銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件

落實(shí)2019年3號(hào)令暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)落實(shí)2019年3號(hào)令暨客戶身份識(shí)別和可疑交1主要內(nèi)容新規(guī)章修訂有關(guān)背景情況新規(guī)章的主要內(nèi)容和變化下一步工作的主要考慮客戶身份識(shí)別可疑交易報(bào)告主要內(nèi)容2新規(guī)章修訂有關(guān)背景情況《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2019〕第3號(hào))根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和囯反恐怖主義法》等法律規(guī)定,中國(guó)人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》。經(jīng)2019年12月9日第9次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過(guò),2019年12月28日發(fā)布,自2019年7月1日起施中國(guó)人民銀行2019年11月14日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2019)第2號(hào))和2019年6月11日發(fā)的《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》(中囯人民銀行令〔2019〕第1號(hào))同時(shí)廢止。中國(guó)人民銀行此前發(fā)布的大額交易和可疑交易報(bào)告的其他規(guī)定,與本辦法不一致的,以本辦法為準(zhǔn)新規(guī)章修訂有關(guān)背景情況3新規(guī)章修訂有關(guān)背景情況我國(guó)可疑交易報(bào)告制度成就巨大迅速在近乎一清二白的情況下全面啟動(dòng)了金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作,是反洗錢(qián)監(jiān)管體系的急先鋒反洗錢(qián)調(diào)查工作成績(jī)斐然金融反洗錢(qián)對(duì)司法部門(mén)的支持性作用日益顯現(xiàn)新規(guī)章修訂有關(guān)背景情況4發(fā)展中的問(wèn)題不能回避:有效性制度監(jiān)管執(zhí)異常交易法定化規(guī)制導(dǎo)向站位錯(cuò)誤體系脆弱技術(shù)落后發(fā)展中的問(wèn)題不能回避:有效性5執(zhí)行站位體系金融機(jī)構(gòu)可疑交技術(shù)易報(bào)告工作有效有效性執(zhí)行6新規(guī)章的主要內(nèi)容和變化《金融機(jī)枸大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》共計(jì)30條,分總則、大額交易報(bào)告、可疑交易報(bào)告、內(nèi)部管理措施、法律責(zé)任、附則六章落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本和法人監(jiān)管原則,適當(dāng)調(diào)整大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn),提高可疑交易報(bào)告制度的有效服價(jià)值,通過(guò)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示、交易報(bào)告反饋等機(jī)制為義務(wù)機(jī)構(gòu)提供有效指導(dǎo)立足國(guó)內(nèi)實(shí)際、借鑒國(guó)際標(biāo)準(zhǔn),刪除銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn),確立以合理懷疑為基礎(chǔ),以“異常交易監(jiān)測(cè)+人工分析+名單監(jiān)控”為基本模式,包括反洗錢(qián)、反恐怖融資在內(nèi)的可疑交易報(bào)告制度督促金融機(jī)構(gòu)建立健全以客戶為單位的交易監(jiān)測(cè)制度,明確建立和完善交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)、交易分析與識(shí)別、涉恐名單監(jiān)測(cè)、監(jiān)測(cè)系統(tǒng)建立和工作記錄保存等要求,提高開(kāi)展可疑交易報(bào)告工作的主動(dòng)性和積極性對(duì)交易報(bào)告要素內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整,增加“收付款方匹配號(hào)非柜臺(tái)交易方式的設(shè)備代碼”等刪除“報(bào)告日期填報(bào)人”和“金融構(gòu)名稱”等要素,設(shè)更加精簡(jiǎn)的《通用可疑交易報(bào)告要素》新規(guī)章的主要內(nèi)容和變化7新規(guī)章的主要內(nèi)容和變化適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行證券公司、期貨公司、基金管理公司保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。(四)信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司。(五)中國(guó)人民銀行確定并公布的應(yīng)當(dāng)屐行反洗錢(qián)義務(wù)的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)第二十五條非銀行支付機(jī)構(gòu)、從事匯兌業(yè)務(wù)和基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易和可疑交易適用本辦法。銀行卡清算機(jī)構(gòu)、資金清算中心等從事清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定開(kāi)展交易監(jiān)測(cè)分析、報(bào)告工作。主要變化:規(guī)范機(jī)枃類(lèi)型的表述,新増保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、貸款公司等機(jī)構(gòu)類(lèi)型新規(guī)章的主要內(nèi)容和變化8新規(guī)章的主要內(nèi)容和變化大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)第五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告下列大額交易當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。然人客戶銀行賬戶與其他的銀賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上(含200萬(wàn)元)、外幣等值20萬(wàn)美元以上(含20萬(wàn)美元)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)行賬戶與其他的銀行賬戶自然人客戶銀發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)外幣等值10萬(wàn)美元以上(含10萬(wàn)美元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。(現(xiàn)不用判斷交易對(duì)手累計(jì)交易金額以客戶為單位,按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算井報(bào)告。中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外中國(guó)人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整本條第一款規(guī)定的大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)新規(guī)章的主要內(nèi)容和變化9新規(guī)章的主要內(nèi)容和變化主要變化調(diào)整大額現(xiàn)金交易的人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn),即由“單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上”調(diào)整為“當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣交易5萬(wàn)元以上(含増加大額跨境交易的人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn),即“自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)」的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)”調(diào)整大額轉(zhuǎn)賬交易的統(tǒng)計(jì)方式,即金融機(jī)構(gòu)根據(jù)本機(jī)構(gòu)客戶和交易對(duì)手的賬戶屬性采取不同的統(tǒng)計(jì)方式,調(diào)整為金融機(jī)構(gòu)僅根據(jù)本機(jī)構(gòu)客戶的賬戶屬性確定統(tǒng)計(jì)方式新規(guī)章的主要內(nèi)容和變化10銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件11銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件12銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件13銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件14銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件15銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件16銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件17銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件18銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件19銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件20銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件21銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件22銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件23銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件24銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件25銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件26銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件27銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件28銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件29銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件30銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件31銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件32銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件33銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件34銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件35銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件36銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件37銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件38銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件39銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件40銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件41銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件42銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件43銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件44銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件45銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件46銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件47銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件48銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件49銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件50銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件51銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件52銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件53銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件54銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件55銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件56銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件57銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件58銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件59銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件60銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件61銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件62銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件63銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件64銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件65銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件66銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件67銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件68銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件69銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件70銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件71銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件72銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件73銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件74銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件75銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件76銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件77銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件78落實(shí)2019年3號(hào)令暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)落實(shí)2019年3號(hào)令暨客戶身份識(shí)別和可疑交79主要內(nèi)容新規(guī)章修訂有關(guān)背景情況新規(guī)章的主要內(nèi)容和變化下一步工作的主要考慮客戶身份識(shí)別可疑交易報(bào)告主要內(nèi)容80新規(guī)章修訂有關(guān)背景情況《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2019〕第3號(hào))根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和囯反恐怖主義法》等法律規(guī)定,中國(guó)人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》。經(jīng)2019年12月9日第9次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過(guò),2019年12月28日發(fā)布,自2019年7月1日起施中國(guó)人民銀行2019年11月14日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2019)第2號(hào))和2019年6月11日發(fā)的《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》(中囯人民銀行令〔2019〕第1號(hào))同時(shí)廢止。中國(guó)人民銀行此前發(fā)布的大額交易和可疑交易報(bào)告的其他規(guī)定,與本辦法不一致的,以本辦法為準(zhǔn)新規(guī)章修訂有關(guān)背景情況81新規(guī)章修訂有關(guān)背景情況我國(guó)可疑交易報(bào)告制度成就巨大迅速在近乎一清二白的情況下全面啟動(dòng)了金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作,是反洗錢(qián)監(jiān)管體系的急先鋒反洗錢(qián)調(diào)查工作成績(jī)斐然金融反洗錢(qián)對(duì)司法部門(mén)的支持性作用日益顯現(xiàn)新規(guī)章修訂有關(guān)背景情況82發(fā)展中的問(wèn)題不能回避:有效性制度監(jiān)管執(zhí)異常交易法定化規(guī)制導(dǎo)向站位錯(cuò)誤體系脆弱技術(shù)落后發(fā)展中的問(wèn)題不能回避:有效性83執(zhí)行站位體系金融機(jī)構(gòu)可疑交技術(shù)易報(bào)告工作有效有效性執(zhí)行84新規(guī)章的主要內(nèi)容和變化《金融機(jī)枸大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》共計(jì)30條,分總則、大額交易報(bào)告、可疑交易報(bào)告、內(nèi)部管理措施、法律責(zé)任、附則六章落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本和法人監(jiān)管原則,適當(dāng)調(diào)整大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn),提高可疑交易報(bào)告制度的有效服價(jià)值,通過(guò)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示、交易報(bào)告反饋等機(jī)制為義務(wù)機(jī)構(gòu)提供有效指導(dǎo)立足國(guó)內(nèi)實(shí)際、借鑒國(guó)際標(biāo)準(zhǔn),刪除銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn),確立以合理懷疑為基礎(chǔ),以“異常交易監(jiān)測(cè)+人工分析+名單監(jiān)控”為基本模式,包括反洗錢(qián)、反恐怖融資在內(nèi)的可疑交易報(bào)告制度督促金融機(jī)構(gòu)建立健全以客戶為單位的交易監(jiān)測(cè)制度,明確建立和完善交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)、交易分析與識(shí)別、涉恐名單監(jiān)測(cè)、監(jiān)測(cè)系統(tǒng)建立和工作記錄保存等要求,提高開(kāi)展可疑交易報(bào)告工作的主動(dòng)性和積極性對(duì)交易報(bào)告要素內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整,增加“收付款方匹配號(hào)非柜臺(tái)交易方式的設(shè)備代碼”等刪除“報(bào)告日期填報(bào)人”和“金融構(gòu)名稱”等要素,設(shè)更加精簡(jiǎn)的《通用可疑交易報(bào)告要素》新規(guī)章的主要內(nèi)容和變化85新規(guī)章的主要內(nèi)容和變化適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行證券公司、期貨公司、基金管理公司保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。(四)信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司。(五)中國(guó)人民銀行確定并公布的應(yīng)當(dāng)屐行反洗錢(qián)義務(wù)的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)第二十五條非銀行支付機(jī)構(gòu)、從事匯兌業(yè)務(wù)和基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易和可疑交易適用本辦法。銀行卡清算機(jī)構(gòu)、資金清算中心等從事清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定開(kāi)展交易監(jiān)測(cè)分析、報(bào)告工作。主要變化:規(guī)范機(jī)枃類(lèi)型的表述,新増保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、貸款公司等機(jī)構(gòu)類(lèi)型新規(guī)章的主要內(nèi)容和變化86新規(guī)章的主要內(nèi)容和變化大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)第五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告下列大額交易當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。然人客戶銀行賬戶與其他的銀賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上(含200萬(wàn)元)、外幣等值20萬(wàn)美元以上(含20萬(wàn)美元)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)行賬戶與其他的銀行賬戶自然人客戶銀發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)外幣等值10萬(wàn)美元以上(含10萬(wàn)美元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。(現(xiàn)不用判斷交易對(duì)手累計(jì)交易金額以客戶為單位,按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算井報(bào)告。中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外中國(guó)人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整本條第一款規(guī)定的大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)新規(guī)章的主要內(nèi)容和變化87新規(guī)章的主要內(nèi)容和變化主要變化調(diào)整大額現(xiàn)金交易的人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn),即由“單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上”調(diào)整為“當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣交易5萬(wàn)元以上(含増加大額跨境交易的人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn),即“自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)」的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)”調(diào)整大額轉(zhuǎn)賬交易的統(tǒng)計(jì)方式,即金融機(jī)構(gòu)根據(jù)本機(jī)構(gòu)客戶和交易對(duì)手的賬戶屬性采取不同的統(tǒng)計(jì)方式,調(diào)整為金融機(jī)構(gòu)僅根據(jù)本機(jī)構(gòu)客戶的賬戶屬性確定統(tǒng)計(jì)方式新規(guī)章的主要內(nèi)容和變化88銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件89銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件90銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件91銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件92銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件93銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件94銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件95銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件96銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件97銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件98銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件99銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件100銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件101銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件102銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件103銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件104銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件105銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件106銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件107銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件108銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件109銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件110銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件111銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件112銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件113銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件114銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件115銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件116銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件117銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件118銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件119銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件120銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件121銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件122銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件123銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件124銀行暨客戶身份識(shí)別和可疑交易分析培訓(xùn)課件