(wǎng)點(diǎn)的，但付款單位銀行賬戶使用支付密碼，并開(kāi)通同城通存通兌標(biāo)志。三、往來(lái)戶轉(zhuǎn)內(nèi)部戶，或內(nèi)部戶之間對(duì)轉(zhuǎn)。2100同城網(wǎng)內(nèi)一借一貸交易應(yīng)用范圍13對(duì)公常用憑證及涉及交易詳細(xì)講解課件14常用憑證種類代碼108現(xiàn)金支票465轉(zhuǎn)賬支票（清分機(jī)）126業(yè)務(wù)委托書(shū)455其他結(jié)算一般憑證提示：日常工作中對(duì)客戶外來(lái)憑證種類在大機(jī)輸入中按種類輸入，嚴(yán)禁使用455。常用憑證種類代碼15會(huì)計(jì)分錄借：往來(lái)賬戶50000（參加軋賬）－－－XX集團(tuán)貸：往來(lái)賬戶50000（參加軋賬）－－－XX工程會(huì)計(jì)分錄借：往來(lái)賬戶50000（參加軋賬）162100同城網(wǎng)內(nèi)一借一貸交易各聯(lián)次憑證轉(zhuǎn)帳支票、進(jìn)帳單第二聯(lián)記賬銀行作借方、貸方憑證（參加軋賬）進(jìn)帳單第一聯(lián)進(jìn)帳單第三聯(lián)出票人付款通知收款人收賬通知2100同城網(wǎng)內(nèi)一借一貸交易各聯(lián)次憑證轉(zhuǎn)帳支票、進(jìn)帳單第二聯(lián)172114同城提出代收交易概念同城提出代收業(yè)務(wù)是指付款方在本網(wǎng)點(diǎn)或系統(tǒng)內(nèi)其他網(wǎng)點(diǎn)，收款方在系統(tǒng)內(nèi)其他網(wǎng)點(diǎn)或跨系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，需通過(guò)同城交換辦理資金往來(lái)的業(yè)務(wù)。2114同城提出代收交易概念18對(duì)公常用憑證及涉及交易詳細(xì)講解課件192114同城提出代收交易實(shí)用條件第一種情況：付款單位在本網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶，但收款單位在成都市其他商業(yè)銀行開(kāi)戶（我網(wǎng)點(diǎn)付款）。例：春熙營(yíng)業(yè)室收到轉(zhuǎn)賬支票5000元付款單位為：中國(guó)移動(dòng)通信集團(tuán)四川有限公司（參加軋賬）

。開(kāi)戶銀行為：工商銀行春熙營(yíng)業(yè)室收款單位為：成都麥當(dāng)勞家樂(lè)福大世界店（通過(guò)銀雁中心將進(jìn)賬單提交收款行）開(kāi)戶銀行為：建設(shè)銀行成都市第七支行營(yíng)業(yè)室2114同城提出代收交易實(shí)用條件20借：往來(lái)賬戶5000.00（參加軋賬）------移動(dòng)通信貸:其他應(yīng)付款5000.00(批量入賬)-------待提出票據(jù)交換及轉(zhuǎn)匯款(二)借:其他應(yīng)付款5000.00(批量入賬)-------待提出票據(jù)交換及轉(zhuǎn)匯款貸:轄內(nèi)往來(lái)5000.00(批量入賬)--------同城交換戶借：往來(lái)賬戶5000.00（參加軋賬）212114同城提出代收交易第二種情況：付款單位在本網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶，收款單位在成都市工行其他網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶，但該銀行賬戶未使用支付密碼，或未開(kāi)通通存通兌標(biāo)志（即不能使用2100交易）。例：付款單位為：中國(guó)移動(dòng)通信集團(tuán)四川有限公司（參加軋賬）

。開(kāi)戶銀行為：工商銀行春熙營(yíng)業(yè)室收款單位為：西南交通大學(xué)（學(xué)費(fèi)收入專戶）（通過(guò)銀雁中心將進(jìn)賬單提交收款行）開(kāi)戶銀行為：工商銀行金牛支行營(yíng)業(yè)室2114同城提出代收交易第二種情況：付款單位在本網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶，222114同城提出代收交易各聯(lián)次憑證轉(zhuǎn)帳支票付款單位開(kāi)戶銀行借方憑證進(jìn)帳單第一聯(lián)出票人付款通知進(jìn)帳單第二聯(lián)、第三聯(lián)交換提出到對(duì)方收款單位開(kāi)戶銀行2114同城提出代收交易各聯(lián)次憑證轉(zhuǎn)帳支票付款單位開(kāi)戶銀行232117同城提出代付交易

概念

同城提出代付業(yè)務(wù)是指付款方在系統(tǒng)內(nèi)其他網(wǎng)點(diǎn)或跨系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，收款方在本網(wǎng)點(diǎn)或系統(tǒng)內(nèi)其他網(wǎng)點(diǎn)，需通過(guò)同城交換辦理資金往來(lái)的業(yè)務(wù)。2117同城提出代付交易概念24對(duì)公常用憑證及涉及交易詳細(xì)講解課件252117同城提出代付交易實(shí)用條件第一種情況（系統(tǒng)外）：收款單位在成都市內(nèi)工行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶，但付款單位在成都市其他商業(yè)銀行開(kāi)戶（一般用于收款網(wǎng)點(diǎn)為在本行的收款收款單位）。例：春熙營(yíng)業(yè)室收到單位提交1000元轉(zhuǎn)賬支票付款單位為：成都麥當(dāng)勞家樂(lè)福大世界店（通過(guò)銀雁中心將轉(zhuǎn)賬支票提交付款行）開(kāi)戶銀行為：建設(shè)銀行成都市第七支行營(yíng)業(yè)室收款單位為：中國(guó)移動(dòng)通信集團(tuán)四川有限公司（參加軋帳）。開(kāi)戶銀行為：工商銀行春熙營(yíng)業(yè)室2117同城提出代付交易實(shí)用條件26會(huì)計(jì)分錄收妥抵用前:

借:轄內(nèi)往來(lái)1000.00(批量入賬)--------同城交換戶貸:其他應(yīng)付款1000.00(批量入賬,參加柜員軋賬)

-------待提出票據(jù)交換及轉(zhuǎn)匯款收妥抵用后:借:其他應(yīng)付款1000.00(批量入賬)-------待提出票據(jù)交換及轉(zhuǎn)匯款貸：往來(lái)賬戶1000.00（日間批量入賬）------移動(dòng)通信會(huì)計(jì)分錄收妥抵用前:272117同城提出代付交易第二種情況（系統(tǒng)內(nèi)未使用支付密碼的賬戶）：收款單位在本網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶，付款單位在成都市工行其他網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶，但該銀行賬戶未使用支付密碼，或未開(kāi)通通存通兌標(biāo)志（即不能使用2100交易）。2117同城提出代付交易第二種情況（系統(tǒng)內(nèi)未使用支付密碼的282117同城提出代付交易各聯(lián)次憑證進(jìn)帳單二聯(lián)收款單位開(kāi)戶銀行貸方憑證（參加軋賬）進(jìn)帳單第三收款人收賬通知支票、進(jìn)帳單第一聯(lián)交換提出到對(duì)方付款單位開(kāi)戶銀行2117同城提出代付交易各聯(lián)次憑證進(jìn)帳單二聯(lián)收款單位開(kāi)戶銀29業(yè)務(wù)委托書(shū)

目前我行使用業(yè)務(wù)委托書(shū)常用的三個(gè)交易一、2610匯劃發(fā)報(bào)錄入（收款人在工行開(kāi)戶）二、9300轉(zhuǎn)帳發(fā)報(bào)錄入（收款人在他行開(kāi)戶）三、2631匯票簽發(fā)錄入業(yè)務(wù)委托書(shū)目前我行使用業(yè)務(wù)委托書(shū)常用的三個(gè)交易30業(yè)務(wù)委托書(shū)的各聯(lián)憑證業(yè)務(wù)委托書(shū)第一聯(lián)記賬銀行作借方（參加軋賬）業(yè)務(wù)委托書(shū)第二聯(lián)業(yè)務(wù)委托書(shū)第三聯(lián)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日發(fā)報(bào)憑證附件（不參加軋賬）付款單位回單（不能作為收款依據(jù)）業(yè)務(wù)委托書(shū)的各聯(lián)憑證業(yè)務(wù)委托書(shū)第一聯(lián)記賬銀行作借方（參加軋賬3126102610329300930033對(duì)公常用憑證及涉及交易詳細(xì)講解課件34提示：2100交易實(shí)時(shí)變動(dòng)收付款單位余額；2114、2610、9300交易實(shí)時(shí)變動(dòng)付款單位余額，收款單位余額以收款行收到票據(jù)記入賬為準(zhǔn)；2117交易發(fā)生日大機(jī)將收款單位賬自動(dòng)入網(wǎng)點(diǎn)其他應(yīng)付款內(nèi)，收妥抵用后入收款單位賬戶，（郊縣和城區(qū)收妥抵用時(shí)間不同）；對(duì)退票業(yè)務(wù)必須由營(yíng)業(yè)經(jīng)理進(jìn)行嚴(yán)格審批。提示：2100交易實(shí)時(shí)變動(dòng)收付款單位余額；35業(yè)務(wù)處理流程2100交易柜員一人完成，對(duì)超過(guò)柜員權(quán)限的，由主辦柜員或營(yíng)業(yè)經(jīng)理劃卡授權(quán)后即時(shí)完成；2114、2117交易同城交換提出業(yè)務(wù)：前臺(tái)柜員（經(jīng)辦）錄入，后臺(tái)（主辦）復(fù)核（2116、2118交易）的方式進(jìn)行處理和控制；2610、9300交易前臺(tái)柜員（經(jīng)辦）錄入，后臺(tái)（主辦或主管）復(fù)核（2412、9305交易）的方式進(jìn)行處理和控制；業(yè)務(wù)處理流程2100交易36對(duì)公常用憑證及涉及交易詳細(xì)講解課件37其他常用轉(zhuǎn)賬交易2143同城網(wǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬單筆借2144同城網(wǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬單筆貸2130同城網(wǎng)內(nèi)一借多貸2132同城網(wǎng)內(nèi)一貸多借2320表外一對(duì)一轉(zhuǎn)2301表外單筆貸2303表外單筆借……等其他常用轉(zhuǎn)賬交易2143同城網(wǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬單筆借382143同城網(wǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬單筆借

2143同城網(wǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬單筆借

39提示2143交易應(yīng)和2144同城網(wǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬單筆貸配套做2143交易主要用于不能通匯或不參加同城票據(jù)交換網(wǎng)點(diǎn)辦理匯劃業(yè)務(wù)及交換業(yè)務(wù)時(shí)，柜員先通過(guò)2143單筆下客戶賬，再用2144交易將貸方記入指定內(nèi)部賬戶后發(fā)報(bào)至核算網(wǎng)點(diǎn)，由核算網(wǎng)點(diǎn)代辦理匯劃和交換業(yè)務(wù)。提示2143交易應(yīng)和2144同城網(wǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬單筆貸配套做40謝謝大家！謝謝大家！41對(duì)公常用憑證及涉及交易

講解對(duì)公常用憑證及涉及交易

講解42出票人開(kāi)戶行受理流程圖出票人開(kāi)戶行受理流程圖43對(duì)公常用憑證

外來(lái)憑證一、現(xiàn)金支票二、轉(zhuǎn)賬支票（與進(jìn)賬單配套使用）三、業(yè)務(wù)委托書(shū)四、存款憑條內(nèi)部憑證對(duì)公常用憑證

外來(lái)憑證44對(duì)公常用憑證轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬支票（正面)對(duì)公常用憑證轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬支票（正面)45對(duì)公常用憑證及涉及交易詳細(xì)講解課件46審核要求1、支票是否是統(tǒng)一規(guī)定印制的憑證，支票是否真實(shí)，提示付款期限是否超過(guò)（自出票日起10日內(nèi)，中間遇節(jié)假日不順延，到期日遇節(jié)假日可順延）；2、支票填明的收款人或出票人是否在本網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶，與進(jìn)賬單上的名稱是否一致，進(jìn)賬單上收付款單位開(kāi)戶行是否均在同一票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)；3、出票人的簽章是否符合規(guī)定（單位公章或財(cái)務(wù)專用章，加法人或授權(quán)代理人名章），與預(yù)留銀行的簽章是否相符,支付密碼密碼是否正確(交易時(shí)大機(jī)自動(dòng)核對(duì))；4、支票的大小寫(xiě)金額是否一致，與進(jìn)賬單的金額是否相符；5、支票必須記載的事項(xiàng)是否齊全，填寫(xiě)是否符合規(guī)范，出票金額、出票日期、收款人名稱是否更改，出票賬號(hào)是否加蓋賬號(hào)章，其他記載事項(xiàng)的更改是否由原記載人簽章證明；6、背書(shū)轉(zhuǎn)讓的支票是否按規(guī)定的范圍轉(zhuǎn)讓，其背書(shū)是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定，背書(shū)使用粘單的是否按規(guī)定在粘接處簽章；7、受理非本網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶單位簽發(fā)的轉(zhuǎn)賬支票時(shí)（支票倒提），收款人是否在支票的背面背書(shū)人簽章欄簽章，記載“委托收款”字樣，背書(shū)日期，在背書(shū)人欄記載開(kāi)戶銀行名稱。審核要求1、支票是否是統(tǒng)一規(guī)定印制的憑證，支票是否真實(shí)，提示47轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)—涉及主體

付款單位開(kāi)戶銀行收款單位開(kāi)戶銀行付款單位收款單位轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)—涉及主體

付款單位開(kāi)戶銀行收款單位開(kāi)戶銀行付款單48轉(zhuǎn)帳支票進(jìn)帳單第二聯(lián)進(jìn)帳單第一聯(lián)進(jìn)帳單第三聯(lián)付款單位開(kāi)戶銀行借方憑證收款單位開(kāi)戶銀行貸方憑證出票人付款通知收款人收賬通知轉(zhuǎn)帳支票進(jìn)帳單第二聯(lián)進(jìn)帳單第一聯(lián)進(jìn)帳單第三聯(lián)付款單位開(kāi)戶銀行49進(jìn)賬單受理注意事項(xiàng)1、持票人與出票人在同一銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的，第一聯(lián)與第三聯(lián)加蓋“業(yè)務(wù)清訖章”一并交持票人，第二聯(lián)與轉(zhuǎn)賬支票加蓋業(yè)務(wù)清訖章作為下賬依據(jù)，作柜員軋賬時(shí)借貸方憑證；2、持票人與出票人不在同一銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的，第一聯(lián)加蓋“受理憑證專用章”交客戶，第二聯(lián)作貸方憑證，“收妥入賬后”第三聯(lián)加蓋“業(yè)務(wù)清訖章”交收款人。進(jìn)賬單受理注意事項(xiàng)1、持票人與出票人在同一銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的，第50支票受理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1、出票人開(kāi)戶行審核票據(jù)仿造、變?cè)熘?；支票超過(guò)提示付款期；與進(jìn)賬單上的名稱不一致；支票上金額、日期填寫(xiě)不規(guī)范；大小寫(xiě)金額不一致；支票要素記載不全；支票已掛失2、審核支付依據(jù)印鑒不符、密碼錯(cuò)誤。3、付款賬戶扣款付款人賬戶余額不足。支票受理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1、出票人開(kāi)戶行審核票據(jù)51支票受理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4、退票審核無(wú)理退票，或退票操作不規(guī)范。提示:嚴(yán)禁客戶簽發(fā)空頭支票或密碼不符的支票（按照人民銀行《支付結(jié)算辦法》規(guī)定，對(duì)簽發(fā)此種票據(jù)的出票人將處以票面金額5%但不低于1000元的罰款）。

支票受理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4、退票審核52轉(zhuǎn)帳支票涉及交易2100同城網(wǎng)內(nèi)一借一貸交易2114同城提出代收交易2117同城提出代付轉(zhuǎn)帳支票涉及交易2100同城網(wǎng)內(nèi)一借一貸交易532100同城網(wǎng)內(nèi)一借一貸交易應(yīng)用范圍工行同城范圍內(nèi)一、付款單位與收款單位在同一網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶（收、付均在同一網(wǎng)點(diǎn)）。二、收、付款單位開(kāi)戶行不在同一網(wǎng)點(diǎn)的，但付款單位銀行賬戶使用支付密碼，并開(kāi)通同城通存通兌標(biāo)志。三、往來(lái)戶轉(zhuǎn)內(nèi)部戶，或內(nèi)部戶之間對(duì)轉(zhuǎn)。2100同城網(wǎng)內(nèi)一借一貸交易應(yīng)用范圍54對(duì)公常用憑證及涉及交易詳細(xì)講解課件55常用憑證種類代碼108現(xiàn)金支票465轉(zhuǎn)賬支票（清分機(jī)）126業(yè)務(wù)委托書(shū)455其他結(jié)算一般憑證提示：日常工作中對(duì)客戶外來(lái)憑證種類在大機(jī)輸入中按種類輸入，嚴(yán)禁使用455。常用憑證種類代碼56會(huì)計(jì)分錄借：往來(lái)賬戶50000（參加軋賬）－－－XX集團(tuán)貸：往來(lái)賬戶50000（參加軋賬）－－－XX工程會(huì)計(jì)分錄借：往來(lái)賬戶50000（參加軋賬）572100同城網(wǎng)內(nèi)一借一貸交易各聯(lián)次憑證轉(zhuǎn)帳支票、進(jìn)帳單第二聯(lián)記賬銀行作借方、貸方憑證（參加軋賬）進(jìn)帳單第一聯(lián)進(jìn)帳單第三聯(lián)出票人付款通知收款人收賬通知2100同城網(wǎng)內(nèi)一借一貸交易各聯(lián)次憑證轉(zhuǎn)帳支票、進(jìn)帳單第二聯(lián)582114同城提出代收交易概念同城提出代收業(yè)務(wù)是指付款方在本網(wǎng)點(diǎn)或系統(tǒng)內(nèi)其他網(wǎng)點(diǎn)，收款方在系統(tǒng)內(nèi)其他網(wǎng)點(diǎn)或跨系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，需通過(guò)同城交換辦理資金往來(lái)的業(yè)務(wù)。2114同城提出代收交易概念59對(duì)公常用憑證及涉及交易詳細(xì)講解課件602114同城提出代收交易實(shí)用條件第一種情況：付款單位在本網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶，但收款單位在成都市其他商業(yè)銀行開(kāi)戶（我網(wǎng)點(diǎn)付款）。例：春熙營(yíng)業(yè)室收到轉(zhuǎn)賬支票5000元付款單位為：中國(guó)移動(dòng)通信集團(tuán)四川有限公司（參加軋賬）

。開(kāi)戶銀行為：工商銀行春熙營(yíng)業(yè)室收款單位為：成都麥當(dāng)勞家樂(lè)福大世界店（通過(guò)銀雁中心將進(jìn)賬單提交收款行）開(kāi)戶銀行為：建設(shè)銀行成都市第七支行營(yíng)業(yè)室2114同城提出代收交易實(shí)用條件61借：往來(lái)賬戶5000.00（參加軋賬）------移動(dòng)通信貸:其他應(yīng)付款5000.00(批量入賬)-------待提出票據(jù)交換及轉(zhuǎn)匯款(二)借:其他應(yīng)付款5000.00(批量入賬)-------待提出票據(jù)交換及轉(zhuǎn)匯款貸:轄內(nèi)往來(lái)5000.00(批量入賬)--------同城交換戶借：往來(lái)賬戶5000.00（參加軋賬）622114同城提出代收交易第二種情況：付款單位在本網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶，收款單位在成都市工行其他網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶，但該銀行賬戶未使用支付密碼，或未開(kāi)通通存通兌標(biāo)志（即不能使用2100交易）。例：付款單位為：中國(guó)移動(dòng)通信集團(tuán)四川有限公司（參加軋賬）

。開(kāi)戶銀行為：工商銀行春熙營(yíng)業(yè)室收款單位為：西南交通大學(xué)（學(xué)費(fèi)收入專戶）（通過(guò)銀雁中心將進(jìn)賬單提交收款行）開(kāi)戶銀行為：工商銀行金牛支行營(yíng)業(yè)室2114同城提出代收交易第二種情況：付款單位在本網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶，632114同城提出代收交易各聯(lián)次憑證轉(zhuǎn)帳支票付款單位開(kāi)戶銀行借方憑證進(jìn)帳單第一聯(lián)出票人付款通知進(jìn)帳單第二聯(lián)、第三聯(lián)交換提出到對(duì)方收款單位開(kāi)戶銀行2114同城提出代收交易各聯(lián)次憑證轉(zhuǎn)帳支票付款單位開(kāi)戶銀行642117同城提出代付交易

概念

同城提出代付業(yè)務(wù)是指付款方在系統(tǒng)內(nèi)其他網(wǎng)點(diǎn)或跨系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，收款方在本網(wǎng)點(diǎn)或系統(tǒng)內(nèi)其他網(wǎng)點(diǎn)，需通過(guò)同城交換辦理資金往來(lái)的業(yè)務(wù)。2117同城提出代付交易概念65對(duì)公常用憑證及涉及交易詳細(xì)講解課件662117同城提出代付交易實(shí)用條件第一種情況（系統(tǒng)外）：收款單位在成都市內(nèi)工行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶，但付款單位在成都市其他商業(yè)銀行開(kāi)戶（一般用于收款網(wǎng)點(diǎn)為在本行的收款收款單位）。例：春熙營(yíng)業(yè)室收到單位提交1000元轉(zhuǎn)賬支票付款單位為：成都麥當(dāng)勞家樂(lè)福大世界店（通過(guò)銀雁中心將轉(zhuǎn)賬支票提交付款行）開(kāi)戶銀行為：建設(shè)銀行成都市第七支行營(yíng)業(yè)室收款單位為：中國(guó)移動(dòng)通信集團(tuán)四川有限公司（參加軋帳）。開(kāi)戶銀行為：工商銀行春熙營(yíng)業(yè)室2117同城提出代付交易實(shí)用條件67會(huì)計(jì)分錄收妥抵用前:

借:轄內(nèi)往來(lái)1000.00(批量入賬)--------同城交換戶貸:其他應(yīng)付款1000.00(批量入賬,參加柜員軋賬)

-------待提出票據(jù)交換及轉(zhuǎn)匯款收妥抵用后:借:其他應(yīng)付款1000.00(批量入賬)-------待提出票據(jù)交換及轉(zhuǎn)匯款貸：往來(lái)賬戶1000.00（日間批量入賬）------移動(dòng)通信會(huì)計(jì)分錄收妥抵用前:682117同城提出代付交易第二種情況（系統(tǒng)內(nèi)未使用支付密碼的賬戶）：收款單位在本網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶，付款單位在成都市工行其他網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶，但該銀行賬戶未使用支付密碼，或未開(kāi)通通存通兌標(biāo)志（即不能使用2100交易）。2117同城提出代付交易第二種情況（系統(tǒng)內(nèi)未使用支付密碼的692117同城提出代付交易各聯(lián)次憑證進(jìn)帳單二聯(lián)收款單位開(kāi)戶銀行貸方憑證（參加軋賬）進(jìn)帳單第三收款人收賬通知支票、進(jìn)帳單第一聯(lián)交換提出到對(duì)方付款單位開(kāi)戶銀行2117同城提出代付交易各聯(lián)次憑證進(jìn)帳單二聯(lián)收款單位開(kāi)戶銀70業(yè)務(wù)委托書(shū)

目前我行使用業(yè)務(wù)委托書(shū)常用的三個(gè)交易一、2610匯劃發(fā)報(bào)錄入（收款人在工行開(kāi)戶）二、9300