2022年證券從業(yè)資格考試真題及詳解_第1頁
2022年證券從業(yè)資格考試真題及詳解_第2頁
2022年證券從業(yè)資格考試真題及詳解_第3頁
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文檔簡介

證券從業(yè)資格考試真題及詳解1.政府發(fā)行證券的品種一般僅限于(1[單選題]*A.股票B.優(yōu)先股CJ疆D.優(yōu)先股和債券答案解析:1、【答案】:C【解析】:隨著國家干預經(jīng)濟理論的興起,政府(中央政府和地方政府)以及中央政府直屬機構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一,但政府發(fā)行證券的品種一般僅限于債券。2.關(guān)于B股,下列說法錯誤的是(I[單選題]*A.以外幣認購、買賣B.目前境內(nèi)居民個人不得購買C.采取記名股票形式D.以人民幣標明股票面值答案解析:2、【答案】:B【解析】:B股采取記名股票形式,以人民幣標明股票面值,以外幣認購、買賣,在境內(nèi)證券交易所上市交易。B股投資人包括境內(nèi)個人投資者。.對于低等級CDO的投資人而言,其收益取決于資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流在償付所有優(yōu)先等級債券持有人之后的"剩余",其特點是(1(單選題]*A.風險相對較小,杠桿率相對較小B.風險相對較大,杠桿率相對較小C.風險相對較小,杠桿率相對較大D.風險相對較大,杠桿率相對較大答案解析:3、【答案】:D【解析】:CDO產(chǎn)品需要經(jīng)過評級,等級從AAA級到權(quán)益級。低等級CDO的投資人的風險相對較大,同時杠桿率也較大,如果作為最原始基礎資產(chǎn)的按揭貸款不出現(xiàn)大量違約,收益就I:匕較可觀;反之,若基礎資產(chǎn)池出現(xiàn)惡化,則層層疊疊不斷彳汀生的CDO將面臨越來越大的風險。.關(guān)于期權(quán)的說法,錯誤的是(1[單選題]*A.預計價格下跌的投機者可以賣出看漲期權(quán)B.預計價格上漲的投機者可以賣出看跌期權(quán)C.買入看跌期權(quán)的損失是無限的D.價格發(fā)現(xiàn)功能指在一個公開、公平、高效、競爭的市場中,通過集中競價形成期權(quán)價格的功能答案解析:4、【答案】:C【解析】:A項,看漲期權(quán),指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按行權(quán)價格買入一定數(shù)量基礎金融工具的權(quán)利;如果買方行權(quán),期權(quán)的賣方具有對應的賣出一定數(shù)量基礎金融工具的義務。交易者預期價格上漲,則買入看漲期權(quán);預期價格下跌,則賣出看漲期權(quán)。B項,看跌期權(quán),指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按行權(quán)價格賣出一定數(shù)量基礎金融工具的權(quán)利;如果買方行權(quán),期權(quán)的賣方具有對應的買入一定數(shù)量基礎金融工具的義務.交易者預期價格下跌,則買入看跌期權(quán);預期價格上漲,則賣出看跌期權(quán)。C項,買入看跌期權(quán)后,如果判斷失誤可放棄行權(quán),僅損失期權(quán)費。D項,價格發(fā)現(xiàn)功能是期權(quán)的基本功能之一。.我國目前的金融中介機構(gòu)體系包括多層次銀行機構(gòu)體系,多元化投資中介體系和保險中介體系,其中,多層次銀行機構(gòu)體系以()為主導。[單選題]*A.大型商業(yè)銀行B.證券公司C.股份制商業(yè)銀行D.中國人忌艮行答案解析:5、【答案】:D【解析】:我國的多層次銀行機構(gòu)體系,是以中央銀行為主導,國有商業(yè)銀行為主體,包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、跨國銀行、農(nóng)村信用社在內(nèi)的機構(gòu)體系。.金融服務實體經(jīng)濟的實質(zhì)就是(1[單選題]*A.媒介資源配置B.活躍市場交易C.所有權(quán)轉(zhuǎn)移D.吸收國際資本答案解析:6、【答案】:A【解析】:金融服務實體經(jīng)濟,實質(zhì)就是有效發(fā)揮其媒介資源配置的功能;為實體經(jīng)濟提供更好的金融服務,就是要求降低流通成本,提高金融的中介效率和分配效率。.下列屬于風險管理本質(zhì)特征的是(1[單選題]*A.事前管理.盈利管理C.損失管理D.事后管理答案解析:【解析】:風險管理不等于損失管理,其本質(zhì)特征是事前管理。根據(jù)風險是損失可能性的定義,風險管理的內(nèi)涵應該是對損失(或盈利)發(fā)生以前的管理,即防止損失發(fā)生,爭取盈利實現(xiàn)的措施。其含義具有明顯的事前性,而損失管理是偏向事后的處理。.風險管理的目標是(1[單選題]*A.減少損失.創(chuàng)造價值C.持續(xù)經(jīng)營D.降低風險答案解析:【解析】:風險管理的目標是創(chuàng)造價值,而不是減少損失或降低風險。要發(fā)展就要承擔風險,現(xiàn)代風險理念認為,風險是發(fā)展的機遇和資源,風險既是損失的可能,也是盈利的機會。證券市場生存的條件是證券的(1[單選題]*A.收益性B.穩(wěn)定性C.流動性D.有效性答案解析:【解析】:證券的流動性是證券市場生存的條件。如果證券市場缺乏流動性,或者不能提供充分的流動性,證券市場的功能就要受到影響。.按照合約所規(guī)定的履約時間的不同,金融期權(quán)不包括(1[單選題]*A.美式期權(quán)修正的歐式期權(quán)C.歐式期權(quán)D.修正的美式期權(quán)答案解析:【解析】:按照合約所規(guī)定的履約時間的不同,金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán),美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行;美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行;修正的美式期權(quán)也被稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán),可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。11.下列關(guān)于證券的說法,不正確的是(X[單選題]*A.我國發(fā)行的各類中長期債券通常每年付息一次,歐美國家則習慣半年付息一次B.每期利息等于票面利率乘以付息間隔和債券面值C.一般來說,凡是有利于持有人的條款都會相應降低債券價值D.政府債券比可比的公司債和資產(chǎn)證券化債券價值大是源于稅收優(yōu)惠答案解析:【解析】:通常,債券條款中可能包含發(fā)行人提前贖回權(quán)、債券持有人提前返售權(quán)、轉(zhuǎn)股權(quán)、轉(zhuǎn)股修正權(quán)、償債基金條款等嵌入式期權(quán)。一般來說,凡是有利于發(fā)行人的條款都會相應降低債券價值;反之,有利于持有人的條款則會提高債券價值。.兩個或兩個以上當事人按共同制定的條件,在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是(1[單選題]*A.金融遠期B.金融期權(quán)C.金融互換D.金融期貨答案解析:【解析】:金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件,在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。從交易結(jié)構(gòu)上看,可以將互換交易視為一系列遠期交易的組合。金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)類互換、信用違約互換等類別。.證券交易所上市證券的清算和交收由證券登記結(jié)算公司集中完成,()作為中央對手方,與證券公司之間完成證券和資金的凈額結(jié)算。[單選題]*A.存管銀行B.客戶C.證券交易所D.證券登記結(jié)算公司答案解析:【解析】:證券的清算和交收統(tǒng)稱為證券結(jié)算,包括證券結(jié)算和資金結(jié)算。證券交易所上市證券的清算和交收由證券登記結(jié)算公司集中完成,主要模式為:證券登記結(jié)算公司作為中央對手方,與證券公司之間完成證券和資金的凈額結(jié)算。.證券托管一般指投資者將持有的證券委托給()保管,并由后者代為處理有關(guān)證券收益事務的行為。[單選題]*A.證券交易所B.存管銀行C.證券登記結(jié)算機構(gòu)D.證券公司答案解析:【解析】:證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管,并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務的行為。證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機構(gòu)保管,并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務的行為..國際債券的發(fā)行對象主要是(1[單選題]*A.本國外幣持有者B.外國投資者C.本國自然人投資者D.本國金融機構(gòu)答案解析:【解析】:國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券的特征包括:①資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;②存在匯率風險;③有國家主權(quán)保障;④以自由兌換貨幣作為計量貨幣。.關(guān)于證券委托中的網(wǎng)上委托,下列表述中正確的是(1[單選題]*A.證券公司需要通過互聯(lián)網(wǎng)或移動通訊網(wǎng)絡的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng),向客戶提供服務B.網(wǎng)上委托是柜臺委托的一種形式C.客戶需要通過營業(yè)部設置的專用委托電腦終端,自行將委托內(nèi)容輸入電腦交易系統(tǒng)D.上網(wǎng)終端包括電子計算機、手機、傳真機等設備答案解析:【解析】:網(wǎng)上委托,是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動通訊網(wǎng)絡的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng),向客戶提供用于下達證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務方式,包括需下載軟件的客戶端委托和無需下載軟件、直接利用證券公司網(wǎng)站的頁面客戶端委托。網(wǎng)上委托的上網(wǎng)終端包括電子計算機、手機等設備。.目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由()開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù),它們常與某種金融價格相聯(lián)系,其投資收益隨該價格的變化而變化。[單選題]*A.證券交易所B.保險公司C.商業(yè)銀行D.中央銀行答案解析:17、【答案】:C【解析】:結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運用金融工程結(jié)構(gòu)化方法,將若干種基礎金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設計出的新型金融產(chǎn)品。目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù).目前,我國內(nèi)地尚無交易所交易的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品,但是,很多商業(yè)銀行均通過柜臺銷售各類"掛鉤理財產(chǎn)品",具有業(yè)務資格的證券公司通過柜臺及機構(gòu)間市場發(fā)行掛鉤收益憑證。.優(yōu)先認股權(quán)是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時,原普通股股東享有的按其持股比例,以()優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利.[單選題]*A.低于市場價格的任意價格B.與市場價相同的價格CJ氐于市場價格的某一特定價格D.高于市場價格答案解析:【解析】:優(yōu)先認股權(quán)是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時,原普通股股東享有的按其持股比例,以低于市價的某一特定價格優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。賦予股東優(yōu)先認購權(quán)主要有兩個目的:①保證普通股股東在股份公司中保持原有的持股比例;②保護原普通股股東的利益和持股價值。.基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為公允價值變動損益計入(1[單選題]*A.流動負債B.資本公積C.基金資產(chǎn)原值D.當期損益答案解析:【解析】:公允價值變動損益是指基金持有的采用公允價值模式計量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負債等公允價值變動形成的應計入當期損益的利得或損失,并于估值日對基金資產(chǎn)按公允價值估值時予以確認。.下列不是我國普通國債發(fā)展趨勢特征的是(1[單選題]*A.發(fā)行規(guī)模越來越大B.債券期限越來越多樣化C.發(fā)行方式越來越趨于市場化D.發(fā)行品種越來越豐富答案解析:【解析】:我國普通國債發(fā)行的總體情況:①規(guī)模越來越大。2001~2018年,國債發(fā)行規(guī)模從4483.53億元增加到3.66萬億元.②期限趨于多樣化。目前,我國國債期限種類包括3個月、6個月、1年、2年、3年、5年、7年、10年、30年和50年期,期限結(jié)構(gòu)較為完善。③發(fā)行方式趨于市場化。目前,我國國債發(fā)行方式包括招標方式(向國債一級承銷商發(fā)行可上市國債1承銷方式(向商業(yè)銀行和財政部所屬國債經(jīng)營機構(gòu)等銷售不上市的憑證式儲蓄國債1定向招募方式(向社會保障機構(gòu)和保險公司定向出售國債I21.2004年5月,經(jīng)國務院批準,中國證監(jiān)會批復同意設立中小板市場.中小板市場的性質(zhì)屬于(I[單選題]*A.完全獨立于上海證券交易所和深圳證券交易所的主板市場B.深圳證券交易所的主板市場C.上海證券交易所的主板市場D.二板市場答案解析:【解析】:2004年5月,經(jīng)國務院批準,中國證監(jiān)會批復同意深圳證券交易所在主板市場內(nèi)設立中小企業(yè)板塊。中小企業(yè)板塊的總體設計原則可以概括為"兩個不變”和“四個獨立"."兩個不變”是指中小企業(yè)板塊運行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板市場相同,中小企業(yè)板塊的上市公司須符合主板市場的發(fā)行上市條件和信息披露要求.“四個獨立"是指中小企業(yè)板塊是主板市場的組成部分,同時實行運行獨立、監(jiān)察獨立、代碼獨立、指數(shù)獨立。.按照我國證券交易所對有漲跌幅限制證券交易的有效競價范圍的規(guī)定,上市交易的基金在一個交易日的交易價格相對于上一交易日收盤價格的漲跌幅度不得超過(1[單選題]*15%10%5%30%答案解析:【解析】:為保護投資者利益,防止證券交易價格暴漲暴跌和投機盛行,證券交易所可根據(jù)需要對每日證券交易價格的漲跌幅度予以適當?shù)南拗?。按照?guī)定,上市交易的基金在一個交易日的交易價格相對于上一交易日收盤價格的漲跌幅度不得超過10%..普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的,普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件是(1[單選題]*A.公司解散清算出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過C.公司連續(xù)5年虧損D.股東大會作出減少公司注冊資本的決議答案解析:【解析】:剩余資產(chǎn)分配權(quán)是在公司解散清算時股東按照其持有的股份比例獲取剩余財產(chǎn)的權(quán)利。普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件包括:①必須要在公司解散清算時;②公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前,一般應按下列JI順序支付:支付清算費用,支付公司員工工資和勞動保險費用,繳付所欠稅款,清償公司債務;如還有剩余資產(chǎn),再按照股東持股比例分配給各股東。24.股份有限公司溢價發(fā)行股票時,所募集的資金中等于面值的部分記入資本賬戶,超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司的(1[單選題]*A.應付款項B.資本公積金C.實收資本D.留存收益答案解析:【解析】:發(fā)行價格高于面值被稱為溢價發(fā)行,超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。如果以面值作為發(fā)行價,則稱為平價發(fā)行,此時公司發(fā)行股票募集的資金等于股本的總和,也等于面值總和。25證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(IB業(yè)務)時,可以提供的服務是(1[單選題]*A.期貨交易的結(jié)算和風險控制B.協(xié)助辦理開戶手續(xù)C.期貨交易的代理D.辦理期貨保證金業(yè)務答案解析:【解析】:證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務,應當提供的服務包括:協(xié)助辦理開戶手續(xù);提供期貨行情信息、交易設施;中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務。證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割,不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金,不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。26.銀行間債券市場參與者不包括(1[單選題]*A.商業(yè)銀行B.地方政府C.證券公司D.保險公司答案解析:【答案】:B【解析】:銀行間債券市場是指依托于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央國債登記結(jié)算公司的,包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險公司、證券公司等金融機構(gòu)以及一些非金融機構(gòu)合格投資人通過北京金融資產(chǎn)交易所進行債券買賣和回購的市場。27.在我國,個人投資者作為證券市場最為廣泛的投資者,凝從事證券投資的(1[單選題]*A.專業(yè)人士B.自然人或法人C.社會自然人D.法人答案解析:【解析】:個人投資者是指從事證券投資的社會自然人,他們是證券市場最廣泛的投資主體。個人投資者的特點包括:①資金規(guī)模有限;②專業(yè)知識相對匱乏;③投資行為具有隨意性、分散性和短期性;④投資的靈活性強。28.我國《公司法》規(guī)定,股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應當為(I[單選題]A.無記名股票B.優(yōu)先股票C.記名股票D.記名股票或無記名股票答案解析:【解析】:個人投資者是指從事證券投資的社會自然人,他們是證券市場最廣泛的投資主體。個人投資者的特點包括:①資金規(guī)模有限;②專業(yè)知識相對匱乏;③投資行為具有隨意性、分散性和短期性;④投資的靈活性強。.下列不屬于存款吸收機構(gòu)的是(1[單選題]*A.儲蓄銀行B.開發(fā)銀行C.租賃公司D.信用合作社答案解析:【解析】:存款吸收機構(gòu)包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機構(gòu)。商業(yè)銀行通常吸收存款,在支付系統(tǒng)中處于核心地位。其他存款吸收機構(gòu)包括儲蓄銀行、開發(fā)銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協(xié)會、吸收存款的小額貸款機構(gòu)。.編制和公布日經(jīng)225股價指數(shù)的是(1[單選題]*A.日本大藏省道?瓊斯公司C.日本經(jīng)濟新聞社D.東京證券交易所答案解析:【解析】:日經(jīng)平均股價指數(shù)是日本經(jīng)濟新聞社編制和公布的反映日本股票市場價格變動的股價指數(shù)。日經(jīng)平均股價指數(shù)從1950年9月開始編制,最初根據(jù)在東京證券交易所第一市場上市的225家公司的股票算出修正平均股價,被稱為東證修正平均股價。31.下列不屬于金融機構(gòu)類投資者的是(1[單選題]*A.金融租賃公司B.證券公司C.中國證券金融股份有限公司D.商業(yè)銀行答案解析:【解析】:金融機構(gòu)類投資者主要包括證券經(jīng)營機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險經(jīng)營機構(gòu)以及其他金融機構(gòu),其他金融機構(gòu)包括信托投資公司、企業(yè)集團財務公司和金融租賃公司等。中國證券金融股份有限公司是經(jīng)國務院同意,中國證監(jiān)會批準設立的全國性證券類金融機構(gòu),是出于維護金融穩(wěn)定的需要,由政府指定參與證券市場交易,平抑市場非理性的巨幅波動的政府機構(gòu)類投資者,不屬于金融機構(gòu)類投資者。32.滬股通股票不包括的股票為(1[單選題]*A.上證180指數(shù)成分股B.B股C.A+H股上市公司的上交所上市A股D.上證380指數(shù)成分股答案解析:【答案】:B【解析】:滬股通,是指投資者委托香港經(jīng)紀商,經(jīng)由香港聯(lián)合交易所在上海設立的證券交易服務公司,向上海證券交易所進行申報(買賣盤傳遞),買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票。滬股通股票范圍包括上證180指數(shù)及上證380指數(shù)成分股,以及上交所上市的A+H股公司股票..下列關(guān)于金融市場分類的說法,錯誤的是(1[單選題]*A.按交割方式,可以將金融市場分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場B.按組織方式,可以將金融市場分為一級市場和二級市場C.按金融資產(chǎn)到期期限,可以將金融市場分為貨幣市場和資本市場D.按交易工具,可以將金融市場分為債務市場和權(quán)益市場答案解析:【答案】:B【解析】:金融市場常見的分類標準有:①按金融資產(chǎn)到期期限,金融市場可分為貨幣市場和資本市場;②按交易工具,金融市場可分為債權(quán)市場和權(quán)益市場;③按發(fā)行流通性質(zhì),金融市場可分為一級市場和二級市場;④按組織方式,金融市場可分為交易所市場和場外交易市場;⑤按交割方式,金融市場可分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場;⑥按金融資產(chǎn)的種類,金融市場可分為證券市場和非證券金融市場;⑦按輻射地域,金融市場可分為國際金融市場和國內(nèi)金融市場..ETF的申購和贖回在 進行,市場交易在 進行.()[單選題]*A.二級市場;一級市場二級市場;二級市場C.一級市場;二級市場D.一級市場;一級市場答案解析:【解析】:ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度.在一級市場,機構(gòu)投資者可以在交易時間內(nèi)以ETF指定的一籃子股票申購ETF份額或以ETF份額贖回一籃子股票。在二級市場,ETF與普通股票一樣在證券交易所掛牌交易。35.我國開放式基金的存續(xù)期為(\[單選題]*5年15年~50年15年一般無固定期限答案解析:【答案】:D【解析】:我國開放式基金沒有固定期限,投資者可向基金管理人申購、贖回基金份額.封閉式基金有固定的存續(xù)期,通常在5年以上,一般為10年或15年,經(jīng)持有人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)同意可以適當延長期限。.科創(chuàng)板在財務類指標方面,不再采用單一的連續(xù)虧損退市指標,而是在定性基礎上作出定量規(guī)定,多維度刻畫喪失持續(xù)經(jīng)營能力的主業(yè)“空心化”企業(yè)的基本特征,引入()的退市指標(第一年觸及該指標掛*ST,第二年仍觸及該指標退市),體現(xiàn)持續(xù)經(jīng)營能力方面的要求.[單選題]*A.凈利潤為負且營業(yè)收入低于三個億B.扣非凈利潤為負且營業(yè)收入低于三個億C.扣非凈利潤為負且營業(yè)收入低于一個億D.凈利潤為負且營業(yè)收入低于一個億答案解析:【答案】:C【解析】:實行與科創(chuàng)板板塊特征、上市公司特點相適應的退市制度。退市的標準更加多元客觀,減少可調(diào)節(jié)、可粉飾的空間.在財務類指標方面,引入"扣非凈利潤為負且營業(yè)收入低于一個億”的退市指標,體現(xiàn)持續(xù)經(jīng)營能力方面的要求..中期票據(jù)發(fā)行業(yè)務中,(1[單選題]*A.發(fā)行人可以向投資者逆向詢價B.投資者可以向主承銷商逆向詢價C.投資者可以向發(fā)行人逆向詢價D.主承銷商可以向投資者逆向詢價答案解析:【答案】:B【解析】:中期票據(jù)投資者可就特定投資需求向主承銷商進行逆向詢價,主承銷商可與企業(yè)協(xié)商發(fā)行符合特定需求的中期票據(jù)。.商業(yè)銀行次級定期債務的募集方式為商業(yè)銀行向具有(族格的目標債權(quán)人定向募集。[單選題]*A.企業(yè)法人B.社團法人C.事業(yè)法人D.機關(guān)法人答案解析:【答案】:A【解析】:次級債務是指由銀行發(fā)行的,固定期限不低于5年(含5年),除非銀行倒閉或清算,不用于彌未修艮行日常經(jīng)營損失,且該項債務的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。次級定期債務的募集方式為商業(yè)銀行向目標債權(quán)人定向募集,目標債權(quán)人為企業(yè)法人。.對基金機構(gòu)的監(jiān)管不包括對()的監(jiān)管。[單選題]*A.基金機構(gòu)投資者B.基金銷售機構(gòu)C.基金管理人D.基金托管人答案解析:【答案】:A【解析】:對基金機構(gòu)的監(jiān)管包括對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)等的監(jiān)管。擔任公募基金的基金管理人只能由基金管理公司或者中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準的其他機構(gòu)擔任?;鹜泄苋擞梢婪ㄔO立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔任。從事公募基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術(shù)系統(tǒng)服務等基金服務業(yè)務的機構(gòu),應按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行注冊或者備案。40.下列關(guān)于債券報價與結(jié)算的說法,錯誤的是(1[單選題]*A.債券的買賣報價分為;爭價和全價兩種B.凈價指不含應計利息的債券價格,單位為"元危元面值"C.全價=制介+應計利息D.債券的結(jié)算為凈價結(jié)算答案解析:【答案】:D【解析】:債券買賣報價分為凈價和全價兩種,結(jié)算為全價結(jié)算,所報價格為每100元面值債券的價格。41.股東大會作出普通決議,應當由出席股東大會的股東所持表決權(quán)過()通過。[單選題]*1/22/31/51/3答案解析:【答案】:A【解析】:股東大會作出普通決議,必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)過半數(shù)通過。但是,股東大會作出修改公司章程、增加或者減少注資本的決議,以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議,必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過。.對于證券公司與客戶之間的資金清算交收,當客戶取出證券交易結(jié)算資金時,下列闡述不正確的是(X[單選題]*A.如校驗通過,指令商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額,證券公司減少客戶交易結(jié)算資金B(yǎng).客戶可以指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易C.客戶可以通過匯款的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶D.客戶可以指定商業(yè)銀行系統(tǒng)通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)向系統(tǒng)獲取交易所對客戶取出資金的指數(shù)結(jié)果答案解析:【答案】:C【解析】:C項,當客戶取出證券交易結(jié)算資金時,只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶,再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。.除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外,QDII基金不得(I[單選題]*A.投資住房按揭支付憑證B.投資房地產(chǎn)信托憑證C.投資遠期合約D.購買房地產(chǎn)抵押按揭答案解析:43、【答案】:D【解析】:除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外,QDII基金不得有下列行為:①購買不動產(chǎn);②購買房地產(chǎn)抵押按揭;③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;④購買實物商品;⑤除應付贖回、交易清算等臨時用途以外,借入現(xiàn)金.該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn);爭值的10%;⑥利用融資購買證券,但投資金融彳;亍生產(chǎn)品除外;⑦參與未持有基礎資產(chǎn)的賣空交易;⑧從事證券承銷業(yè)務;⑨中國證監(jiān)會禁止的其他行為。.在我國,股份有限公司向境夕酸資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份,稱之為(1[單選題]*A.CDRB.優(yōu)先股C.B股D.境外投資股答案解析:44、【答案】:C【解析】:B股,又稱境內(nèi)上市外資股,是指在中國境內(nèi)注冊的股份有限公司向境內(nèi)外投資者發(fā)行并在中國境內(nèi)證券交易所上市交易的股票。它的投資人限于:①外國的自然人、法人和其他組織;②中國臺、港、澳地區(qū)的自然人、法人和其他組織;③定居海^卜的中國公民;④境內(nèi)個人投資者;⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資人..債券的必要回報率等于(1[單選題]*A.名義無風險收益率與預期通貨膨脹率之和B.實際無風險收益率與預期通貨膨脹率之和C.實際無風險收益率與風險溢價之和D.名義無風險收益率與風險溢價之和答案解析:【答案】:D【解析】:債券的必要回報率是投資者對該債券要求的勵氐回報率,其計算公式為:債券必要回報率=真實無風險收益率+預期通貨膨脹率+風險溢價=名義無風險收益率+風險溢價..通常情況下,中央政府債券通常被視為(\[單選題]*A.低風險證券B.無風險證券C.政策性金融債D.高收益?zhèn)鸢附馕觯?6、【答案】:B【解析】:中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行特權(quán),通常情況下,中央政府債券不存在違約風險,因此,這一類證券被視為無風險證券,相對應的證券收益率被稱為無風險利率,是金融市場上最重要的價格指標。.任何金融衍生工具都存在因指數(shù)價格的不利變動而帶來資產(chǎn)損失的可能性這是(1[單選題]*A.市場風險B.結(jié)算風險C.信用風險D.法律風險答案解析:【答案】:A【解析】:B項結(jié)算風險是指因交易對手無法按時付款或交割而帶來損失的可能性。C項,信用風險題因交易中對方違約,沒有履行承諾而帶來損失的可能性。D項,法律風險是指因合約不符合所在國法律,無法履行或合約條款遺漏及模糊而帶來損失的可能性..下列不屬于證券登記結(jié)算制度的是(X[單選題]*A.證券實名制B.金額結(jié)算制度C.凈額結(jié)算制度D.貨銀對付的交收制度答案解析:【答案】:B【解析】:證券登記結(jié)算制度包括證券實名制、貨銀對付的交收制度、分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度、結(jié)算證券和資金的專用性制度。.政府債券是指()或其他代理機構(gòu)為籌集資金,以政府名義發(fā)行的,承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務憑證。[單選題]*A.政府財政部門B.政策管理部門C.政府平臺公司D.政府資金部門答案解析:【答案】:A【解析】:政府債券是指政府財政部門或其他代理機構(gòu)為籌集資金,以政府名義發(fā)行的,承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務憑證。中央政府發(fā)行的債券被稱為中央政府債券或者國債,地方政府發(fā)行的債券被稱為地方政府債券,有時兩者被統(tǒng)稱為公債。.為了特定的政策目標而發(fā)行的國債是(1[單選題]*A.基本建設債券B.國家重點建設債券C.特別國債D.長期建設國債答案解析:50、【答案】:C【解析】:特別國債是為了特定的政策目標而發(fā)行的國債。1998-2007年,財政部發(fā)行了兩次特別國債。A項,基本建設債券不是標準化的國債,因為其不是由中央政府直接發(fā)行,而是由國家專業(yè)投資公司發(fā)行;B項,國家重點建設債券是為籌集國家基礎設施建設所需要的長期資金而發(fā)行的國債;D項,長期建設國債是為執(zhí)行積極的財政政策而發(fā)行的國債。L在企業(yè)債券再度發(fā)展期階段,我國企業(yè)債券發(fā)行出現(xiàn)的明顯變化有(II.在發(fā)行主體上,突破了大型國有企業(yè)的限制n.在發(fā)債募集資金的用途上,改變了以往僅用于基礎設施建設或技改項目,開始用于替代發(fā)行主體的銀團貸款m.在債券發(fā)行方式上,將符合國際慣例的路演詢價方式引入企業(yè)債券一級市場IV.在期限結(jié)構(gòu)上,推出了我國超長期、固定利率企業(yè)債券[單選題]*I、nn、m、ivm、ivI、口、m、iv答案解析:1、【答案】:D【解析】:在企業(yè)債券再度發(fā)展期階段,我國企業(yè)債券發(fā)行出現(xiàn)的明顯變化有:①在發(fā)行主體上,突破了大型國有企業(yè)的限制;②在發(fā)債募集資金的用途上,改變了以往僅用于基礎設施建設或技改項目,開始用于替代發(fā)行主體的銀團貸款;③在債券發(fā)行方式上,鈉合國際慣例的路演詢價方式引入企業(yè)債券一級市場;④在期限結(jié)構(gòu)上,推出了我國超長期、固定利率企業(yè)債券;⑤在投資者結(jié)構(gòu)上,機構(gòu)投資者逐漸成為企業(yè)債券的主要投資者;⑥在利率確定上,彈性越來越大;⑦我國企業(yè)債券的品種不斷豐富。2.中央銀行參與金融市場的主要目的是(1I.實現(xiàn)國家貨幣政策n.投資以獲取穩(wěn)定收益m.向地方政府提供貸款I(lǐng)V.穩(wěn)定貨幣,調(diào)節(jié)經(jīng)濟[單選題]*a.□、m、ivI、IVI、口、mI、n、m、iv答案解析:2、【答案】:B【解析】:中國人民銀行是我國的中央銀行,它的職能突出表現(xiàn)在兩個方面:①貨幣政策職能與金融監(jiān)管相分離,突出貨幣政策調(diào)控職能;②強調(diào)金融穩(wěn)定職能,維護金融體系的安全。口項,中央銀行參與金融市場的主要目的不是為了籌措資金獲利,而是為了實現(xiàn)貨幣政策目標、調(diào)節(jié)經(jīng)濟、穩(wěn)定物價。in項,向地方政府提供貸款是中央銀行作為"政府的銀行"的具體職能之一。3.套期保值的基本做法是(1I.持有現(xiàn)貨空頭、買入期貨合約n.持有現(xiàn)貨多頭、賣出期貨合約m.多頭套期保值IV.空頭套期保值[單選題]*a.I、n、田I、nI、口、m.ivm、iv答案解析:3、【答案】:C【解析】:套期保值的基本類型有兩種:①多頭套期保值,是指持有現(xiàn)貨空頭(如持有股票空頭)的交易者擔心將來現(xiàn)貨價格上漲(如股市大盤上漲)而給自己造成經(jīng)濟損失,于是買入期貨合約(建立期貨多頭1若未來現(xiàn)貨價格果真上漲,則持有期貨頭寸所獲得的盈利正好可以彌補現(xiàn)貨頭寸的損失。②空頭套期保值,是指持有現(xiàn)貨多頭(如持有股票多頭)的交易者擔心未來現(xiàn)貨價格下跌,在期貨市場賣出期貨合約(建立期貨空頭),當現(xiàn)貨價格下跌時以期貨市場的盈利來彌補現(xiàn)貨市場的損失。4.對以下()情況的客戶,證券公司不得向其融資融券。I.從事證券交易的時間不足半年n.最近20個交易日日均證券類資產(chǎn)低于50萬元m.有重大違約記錄IV.缺乏風險承擔能力[單選題]*A.I、川b.n、田、ivI、口、IVI、n、m、iv答案解析:4、【答案】:D【解析】:中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十二條規(guī)定,證券公司在向客戶融資融券前,應當辦理客戶征信,了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好,并以書面或者電子方式予以記載、保存。對未按照要求提供有關(guān)情況、從事證券交易時間不足半年、缺乏風險承擔能力、最近20個交易日日均證券類資產(chǎn)低于50萬元或者有重大違約記錄的客戶,以及本公司的股東(不包括上市證券公司僅持有5%以下上市流通股份的股東1關(guān)聯(lián)人,證券公司不得為其開立信用賬戶。5.下列有關(guān)可轉(zhuǎn)債的表述,正確的有(II,非上市公司公開發(fā)行可轉(zhuǎn)債不必報經(jīng)核準n.可轉(zhuǎn)債是在一定期間內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券m.可轉(zhuǎn)債在轉(zhuǎn)換為股份前,其持有人不具有股東的權(quán)利和義務iv.上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)債必須報經(jīng)核準[單選題]*a.I、n、田B.I、口、IVd.n、m、iv答案解析:5、【答案】:D【解析】:可轉(zhuǎn)換公司債券,是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券,通常是轉(zhuǎn)化為普通股票。上市公司也可以公開發(fā)行認股權(quán)和債券分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券(簡稱分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券1發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券必須報經(jīng)核準,未經(jīng)核準,不得發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券.可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換股份前,其持有人不具有股東的權(quán)利和義務。6.關(guān)于封閉式基金的交易費用,說法正確的是(\I.按照滬深交易所公布的收費標準執(zhí)行n.傭金不得高于成交金額的0.5%,起點2元m.交易費用由證券公司向投資者收取IV.交易不收取印花稅[單選題]*I、n、ivm、ivn、mD.I、m、IV答案解析:6、【答案】:D【解析】:n項,我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費,上海證券交易所無此規(guī)定),起點5兀。7.下列關(guān)于遠期交易,期貨交易的說法中,正確的是(1I?遠期交易本質(zhì)上是現(xiàn)貨交易的一種特殊情形n.隨著交易技術(shù)及市場制度的發(fā)展,遠期交易也帶有了一定的標準化色彩m.監(jiān)管者面臨的技術(shù)難題之一是區(qū)分期貨交易與變相期貨交易IV.現(xiàn)實世界中,很難對現(xiàn)貨交易與遠期交易作出截然的劃分[單選題]*I、IVI、口、IVn、inI、n、m、iv答案解析:7、【答案】:D【解析】:遠期交易是指交易雙方約定在未來的某一日期,以約定價格和數(shù)量買賣標的的行為.遠期交易本質(zhì)上是現(xiàn)貨交易的一種特殊情形,是現(xiàn)貨交易在時間上的延伸。在現(xiàn)實世界中,很難對現(xiàn)貨交易與遠期交易作出截然的劃分,經(jīng)常有現(xiàn)貨交易中普遍存在交易合約訂立之后一段時間內(nèi)才進行結(jié)算的例子。隨著交易技術(shù)及市場制度的發(fā)展,很多傳統(tǒng)上被認為是場外交易的遠期市場已經(jīng)越來越多地采用了主合約制度,交易雙方在格式化的主合約基礎上調(diào)整形成個性化的交易合同,使得遠期交易帶有一定的標準化色彩,區(qū)分期貨交易與變相期貨交易成為監(jiān)管者面臨的技術(shù)難題。8.紐約證券交易所交易制度模式的特征包括(X.指定做市商制度n.場內(nèi)經(jīng)紀商制度m.場外經(jīng)紀商制度iv.補充流動性提供商制度[單選題]*a.I、n、田C.I、口、IVd.n、m、iv答案解析:8、【答案】:C【解析】:紐約證券交易所目前隸屬于美國洲際交易所集團,交易制度模式主要包括三個特征,即指定做市商制度、場內(nèi)經(jīng)紀商制度和補充流動性提供商制度。9.下列有關(guān)新股網(wǎng)下申購的說法,正確的有(1I,是指不在股票交易網(wǎng)內(nèi)對投資者配售股票n.投資者須具備豐富的投資經(jīng)驗和良好的定價能力m.不允許個人投資者參加IV.投資者應當持有一定金額的非限售股份[單選題]*a.n、mB.I、口c.I、口、IVD.I、m、IV答案解析:9、【答案】:C【解析】:網(wǎng)下申購是指不在股票交易網(wǎng)內(nèi)向一些機構(gòu)投資者配售股票,這一部分配售的股票上市日期有一個鎖定的期限。根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第五條:首次公開發(fā)行股票,網(wǎng)下投資者須具備豐富的投資經(jīng)驗和良好的定價能力,應當接受中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理,遵守中國證券業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則。網(wǎng)下投資者參與報價時,應當持有一定金額的非限售股份;第六條:首次公開發(fā)行股票采用詢價方式定價的,符合條件的網(wǎng)下機構(gòu)和個人投資者可以自主決定是否報價,主承銷商無正當理由不得拒拒絕。網(wǎng)下投資者應當遵循獨立、客觀、誠信的原則合理報價,不得協(xié)商報價或者故意壓低、抬高價格??芍狪、n、iv正確。10.下列關(guān)于創(chuàng)業(yè)板發(fā)行人的說法,正確的是(1I.盛經(jīng)營3年以上n.需滿足一定的業(yè)績條件m.主業(yè)突出,業(yè)務穩(wěn)定IV.最近五年內(nèi)實際控制人沒有發(fā)生變更[單選題]*a.I、n、mB.I、田、IVn、m、ivi、n、iv答案解析:10、【答案】:A【解析】:1V項,根據(jù)《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理辦法》第十四條,首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市應滿足發(fā)行人最近兩年內(nèi)主營業(yè)務和董事、高級管理人員均沒有發(fā)生重大變化,實際控制人沒有發(fā)生變更。11.中國人民銀行指定辦理銀行間債券登記、托管與結(jié)算的機構(gòu)是(1I.中國銀行n.上海清算所m.中央國債登記結(jié)算有限公司IV.陸金所[單選題]*口、IVI、inm、ivn、m答案解析:11、【答案】:D【解析】:債券托管是指債券投資人基于對債券托管機構(gòu)的信任,將其所擁有的債券委托托管人進行債權(quán)登記、管理和權(quán)益監(jiān)護的行為。當前債券托管市場上總共有三家托管機構(gòu),分別是負責銀行間債券市場托管的中央國債登記結(jié)算有限責任公司和銀行間市場清算所股份有限公司(上海清算所),以及負責交易所債券市場托管的中國證券登記結(jié)算公司(中國結(jié)算公司112.下列關(guān)于債券估值原理的說法,正確的有(1I.債券估值的基本原理是現(xiàn)金流貼現(xiàn)n.債券的嵌入式期權(quán)條款不會影響其未來現(xiàn)金流模式m.用適當?shù)馁N現(xiàn)率對現(xiàn)金流進行貼現(xiàn)并求和可得到債券的理論價格IV.債券估值使用的貼現(xiàn)率也被稱為必要回報率[單選題]*I、m、ivn、ivI、口、mI、n、m,iv答案解析:12、【答案】:A【解析】:i、in兩項,由于債券投資者持有債券,會獲得利息和本金償付,因此債券估值的基本原理就是現(xiàn)金流貼現(xiàn)。把現(xiàn)金流入用適當?shù)馁N現(xiàn)率進行貼現(xiàn)并求和,便可得到債券的理論價格。n項,通常,債券條款中可能包含發(fā)行人提前贖回權(quán)、債券持有人提前返售權(quán)、轉(zhuǎn)股權(quán)、轉(zhuǎn)股修正權(quán)、償債基金條款等嵌入式期權(quán),這些條款極大地影響了債券的未來現(xiàn)金流模式。一般來說,凡是有利于發(fā)行人的條款都會相應降低債券價值;反之,有利于持有人的條款則會提高債券價值。iv項,債券的貼現(xiàn)率是投資者對該債券要求的最低回報率,也被稱為必要回報13.政府機構(gòu)類投資者參與證券投資的目的主要有(1I.通過投資實現(xiàn)盈利n.調(diào)劑資金余額m.實施宏觀調(diào)控IV.實行穩(wěn)定產(chǎn)業(yè)政策[單選題]*I、n、m.ivn、田、ivI、m、ivi、n答案解析:13、【答案】:B【解析】:政府機構(gòu)類投資者,是指進行證券投資的政府機構(gòu)。政府機構(gòu)類投資者的特點是通常很少考慮盈利,參與證券投資的目的主要是調(diào)劑資金余缺、實施宏觀調(diào)控、實行特定產(chǎn)業(yè)政策等。.證券公司從事自營業(yè)務,其投資的范圍包括()等上市證券以及證券監(jiān)管機構(gòu)認定的其他證券。I.股票n.基金m.國債iv.公司或企業(yè)債券[單選題]*I、n、ivn、m、ivI、mi、口、m、iv答案解析:14、【答案】:D【解析】:證券自營業(yè)務是指證券公司以自己的名義,以自有資金或者依法籌集的資金,為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所買賣上市交易的證券,在境內(nèi)銀行間市場買賣交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券,以及經(jīng)證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券,以獲取盈利的行為。.上市公司非公開發(fā)行股票應符合的條件包括(1I.發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的90%n.本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起,12個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓m.控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份,24個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓IV.非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過10名[單選題]*a.n、m、ivI、口、IVI、m、IVI、n、m答案解析:15、【答案】:B【解析】:上市公司非公開發(fā)行股票應符合以下條件:①發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的90%;②本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起,12個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;③控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份,36個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;④募集資金使用符合規(guī)定:⑤本次發(fā)行導致上市公司控股權(quán)發(fā)生變化的,還應當符合中國證監(jiān)會的其他規(guī)定.非公開發(fā)行股票的發(fā)行對象不得超過10名,發(fā)行對象為境外戰(zhàn)略投資者的,應當經(jīng)國務院相關(guān)部門事先批準。16.場外交易市場的功能包括(1I.拓寬融資渠道,改善大型國有企業(yè)融資環(huán)境n.為暫不具備在證券交易所上市的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場所m.拓寬融資渠道,改善中小企業(yè)融資環(huán)境IV.提供風險分層的金融資產(chǎn)管理渠道[單選題]*n、mI、口、m.ivn、m、ivD.I、IV答案解析:16、【答案】:C【解析】:場外交易市場是我國多層次資本市場體系的重要組成部分,主要具備以下功能:①拓寬融資渠道,改善中小企業(yè)融資環(huán)境:②為不能在證券交易所上市交易的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場所;③提供風險分層的金融資產(chǎn)管理渠道。17.證券投資基金公開披露基金信息,不得有下列()行為。.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏n.對證券投資業(yè)績進行預測m.違規(guī)承諾收益或者承擔損失iv.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機構(gòu)[單選題]*I、mI、口、mu、m、ivi、n、m、iv答案解析:【答案】:D【解析】:公開披露基金信息,不得有下列行為:①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;②對證券投資業(yè)績進行預測;③違規(guī)承諾收益或者承擔損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機構(gòu);⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。18.封閉式基金投資存在的風險主要有(I.市場風險n.管理風險m.技術(shù)風險iv.巨額贖回風險[單選題]*a.I、n、田I、口、IVI、田、IVd.n、m、iv答案解析:18、【答案】:A【解析】:證券投資基金存在的風險主要有:①市場風險;②管理能力風險;③技術(shù)風險;④巨額贖回風險。其中,巨額贖回風險是開放式基金所特有的風險。19.在債務融資工具存續(xù)期間,發(fā)行人或信用增進機構(gòu)出現(xiàn)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具信息披露規(guī)則》列明的重大事項情形之一的,()可以向召集人提議召開持有人會議.I.債務融資工具持有人n.發(fā)行人m.信用增進機構(gòu)IV.律師[單選題]*a.n、mB.I、口c.I、口、mD.I、m、IV答案解析:19、【答案】:C【解析】:根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具持有人會議章程》第七條,在債務融資工具存續(xù)期間,發(fā)行人或信用增進機構(gòu)出現(xiàn)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具信息披露規(guī)則》列明的重大事項情形之一的,債務融資工具持有人、發(fā)行人和信用增進機構(gòu)可以向召集人提議召開持有人會議。召集人不能履行或不履行召集職責的,提議人有權(quán)自行召集持有人會議。召集程序、議事規(guī)則、表決決議機制可以參照本規(guī)程的相關(guān)規(guī)定。20.經(jīng)國務院批準,下列屬于在2011年開展地方政府自行發(fā)債試點地區(qū)的是(Xn.北京市m.浙江省iv.深圳市[單選題]*I、口I、口、m.ivI、田、IVn、m.iv答案解析:20、【答案】:C【解析】:2011年,國務院批準上海、浙江、廣東、深圳四省市試點在國務院批準的額度內(nèi)自行發(fā)行債券,但仍由財政部代辦還本付息。2013年新增了江蘇和山東兩個試點省。21.全國銀行間市場買斷式回購的風險控制措施包括(1I.保證金制度n.保證券制度m.倉位限制IV.期限控制[單選題]*a.I、n、inB.I、口、ivI、m,ivn、m,iv答案解析:21、【答案】:A【解析】:全國銀行間債券市場對買斷式回購采取的風險控制措施包括:保證金或保證券制度、倉位限制。22.中國證券業(yè)協(xié)會行使的自我管理職能包括(1I.推動行業(yè)誠信建設,督促會員履行社會責任n.組織證券投資基金從業(yè)人員水平考試m.推動會員開展投資者教育和保護工作,維護投資者合法權(quán)益IV.組織開展證券業(yè)國際交流與合作,代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織,推動相關(guān)資質(zhì)互認[單選題]*m、ivI、口、m.ivI、m、ivI、n答案解析:22、【答案】:C【解析】:根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會章程》,中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要,行使下列自律管理職能:①推動行業(yè)誠信建設,督促會員履行社會責任;②組織證券從業(yè)人員水平考試;③推動會員開展投資者教育和保護工作,維護投資者合法權(quán)益;④推動會員信息化建設和信息安全保障能力的提高,經(jīng)政府有關(guān)部門批準,開展行業(yè)科學技術(shù)獎勵,組織制訂行業(yè)技術(shù)標準和指引;⑤組織開展證券業(yè)國際交流與合作,代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織,推動相關(guān)資質(zhì)互認;⑥對會員及會員間開展與證券非公開發(fā)行、交易相關(guān)業(yè)務活動進行自律管理;⑦其他涉及自律、服務、傳導的職責??陧?,組織證券投資基金從業(yè)人員水平考試是中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責之一。23.證券評級機構(gòu)應當在下列()事項發(fā)生變更之日起5個工作日內(nèi),報注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。I.機構(gòu)名稱、住所n.董事、監(jiān)事、高級管理人員m.實際控制人、持股3%以上股權(quán)的股東IV.內(nèi)部控制機制與管理制度、業(yè)務制度[單選題]*a.I、n、田I、田、IVI、n、ivn、m、iv答案解析:23、【答案】:C【解析】:《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》第二十七條規(guī)定,證券評級機構(gòu)應當在下列事項發(fā)生變更之日起5個工作日內(nèi),報注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案:①機構(gòu)名稱、住所;②董事、監(jiān)事、高級管理人員;③實際控制人、持股5%以上股權(quán)的股東;④內(nèi)部控制機制與管理制度、業(yè)務制度;⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。24.滬深300指數(shù)的成分股的選擇空間有(1I.上市交易時間超過一個季度(流通市值排名前30位的外)n.非ST、*ST股票、非暫停上市股票m.公司經(jīng)營狀況良好,最近1年無重大違法違規(guī)事件、財務報告無重大問題IV.股票價格無明顯的異常波動或市場操縱[單選題]*A.田、IVB.I、口、IVI、n、m、ivI、n、in答案解析:24、【答案】:C【解析】:滬深300指數(shù)成分股的選擇空間是:①上市交易時間超過一個季度(流通市值排名前30位的除外);②非ST、*ST股票,非暫停上市股票;③公司經(jīng)營狀況良好,最近一年無重大違法違規(guī)事件、財務報告無重大問題;④股票價格無明顯的異常波動或市場操縱;⑤剔除其他經(jīng)專家委員會認定的不能進入指數(shù)的股票。25.非公開發(fā)行股票(也稱定向增發(fā))的特定發(fā)行對象包括(1I.公司控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)n.與公司業(yè)務有關(guān)的企業(yè)m.證券投資基金、證券公司等金融機構(gòu)IV.二級市場投資者[單選題]*A.I、口、山、IVm、ivI、口、mD.I、口答案解析:25、【答案】:C【解析】:非公開發(fā)行股票,也被稱為定向增發(fā),是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。特定對象包括:①公司控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè);②與公司業(yè)務有關(guān)的企業(yè);③證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機構(gòu);④公司董事、員工等。26.銀行間債券市場包括()等金融機構(gòu)進行債券買賣和回購的市場.I.商業(yè)銀行n.保險公司m.農(nóng)村信用聯(lián)社IV.證券公司[單選題]*a.I、nI、口、川I、口、IVI、□、m、iv答案解析:26、【答案】:D【解析】:銀行間債券市場,是指依托于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央國債登記結(jié)算有限責任公司的,包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險公司、證券公司等金融機構(gòu)以及一些非金融機構(gòu)合格投資人通過北京金融資產(chǎn)交易所進行債券買賣和回購的市場。27.下列可以將風險轉(zhuǎn)移至其他主體的是(\n.購買保險m.套期保值iv.取得擔保、備用信用證[單選題]*A.田、IVB.I、nI、口、川n、iv答案解析:27、【答案】:D【解析】:風險管理策略主要包括:風險規(guī)避、風險控制、風險分散、風險對沖、風險轉(zhuǎn)移、風險補償與準備金。風險轉(zhuǎn)移,是指投資者通過購買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風險轉(zhuǎn)移給愿意和有能力承接的主體.風險轉(zhuǎn)移可分為保險轉(zhuǎn)移和非保險轉(zhuǎn)移。保險轉(zhuǎn)移是通過向保險公司支付保費的方式,將風險轉(zhuǎn)移給保險公司。非保險轉(zhuǎn)移通常采用擔保和備用信用證等方式將風險轉(zhuǎn)移給第三方。I項,分散投資屬于風險分散;m項,套期保值屬于風險對沖..下列關(guān)于資產(chǎn)支持證券的說法,正確的有(XI.資產(chǎn)證券化過程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎的證券為資產(chǎn)支持證券n.資產(chǎn)支持證券將流動性較低的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為具有較高流動性的可交易證券m.傳統(tǒng)的證券化資產(chǎn)僅指銀行的債權(quán)資產(chǎn),如住房抵押貸款等iv.資產(chǎn)支持證券的發(fā)行能夠改變發(fā)起人的資產(chǎn)結(jié)構(gòu),改善資產(chǎn)質(zhì)量[單選題]*I、m、iv口、mI、口、IVI、n、m答案解析:28、【答案】:C【解析】:in項,傳統(tǒng)的證券化資產(chǎn)包括:①銀行的債權(quán)資產(chǎn),如住房抵押貸款、商業(yè)地產(chǎn)抵押貸款、信用卡貸款、汽車貸款、企業(yè)貸款等;②企業(yè)的債權(quán)資產(chǎn),如應收賬款、設備租賃等。.發(fā)行公司債券,發(fā)行人應當依照《公司法》或者公司章程相關(guān)規(guī)定作出決議的事項有(\I.發(fā)行債券的數(shù)量n.甥亍利率m.債券期限IV.募集資金的用途[單選題]*口、IVI、口、m.ivc.I、田、IVD.I、田答案解析:29、【答案】:C【解析】:發(fā)行公司債券,發(fā)行人應當依照《公司法》或者公司章程相關(guān)規(guī)定對以下事項作出決議:①發(fā)行債券的數(shù)量;②發(fā)行方式;③債券期限;④募集資金的用途;⑤決議的有效期;⑥其他按照法律法規(guī)及公司章程規(guī)定需要明確的事項。30.貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)給定的經(jīng)濟目標,運用各種方式來影響()所采取的方針和措施的總和。I.貨幣輸出n.貨幣供給m.貨幣需求IV.利率[單選題]*I、nI、inc.川、IVd.n、iv答案解析:30、【答案】:D【解析】:貨幣政策是中央銀行利用其掌握的利率、匯率、接待、貨幣發(fā)行、外匯管理及金融法規(guī)等工具,采用的各種控制和調(diào)節(jié)貨幣供給量或信貸規(guī)模的方針、政策和措施的總稱.貨幣政策中介目標包括銀行信貸規(guī)模、貨幣供應量、長期利率等。31.按信托財產(chǎn)的形態(tài),可將信托劃分為(1I.資金信托n.動產(chǎn)信托m.不動產(chǎn)信托IV.有價證券信托[單選題]*A.I、IVn、田、ivI、口、m.ivI、n、皿答案解析:31、【答案】:C【解析】:按照不同的分類標準,信托有不同的分類。其中,以信托財產(chǎn)的性質(zhì)為標準,信托業(yè)務分為金錢信托(也叫資金信托1動產(chǎn)信托、不動產(chǎn)信托、有價證券信托和金錢債權(quán)信托。32.美國的住房抵押貸款包括(1I.Alt—A貸款n.優(yōu)級貸款m.機構(gòu)擔保貸款iv.住房權(quán)益貸款[單選題]*a.I、n、m、ivB.I、口I、m.ivn、iv答案解析:32、【答案】:A【解析】:在美國,住房抵押貸款大致可以分為五類:①優(yōu)級貸款。對象為消費者信用評分最高的個人。②Alt-A貸款。對象為信用評分較高但信用記錄較弱的個人。③次級貸款。對象為信用分數(shù)較差的個人。④住房權(quán)益貸款。對已經(jīng)抵押過的房產(chǎn),若房產(chǎn)總價扣減凈值后仍有余額,可以申請再抵押。⑤機構(gòu)擔保貸款。指經(jīng)由政府住房按揭貸款支持機構(gòu)擔保的貸款。33.國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會重點關(guān)注的領(lǐng)域有(1I.影子銀行n.互聯(lián)網(wǎng)金融m.金融控股公司IV.資產(chǎn)管理行業(yè)[單選題]*A.口、mI、口、m.ivI、口、mD.I、IV答案解析:33、【答案】:B【解析】:國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會目前重點關(guān)注四方面問題:①影子銀行,使影子銀行業(yè)務回歸銀行資產(chǎn)負債表;②資產(chǎn)管理行業(yè),理順和精簡對資產(chǎn)管理行業(yè)的監(jiān)管;③互聯(lián)網(wǎng)金融,加強互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的持牌監(jiān)管,健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制;④金融控股公司,對跨部門交易出臺相應的監(jiān)管政策。.我國企業(yè)債和公司債的區(qū)別有(1I.發(fā)行主體不同和募集資金用途不同n.發(fā)行制度和監(jiān)管機構(gòu)不同m.發(fā)行期限不同和擔保要求不同IV.發(fā)行市場不同和發(fā)行申報程序不同[單選題]*n、mI、nI、田、IVI、n、m,iv答案解析:34、【答案】:D【解析】:我國企業(yè)債券和公司債券的區(qū)別包括:①發(fā)行主體不同;②發(fā)行制度和監(jiān)管機構(gòu)不同;③募集資金用途不同;④發(fā)行申報程序不同;⑤發(fā)行期限不同;⑥發(fā)行持續(xù)時間不同;⑦發(fā)行定價方式不同;⑧擔保要求不同;⑨發(fā)行市場不同。.關(guān)于證券業(yè)協(xié)會,以下說法正確的有(II.是證券行業(yè)自律性組織n.不具有獨立法人地位m.采取經(jīng)紀制的組織形式iv.權(quán)力機構(gòu)為會員大會[單選題]*口、m、ivI、inI、IVi、n、iv答案解析:35、【答案】:C【解析】田項,中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日,是依法注冊的具有獨立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務的金融機構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織.m項,中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式,證券公司應當加入中國證券業(yè)協(xié)會。.債券信用評級的主要內(nèi)容有(1I.企業(yè)素質(zhì)、經(jīng)營能力、獲利能力n.發(fā)展前景、履約情況、募集資金投向m.償債能力、履約情況、發(fā)展前景iv.公司治理、償債意愿、市場估值[單選題]*I、n、ivn、ivC.I、口d.I、ni答案解析:36、【答案】:D【解析】:債券信用評級的主要內(nèi)容包括:①企業(yè)素質(zhì),包括法人代表素質(zhì)、員工素質(zhì)、管理素質(zhì)、發(fā)展?jié)摿Φ?。②?jīng)營能力,包括銷售收入增長率、流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)、應收賬款周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率等。③獲利能力,包括資本金利潤率、成本費用利潤率、銷售利潤率、總資產(chǎn)利潤率等。④償債能力,包括資產(chǎn)負債率、流動比率、速動I:匕率、現(xiàn)金流等。⑤履約情況,包括貸款到期償還率、貸款利息償還率等。⑥發(fā)展前景,包括宏觀經(jīng)濟形勢、行業(yè)產(chǎn)業(yè)政策對企業(yè)的影響;行業(yè)特征、市場需求對企業(yè)的影響;企業(yè)成長性和抗風險能力等。37.在進行集中撮合處理過程中,以下說法正確的有(1I.所有買方有效委托按照委托限價由低到高的1面序排列,限價相同者按照進入證券交易系統(tǒng)電腦主機的時間先后排列n.所有賣方有效委托按照委托限價由低到高的Ji順序排列,限價相同者按照進入證券交易所系統(tǒng)電腦主機的時間先后排列m.集合競價中未能成交的委托,自動進入連續(xù)競價IV.系統(tǒng)依序逐筆將排在前面的買方委托與賣方委托配對成交,直至成交條件不滿足為止[單選題]*I、m、ivn、m、ivn、ivI、ni答案解析:37、【答案】:B【解析】:集合競價的所有交易以同一價格成交,然后進行集中撮合處理。所有買方有效委托按委托限價由高到低的順序排列,限價相同者按照進入證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機的時間先后排列。所有賣方有效委托按照委托限價由低到高的JI質(zhì)序排列,限價相同者也按照進入交易系統(tǒng)電腦主機的時間先后排列。系統(tǒng)依序逐筆將排在前面的買方委托與賣方委托配對成交.即按照價格優(yōu)先、同等價格下時間優(yōu)先的成交順序依次成交,直至成交條件不滿足為止,即所有買入委托的限價均低于賣出委托的限價,所有成交都以同一成交價成交。集合競價中未能成交的委托,自動進入連續(xù)競價.38.在訂單匹配原則方面,我國采用()原則.I.價格優(yōu)先n.時間優(yōu)先m.客戶優(yōu)先IV.數(shù)量優(yōu)先[單選題]*A.m、IVB.I、nc.I、口、IVD.I、n、川答案解析:38、【答案】:B【解析】:傳統(tǒng)的交易所債券市場通常只采用競價撮合的交易方式,即按照時間優(yōu)先、價格優(yōu)先的原則,由交易系統(tǒng)對投資者買賣指令進行匹配,最后達成交易。我國上海證券交易所和深圳證券交易所沿用了傳統(tǒng)的競價撮合交易方式。39.目前,我國國債發(fā)行的方式包括(1I.向國債一級承銷商發(fā)行可上市國債n.向商業(yè)銀行和財政部所屬國債經(jīng)營機構(gòu)等銷售不上市的憑證式儲蓄國債川.由財政部委托中國人民銀行將國債放銷給各級銀行iv.向社會保障機構(gòu)和保險公司定向出售國債[單選題]*A.口、mI、IVI、口、m.ivi、n、iv答案解析:39、【答案】:D【解析】:我國國債發(fā)行方式趨于市場化,包括:①以招標方式,向國債一級承銷商發(fā)行可上市國債;②以承銷方式,向商業(yè)銀行和財政部所屬國債經(jīng)營機構(gòu)等銷售不上市的憑證式儲蓄國債;③以定向招募方式,向社會保障機構(gòu)和保險公司定向出售國債。40.無限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份,具體包括(I.境內(nèi)上市外資股n.境外上市外資股m.國有法人股iv.人民幣普通股[單選題]*a.I、m、ivI、口、IVn、mI、□、m、iv答案解析:40、【答案】:B【解析】:無限售條件股份具體包括:①人日幣普通股,即A股,含向社會公開發(fā)行股票時向公司職工配售的公司職工股;②境內(nèi)上市外資股,即B股;③境外上市外資股,即在境外證券市場上市的普通股,如H股;④其他。41.一般而言,套利交易需要遵循()等原則。I.買賣方向?qū)猲.買賣數(shù)量相等m.同時建倉iv.同時對沖[單選題]*I、IVI、口、m.ivc.I、口、IVD.I、n答案解析:41、【答案】:B【解析】:套利交易需要遵循的原則有:①買賣方向?qū)脑瓌t;②買賣數(shù)量相等原則:③同時建倉的原則;④同時對沖原則;⑤合約相關(guān)性原則。42.關(guān)于優(yōu)先股與債券的區(qū)別,說法正確的是(1.優(yōu)先股與債券的法律屬性不同n.根據(jù)我國現(xiàn)行的會計準則,發(fā)行人優(yōu)先股作為權(quán)益或者負債入賬需要視優(yōu)先股的不同條款,對是否符合負債或權(quán)益的本質(zhì)進行判斷m.優(yōu)先股沒有到期的概念,發(fā)行人沒有償還本金的壓力iv.從風險角度來說,優(yōu)先股的股息收益不確定性大于債券[單選題]*n、mI、m、ivI、口、ivI、口、m、iv答案解析:42、【答案】:D【解析】:優(yōu)先股和債券的區(qū)別如下:①兩者的根本區(qū)別在于其法律屬性不同,優(yōu)先股的法律屬性還屬于股票。根據(jù)我國現(xiàn)行的會計準則和國際做法,發(fā)行人優(yōu)先股作為權(quán)益或者負債入賬需要由公司和會計師視優(yōu)先股的不同條款,對是否符合負債或權(quán)益的本質(zhì)進行判斷。②優(yōu)先股沒有到期的概念,發(fā)行人沒有償還本金的壓力。③在公司出現(xiàn)虧損或者利潤不足支付優(yōu)先股股息時,優(yōu)先股股東相應的保障機制包括:如有約定,可將所欠股息累積到下一年度,?恢復表決權(quán)直至公司支付所欠股息。而對于債權(quán)人,定期還本付息屬于公司必須履行的強制義務,如果公司不能按時還本付息會構(gòu)成違約事件,公司有破產(chǎn)風險。因此從風險角度來說,優(yōu)先股的股息收益不確定性大于債券。④優(yōu)先股的股息一般來自可分配稅后利潤,而債券的利息來自稅前利潤.43.下列各項中,屬于債券特征的是(1I.永久性n.流動性m.安全性IV.收益性[單選題]*I、n、田n、田、

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